保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求書

1、保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求斗保險營銷員管理模塊中國保險監(jiān)督管理委員會保險中介監(jiān)管部統(tǒng)計信息部第1頁共142頁 TOC o 1-5 h z HYPERLINK l bookmark4 o Current Document 第一章引言 3 HYPERLINK l bookmark6 o Current Document 第二章系統(tǒng)總體規(guī)劃 7 HYPERLINK l bookmark8 o Current Document 第三章系統(tǒng)功能描述 19 HYPERLINK l bookmark10 o Current Document 第一節(jié)考試管理 19 HYPERLINK l bookmark1

2、2 o Current Document 第二節(jié)資格管理 24 HYPERLINK l bookmark14 o Current Document 第三節(jié)展業(yè)登記管理 45第四節(jié)培訓(xùn)管理 71第五節(jié)誠信管理 76第六節(jié)電子檔案管理 84第七節(jié)公眾平臺 87第八節(jié)統(tǒng)計分析 95第九節(jié)關(guān)于擴(kuò)展性需求的說明 134第四章附件 135第2頁共142頁第一章引言一、項目背景截至2005年1季度，全國共有專業(yè)保險中介公司 1441家，保 險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)12萬家，保險營銷員及保險中介從業(yè)人員150多萬人。2005年1季度，全國保險公司通過保險中介渠道實現(xiàn)的保費(fèi) 收入為921.34億元，約占全國總保費(fèi)收入的

3、62.38%。保險營銷員 及保險中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員占到全行業(yè)從業(yè)人員的90 %以上，他們與社會公眾接觸最廣泛、最直接、最密切，他們的市場行為直接影響 保險業(yè)的公眾形象和社會信譽(yù)。為貫徹落實全保會“大力加強(qiáng)誠信建設(shè)”的精神，提高保險中介監(jiān)管信息化水平，加強(qiáng)保險中介誠信建設(shè)，于 2005年3月底，經(jīng) 會領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)立項，中國保監(jiān)會統(tǒng)計信息部和保險中介監(jiān)管部成立了“保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)”研發(fā)領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組，準(zhǔn)備在 3-5年 內(nèi)研究和開發(fā)完成“中國保監(jiān)會保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)”。二、研發(fā)任務(wù)為建立公開、透明、高效的保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)，使監(jiān)管部 門能夠全面、及時、準(zhǔn)確地了解保險中介機(jī)構(gòu)及保險營銷員、保險

4、中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的基本信息、財務(wù)和業(yè)務(wù)狀況、機(jī)構(gòu)變動和人員第3頁共142頁 流動情況。通過有選擇地將上述監(jiān)管信息分別向業(yè)內(nèi)和社會公眾公 開，通過網(wǎng)絡(luò)、聲訊等手段提供查詢服務(wù)，達(dá)到“誠信者受益，失信 者得懲”，加強(qiáng)保險中介誠信建設(shè)，樹立保險業(yè)良好的社會形象。該 系統(tǒng)包括以下五個子系統(tǒng)的建設(shè)：（一）保險營銷員及保險中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員監(jiān)管信息系統(tǒng) 對保險中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、保險營銷員進(jìn)行考試管理、資格管理和執(zhí)業(yè)管理。（二）專業(yè)保險中介機(jī)構(gòu)審批管理信息系統(tǒng)對專業(yè)保險中介機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、注銷的 審批報告事項進(jìn)行管理，對專業(yè)保險中介機(jī)構(gòu)高級管理人員任 職資格核準(zhǔn)、變更、注銷審批報告事項進(jìn)行管理。

5、（三）保險兼業(yè)代理監(jiān)管信息系統(tǒng)對保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行許可證管理和業(yè)務(wù)情況分析。（四）保險中介現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查監(jiān)管信息系統(tǒng)對專業(yè)保險中介機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查情況和財務(wù)、業(yè)務(wù)等情況進(jìn)行管理和分析。（五）保險中介監(jiān)管信息查詢平臺匯總上述四個保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)的監(jiān)管信息，有選擇 地將部分監(jiān)管信息分別向業(yè)內(nèi)和公眾公開，建設(shè)網(wǎng)絡(luò)、聲訊查 詢平臺，提供查詢服務(wù)。第4頁共142頁三、研發(fā)原則（一）堅持監(jiān)管系統(tǒng)的科學(xué)性，科學(xué)制定數(shù)據(jù)范圍、標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范。（二）堅持監(jiān)管系統(tǒng)的全面性，客觀準(zhǔn)確地反映保險中介市場 的基本狀況。（三）堅持監(jiān)管系統(tǒng)的服務(wù)性，為保險中介監(jiān)管、行業(yè)發(fā)展和 風(fēng)險防范服務(wù)。（四）堅持監(jiān)管系統(tǒng)的法制化，

6、實現(xiàn)保險中介信息化監(jiān)管制度化。（五）堅持監(jiān)管系統(tǒng)的擴(kuò)展性，根據(jù)不同保險發(fā)展時期及時調(diào) 整和完善保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)。四、研發(fā)步驟定富主席在2005年全保會上提出，年內(nèi)“出臺保險營銷員管理 規(guī)定，落實掛牌展業(yè)制度”。因此我們按照“總體設(shè)計、分步實施、 注重實效”的指導(dǎo)思想，在總結(jié)山西和廣東試點經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，先行 研究和開發(fā)“保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)”。待該系統(tǒng)運(yùn)行正常后，根據(jù)保險代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定、保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定和保險公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定盡快編制保險中 介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員管理業(yè)務(wù)需求書，在此系統(tǒng)的統(tǒng)一平臺上搭建“保險 中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員監(jiān)管信息系統(tǒng)”，然后再逐步擴(kuò)展其他模塊功能。第5頁共142頁 由于保

7、險中介機(jī)構(gòu)的審批、保險中介機(jī)構(gòu)高管人員、保險中介機(jī)構(gòu) 從業(yè)人員、保險營銷員的資格管理工作信息需要相互校驗、信息共 享，因此上述功能模塊均應(yīng)當(dāng)在一個共同的信息平臺（數(shù)據(jù)庫）搭 建。本需求書專就“保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)”的業(yè)務(wù)需求進(jìn)行說 明。五、參考法律規(guī)章中華人民共和國保險法；保險營銷員管理規(guī)定；保險中介持續(xù)教育管理暫行辦法。第6頁共142頁第二章系統(tǒng)總體規(guī)劃一、任務(wù)概述搭建一個全國實時信息共享的保險營銷員監(jiān)管平臺，從保險營 銷員報名參加資格考試，獲得資格證開始，對其展業(yè)行為、繼續(xù)教 育培訓(xùn)、獎懲情況、流動情況實施全程動態(tài)監(jiān)控，形成公司內(nèi)控、 行業(yè)自律、政府監(jiān)管和社會監(jiān)督四方面的系統(tǒng)監(jiān)督管理。保

8、險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)應(yīng)兼具靈活性、開放性及前瞻性，能 夠?qū)崿F(xiàn)以下功能和信息統(tǒng)計工作任務(wù)：（一）能夠提高日常監(jiān)管工作效率；（二）建立全國統(tǒng)一的信息實時共享的保險營銷員管理數(shù)據(jù)庫；（三）具備較強(qiáng)的查詢功能，保監(jiān)會、保監(jiān)局、行業(yè)協(xié)會、保 險公司可以根據(jù)授權(quán)在自己的辦公電腦上查詢到所需要的統(tǒng)計信 息；（四）增強(qiáng)監(jiān)管部門的決策分析功能：可以自動生成保監(jiān)會和 保監(jiān)局的各項統(tǒng)計指標(biāo)和監(jiān)管指標(biāo)；（五）建立保險營銷員誠信檔案和誠信信息披露制度；（六）逐步實現(xiàn)對保險營銷員的動態(tài)監(jiān)管，系統(tǒng)自動監(jiān)控各類 業(yè)務(wù)指標(biāo)和人員流動情況，發(fā)現(xiàn)異常，可予以警示（此項任務(wù)將待第7頁共142頁有關(guān)指標(biāo)建立完善后再開發(fā)，非本期需求）第

9、8頁共142頁、功能模塊圖第9頁共142頁三、業(yè)務(wù)流程圖第10頁共142頁四、系統(tǒng)用戶（一）系統(tǒng)用戶權(quán)限說明保監(jiān)會主要進(jìn)行宏觀管理，對保險營銷員數(shù)據(jù)進(jìn)行管理、 統(tǒng)計和分析, 可查詢系統(tǒng)全部數(shù)據(jù)。會機(jī)關(guān)用戶又分為三類：1、統(tǒng)計信息部和中介部具有上述所有權(quán)限；2、財產(chǎn)險、壽險具有查詢、統(tǒng)計和分析功能；3、會領(lǐng)導(dǎo)和其他各部門具有查詢功能。保監(jiān)局負(fù)責(zé)保險營銷員資格的許可和資格證書的管理工作；對轄區(qū)內(nèi) 保險營銷員數(shù)據(jù)進(jìn)行管理、統(tǒng)計和分析；可查詢?nèi)珖ｋU營銷員所 有數(shù)據(jù)；可以查詢?nèi)珖鞯乇ｋU營銷員管理的綜合分析報表指標(biāo)， 并進(jìn)行個性化的分析比較。保監(jiān)局可以在權(quán)限范圍內(nèi)授權(quán)省級保險 行業(yè)協(xié)會做部分工作。保監(jiān)

10、局內(nèi)部用戶又分為三類：1、直接管理處室具有上述所有權(quán)限；2、相關(guān)業(yè)務(wù)處室具有部分查詢、統(tǒng)計和分析功能；3、其他處室具有部分查詢功能。省級保險行業(yè)協(xié)會經(jīng)保監(jiān)局授權(quán)進(jìn)行考試管理、資格證書核發(fā)和管理工作；保險第11頁共142頁 營銷員展業(yè)登記管理工作；有關(guān)培訓(xùn)和誠信信息審核、登記和管理 工作；對轄區(qū)內(nèi)保險營銷員數(shù)據(jù)進(jìn)行管理、統(tǒng)計和分析，可查詢?nèi)?國保險營銷員所有數(shù)據(jù)。保險公司總公司對本公司保險所屬營銷員數(shù)據(jù)進(jìn)行管理、統(tǒng)計和分析，可查詢 本公司所屬營銷員數(shù)據(jù)。省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市保險公司分公司對本機(jī)構(gòu)所屬保險營銷員的個人基本信息、展業(yè)登記、誠信、 培訓(xùn)信息進(jìn)行登記、中報和管理；向保監(jiān)局報送本

11、公司保險營銷隊 伍及保險營銷業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；對本機(jī)構(gòu)所屬保險營銷員數(shù)據(jù)進(jìn)行管理、 統(tǒng)計和分析，可查詢本公司所屬營銷員數(shù)據(jù)?？梢允跈?quán)下屬分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行上述管理工作地市級保險公司分支機(jī)構(gòu)經(jīng)省級分公司授權(quán)，對本機(jī)構(gòu)所屬保險營銷員的個人基本信息、 展業(yè)登記、誠信、培訓(xùn)信息進(jìn)行登記、中報和管理；向保監(jiān)局報送 本公司保險營銷隊伍及保險營銷業(yè)務(wù)報表；對本機(jī)構(gòu)所屬保險營銷 員數(shù)據(jù)進(jìn)行管理、統(tǒng)計和分析，可查詢本公司所屬營銷員數(shù)據(jù)?？荚囍行南虮１O(jiān)局報送考試管理數(shù)據(jù)。保險營銷員第12頁共142頁通過查詢平臺，接受監(jiān)管機(jī)關(guān)和行業(yè)協(xié)會資格管理和展業(yè)登記 管理通知；可以查詢本人考試成績、資格證和展業(yè)證有關(guān)信息、培 訓(xùn)和誠信信息社

12、會公眾通過查詢平臺，查詢保險營銷員資格證、展業(yè)證和誠信信息。（二）用戶數(shù)量1、保監(jiān)會機(jī)關(guān)用戶約為 20名；2、保監(jiān)局用戶約為50名；3、省行業(yè)協(xié)會用戶約為 50名；4、地市行業(yè)協(xié)會用戶約為 500名；5、保險公司總公司用戶約為 100名；6、保險公司省級和計劃單列市分公司和地市公司用戶約為5000 名；7、考試中心目前約為100名；以上數(shù)字在目前保險業(yè)發(fā)展比較迅速的時期還會有較快的增 長，保險公司分支機(jī)構(gòu)和考試中心每年都有較大的增長，因此在開 發(fā)過程中必須考慮到系統(tǒng)性能的可擴(kuò)展性。（三）用戶使用頻率各類用戶使用系統(tǒng)的頻率不完全相同，具體如下：1、保監(jiān)會（保監(jiān)局）主要用于統(tǒng)計分析，使用頻率主要集

13、中在第13頁共142頁 每月的月初和月末。2、保險公司總公司主要用于統(tǒng)計分析，使用頻率主要集中在每 月的月初和月末。3、省（地市）保險行業(yè)協(xié)會與?。ǖ厥校┍ｋU公司一起完成對 保險營銷員的管理工作，凡是涉及到人員資料變更、資格證、展業(yè) 證申請與維護(hù)、違規(guī)處理、培訓(xùn)管理、日常管理都需要使用系統(tǒng)， 因此每日使用系統(tǒng)的頻率都比較高。4、考試中心用戶、營銷員和社會公眾查詢用戶每天的使用頻率 也致。綜合以上分析，可知本系統(tǒng)的負(fù)荷比較平均，應(yīng)該充分考慮系 統(tǒng)的性能及最大負(fù)荷問題，以保證系統(tǒng)在全國范圍內(nèi)的正常運(yùn)行。五、數(shù)據(jù)信息管理（一）信息流程圖（見下頁）（二）信息流程圖說明1、營銷員基本信息為考試報名表所填

14、寫個人基本信息，包括： 姓名、性別、出生日期、民族、學(xué)歷、聯(lián)系方式等信息。2、營銷員展業(yè)登記、培訓(xùn)和誠信信息的錄入可以由省級分公司， 也可以有地市分公司或中心支公司的公司，但省級分公司應(yīng)通過系 統(tǒng)進(jìn)行授權(quán)設(shè)定。3、省級行業(yè)協(xié)會是信息錄入的基本單位，也可以通過系統(tǒng)授權(quán)第14頁共142頁地市行業(yè)協(xié)會錄入信息4、保監(jiān)會內(nèi)部職能部門以及其他部門的授權(quán)以及對社會和營銷員的信息發(fā)布的審核由保監(jiān)會中介部負(fù)責(zé)。5、實線為營銷員信息正常的信息流程， 虛線為監(jiān)管部門內(nèi)部的 信息流以及糾錯的流程。第15頁共142頁營銷員個人基本信息和展業(yè)登記、培訓(xùn)、誠信展業(yè)登記、培訓(xùn)、誠信培訓(xùn)、誠信、獎懲等信培訓(xùn)、誠信、獎懲等信培

15、訓(xùn)、誠信、獎懲等信考試信息（考試中心）（地市分公司或中心支公司）（分公司）（地市行業(yè)協(xié)會）（省級行業(yè)協(xié)會）（保監(jiān)局）保監(jiān)會統(tǒng)計信息部保監(jiān)會中介部系統(tǒng)維護(hù)審核發(fā)布信息授權(quán)發(fā)布信息綜合情況及分析報綜合情況及分析報所轄營銷員所有信會員公司營銷員所本公司所屬營銷員本人考試、資格證、營銷員資格證、展（會領(lǐng)導(dǎo)）息及分析報表（保監(jiān)局）有信息及分析報表所有信息及自由人展業(yè)證、培訓(xùn)、誠業(yè)證、誠信信息第16頁共142（行業(yè)協(xié)會）基本信息（保險公司）信信息（營銷員）（社會公眾）保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)需求書（三）信息管理權(quán)限保監(jiān)會中介部：全國營銷員信息檔案和保險營銷隊伍及其業(yè)務(wù)綜合情 況統(tǒng)計分析；相關(guān)業(yè)務(wù)部門：對全國

16、保險營銷隊伍及其業(yè)務(wù)綜合情況統(tǒng)計分 析；會領(lǐng)導(dǎo)及其部門：查詢?nèi)珖ｋU營銷隊伍及其業(yè)務(wù)綜合情況。保監(jiān)局中介處：全國保險營銷員信息檔案；對轄區(qū)保險營銷隊伍及其業(yè)務(wù)綜合情況進(jìn)行統(tǒng)計分析，共享全國統(tǒng)計分析數(shù)據(jù)；相關(guān)業(yè)務(wù)處室：對轄區(qū)內(nèi)保險營銷隊伍及其業(yè)務(wù)綜合情況統(tǒng)計分析，共享全國統(tǒng)計分析數(shù)據(jù)；局領(lǐng)導(dǎo)及其他處室：查詢?nèi)珖ｋU營銷隊伍及其業(yè)務(wù)綜合情況。 行業(yè)協(xié)會會員公司保險營銷員信息檔案和保險營銷隊伍及其業(yè)務(wù)綜合情 況統(tǒng)計分析。保險公司及其分支機(jī)構(gòu)本機(jī)構(gòu)所屬保險營銷員的所有信息，經(jīng)行業(yè)協(xié)會授權(quán)可以查詢“待從業(yè)人員”的基本信息和從業(yè)信息?？荚囍行牡?7頁共142頁保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)需求書考生所有信息。營銷

17、員考試成績、資格證和展業(yè)注冊信息（包括：是否有效、是否換 證、是否年審、年審是否通過等等）；從業(yè)行為的有關(guān)記錄（主要包 括：培訓(xùn)記錄和獎懲記錄）。社會公眾營銷員資格證書和展業(yè)證所包涵的信息（包括：姓名、性別、 資格證書編號、展業(yè)證編號、業(yè)務(wù)范圍和銷售區(qū)域、保險公司名稱、 保險公司、保險行業(yè)協(xié)會投訴電話、 發(fā)證日期和有效期）；營銷員的 誠信記錄（受行業(yè)協(xié)會和保險監(jiān)管部門的獎勵和處罰情況）。第18頁共142頁保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)需求書第三章系統(tǒng)功能描述第一節(jié)考試管理一、任務(wù)概述（一）保監(jiān)局接收各考點學(xué)校、考試中心（包括電子化考試和 紙制化考試）上報保險代理從業(yè)人員資格考試閱卷完畢后的相關(guān)信 息（

18、包括合格考生與不合格考生信息）。（二）保監(jiān)會、保監(jiān)局、行業(yè)協(xié)會、保險公司以及社會公眾可 以對有關(guān)考試信息分權(quán)限進(jìn)行查詢與統(tǒng)計分析。二、用戶說明保監(jiān)會最高權(quán)限使用者，對全國保險代理從業(yè)人員資格考試數(shù)據(jù)進(jìn)行 管理，可根據(jù)情況劃分各地保監(jiān)局及保險公司的權(quán)限。保監(jiān)局經(jīng)保監(jiān)會授權(quán)，對當(dāng)?shù)乇ｋU代理從業(yè)人員資格考試數(shù)據(jù)進(jìn)行管 理，可將權(quán)限再次授權(quán)劃分給當(dāng)?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會。保險公司省級分公司（以下簡稱保險公司）對本公司保險代理從業(yè)人員基本資格考試數(shù)據(jù)進(jìn)行管理，弁可 以再次授權(quán)分給下屬地市級分支機(jī)構(gòu)。考生第19頁共142頁保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)需求書通過公眾查詢平臺，根據(jù)考生姓名和身份證號碼，查詢考生相 關(guān)考試信

19、息。三、功能模塊考試管理合并考生 查詢統(tǒng)計合弁考生信息導(dǎo)入各考點學(xué)校（包括電子化考試和紙制化考試）上報保險代 理從業(yè)人員基本資格考試閱卷完畢后的相關(guān)信息（包括合格考生與 不合格考生信息）。查詢統(tǒng)計對考生相關(guān)信息進(jìn)行查詢與統(tǒng)計。第20頁共142頁保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)需求書四、業(yè)務(wù)流程（一）合弁考生信息1、信息來源電子化考試考點；紙制化考試考點。2、業(yè)務(wù)流程保監(jiān)局通過系統(tǒng)自動接收各考點上報保險代理從業(yè)人員基本資 格考試閱卷完畢后的相關(guān)信息（包括合格考生與不合格考生的信 息）。系統(tǒng)應(yīng)具有自動識別重復(fù)信息弁提示覆蓋的功能?；拘畔ⅲ喊ㄐ彰?、性別、出生年月、民族、身份證件號、 準(zhǔn)考證號碼、學(xué)歷、畢業(yè)

20、學(xué)校、報名方式（個人/所屬公司）、通訊第21頁共142頁保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)需求書地址、電話、郵編等。考試信息：考試時間、考試科目、考試成績、作弊情況等。（二）查詢統(tǒng)計1、輸入查詢條件保監(jiān)會、保監(jiān)局、保險公司（以下簡稱“用戶”）向系統(tǒng)輸入以 下任一字段或幾個字段組合作為查詢條件：姓名準(zhǔn)考證號碼身份證件號碼報名方式（個人/所屬公司）所在地區(qū)（可選擇）出生年月（可選擇區(qū)間查詢）性別（可選擇）學(xué)歷（可選擇）民族（可選擇）考試時間（可選擇）考試科目（可選擇）考試成績（可選擇區(qū)間）作弊情況第22頁共142頁保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)需求書前三項為固定查詢，后十項為自定義 查詢。2、輸出查詢內(nèi)容用戶可自定義

21、所要查詢的內(nèi)容，查詢內(nèi)容除包括以上十三項內(nèi) 容外，還可以查詢到以下信息：畢業(yè)學(xué)校通訊地址電話郵編不選則視為取默認(rèn)值。默認(rèn)值包括前述十三項內(nèi)容。用戶可根 據(jù)需要，選擇是否打印功能。（三）補(bǔ)充說明在本部分模塊設(shè)置時，應(yīng)充分考慮到今后分級、分類資格考試 管理的需求和發(fā)展，為制度改革留有一定空間。第23頁共142頁保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)需求書第二節(jié)資格管理一、任務(wù)概述（一）保監(jiān)局通過系統(tǒng)接收各考點學(xué)校（包括電子化考試和紙 制化考試）上報保險代理從業(yè)人員基本資格考試閱卷完畢后的相關(guān) 信息（包括合格考生與不合格考生信息）。（二）保監(jiān)局通過系統(tǒng)將合格考生信息自動生成資格證書，打 印資格證書。（三）保險公司及

22、營銷員個人可向保監(jiān)局申請對資格證書進(jìn)行 換發(fā)、變更、補(bǔ)發(fā)、更換等事宜。（四）保監(jiān)局受理保險公司提出的在線申請和營銷員的個人中 請，對資格證書進(jìn)行換發(fā)、變更、補(bǔ)發(fā)、更換等日常審核工作，打 印資格證書。（五）保監(jiān)局根據(jù)違規(guī)營銷員的處理決定，對其資格證書進(jìn)行 注銷。（六）保監(jiān)會、保監(jiān)局、保險公司可分權(quán)限對營銷員資格證書 有關(guān)情況進(jìn)行簡單查詢統(tǒng)計；營銷員及社會公眾可對個人營銷員的 持證情況進(jìn)行查詢。第24頁共142頁保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)需求書二、用戶說明保監(jiān)會最高權(quán)限使用者，對全國數(shù)據(jù)進(jìn)行管理，可根據(jù)情況劃分各地 保監(jiān)局及保險公司的權(quán)限。保監(jiān)局經(jīng)保監(jiān)會授權(quán)，受理當(dāng)?shù)刭Y格證書的各類申請事項，對當(dāng)?shù)財?shù)

23、據(jù)進(jìn)行管理，可將權(quán)限再次授權(quán)劃分給當(dāng)?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會。保險公司對本公司數(shù)據(jù)進(jìn)行管理，在接受營銷員委托后，成為資格證書 申請事項的申請人，弁可以將權(quán)限再次授權(quán)劃分給下屬地市級分支 機(jī)構(gòu)。營銷員及社會公眾通過公眾查詢平臺，根據(jù)營銷員的相關(guān)信息，如身份證號碼、 資格證書號碼，查詢資格證書的發(fā)放、換發(fā)、補(bǔ)發(fā)等事項。第25頁共142頁保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)需求書三、功能模塊查詢統(tǒng)計打印管理日常管理證書注銷證書換發(fā)證書生成證書生成：導(dǎo)入全部考生信息，根據(jù)合格考生信息自動生成資格證書編號。證書換發(fā)：根據(jù)保險公司或營銷員個人提出的換證申請，對三年有效期屆滿的資格證書進(jìn)行換發(fā)處理。證書注銷：根據(jù)保監(jiān)會或保監(jiān)局作出

24、的資格證書注銷決定，對資格證書編號進(jìn)行注銷處理。日常管理：對因遺失、毀損影響使用、登記事項變更而需要 補(bǔ)發(fā)、更換、變更資格證書的，作出相應(yīng)處理。打印管理：根據(jù)相關(guān)條件，對資格證書進(jìn)行輸出打印。第26頁共142頁保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)需求書查詢統(tǒng)計：查詢營銷員資格證書相關(guān)情況， 對資格證書有關(guān)情況做出統(tǒng)計分析。四、業(yè)務(wù)流程通過資格考試保險營銷員管理申請保險公司第27頁共142頁保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)需求書（一）證書生成1、生成前提：資格考試成績合格2、生成條件：（1）具有完全民事行為能力；（2）品行良好，沒有以下情形之一的：因故意犯罪被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾 5年的；因欺詐等不誠信行為受行政處罰

25、未逾 3年的；被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或金融行業(yè)自律組織宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿的；最近3年曾涉及其他不誠信或不正當(dāng)行為， 不適合從事保險營銷活動的；其他法律、行政法規(guī)有限制規(guī)定的。3、提供材料身份證明文件原件（僅供交驗）申領(lǐng)人親筆簽署委托書（由保險公司或他人代領(lǐng)時需提供）4、業(yè)務(wù)流程信息申請保險公司申請由保險公司統(tǒng)一報名參加考試的考生，其證書的申領(lǐng)，原則上第28頁共142頁保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)需求書由保險公司統(tǒng)一代為領(lǐng)取。個人申請社會考生可由本人直接或由他人代為領(lǐng)取證書。信息處理保監(jiān)局受理保險公司或個人提出的申請，材料經(jīng)審核無誤后， 系統(tǒng)自動將合格考生信息與數(shù)據(jù)庫中違規(guī)記錄逐一

26、對比，做出是否 生成資格證書號的判斷。信息下發(fā)生成資格證書號碼的，按照規(guī)則生成資格證書號碼，系統(tǒng)自動 列出清單，將信息傳送至打印模塊；不予生成資格證書號碼的，列 出清單，顯示理由，將結(jié)果反饋至保險公司和營銷員。資格證書編碼定義：長度為 19位。19161514137651考試年份考試月份區(qū)域代碼考試類型流水號碼5、簡單查詢功能(1)輸入查詢條件保監(jiān)會、保監(jiān)局、保險公司(以下簡稱“用戶”)向系統(tǒng)輸入以下任一字段或幾個字段組合作為查詢條件：姓名第29頁共142頁保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)需求書身份證件號準(zhǔn)考證號碼所屬公司（可選擇）所在地區(qū)（可選擇）考試日期（可選擇區(qū)間查詢）是否生成資格證書（選擇“是

27、“否”）生成資格證書日期（可選擇區(qū)間查詢）前三項為固定查詢，后五項為自定義查詢。（2）輸出查詢內(nèi)容用戶可自定義所要查詢的內(nèi)容（查詢內(nèi)容包括以上八項內(nèi)容），不選則視為取默認(rèn)值。默認(rèn)值包括以上八項全部內(nèi)容。6、補(bǔ)充說明（1）系統(tǒng)應(yīng)具有自動識別重復(fù)信息弁提示覆蓋的功能，對考點學(xué)校上報的考生重復(fù)信息予以提示覆蓋。（2）系統(tǒng)還應(yīng)具有批量與個別操作功能。（二）證書換發(fā)1、換發(fā)前提：三年有效期屆滿2、換發(fā)條件：每年接受后續(xù)教育時間累計不得少于 36小時，其中接受第30頁共142頁保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)需求書法律和職業(yè)道德教育時間累計不得少于12小時；前3年內(nèi)未因欺詐和嚴(yán)重金融、 保險違法違規(guī)行為受刑事 或者

28、行政處罰；無故意不履行數(shù)額較大的個人債務(wù)行為。3、提供材料原資格證書申請表（附表1）4、業(yè)務(wù)流程信息申請保險公司申請保險公司查詢所屬營銷員到期資格證書，選擇符合換發(fā)條件證 書資料，通過系統(tǒng)，向保監(jiān)局提出申請。營銷員個人申請營銷員個人持所需材料，直接到保監(jiān)局提出申請。信息處理保監(jiān)局受理保險公司或營銷員個人提出的申請，系統(tǒng)自動將數(shù) 據(jù)庫中培訓(xùn)記錄、違規(guī)記錄等內(nèi)容與申請信息逐一對比，做出是否 予以換發(fā)證書的判斷。第31頁共142頁保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)需求書信息下發(fā)予以換證的，系統(tǒng)自動列出清單，做出記錄，將信息傳送至打 印管理模塊；不予換證的，列出清單，顯示理由，將結(jié)果反饋至保 險公司。單查詢功能（

29、1）輸入查詢條件保監(jiān)會、保監(jiān)局、保險公司（以下簡稱“用戶”）向系統(tǒng)輸入以 下任一字段或幾個字段組合作為查詢條件：姓名身份證件號資格證書號碼所屬公司（可選擇）所在地區(qū)（可選擇）證書換發(fā)日期（可選擇區(qū)間查詢）證書失效日期（可選擇區(qū)間查詢）（2）輸出查詢內(nèi)容用戶可自定義所要查詢的內(nèi)容，查詢內(nèi)容除包括以上七項內(nèi)容 外，還包含以下內(nèi)容：證書累計換發(fā)次數(shù)第32頁共142頁保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)需求書證書歷次換發(fā)申請人證書歷次換發(fā)時間不選則視為取默認(rèn)值，默認(rèn)值包括以上十項全部內(nèi)容。6、補(bǔ)充說明：(1)系統(tǒng)應(yīng)具備到期資格證書自動提示功能， 對保險公司所屬 營銷員最近三個月內(nèi)到期的資格證書予以提示，社會公眾也可

30、通過 該功能查詢個別營銷員證書到期情況。(2)系統(tǒng)還應(yīng)具有批量與個別操作功能。(三)證書注銷1、注銷前提：保監(jiān)會、保監(jiān)局作由將資格證書予以注銷的 決定。2、注銷條件：依法不予換發(fā)的； 依法撤銷的。3、提供材料原資格證書。第33頁共142頁保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)需求書4、業(yè)務(wù)流程信息申請保監(jiān)局作出注銷資格證書的決定，弁收回資格證書。信息處理保監(jiān)局將資格證書注銷信息輸入系統(tǒng)，系統(tǒng)提示將資格證書號 碼予以鎖定，作出記錄；同時，提示弁注銷相應(yīng)展業(yè)證書。信息下發(fā)系統(tǒng)自動列出注銷資格證書清單，將結(jié)果反饋至保險公司。書注銷查詢（1）輸入查詢條件保監(jiān)會、保監(jiān)局、保險公司（以下簡稱“用戶”）向系統(tǒng)輸入以 下任一

31、字段或幾個字段組合作為查詢條件：姓名身份證件號資格證書號碼所屬公司（可選擇）所在地區(qū)（可選擇）證書注銷日期（可選擇區(qū)間查詢）第34頁共142頁保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)需求書(2)輸出查詢內(nèi)容用戶可選擇所要查詢的內(nèi)容，查詢內(nèi)容除包括以上六項內(nèi)容外， 還包含以下內(nèi)容：證書注銷原因/依據(jù)證書注銷審核人不選則視為取默認(rèn)值，默認(rèn)值包括以上八項全部內(nèi)容。6、補(bǔ)充說明：(1)資格證書被注銷后，系統(tǒng)仍保留原資格證號有關(guān)信息， 仍 可通過系統(tǒng)查詢到有關(guān)信息 (顯示已被注銷)，只是不能再打印資格 證書，生成展業(yè)證號。(2)系統(tǒng)應(yīng)能夠根據(jù)監(jiān)管要求提供在一定期限內(nèi)對身份證件 號碼的鎖定功能，如三年內(nèi)對同一個身份證號不得

32、生成資格證書號 碼。(3)系統(tǒng)應(yīng)具有批量和個別注銷的功能。(四)日常管理1、補(bǔ)發(fā)、更換、變更前提補(bǔ)發(fā)：遺失更換：毀損影響使用(姓名、號碼清晰可辯)變更：登記事項發(fā)生變更第35頁共142頁保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)需求書2、補(bǔ)發(fā)、換發(fā)、變更條件補(bǔ)發(fā)：在中國保監(jiān)會指定的媒體、網(wǎng)站公告更換：資格證書姓名、號碼清晰可辯（否則，按遺失處理）3、提供材料申請表（附表2）補(bǔ)發(fā)：刊登遺失公告的證明材料更換：資格證書原件變更：資格證書原件、變更事項的證明材料4、業(yè)務(wù)流程信息申請保險公司申請保險公司選擇符合補(bǔ)發(fā)、 換發(fā)、變更條件證書資料，通過系統(tǒng)， 向保監(jiān)局提出申請。營銷員個人申請營銷員個人持所需材料，直接到保監(jiān)局提

33、出申請。信息處理保監(jiān)局受理保險公司或營銷員個人提出的申請，對相關(guān)材料進(jìn) 行審核，符合條件，由系統(tǒng)自動進(jìn)行補(bǔ)發(fā)、更換、變更處理。補(bǔ)發(fā)：將原資格證書號碼注銷，生成新的資格證書號碼（詳?shù)?6頁共142頁保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)需求書見證書生成部分）。更換：記錄換發(fā)時間，做出換發(fā)記錄。變更：姓名等資格證書記載事項發(fā)生變化的，記錄變更信息（原信息保留），將信息傳送至打印模塊；其他信息變更不需要更換 資格證書的，記錄變更信息（覆蓋原信息）。信息下發(fā)系統(tǒng)自動做出補(bǔ)發(fā)、更換、變更記錄（包括內(nèi)容、時間、次數(shù) 等），列出補(bǔ)發(fā)、更換、變更資格證書清單，將有關(guān)信息傳送至打 印模塊，反饋保險公司。5、證書日常管理（補(bǔ)發(fā)、

34、更換、變更）查詢（1）輸入查詢條件保監(jiān)會、保監(jiān)局、保險公司（以下簡稱“用戶”）向系統(tǒng)輸入以 下任一字段或幾個字段組合作為查詢條件：姓名身份證件號資格證書號碼所屬公司（可選擇）所在地區(qū)（可選擇）證書補(bǔ)發(fā)日期（可選擇區(qū)間查詢）第37頁共142頁保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)需求書證書更換日期(可選擇區(qū)間查詢)證書變更日期(可選擇區(qū)間查詢)(2)輸出查詢內(nèi)容用戶可選擇所要查詢的內(nèi)容，查詢內(nèi)容除包括以上八項內(nèi)容外， 還包含以下內(nèi)容：證書累計補(bǔ)發(fā)/變更/更換次數(shù)證書歷次補(bǔ)發(fā)/變更/更換日期證書補(bǔ)發(fā)前原資格證書號證書變更內(nèi)容(包括變更前和后的內(nèi)容)不選則視為取默認(rèn)值，默認(rèn)值包括以上十二項全部內(nèi)容。6、補(bǔ)充說明：(

35、1)資格證書由于補(bǔ)發(fā)重新生成證書號碼的， 其展業(yè)證號也應(yīng) 隨之更換。(2)補(bǔ)發(fā)、更換、變更日期不作為計算資格證書有效期限的依 據(jù)。(3)系統(tǒng)應(yīng)具有批量和個別注銷的功能。第38頁共142頁保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)需求書（五）打印管理1、打印前提：資格證書經(jīng)過前述四個模塊的處理，或者打印 錯誤需要重新打印。2、業(yè)務(wù)流程接收信息接收從前述四個模塊傳輸?shù)拇蛴?shù)據(jù)，提示需打印清單，選擇 本次需打印信息。信息處理保監(jiān)局做出打印操作，系統(tǒng)列示已打印清單。信息下發(fā)系統(tǒng)記錄打印時間，做出打印記錄。對打印錯誤需要重新打印 的，給予提示，重新打印。書打印查詢（1）輸入查詢條件保監(jiān)會、保監(jiān)局、保險公司（以下簡稱“用戶”

36、）向系統(tǒng)輸入以 下任一字段或幾個字段組合作為查詢條件：姓名身份證件號第39頁共142頁保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)需求書資格證書號碼所屬公司（可選擇）所在地區(qū)（可選擇）證書是否打印（可選擇“是/否”）證書打印日期（可選擇區(qū)間查詢）（2）輸出查詢內(nèi)容用戶可選擇所要查詢的內(nèi)容 （查詢內(nèi)容包括以上七項內(nèi)容），不 選則視為取默認(rèn)值。默認(rèn)值包括以上七項全部內(nèi)容。4、補(bǔ)充說明：（1）系統(tǒng)應(yīng)在每條信息后顯示“已打印”與“未打印”標(biāo)記，記錄 最近一次打印時間。（2）系統(tǒng)還應(yīng)具有批量與個別操作功能。（3）系統(tǒng)應(yīng)具備分公司、分次數(shù)等分類打印功能。（4）系統(tǒng)應(yīng)具備離線打印功能 （先下載打印信息，而后在后臺 打?。?。（六）

37、查詢統(tǒng)計1、權(quán)限劃分保監(jiān)會：對全國范圍內(nèi)保險營銷員資格證書有關(guān)情況進(jìn)行查詢統(tǒng)計。第40頁共142頁保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)需求書保監(jiān)局：對所轄范圍內(nèi)保險營銷員資格證書有關(guān)情況進(jìn)行查 詢統(tǒng)計。保險公司：對本公司保險營銷員資格證書有關(guān)情況進(jìn)行查詢 統(tǒng)計。2、業(yè)務(wù)流程2.1綜合查詢（1）輸入查詢條件保監(jiān)會、保監(jiān)局、保險公司（以下簡稱“用戶”）向系統(tǒng)輸入以 下任一字段或幾個字段組合作為查詢條件：姓名身份證件號資格證書號碼所屬公司（可選擇）所在地區(qū)（可選擇）通過考試日期（可選擇區(qū)間查詢）生成證書號碼日期（可選擇區(qū)間查詢）證書失效日期（可選擇區(qū)間查詢）出生年月（可選擇區(qū)間查詢）性別（可選擇）第41頁共142

38、頁保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)需求書學(xué)歷（可選擇）民族（可選擇）前五項為固定查詢，后七項為自定義查詢。（2）輸出查詢內(nèi)容用戶可選擇所要查詢的內(nèi)容（查詢內(nèi)容包括以上十二項內(nèi)容） 不選則視為取默認(rèn)值。默認(rèn)值包括以上十二項全部內(nèi)容。2.2保險營銷員資格證書管理情況統(tǒng)計表（附表3）（1）輸入統(tǒng)計條件保監(jiān)會、保監(jiān)局、保險公司（以下簡稱“用戶”）向系統(tǒng)輸入以下任一字段或幾個字段組合作為統(tǒng)計條件：統(tǒng)計地區(qū)（可選擇）統(tǒng)計機(jī)構(gòu)（可選擇）統(tǒng)計期限（可選擇區(qū)間查詢）（2）輸出統(tǒng)計內(nèi)容地區(qū)名稱機(jī)構(gòu)名稱統(tǒng)計期限換證數(shù)注銷數(shù)第42頁共142頁保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)需求書補(bǔ)發(fā)數(shù)更換數(shù)變更數(shù)2.3保險營銷員資格證書換證情況統(tǒng)計表（

39、附表4）（1）輸入統(tǒng)計條件保監(jiān)會、保監(jiān)局、保險公司（以下簡稱“用戶”）向系統(tǒng)輸入以下任一字段或幾個字段組合作為統(tǒng)計條件：統(tǒng)計地區(qū)（可選擇）統(tǒng)計機(jī)構(gòu)（可選擇）統(tǒng)計期限（可選擇區(qū)間查詢）（2）輸出統(tǒng)計內(nèi)容地區(qū)名稱機(jī)構(gòu)名稱統(tǒng)計期限已登記數(shù)申請換證數(shù)申請換證（=中請換證數(shù)/已登記數(shù)*100%）審核通過數(shù)審核拒絕數(shù)第43頁共142頁保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)需求書通過率（二審核通過數(shù)/ （審核通過數(shù)十審核拒絕數(shù)）*100%)第44頁共142頁保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)需求書第三節(jié)展業(yè)登記管理一、任務(wù)概述（一）對取得資格證書、與保險公司建立代理關(guān)系的營銷 員登記注冊管理。（二）行業(yè)協(xié)會進(jìn)行審核，符合條件的生成展業(yè)證編號，保險 公司制作、發(fā)放展業(yè)證。（三）對展業(yè)證的變更、補(bǔ)發(fā)、換發(fā)、注銷進(jìn)行管理。（四）對展業(yè)證進(jìn)行年審。二、用戶說明（