收到信用證后的審查要點

1、.：.；收到信譽證后的審查要點(一).檢查 信譽證 的付款保證能否有效。應留意有以下情況之一的，不是一項有效的付款保證或該項付款保證是存在缺陷問題的：1. 信譽證 明確闡明是可以吊銷的;此 信譽證 由于毋須通知受害人或未經受害人贊同可以隨時吊銷或變卦，應該說對受害人是沒有付款保證的，對于此類信譽證，普通不予接受; 信譽證中如沒有闡明該信譽證能否可以吊銷，按照UCP500的規(guī)定，應了解是不可以吊銷的;2.應該保兌的信譽證未按要求由有關銀行進展保兌;3.信譽證未生效;4.有條件的生效的信譽證;如：“待獲得進口答應證后才干生效。5.信譽證密押不符;6.信譽證簡電或預先通知;7.由開證人直接寄送的信譽

2、證;8.由開證人提供的開立信譽證懇求書;(二).檢查信譽證的付款時間能否與有關合同規(guī)定相一致。應特別留意以下情況:1.信譽證中規(guī)定有關款項須在向銀行交單后假設干天內或見票后假設干天內付款等情況。對此,應檢查此類付款時間能否符合合同規(guī)定或貴司的要求。2.信譽證在國外到期.規(guī)定信譽證國外到期, 有關單據必需寄送國外, 由于我們無法掌握單據到達國外銀行所需的時間且容易延誤或喪失,有一定的風險.通常我們要求在國內交單付款.在來不及修正的情況下，必需應提早一個郵程(郵程的長短應根據地域遠近而定)以最快方式寄送。3.如信譽證中的裝期和效期是同一天即通常所稱的“雙到期，在實踐業(yè)務*作中，應將裝期提早一定的時

3、間(普通在效期前10天)，以便有合理的時間來制單結匯。(三).檢查信譽證受害人和開證人的稱號和地址能否完好和準確。受害人應特別留意信譽證上的受害人稱號和地址應與其印就好的文件上的稱號和地址內容相一致.買方的公司稱號和地址寫法是不是也完全正確?在填寫發(fā)貨票時照抄信譽證上寫錯了的買方公司名號和地址是有能夠的，假設受害人的稱號不正確，將會給今后的收匯帶來不便。(四).檢查裝期的有關規(guī)定能否符合要求。逾信譽證規(guī)定裝期的運輸單據將構成不符點,銀行有權不付款。檢查信譽證規(guī)定的裝期應留意以下幾點:1.能否信譽證規(guī)定的裝期內備妥有關貨物并按期出運;如來證收到時裝期太近，無法按期裝運，應及時與客戶聯(lián)絡修正。2.

4、實踐裝期與交單期時間相距時間太短;3.信譽證中規(guī)定了分批出運的時間和數量，應留意能否辦到，否那么，任何一批未按期出運，以后各期即告失效;(五).檢查能否在信譽證規(guī)定的交單期交單。如來證中規(guī)定向銀行交單的日期不得遲于提單日期后假設干天，假設過了限期或單據不齊有錯漏，銀行有權不付款。交單期通常按以下原那么處置：1.信譽證有規(guī)定的，應按信譽證規(guī)定的交單期向銀行交單;2.信譽證沒有規(guī)定的，向銀行交單的日期不得遲于提單日期后21天;應充分思索辦理以下事宜對交單期的影響：1.消費及包裝所需的時間。2.內陸運輸或集港運輸所需時間。3.進展必要的檢驗如法定商檢或客檢所需的時間。4.申領出口答應證/FA產地證所

5、需的時間(假設需求)。5.報關查驗所需的時間。6.船期安排情況。7.到商會和/ 或領事館辦理認證或出具有關證明所需的時間(假設需求)。8.申領檢驗證明書如SGS驗貨報告/OMIC LETTER或其他驗貨報告如客檢證等所需的時間。9.制造、整理、審核信譽證規(guī)定的文件所需的時間。10.單據送交銀行所需的時間包括單據送交銀行后經審核發(fā)現有誤退回更正的時間。(六).檢查信譽證內容能否完好。假設信譽證是以電傳或電報拍發(fā)給了通知行即“電訊送達，那么應核實電文內容能否完好，假設電文無另外注明，并寫明是根據國際商會叢刊第 500號即，那么，該電文是可以被當作有效信譽證執(zhí)行。(七).檢查信譽證的通知方式能否平安

6、、可靠。信譽證普通是經過受害人所在國家或地域的通知/保兌行通知給受害人的。這種方式的信譽證通知比較平安，由于根據國際商會叢刊第500號的有關規(guī)定，通知行應對所通知的信譽證的真實性擔任;假設不是這樣寄交的，遇到以下情況之一的應特別留意：1.信譽證是直接從海外寄給您單位的，那么您單位應該小心查明它的來歷。2.信譽證是從本地某個地址寄出，要求您單位把貨運單據寄往海外，而您單位并不了解他們指定的那家銀行。對于上述情況，應該首先經過銀行調查核實。(八).檢查信譽證的金額、幣制能否符合合同規(guī)定。主要檢查內容有：1.信譽證金額能否正確。2.信譽證的金額應該與事先協(xié)商的相一致。3.信譽證中的單價與總值要準確，

7、大小寫并用內容要一致。4.如數量上可以有一定幅度的伸縮，那么，信譽證也應相應規(guī)定在支付金額時允許有一定幅度。5.假設在金額前運用了“大約一詞，其意思是允許金額有10%的伸縮。6.檢查幣制能否正確。如合同中規(guī)定的幣制是“英鎊，而信譽證中運用的是“美圓。(九).檢查信譽證的數量能否與合同規(guī)定相一致。應留意以下幾點：1.除非信譽證規(guī)定數量不得有增減，那么，在付款金額不超越信譽證金額的情況下，貨物數量可以允許有5%的增減。2.特別留意的是以上提到的貨物數量可以有5%增減的規(guī)定普通適用于大宗貨物，對于以包裝單位或以個體為計算單位的貨物不適用。如：5000PCS 100% COTTON SHIRTS (5

8、000 件全棉襯衫)由于數量單位是“件，實踐交貨時只能是5000件，而不能有5%的增減。(十).檢查價錢條款能否符合合同規(guī)定。不同的價錢條款涉及到詳細的費用如運費、保險費由誰分擔。如：合同中規(guī)定是： FOB SHANGHAI AT USD50/PC 根據此價錢條款有關的運費和保險費由買方即開證人承當;假設信譽證中的價錢條款沒有按合同的規(guī)定作上述表示，而是做了如下規(guī)定： CIF NEW YORK AT USD50/PC 對此條款如不及時修正，那么受害人將承當有關的運費和保險費。(十一).檢查貨物能否允許分批出運。除信譽證另有規(guī)定外，貨物是允許分批付運的。特別留意：如信譽證中規(guī)定了每一批貨物出運確

9、實切時間，那么必需按此照辦，如不能辦到，必需修正。(十二).檢查貨物能否允許轉運。除信譽證另有規(guī)定外，貨物是允許轉運的。(十三).檢查有關的費用條款。主要內容有：1.信譽證中規(guī)定的有關費用如運費或檢驗費等應事先協(xié)商一致，否那么，對于額外的費用原那么上不應承當;2.銀行費用如事先未商定，應以雙方共同承當為宜;(十四).檢查信譽證規(guī)定的文件能否提供或及時提供。主要有：1.一些需求認證的單據特別是使館認證等能否及時辦理和提供。2.由其他機構或部門出具的有關文件如出口答應證、運費收據、檢驗證明等能否提供或及時提供。3.信譽證中指定船齡、船籍、船公司或不準在某 港口 轉船等條款能否辦到等。(十五).檢查信譽證中有無圈套條款。應特別留意以下信譽證條款是有很大圈套的條款，具有很大的風險：1. 1/3 正本提單直接寄送客人的條款。假設接受此條款，將隨時面臨貨、款兩空的危險。2.將客檢證作為議付文件的條款。接受此條款，受害人正常處置信譽證業(yè)務的自動權很大程度上掌握在對方手里，影響平安收匯。(十六).檢查信譽證中有無矛盾之處。如:明明是空運,卻要求提供 海運 提單;明明價錢條款是 FOB ,保險應由買方辦理,而信譽證中卻