現(xiàn)金業(yè)務(wù)及金庫(kù)管理現(xiàn)行規(guī)章制度匯釋

1、現(xiàn)金業(yè)務(wù)及金庫(kù)治理現(xiàn)行制度匯釋目 錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc189279721 一、運(yùn)行治理 PAGEREF _Toc189279721 h 3 HYPERLINK l _Toc189279722 （一）差不多制度 PAGEREF _Toc189279722 h 3 HYPERLINK l _Toc189279723 （二）業(yè)務(wù)運(yùn)行治理 PAGEREF _Toc189279723 h 3 HYPERLINK l _Toc189279724 （三）會(huì)計(jì)要素治理 PAGEREF _Toc189279724 h 6 HYPERLINK l _Toc18927

2、9725 （三）核算治理 PAGEREF _Toc189279725 h 7 HYPERLINK l _Toc189279726 （四）人員治理 PAGEREF _Toc189279726 h 8 HYPERLINK l _Toc189279727 二、現(xiàn)金業(yè)務(wù)治理 PAGEREF _Toc189279727 h 10 HYPERLINK l _Toc189279728 （一）業(yè)務(wù)操作規(guī)程 PAGEREF _Toc189279728 h 10 HYPERLINK l _Toc189279729 （二）業(yè)務(wù)操作相關(guān)補(bǔ)充通知 PAGEREF _Toc189279729 h 10 HYPERLINK

3、 l _Toc189279730 三、金庫(kù)治理 PAGEREF _Toc189279730 h 11 HYPERLINK l _Toc189279731 （一）金庫(kù)差不多治理規(guī)定 PAGEREF _Toc189279731 h 11 HYPERLINK l _Toc189279732 （二）金庫(kù)安全治理規(guī)定 PAGEREF _Toc189279732 h 13 HYPERLINK l _Toc189279733 （三）金庫(kù)業(yè)務(wù)治理規(guī)定 PAGEREF _Toc189279733 h 14 HYPERLINK l _Toc189279734 （四）外幣現(xiàn)鈔治理規(guī)定 PAGEREF _Toc189

4、279734 h 17 HYPERLINK l _Toc189279735 四、現(xiàn)金服務(wù)治理 PAGEREF _Toc189279735 h 18 HYPERLINK l _Toc189279736 （一）現(xiàn)金上門服務(wù) PAGEREF _Toc189279736 h 18 HYPERLINK l _Toc189279737 （二）現(xiàn)金同業(yè)代理 PAGEREF _Toc189279737 h 19 HYPERLINK l _Toc189279738 （三）保管箱業(yè)務(wù) PAGEREF _Toc189279738 h 19 HYPERLINK l _Toc189279739 （四）代理黃金、鉑金業(yè)務(wù)

5、 PAGEREF _Toc189279739 h 20 HYPERLINK l _Toc189279740 五、貨幣反假、案件防范及殘損券治理 PAGEREF _Toc189279740 h 23 HYPERLINK l _Toc189279741 （一）反假及殘損券治理 PAGEREF _Toc189279741 h 23 HYPERLINK l _Toc189279742 （二）人民幣現(xiàn)鈔流通治理 PAGEREF _Toc189279742 h 25 HYPERLINK l _Toc189279743 （三）案件防范治理 PAGEREF _Toc189279743 h 26 HYPERLI

6、NK l _Toc189279744 六、現(xiàn)金分析及考核治理 PAGEREF _Toc189279744 h 27 HYPERLINK l _Toc189279745 （一）現(xiàn)金業(yè)務(wù)考核及評(píng)分治理 PAGEREF _Toc189279745 h 27 HYPERLINK l _Toc189279746 （二）現(xiàn)金分析及庫(kù)存限額治理 PAGEREF _Toc189279746 h 28一、運(yùn)行治理包括對(duì)現(xiàn)金業(yè)務(wù)及庫(kù)房治理進(jìn)行規(guī)定的運(yùn)行治理相關(guān)的差不多制度、業(yè)務(wù)治理方法、重要通知等。（一）差不多制度1.運(yùn)行治理差不多制度 文號(hào)：工銀運(yùn)管2007137號(hào)摘要：運(yùn)行治理差不多制度是全行運(yùn)行治理工作的差

7、不多規(guī)范，是運(yùn)行治理制度體系的基礎(chǔ)，是全行現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)治理的重要指導(dǎo)，本制度所稱運(yùn)行治理，是對(duì)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行組織核算和對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)行流程進(jìn)行規(guī)劃、設(shè)計(jì)、操縱和監(jiān)督的治理活動(dòng)。差不多制度要求各行建立現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)指標(biāo)體系，實(shí)施現(xiàn)金庫(kù)存限額治理，合理調(diào)配現(xiàn)金備付，提高現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)效益；并對(duì)現(xiàn)金收付款、上門服務(wù)、現(xiàn)金出入庫(kù)、查庫(kù)等現(xiàn)金業(yè)務(wù)和庫(kù)房治理方面進(jìn)行了原則性規(guī)定，做到現(xiàn)金、實(shí)物交接清晰、責(zé)任分明，寄庫(kù)款箱雙人加封、雙人押運(yùn)、手續(xù)嚴(yán)密，金庫(kù)門（鑰匙）分人保管、單線交接，查庫(kù)制度貫徹落實(shí)等。（二）業(yè)務(wù)運(yùn)行治理1.業(yè)務(wù)核算事權(quán)劃分治理方法文號(hào)：工銀發(fā)2007126號(hào)摘要：本治理方法中所稱的“事”是指各類業(yè)務(wù)核算的具

8、體處理和需審批的重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)；“權(quán)”是指各級(jí)機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)核算人員在業(yè)務(wù)處理及重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)審批過(guò)程中的不同權(quán)限；業(yè)務(wù)核算人員按照業(yè)務(wù)核算操作權(quán)限的不同分為業(yè)務(wù)經(jīng)辦、業(yè)務(wù)主辦和業(yè)務(wù)主管。規(guī)定內(nèi)容包括：“現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)”、“現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)”、“向人民銀行存取款”、“轄內(nèi)現(xiàn)金調(diào)撥”的授權(quán)方式、授權(quán)額度、核算人員職責(zé)劃分，以及鈔票箱日終庫(kù)存余額的額度操縱等。其中“現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)”、“現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)”為額度授權(quán)，“向人民銀行存取款”、“轄內(nèi)現(xiàn)金調(diào)撥”為交易授權(quán)。 附件：中國(guó)工商銀行全功能銀行系統(tǒng)授權(quán)交易清單。2.中國(guó)工商銀行全功能銀行系統(tǒng)權(quán)限卡治理方法文號(hào)：工銀辦發(fā)200743號(hào)摘要：本方法所稱權(quán)限卡是指載有持卡人

9、員差不多情況、權(quán)限級(jí)不、業(yè)務(wù)處理范圍等信息，進(jìn)入全功能銀行系統(tǒng)時(shí)必須使用的，并限定使用人員在權(quán)限范圍內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)處理的磁卡。權(quán)限卡簽發(fā)時(shí)，須確保同一地區(qū)號(hào)權(quán)限卡卡號(hào)、柜員號(hào)的唯一性；所輸入的業(yè)務(wù)人員信息應(yīng)記錄在CIS系統(tǒng)職員檔案中；權(quán)限卡密碼有效天數(shù)的設(shè)置不得超過(guò)15天，簽發(fā)后權(quán)限卡處于待啟用狀態(tài)；權(quán)限卡啟用時(shí)，持卡人須在場(chǎng)并設(shè)定權(quán)限卡密碼；啟用部門須對(duì)已簽發(fā)啟用的權(quán)限卡在柜員登記薄上登記。附件：全功能銀行系統(tǒng)權(quán)限卡簽發(fā)及信息變更申請(qǐng)表。3.中國(guó)工商銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行重要事項(xiàng)核準(zhǔn)報(bào)備治理方法文號(hào)：工銀發(fā)2007146號(hào)摘要：治理方法所稱業(yè)務(wù)運(yùn)行重要事項(xiàng)是指可能或者差不多與我行業(yè)務(wù)運(yùn)行質(zhì)量、運(yùn)行效率、運(yùn)

10、行安全相關(guān)聯(lián)并對(duì)其產(chǎn)生一定阻礙的業(yè)務(wù)事項(xiàng)，分為核準(zhǔn)類事項(xiàng)和報(bào)備類事項(xiàng)；業(yè)務(wù)運(yùn)行重要事項(xiàng)的核準(zhǔn)與報(bào)備應(yīng)遵循統(tǒng)一治理、分級(jí)授權(quán)、安全規(guī)范、鼓舞創(chuàng)新的原則?，F(xiàn)金相關(guān)核準(zhǔn)類事項(xiàng)包括：現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心的組織形式、業(yè)務(wù)范圍、工作流程發(fā)生變更，金庫(kù)新建、改建的規(guī)劃、啟用等，托付代理現(xiàn)金調(diào)運(yùn)、現(xiàn)金代理業(yè)務(wù)核準(zhǔn)等；現(xiàn)金報(bào)備類相關(guān)事項(xiàng)包括：一次性發(fā)覺(jué)一定數(shù)量假幣，開(kāi)辦臨時(shí)上門服務(wù)業(yè)務(wù)，各級(jí)金庫(kù)的啟用和撤并，各級(jí)現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心及業(yè)務(wù)庫(kù)指紋系統(tǒng)發(fā)生報(bào)警記錄，金庫(kù)專職、預(yù)備管庫(kù)員配備等。附件1：業(yè)務(wù)運(yùn)行重要事項(xiàng)申報(bào)表；附件2：業(yè)務(wù)運(yùn)行重要事項(xiàng)核準(zhǔn)表。4.中國(guó)工商銀行空白重要憑證治理方法文號(hào)：工銀發(fā)2007153號(hào)摘要：空白重

11、要憑證是指無(wú)面額的、經(jīng)我行或客戶填寫金額等要素并簽章后即具有支付效力或證明資金權(quán)屬關(guān)系的空白憑證；治理方法明確空白重要憑證的治理應(yīng)遵循“統(tǒng)一治理、分級(jí)負(fù)責(zé)”的原則，由運(yùn)行治理部門統(tǒng)一確定全行統(tǒng)一使用空白重要憑證的種類，以及空白重要憑證的請(qǐng)領(lǐng)、調(diào)撥、使用、上繳、收回、掛失、銷毀等方面的規(guī)定。各級(jí)庫(kù)房在調(diào)入調(diào)出空白重要憑證時(shí)，應(yīng)認(rèn)真清點(diǎn)憑證數(shù)量；未拆箱的憑證可按箱清點(diǎn)，已拆箱的憑證可按印制企業(yè)最小包裝單位清點(diǎn)，已拆封的憑證須逐份（張）清點(diǎn)。附件：空白重要憑證種類清單。5.中國(guó)工商銀行有價(jià)單證治理規(guī)定文號(hào)：工銀發(fā)2007153摘要：有價(jià)單證是指待發(fā)行的印有固定面額的特定憑證，目前要緊包括金融債券、代

12、理發(fā)行的各類債券（包括國(guó)家債券、中央銀行債券和企業(yè)債券、旅行支票等）、定額存單、定額匯票、定額本票、固定面額的各種銀行卡、各種有價(jià)單證票樣以及印有固定面值金額的其他單證。系統(tǒng)內(nèi)的有價(jià)證券單證調(diào)撥和保管應(yīng)視同現(xiàn)金治理，有價(jià)單證實(shí)行“證賬分管“，保管人員與核算人員應(yīng)嚴(yán)格分離；保管人員應(yīng)對(duì)保管的有價(jià)單證按種類、發(fā)行年度、期限、券不、面額建立有價(jià)單證登記薄。附件：有價(jià)單證種類清單。（三）會(huì)計(jì)要素治理1.關(guān)于啟用新版會(huì)計(jì)憑證的通知文號(hào)：工銀辦發(fā)2005484號(hào)摘要：通知要求各行陸續(xù)啟用新版會(huì)計(jì)憑證，同時(shí)做好舊版憑證的清理、上繳和銷毀等工作。對(duì)一般會(huì)計(jì)憑證要盡快清理、歸類，多年不用的要及時(shí)銷毀；對(duì)保留的會(huì)

13、計(jì)憑證，應(yīng)明確其功能等。通知對(duì)現(xiàn)用會(huì)計(jì)憑證進(jìn)行了梳理、整合，并對(duì)空白重要憑證和一般憑證的啟用、治理、系統(tǒng)設(shè)置進(jìn)行了規(guī)定。附件：憑證及要素系統(tǒng)治理人員聯(lián)系表。2.關(guān)于啟用新版業(yè)務(wù)登記簿的通知文號(hào)：工銀辦發(fā)2002414號(hào)摘要：通知對(duì)會(huì)計(jì)、出納、個(gè)人金融、銀行卡、住房金融、電子銀行等內(nèi)容相近專業(yè)已有手工登記簿進(jìn)行了整合，取消了不適用和不需用的登記簿種類，并改部分手工登記簿為電子登記簿，同時(shí)形成各專業(yè)通用登記簿。并對(duì)業(yè)務(wù)登記簿的使用、新舊登記簿的銜接及新舊登記簿的保管等內(nèi)容做出了明確的規(guī)定。附件1：業(yè)務(wù)登記簿整合情況一覽表；附件2：業(yè)務(wù)登記簿樣式；附件3：業(yè)務(wù)登記簿使用講明；附件4：業(yè)務(wù)登記簿印刷規(guī)

14、范。3.中國(guó)工商銀行會(huì)計(jì)核算專用印章治理方法文號(hào)：工銀發(fā)2007155號(hào)摘要：治理方法規(guī)定會(huì)計(jì)專用印章實(shí)行“統(tǒng)一治理、分級(jí)刻制”的原則；會(huì)計(jì)核算專用印章的設(shè)計(jì)、刻制、發(fā)放、治理由運(yùn)行治理部統(tǒng)一負(fù)責(zé)，印章樣式由總行統(tǒng)一設(shè)計(jì)，印章的用途由總行統(tǒng)一明確；除總行統(tǒng)一安排刻制的印章外，其他所有印章均由一級(jí)（直屬）分行負(fù)責(zé)印制。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立印章保管使用登記簿，并由業(yè)務(wù)主管或由其它指定專人保管。并應(yīng)將會(huì)計(jì)核算專用印章的各個(gè)物流環(huán)節(jié)納入會(huì)計(jì)核算要素系統(tǒng)治理。同時(shí)對(duì)會(huì)計(jì)核算專用印章的種類及使用范圍作出明細(xì)規(guī)定，要求處理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)統(tǒng)一使用“業(yè)務(wù)清訖章”。并對(duì)會(huì)計(jì)核算專用印章的印制、領(lǐng)用、保管、使用、停

15、用、上繳、銷毀等方面制定具體規(guī)定。4.關(guān)于對(duì)會(huì)計(jì)核算專用印章治理方法有關(guān)問(wèn)題的通知文號(hào)：工銀運(yùn)管2007307號(hào)摘要：通知就治理方法相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了補(bǔ)充講明：將現(xiàn)金調(diào)撥專用章、銀行卡業(yè)務(wù)授權(quán)專用章等納入一般業(yè)務(wù)印章治理，其印章式樣和使用范圍不變；取消因私售匯供匯專用章、因私售匯審批專用章、證券開(kāi)戶專用章等印章。因業(yè)務(wù)開(kāi)展需保留或新增部分會(huì)計(jì)核算專用印章的分行，應(yīng)報(bào)總行審批核準(zhǔn)。對(duì)附件中受理憑證專用章式樣進(jìn)行了更正。（三）核算治理1.關(guān)于印發(fā)中國(guó)工商銀行現(xiàn)金錯(cuò)款、溢短處理方法的通知文號(hào)：工銀辦發(fā)2003698號(hào)摘要：方法規(guī)定了出納業(yè)務(wù)現(xiàn)金錯(cuò)款、自動(dòng)存（取）款機(jī)錯(cuò)款等處理方法和處理程序，以及發(fā)生事故

16、錯(cuò)款和因突發(fā)事件造成現(xiàn)金損失的處理。嚴(yán)禁各級(jí)機(jī)構(gòu)隨意處理長(zhǎng)短款現(xiàn)金，不得以長(zhǎng)款補(bǔ)短款，不得將長(zhǎng)款列帳外保管，嚴(yán)禁隱瞞不報(bào)私自處理錯(cuò)款。2.關(guān)于現(xiàn)金錯(cuò)款、溢短核算使用會(huì)計(jì)科目的通知文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)200412號(hào) 摘要：通知規(guī)定錯(cuò)款金額全額經(jīng)審批簽章后轉(zhuǎn)入“待處理財(cái)產(chǎn)損溢-待處理流淌資產(chǎn)損溢”科目。明確網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生錯(cuò)款時(shí)的賬務(wù)核算要求及錯(cuò)款的轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)損益辦理規(guī)定。要求對(duì)無(wú)法明確責(zé)任人的現(xiàn)金錯(cuò)款，應(yīng)報(bào)經(jīng)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門批準(zhǔn)后通過(guò)“營(yíng)業(yè)外支出-資產(chǎn)一般損失”科目進(jìn)行核算。3.關(guān)于調(diào)整中國(guó)工商銀行保管箱業(yè)務(wù)章程（試行）及中國(guó)工商銀行保管箱治理方法部分條款的通知文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)2004267號(hào)摘要：通知將中國(guó)工商銀行

17、保管箱業(yè)務(wù)治理方法（工銀發(fā)200079號(hào)文）中“保證金”字樣調(diào)整為“押金”，要求各行在開(kāi)辦保管箱業(yè)務(wù)收取客戶交納的押金，按照“押金”核算治理要求。在其他應(yīng)付款項(xiàng)下，按保管箱開(kāi)辦網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立“保管箱押金專戶”核算治理，在保管箱開(kāi)辦網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立客戶押金明細(xì)登記簿，由保管箱開(kāi)辦網(wǎng)點(diǎn)專人治理，定期與管轄核算網(wǎng)點(diǎn)對(duì)賬，以保證總賬與明細(xì)登記一致。（四）人員治理1.關(guān)于印發(fā)總會(huì)計(jì)治理方法和運(yùn)行督導(dǎo)員治理方法的通知文號(hào):工銀發(fā)2006157號(hào)摘要: 依照運(yùn)行治理部門在流程銀行中所承擔(dān)的職責(zé)，按照“運(yùn)行制度一體化、運(yùn)行流程一體化、運(yùn)行治理一體化”的總體要求?？傂行抻喠酥袊?guó)工商銀行總會(huì)計(jì)治理方法，制定了中國(guó)工商銀行運(yùn)行督

18、導(dǎo)員治理方法。對(duì)總會(huì)計(jì)、會(huì)計(jì)檢查員、會(huì)計(jì)監(jiān)管員的治理體制和職責(zé)范圍進(jìn)行了調(diào)整，不再設(shè)置會(huì)計(jì)監(jiān)管員職位，支行的監(jiān)管員職能由總會(huì)計(jì)承續(xù)。原會(huì)計(jì)檢查員的職能由運(yùn)行督導(dǎo)員承續(xù)，符合運(yùn)行督導(dǎo)員任職資格的會(huì)計(jì)檢查員轉(zhuǎn)任運(yùn)行督導(dǎo)員；一級(jí)（直屬）分行、二級(jí)分行原配備的會(huì)計(jì)監(jiān)管員符合運(yùn)行督導(dǎo)員任職資格的，轉(zhuǎn)任同職級(jí)的運(yùn)行督導(dǎo)員?？倳?huì)計(jì)治理方法和運(yùn)行督導(dǎo)員治理方法，分不對(duì)總會(huì)計(jì)和運(yùn)行督導(dǎo)員的人員配備、任職條件、工作職責(zé)、工作內(nèi)容、工作權(quán)限、工作制度、考核與獎(jiǎng)懲等作出了具體的規(guī)定。明確現(xiàn)金業(yè)務(wù)及治理的檢查歸屬于運(yùn)行督導(dǎo)員的職責(zé)范圍。附件1：中國(guó)工商銀行總會(huì)計(jì)治理方法；附件2：中國(guó)工商銀行運(yùn)行督導(dǎo)員治理方法。 2.關(guān)

19、于印發(fā)總會(huì)計(jì)、營(yíng)業(yè)經(jīng)理、運(yùn)行督導(dǎo)職員作手冊(cè)的通知文號(hào)：工銀辦發(fā)2007554號(hào)摘要：總會(huì)計(jì)工作手冊(cè)規(guī)定總會(huì)計(jì)在規(guī)定的職責(zé)范圍內(nèi)獨(dú)立開(kāi)展工作，按照總會(huì)計(jì)職責(zé)開(kāi)展業(yè)務(wù)檢查，建立工作日志，進(jìn)行運(yùn)行質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)操縱能力的評(píng)估等。具體規(guī)定了工作權(quán)限、工作方法、工作內(nèi)容、特定事項(xiàng)審批等。營(yíng)業(yè)經(jīng)理工作手冊(cè)規(guī)定了工作應(yīng)該遵循的獨(dú)立性原則、客觀性原則、真實(shí)性原則，以及相關(guān)的工作制度和工作權(quán)限。工作內(nèi)容包括業(yè)務(wù)的審核、授權(quán)，賬務(wù)核對(duì)，賬實(shí)核對(duì)，反洗鈔票，業(yè)務(wù)檢查等方面。運(yùn)行督導(dǎo)職員作手冊(cè)規(guī)定了運(yùn)行督導(dǎo)員的要緊工作任務(wù)是對(duì)轄屬機(jī)構(gòu)各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，針對(duì)檢查發(fā)覺(jué)的問(wèn)題進(jìn)行輔導(dǎo)，跟蹤核實(shí)整改情況，總結(jié)推廣先進(jìn)

20、經(jīng)驗(yàn)。以及工作制度、工作權(quán)限的規(guī)定等。3.關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強(qiáng)制休假暫行方法文號(hào)：工銀發(fā)200778號(hào)摘要：暫行方法規(guī)定二級(jí)分行（含）以下機(jī)構(gòu)關(guān)鍵崗位包括：空白重要憑證崗、上門收款崗、上門服務(wù)崗、現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心（執(zhí)行）主任、現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心管庫(kù)員等，以及建議輪崗方式和輪崗期限的相關(guān)規(guī)定等。附件1：中國(guó)工商銀行二級(jí)分行（含）以下機(jī)構(gòu)關(guān)鍵崗位參考目錄；附件2：中國(guó)工商銀行關(guān)鍵崗位輪換治理臺(tái)賬；附件3：中國(guó)工商銀行關(guān)鍵崗位強(qiáng)制休假治理臺(tái)賬。二、現(xiàn)金業(yè)務(wù)治理包括現(xiàn)金業(yè)務(wù)核算和操作治理等方面。（一）業(yè)務(wù)操作規(guī)程1.中國(guó)工商銀行綜合業(yè)務(wù)核算操作規(guī)程（修訂稿）文號(hào)：工銀辦發(fā)2003165號(hào)摘要：操作規(guī)程中“現(xiàn)

21、金業(yè)務(wù)”章節(jié)，從鈔票箱治理、現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)、有價(jià)證券業(yè)務(wù)、軋賬業(yè)務(wù)處理、現(xiàn)金代理業(yè)務(wù)、現(xiàn)金調(diào)撥治理、現(xiàn)金實(shí)物保管和款箱運(yùn)送等方面規(guī)定了業(yè)務(wù)的操作和核算流程。（二）業(yè)務(wù)操作相關(guān)通知1.關(guān)于將“1079款箱線路運(yùn)送參數(shù)表”調(diào)整為治理類交易治理的通知文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)2004109號(hào)摘要：通知規(guī)定將“1079款箱線路運(yùn)送參數(shù)表”調(diào)整為治理類交易，在現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心、管轄業(yè)務(wù)庫(kù)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（網(wǎng)點(diǎn)到庫(kù)房自取款箱）的“1030-崗位權(quán)限表”中增加相應(yīng)權(quán)限，在具體定義款箱運(yùn)送線路及調(diào)款信息時(shí)，由相關(guān)權(quán)限人設(shè)置并治理。2.關(guān)于賬物務(wù)上收后庫(kù)存現(xiàn)金日終軋帳及賬物核對(duì)等問(wèn)題的通知文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)2004264號(hào)摘要：為做好賬務(wù)

22、上收后的現(xiàn)金業(yè)務(wù)治理，通知提出了以下治理要求：一、做好賬務(wù)上收前的各項(xiàng)預(yù)備：核對(duì)賬款，保證現(xiàn)金實(shí)物與現(xiàn)金科目（101001-003）余額核對(duì)無(wú)誤；對(duì)“1533查詢調(diào)整ATM鈔票箱登記簿”余額進(jìn)行清理，使之與現(xiàn)金余額一致；必須使用“2815-ATM加鈔”和“2816-ATM入庫(kù)”進(jìn)行交易，保證“1533查詢調(diào)整ATM鈔票箱登記簿”數(shù)據(jù)真實(shí)；依照“1567ATM檔案治理”與管轄核算網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)投入使用狀態(tài)進(jìn)行核對(duì)；99999鈔票箱治理人員必須使用“1131發(fā)鈔票箱”和“1133繳線箱”交易。二、嚴(yán)格101002在途現(xiàn)金治理，保證現(xiàn)金調(diào)撥入賬及時(shí)準(zhǔn)確。三、賬務(wù)上收后現(xiàn)金軋賬及賬實(shí)核對(duì)操作治理：新增“

23、1323查詢打印網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金賬務(wù)核對(duì)登記簿”交易；賬務(wù)上收后101001科目（柜面現(xiàn)金）的核對(duì)變化；在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日終現(xiàn)金實(shí)物與網(wǎng)點(diǎn)日結(jié)單庫(kù)存余額相符的情況下，現(xiàn)金賬務(wù)核對(duì)登記簿（柜面現(xiàn)金）不等于101001現(xiàn)金的查找處理。3.關(guān)于關(guān)閉現(xiàn)金存款類（對(duì)公）反交易有關(guān)事項(xiàng)的通知文號(hào)：工銀運(yùn)管200685號(hào)摘要：為強(qiáng)化現(xiàn)金業(yè)務(wù)治理，總行在NOVA2.3版本中關(guān)閉了現(xiàn)金存款類（對(duì)公）反交易，今后現(xiàn)金存款類（對(duì)公）差錯(cuò)調(diào)整一律使用相關(guān)沖正交易。通知規(guī)定：柜員必須嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作規(guī)程，認(rèn)真清點(diǎn)現(xiàn)金并按實(shí)際券不錄入配款信息，幸免折算差錯(cuò)；現(xiàn)金存款賬務(wù)處理完畢，發(fā)覺(jué)差錯(cuò)，必須填寫相關(guān)憑證，講明理由并依照長(zhǎng)短款的不同時(shí)

24、點(diǎn)及緣故進(jìn)行處理，以及具體的差錯(cuò)調(diào)整操作等。三、金庫(kù)治理包括現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心和庫(kù)房治理、現(xiàn)金調(diào)撥及款箱運(yùn)送治理、現(xiàn)金等實(shí)物保管治理、外幣現(xiàn)鈔治理等方面。（一）金庫(kù)差不多治理規(guī)定1.中國(guó)工商銀行金庫(kù)治理規(guī)定文號(hào)：工銀發(fā)200319號(hào)摘要：本規(guī)定強(qiáng)調(diào)指出金庫(kù)是中國(guó)工商銀行的重要部位，必須設(shè)施牢固、標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范；金庫(kù)治理是中國(guó)工商銀行經(jīng)營(yíng)治理的重要內(nèi)容，必須高度重視、嚴(yán)格治理。指出金庫(kù)主任作為金庫(kù)的第一責(zé)任人，要高度重視金庫(kù)治理，強(qiáng)化金庫(kù)業(yè)務(wù)和安全保衛(wèi)工作的監(jiān)督治理，堅(jiān)持金庫(kù)主任授權(quán)不授責(zé)制度；依照保管物品將金庫(kù)劃分為業(yè)務(wù)金庫(kù)和代保管庫(kù)兩大類。明確金庫(kù)治理的七大原則為：鈔票賬分管，現(xiàn)金調(diào)撥授權(quán)辦理；現(xiàn)金、實(shí)

25、物出入庫(kù)原則為“先入庫(kù)后記賬，先記賬后出庫(kù)”，保管品出入庫(kù)分類逐項(xiàng)序時(shí)登記；雙人管庫(kù)、雙人調(diào)款、雙人守庫(kù)、雙人押運(yùn)；堅(jiān)持日清日結(jié)，做到賬款、賬實(shí)、賬賬相符；入庫(kù)票券經(jīng)換人整點(diǎn)，簽章加封，寄庫(kù)款箱雙人加雙鎖，手續(xù)嚴(yán)密，責(zé)任分明；堅(jiān)持金庫(kù)密碼鎖、鑰匙三分管；管庫(kù)人員經(jīng)審核，培訓(xùn)合格持證上崗。明確了金庫(kù)的治理層次界定、金庫(kù)建設(shè)、設(shè)置及安全標(biāo)準(zhǔn)、金庫(kù)鎖匙及密碼治理、金庫(kù)治理崗位職責(zé)、中心庫(kù)的差不多要求和治理、庫(kù)存信息及限額治理、現(xiàn)鈔、實(shí)物的調(diào)撥與運(yùn)送、現(xiàn)鈔實(shí)物的保管和整點(diǎn)、金庫(kù)安全治理、查庫(kù)等方面作出明確規(guī)定。2.中國(guó)工商銀行現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心治理方法（試行）文號(hào)：工銀發(fā)200486號(hào)摘要：本方法將現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)

26、中心定義為承擔(dān)綜合治理、現(xiàn)金信息治理、現(xiàn)金調(diào)撥治理、本級(jí)庫(kù)房綜合治理、庫(kù)房現(xiàn)金、實(shí)物保管治理、票幣整點(diǎn)治理、守衛(wèi)押運(yùn)和安全保衛(wèi)治理、現(xiàn)金后臺(tái)處理等職能的現(xiàn)金業(yè)務(wù)集中處理機(jī)構(gòu)?，F(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心的職能包括：綜合治理職能，現(xiàn)金信息治理職能，現(xiàn)金調(diào)撥治理職能，庫(kù)房現(xiàn)金、實(shí)物保管職能，票幣整點(diǎn)職能，守衛(wèi)押運(yùn)及安全保衛(wèi)職能，現(xiàn)金后臺(tái)處理職能。并對(duì)現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心的設(shè)立條件和要求、組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)治理內(nèi)容、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)操縱等方面做出了明確規(guī)定。各級(jí)現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心依照制度要求和工作需要，必須配齊相應(yīng)的治理人員和業(yè)務(wù)人員，建立嚴(yán)密的安全、保密體系和內(nèi)部操縱制度。附件：中國(guó)工商銀行現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心業(yè)務(wù)操作規(guī)程。3.金庫(kù)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)及治

27、理規(guī)定文號(hào)：工銀辦發(fā)2007738號(hào)摘要：為推進(jìn)金庫(kù)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，規(guī)范各級(jí)金庫(kù)業(yè)務(wù)操作，操縱現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，金庫(kù)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)治理規(guī)定依據(jù)庫(kù)房面積和功能分區(qū)，將全行金庫(kù)分為四類，從建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)、治理標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等方面進(jìn)行規(guī)定，規(guī)定內(nèi)容包括金庫(kù)的建設(shè)、功能分區(qū)、設(shè)施配制、業(yè)務(wù)治理、安全治理、人員治理、服務(wù)規(guī)范等。在建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)方面，將歷年來(lái)國(guó)家行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、相關(guān)部門的規(guī)范中涉及金庫(kù)建設(shè)和治理的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了統(tǒng)一梳理，突出了庫(kù)房結(jié)構(gòu)布局、硬件設(shè)施配置等標(biāo)準(zhǔn)化要求；在治理標(biāo)準(zhǔn)方面，對(duì)金庫(kù)的人員治理、業(yè)務(wù)治理、安全治理作出了明確規(guī)定，同時(shí)，將金庫(kù)操作和治理要求，以規(guī)范形式體現(xiàn)出來(lái)，并依照安防差不多規(guī)定，對(duì)守庫(kù)押運(yùn)社會(huì)化

28、的改革后，守庫(kù)押運(yùn)的責(zé)任邊界進(jìn)行了界定；在服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)方面，對(duì)服務(wù)對(duì)象、服務(wù)范圍和具體服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等方面作了差不多規(guī)定。附件：一、二、三類金庫(kù)布局參考圖。（二）金庫(kù)安全治理規(guī)定1.中國(guó)工商銀行金庫(kù)指紋鎖（門禁）系統(tǒng)治理暫行規(guī)定文號(hào)：工銀辦發(fā)2005418號(hào)摘要：暫行規(guī)定通過(guò)指紋鎖（門禁）系統(tǒng)的設(shè)置，實(shí)現(xiàn)對(duì)庫(kù)房等重要區(qū)域人員進(jìn)出的硬操縱，對(duì)金庫(kù)指紋鎖（門禁）系統(tǒng)的安裝要求、設(shè)置治理、使用治理、監(jiān)督與檢查治理進(jìn)行規(guī)定，用于指導(dǎo)各分行指紋系統(tǒng)的安裝、使用和治理。2.關(guān)于全面推廣金庫(kù)指紋鎖（門禁）聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)有關(guān)問(wèn)題的通知文號(hào)：工銀運(yùn)管200729號(hào)摘要：本通知由運(yùn)行治理部和信息科技部聯(lián)合下發(fā)，目的是在指紋鎖（門

29、禁）系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)升級(jí)試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，全面推行指紋鎖聯(lián)網(wǎng)治理，以提高管轄行對(duì)轄管金庫(kù)進(jìn)出人員的設(shè)置、時(shí)刻設(shè)置的操縱能力，內(nèi)容包括指紋鎖聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)推廣要求、技術(shù)要求、人員職責(zé)、監(jiān)督檢查等方面。3.關(guān)于規(guī)范現(xiàn)金業(yè)務(wù)及金庫(kù)各層次治理的通知文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)2005362號(hào)摘要：通知重點(diǎn)明確了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日間庫(kù)治理、現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心（業(yè)務(wù)庫(kù)）治理、上門收款治理的相關(guān)要求，進(jìn)一步規(guī)范了現(xiàn)金業(yè)務(wù)和各層次金庫(kù)治理要求。規(guī)定要求網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管應(yīng)對(duì)日間庫(kù)現(xiàn)金的真實(shí)性負(fù)責(zé)，即須對(duì)日間庫(kù)上繳、寄存的現(xiàn)金進(jìn)行核對(duì)、卡把并監(jiān)督99999鈔票箱操作員、管庫(kù)柜員的封箱過(guò)程；辦理現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)實(shí)行崗位分離，主管授權(quán)制；現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心、業(yè)務(wù)庫(kù)的管庫(kù)員除承

30、擔(dān)管庫(kù)工作外，可兼做整點(diǎn)柜員；規(guī)模較小的縣及縣以下業(yè)務(wù)庫(kù)，經(jīng)二級(jí)分行審批后，管庫(kù)員可兼做網(wǎng)點(diǎn)柜員，但不得領(lǐng)取柜員鈔票箱，辦理對(duì)外現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。查庫(kù)差不多要求、查庫(kù)次數(shù)、轉(zhuǎn)字密碼鎖使用治理、柜員尾箱治理、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)調(diào)運(yùn)款箱和現(xiàn)金調(diào)撥交接區(qū)治理、上門收款等方面也作出了具體規(guī)定。4.關(guān)于進(jìn)一步嚴(yán)格金庫(kù)治理的通知文號(hào)：工銀辦發(fā)2004420號(hào)摘要：通知強(qiáng)調(diào)金庫(kù)主任作為金庫(kù)的第一責(zé)任人，要強(qiáng)化金庫(kù)業(yè)務(wù)和安全保衛(wèi)工作的監(jiān)督治理。嚴(yán)格對(duì)進(jìn)出金庫(kù)人員及業(yè)務(wù)的治理，加強(qiáng)金庫(kù)管庫(kù)人員與守庫(kù)人員的互控、監(jiān)控治理；進(jìn)出金庫(kù)庫(kù)房的人員必須嚴(yán)格按照金庫(kù)治理規(guī)定，堅(jiān)持管庫(kù)員雙人同出同進(jìn)，相互制約，嚴(yán)禁一人滯留庫(kù)內(nèi)；守庫(kù)人員、

31、門衛(wèi)值班人員要嚴(yán)格執(zhí)行進(jìn)出金庫(kù)人員審查制度，金庫(kù)工作人員應(yīng)主動(dòng)同意門衛(wèi)人員的檢查等要求。（三）金庫(kù)業(yè)務(wù)治理規(guī)定1.中國(guó)工商銀行托付守押代理現(xiàn)金調(diào)運(yùn)業(yè)務(wù)治理方法（暫行）文號(hào)：工銀辦發(fā)2006527號(hào)摘要：本方法是建立在守押社會(huì)化改革基礎(chǔ)上，對(duì)現(xiàn)金調(diào)撥、款箱運(yùn)送、現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)等現(xiàn)金調(diào)運(yùn)業(yè)務(wù)提出的治理要求。守押社會(huì)化代理是指在由專業(yè)保安服務(wù)公司和金融護(hù)衛(wèi)中心提供武裝守護(hù)、押運(yùn)服務(wù)的基礎(chǔ)上，將現(xiàn)金款箱運(yùn)送、上門服務(wù)等現(xiàn)金運(yùn)送業(yè)務(wù)，系統(tǒng)內(nèi)現(xiàn)金調(diào)撥、款箱的交接手續(xù),以及現(xiàn)金上門服務(wù)款箱（項(xiàng)）交接手續(xù),全權(quán)托付守押公司代理治理的業(yè)務(wù)處理方式。在方法中明確規(guī)定了與我行合作的守押公司資質(zhì)、合作協(xié)議的簽訂、身

32、份認(rèn)證治理、款箱治理、鎖具治理、簽封治理、監(jiān)控治理、交接與服務(wù)時(shí)刻治理責(zé)任、不同業(yè)務(wù)項(xiàng)目合作的差不多要求、款箱運(yùn)送業(yè)務(wù)治理、現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)治理、現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)治理、托付代理現(xiàn)金運(yùn)送業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)治理等方面。附件：托付守押公司代理協(xié)議差不多內(nèi)容。2.關(guān)于托付守押公司代理現(xiàn)金調(diào)運(yùn)等具體事項(xiàng)的通知文號(hào)：工銀運(yùn)管200693號(hào)摘要：通知強(qiáng)調(diào)了各行要加強(qiáng)對(duì)托付守押公司代理款箱調(diào)運(yùn)和現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)治理，堅(jiān)持慎重原則，嚴(yán)格審批，保證合作協(xié)議責(zé)任明確、操作流程細(xì)致嚴(yán)謹(jǐn)，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任界定清晰，未經(jīng)一級(jí)行審批的不得擅自托付守押公司代理。已簽訂托付守押公司代理款箱運(yùn)送、現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)協(xié)議的分行，應(yīng)對(duì)托付代理開(kāi)辦情況進(jìn)行檢

33、查，逐一落實(shí)治理責(zé)任。實(shí)施托付守押公司代理款箱調(diào)運(yùn)和現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)的二級(jí)分行，應(yīng)在方法的框架要求下，依照開(kāi)辦中的具體情況，制訂業(yè)務(wù)具體實(shí)施細(xì)則并報(bào)送一級(jí)分行審批。3.關(guān)于印發(fā)中國(guó)工商銀行有價(jià)證券銷毀工作暫行規(guī)定的通知文號(hào)：工銀辦發(fā)1999156號(hào)摘要：規(guī)定的差不多原則是“誰(shuí)發(fā)行，誰(shuí)銷毀”，有價(jià)證券銷毀必須依據(jù)發(fā)行部門的指令；有價(jià)證券的銷毀規(guī)定，適用于工行發(fā)行或代理發(fā)行的到期已兌付收回和超過(guò)兌付期未發(fā)行的有價(jià)證券（含殘破券等作廢券）；有價(jià)證券的銷毀工作原則上應(yīng)在兌付期滿，兌付工作全部結(jié)束后進(jìn)行；有價(jià)證券銷毀工作必須做到數(shù)字準(zhǔn)確、手續(xù)嚴(yán)密、責(zé)任明確；并對(duì)銷毀部門職責(zé)、待銷毀券在集中調(diào)運(yùn)、銷毀前的

34、賬賬、賬實(shí)核對(duì)、賬務(wù)處理、監(jiān)銷部門職責(zé)等作了明確規(guī)定。附件1：中國(guó)工商銀行待銷毀有價(jià)證券上繳清單；附件2：中國(guó)工商銀行有價(jià)證券銷毀明細(xì)表。4.關(guān)于啟用“中國(guó)工商銀行業(yè)務(wù)封簽”的通知文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)20054號(hào)摘要：通知規(guī)定“封簽”為一次性使用的重要物品，要緊用于以封包、封箱形式流轉(zhuǎn)、寄存的現(xiàn)金、代保管貴重物品。封包人、封箱人通過(guò)在封簽上的簽字，明確對(duì)封存現(xiàn)金、代保管貴重物品的責(zé)任確認(rèn)。同時(shí)通知對(duì)“封簽”在業(yè)務(wù)中的使用、訂購(gòu)、印制進(jìn)行了規(guī)定。附件：中國(guó)工商銀行業(yè)務(wù)封簽印制企業(yè)區(qū)域劃分一覽表。5.關(guān)于使用“中國(guó)工商銀行業(yè)務(wù)封簽”的補(bǔ)充通知文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)200551號(hào)摘要：補(bǔ)充通知內(nèi)容包括：明確業(yè)務(wù)封

35、簽由封存人使用，分為完全粘貼的封簽和兩端對(duì)貼的封簽兩類；以及封簽的質(zhì)量檢驗(yàn)、治理和啟用時(shí)刻等。6.關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金庫(kù)代保管貴重物品治理的通知文號(hào)：工銀辦發(fā)2004224號(hào)摘要：通知進(jìn)一步規(guī)范了金庫(kù)物品保管行為。將代保管貴重物品的范圍定義為現(xiàn)金和可直接變現(xiàn)的現(xiàn)金等價(jià)物及其他代保管貴重物品；提出進(jìn)行代保管貴重物品的清理和新增代保管品種的審批、分類保管及核算治理的要求，并對(duì)代保管信貸貴重物品的移交工作進(jìn)行了明確規(guī)定。要求凡入庫(kù)保管的各類物品，均應(yīng)由寄存人封箱加雙鎖，并由封箱人使用一次性簽封，以進(jìn)一步明確代保管責(zé)任。7自動(dòng)柜員機(jī)治理方法文號(hào)：工銀發(fā)2007127號(hào)摘要：治理方法規(guī)定內(nèi)容包括自動(dòng)柜員機(jī)鈔

36、箱備付金的領(lǐng)用、鈔箱余款及客戶存入現(xiàn)金的上繳要求；自動(dòng)柜員機(jī)備付現(xiàn)鈔必須通過(guò)票幣整點(diǎn)，保證無(wú)破損、無(wú)斷裂、無(wú)透明紙粘貼、無(wú)褶皺及卷角等符合自動(dòng)柜員機(jī)使用的人民幣或外幣現(xiàn)鈔；要加強(qiáng)自動(dòng)柜員機(jī)備付金的治理，依照其支付規(guī)律測(cè)算并保證每臺(tái)自動(dòng)柜員機(jī)備用金配鈔量及額度，做到庫(kù)存合理，保證支付。（四）外幣現(xiàn)鈔治理規(guī)定1.關(guān)于加強(qiáng)外幣現(xiàn)鈔統(tǒng)一治理的通知文號(hào)：工銀發(fā)200163號(hào)摘要：通知對(duì)外幣現(xiàn)鈔治理進(jìn)行了具體的規(guī)定：要求建立全行外幣現(xiàn)鈔統(tǒng)一治理體系，明確相關(guān)部門職責(zé)，逐步降低外幣現(xiàn)鈔備付率，加強(qiáng)庫(kù)存外幣現(xiàn)鈔的治理，改外幣現(xiàn)鈔的寄存保管為入庫(kù)保管。同時(shí)要求強(qiáng)化外幣收款及整點(diǎn)人員的業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，理順轄內(nèi)領(lǐng)繳外

37、幣現(xiàn)鈔的渠道，加強(qiáng)外幣現(xiàn)鈔進(jìn)出境調(diào)運(yùn)的集中治理。設(shè)立北京、上海、廣東（廣州）三個(gè)口岸行為調(diào)運(yùn)外幣現(xiàn)鈔進(jìn)出境的集中點(diǎn)行。規(guī)定外幣現(xiàn)鈔集中至一級(jí)分行后，由一級(jí)分行通過(guò)三個(gè)集中點(diǎn)行辦理外幣現(xiàn)鈔進(jìn)出境手續(xù)。附件1：中國(guó)工商銀行外幣現(xiàn)鈔的領(lǐng)繳與調(diào)運(yùn)治理暫行方法； 附件2：代理調(diào)運(yùn)外幣現(xiàn)鈔進(jìn)出境協(xié)議（樣本）；附件3：集中點(diǎn)行負(fù)責(zé)的攜帶行名單。2.關(guān)于加強(qiáng)與中國(guó)銀行外幣現(xiàn)鈔合作的通知文號(hào)：工銀辦發(fā)200576號(hào)摘要：通知以我行與中國(guó)銀行外幣現(xiàn)鈔合作的方式，增加了外幣現(xiàn)鈔的調(diào)運(yùn)渠道。通知要求與中國(guó)銀行進(jìn)行外鈔業(yè)務(wù)合作的分行應(yīng)按照合作協(xié)議條款，做好外鈔調(diào)運(yùn)方式調(diào)整工作，并就協(xié)議簽訂和外鈔庫(kù)存限額治理提出了具體要

38、求。規(guī)定各行要依照本行個(gè)人外幣業(yè)務(wù)種類、規(guī)模、網(wǎng)點(diǎn)分布及業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況，測(cè)算成本核算及安全保障因素，選擇外鈔調(diào)運(yùn)方式：口岸行（集中點(diǎn)行）保留我行與境外代理行的業(yè)務(wù)合作，自行確定調(diào)運(yùn)外鈔出境的途徑；外鈔量較大或集中點(diǎn)行周邊的分行仍可選擇通過(guò)集中點(diǎn)行的調(diào)運(yùn)途徑；其他非口岸行經(jīng)成本測(cè)算后選擇調(diào)運(yùn)途徑。為滿足緊急情況下的外鈔需求，防止支付風(fēng)險(xiǎn)，仍保留集中點(diǎn)行的治理方式，各集中點(diǎn)行仍要按關(guān)于加強(qiáng)外幣現(xiàn)鈔統(tǒng)一治理的通知（工銀辦發(fā)200163號(hào)）規(guī)定，在緊急情況下由外鈔買入行向管轄集中點(diǎn)行提出申請(qǐng)，由集中點(diǎn)行協(xié)調(diào)解決，臨時(shí)性調(diào)鈔的安全及保險(xiǎn)費(fèi)用由托付行承擔(dān)，調(diào)運(yùn)治理和核算手續(xù)不變。附件1：中國(guó)工商銀行、中國(guó)銀

39、行外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)合作協(xié)議；附件2：外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)統(tǒng)計(jì)表。3.關(guān)于由集中點(diǎn)行統(tǒng)一辦理外幣現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)投保的通知文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)2001128號(hào)摘要：通知規(guī)定由集中點(diǎn)行代托付調(diào)運(yùn)行辦理運(yùn)鈔投保事宜，統(tǒng)一與保險(xiǎn)公司簽定投保協(xié)議；投保費(fèi)用由集中點(diǎn)行先行墊付，年末按年保險(xiǎn)費(fèi)總額與年運(yùn)鈔總額之比率計(jì)算后，按托付調(diào)運(yùn)行運(yùn)鈔總額分?jǐn)偟?。四、現(xiàn)金服務(wù)治理包括現(xiàn)金上門服務(wù)、托付代理、同業(yè)代理、保管箱、代理黃金鉑金等現(xiàn)金服務(wù)治理。（一）現(xiàn)金上門服務(wù)1.中國(guó)工商銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)治理方法文號(hào)：工銀辦發(fā)2007339號(hào)摘要：本方法中現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)，是我行為優(yōu)質(zhì)客戶提供的上門收款、上門送款、上門兌換票幣等現(xiàn)金服務(wù)業(yè)務(wù)。

40、開(kāi)展現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)業(yè)務(wù)須經(jīng)現(xiàn)金業(yè)務(wù)一級(jí)分行上門服務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組審批，集團(tuán)客戶經(jīng)總行審批，辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)必須與客戶簽訂“現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)協(xié)議書(shū)”，明確協(xié)議各方應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任和義務(wù)；采納托付代理方式辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)的分行，凡涉及托付社會(huì)化守押公司代理服務(wù)的各項(xiàng)內(nèi)容，均按照托付守押公司代理現(xiàn)金調(diào)運(yùn)業(yè)務(wù)治理方法(暫行)（工銀辦發(fā)2006527號(hào)）執(zhí)行，托付守押公司代理現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)原則上采取完全封包的方式，進(jìn)行交接確認(rèn)治理。（二）現(xiàn)金同業(yè)代理1.中國(guó)工商銀行同業(yè)現(xiàn)金代理業(yè)務(wù)治理方法文號(hào)：工銀發(fā)2004143號(hào)摘要：本方法將同業(yè)現(xiàn)金代理業(yè)務(wù)定義為是我行與所在地其他商業(yè)銀行之間的款箱保管、運(yùn)送和現(xiàn)

41、金調(diào)撥代理業(yè)務(wù)。確定同業(yè)現(xiàn)金代理業(yè)務(wù)的內(nèi)容包括：代理保管款箱，代理款箱運(yùn)送及保管款箱，代理現(xiàn)金調(diào)撥及向人行存取現(xiàn)金運(yùn)送，代理向異地人行（當(dāng)?shù)責(zé)o人民銀行發(fā)行庫(kù)）存取現(xiàn)金和同城同業(yè)向人行存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)。提出了安全第一、效益優(yōu)先、手續(xù)嚴(yán)密、責(zé)任明確、加強(qiáng)合作、互惠互利的業(yè)務(wù)指導(dǎo)原則。并對(duì)托付代理的范圍、同業(yè)代理收費(fèi)、同業(yè)現(xiàn)金代理業(yè)務(wù)的審批、開(kāi)展同業(yè)代理業(yè)務(wù)的要求、條件、操作要求和安全要求作了規(guī)定。（三）保管箱業(yè)務(wù)1.中國(guó)工商銀行保管箱業(yè)務(wù)章程（試行）文號(hào)：工銀辦發(fā)1997273號(hào)摘要：章程明確了保管箱業(yè)務(wù)由各級(jí)行出納部門統(tǒng)一治理，確定了該業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的制訂原則。并對(duì)保管箱業(yè)務(wù)的適用范圍、對(duì)象、租用的方

42、法和手續(xù)及銀行與租用人雙方責(zé)任等進(jìn)行了具體規(guī)定。附件1：關(guān)于同意中國(guó)工商銀行開(kāi)辦保管箱業(yè)務(wù)的批復(fù)；附件2：中國(guó)工商銀行保管箱業(yè)務(wù)章程（試行）。 2.關(guān)于印發(fā)中國(guó)工商銀行保管箱業(yè)務(wù)治理方法的通知文號(hào)：工銀發(fā)200079號(hào)摘要：方法明確保管箱業(yè)務(wù)是銀行同意客戶申請(qǐng)，按照業(yè)務(wù)章程和協(xié)議條款，以出租保管箱的形式代客戶保管各類物品（禁止違禁品）的中間業(yè)務(wù)。保管箱業(yè)務(wù)治理的要緊任務(wù)是：按照“服務(wù)、保密、效益、安全”的原則，統(tǒng)一保管箱業(yè)務(wù)的開(kāi)辦條件和崗位設(shè)置，規(guī)范租箱、開(kāi)箱、續(xù)租、退租等業(yè)務(wù)處理手續(xù)，確保保管箱業(yè)務(wù)有序開(kāi)展。出納業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)保管箱業(yè)務(wù)的組織、治理、指導(dǎo)和推廣。并對(duì)保管箱業(yè)務(wù)的開(kāi)辦、人員配

43、備及崗位職責(zé)、保管箱的租用、租金等收取、保管箱的開(kāi)啟及續(xù)租、退租、掛失和查封等業(yè)務(wù)流程作了具體規(guī)定。附件1：中國(guó)工商銀行保管箱業(yè)務(wù)治理方法；附件2：中國(guó)工商銀行保管箱租用協(xié)議 ；附件3：個(gè)人租用保管箱申請(qǐng)表 ；附件4：?jiǎn)挝蛔庥帽９芟渖暾?qǐng)表 ；附件5：授權(quán)托付書(shū) ；附件6：撤銷授權(quán)托付書(shū)；附件7：客戶鑰匙（磁卡）領(lǐng)取登記簿；附件8：續(xù)租申請(qǐng)書(shū)；附件9：中途退租申請(qǐng)書(shū) ；附件10：掛失申請(qǐng)書(shū) ；附件11：破箱申請(qǐng)書(shū)。（四）代理黃金、鉑金業(yè)務(wù)1.關(guān)于做好代理上海黃金交易所清算和倉(cāng)儲(chǔ)工作的通知 文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)2001250號(hào)摘要：依照上海黃金交易所的黃金交易清算、黃金倉(cāng)儲(chǔ)的規(guī)定，對(duì)黃金交易相關(guān)的操作規(guī)

44、程、治理方法、實(shí)施細(xì)則進(jìn)行了具體規(guī)定。附件1：中國(guó)工商銀行黃金交易結(jié)算資金清算治理方法（試行）；附件2：上海黃金交易所指定交割倉(cāng)庫(kù)操作規(guī)程（試行）；附件3：中國(guó)工商銀行代理上海黃金交易所指定交割倉(cāng)庫(kù)業(yè)務(wù)操作實(shí)施細(xì)則（試行）；附件4：黃金交易劃款支付講明；附件5：上海黃金交易所可提供標(biāo)準(zhǔn)金錠企業(yè)認(rèn)證通過(guò)企業(yè)公告及上海黃金交易所金錠標(biāo)準(zhǔn)；附件6：中國(guó)工商銀行指定交割倉(cāng)庫(kù)一覽表。2.關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)上海黃金交易所指定交割倉(cāng)庫(kù)操作規(guī)程（試行）和包裝箱外包裝規(guī)定的通知 文號(hào)：（工銀會(huì)計(jì)200259號(hào)）摘要：轉(zhuǎn)發(fā)了上海黃金交易所上海黃金交易所指定交割倉(cāng)庫(kù)操作規(guī)程（試行）和包裝箱外包裝規(guī)定的通知，通知對(duì)上海黃金交易

45、所指定交割倉(cāng)庫(kù)操作規(guī)程（試行）進(jìn)行了修訂，修訂要緊內(nèi)容包括：指定交割倉(cāng)庫(kù)辦理會(huì)員提貨時(shí)，除“黃金提貨單”與“上海黃金交易所黃金出庫(kù)申請(qǐng)單”配套使用外，其他任何憑證都不予發(fā)貨；指定交割倉(cāng)庫(kù)對(duì)會(huì)員入庫(kù)的黃金應(yīng)逐塊核對(duì)黃金塊號(hào)、牌號(hào)、合格標(biāo)志并稱重；明確黃金調(diào)撥的裝箱規(guī)定。并增加了包裝箱外包裝規(guī)定。附件1：上海黃金交易所指定交割倉(cāng)庫(kù)操作規(guī)程（試行）；附件2：包裝箱外包裝規(guī)定。3.關(guān)于印發(fā)中國(guó)工商銀行代客實(shí)物黃金交易業(yè)務(wù)治理暫行規(guī)定（試行）和中國(guó)工商銀行黃金出入庫(kù)IC卡治理方法（試行）的通知文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)2002180號(hào)摘要：暫行規(guī)定的內(nèi)容包括：代客實(shí)物黃金交易的差不多要素、建立代理關(guān)系及開(kāi)戶、受理買

46、入實(shí)物黃金托付、代客買入實(shí)物黃金、代客買入實(shí)物黃金的提取、受理賣出實(shí)物黃金托付、代客賣出實(shí)物黃金交易、日終清算、會(huì)計(jì)核算及內(nèi)部治理等；IC卡治理方法的內(nèi)容：持卡人的差不多條件、IC卡的使用與治理等。附件1：中國(guó)工商銀行代客實(shí)物黃金交易業(yè)務(wù)治理暫行規(guī)定（試行）；附件2：中國(guó)工商銀行黃金出入庫(kù)IC卡治理方法（試行）4關(guān)于配合上海黃金交易所開(kāi)辦鉑金交易做好清算、倉(cāng)儲(chǔ)、代客業(yè)務(wù)的通知文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)2003159號(hào)摘要：通知就鉑金業(yè)務(wù)清算保證金、鉑金業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)、鉑金交割倉(cāng)庫(kù)、鉑金交割及提貨手續(xù)、代客提貨身份確認(rèn)等方面做出了明細(xì)的規(guī)定。 附件1：上海黃金交易所鉑金品種交易治理方法（討論稿）； 附件2：中國(guó)

47、工商銀行鉑金交割補(bǔ)充細(xì)則（試行）； 附件3：代理客戶領(lǐng)取鉑金提貨IC卡公函。5.關(guān)于印發(fā)代客實(shí)物黃金交易業(yè)務(wù)治理暫行規(guī)定和代客黃金夜市交易治理暫行規(guī)定的通知文號(hào)：工銀辦發(fā)2006638號(hào)。摘要：代客實(shí)物黃金交易業(yè)務(wù)治理暫行規(guī)定所稱代客實(shí)物黃金交易業(yè)務(wù)是指我行作為上海黃金交易所金融類會(huì)員單位，同意非會(huì)員單位托付，代理其進(jìn)行實(shí)物黃金交易，以及資金清算和實(shí)物交割的活動(dòng)。包括開(kāi)戶、實(shí)物黃金交易處理、日終清算、會(huì)計(jì)核算、內(nèi)部治理等。代客黃金夜市交易治理暫行規(guī)定內(nèi)容包括夜市交易時(shí)刻，同意托付、修改與注銷治理，交易治理，臺(tái)賬更新治理等方面。五、貨幣反假、案件防范及殘損券治理包括：貨幣反假治理、人民幣流通治理

48、、殘損券治理、有價(jià)證券治理、金庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)操縱等方面（一）反假及殘損券治理1.轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定治理方法的通知文號(hào)：工銀辦發(fā)2003246號(hào)摘要：轉(zhuǎn)發(fā)了中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定治理方法（中國(guó)人民銀行令2003第4號(hào)），并要求各行嚴(yán)格按規(guī)定程序進(jìn)行假幣的收繳和鑒定，發(fā)覺(jué)假幣必須及時(shí)收繳；嚴(yán)禁截留或私自處理收繳的假幣；嚴(yán)禁使已收繳的假幣重新流入市場(chǎng)。中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定治理方法對(duì)假幣的收繳、鑒定、處罰等方面進(jìn)行詳細(xì)的規(guī)定。2轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)收繳鑒定假幣專用憑證印章樣式及使用講明的通知的通知文號(hào)：工銀辦發(fā)2003301號(hào)摘要：轉(zhuǎn)發(fā)了中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)收繳鑒定假幣專用憑證印章樣

49、式及使用講明的通知（銀發(fā)2003104號(hào)），規(guī)定“假幣”印章的標(biāo)識(shí)代碼編排仍執(zhí)行中國(guó)人民銀行關(guān)于下發(fā)“假幣收繳憑證”和“假幣”印章樣式的通知的通知（工銀辦2000100號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)）規(guī)定，未調(diào)整變更代碼的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)仍可使用原“假幣”印章；假幣鑒定專用章和收繳假幣專用封裝袋由各一級(jí)（直屬）分行統(tǒng)一印制。在聯(lián)機(jī)打印程序未調(diào)整前，收繳假幣時(shí)采納手工填寫收繳憑證，賬務(wù)處理后打印在憑證背面。附件1：假幣收繳憑證樣式；附件2：假人民幣沒(méi)收收據(jù)樣式；附件3：中國(guó)人民銀行貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)樣式；附件4：中國(guó)人民銀行授權(quán)書(shū)樣式；附件5：“假幣”印章樣式；附件6：假幣鑒定專用章樣式；附件7：收繳假幣專用封裝袋樣式。3.轉(zhuǎn)發(fā)中

50、國(guó)人民銀行關(guān)于下發(fā)假幣收繳憑證和“假幣”印章樣式的通知的通知文號(hào)：工銀辦發(fā)2000100號(hào)摘要：轉(zhuǎn)發(fā)了中國(guó)人民銀行關(guān)于下發(fā)假幣收繳憑證和“假幣”印章樣式的通知，通知要求假幣印章由二級(jí)分行統(tǒng)一組織編排、刻制。人民銀行統(tǒng)一假幣收繳憑證和“假幣”印章的樣式，對(duì)假幣收繳憑證的印制、分發(fā)、使用以及假幣印章的刻制、分發(fā)作了具體規(guī)定。新憑證及印章于2000年5月1日啟用，舊憑證及印章同時(shí)作廢。附件1：假幣收繳憑證樣式；附件2：“假幣”印章樣式。4.轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)的通知的通知文號(hào)：工銀辦發(fā)2003659號(hào)摘要：轉(zhuǎn)發(fā)了中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)的通知（銀發(fā)2003226號(hào)），對(duì)紙幣和硬幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了明細(xì)的規(guī)定。明確同時(shí)廢止了1998年起實(shí)行的損傷人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)和2001年起實(shí)行的“七成新”紙幣的差不多標(biāo)準(zhǔn)。附件：不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)。5.關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于做好專門殘缺污損人民幣兌換工作有關(guān)事項(xiàng)的通知的通知文號(hào)：工銀運(yùn)管2007184號(hào)摘要：轉(zhuǎn)發(fā)了中國(guó)人民銀行關(guān)于做好專門殘缺污損人民幣兌換工作有關(guān)事項(xiàng)的通知，要求各行按照人民銀行規(guī)定，熟練掌握殘