農(nóng)信聯(lián)社柜面業(yè)務(wù)培訓(xùn)考試題

1、農(nóng)信聯(lián)社柜面業(yè)務(wù)培訓(xùn)考試題1. 我社企業(yè)客戶可以在哪些網(wǎng)點(diǎn)辦理企業(yè)網(wǎng)銀注冊(cè)業(yè)務(wù)？ A、省內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)B、賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)C、就近網(wǎng)點(diǎn)D、市州內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)2. 現(xiàn)金消毒的標(biāo)準(zhǔn)為時(shí)間不少于（ ）分鐘，溫度為（ ）。 A、20,60-70B、30,50-60C、30,60-70D、20,50-603. 企業(yè)網(wǎng)銀中，企業(yè)用戶證書到期后，若需繼續(xù)使用企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，需要通過(guò)以下哪個(gè)交易進(jìn)行處理？ A、證書換發(fā)B、證書補(bǔ)發(fā)C、兩碼重發(fā)D、證書廢止4. 某企業(yè)在我社注冊(cè)了企業(yè)網(wǎng)銀，開通了3個(gè)UK，下掛了5個(gè)賬戶，則該企業(yè)每年需繳納年費(fèi)多少元？ A、200元B、600元C、1000元D、3000元5. 目前規(guī)定縣級(jí)

2、機(jī)構(gòu)可審批的企業(yè)網(wǎng)銀USBKey介質(zhì)單筆特殊交易限額為多少？ A、2000萬(wàn)B、5000萬(wàn)C、1000萬(wàn)D、3000萬(wàn)6. 已注冊(cè)網(wǎng)銀銀行的企業(yè)客戶要新添加網(wǎng)上銀行注冊(cè)賬戶時(shí)，可在以下哪個(gè)網(wǎng)點(diǎn)辦理？ A、網(wǎng)銀注冊(cè)網(wǎng)點(diǎn)B、賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)C、就近網(wǎng)點(diǎn)D、省內(nèi)任意網(wǎng)點(diǎn)7. 企業(yè)網(wǎng)銀客戶通過(guò)網(wǎng)上銀行辦理代發(fā)工資業(yè)務(wù)前，應(yīng)與我社簽訂代發(fā)工資協(xié)議，錄入?yún)f(xié)議的交易代碼是？ A、6253B、6380C、6251D、62558. 企業(yè)網(wǎng)上代收代發(fā)功能是通過(guò)( )添加的？ A、網(wǎng)銀內(nèi)管自動(dòng)開啟B、企業(yè)網(wǎng)銀賬戶維護(hù)C、企業(yè)網(wǎng)銀用戶維護(hù)D、授權(quán)模式維護(hù)9. 已注冊(cè)網(wǎng)上銀行的企業(yè)客戶要新添加網(wǎng)上銀行注冊(cè)賬戶時(shí)，可在( )

3、辦理？ A、網(wǎng)銀注冊(cè)機(jī)構(gòu)B、賬戶開戶機(jī)構(gòu)C、聯(lián)社內(nèi)任意機(jī)構(gòu)D、市州內(nèi)任意機(jī)構(gòu)10. 目前，四川省農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行使用的安全介質(zhì)為USB-key，請(qǐng)問(wèn)，目前規(guī)定企業(yè)網(wǎng)銀的該類介質(zhì)的單筆交易限額為多少？ A、2000萬(wàn)B、5000萬(wàn)C、1000萬(wàn)D、3000萬(wàn)11. 下列選項(xiàng)中，哪些項(xiàng)目不屬于企業(yè)網(wǎng)銀用戶權(quán)限設(shè)置內(nèi)容？ A、查詢B、錄入C、授權(quán)D、管理12. 企業(yè)網(wǎng)銀授權(quán)模式中，每級(jí)授權(quán)最多可以設(shè)置( )人？ A、3B、5C、9D、1013. 企業(yè)網(wǎng)銀中，證書申請(qǐng)超過(guò)14天未下載后，需要通過(guò)( )交易進(jìn)行處理？ A、證書換發(fā)B、證書補(bǔ)發(fā)C、兩碼重發(fā)D、證書廢止14. 企業(yè)客戶打印企業(yè)網(wǎng)銀交易

4、回單時(shí)，在柜面應(yīng)通過(guò)以下哪個(gè)交易進(jìn)行打?。?A、6253B、3903C、2901D、625115. 實(shí)行集中式管理的崗位專（兼）職人員崗位設(shè)置不得少于多少個(gè)（ ）。 A、3B、4C、5D、616. 我社自助銀行設(shè)備監(jiān)控錄像資料保存時(shí)間不得少多久（ ）。 A、1年B、1季C、1月D、1周17. 我社自助銀行設(shè)備管理機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專（兼）人員負(fù)責(zé)自助銀行設(shè)備管理和復(fù)核監(jiān)督工作，每?jī)扇俗鳛橐唤M，多久必須拆散輪崗重新組合（ ）。 A、1月B、1季C、半年D、1年18. 我社對(duì)在吞卡幾個(gè)工作日后無(wú)人認(rèn)領(lǐng)的及吞卡指令所吞的卡片，設(shè)備管理網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)進(jìn)行作廢處理（ ）。 A、5B、7C、8D、1019. 我社銀行卡在

5、我社存取款一體機(jī)單筆取款限額和單筆存款限額各位多少元（ ）。 A、2000元，3000元B、3000元，3000元C、3000元，5000元D、5000元，10000元20. 我社自助銀行設(shè)備清機(jī)管理原則上的周期要求是什么（ ）。 A、七天一次B、每周2次C、每月2次D、每月4次21. 我社自助銀行設(shè)備對(duì)于無(wú)卡無(wú)折辦理存款業(yè)務(wù)導(dǎo)致的長(zhǎng)款如何處理（ ）。 A、將長(zhǎng)款退回到客戶指定輸入的存款賬戶上B、將長(zhǎng)款退回到客戶指定的取款賬戶上C、將長(zhǎng)款作為營(yíng)業(yè)外收入D、將長(zhǎng)款現(xiàn)金返還客戶22. 我社工作人員辦理自助銀行設(shè)備管理交接時(shí)，應(yīng)做到哪些（ ）。 A、自助銀行設(shè)備內(nèi)現(xiàn)金、帳款相符，鑰匙可以交叉?zhèn)鬟f，密

6、碼必須實(shí)行單線平行傳遞B、自助銀行設(shè)備內(nèi)現(xiàn)金、帳款相符，鑰匙和密碼可以得交叉?zhèn)鬟fC、自助銀行設(shè)備內(nèi)現(xiàn)金相符，鑰匙可以交叉?zhèn)鬟f，密碼必須實(shí)行單線平行傳遞D、自助銀行設(shè)備內(nèi)現(xiàn)金、帳款相符，鑰匙和密碼必須實(shí)行單線平行傳遞23. 以下屬于企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)服務(wù)范圍的是？A、賬戶查詢、管理B、轉(zhuǎn)賬匯款C、代發(fā)工資D、銀企對(duì)賬24. 企業(yè)客戶申請(qǐng)注冊(cè)網(wǎng)上銀行，共計(jì)提供4名網(wǎng)銀用戶資料，請(qǐng)問(wèn)，該企業(yè)可設(shè)定的有金額授權(quán)模式為？A、有金額一級(jí)授權(quán)B、有金額二級(jí)授權(quán)C、有金額三級(jí)授權(quán)D、有金額四級(jí)授權(quán)25. 一企業(yè)客戶在申請(qǐng)注冊(cè)網(wǎng)上銀行時(shí)，申請(qǐng)采用有金額4級(jí)授權(quán)模式進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)，請(qǐng)問(wèn)，該企業(yè)可以設(shè)置的網(wǎng)銀用戶數(shù)為？A、

7、2B、4C、6D、826. 一企業(yè)客戶申請(qǐng)注冊(cè)網(wǎng)上銀行，共計(jì)提供4名網(wǎng)銀用戶資料，請(qǐng)問(wèn)，該企業(yè)可設(shè)定的有金額授權(quán)模式為？A、有金額一級(jí)授權(quán)B、有金額二級(jí)授權(quán)C、有金額三級(jí)授權(quán)D、有金額四級(jí)授權(quán)27. 一企業(yè)網(wǎng)銀客戶使用的USB-key密碼遺忘，下列操作中，不屬于處理該問(wèn)題直接手段的是？A、USB-key變更B、證書注銷后重新申請(qǐng)C、USB-key初始化D、網(wǎng)銀注銷后新開28. 以下哪些選項(xiàng)屬于自助銀行設(shè)備可以辦理的業(yè)務(wù)（ ）。A、手機(jī)話費(fèi)充值B、HCE取款C、小額農(nóng)戶循環(huán)貸款放款D、無(wú)卡（折）取現(xiàn)29. 我社自助銀行設(shè)備按是否依附于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)劃分為（ ）。A、穿墻式自助銀行設(shè)備B、大堂式自助銀行

8、設(shè)備C、離行式自助銀行設(shè)備D、在行式自助銀行設(shè)備30. 自助銀行設(shè)備設(shè)備管理員主要職責(zé)有哪些（ ）。A、保管上箱體鑰匙、操作員卡、操作員密碼和保險(xiǎn)柜密碼B、牽頭進(jìn)行設(shè)備清機(jī)C、匡算自助銀行設(shè)備現(xiàn)金庫(kù)存D、配合出納人員進(jìn)行清機(jī)，清點(diǎn)復(fù)核自助銀行設(shè)備用鈔和尾箱31. 自助銀行設(shè)備設(shè)備復(fù)核員主要職責(zé)有哪些（ ）。A、保管自助銀行設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙、個(gè)人智能鑰匙、錢箱鑰匙、廢鈔箱及回收箱鑰匙B、復(fù)核、確認(rèn)加鈔計(jì)劃C、吞沒(méi)卡處理，記錄自助銀行設(shè)備運(yùn)行日志和登記簿D、審核、確認(rèn)加鈔計(jì)劃32. 我社網(wǎng)點(diǎn)在自助銀行設(shè)備日常清機(jī)、營(yíng)業(yè)結(jié)束前必須進(jìn)行各類設(shè)備進(jìn)行巡查和維護(hù)，包括哪些工作（ ）。A、交易測(cè)試B、耗材更換

9、C、設(shè)備清潔D、非法張貼物處理33. 企業(yè)網(wǎng)銀不允許設(shè)置無(wú)授權(quán)模式。 對(duì)錯(cuò)34. 企業(yè)網(wǎng)銀用戶USB-key遺失后，必須持相關(guān)證件到賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)補(bǔ)辦USB-key，補(bǔ)發(fā)并下載證書后，即可正常使用。 對(duì)錯(cuò)35. 一企業(yè)網(wǎng)銀客戶共有三個(gè)企業(yè)網(wǎng)銀用戶，因此在授權(quán)模式中，可設(shè)置一級(jí)授權(quán)一人，二級(jí)授權(quán)一人，三級(jí)授權(quán)一人。 對(duì)錯(cuò)36. 企業(yè)網(wǎng)銀客戶用戶登錄密碼累計(jì)連續(xù)輸入錯(cuò)誤次數(shù)超過(guò)6次后，將被暫時(shí)凍結(jié)，此時(shí)只能持相關(guān)證件到網(wǎng)銀簽約網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理解凍。 對(duì)錯(cuò)37. 我社自助銀行設(shè)備可以辦理電子現(xiàn)金繳存。（ ） 對(duì)錯(cuò)38. 我社自助銀行設(shè)備必須安裝24小時(shí)全方位監(jiān)控設(shè)備。安裝監(jiān)控設(shè)備探頭對(duì)著自助銀行設(shè)備的

10、操作（密碼）鍵盤，做到監(jiān)控?zé)o盲區(qū)，確保人員進(jìn)出和交易操作全過(guò)程有清晰、不間斷的錄像資料以備查閱。（ ） 對(duì)錯(cuò)39. 我社自助銀行設(shè)備的系統(tǒng)升級(jí)所需的軟件須由省聯(lián)社提供，緊急情況下也允許外包維護(hù)商使用自帶的軟件對(duì)自助銀行設(shè)備進(jìn)行安裝、升級(jí)或操作。（ ） 對(duì)錯(cuò)40. 我社自助銀行設(shè)備的現(xiàn)金調(diào)撥、領(lǐng)用在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部完成，調(diào)撥程序比照實(shí)體柜員間的現(xiàn)金調(diào)撥?，F(xiàn)金調(diào)撥要求“全清全付”。（ ） 對(duì)錯(cuò)41. 自助銀行設(shè)備加鈔應(yīng)使用適宜流通并滿足設(shè)備要求的鈔票，不可直接使用原封新鈔或殘缺污損幣（78成新的鈔票為最佳）。（ ） 對(duì)錯(cuò)42. 自助銀行設(shè)備鑰匙或密碼辦理交接時(shí)可以不進(jìn)行一次清機(jī)程序，但必須登記自助銀行設(shè)備

11、運(yùn)行管理日志。（ ） 對(duì)錯(cuò)43. 自助銀行設(shè)備保險(xiǎn)柜密碼在初次啟用、人員更換或發(fā)生泄密等特殊情況時(shí)，必須立即更換密碼。（ ） 對(duì)錯(cuò)44. 自助銀行設(shè)備管理員開啟保險(xiǎn)柜密碼時(shí)，禁止任何人旁觀，保險(xiǎn)柜關(guān)閉后，應(yīng)隨即將密碼鎖號(hào)碼撥亂并上定位鎖。（ ） 對(duì)錯(cuò)45. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（ ）進(jìn)行一次審核。 A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、半年D、一年46. 盡職調(diào)查和評(píng)級(jí)的一般填寫流程是：盡職調(diào)查表-初評(píng)打分-（ ）-復(fù)評(píng)打分。 A、線下調(diào)查B、風(fēng)險(xiǎn)分析記錄表C、加強(qiáng)型盡職調(diào)查D、黑名單申請(qǐng)47. 客戶被列

12、入中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查通知書，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為（ ）。 A、新客戶B、關(guān)注類C、重點(diǎn)關(guān)注類D、黑名單類48. 反洗錢系統(tǒng)手工新增大額補(bǔ)錄任務(wù)的操作流程：登錄集中報(bào)送系統(tǒng)，進(jìn)入AML操作界面，在大額上報(bào)查詢下的（ ）進(jìn)行新增。 A、大額待上報(bào)查詢B、大額已上報(bào)查詢C、大額待補(bǔ)錄數(shù)據(jù)查詢D、可疑待補(bǔ)錄數(shù)據(jù)查詢49. 以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（ ）。 A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度B、反洗錢績(jī)效考核制度C、反洗錢內(nèi)部評(píng)估制度D、反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度50. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的( )應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢和反恐怖融資工作承擔(dān)最終責(zé)任 A、董事會(huì)B、高級(jí)管理層C、監(jiān)事會(huì)D、業(yè)務(wù)

13、部門51. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，( )以電子方式提交可疑交易報(bào)告 A、及時(shí)B、5個(gè)工作日內(nèi)C、10個(gè)工作日內(nèi)D、15個(gè)工作日內(nèi)52. 新客戶觸發(fā)評(píng)級(jí)流程的必要條件是（ ）。 A、創(chuàng)建客戶號(hào)B、 開立賬戶C、激活賬戶D、登記客戶信息53. 下面哪項(xiàng)不是刑法定義的洗錢罪的上游犯罪。（ ） A、走私犯罪B、恐怖活動(dòng)犯罪C、敲詐勒索罪D、金融詐騙犯罪54. 下列哪筆交易屬于金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告范圍( )。 A、甲銀行向乙銀行拆借2000萬(wàn)人民幣B、某紡織公司收到某紡織經(jīng)營(yíng)部劃來(lái)200萬(wàn)人民幣C、某人將持有的10萬(wàn)美元通過(guò)實(shí)盤外匯買賣轉(zhuǎn)化為英鎊D、某人將到期定

14、期存款本息合計(jì)30萬(wàn)元轉(zhuǎn)存入其活期賬戶55. 審批認(rèn)定為黑名單的客戶，各法人機(jī)構(gòu)每( )應(yīng)進(jìn)行一次審核，并填寫四川省農(nóng)村信用社高風(fēng)險(xiǎn)客戶定期審核記錄表，相關(guān)調(diào)查材料存檔備查。 A、一個(gè)季度B、半年C、一年D、兩年56. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起( )個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告。 A、5B、10C、15D、2057. 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查人員少于（ ）人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。 A、2B、3C、1D、458. 金融機(jī)構(gòu)為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供（ ）等一次性金融服務(wù)，且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。A

15、、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、支付匯兌59. 對(duì)系統(tǒng)預(yù)警、人工發(fā)現(xiàn)的可疑交易或可疑行為情況采取的后續(xù)措施（ ）。A、對(duì)系統(tǒng)預(yù)警的可疑交易、人工發(fā)現(xiàn)的可疑交易開展調(diào)查B、分析和判斷是否上報(bào)C、留存調(diào)查分析材料，總結(jié)提升D、抽查排除可疑的預(yù)警60. 下列哪些風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定是由客戶信息變更觸發(fā)的（ ）。A、證件到期日更新B、客戶的法定代表人變更C、到期重新評(píng)定D、激活賬戶61. 有下列（ ）情形之一的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可直接將其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)為高風(fēng)險(xiǎn)。A、客戶被列入我國(guó)發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施名單B、客戶為外國(guó)政要或其親屬、關(guān)系密切人C、客戶多次涉及可疑交易報(bào)告D、拒絕配合金融機(jī)構(gòu)依法開展客戶盡職

16、調(diào)查工作62. 一客戶拿著其他法人機(jī)構(gòu)開的社?？ㄇ皝?lái)辦理激活手續(xù)，柜臺(tái)人員應(yīng)該（ ）。A、激活金融功能B、1323完善客戶信息C、非本網(wǎng)點(diǎn)社?？ň芙^辦理D、客戶評(píng)級(jí)63. 毒品犯罪的特征一般有（ ）。A、多采用現(xiàn)金B(yǎng)、偏好電子銀行渠道、ATM無(wú)卡存現(xiàn)、網(wǎng)絡(luò)支付C、每天多個(gè)賬戶幾百、幾千元的小額轉(zhuǎn)賬或匯款D、到賬后立即取出64. 中華人民共和國(guó)反洗錢法對(duì)客戶身份資料和交易記錄保存的要求是（ ）。A、保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整B、應(yīng)當(dāng)符合保密和安全的有關(guān)規(guī)定C、保存的客戶身份資料應(yīng)當(dāng)反映客戶身份識(shí)別的過(guò)程和結(jié)果，保存的交易記錄資料應(yīng)當(dāng)足以反映該筆交易的完整過(guò)程D、應(yīng)當(dāng)符合法律規(guī)定的

17、期限要求65. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有（ )。A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B、對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)66. 根據(jù)中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知（銀發(fā)201985號(hào)），對(duì)買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶的單位和個(gè)人的懲戒措施有( )。A、5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)B、3年內(nèi)不得為其新開立賬戶C、懲戒期滿后，受懲戒的單位和個(gè)人辦理新開立賬戶業(yè)務(wù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加大審核力度D、3年內(nèi)暫停其支付賬戶所有業(yè)務(wù)67. 對(duì)于有些非自然人

18、客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況在經(jīng)過(guò)充分評(píng)估的情況下，可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同受益所有人，以下哪些屬于此類型( )？A、個(gè)體工商戶、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)B、經(jīng)營(yíng)農(nóng)林牧漁產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織C、受政府控制的企事業(yè)單位D、基層自治組織（村委會(huì)、居委會(huì)等）68. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過(guò)5個(gè)工作日。（ ） 對(duì)錯(cuò)69. 客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交易。（ ） 對(duì)錯(cuò)70. 當(dāng)評(píng)級(jí)移交被接受之后，該客戶的可疑報(bào)告以及未來(lái)的反洗錢和客戶評(píng)級(jí)任務(wù)都會(huì)向接收機(jī)構(gòu)推

19、送。（ ） 對(duì)錯(cuò)71. 手工新增的可疑交易報(bào)告可修改和刪除，但不需甄別可直接提交至審核、審批環(huán)節(jié)。（ ） 對(duì)錯(cuò)72. 確定為白名單的客戶，其賬戶交易不納入系統(tǒng)可疑交易監(jiān)測(cè)范疇。（ ） 對(duì)錯(cuò)73. 新建客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是低風(fēng)險(xiǎn)。（ ） 對(duì)錯(cuò)74. 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶在合理期限內(nèi)更新的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（ ） 對(duì)錯(cuò)75. 任何金融機(jī)構(gòu)都必須按照反洗錢法律規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。（ ） 對(duì)錯(cuò)76. 企業(yè)網(wǎng)銀安全證書是指由認(rèn)證機(jī)構(gòu)向證書申請(qǐng)人發(fā)放的含有申請(qǐng)人特征信息、公鑰等有關(guān)要素，能夠確認(rèn)

20、申請(qǐng)人唯一身份的電子信息。安全證書不區(qū)分為個(gè)人用戶證書和企業(yè)用戶證書。 對(duì)錯(cuò)77. 柜員在清點(diǎn)現(xiàn)金過(guò)程中一旦發(fā)現(xiàn)假幣，應(yīng)暫?，F(xiàn)金清點(diǎn)，立即上報(bào)會(huì)計(jì)主管或另一名柜員進(jìn)行當(dāng)面鑒別，并雙人按照標(biāo)準(zhǔn)的收繳假幣的程序辦理假幣收繳手續(xù)。待假幣收繳手續(xù)完成后，方能繼續(xù)進(jìn)行后續(xù)未完成的現(xiàn)金清點(diǎn)。 對(duì)錯(cuò)78. 殘缺、無(wú)損人民幣持有人對(duì)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定的兌換結(jié)果有異議的，經(jīng)持有人要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)出具認(rèn)定證明并退回該殘缺、無(wú)損人民幣。 對(duì)錯(cuò)79. 金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣的，可以將假幣交由持有人查驗(yàn)后，予以收繳。 對(duì)錯(cuò)80. 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每月至少全面查庫(kù)（ ）次。 A、1B、2C、3D、481. 風(fēng)險(xiǎn)防范能力達(dá)到 B 級(jí)，同一客戶單個(gè)銀行賬戶或所有支付賬戶單日累計(jì)