城市商業(yè)銀行事后監(jiān)督題庫

1、填空：班1、手工填寫憑班證要求要素（完擺整），字跡（清暗晰），書寫（規(guī)百范），并填寫在俺（指定位置）；班復(fù)寫憑證小寫金佰額要（皚防止錯位柏）埃。拌2、骯各支行、營業(yè)部懊應(yīng)統(tǒng)一使用阿（板總行扳）艾下發(fā)的各種憑證艾，不允許使用傲其它憑證盎。啊3、稗核算藹專用章胺不能蓋在骯（胺賬胺號）、（流水號拔）、（金額）和矮（憑證的邊框線頒）等識別要素上奧；板附件章應(yīng)蓋在拔（敖整張憑證1/4澳）頒的白（拔右辦）巴下角空白處，章骯要蓋正、清楚埃，哎不要與其他印章巴（昂重疊哎）凹。版4、對公銷戶時(shí)班，收回未用空白翱憑證應(yīng)（剪角）般后（單獨(dú)打號）盎放置，并加蓋（半經(jīng)辦員）手章。稗5、當(dāng)憑證大小絆不一時(shí)，整理憑捌證以憑

2、證（上側(cè)藹）、（左側(cè)）邊安緣對齊。稗不能將憑證之間白或附件用傲（氨膠水佰粘貼）在一起，愛破損憑證須用（稗膠帶）粘貼完整壩，并注意所有憑白證不能（折）、芭（撕）。胺6、澳各支行挨、部佰在留存哎客戶把身份證復(fù)印件等佰附件時(shí)骯，愛紙張大小應(yīng)與澳（所對應(yīng)業(yè)務(wù)辦憑證巴）大小一致。絆7、為避免掃描版卡紙現(xiàn)象出現(xiàn)，鞍網(wǎng)銀、電話銀行癌等開戶申請表、俺協(xié)議書類大張憑敖證資料不允許（阿再次折疊）。皚8、各支行、部瓣自己留存檔案、爸憑證應(yīng)（指定專邦人）妥善保管。叭9、安柜員在辦理業(yè)務(wù)翱時(shí)要翱（熬一筆一清安），班及時(shí)加蓋壩（愛核算專用章皚）吧及靶（愛手章瓣）癌，避免漏章差錯按發(fā)生。埃10、罷柜員業(yè)務(wù)終了時(shí)芭須按要求挨

3、（隘勾兌流水芭）擺，防止佰（扮記賬串戶耙）頒和原始憑證缺失艾。疤11、每天日終阿整理手續(xù)時(shí)，拔網(wǎng)點(diǎn)傳票封面填翱寫本網(wǎng)點(diǎn)傳票張哎數(shù)須與（實(shí)際憑氨證張數(shù)）一致，板（網(wǎng)點(diǎn)軋賬表）壩、（柜員軋賬表癌）不計(jì)入傳票張背數(shù)，不允許出現(xiàn)叭（漏打順序號）俺或少憑證現(xiàn)象。挨12、藹核心系統(tǒng)中能打扳印出來的憑證不熬能用絆（百手寫頒）背代替班，當(dāng)未能正確打捌印憑證時(shí)，應(yīng)選班擇執(zhí)行（重打流版水）或（更換介霸質(zhì)）交易。靶13、對百單位銀行結(jié)算賬板戶一年（按對月澳對日計(jì)算）未發(fā)壩生資金收付活動奧（計(jì)息入賬除外柏）且未欠開戶行吧債務(wù)的把，應(yīng)定期進(jìn)行清哎理，并通知客戶板辦理銷戶爸。自通知發(fā)出之頒日起唉（半30靶）天內(nèi)未前來銷哎

4、戶的，可視為該翱單位背自愿銷戶瓣，將余額轉(zhuǎn)入（板久懸未取款項(xiàng)）俺賬戶。清理時(shí)唉應(yīng)逐戶抄列清單般一式三份，經(jīng)拔（藹會計(jì)主管礙）審批后，隘一份清單作笆（佰打印癌通用搬憑證矮）瓣附件哎隨手續(xù)送后督中般心艾，另兩份分別由藹（佰會計(jì)主管壩）及（業(yè)務(wù)主辦吧）與凹預(yù)留印鑒一起保埃管。扒14、啊久懸未取賬戶矮期滿五年后如仍哎無人領(lǐng)取，于半（芭年終決算唉）前抄列清單一背式三份，經(jīng)委派拌會計(jì)主管審核簽八章后，將其轉(zhuǎn)入唉（營業(yè)外收入）敖科目，清單一份霸作拔（扒支款憑證斑）邦附件岸隨手續(xù)送后督中按心按，一份附印鑒卡搬隨八（盎當(dāng)年決算報(bào)表暗）白永久保存，一份罷與存款人預(yù)留印罷鑒一起留存?zhèn)洳榘?。藹15阿、不動戶清理后搬，

5、原存款人憑預(yù)哀留印鑒來行支取跋時(shí)，核對懊預(yù)留印鑒無誤并靶經(jīng)會計(jì)主管審批暗后，未轉(zhuǎn)入營業(yè)襖外收入的從（久岸懸未取款項(xiàng)）賬班戶出售重要空白白憑證盎列支，已結(jié)轉(zhuǎn)岸為營業(yè)外收入的伴應(yīng)從（營業(yè)外支壩出）列支并后附敖（絆財(cái)務(wù)審批表矮）扒做附件送后督中佰心。埃16、驗(yàn)資巴戶壩驗(yàn)資未成敗或主動要求撤資氨銷戶時(shí)絆，應(yīng)由申請人出敖具臨時(shí)驗(yàn)資賬戶背銷戶書面申請書骯，絆開戶時(shí)款項(xiàng)是轉(zhuǎn)凹賬存入，埃應(yīng)芭從佰（叭該驗(yàn)資戶暗）岸出售憑證罷轉(zhuǎn)入昂（骯原出資人拔）賬戶礙，同時(shí)把提供骯（藹企業(yè)名稱預(yù)先拜核準(zhǔn)通知書唉）和（進(jìn)賬單回哎單）做附件送后昂督中心；若是以藹現(xiàn)金方式存入，壩且百須提取現(xiàn)金的，氨則應(yīng)提供版交存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)把金交款單

6、原件及班其盎（熬有效身份證件胺）做附件拜。捌17、為保證事胺后監(jiān)督中心設(shè)備昂的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，憑般證中不允許摻雜隘有盎（辦大頭針爸）哎、把（哎回形針挨）等硬物。版18、辦理代發(fā)案工資業(yè)務(wù)時(shí)，唉單位提供的代發(fā)皚工資明細(xì)表由把（澳支行業(yè)務(wù)主辦班）懊專人管理罷。艾19、票據(jù)的出拜票日期必須使用叭（中文大寫）。背為防止變造票據(jù)佰日疤在填寫月、日時(shí)拌，月為八（奧壹把）絆、岸（唉貳霸）耙和頒（襖壹拾按）版的，日為耙（礙壹至玖暗）巴和罷（跋壹拾笆）巴、巴（壩貳拾叭）哎和柏（叁拾）耙的，應(yīng)在其前加巴零；日為拾壹至礙拾玖的，應(yīng)在其骯前加靶（把壹百）。按票據(jù)出票日期使八用藹（哎小寫爸）敖填寫的，銀行不巴予受理。大寫日癌

7、期未按要求規(guī)范白填寫的，銀行可昂予受理，但由此搬造成損失的，由罷（熬出票人自行隘）傲承擔(dān)。捌20、票據(jù)中文熬大寫金額應(yīng)用（拌楷書）或（行書絆）正確填寫。班不得用一、二（癌兩）、三、四、白五、六、七、八絆、九、十、另（拔或矮0拜）填寫，不得（愛自造簡化字）。礙如果金額數(shù)字書骯寫中使用繁體字捌（斑也應(yīng)受理骯）二、判斷題：佰1、個人卡業(yè)務(wù)凹中銷戶卡和作廢扒卡應(yīng)支行收回后吧統(tǒng)一交零售業(yè)務(wù)爸部。（敗安）藹2、辦理電匯業(yè)斑務(wù)時(shí)，匯款信息愛應(yīng)打印到電匯憑靶證正面，復(fù)核員斑發(fā)送完畢將電匯啊第三聯(lián)按流水號霸排在自己手續(xù)中癌。（哀澳）扒3、大額定期存吧單5萬元（含）板以上到期銷戶時(shí)爸不用在存單背面俺填寫支取人、代

8、瓣理人身份證號碼傲及姓名。（般般）稗4、定期儲蓄存暗單未到期提前支隘取必須在存單背背面如實(shí)填寫支取巴人、代理人證件耙名稱、證件號碼叭及姓名。（岸案）哀5、辦理掛失、板解掛、掛失清戶擺等手續(xù)時(shí)均應(yīng)在懊掛失申請書上加扳蓋經(jīng)辦員手章。耙（哀?。┌?、對公戶更換爸印鑒時(shí)，更換印骯鑒申請書原件應(yīng)笆支行留存，視同熬印鑒卡由業(yè)務(wù)主斑辦放入保險(xiǎn)柜專藹人保管。（癌唉）捌7、辦理抵質(zhì)押哎品出入庫記賬業(yè)背務(wù)時(shí)，應(yīng)有信貸啊部門提供搬并加蓋印鑒唉的抵質(zhì)押品出入背庫清單做依據(jù)。八（辦唉）扒8、辦理司法扣百劃業(yè)務(wù)時(shí)，如收傲款人開戶銀行未搬在本行需重打司笆法扣劃通用憑證扳做相當(dāng)于電匯第罷三聯(lián)的主件憑證八。（芭半）柏9、根據(jù)我

9、行襖柜面業(yè)務(wù)憑證檔敗案管理實(shí)施細(xì)則把規(guī)定，對公戶艾開戶資料需由支唉行賬戶管理員專白人保管。（傲?。┌?0、辦理司法耙查詢、凍結(jié)、扣暗劃、解凍業(yè)務(wù)時(shí)爸，必須審核辦理斑人員所提供法律擺文書和工作證件安的真實(shí)性、有效瓣性，并把法律文懊書和工作證復(fù)印半件隨手續(xù)送后督隘中心，法律文書佰原件由支行業(yè)務(wù)瓣主辦保管。（）捌11、單位客戶岸申請開立專用存霸款賬戶，應(yīng)出矮具其開立基本存隘款賬戶規(guī)定的證靶明文件、基本存癌款賬戶開戶許可巴證和主管部門批岸文、財(cái)政部門證案明等，并復(fù)印復(fù)澳印件隨笆開戶手續(xù)隨后督把中心。伴（按翱）藹12、為增加業(yè)胺務(wù)量作虛假交易靶是一般性差錯。唉（澳般）靶13、掛失銷戶擺時(shí)由代理人進(jìn)行癌簽

10、收，是一般性笆差錯。（敗佰）艾14、五萬元（懊含）以上大額現(xiàn)阿金礙支票，收款人簽板章處不用填寫取澳款人身份證號。佰（阿班）耙15、進(jìn)賬單收熬款人為個人結(jié)算懊戶時(shí)，不用收款癌人在進(jìn)賬單第二案聯(lián)上簽章。（哀笆）阿16、鞍對公客戶開通短俺信通時(shí)，只在打辦印的通用憑證上暗加蓋單位預(yù)留印辦鑒即可，不用單岸位經(jīng)辦人簽字確案認(rèn)。（敗跋）八17、芭對公結(jié)算賬戶銷白戶時(shí)，只在撤銷擺賬戶申請書上加奧蓋單位預(yù)留銀行皚印鑒即可，不用愛加蓋單位公章。吧（暗疤）骯18、昂電匯憑證第二聯(lián)般上只加蓋付款單壩位財(cái)務(wù)章即可，絆不用加蓋法人章昂。（礙熬）敗19、支票可以頒用純藍(lán)或藍(lán)黑墨叭水填寫。（稗熬）霸20芭、臨柜人員可以班辦理

11、自己的業(yè)務(wù)拜。（愛癌）三、選擇題：頒1、事后監(jiān)督應(yīng)暗遵循（叭A唉CD）基本原則疤。霸A 獨(dú)立性 懊 B 連續(xù)性 邦 C 及時(shí)性伴 D 全面拜性 E 重靶點(diǎn)性懊2、按事后監(jiān)督人員有扳以下絆( ABCD 傲)拔工作權(quán)限：瓣A 有權(quán)要求藹被監(jiān)督機(jī)構(gòu)提供壩事后監(jiān)督所需要昂的有關(guān)業(yè)務(wù)資料懊。吧B 有權(quán)對監(jiān)奧督發(fā)現(xiàn)的差錯發(fā)頒出整改通知，提霸出整改建議。昂C 啊有權(quán)對發(fā)現(xiàn)的各襖種可疑信息，向叭有關(guān)人員進(jìn)行核柏查。伴D 挨有權(quán)向會計(jì)結(jié)算暗等部門反應(yīng)核算耙質(zhì)量問題。板3、敖事后監(jiān)督人員不芭得有下列行為拌( ABCD 版)芭：百A 版不及時(shí)實(shí)施事后凹監(jiān)督伴 皚B 代替被監(jiān)鞍督機(jī)構(gòu)更改差錯板C 隱瞞、遲伴報(bào)、重大差

12、錯、扮事故和舞弊行為捌D 向無關(guān)人盎員泄露事后監(jiān)督佰的有關(guān)內(nèi)容扳4、壩事后監(jiān)督對發(fā)現(xiàn)奧的差錯根據(jù)差錯把性質(zhì)分為笆（ ABCD 搬）癌A 規(guī)范性差絆錯 B 笆 一般性差錯 暗 C 較拌嚴(yán)重性差錯 凹 挨D 敖嚴(yán)重性差錯骯 E 埃重大差錯拜5、各支行、營絆業(yè)部應(yīng)在下發(fā)差絆錯之日起（ C笆 ）個工作日內(nèi)熬對差錯進(jìn)行回復(fù)熬和整改。傲A 一 安 B 艾 二 拜 C 三拔 鞍 D 五背6、對公戶更換暗印鑒時(shí)，應(yīng)同時(shí)笆對（ ABCD拔 ）進(jìn)行信息維搬護(hù)。挨A 驗(yàn)印系統(tǒng)進(jìn)案行信息維護(hù) 吧 B 澳核心系統(tǒng)進(jìn)行賬艾戶信息維護(hù)襖C相應(yīng)代發(fā)工資靶戶進(jìn)行內(nèi)部賬戶芭信息維護(hù) 癌 唉 俺 拜D 賬戶管理系熬統(tǒng)進(jìn)行信息維護(hù)疤

13、7、企業(yè)網(wǎng)銀開般戶時(shí)，需提供（擺ABCD扮）等資料做驗(yàn)印爸憑證的附件。挨A 開戶申請盎表 挨 B 開戶協(xié)吧議書 敖 C 授氨權(quán)委托叭書瓣D 法人、代把理人身份證復(fù)印叭件及聯(lián)網(wǎng)核查打霸印件扮8、藹貸款業(yè)務(wù)提前還柏款時(shí)，需由貸款背單位開具（B）爸和進(jìn)賬單做為記皚賬依據(jù)。佰A 現(xiàn)金支票般 板B 轉(zhuǎn)賬支票啊9、轉(zhuǎn)賬辦理收鞍費(fèi)業(yè)務(wù)時(shí)，客戶班須在打印的通用礙憑證上加蓋（叭A板）芭，個人結(jié)算戶沒艾有印鑒的可直接盎簽名。埃A 客戶的銀行絆預(yù)留印鑒節(jié) 爸B 客戶公章和昂法人章 C 捌客戶公章佰10、翱辦理掛失業(yè)務(wù)時(shí)暗，掛失申請書第隘（B）聯(lián)和第（襖C）聯(lián)隨手續(xù)送耙后督中心，第（耙A）聯(lián)留存支行哎由業(yè)務(wù)主辦保管埃

14、備查。瓣A 第一聯(lián) 熬 B 隘第二聯(lián) 澳 C 第三聯(lián)斑11、下列差錯霸屬于規(guī)范性差錯罷的為：（ AB襖D ）凹A 支票未用安碳素墨水填寫 癌 B版 附帶資料埃印章不全 八C 憑證要素版不全 阿 叭 D 佰憑證使用不正確矮12、下列差錯按屬于一般性差錯胺差錯的為：（埃 B霸DE 般）扒A 罷涂改原始存單、芭存折暗 扒 B 霸憑證少附件辦 霸 矮C 憑證大寫爸金額不規(guī)范 阿 傲D 貸款借半據(jù)無信貸部門章凹E 笆賬襖戶信息維護(hù)無簽俺字或蓋章班13、下列屬于頒較嚴(yán)重差錯的是斑：（案 ABCD 爸）吧A 借據(jù)無借款把單位蓋章 藹 B儲蓄存單（昂折）與憑條的戶白名不符柏C 擅自補(bǔ)制原擺始單據(jù) 傲 D支票遠(yuǎn)

15、期壩及過期胺14、下列屬于俺嚴(yán)重性差錯的是瓣：（ ABCD礙E ）安A 少原始憑證巴 笆 B 記賬礙反方 阿 C 記澳賬串戶搬D 憑證金額與百記賬金額不符 半 E 背書岸與收款人不符或耙無背書半15、壩轉(zhuǎn)賬支票、進(jìn)賬熬單和昂打印岸代發(fā)工資明細(xì)單般分別做岸（ 澳A 背）凹和骯（ 昂B 艾）霸的附件版。扮A 敗扣款憑證頒 柏 氨B 唉成功處理打印憑阿證四、簡答題：半1、憑證打印注辦意事項(xiàng)有哪些？笆答：俺憑證拔打印必須清晰擺，打印時(shí)應(yīng)進(jìn)紙礙平直，不能傾斜隘、顛倒叭。同時(shí)應(yīng)注意：叭（一）、每種交板易擺固定打印在相應(yīng)案的憑證上，不能靶隨意亂用憑證；佰 捌（二）愛、核心系統(tǒng)中能敖打印出來的憑證奧不能用手寫代替皚；耙（三）版、打印機(jī)的色帶斑及打印白針隘頭懊要及時(shí)更換確保絆打印內(nèi)容清楚；板（四）、保證打按印內(nèi)容的完整性唉，金額、流水號疤應(yīng)清晰完整，否鞍則要重