工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理課件

1、中南大學(xué)土木工程學(xué)院工程管理系工程項(xiàng)目管理第1頁，共24頁。第5章 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理5.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述5.2 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過程5.3 工程保險(xiǎn)與擔(dān)保第2頁，共24頁。5.1工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述5.1.1 基本概念5.1.2 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的類型5.1.3 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)與原則第3頁，共24頁。5.1.1 基本概念（1）風(fēng)險(xiǎn)的含義 風(fēng)險(xiǎn)指的是損失的不確定性，對(duì)工程項(xiàng)目而言，風(fēng)險(xiǎn)是指可能出現(xiàn)的影響項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的不確定因素。（2）風(fēng)險(xiǎn)的要素 包含四個(gè)要素：風(fēng)險(xiǎn)事件、事件發(fā)生的概率、事件的影響程度（損失量）、風(fēng)險(xiǎn)的原因（3）風(fēng)險(xiǎn)的特征 風(fēng)險(xiǎn)的特征包括：客觀性、不確定性、隨機(jī)性、相對(duì)

2、性、可變性和階段性第4頁，共24頁。5.1.1 基本概念（4）風(fēng)險(xiǎn)量 風(fēng)險(xiǎn)量是衡量風(fēng)險(xiǎn)大小的一個(gè)變量，反映不確定的損失程度和損失發(fā)生的概率。若某個(gè)可能發(fā)生的事件其可能的損失程度和發(fā)生的概率都很大，則其風(fēng)險(xiǎn)量就很大。 R=f(p,q) 其中 R風(fēng)險(xiǎn) p風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率 q潛在的損失程度（5）風(fēng)險(xiǎn)的成本風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與控制的費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)損失的有形成本：直接損失和間接損失風(fēng)險(xiǎn)損失的無形成本：減少機(jī)會(huì)、阻礙生產(chǎn)力、資源分配不合理 第5頁，共24頁。5.1.2工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的類型（2）組織風(fēng)險(xiǎn)工程設(shè)計(jì)人員的能力監(jiān)理工程師的能力承包商管理人員和一般技工的能力施工機(jī)械操作人員的能力損失控制和安全管理人員的資質(zhì)和能力（3）

3、經(jīng)濟(jì)與管理風(fēng)險(xiǎn)宏觀和微觀經(jīng)濟(jì)情況工程資金供應(yīng)情況合同風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場與共用防火設(shè)施的可用性和數(shù)量事故防范計(jì)劃和措施人身安全控制計(jì)劃信息安全控制計(jì)劃等（1）工程環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)自然災(zāi)害巖土地質(zhì)條件和水文地質(zhì)條件氣象條件引起火災(zāi)和爆炸的因素等（4）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)工程設(shè)計(jì)文件工程施工方案工程物資工程機(jī)械等按風(fēng)險(xiǎn)來源劃分第6頁，共24頁。按風(fēng)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)的影響劃分 工期風(fēng)險(xiǎn)；費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)；質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)；生產(chǎn)能力風(fēng)險(xiǎn)；市場風(fēng)險(xiǎn)；信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)；以及人身傷亡、安全 、健康及工程或設(shè)備的損壞等。按風(fēng)險(xiǎn)承受者劃分業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)：環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、人為風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)承包商風(fēng)險(xiǎn)：決策風(fēng)險(xiǎn)、組織與管理風(fēng)險(xiǎn)、責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)咨詢單位風(fēng)險(xiǎn)：來自業(yè)主、來自承包商、職業(yè)責(zé)任第7頁，共

4、24頁。風(fēng)險(xiǎn)管理的含義 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是指建設(shè)項(xiàng)目的當(dāng)事人對(duì)可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行辨識(shí)、評(píng)價(jià)、控制，以求減少風(fēng)險(xiǎn)的負(fù)面影響，以最低的成本獲得最大的安全保障的決策及行動(dòng)過程。風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)與原則目標(biāo)：土程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)管理主體總體目標(biāo)一致；其具體目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生相關(guān)聯(lián)；最終目標(biāo)是保證工程項(xiàng)目的正常實(shí)施并按原計(jì)劃完工，同時(shí)承擔(dān)必要的社會(huì)責(zé)任。原則：社會(huì)性原則，動(dòng)態(tài)與溝通原則，計(jì)劃原則，監(jiān)控原則，經(jīng)濟(jì)性原則。5.1.3工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和原則第8頁，共24頁。全面風(fēng)險(xiǎn)管理 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析、評(píng)價(jià)、應(yīng)對(duì)和監(jiān)控五個(gè)階段是一個(gè)復(fù)雜的、動(dòng)態(tài)的過程，應(yīng)在一系列戰(zhàn)略目標(biāo)下進(jìn)行管理。全面

5、風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)全過程的風(fēng)險(xiǎn)管理全部活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理基于戰(zhàn)略目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)管理全面的組織措施5.1.3工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和原則第9頁，共24頁。5.2工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過程 風(fēng)險(xiǎn)管理的工作過程包括項(xiàng)目實(shí)施全過程的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等環(huán)節(jié)。（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別指風(fēng)險(xiǎn)管理人員通過收集資料和調(diào)查研究，運(yùn)用各種方法對(duì)尚未發(fā)生的潛在風(fēng)險(xiǎn)以及客觀存在的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)歸類和全面識(shí)別，最終形成工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)清單，它是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。（2）風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià) 在確定風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策之前，需要通過分析定量地確定風(fēng)險(xiǎn)的概率大小或分布，以及風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度（潛在損失值）。第10頁，共24頁

6、。5.2工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過程收集資料風(fēng)險(xiǎn)衡量客觀統(tǒng)計(jì)資料主觀估計(jì)資料估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)潛在影響估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)概率大小或分布評(píng)價(jià)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)潛在后果風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)流程第11頁，共24頁。（3）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)自留風(fēng)險(xiǎn)回避 風(fēng)險(xiǎn)分散風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 損失控制風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)與控制風(fēng)險(xiǎn)分離第12頁，共24頁。風(fēng)險(xiǎn)回避 是指項(xiàng)目組織在決策中回避高風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)域、項(xiàng)目和方案，進(jìn)行低風(fēng)險(xiǎn)選擇。風(fēng)險(xiǎn)回避的 方法放棄或終止某些活 動(dòng)改變組織目標(biāo)第13頁，共24頁。損失控制 是指損失發(fā)生前消除損失可能發(fā)生的根源，并減少損失事件的頻率，在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后減少損失的程度。損失控制 損失預(yù)防手段 損失減少手段第14頁，共24頁。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 是指一些單位和個(gè)人為避

7、免承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失，有意識(shí)地將損失或與損失有關(guān)的財(cái)務(wù)后果轉(zhuǎn)嫁給另外的單位或個(gè)人去承擔(dān) 。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方法控制型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移(出售、分包)財(cái)務(wù)型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移(免責(zé)約定、保證合同)保險(xiǎn) 第15頁，共24頁。風(fēng)險(xiǎn)自留 又稱承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，它是一種由項(xiàng)目組織自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)事故所致?lián)p失的措施。 風(fēng)險(xiǎn)自留的類型 非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留第16頁，共24頁。風(fēng)險(xiǎn)分散 指項(xiàng)目組織通過選擇合適的項(xiàng)目組合，進(jìn)行組合開發(fā)創(chuàng)新，使整體風(fēng)險(xiǎn)得到降低。風(fēng)險(xiǎn)分散要點(diǎn)高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目和低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目適當(dāng)搭配項(xiàng)目組合的數(shù)量要適當(dāng)?shù)?7頁，共24頁。風(fēng)險(xiǎn)分離是指將各風(fēng)險(xiǎn)單位分離間隔，以避免發(fā)生連鎖反應(yīng)或互相牽連。風(fēng)險(xiǎn)分散：通過增加風(fēng)險(xiǎn)單位以減輕總體風(fēng)

8、險(xiǎn)的壓力 風(fēng)險(xiǎn)分散與分離的區(qū)別風(fēng)險(xiǎn)分離：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)單位進(jìn)行分 離，以避免互相波及。第18頁，共24頁。（4）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控則包括風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測與控制風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行跟蹤，監(jiān)視已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)和殘余風(fēng)險(xiǎn)、識(shí)別項(xiàng)目進(jìn)程中新的風(fēng)險(xiǎn)，并在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃后評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施對(duì)減輕風(fēng)險(xiǎn)的效果。風(fēng)險(xiǎn)控制在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)視的基礎(chǔ)上，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃，并在項(xiàng)目情況發(fā)生變化的情況下，重新修正風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃或風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的主要依據(jù)包括：風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃、工程項(xiàng)目的變更、在工程項(xiàng)目中新識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)生了的風(fēng)險(xiǎn)事件和已實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃、項(xiàng)目評(píng)審。第19頁，共24頁。5.3.1工程保險(xiǎn) （1）工程保險(xiǎn)的

9、概念：工程保險(xiǎn)是指以各種工程項(xiàng)目為主要承保對(duì)象的一種財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。一般而言，傳統(tǒng)的工程保險(xiǎn)僅指建筑工程保險(xiǎn)和安裝工程保險(xiǎn)，但進(jìn)入20世紀(jì)后，各種科技工程發(fā)展迅速，亦成為工程保險(xiǎn)市場日益重要的業(yè)務(wù)來源。與傳統(tǒng)的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)相比較，工程保險(xiǎn)具有如下特征： 承保風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任廣泛而集中； 涉及較多的利益關(guān)系人； 不同工程保險(xiǎn)險(xiǎn)種的內(nèi)容相互交叉； 工程保險(xiǎn)承擔(dān)的主要是技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。5.3工程保險(xiǎn)與擔(dān)保第20頁，共24頁。（2）工程保險(xiǎn)的種類1.建筑工程一切險(xiǎn)2.安裝工程一切險(xiǎn)3.雇主責(zé)任險(xiǎn)和人身意外傷害險(xiǎn)4.人身意外傷害險(xiǎn)承保在整個(gè)施工期間因自然災(zāi)害和意外事故造成的物質(zhì)損失，以及被保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的第三者人身傷亡或財(cái)產(chǎn)

10、損失的民事?lián)p害賠償責(zé)任。建筑工程一切險(xiǎn)的姊妹險(xiǎn)種，適用于以安裝工程為主體的工程建設(shè)項(xiàng)目，亦附加第三者責(zé)任險(xiǎn)雇主為其雇員辦理，若雇員在受雇期間因工導(dǎo)致傷殘、死亡或患有職業(yè)病，將獲得醫(yī)療費(fèi)用、傷亡賠償、工傷休假期間工資、康復(fù)費(fèi)用以及必要的訴訟費(fèi)用它是以被保險(xiǎn)人因遭受意外傷害而造成傷殘、死亡、支出醫(yī)療費(fèi)用、暫時(shí)喪失勞動(dòng)能力作為賠付條件的人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。5.十年責(zé)任險(xiǎn)和兩年責(zé)任險(xiǎn)6.職業(yè)責(zé)任險(xiǎn)7.機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)8.信用保險(xiǎn)與保證保險(xiǎn)工程完工后，依然存在著潛在的風(fēng)險(xiǎn)，工程質(zhì)量責(zé)任保險(xiǎn)正是基于建筑物使用周期長、承包商流動(dòng)性大的特點(diǎn)而專門設(shè)立的。職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)是承保各種專業(yè)技術(shù)人員因工作疏忽或過失造成第三者損害的賠

11、償責(zé)任保險(xiǎn)。機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)也屬于集財(cái)產(chǎn)損失險(xiǎn)與責(zé)任險(xiǎn)為一體的綜合性的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，其保險(xiǎn)責(zé)任包括自然災(zāi)害或意外事故而造成的投保車輛的損害。信用保險(xiǎn)是權(quán)利人投保義務(wù)人信用的保險(xiǎn)保證保險(xiǎn)(Surety Insurance)是義務(wù)人應(yīng)權(quán)利人的要求，通過保險(xiǎn)人擔(dān)保自身信用的保險(xiǎn)第21頁，共24頁。 工程擔(dān)保是控制工程建設(shè)履約風(fēng)險(xiǎn)的一種國際慣例，通過推行工程保證擔(dān)保促使建設(shè)各方主體樹立誠信守約意識(shí)，加強(qiáng)誠信履約的自覺性；通過預(yù)控、程控、終控多種手段并用，形成一種保護(hù)守約行為、懲戒違約行為的環(huán)境，通過建立和實(shí)施索賠機(jī)制，規(guī)范合同當(dāng)事人的履約行為最終實(shí)現(xiàn)合同目標(biāo)。5.3.2 工程擔(dān)保第22頁，共24頁。 （1）工程擔(dān)保制度工程保證擔(dān)保要求承包商提供的工程保證擔(dān)保：投標(biāo)保證擔(dān)保、履約保證擔(dān)保、付款保證擔(dān)保、保修保證擔(dān)保、預(yù)付款保證擔(dān)保、分包保證擔(dān)保、差額保證擔(dān)保、完工保證擔(dān)保。要求業(yè)主提供的工程保證擔(dān)保：支付擔(dān)保反擔(dān)保：是保證人為了防止向權(quán)利人賠付后，又不能從被保證人那里獲得補(bǔ)償，保證人要求被保證人提交反擔(dān)保，作為保證人出具保證的前提條件。第23頁