甘肅開放大學(xué)金融學(xué)第十四章 自測題（形考計分）答卷

1、第十四章 自測題（形考計分）試卷總分:100 得分:null單選題（每題6分，共5道）在金融監(jiān)管模式中，美國是（ ? ?）模式的典型代表。高度集中的單一監(jiān)管?牽頭監(jiān)管雙峰式監(jiān)管分權(quán)型多頭監(jiān)管答案:D2.我國目前實行的金融監(jiān)管體制是（ ? ?）。混合監(jiān)管集中監(jiān)管分業(yè)監(jiān)管交叉監(jiān)管答案:A3.金融監(jiān)管理論體系中不包括（ ? ）。基礎(chǔ)理論自然理論相關(guān)理論應(yīng)用理論答案:B4.對證券市場監(jiān)管的主要任務(wù)是（ ? ）。保護投資者的合法權(quán)益保護存款人的合法權(quán)益保護投保人的合法權(quán)益?保護企業(yè)并購重組中的合法權(quán)益答案:A5.防止內(nèi)幕交易和防止操縱市場是對（ ? ?）監(jiān)管的主要內(nèi)容。租賃、信托業(yè)銀行夜保險業(yè)證券業(yè)答案

2、:D多選題（每題8分，共5道）6.金融監(jiān)管的間接效率損失發(fā)生的途徑有（ ? ）。被監(jiān)管者的道德風(fēng)險妨礙金融創(chuàng)新，導(dǎo)致動態(tài)低效率削弱競爭，導(dǎo)致靜態(tài)低效率監(jiān)管過度，導(dǎo)致金融服務(wù)效率降低依法關(guān)閉金融機構(gòu)答案:ABCD7.按監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管范圍可把金融監(jiān)管體制分為（ ?）。單一監(jiān)管體制多元監(jiān)管體制集中監(jiān)管體制分業(yè)監(jiān)管體制混合監(jiān)管體制答案:CD8.金融監(jiān)管的一般目標是（ ?）。確保金融穩(wěn)定安全，防范金融風(fēng)險保護金融消費者權(quán)益提高金融體系效率規(guī)范金融機構(gòu)行為，促進公平競爭提高各類金融機構(gòu)的盈利水平答案:ABCD9.對證券也的監(jiān)管主要包括（ ? ? ）。對證券發(fā)行的監(jiān)管對證券機構(gòu)的監(jiān)管對證券市場的監(jiān)管對上市公

3、司的監(jiān)管對證券流通的監(jiān)管答案:BCD10.金融監(jiān)管的原則主要是（ ? ?）。?不干涉金融機構(gòu)內(nèi)部管理原則依法監(jiān)管與嚴格執(zhí)法原則綜合性與系統(tǒng)性監(jiān)督原則“內(nèi)控”與“外控”相結(jié)合的原則公平、公正、公開原則答案:ABCDE判斷題（每題6分，共5道）11.資本充足性監(jiān)管是市場準入監(jiān)管的主要內(nèi)容。答案:錯誤12.金融監(jiān)管從對象上看，主要是對商業(yè)銀行、金融市場的監(jiān)管，非銀行金融機構(gòu)則不在其列。答案:錯誤13.內(nèi)部知情人利用地位、職務(wù)或業(yè)務(wù)等便利，利用未公開信息進行有價證券交易或泄露該信息的行為，是典型的證券欺詐。答案:錯誤14.金融體系的負效應(yīng)表現(xiàn)在金融體系的風(fēng)險和內(nèi)在不穩(wěn)定性等方面。答案:正確15.1994年的金融體制改革以后，中國人民銀行先后將其證券、保險、銀行監(jiān)管職責分別轉(zhuǎn)