內(nèi)控合規(guī)知識考試附有答案

1、內(nèi)控合規(guī)知識考試 一、單選題（共10題，每題2分）您的姓名： 填空題 *_您的工號： 填空題 *_1、加鈔間鑰匙應(yīng)按照自助設(shè)備、自助銀行管理職能由專人保管，備用鑰匙由( )妥善保管。 單選題 *A、營業(yè)主管B、負(fù)責(zé)人 【正確答案】C、金融業(yè)務(wù)部D、綜合辦公室2、柜員注冊時應(yīng)設(shè)置密碼使用周期，密碼使用周期最多不能超過（ ）天。 單選題 *A、30B、45C、90 【正確答案】D、1003、省分公司舉報電話（ ）。 單選題 *A【正確答案】C、025856955804、無民事行為能力或限制民事行為能力的開戶申請人，由（ ）代理辦理。 單選題

2、*A、法定代理人 【正確答案】B、指定代理人C、直系親屬D、同一戶口本5、在銷售各類理財、代銷產(chǎn)品時，嚴(yán)禁各營業(yè)網(wǎng)點、員工（ ）或變更宣傳材料的內(nèi)容。 單選題 *A、主動營銷B、發(fā)放廣告C、發(fā)送短信D、擅自印制單證材料 【正確答案】6、銷售理財產(chǎn)品時，承諾回報、虛假宣傳、掩飾風(fēng)險、誤導(dǎo)客戶;強制捆綁、搭售或誘導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險承受能力不相符合的產(chǎn)品是那種違規(guī)行為（ ）。 單選題 *A、不當(dāng)銷售 【正確答案】B、不當(dāng)收費C、利益輸送D、違規(guī)開展表外業(yè)務(wù)7、現(xiàn)金錯款的長短款掛賬，單筆掛賬時間超過（ ），且不追究經(jīng)辦人員責(zé)任，又無法取得廠家或保險公司賠償?shù)?，按?quán)限審批后轉(zhuǎn)損益。 單選題 *A、三個月

3、B、六個月C、一年 【正確答案】D、兩年8、在行式自助設(shè)備、自助銀行巡查頻次:網(wǎng)點營業(yè)期間每日現(xiàn)場自行巡查不少于（ ）次。 單選題 *A、1B、2C、3 【正確答案】D、49、代理保險銷售人員在銷售過程中應(yīng)進行錄音錄像， 資料至少應(yīng)保留到產(chǎn)品到期兌付后( )個月，發(fā)生糾紛的要保留到糾紛最終解決后。 單選題 *A、3B、6 【正確答案】C、12D、2410、凍結(jié)單位存款的期限最長為（ ），有權(quán)機關(guān)可以在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍。 單選題 *A、一個月B、三個月C、六個月 【正確答案】D、一年二、多選題（共10題，每題5分）1、營業(yè)主管負(fù)責(zé)柜面有關(guān)業(yè)務(wù)的實時授權(quán)，對柜員辦理業(yè)務(wù)的( )和( )、（ ）進

4、行監(jiān)督。 *A、合理性B、合規(guī)性 【正確答案】C、準(zhǔn)確性 【正確答案】D、真實性 【正確答案】2、業(yè)務(wù)辦理過程中，客戶應(yīng)如實提供客戶身份信息，必填信息包括客戶的（ ）。 *A、姓名拼音 【正確答案】B、國籍 【正確答案】C、發(fā)證機關(guān)所在地 【正確答案】D、電子郵箱3、不允許代辦的業(yè)務(wù)包括（ ）。 *A、辦理綠卡 【正確答案】B、類戶升級為類戶 【正確答案】C、類戶降級 【正確答案】D、修改類戶、類戶對應(yīng)綁定關(guān)系 【正確答案】4、穩(wěn)健型投資者適合銷售的產(chǎn)品為（ ）。 *A、低風(fēng)險 【正確答案】B、中低風(fēng)險 【正確答案】C、中等風(fēng)險 【正確答案】D、高風(fēng)險5、借記卡移動展業(yè)主要包括（ ）。 *A、

5、卡申請 【正確答案】B、卡激活 【正確答案】C、賬戶升降級 【正確答案】D、開戶預(yù)留手機號碼修改 【正確答案】6、銀行業(yè)金融機構(gòu)不得在營銷產(chǎn)品和服務(wù)過程中以任何方式（ ）。 *A、隱瞞風(fēng)險 【正確答案】B、發(fā)放說明書C、夸大收益 【正確答案】D、進行強制性交易 【正確答案】7、嚴(yán)禁銀行員工代客戶（ ）。 *A、填單 【正確答案】B、簽字 【正確答案】C、操作 【正確答案】D、抄錄風(fēng)險提示語句 【正確答案】8、以下哪些行為屬于不當(dāng)銷售行為（ ）。 *A、銷售理財產(chǎn)品時，承諾回報、虛假宣傳、掩飾風(fēng)險、誤導(dǎo)客戶 【正確答案】B、強制捆綁、搭售或誘導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險承受能力不相符合的產(chǎn)品 【正確答案】

6、C、違背“雙錄”要求 【正確答案】D、違規(guī)代客操作 【正確答案】9、案件發(fā)生后，應(yīng)根據(jù)案件基本情況、涉案人員、主要成因、造成損失及后果等因素，對哪些人員進行問責(zé)（ ）。 *A、內(nèi)部作案人 【正確答案】B、操作崗位人員 【正確答案】C、管理、領(lǐng)導(dǎo)人員 【正確答案】D、監(jiān)督崗位人員 【正確答案】10、下列情形中，屬于重大、惡性案件(或風(fēng)險事件)的是（ ）。 *A、案件或風(fēng)險事件涉及金額等值人民幣1000萬元（含）以上的 【正確答案】B、性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等重大社會不良影響的 【正確答案】C、員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)D、員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況三、判斷

7、題（共10題，每題3分）1、不需出示有效實名證件，只需憑密碼辦理的業(yè)務(wù)，若密碼正確，均視為客戶本人辦理。（ ） 單選題 *A、對 【正確答案】B、錯2、嚴(yán)禁在空白介紹信、空白信箋、空白紙張、空白票證上蓋章。（ ） 單選題 *A、對 【正確答案】B、錯3、營業(yè)期間嚴(yán)禁使用鑰匙、IC卡、指紋和密碼等開啟防尾隨聯(lián)動互鎖安全門進入現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)。（ ） 單選題 *A、對 【正確答案】B、錯4、銷售人員可以在自助終端等電子設(shè)備上代客操作購買產(chǎn)品。（ ） 單選題 *A、對B、錯 【正確答案】5、銀行業(yè)金融機構(gòu)在營業(yè)場所銷售自有理財產(chǎn)品及代銷產(chǎn)品，可以在銷售專區(qū)外進行產(chǎn)品銷售活動。（ ） 單選題 *A、對B、錯 【正確答案】6、自助設(shè)備出現(xiàn)故障或終止對外營業(yè)時，應(yīng)及時將設(shè)備鈔箱清空并上繳現(xiàn)金，嚴(yán)禁將現(xiàn)金滯留在不對外營業(yè)的自助設(shè)備中。 （ ） 單選題 *A、對 【正確答案】B、錯7、發(fā)現(xiàn)重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要即行調(diào)離原崗位，并對其進行審計。（ ） 單選題 *A、對 【正確答案】B、錯8、銷售人員應(yīng)確保將完整準(zhǔn)確的客戶信息錄入代理保險大集中系統(tǒng)，不得篡改客戶投保信息，不得以網(wǎng)點電話、銷售及相關(guān)人員電話冒充客戶聯(lián)系電話。（ ） 單選題 *A、對 【正確答案】B、錯9、自助設(shè)備和保險箱的