智盛商業(yè)銀行案例操作完全手冊(cè)

1、智盛商業(yè)銀行案例操作手冊(cè)對(duì)公業(yè)務(wù)一 對(duì)公初始操作1) 操作員密碼修改對(duì)公業(yè)務(wù)柜員第一次登錄本系統(tǒng)，首先應(yīng)修改個(gè)人資料避免其他人修改登錄密碼及個(gè)人資料，同時(shí)也方便教師根據(jù)學(xué)生姓名及學(xué)號(hào)統(tǒng)計(jì)及查詢實(shí)驗(yàn)成績(jī), 避免其他人修改登錄密碼。2）增加錢(qián)箱對(duì)公柜員個(gè)人錢(qián)箱號(hào)首位為除“ 0以外的數(shù)字，”五位數(shù)。 設(shè)置錢(qián)箱號(hào)時(shí)，可選擇與本人綁定，這樣登錄系統(tǒng)時(shí)就不必輸入錢(qián)箱號(hào)，系統(tǒng)會(huì)默認(rèn)以已綁定的錢(qián)箱號(hào)登錄。柜員第一次登錄系統(tǒng)時(shí)，必須要設(shè)置一個(gè)錢(qián)箱號(hào)，否則，無(wú)法領(lǐng)用憑證及進(jìn)行現(xiàn)金業(yè)務(wù)。注: 錢(qián)箱設(shè)置完成后, 必須先退出系統(tǒng)后重新登錄, 方可生效對(duì)公日初處理1） 憑證領(lǐng)入對(duì)公業(yè)務(wù)的憑證領(lǐng)入必須以總行柜員身份（ K0

2、001 或 “K+ 支行部門(mén)編號(hào)” ）到總行（部門(mén)編號(hào)：0001 ）去操作：1 、憑證領(lǐng)入“現(xiàn)金支票” 50張（領(lǐng)入支票數(shù)量為25 的倍數(shù)），憑證號(hào)碼為8 位數(shù)；2、憑證領(lǐng)入“轉(zhuǎn)帳支票” 50張（領(lǐng)入支票數(shù)量為25 的倍數(shù)），憑證號(hào)碼為8 位數(shù)；3、憑證領(lǐng)入“銀行承兌匯票” 10張，憑證號(hào)碼為8 位數(shù)；4、憑證領(lǐng)入“特約匯款證” 10張，憑證號(hào)碼為8位數(shù)；5、憑證領(lǐng)入“單位定期存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)” 10張，憑證號(hào)碼為8 位數(shù)；6、憑證領(lǐng)入“全國(guó)聯(lián)行郵劃貸方報(bào)單” 10張，憑證號(hào)碼為8 位數(shù)；7、憑證領(lǐng)入“全國(guó)聯(lián)行郵劃借方報(bào)單” 10張，憑證號(hào)碼為8 位數(shù)。注意： 憑證 “開(kāi)始號(hào)碼”與 “結(jié)束號(hào)碼”

3、不能與其它柜員領(lǐng)取的號(hào)碼相同。自已領(lǐng)入的憑證號(hào)碼應(yīng)記下，以便接下來(lái)的業(yè)務(wù)操作使用。如果錢(qián)箱中已有以上各種憑證，日初處理時(shí)就不必再領(lǐng)用憑證。因本操作在總行進(jìn)行，所以不統(tǒng)計(jì)實(shí)驗(yàn)得分。 雖然此操作不記分，但此項(xiàng)操作是必不可少的，否則在支行無(wú)法領(lǐng)用憑證。下面以現(xiàn)金支票領(lǐng)入為例2）憑證下發(fā)總行（部門(mén)編號(hào)為0001 ）以總行對(duì)公柜員身份（K0001或“ K+行部門(mén)編號(hào)丁將已領(lǐng)入的憑證下發(fā)到各支行網(wǎng)點(diǎn)。注意：本業(yè)務(wù)是以總行柜員身份登錄總行（部門(mén)編號(hào)：0001 ）來(lái)操作，所以需要退出本部門(mén)登錄到總行去進(jìn)行此項(xiàng)操作。 因本操作在總行進(jìn)行，所以不統(tǒng)計(jì)實(shí)驗(yàn)得分。雖然此操作不記分，但此項(xiàng)操作是必不可少的，否則在支行無(wú)

4、法領(lǐng)用憑證。總行（部門(mén)編號(hào)為0001 ）的對(duì)公柜員（編號(hào)為K0001 或“K+行部門(mén)編號(hào)”）為共用柜員，默認(rèn)密碼為888888 ,請(qǐng)勿修改密碼。3）支行憑證領(lǐng)入支行網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公柜員登錄系統(tǒng)（交易部門(mén)編號(hào)為本支行網(wǎng)點(diǎn)編號(hào)） ，將上述已從總行（交易部門(mén)編號(hào)為0001 ）下發(fā)到支行網(wǎng)點(diǎn)的憑證領(lǐng)入到支行網(wǎng)點(diǎn)的部門(mén)錢(qián)箱。4）憑證出庫(kù)支行對(duì)公柜員從部門(mén)錢(qián)箱將憑證出庫(kù)到柜員個(gè)人錢(qián)箱中 , 出庫(kù)憑證的數(shù)量只能小于或等于從總行領(lǐng)入并下發(fā)的憑證數(shù)量。例如從領(lǐng)入并下發(fā)的支票數(shù)量為50 張，則出庫(kù)支票的數(shù)量只能為25 張或 50 張。注意： 出庫(kù)憑證數(shù)量超過(guò)領(lǐng)入憑證數(shù)量時(shí)，系統(tǒng)會(huì)提示“余額不足 ”。本操作的目的就是把從支

5、行錢(qián)箱中的憑證出庫(kù)到 柜員個(gè)人錢(qián)箱中。三 對(duì)公存貸業(yè)務(wù)1） 新開(kāi)客戶號(hào)對(duì)公柜員為第一次來(lái)本行辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)的對(duì)公客戶深圳智達(dá)科技有限公司（客戶名稱及證件號(hào)碼可由柜員自行設(shè)定）開(kāi)客戶號(hào)一個(gè)。注意：一個(gè)證件號(hào)碼只能在本支行開(kāi)立一個(gè)對(duì)公客戶號(hào)。 客戶號(hào)由系統(tǒng)自動(dòng)生成，并記錄下來(lái)，開(kāi)立對(duì)公基本帳戶或結(jié)算帳戶時(shí)需要填寫(xiě)系統(tǒng)生成的對(duì)公客戶號(hào)。本系統(tǒng)采用客戶化管理理念設(shè)計(jì)，一個(gè)對(duì)公客戶對(duì)應(yīng)一個(gè)客戶號(hào)，通過(guò)客戶號(hào)可以查詢?cè)摽蛻粼诒拘邪l(fā)生的所有業(yè)務(wù)，極大地方便了銀行對(duì)客戶的全面管理。注意 : 系統(tǒng)生成的客戶號(hào)必須要記住, 以免影響后面的操作 （ 建議每做一步后得出的操作結(jié)果復(fù)制到記事本或者word 文檔里 ）.2

6、）開(kāi)存款帳戶對(duì)公柜員為深圳智達(dá)科技有限公司開(kāi)對(duì)公存款“基本帳戶”一個(gè) （帳戶類(lèi)別：工業(yè)存款；分析碼： 任意三個(gè)數(shù)字；存期：000；帳戶標(biāo)志：基本戶。其它項(xiàng)按默認(rèn)內(nèi)容。）為深圳智達(dá)科技有限公司開(kāi)對(duì)公存款“一年以內(nèi)定期存 款 ”帳戶一個(gè)（帳戶類(lèi)別：一年以內(nèi)定期存款；分析碼：任意三個(gè)數(shù)字；存期：301 ；帳戶標(biāo)志：專用戶。其它項(xiàng)按默認(rèn)內(nèi)容。）注意： 一個(gè)企業(yè)只能有一個(gè)“基本帳戶”， 此帳戶需在人民銀行備案，可以提取現(xiàn)金。操作完成后記錄下以上系統(tǒng)自動(dòng)生成的帳號(hào)，以備接下來(lái)的業(yè)務(wù)操作使用。3）支票出售智達(dá)公司出納前來(lái)銀行購(gòu)買(mǎi)支票，對(duì)公柜員將之前已出庫(kù)的現(xiàn)金支票及轉(zhuǎn)帳支票各一本（各 25 張） 出售給該公

7、司。支票出售時(shí)需輸入智達(dá)公司基本帳戶的帳號(hào)。（現(xiàn)金支票出轉(zhuǎn)帳支票的出售同上;4）現(xiàn)金存款智達(dá)公司出納到本支行辦理200000 元現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，對(duì)公柜員為其存入現(xiàn)金200000 元到其基本帳戶里。操作結(jié)果現(xiàn)金存款數(shù)據(jù)已成功進(jìn)入系統(tǒng)交易流水.11000019帳 號(hào) .588010001401018帳戶名稱.深圳市智達(dá)科技有限公司分 析 碼 .000業(yè)務(wù)品種.工業(yè)存款交易金額.20,000.00帳戶余額.20,000.005）現(xiàn)金取款智達(dá)公司出納持本公司現(xiàn)金支票到銀行對(duì)公業(yè)務(wù)柜臺(tái)提取現(xiàn)金 5000 元，作為公司備用金用于公司日?，F(xiàn)金支付。對(duì)公柜員驗(yàn)證該支票真?zhèn)魏螅瑸槠滢k理了現(xiàn)金提取業(yè)務(wù)。注意 : 對(duì)

8、公活期帳戶只有做了支票出售業(yè)務(wù),才可以取款帳戶轉(zhuǎn)帳（ 在進(jìn)行此業(yè)務(wù)操作前應(yīng)先為另一公司開(kāi)立一個(gè)對(duì)公活期帳戶.）智達(dá)公司開(kāi)出轉(zhuǎn)帳支票一張，用于支付往來(lái)貨款1800 元，收款方為在本支行開(kāi)戶的另一對(duì)公客戶（轉(zhuǎn)出帳戶為智達(dá)公司基本帳戶，轉(zhuǎn)入帳戶為另一公司在本支行開(kāi)設(shè)的對(duì)公一般結(jié)算帳戶）。6）新開(kāi)戶金轉(zhuǎn)帳存款智達(dá)公司基本帳戶中有部份資金長(zhǎng)期閑置，為了獲取更多的利息收入，決定從基本帳戶中取出50000 元轉(zhuǎn)存為定期存款。 對(duì)公柜員根據(jù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)單從智達(dá)公司基本帳戶中轉(zhuǎn)出50000 元到智達(dá)公司之前開(kāi)設(shè)的定期存款帳戶中。注意：執(zhí)行本操作后將可以激活之前預(yù)開(kāi)定期帳戶。證實(shí)書(shū)號(hào)為“單位定期存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)”憑證號(hào)

9、。新開(kāi)戶金現(xiàn)金存款（定期帳戶只能存一次款,這里需要同學(xué)們重新開(kāi)立一個(gè)客戶號(hào)及一年內(nèi)單位定期存款帳戶）智達(dá)公司出納到對(duì)公柜臺(tái)辦理現(xiàn)金存定期業(yè)務(wù)。對(duì)公柜員為其辦理了存入人民幣100000 元現(xiàn)金到智達(dá)公司新開(kāi)的定期存款帳戶中。7）部分提取轉(zhuǎn)帳廣州天河股份有限公司需從定期存款帳戶提前支取8000 元，轉(zhuǎn)出帳號(hào)為定期存款帳號(hào)，轉(zhuǎn)入帳號(hào)為公司基本帳號(hào)。提前支取定期存款需要更換證實(shí)書(shū)號(hào)。8）銷(xiāo)戶轉(zhuǎn)帳廣州天河股份有限公司需將之前開(kāi)設(shè)的定期存款帳戶進(jìn)行銷(xiāo)戶處理，對(duì)公柜員為其辦理該業(yè)務(wù)，將該定期存款帳戶余額全部轉(zhuǎn)帳取出轉(zhuǎn)入其基本帳戶中。9）貸款借據(jù)錄入智達(dá)公司在本行申請(qǐng)到一筆貸款，公司會(huì)計(jì)憑貸款合同前業(yè)辦理借款

10、手續(xù)。對(duì)公柜員首先要為其新建借據(jù)。（存款帳戶為智達(dá)公司的基本帳戶，貸款類(lèi)別為“中期流動(dòng)資金抵押質(zhì)押貸款工貸款金額為500000元，貸款利率為8%。，擔(dān)保方式為抵押，貸款借據(jù)號(hào)為15 位數(shù)）。10） 貸款發(fā)放對(duì)公柜員將智達(dá)公司的500000 元貸款發(fā)放（借據(jù)號(hào)為上一步操作所用借據(jù)號(hào)），該筆款項(xiàng)將會(huì)轉(zhuǎn)放到其基本帳戶中。注意：在銀行業(yè)務(wù)中，給企業(yè)發(fā)放貸款應(yīng)經(jīng)信貸部門(mén)的審批后才能發(fā)放。本系統(tǒng)的貸款管理主要是處理貸款業(yè)務(wù)中的會(huì)計(jì)帳務(wù)處理，不作貸款審批。11）部分還貸智達(dá)公司因資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)問(wèn)題，無(wú)法將到期貸款全額償還，只能將上一筆貸款部分還貸200000 元。本行信貸部門(mén)工作人員經(jīng)過(guò)走訪調(diào)查，批準(zhǔn)了其部分

11、還貸的申請(qǐng)。對(duì)公柜員為其辦理了部分還貸200000 元業(yè)務(wù)。貸款展期確認(rèn)智達(dá)公司要求將上一筆貸款的還款期限再延長(zhǎng)三個(gè)月，經(jīng)本行信貸部門(mén)批準(zhǔn)同意。對(duì)公柜員為其辦理了貸款展期業(yè)務(wù)。全部還貸 智達(dá)公司會(huì)計(jì)前來(lái)銀行柜臺(tái)辦理全部還貸業(yè)務(wù)，將上一筆貸款全部貸款還清。商業(yè)匯票承兌智達(dá)公司出納到本支行申請(qǐng)開(kāi)出一張票面金額為5000 元的銀行承兌商業(yè)匯票。申請(qǐng)開(kāi)出匯票后本行將按票面金額100% 從其基本帳戶中扣除保證金，手續(xù)費(fèi)為票面金額的萬(wàn)分之五，匯票到期兌付再將保證金退回給匯票申請(qǐng)人。這里的匯票號(hào)碼是只之前在總行領(lǐng)入的（ 商業(yè)承兌匯票）憑證號(hào) .匯票到期付款求兌付票款。對(duì)公柜員見(jiàn)票付款，按票面金額給持票人。匯

12、票持有人持智達(dá)公司所開(kāi)出的銀行承兌匯票到本行要500 元兌付注意：本操作完成后，系統(tǒng)將從智達(dá)公司基本帳戶中按票面金額扣除相應(yīng)款項(xiàng)，同時(shí)將之前已扣除的保證金退回到不用填寫(xiě)智達(dá)公司基本帳戶里。錯(cuò)誤說(shuō)明;四 個(gè)人貸款業(yè)務(wù)1) 新增消費(fèi)貸款合同客戶 李智民 購(gòu)買(mǎi)住戶，到本行辦理住房按揭貸款。柜員為其新建消費(fèi)貸款合同管理，貸款借據(jù)號(hào)為15 位數(shù)，存款帳號(hào)為 李智民 在本支行開(kāi)設(shè)的個(gè)人活期存款帳戶，貸款類(lèi)別為 “中長(zhǎng)期住房按偈貸款”，貸款金額為80000 元，貸款月利率為6.79%。，還款日期1年以上，貸款用途為樓房，經(jīng)營(yíng)商帳戶為房產(chǎn)商在本支行開(kāi)立的對(duì)公活期存款帳戶，提保方式為抵押。存款帳戶為本行個(gè)人活期

13、存款帳戶，經(jīng)營(yíng)商帳戶為在本行開(kāi)戶的對(duì)公活期存款帳戶。這里首先需要去儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)開(kāi)設(shè)個(gè)人活期存款帳戶，過(guò)程如下領(lǐng)入個(gè)人活期需用的憑證(儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的憑證領(lǐng)入直接在本支行領(lǐng)，憑證號(hào)為8 位數(shù)) ；將領(lǐng)入的憑證出庫(kù)到錢(qián)箱開(kāi)普通客戶柜員為第一次來(lái)本行辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)的個(gè)人客戶（ 客戶名稱及身份證號(hào)碼可由柜員自行設(shè)定）開(kāi)設(shè)一個(gè)普通客戶號(hào)。普通活期開(kāi)戶（用系統(tǒng)生成的客戶號(hào)開(kāi)立一個(gè)活期存 款帳戶）接下來(lái)回到對(duì)公業(yè)務(wù)，我們就可以去做個(gè)人貸款業(yè)務(wù) 個(gè)人消費(fèi)貸款借據(jù)管理2）個(gè)人消費(fèi)貸款發(fā)放銀行發(fā)放黃曉明 的個(gè)人消費(fèi)貸款。注意：經(jīng)營(yíng)商帳戶里必須要有足夠存款方可發(fā)放貸款到 個(gè)人帳戶里；3）個(gè)人消費(fèi)貸款調(diào)息由于央行上調(diào)基準(zhǔn)存貸款利

14、率，銀行柜員在年初（1 月 1日）將 李智民 的個(gè)人消費(fèi)貸款月利率由 6.79%。調(diào)整到7.37 %。這里只需要填入以上幾項(xiàng)，才可以得分。4）提前部分還貸客戶 黃曉明 需提前部分償還貸款本金1000 元， 柜員為其提前部分還貸。注意：黃曉明的個(gè)人帳戶里也必須耍有足夠的存款，以 便做此部分還貸，如果不夠需要去儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)辦理個(gè)人活期 存款業(yè)務(wù)，如下圖：5）提前全部還貸客戶 黃曉明 需提前全部還清所欠貸款余額7000 元。 柜員為其完成“提前全部還貸”操作。6）助學(xué)貸款單位合同錄入本行與深圳理工大學(xué)助學(xué)貸款合作為，現(xiàn)柜員為深圳理工大學(xué)新建助學(xué)貸款合同。助學(xué)貸款的借據(jù)生成及貸款發(fā)放均在 “消費(fèi)貸款”的相

15、應(yīng)模塊中操作完成。7）新增消費(fèi)貸款合同柜員為深圳理工大學(xué)新建助學(xué)貸款借據(jù)（貸款借據(jù)號(hào)為 15 位數(shù)， 貸款類(lèi)別為“短期助學(xué)貸款”， 貸款金額為6000元，貸款月利率為 5%。，貸款用途為 其它”。錯(cuò)誤更改提示：以上圖片中收息帳號(hào)必須為一般活期存 款或者臨時(shí)存款帳戶8）新增助學(xué)貸款合同 柜員將上兩步操作生成的貸款借據(jù)號(hào)及單位合同號(hào)錄入，還款日期為1 年以內(nèi)。9）個(gè)人消費(fèi)貸款發(fā)放 柜員錄入借據(jù)號(hào)及貸款金額，經(jīng)營(yíng)商帳戶為深圳天虹 商場(chǎng)有限公司對(duì)公活期存款帳戶，確認(rèn)后將貸款發(fā)放 到深圳天虹商場(chǎng)有限公司單位帳戶上。10) 助學(xué)貸款提前全部還貸 柜員錄入深圳理工大學(xué)的借據(jù)號(hào)及還款金額，將此筆助學(xué)貸款全部提

16、前還清。（問(wèn)題：不管我用什么帳號(hào)做為收息帳戶都提示“收息帳戶為一般活期帳號(hào)或者臨時(shí)存款”）五 對(duì)公結(jié)算業(yè)務(wù)1） 現(xiàn)金通存錄入深圳通用軟件技術(shù)有限公司是在本分行的其它支行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶的對(duì)公存款帳戶客戶，該公司出納到本支行網(wǎng)點(diǎn)存入現(xiàn)金 28000 元。柜員為其辦理“現(xiàn)金通存錄入”業(yè)務(wù)， 操作完成后必須換柜員復(fù)核（現(xiàn)金通存復(fù)核）才能即時(shí)入帳，可登錄對(duì)方支行網(wǎng)點(diǎn)查詢交易記錄及帳戶余額。特別注意:結(jié)算業(yè)務(wù)柜員錄入完成后,必須要換另一個(gè)柜員復(fù)核,否則將影響整個(gè)支行的場(chǎng)次切換1）此業(yè)務(wù)在做之前，需要去另一支行開(kāi)設(shè)（深圳通用軟件技術(shù)有限公司）對(duì)公存款帳戶，如下圖：操作方法請(qǐng)參照對(duì)公初始操作2）將其它支行開(kāi)設(shè)的對(duì)公

17、活期帳戶到本支行存款，操作 如下：3）換柜員復(fù)核（現(xiàn)金通存復(fù)核）進(jìn)人頁(yè)面后，寫(xiě)入錄入日期，點(diǎn)擊查詢2）轉(zhuǎn)帳通存錄入深圳智達(dá)科技有限公司為本支行開(kāi)戶客戶，該公司通過(guò)轉(zhuǎn)帳支票向深圳通用軟件技術(shù)有限公司（本分行其它支行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶客戶）支付一筆金額為2000 元的貨款?！稗D(zhuǎn)出帳號(hào)”為深圳智達(dá)科技有限公司的對(duì)公帳戶，“轉(zhuǎn)入帳號(hào)” 為深圳通用軟件技術(shù)有限公司的對(duì)公帳戶。深圳通用軟件技術(shù)有限公司（持票人）出納持該支票在本支行網(wǎng)點(diǎn)辦理此筆業(yè)務(wù)。注意：在進(jìn)行此筆業(yè)務(wù)之間應(yīng)先在其它支行網(wǎng)點(diǎn)為深圳通用軟件技術(shù)有限公司開(kāi)立一個(gè)對(duì)公一般存款帳戶。該交易實(shí)現(xiàn)轄內(nèi)轉(zhuǎn)帳通存，即收付款人為銀行不同網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公客戶，持票人持轉(zhuǎn)帳支票在

18、本支行網(wǎng)點(diǎn)辦理通存業(yè)務(wù)，該支票不通過(guò)交換， 在網(wǎng)點(diǎn)直接審核，交易成功后必須換柜員復(fù)核（轉(zhuǎn)帳通存復(fù)核）！才能即時(shí)入收款人帳戶。此業(yè)務(wù)交易成功后同樣必須換柜員復(fù)核（轉(zhuǎn)帳通存復(fù)核）！3）現(xiàn)金通兌錄入深圳通用軟件技術(shù)有限公司（本分行其它支行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶客戶）出納到本支行柜臺(tái)辦理支取現(xiàn)金1000 元業(yè)務(wù)。注意：本交易完成后必須換柜員復(fù)核（現(xiàn)金通兌復(fù)核）！4）轉(zhuǎn)帳通兌錄入深圳通用軟件技術(shù)有限公司（本分行其它支行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶客戶） 向深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開(kāi)戶客戶）開(kāi)出一張支付 3120 元的支票，用于支付貨款。其中付款人帳號(hào)為深圳通用軟件技術(shù)有限公司對(duì)公活期帳戶，收款人帳號(hào)為深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開(kāi)戶

19、客戶）對(duì)公活期帳戶。深圳智達(dá)科技有限公司（持票人）出納持該支票到本支行網(wǎng)點(diǎn)辦理支票進(jìn)帳手續(xù)。注意：該交易實(shí)現(xiàn)轄內(nèi)轉(zhuǎn)帳通兌，即付款人為我行不同網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公客戶，收款人持轉(zhuǎn)帳支票在本支行網(wǎng)點(diǎn)辦理通兌業(yè)務(wù)， 該支票不通過(guò)交換，在網(wǎng)點(diǎn)直接審核，交易成功后必須換柜員復(fù)核（轉(zhuǎn)帳通兌復(fù)核）！即時(shí)入收款人帳戶。深圳通用軟件技術(shù)有限公司帳戶如果沒(méi)有支票出售，需要買(mǎi)入支票（對(duì)公業(yè)務(wù)取款及轉(zhuǎn)帳為支票結(jié)算）流水 號(hào) .90001620帳 號(hào) .590010018901018客戶名稱.深圳通用軟件技術(shù)有限公司支票類(lèi)型.現(xiàn)金支票開(kāi)始號(hào)碼.10000026結(jié)束號(hào)碼.10000035客戶名稱.深圳通用軟件技術(shù)有限公司支票類(lèi)型.轉(zhuǎn)

20、帳支票交易成功后必須換柜員復(fù)核開(kāi)始號(hào)碼.10000026結(jié)束號(hào)碼.100000355）提出代付錄入深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開(kāi)戶客戶）持有一張其它公司 （開(kāi)戶行：工商銀行深圳市分行深圳灣支行）開(kāi)出的票面金額為 58000 元的轉(zhuǎn)帳支票，深圳智達(dá)科技有限公司出納持該支票到本支行辦理支票入帳。注意： 本業(yè)務(wù)也稱支票托收業(yè)務(wù)。柜員 “提出代付錄入”交易完成后必須換其它柜員復(fù)核（提出代付復(fù)核）才能完成預(yù)記帳。因?yàn)檫@里用到他行的憑證類(lèi)型，而不是本行憑證號(hào)，憑證號(hào)碼為任意8 位數(shù)字學(xué)生換柜員復(fù)核6）提出代付退票深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開(kāi)戶客戶）持有一張其它公司 （開(kāi)戶行：工商銀行深圳市分行深圳灣支行

21、）開(kāi)出的票面金額為6000 元的轉(zhuǎn)帳支票，深圳智達(dá)科技有限公司出納持該支票到本支行辦理支票入帳手續(xù)，經(jīng)場(chǎng)次切換后支票還未作入帳操作，此時(shí)同城票據(jù)交易中心發(fā)現(xiàn)該支票有問(wèn)題，退回本支行，本支行作退票處理。注意： 只有未入帳的支票才可以作退票處理。流程如下: 提出代付錄入 提出代付復(fù)核 交換場(chǎng)次 提出代付退票注意:出現(xiàn)此提示,需要去場(chǎng)次切換那里報(bào)盤(pán)（有提入無(wú)提出的業(yè)務(wù)發(fā)生，先進(jìn)行場(chǎng)次切換（報(bào)空盤(pán)，場(chǎng)次輸入為負(fù)，分別是 -1 、 -2、 -3 和-4） ，再處理提入的業(yè)務(wù)。）7）提出代收錄入深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開(kāi)戶客戶）開(kāi)出一張票面金額為 1200 元的轉(zhuǎn)帳支票給深圳創(chuàng)新信息技術(shù)有限公司（開(kāi)戶

22、行：中國(guó)銀行深圳市分行福田支行）， 用于支付貨款。深圳創(chuàng)新信息技術(shù)有限公司出納持該支票到本支行網(wǎng)點(diǎn)辦理進(jìn)帳手續(xù)。經(jīng)票據(jù)交換中心交換后再傳遞到本支行網(wǎng)點(diǎn)，本支行網(wǎng)點(diǎn)柜員按票面金額從深圳智達(dá)科技有限公司帳戶中扣除對(duì)應(yīng)金額。注意： 當(dāng)天場(chǎng)次切換操作完成后，經(jīng)同城票據(jù)交換中心交換回來(lái)的支票才可以進(jìn)行提出代收業(yè)務(wù)處理。8）提出代收退票深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開(kāi)戶客戶）開(kāi)出一張票面金額為500 元的轉(zhuǎn)帳支票給深圳華信系統(tǒng)有限公司（開(kāi)戶行：工商銀行深圳市分行深圳灣支行），經(jīng)場(chǎng)次切換后，該支票經(jīng)票據(jù)交據(jù)中心傳遞到本支行網(wǎng)點(diǎn)，本支行柜員做“同城提出代收錄入”及換柜員“報(bào)單復(fù)核”后從深圳智達(dá)科技有限公司帳戶上

23、記借方500 元（付款）。后本支行柜員發(fā)現(xiàn)該支票有問(wèn)題，要做退票處理。注意：退票時(shí)輸入的場(chǎng)次應(yīng)大于“提出代收”切換的場(chǎng)次。9）兌付特約匯款證8）簽發(fā)特約匯款證深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開(kāi)戶客戶）出納到本支行柜臺(tái)申請(qǐng)開(kāi)出一張票面金額為5500 元的特約匯款證。匯票編號(hào)為“特約匯款證”憑證號(hào)碼。付款人為本支行開(kāi)戶客戶。深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開(kāi)戶客戶）公司持有一張深圳市華光信息技術(shù)有限公司簽發(fā)的匯票，票面金額為3000 元。在有效期內(nèi)，深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開(kāi)戶客戶） 公司出納持票到本支行柜臺(tái)要求兌付。付款人為他行開(kāi)戶客戶，系統(tǒng)不檢驗(yàn)匯票編號(hào)及帳號(hào)。持票人為深圳智達(dá)科技有限公司（本支行

24、開(kāi)戶客戶）。10) 特約匯款證轉(zhuǎn)匯統(tǒng)計(jì)當(dāng)日本支行網(wǎng)點(diǎn)簽發(fā)筆數(shù)金額及兌付筆數(shù)金額， 實(shí)現(xiàn)支行網(wǎng)點(diǎn)與市行之間清差劃撥操作。11）開(kāi)出特約匯款證柜員將已完成“特約匯證轉(zhuǎn)匯”操作的匯票進(jìn)行正式開(kāi)出操作。此操作完成后，匯票狀態(tài)由“轉(zhuǎn)匯 ”變?yōu)?“開(kāi)出 ”，匯票正式生效。12) 記聯(lián)行往帳柜員統(tǒng)計(jì)出“開(kāi)出特約匯款證”總金額，進(jìn)行“記聯(lián)行往帳”業(yè)務(wù)操作，報(bào)單類(lèi)別為“QYDBtr國(guó)聯(lián)行郵劃貸方報(bào)單”，發(fā)報(bào)行為“工商銀行深圳市分行深圳灣支行”， 收?qǐng)?bào)行為“招商銀行深圳市深紡大廈支行”。13） 記聯(lián)行來(lái)帳深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開(kāi)戶客戶）收到一筆匯款5800元。聯(lián)行報(bào)單號(hào)為“QYDB全國(guó)聯(lián)行郵劃貸方報(bào)單憑證號(hào)，收款人帳號(hào)為深圳智達(dá)科技有限公司帳號(hào)，付款人為他行開(kāi)戶客戶，系統(tǒng)不檢驗(yàn)。發(fā)報(bào)行為“交通銀行深圳市分行深南中支行”，收?qǐng)?bào)行為 “招商銀行深圳市深紡大廈支行”特約匯款證匯差清算柜員統(tǒng)計(jì)出當(dāng)日聯(lián)行往來(lái)帳的金額與筆數(shù)，執(zhí)行即可 完成匯差清算操作。由清算