理財經(jīng)理理論知識測試卷

1、理財經(jīng)理理論知識測試卷1、小王和妻子現(xiàn)賣出10年前在北京購置的一處房產(chǎn)，因房屋價格上漲獲得的盈利屬于( )。 A、個人經(jīng)營所得B、工作收入C、理財收入D、其他收入2、一個保險事故的發(fā)生可能具有多種原因，這些原因具有一定的先后順序，下列對于近因原則解釋正確的是( )。 A、近因是指時間上最接近的原因B、確定近因的方法只有執(zhí)果索因C、近因是對保險標(biāo)的損失持續(xù)地起決定或有效作用的原因D、近因是指空間上最接近的原因3、基本養(yǎng)老金支付水平的影響因素是( )。（1）本人指數(shù)化月平均繳費工資（2）家庭需要贍養(yǎng)的人數(shù)（3）當(dāng)?shù)厣夏甓嚷毠ぴ缕骄べY（4）個人賬戶積累（5）企業(yè)年金的給付水平 A、（1）（2）（5

2、）B、（3）（4）（5）C、（1）（3）（4）（5）D、（1）（3）（4）4、關(guān)于企業(yè)年金繳費水平的表述，下列敘述錯誤的是( )。 A、繳費水平應(yīng)當(dāng)為職工起到補充養(yǎng)老金的作用B、繳費合計不應(yīng)超過本企業(yè)上年員工工資的10%C、繳費應(yīng)兼顧公平與效率D、繳費應(yīng)符合企業(yè)的經(jīng)濟承受能力5、老劉為自己投保了一份保險金額為210萬元的終身壽險，受益人一欄為空。后來老劉不幸去世，去世時有個人債務(wù)60萬元未還，且無其它財產(chǎn)。若老劉共有妻子李某、兒子大劉、女兒小劉3位親屬，則大劉最終可以分得的金額是( )。 A、37.5萬元B、50萬元C、52.5萬元D、70萬元6、對于中小企業(yè)稅收籌劃是指將企業(yè)作為一個整體，安

3、排自身經(jīng)營項目，用足稅收條款中對自身有利的政策，體現(xiàn)了稅收籌劃的( )。 A、系統(tǒng)性原則B、完整性原則C、綜合平衡原則D、合法性原則7、王某與其兒子一起開車出門時因遇到泥石流，王某當(dāng)場死亡，其兒子送至醫(yī)院后救治無效死亡，王某的妻子早已去世，家中只有王某的女兒和兒媳，王某與其兒子各有遺產(chǎn)200萬元且均末設(shè)立遺囑，則王某的女兒和兒的各應(yīng)繼承的遺產(chǎn)為( )。 A、女兒100萬元，兒媳300萬元B、各100萬元C、女兒300萬元，兒媳100萬元D、各200萬元8、下列選項中，關(guān)于個人所得稅的住房貸款利息專項附加扣除，說法錯誤的是( )。 A、住房貸款利息專項附加扣除采取比例扣除方式B、納稅人只能享受一

4、次首套住房貸款的利息扣除C、經(jīng)夫妻雙方約定，可以選擇由夫妻中一方扣除，具體扣除方式在一個納稅年度內(nèi)不能變更D、納稅人的住房貸款利息扣除期限最長不能超過240個月9、下列情形不能構(gòu)成我國民法典上的父母子女關(guān)系的是( )。 A、甲為乙的繼子，但一直未同乙一起生活B、甲為乙從小領(lǐng)養(yǎng)C、甲為乙丙非法同居所生D、甲為乙的親生女兒，但從小失散10、從事工業(yè)、手工業(yè)所取得的收入應(yīng)按照( )項目計征個人所得稅。 A、勞務(wù)報酬所得B、工資、薪金所得C、特許權(quán)使用費所得D、個體工商戶的生產(chǎn)、經(jīng)營所得11、一般而言，下列關(guān)于債務(wù)管理表述正確的是( )。 A、當(dāng)家庭的負(fù)債比率低于50%，且短期消費負(fù)債低于40%時，客

5、戶總體債務(wù)情況是合理的B、合理的家庭債務(wù)負(fù)擔(dān)率應(yīng)低于50%，這樣的情況下，家庭其他支出所需，才不會擠占同期的收入，不會對家庭生活品質(zhì)產(chǎn)生負(fù)面影響C、如果家庭平均負(fù)債利率高于基準(zhǔn)貸款利率的1.2倍，則需要關(guān)注償還能力并要考慮債務(wù)重組的可能性D、家庭融資比率低于60%是合理的12、中小企業(yè)的財務(wù)分析師想了解和掌握一些基本財務(wù)比率。下列指標(biāo)屬于償債能力分析指標(biāo)的是( )。 A、凈資產(chǎn)利潤率B、基本獲利率C、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)D、資產(chǎn)負(fù)債率13、如果某客戶持有債券到期，并兌付，他仍將面臨的風(fēng)險是( )。 A、信用風(fēng)險B、流動性風(fēng)險C、再投資風(fēng)險D、購買力風(fēng)險14、投資規(guī)劃是綜合理財規(guī)劃服務(wù)的重要組成部分

6、，下列不屬于投資規(guī)劃方案主要環(huán)節(jié)的是( )。 A、設(shè)定預(yù)期報酬率B、跟蹤建議C、產(chǎn)品配置D、資產(chǎn)配置15、老人李某親筆寫下遺囑：“我名下的唯一一套住房，歸小兒子李濤繼承。另外銀行里10萬元存款歸女兒李梅繼承?！崩先擞H筆簽名，并明確記錄年月日，不久老人去世。這份遺囑( )。 A、無見證人見證，無效B、違反男女繼承權(quán)平等的原則C、未經(jīng)公證，無效D、符合法律規(guī)定，有效16、詹森指數(shù)能反映基金的超額收益情況，也是對基金經(jīng)理的選股能力的一個檢驗。如果A基金的詹森指數(shù)為0.5，B基金的詹森指數(shù)為0.8，C基金的詹森指數(shù)為-0.5，以下判斷正確的是( )。 A、C基金的收益與大盤走勢是負(fù)相關(guān)關(guān)系B、C基金的

7、業(yè)績表現(xiàn)比預(yù)期的差C、A基金和C基金的業(yè)績表現(xiàn)都比預(yù)期的好D、B基金的收益最好，A基金和c基金收益相同17、下列家庭收入中屬于投資收入的是( )。 A、房屋出租收入B、彩票中獎收入C、稿酬D、承租經(jīng)營收入18、在協(xié)助客戶準(zhǔn)備投保單據(jù)的時候，保險公司經(jīng)理發(fā)現(xiàn)客戶的年齡超過了預(yù)投保險品種的承保年齡上限，這時保險公司經(jīng)理應(yīng)該( )。 A、如實告知，并放棄此客戶B、如實告知，并建議客戶虛報年齡投保此產(chǎn)品C、如實告知，并建議客戶選擇其他保險產(chǎn)品D、忽略這一信息，繼續(xù)準(zhǔn)備單據(jù)19、ABC公司面臨甲乙兩個投資項目，經(jīng)測算，它們的期望報酬率相同，甲項目的標(biāo)準(zhǔn)差小于乙項目的標(biāo)準(zhǔn)差。則以下對甲乙兩個項目的表述正確

8、的是( )。 A、因為甲項目標(biāo)準(zhǔn)差較小，所以取得高報酬率的概率更大，應(yīng)選擇甲項目B、甲項目優(yōu)于乙項目C、乙項目優(yōu)于甲項目D、兩個項目并無優(yōu)劣之分，因為它們的期望報酬率相等20、退休養(yǎng)老規(guī)劃實際就是用盈余來彌補虧損的過程，用盈余彌補虧損的過程中，需要考慮的因素不包括( )。 A、退休后的資金需求B、退休基金的投資收益率C、客戶現(xiàn)有資產(chǎn)情況D、社會閱歷21、信托委托人基于財產(chǎn)規(guī)劃的目的，將其財產(chǎn)所有權(quán)委托給受托人（如信托機構(gòu)），使受托人按照信托協(xié)議保障受益人（如客戶子女）教育費用支出的行為是( )。 A、教育金信托B、資產(chǎn)信托C、養(yǎng)老信托D、投資信托22、下列不屬于銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)（CRM）的

9、是( )。 A、操作型CRM系統(tǒng)B、分析型CRM系統(tǒng)C、協(xié)作型CRM系統(tǒng)D、運營型CRM系統(tǒng)23、使投資者最滿意的證券組合是( )。 A、無差異曲線與有效邊界的切點B、處于位置最高的無差異曲線上C、處于有效邊界的最高點D、無差異曲線與有效邊界的交點24、理財師客戶關(guān)系管理的目的是( )；理財師客戶關(guān)系管理的前提和基礎(chǔ)是（ ）。 A、提升銀行服務(wù)的品質(zhì)和水平；嚴(yán)格管理客戶接觸點B、培養(yǎng)忠誠的客戶，提升客戶的忠誠度；收集、整理客戶信息C、增強銀行品牌效應(yīng)；培養(yǎng)忠誠客戶D、提升理財師的服務(wù)水平和專業(yè)性；深入分析客戶需求25、資產(chǎn)分割時，應(yīng)當(dāng)保留胎兒的繼承份額，若胎兒出生時是死體的。保留的份額處理辦法

10、是( )。 A、由被繼承人的其他繼承人繼承B、只能由其母親繼承C、按法定繼承辦理D、由其兄弟姐妹繼承26、目前我國養(yǎng)老金發(fā)放過低受困于多方面原因，其中不包括( )。 A、雙軌制運行使得養(yǎng)老金替代率呈現(xiàn)分化態(tài)勢B、養(yǎng)老金來源的單一化C、養(yǎng)老金繳費比率過低D、養(yǎng)老金調(diào)整機制缺失27、對于投資者來說，一只股票上漲的同時另一只股票也上漲，說明兩只股票呈現(xiàn)( )。 A、不相關(guān)性B、正相關(guān)性C、零相關(guān)性D、負(fù)相關(guān)性28、下列關(guān)于風(fēng)險管理的表述中，不準(zhǔn)確的是( )。 A、回避風(fēng)險能從根本上消除隱患，但不是所有的風(fēng)險都可以回避或應(yīng)該進行回避B、保險作為補償災(zāi)害損失的一種手段，是完善風(fēng)險管理的一項重要內(nèi)容C、風(fēng)

11、險三因素中的風(fēng)險因素是造成損失的直接或外在的原因D、風(fēng)險管理的一條基本原則是，以最小的成本獲得最大的保障29、李先生夫婦在外地打工，全家收入以李先生接客戶訂單為主，目前其子隨李先生夫婦在外地讀書，家中父母年事已高，李先生有幾個兄弟姐妹，每年不定期抽出時間回家照顧父母，一般而言，李先生夫婦需要維持( )個月家庭生活開支的現(xiàn)金作為緊急預(yù)備比較合理。 A、4B、5C、3D、630、下列人員能夠作為遺囑見證人的是( )。 A、繼承人、受遺贈人B、繼承人或者受遺贈人共同經(jīng)營的合伙人C、無民事行為能力人D、與繼承人、受遺贈人沒有利害關(guān)系的人31、在進行子女教育規(guī)劃時，下列選項中一般不將其計算在規(guī)劃工具中的

12、是( )。 A、教育保險B、教育儲蓄C、國家教育助學(xué)貸款D、獎學(xué)金32、企業(yè)所得稅的納稅人包括( )。（1）依法在中國境內(nèi)成立的企業(yè)（2）依照外國（地區(qū)）法律成立但實際管理機構(gòu)在中國境內(nèi)的企業(yè)（3）依照外國（地區(qū)）法律成立且實際管理機構(gòu)不在中國境內(nèi)，但在中國境內(nèi)設(shè)立機構(gòu)、場所的企業(yè)（4）在中國境內(nèi)未設(shè)立機構(gòu)、場所，但有來源于中國境內(nèi)所得的企業(yè) A、（1）、（2）、（3）B、（3）、（4）C、（1）、（2）D、（1）、（2）、（3）、（4）33、理財師需要充分了解客戶(KYC)，KYC主要工作內(nèi)容包括( )。 A、客戶家庭財務(wù)狀況的收集、整理、分析B、收集家庭收支情況、資產(chǎn)負(fù)債情況、保單信息C、

13、傾聽、建議、實施跟蹤D、客戶家庭全生涯的需求34、下列對于不同客戶的需求特點表述不正確的是( )。 A、許多高端客戶，尤其私營企業(yè)主在財富積累到一定程度之后，更加關(guān)注生活品質(zhì)的享受，以求盡快步入“有錢階層”B、私營企業(yè)主比較關(guān)注財富保障、傳承和子女教育等方面的規(guī)劃服務(wù)C、企業(yè)主客戶多采用以金融資產(chǎn)為主要財產(chǎn)傳承的方式D、高端客戶都有被尊重、服務(wù)的心理35、有A、B、C三家保險公司，A、B兩家為財產(chǎn)保險公司，C為再保險公司，某企業(yè)引進了一套價值5000萬元的機器設(shè)備，若該企業(yè)準(zhǔn)備為這套設(shè)備投保財產(chǎn)保險，那么在下列方案中，該企業(yè)最合理的選擇是( )。 A、向A、C公司分別投保2000萬元和3000

14、萬元B、向A公司投保5000萬元C、向C公司投保5000萬元D、向A、B公司分別投保5000萬元36、李先生手頭有10萬元積蓄準(zhǔn)備用于兒子10年后留學(xué)深造，他每年還可以再投入2萬元，投資回報率為5%。假設(shè)10年后留學(xué)費用為40萬元，則到時資金缺口為( )萬元。 A、28B、10C、41D、037、一般而言，下列關(guān)于人壽保險的表述中，正確的是( )。 A、“可樂”保單的保險金額會隨著時間的推移而減少B、萬能壽險的保額可靈活調(diào)整，但保費的繳納金額是固定的C、兩全壽險的繳費期限越短，年繳保費就越少D、終身壽險的現(xiàn)金價值隨保費繳納期限的延長而降低38、在配置資產(chǎn)上，( )類型的中小企業(yè)主出于私密性等考

15、慮，不愿意在一家銀行配置大多數(shù)資產(chǎn)，并且不愿意使用同一家銀行、由同一位客戶經(jīng)理管理公司和個人的相關(guān)業(yè)務(wù)。 A、業(yè)余投資愛好者B、家庭主導(dǎo)型C、企業(yè)主導(dǎo)型D、精明生意人39、一般而言，在客戶關(guān)系管理中，客戶投訴的最根本的原因是( )。 A、我們的產(chǎn)品質(zhì)量不好B、客戶沒有得到預(yù)期的期望C、我們的后續(xù)服務(wù)不好D、客戶得到預(yù)期的期望40、下列關(guān)于保險受益人的表現(xiàn)中，不正確的是( )。 A、投保以死亡為給付條件的保險時，被保險人和受益人不得為同一人B、受益人應(yīng)當(dāng)由被保險人或者投保人在投保時指定，并在保險合同中載明C、投保人和受益人為同一人時，被保險人可以為另一人D、被保險人和受益人為同一人時，投保人不可

16、以為另一人41、下列選項中，屬于風(fēng)險管理的基本程序環(huán)節(jié)的有( )。 A、風(fēng)險轉(zhuǎn)移B、風(fēng)險評價C、風(fēng)險估測D、風(fēng)險識別E、風(fēng)險回避42、在客戶投訴處理上，下列說法正確的有( )。 A、客戶投訴處理方法應(yīng)該流程化B、行動迅速、及時響應(yīng)C、先處理感情、后處理事件D、無效投訴無需反饋E、客戶投訴處理方法應(yīng)該標(biāo)準(zhǔn)化、要告知客戶43、按照中小企業(yè)主的資產(chǎn)特征，投資需求等方面內(nèi)容可以將中小企業(yè)主簡單地分為( )，不同類型的企業(yè)主的理財需求各不相同。 A、風(fēng)險偏好者B、精明生意人C、業(yè)余投資愛好者D、風(fēng)險規(guī)避者E、企業(yè)主導(dǎo)型44、社會生產(chǎn)經(jīng)營一般都經(jīng)歷了由賣方市場到買方市場的過程，在這樣的發(fā)展過程中，企業(yè)經(jīng)營

17、理念的發(fā)展經(jīng)歷的階段包括( )。 A、客戶中心論B、規(guī)模中心論C、銷售中心論D、利潤中心論E、產(chǎn)值中心論45、小明在購買保險時，保險公司經(jīng)理人告訴他，在我國投保人購買保險需要履行詢問回答告知。從理論上講，投保人需告知的內(nèi)容包括( )。 A、應(yīng)知的與保險標(biāo)的有關(guān)的實質(zhì)性重要事實B、眾人皆知的法律常識C、已知的與保險標(biāo)的有關(guān)的實質(zhì)性重要事實D、保險人能夠從投保人提供的情況中發(fā)現(xiàn)的事實E、保險標(biāo)的風(fēng)險增加的事實46、下列關(guān)于代書遺囑和錄音遺囑的說法，正確的有( )。 A、代書遺囑中的代書人只是遺囑的文字記錄者B、代書遺囑中簽名的見證人不少于兩人C、代書遺囑應(yīng)當(dāng)有兩個以上的見證人在場見證D、由于錄音遺

18、囑易被人剪輯，因此不如口頭遺囑可靠E、以錄音形式立的遺囑，應(yīng)當(dāng)有兩個以上的見證人在場見證47、下列包括在專項支出中的有( )。 A、罰款支出B、保障保費支出C、按揭貸款還款D、信用卡還款E、衣食住行支出48、保險代理人在評估客戶保費支出預(yù)算時，常用的評估方法有( )。 A、倍數(shù)法則B、遺屬需求法C、資產(chǎn)比例法D、20%法則E、生命價值法49、資本資產(chǎn)定價模型的基本假設(shè)包括( )。 A、投資收益率是正態(tài)分布B、投資者尋求，統(tǒng)一風(fēng)險水平下，資產(chǎn)收益率最高；統(tǒng)一收益率，風(fēng)險水平最低的資產(chǎn)C、投資者決策主要因素是資產(chǎn)的收益性、安全性、流動性D、效用是財富的函數(shù)，財富是投資收益率的函數(shù)E、投資的風(fēng)險主要

19、用風(fēng)險溢價率來衡量50、一般而言，下列關(guān)于理財師給客戶提供的保險產(chǎn)品配置建議中，恰當(dāng)?shù)挠? )。 A、處于人生形成期階段的年輕人，建議的保險組合為兩全險+終身壽險+住院醫(yī)療險B、處于人生成熟期階段的中年人，建議的保險組合為重疾險+住院險+津貼型保險C、處于退體階段的老年人，建義的保險組合為意外傷害險+意外醫(yī)療保險D、處于人生成長期階段的家庭成員，建議的保險組合為終身壽險+重疾險+意外險+醫(yī)療險E、對于風(fēng)險認(rèn)知和承受能力比較低的客戶，可以配置分紅險、投連險及定期壽險等組合51、合理的企業(yè)年金的繳費水平應(yīng)當(dāng)考慮的因素包括( )。 A、員工的數(shù)量B、企業(yè)年金的繳費水平應(yīng)當(dāng)為職工起到補充養(yǎng)老險的作用C

20、、企業(yè)年金繳費應(yīng)兼顧公平和效率D、企業(yè)的經(jīng)濟承受能力E、企業(yè)的規(guī)模和類型52、下列屬于理財規(guī)劃中“全生涯模擬仿真法”測算步驟中的假設(shè)條件的有( )。 A、假設(shè)家庭資產(chǎn)負(fù)債表B、假設(shè)終老年齡C、假設(shè)客戶職業(yè)發(fā)展前景D、假設(shè)家庭現(xiàn)金流量表E、假設(shè)未來收入和支出的增長率53、財務(wù)預(yù)測的作用主要是為今后經(jīng)營決策提供依據(jù)，便于合理安排收支、提高資金使用效益。財務(wù)預(yù)測按預(yù)測對象可分為( )。 A、籌資預(yù)測B、收入預(yù)測C、費用預(yù)測D、投資預(yù)測E、成本預(yù)測54、家庭資產(chǎn)負(fù)債表對家庭財務(wù)狀況信息進行整理，主要反映了( )的情況。 A、自用性資產(chǎn)B、流動性資產(chǎn)C、理財收入D、投資性資產(chǎn)E、家庭生活支出55、教育投

21、資規(guī)劃比較重視長期教育投資工具的運用和管理，以下不是長期教育投資規(guī)劃工具的是( )。 A、教育金信托B、政府或民間機構(gòu)的資助C、教育保險D、商業(yè)助學(xué)貸款E、基金產(chǎn)品56、稅收的固定性包括的含義有( )。 A、稅收征收程序的確定性B、稅收征收總量的有限性C、稅收征收對象的確定性D、稅收征收數(shù)額的確定性E、稅收征收具體操作的確定性57、一般來說，女性的退休養(yǎng)老金需求高于男性，退休規(guī)劃也應(yīng)該更早制定，造成這一現(xiàn)狀的原因主要有( )。 A、女性的更有愛心，樂于助人捐助花費較多B、女性的風(fēng)險偏好程度較低，更愿意選擇保守的投資理財方式C、女性平均壽命高于男性D、女性的消費觀念比男性強，花銷比男性多E、女性

22、工作期間平均收入低于男性，形成收入差距58、在計算企業(yè)應(yīng)納所得額時，下列支出不得扣除的有( )。 A、被沒收財務(wù)的損失B、贊助支出C、公益性捐贈D、補充醫(yī)療保險費E、向投資者支付的股息59、客戶的風(fēng)險屬性一般分為( )。 A、資金承受能力層面B、風(fēng)險容忍態(tài)度層面C、風(fēng)險認(rèn)知度層面D、風(fēng)險承受能力層面E、家庭層面60、下列關(guān)于遺囑繼承的表述，不正確的是( )。 A、遺囑人死亡前，遺囑繼承人不享有主觀意義上的繼承權(quán)B、繼承人、繼承人的順序、繼承人繼承的遺產(chǎn)份額等都是由被繼承人在遺囑中指定C、遺囑繼承實際上是對法定繼承的一種排斥D、遺囑可以由他人代為設(shè)立E、發(fā)生遺囑繼承的法律事實構(gòu)成包括三個方面61

23、、繼承開始的時間就是繼承發(fā)生效力的時間，繼承開始的時間應(yīng)是( )。 A、被繼承人死亡的時間B、繼承人表示接受繼承的時間C、遺產(chǎn)分割的時間D、遺產(chǎn)被確定的時間62、下列不屬于李某法定繼承人的是( )。 A、小王B、王某C、小林D、小李63、下列說法正確的是( )。 A、小王可以通過轉(zhuǎn)繼承獲得李某的遺產(chǎn)B、李某的遺產(chǎn)要按照法定繼承分配C、本案例涉及到遺贈撫養(yǎng)關(guān)系D、小王可以通過代位繼承獲得李某的遺產(chǎn)64、下列關(guān)于法定繼承關(guān)系的說法，正確的是( )。 A、非婚生子女對其生父母不享有繼承權(quán)B、養(yǎng)父母離婚，養(yǎng)父母與養(yǎng)子女間的權(quán)利義務(wù)消除C、形成撫養(yǎng)教育關(guān)系的繼父母與其繼子女之間發(fā)生繼承關(guān)系D、繼兄弟姐妹

24、之間沒有繼承權(quán)65、王先生家庭每月房貸的年利率最接近( )。 A、6%B、5%C、5.5%D、5.8%66、王先生家庭中投資性資產(chǎn)不包括( )。 A、存款B、住房C、保單的現(xiàn)金價值D、股票【解析】投資性資產(chǎn)包括定期存款、國債、公司債、股票、債券型基金、股票型基金、平衡型基金和外幣投資產(chǎn)品等。投資性保單和儲蓄險，因為能夠積累現(xiàn)金價值，也算是投資性資產(chǎn)。故本題答案選B。67、對王先生家庭平均負(fù)債利率的評價屬于( )。 A、在合理范圍內(nèi)B、偏低C、偏高D、如還清裝修借款就在合理范圍內(nèi)68、王先生家庭資產(chǎn)負(fù)債率最接近( )。 A、43%B、50%C、38%D、30%69、王先生家庭準(zhǔn)備的家庭備用金應(yīng)不

25、低于（ ）。 A、5萬元B、6萬元C、7.5萬元D、3萬元70、在女兒18歲時，如果一次性準(zhǔn)備妥當(dāng)，李明需要籌備學(xué)費，生活費合計約為( )元。 A、1618826B、1366473C、1518829D、257536971、李明女兒大學(xué)期間所有學(xué)費，生活費合計現(xiàn)值為( )。 A、80萬元B、99萬元C、60萬元D、32萬元【解析】151/（1+6%）11=80萬元。72、李明先生30萬元初始資金以6%的速度增長，11年會會增長到( )。 A、569489B、579913C、605120D、64442773、要實現(xiàn)女兒大學(xué)留學(xué)的教育金籌備，同時考慮到目前30萬元資金的增長，在女兒18歲時，李明先生

26、還約需準(zhǔn)備( )元資金，才能滿足女兒的教育金需求。 A、905120B、579913C、969489D、94934074、為彌補交易金缺口，李明先生采取每年年末“定期定投”的方法，則每年年末約需投入( )元資金。 A、52474B、64247C、53932D、6340975、李某取得下列收入中，屬于應(yīng)稅收入的是( )。 A、轉(zhuǎn)讓境內(nèi)上市公司股票，取得轉(zhuǎn)讓收入5000元B、取得股股息收人500元（持股8個月）C、取得國債利息收人1000元D、在某單位兼職取得報酬2000元E、取得稿酬收入8000元76、李某12月份出租居住用房獲得租金應(yīng)繳納個人所得稅的計算公式是( )。 A、（3500-1000

27、-800）20%B、（3500-1000-800）10%C、（3500-800-800）20%D、（3500-800-800）10%77、209年全年應(yīng)繳納個人所得稅中屬于綜合所得的金額是( )元。 A、4260B、4800C、5600D、556078、李某購買賑災(zāi)彩票中獎收入，需要繳納的個人所得稅是( )元。 A、0B、1440C、2400D、280079、屬于李某的“工資薪金所得”應(yīng)稅項目的有( )。 A、基本工資B、差旅費津貼C、獨生子女費補貼D、誤餐補貼80、根據(jù)題意可以推測出張先生假設(shè)會在( )歲時去世。 A、82B、80C、95D、7581、張先生將現(xiàn)在每月的結(jié)余6000元存入銀行

28、在退休后會變成( )元。 A、931694B、94595C、291653D、33801382、張先生40歲時的50萬元的存款在退休后會變成( )元。 A、172144B、814447C、628894D、33801383、張先生在50歲時需準(zhǔn)備( )元退休基金才能實現(xiàn)自己的生活目標(biāo)。 A、1721445B、2421161C、1998419D、161410784、假設(shè)張先生如果還想在50歲退休的話，那么他需要每月追加存款( )元。 A、4678B、4912C、3644D、434785、如果張先生夫婦堅持退休后生活質(zhì)量不下調(diào)，那么張先生夫婦需要再工作( )年后才能退休。(假設(shè)張先生夫婦退休后仍然再生

29、存30年) A、20B、14C、15D、1086、根據(jù)題意可以推測出張先生在( )歲時退休。 A、60B、80C、85D、5087、根據(jù)上面的準(zhǔn)備方法，張先生的退休資金的缺口為( )元。 A、272144B、352199C、338013D、67502088、根據(jù)倍數(shù)法則，白先生家庭保險保額和保費支出分別為( )萬元。 A、3780，26.2B、3780，12.6C、3780，25.2D、2520，25.289、按照當(dāng)前的匯率政策，白太太陪同白小姐去銀行換購美元時最不可能發(fā)生的情況是( )。 A、換購2萬美元并存入自己的外匯儲蓄賬戶，用于美元信用卡日常還款B、在境內(nèi)銀行開立其境外分支機構(gòu)的賬戶，

30、并將換購的5萬美元直接匯入境外賬戶C、白太太在柜臺直接提取外幣現(xiàn)鈔8000美元交給白小姐D、帶身份證及相關(guān)證明材料，由白太太一次性換購1.5萬美元的現(xiàn)金交給白小姐用于她在美國的日常消費90、經(jīng)測評，這對夫婦屬于風(fēng)險厭惡型客戶，則下列適合推薦他們的產(chǎn)品是( )。 A、策略避險基金B(yǎng)、股指期貨C、分級基金B(yǎng)份額D、私募股權(quán)基金91、白先生希望投資境外市場以分散風(fēng)險，在目前的政策環(huán)境下，下列可行的境外投資方式是( )。 A、滬港通B、RFP協(xié)議C、QFIID、RQFII92、相關(guān)專家預(yù)測，未來4年人民幣兌美元將會持續(xù)緩慢升值，下列做法中最不合理的是( )。 A、白小姐攜帶旅行支票用于支付每年的學(xué)費，

31、每年的生活費由白太太定期匯給白小姐B、白先生一家3口立即換匯15萬美元，并于第二年同期換匯9萬美元，湊足白小姐4年學(xué)習(xí)生活的全部支出C、白先生一家每年開學(xué)前換匯6萬美元，用于白小姐當(dāng)年的學(xué)習(xí)和生活支出D、白小姐攜帶白先生的信用卡副卡用于在美國學(xué)習(xí)和生活主要開支，對于信用卡額度不足的部分，通過換匯匯給白小姐93、對他所推薦的基金進行比較，在理財師小原的答復(fù)中，錯誤的是( )。 A、用特雷諾指數(shù)對基金的業(yè)績進行比較時，如果所比較的二者風(fēng)險相同，這時只要看收益率的高低就可以判斷出業(yè)績，收益率越高，說明基金業(yè)績越好B、用夏普比率對基金的業(yè)績進行比較時，夏普比率越大，說明基金業(yè)績越好C、夏普比率是一個可以同時對收益與風(fēng)險加以綜合考慮的三大經(jīng)典指標(biāo)之一D、詹森指數(shù)指在給出的投資組合的貝塔及市場平均收益率相同的條件下，投資組合收益率超過CAPM預(yù)測收益率的部分越大，說明基金業(yè)績越差94、白先