2021年金融場基礎(chǔ)知識單選題與答案解析37

1、2021年金融市場基礎(chǔ)知識單選題與答案解析37一、單選題（共60題）.證券賬戶的子賬戶包括（）。人民幣普通股票賬戶人民幣特種 股票賬戶全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)賬戶封閉式基金賬戶開 放式基金賬戶A:B:C:D:【答案】：A【解析】：考查證券賬戶的子賬戶所包含的內(nèi)容。證券賬戶的子賬戶 包括人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、全國中小企業(yè)股份 轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)賬戶、封閉式基金賬戶、開放式基金賬戶以及其他證券賬戶。. （2021年真題）證券公司的（）必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。I.變更持有5%以上股權(quán)的股東、實際控制人n.設(shè)立、收購或者 撤銷分支機(jī)構(gòu)出.變更公司章程中的一般條款I(lǐng)V .變更業(yè)務(wù)范圍或者 注

2、冊資本I .m、IVI、田、C： n、田、d： I. n、iv【答案】：D【解析】：證券公司的下列行為必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：證券 公司設(shè)立、收購或者撤銷分支機(jī)構(gòu)；變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊資本；變 更持有5%以上股權(quán)的股東、實際控制人；變更公司章程中的重要條 款；合并、分立、變更公司形式；停業(yè)、解散、破產(chǎn)；證券公司在境 外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)。3.金融債券的發(fā)行主體是（）。I.銀行n.公司出.非銀行的金融 機(jī)構(gòu)IV.政府a(chǎn)： n、m、 ivb： I、nC： I、n、m、 ivD: I、田【答案】：D【解析】：金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)。B項,公司是公司債券的發(fā)行主體；

3、D項，政府是政府債券的發(fā)行主體。4,根據(jù)金融學(xué)對企業(yè)價值的定義，作為未來現(xiàn)金流貼現(xiàn)值之和的價值 受（）因素影響。每期的現(xiàn)金流貼現(xiàn)率收益率期限 A:B:C:D:【答案】：B【解析】：考查金融學(xué)對企業(yè)價值的定義。.股票市場行為的表現(xiàn)形式包括（）。市場價格成交量價和量 的變化完成變化所經(jīng)歷的時間A:B:C:D:【答案】：D【解析】：考查股票市場行為的表現(xiàn)形式。. （2021年真題）證券登記結(jié)算公司依據(jù)中華人民共和國證券法 履行的職能包括（）。I.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理n.受 發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益田.組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公 司的清算工作iv.監(jiān)測證券公司風(fēng)險，參與證券公司風(fēng)險處置

4、工作a： I、n、m、ivB:m、IVC： n、田d： I、n【答案】：D【解析】：m、IV項屬于證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)。.要確定一個金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合的 VaR值或建立VaR的模型，必須 確定的基本要素有（）。確定持有期限確定波動率置信水平的 選擇調(diào)整的頻率A:B:C: D: 【答案】：B 【解析】：考查VaR值或建立VaR的模型的基本要素。.關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)，以下說法正確的有（）。I.取得證券監(jiān)管部 門的業(yè)務(wù)許可II.證券公司不得為從事自營業(yè)務(wù)的子公司提供融資或 者擔(dān)保出.在自營活動中要防范操縱市場和內(nèi)幕交易等不正當(dāng)行為 IV.許多國家都對證券的自營業(yè)務(wù)制定了法律法規(guī)，進(jìn)行嚴(yán)格管理

5、a： n、m、ivb： I、n、田C： I、n、m、ivd： I、n、iv【答案】：C【解析】：證券公司開展自營業(yè)務(wù)，或者設(shè)立子公司開展自營業(yè)務(wù)， 都需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可，證券公司不得為從事自營業(yè)務(wù) 的子公司提供融資或者擔(dān)保。證券自營活動有利于活躍證券市場， 維 護(hù)交易的連續(xù)性。但是，由于證券公司在交易成本、資金實力、獲取 信息以及交易的便利條件等方面都比投資大眾占有優(yōu)勢，在自營活動中要防范操縱市場和內(nèi)幕交易等不正當(dāng)行為； 加之證券市場的高收益 性和高風(fēng)險性特征，許多國家都對證券的自營業(yè)務(wù)制定了法律法規(guī)， 進(jìn)行嚴(yán)格管理。. （2021年真題）地方政府債券以當(dāng)?shù)卣模ǎ┳鳛檫€本付息的

6、擔(dān)保。A:到期續(xù)發(fā)收入B:國企收入C:稅收能力D:公共設(shè)施收入【答案】：C【解析】：地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢?分為：一般債券（普通債券），其本身不具有增值能力，還本付息 完全由地方政府的稅收承擔(dān)。它的安全性主要由地方政府的稅收狀況 決定。專項債券（收益擔(dān)保債券），其本息是從投資項目所取得的 收益中支取，往往還加上地方政府的稅收做額外擔(dān)保。.在證券投資基金運(yùn)作的三大部分中，處于核心作用的是（），其他 活動都圍繞和服務(wù)這一核心活動。A:基金的市場營銷B:基金的會計核算C:基金的投資管理D:基金的后臺管理【答案】：C【解析】：基金投資管理是指基金管理人按照基金合同的約定，在

7、規(guī) 定的投資范圍內(nèi)，按照既定的投資策略，實現(xiàn)基金投資目標(biāo)的過程。 基金投資管理在基金運(yùn)作中處于核心作用，其他活動都圍繞和服務(wù)這一核心活動。.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括（）。I、資信評級機(jī)構(gòu)；II、證券業(yè)協(xié)會；III、 資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)；IV、律師事務(wù)所。I、II、III、IVI、IIII、III、IVII、IV【答案】：C【解析】：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人 機(jī)構(gòu)，主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、 資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。12. （2021年真題）可以開立債券托管賬戶的機(jī)構(gòu)是（）I、中國銀 行n、上海清算所田、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司IV、

8、陸金所a： n、ivB: I、田C:m、IVd： n、田【答案】：D【解析】：中華人民共和國境內(nèi)的商業(yè)銀行及授權(quán)分行、信托投資公 司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司、農(nóng)村信用社、城市信用社、 證券公司、基金管理公司及其管理的各類基金、保險公司、外資金融 機(jī)構(gòu)以及經(jīng)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)可投資于債券資產(chǎn)的其他金融機(jī)構(gòu)（以 下簡稱投資人）均可在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司 （中央結(jié)算公 司）、銀行間市場清算所股份有限公司（上海清算所）和中國證券登 記結(jié)算公司（中國結(jié)算公司）按實名制原則以自己名義開立債券托管 賬戶。.以下關(guān)于封閉式基金的說法正確的有 （）。封閉式基金的基金份 額在封閉期內(nèi)不能贖回持有人可

9、以進(jìn)行場外交易封閉式基金的 存續(xù)期固定，但可以適當(dāng)延長封閉式基金的基金規(guī)模在封閉期限內(nèi) 未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增加發(fā)行A:B:C:D:【答案】：D【解析】：考查關(guān)于封閉式基金的特點，封閉式基金的持有人只能在 證券交易場所交易。.通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公 司股票稱為（）。A:藍(lán)籌股B:紅籌股C:績優(yōu)股D:金牛股【解析】：藍(lán)籌股的概念。.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金，確定并公布可充抵保證金證券的種類和折算率。 保證金可以 充抵證券，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于（）。30%20%15%10%【答案】：C【解析】：證券金融公司開

10、展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定 比例的保證金，確定并公布可充抵保證金證券的種類和折算率。保證金可以充抵證券，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于 15%。. （2021年真題）憑證式國債采用收款憑證的形式，上面注明的內(nèi) 容有（）。I.投資者身份n .購買日期田.期限iv.統(tǒng)一規(guī)定的固 定票面金額a： n、ivb： I、n、ivC： I、n、田、d： I、n、m、iv【答案】：C【解析】：憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑 證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。由于憑證式國債采用“隨買隨賣”、利率按實際持有天數(shù)分檔計付的交易方式，因此，在收款憑證中除了注明投資者身份外，還須注明購

11、買日期、期限、發(fā)行利率等內(nèi)容。.假設(shè)某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為 30元、20元和10元，銀行存款為1000 萬元，對托管人或管理人應(yīng)付未付的報酬為500萬元，應(yīng)付稅金為500萬元，則基金資產(chǎn)凈值為人民幣（）萬元。2200225023002350【答案】：C【解析】：基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價值總和，從基金資產(chǎn) 總值中扣除所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值。基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn) 總值減去負(fù)債后的價值，即基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債。由題中數(shù)據(jù)可知，基金資產(chǎn)總值=10X 30+50X 20+100X 10+1000=3300 （萬元）

12、；基金負(fù)債=500+500=1000（萬元）。所以，基金資產(chǎn)凈值=3300-1000=2300 （萬元）。.基本分析法的特征包括（）。以價值分析理論為基礎(chǔ)以統(tǒng)計方 法為主要分析手段使用大量數(shù)據(jù)以現(xiàn)值計算方法為主要分析手 段A:B:C:D:【答案】：C【解析】：考查基本分析法的基本特征。.（）是指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定， 向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)， 輔助客戶做出 投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動。A:證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B:證券投資顧問業(yè)務(wù)C:證券融資融券業(yè)務(wù)D:證券承銷與保薦業(yè)務(wù)【答案】：B【解析】：本題考查證券投資顧問業(yè)務(wù)的概念。證券投資

13、顧問業(yè)務(wù)是 指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提 供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)， 輔助客戶做出投資決策, 并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動。. （2021年真題）基金一般反映的是（）。A:債權(quán)債務(wù)關(guān)系B:信托關(guān)系C:借貸關(guān)系D:所有權(quán)關(guān)系-10 -【解析】：股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的則是信托關(guān)系。.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以從基金財產(chǎn)中列支的有（）基金管理人的管理費(fèi)基金托管人的托管費(fèi)基金的轉(zhuǎn)換費(fèi)基金的證券交易費(fèi)用A:B:C:D:【答案】：B【解析】：考查基金費(fèi)用的兩大類，基金銷售中發(fā)生的費(fèi)用不可以在 基金財產(chǎn)

14、中列支。.在計算滬深300指數(shù)時，采用分級靠檔的方法，已知自由流通比例為大于40、小于等于50時的加權(quán)比例為50%自由流通比例為大 于50,小于等于60時的加權(quán)比例為60%,股票A的總股本為8000股, 非自由流通股本為4500股，則計算出的加權(quán)股本應(yīng)為（）股。4800420040003600【答案】：C【解析】：股票A的總股本為8000股，非自由流通股本為4500股，-11 -自由流通量為3500股，自由流通比例為43.8%,加權(quán)比例為50%加 權(quán)股本為 8000 x50%=4000（股）。.按照證券法的規(guī)定，證券登記結(jié)算公司應(yīng)該履行以下（）職 能。證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立證券的存管和過戶證

15、券持有人 名冊登記受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益證券交易的清算和交收 A:B:C:D:【答案】：D【解析】：注意：本題內(nèi)容為最新修訂證券法內(nèi)容，與當(dāng)前官方 教材有出入，以最新法規(guī)為準(zhǔn)。證券法第一百四十七條證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)履行下列職能：（一）證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立；（二） 證券的存管和過戶；（三）證券持有人名冊登記；（四）證券交易的清算和交收；（五）受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益；（六）辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息服務(wù)；（七）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。. （2021年真題）封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在（）以上。10 年2年15 年5年-12 -【答案】：D【解析】：封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常

16、在 5年以上，一般為10 年或者15年，經(jīng)持有人大會通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可以適當(dāng)延長期限。.基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用。我國基金的交易費(fèi)用主要包括（）。印花稅傭金開戶費(fèi)過戶費(fèi)A:B:C:D:【答案】：B【解析】：考查我國基金交易費(fèi)用主要內(nèi)容。開戶費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)。.關(guān)于科創(chuàng)板申報要求，下列說法中不正確的是（）。A:無論通過市價還是限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量均應(yīng)當(dāng)不小于200股B:賣出科創(chuàng)板股票時，余額不足 200股的部分，應(yīng)當(dāng)分次申報賣出C:通過市價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應(yīng)不超過5萬股D:通過限價申報買賣科創(chuàng)板股票的， 單筆申報數(shù)量應(yīng)不超

17、過10萬股【答案】：B【解析】：通過限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)不小于200股，且不超過10萬股；通過市價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單-13 - 筆申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)不小于200股，且不超過5萬股。賣出時，余額不足 200股的部分，應(yīng)當(dāng)一次性申報賣出。.證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托 管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償 付的是（）。A:保護(hù)基金B(yǎng):投資基金C:開放式基金D:封閉式基金【答案】：A【解析】：保護(hù)基金是指按照證券投資者保護(hù)基金管理辦法籌集 形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險中用于保護(hù)證券投資者利益的資 金。保護(hù)基金的主要用途是證

18、券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時，按照國家有關(guān)政 策規(guī)定對債權(quán)人予以償付。. （2021年真題）下列關(guān)于開放式基金份額的認(rèn)購模式的說法 ，正 確的有（）。I前端收費(fèi)是指在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費(fèi)用的付 費(fèi)模式H后期收費(fèi)是指只在贖回基金份額時才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi) 模式m前端收費(fèi)模式有助于鼓勵投資者長期持有基金IV后端收費(fèi)的 認(rèn)購費(fèi)率一般設(shè)計為隨著基金份額待有時間的延長而遞減a： I、 n、ivb： n、田-14 -C：i、n、m、ivd： i 、 IV【答案】：A【解析】：基金份額的認(rèn)購?fù)ǔＳ星岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式。前端收費(fèi)是指在認(rèn)購基金份額時

19、就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式；后端收費(fèi)是指在認(rèn)購基金份額時不收費(fèi)，在贖回基金份額時才支付認(rèn)購費(fèi)用的 收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計的目的是鼓勵投資者能長期持有基金， 所以后端收費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般設(shè)計為隨著基金份額持有時間的延長 而遞減，甚至不再收取認(rèn)購費(fèi)用。.募集機(jī)構(gòu)不得通過下列（）媒介渠道推介私募基金。公開出版 資料戶外廣告海報電視、電影等A:B:C:D:【答案】：D【解析】：考查募集機(jī)構(gòu)不得采取的推介私募基金渠道。還包括面向 社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真；公共、門戶網(wǎng)站鏈接 廣告、博客等；未設(shè)置特定對象確定程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信 朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介等。.滬深300指數(shù)（）調(diào)整一次。

20、1周-15 -1個月6個月12個月【答案】：C【解析】：滬深300每半年調(diào)整一次。.以下不符合公正原則要求的是（）。A:證券立法機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策B:對證券違法行為的處罰及對證券糾紛事件和爭議的處理，都應(yīng)當(dāng) 公平進(jìn)行C:市場參與者在進(jìn)入與退出市場、投資機(jī)會、享受服務(wù)、獲取信息 等方面都享有完全平等的權(quán)利D:證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律授予的權(quán)限履行監(jiān)管職責(zé)，以法律為 依據(jù)，對一切證券市場參與者給予公正的待遇【答案】：C【解析】：C選項是公平原則的要求。根據(jù)公正原則，證券立法機(jī)構(gòu) 應(yīng)當(dāng)制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策；證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù) 法律授予的權(quán)限履行監(jiān)管職責(zé)，以法律

21、為依據(jù)，對一切證券市場參與 者給予公正的待遇；對證券違法行為的處罰及對證券糾紛事件和爭議 的處理，都應(yīng)當(dāng)公平進(jìn)行。.風(fēng)險管理的目標(biāo)是（）。A:創(chuàng)造價值B:減少損失-16 -C:降低風(fēng)險D:增加風(fēng)險【答案】：A【解析】：風(fēng)險管理的目標(biāo)是創(chuàng)造價值，而不是減少損失或降低風(fēng)險。.財政部代理發(fā)行地方政府債券，面向（）招標(biāo)發(fā)行，采用（）招 標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為（），各中標(biāo)承銷團(tuán)成員按面值承銷。下面適合 填入括號內(nèi)的選項是（）。A:記賬式國債承銷團(tuán)單一價格利率B:記賬式國債承銷團(tuán)多重價格價格C:憑證式國債承銷團(tuán)單一價格利率D:憑證式國債承銷團(tuán)多重價格利率【答案】：A【解析】：財政部代理發(fā)行地方政府債券的發(fā)行方

22、式。財政部代理發(fā) 行地方政府債券，面向記賬式國債承銷團(tuán)招標(biāo)發(fā)行， 采用單一價格招 標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為利率，全場最高中標(biāo)利率為當(dāng)期地方債票面利率， 各中標(biāo)承銷團(tuán)成員按面值承銷。.下列屬于優(yōu)先股的特點的是（）。I.收益相對固定H.先于普通 股獲得股息田.清償順序先于普通股，而次于債權(quán)人IV.權(quán)利范圍小A： I 、 n 、田b： n、m、ivC： I、n、ivd：I、n、m、iv-17 -【答案】：D【解析】：優(yōu)先股通常具有以下四個特征： （1）優(yōu)先股收益相對固 定。（2）優(yōu)先股可以先于普通股獲得股息。 （3）優(yōu)先股的清償順 序先于普通股，而次于債權(quán)人。 （4）優(yōu)先股的權(quán)利范圍小。.我國增強(qiáng)金融服務(wù)

23、實體經(jīng)濟(jì)能力的障礙與挑戰(zhàn)中始終沒有理順的 兩個關(guān)系是（）。金融監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展銀行與企業(yè)預(yù)算軟約束 部門和硬約束部門資本市場的投融資關(guān)系A(chǔ):B:C:D:【答案】：D【解析】：我國增強(qiáng)金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)能力的障礙與挑戰(zhàn)中始終沒有 理順的兩個關(guān)系是：金融監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展；資本市場的投融資關(guān)系。 36.證券公司在進(jìn)行壓力測試時，應(yīng)當(dāng)遵循以下（）原則。全面性 原則實踐性原則審慎性原則前瞻性原則A:B:C:D:【答案】：D【解析】：考查對壓力測試原則的理解。證券公司在進(jìn)行壓力測試時，-18 -應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：全面性原則、實踐性原則、審慎性原則與前瞻性 原則。.可以自主選擇向公眾投資者公開發(fā)行公司債券的發(fā)行人

24、必須滿足發(fā)行人最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于債券 1年利息 的（）。1倍1. 2倍1. 5 倍2倍【答案】：C【解析】：資信狀況符合以下標(biāo)準(zhǔn)的公司債券可以向公眾投資者公開 發(fā)行，也可以自主選擇僅面向合格投資者公開發(fā)行：發(fā)行人最近3年無債務(wù)違約或者延遲支付本息的事實；發(fā)行人最近3個會計年度實現(xiàn) 的年均可分配利潤不少于債券1年利息的1.5倍；債券信用評級達(dá)到 AAAa；中國證監(jiān)會根據(jù)投資者保護(hù)的需要規(guī)定的其他條件。.公開發(fā)行股票的上市公司最近（）個月內(nèi)曾公開發(fā)行證券的，不 存在發(fā)行當(dāng)年營業(yè)利潤比上年下降（）以上的情形。3; 30%9; 50%12; 30%24; 50%-19 -【解析

25、】：公開發(fā)行股票的上市公司最近24個月內(nèi)曾公開發(fā)行證券的, 不存在發(fā)行當(dāng)年營業(yè)利潤比上年下降 50%以上的情形。.中央銀行采取的旨在影響銀行系統(tǒng)的資金運(yùn)用方向和信貸資金利率結(jié)構(gòu)的各種措施是指（）。一般性貨幣政策工具B:選擇性貨幣政策工具C:創(chuàng)新性貨幣政策工具D:其他貨幣工具【答案】：B【解析】：選擇性貨幣政策工具是指中央銀行采取的旨在影響銀行系 統(tǒng)的資金運(yùn)用方向和信貸資金利率結(jié)構(gòu)的各種措施，包括消費(fèi)者信用控制、證券市場信用控制、不動產(chǎn)信用控制，除此之外還有直接信用 控制和間接信用控制等。（2021年真題）上海證券交易所成立于（）年 11月。A 1991199019921989【答案】：B【解析

26、】：從1984年11月18日，改革開放以來第一只公開發(fā)行的股 票“飛樂音響”誕生，到1990年11月、1991年4月上海證券交易 所和深圳證券交易所先后成立-20 -.債券與股票的相同點有（）。債券與股票都屬于有價證券債券 與股票都是直接融資工具債券與股票風(fēng)險都較大債券與股票都 可獲得固定的收益A:B:C:D:【答案】：A【解析】：考查債券與股票的異同。債券與股票的相同點：債券與股 票都屬于有價證券、債券與股票都是直接融資工具。.中華人民共和國公司法規(guī)定，股票發(fā)行價格可以（）。按 票面金額n.超過票面金額田.低于票面金額iv.任意金額a： I、nB:m、IVC: I、田d： n、田【答案】：A

27、【解析】：中華人民共和國公司法規(guī)定，股票發(fā)行價格可以按票面 金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。.我國中小企業(yè)板塊市場設(shè)立在（），創(chuàng)業(yè)板市場設(shè)立在（）,A:上海證券交易所；上海證券交易所B:上海證券交易所；深圳證券交易所-21 -C:深圳證券交易所；上海證券交易所D:深圳證券交易所；深圳證券交易所【答案】：D【解析】：我國中小企業(yè)板塊市場和創(chuàng)業(yè)板市場都設(shè)立在深圳證券交 易所。.證券公司聲譽(yù)風(fēng)險管理應(yīng)遵循以下（）原則。全程全員原則 預(yù)防第一原則審慎管理原則快速響應(yīng)原則A:B:C:D:【答案】：D【解析】：考查對證券公司聲譽(yù)風(fēng)險管理原則的理解。.關(guān)于公司債券募集資金投向錯誤的是（）。A:

28、證券法規(guī)定公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券 募集辦法所列資金用途使用B:改變資金用途，必須經(jīng)債券持有人會議作出決議C:公開發(fā)行公司債券籌集的資金，不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支 出D:公開發(fā)行公司債券籌集的資金，可以用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支 出-22 -【解析】：證券法規(guī)定公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公 司債券募集辦法所列資金用途使用；改變資金用途，必須經(jīng)債券持有 人會議作出決議。公開發(fā)行公司債券籌集的資金，不得用于彌補(bǔ)虧損 和非生產(chǎn)性支出。.優(yōu)先股對發(fā)行人的意義包括（）。A:享受利息稅前抵扣B:股息率不固定C:避免決策權(quán)分散D:為公司籌集短期資金【答案】：C【解析】：優(yōu)先股

29、對發(fā)行人的意義：可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本， 又因其股息率固定， 可以減輕利潤分配的負(fù)擔(dān)。另外，優(yōu)先股股東 一般不參與公司經(jīng)營決策，表決權(quán)受到限制，這樣可以避免公司經(jīng)營 決策權(quán)的改變和分散。.貨幣乘數(shù)指（）。A:基礎(chǔ)貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)B:貸款數(shù)和貨幣供給之間的倍數(shù)C:存款數(shù)和貨幣供給之間的倍數(shù)D:準(zhǔn)備金數(shù)與貨幣供給之間的倍數(shù)【答案】：A【解析】：貨幣乘數(shù)的公式。貨幣乘數(shù)指基礎(chǔ)貨幣和貨幣供給之間的 倍數(shù)。-23 -. （2021年真題）不屬于經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標(biāo)的是（）A:銀行信貸規(guī)模B:短期貨幣市場利率C:貨幣供應(yīng)量D:長期利率【答案】：B【解析】：經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標(biāo)包括銀

30、行信貸規(guī)模、貨幣供 應(yīng)量、長期利率等。.債券按發(fā)行主體分類，可以分為（）。A:政府債券、金融債券和公司債券B:零息債券、附息債券和息票累積債券C:實物債券、憑證式債券和記賬式債券D:短期債券、中期債券和長期債券【答案】：A【解析】：考查債券的分類。債券種類很多，依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)有不同 分類。按發(fā)行主體，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券； 按付息方式，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券；按 債券形態(tài)，債券可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券；按期 限長短，債券可以分為短期債券、中期債券和長期債券。.貨幣政策的“三大法寶”是（）。I .法定存款準(zhǔn)備金政策H.再 貼現(xiàn)政策田.公開

31、市場業(yè)務(wù)IV.窗口指導(dǎo)a： n、m、iv-24 -b： i、n、田C： i、m、IVd： i、n、iv【答案】：B【解析】：中央銀行經(jīng)常采用的一般性貨幣政策工具主要有法定存款 準(zhǔn)備金政策、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務(wù)，這三大傳統(tǒng)的政策工具有 時也被稱為貨幣政策的“三大法寶”。. （2021年真題）狹義的有價證券指的是（）。A:商品證券B:貨幣證券C:金融證券D:資本證券【答案】：D【解析】：有價證券有廣義與狹義之分。狹義的有價證券即指資本證 券，廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。（此題注意理解：廣義的有價證券包括了狹義的有價證券）.小王報名參加了今年的證券從業(yè)資格考試，在復(fù)習(xí)金融市場

32、基 礎(chǔ)知識的時候，對政府債券的有關(guān)知識出現(xiàn)了疑惑。請幫他選出下 列有關(guān)政府債券的說法中，不正確的說法是（）。A:在各類債券中，政府債券的信用等級并非最高B:購買政府債券，是一種較安全的投資選擇C:發(fā)達(dá)的二級市場為政府債券的轉(zhuǎn)讓提供了方便，使其流通性大大-25 -增強(qiáng)D:國債的利息收入可免納個人所得稅【答案】：A【解析】：考查政府債券的特征。在各類債券中，政府債券的信用等 級是最高的。.證券委托可分為（）。柜臺委托非柜臺委托線上委托線下 委托A:B:C:D:【答案】：A【解析】：證券委托可以分為柜臺委托和非柜臺委托兩大類。.定位為“作為國務(wù)院統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融穩(wěn)定和改革發(fā)展重大問題的議 事協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)”的是（）。A:國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會B:中國人民銀行C:中國人民銀行保險監(jiān)督委員會D:國務(wù)院【答案】：A【解析】：國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會定位為“作為國務(wù)院統(tǒng)籌協(xié)調(diào) 金融穩(wěn)定和改革發(fā)展重大問題的議事協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)”-26 -. （2021年真題）根據(jù)有關(guān)規(guī)定，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資者咨 詢?nèi)藛T開展投資者咨詢業(yè)務(wù)，可以采取的形式包括（）I接受投資人 或者客戶委托，提供證券投資咨詢服