總行2021年反洗錢培訓(xùn)（第三期）測試試卷附答案

1、總行2021年反洗錢培訓(xùn)（第三期）測試試卷您工作所在的城市： 單選題 *廣州東莞佛山珠海江門中山肇慶惠州您的部室/組別： 單選題 *標(biāo)準(zhǔn)卡（）組 _ * 易達(dá)金（）組 _ * 電銷團(tuán)隊(duì)市場室綜合室風(fēng)險(xiǎn)室您的姓名： 填空題 *_您的工號： 填空題_一、 單項(xiàng)選擇題（40分）1洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的基本方法是什么？（） 單選題 *A 風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)B 合規(guī)為本C 規(guī)則為本2發(fā)現(xiàn)客戶存在高風(fēng)險(xiǎn)情形時，可采?。ǎ┍M職調(diào)查措施，管理和降低風(fēng)險(xiǎn)。 單選題 *A 簡化的B 標(biāo)準(zhǔn)的C 強(qiáng)化的(正確答案)3業(yè)務(wù)辦理過程中，業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)客戶行為或交易異常，有合理理由認(rèn)為可能涉及洗錢活動，應(yīng)該怎么做？（） 單選題 *

2、A及時告知同級行反洗錢管理部門(正確答案)B 直接將自己的懷疑告知客戶C 為避免經(jīng)營任務(wù)受到影響，繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)。4以下哪個做法不符合反洗錢保密工作要求？（） 單選題 *A 嚴(yán)格控制客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級知悉范圍。B 向客戶透露其洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級調(diào)整原因。(正確答案)C 按照我行數(shù)據(jù)下載管理要求，下載反洗錢數(shù)據(jù)。5自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和（）。 單選題 *A 有效期限(正確答案)B 相片C 屬地派出所D 證件類型6客戶身份識別義務(wù)應(yīng)貫穿金融業(yè)務(wù)辦理的（）環(huán)節(jié)。 單選題 *A業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)B

3、業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)環(huán)節(jié)C業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)D以上都是(正確答案)7客戶身份識別工作應(yīng)覆蓋（）。 單選題 *A 會計(jì)業(yè)務(wù)B各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)(正確答案)C個人業(yè)務(wù)D外匯業(yè)務(wù)8各分行、各部門采取有效措施無法進(jìn)行客戶身份識別，或經(jīng)過評估認(rèn)為超過我行風(fēng)險(xiǎn)管理能力的客戶，應(yīng)（）。 單選題 *A 經(jīng)高管同意后建立業(yè)務(wù)關(guān)系B 報(bào)送監(jiān)管后才能建立C 不得與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)D 應(yīng)提交可疑交易報(bào)告9持續(xù)客戶身份識別規(guī)定中，在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，各分行應(yīng)當(dāng)采?。ǎP(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。 單選題 *A 上門拜訪B 電話詢問C 持續(xù)的客戶身份識別措施(正確答案)D 定期維

4、護(hù)10未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的。情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。 單選題 *A 二十萬元以上五十萬元以下(正確答案)B 一萬元以上五萬元以下C 五萬以上十五萬以下D 十五萬以上五十萬以下二、多項(xiàng)選擇題（40分）1以下哪類客戶辦理業(yè)務(wù)，需要采取強(qiáng)化盡職調(diào)查措施。（） *A 客戶來自朝鮮(正確答案)B 外國政要(正確答案)C 洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級為高的客戶(正確答案)D 客戶涉及可疑交易報(bào)告(正確答案)2當(dāng)發(fā)現(xiàn)以下哪些情形時，需要重新識別客戶身份。（） *A 客戶辦理姓名變更(正確答案)B 客戶賬戶被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)(正確答案)C

5、 客戶申請辦理消費(fèi)貸款D 客戶命中反洗錢監(jiān)控名單(正確答案)3在向客戶提供某項(xiàng)金融服務(wù)時，哪些做法是正確的？（） *A 了解客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(正確答案)B 為洗錢高風(fēng)險(xiǎn)等級客戶設(shè)置合理的限額(正確答案)C 拒絕為客戶提供金融服務(wù)時，告知其是原因?yàn)橄村X風(fēng)險(xiǎn)等級為“高”D 發(fā)現(xiàn)客戶身份證件虛假，拒絕為其辦理業(yè)務(wù)(正確答案)4某分行擬與A機(jī)構(gòu)合作開辦線上業(yè)務(wù)，需通過該機(jī)構(gòu)識別客戶身份，我行應(yīng)當(dāng)采取的措施包括。（） *A 對該機(jī)構(gòu)客戶身份識別的履職能力進(jìn)行評估(正確答案)B 因該機(jī)構(gòu)是反洗錢義務(wù)主體，可不再了解其反洗錢履職情況。C 在合同中就其反洗錢職責(zé)進(jìn)行約定(正確答案)D 對該機(jī)構(gòu)傳輸我行的客戶

6、信息進(jìn)行校驗(yàn)(正確答案)5出現(xiàn)以下情況時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（） *A 客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的(正確答案)B 客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的(正確答案)C 客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的(正確答案)D 客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的(正確答案)6對（）等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。 *A 報(bào)告可疑交易(正確答案)B 配合中國人民銀行(正確答案)C 有關(guān)部門調(diào)查可疑交易

7、活動(正確答案)D 報(bào)告大額交易7以下哪些信息應(yīng)發(fā)生即報(bào)告（） *A 重點(diǎn)可疑交易報(bào)告(正確答案)B 風(fēng)險(xiǎn)信息(正確答案)C 監(jiān)管信息(正確答案)D 大額和可疑數(shù)據(jù)質(zhì)量自查報(bào)告8在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其（），及時提示客戶更新資料信息。 *A 日常經(jīng)營活動(正確答案)B 日常經(jīng)營狀況C 金融交易情況(正確答案)D 資金交易情況9對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其（）或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析。 *A 資金來源(正確答案)B資金運(yùn)用C資金用途(正確答案)D經(jīng)濟(jì)狀況(正確答案)10近年來我國主要洗錢風(fēng)險(xiǎn)上游犯罪在于（） *A非法集資犯罪(正確答案)B 腐敗犯罪(正確答案)C 詐騙犯罪(正確答案)D毒品犯罪(正確答案)三、判斷題（20分）1在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。 判斷題 *對(正確答案)錯2客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，各分行可暫時為客戶先行辦理業(yè)務(wù)，后續(xù)再進(jìn)行更新。 單選題 *對錯(正確答案)3客戶身份識別包括業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)、業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)。 判斷題 *對(正確答案)錯4對于開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符的，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶。