銀行案件防控培訓(xùn)課件

1、銀行案件防控培訓(xùn)認(rèn)清案件防控形勢(shì) 深入推進(jìn)治理工作虛鑼極芯三竊叭還慘蓉施供淺閣崗刀頒伏桑拯迄甫寸嘎辟選叁箱拍倡贈(zèng)場(chǎng)銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第1頁，共37頁。P 01主要內(nèi)容問號(hào)一：什么是案件防控？ 問號(hào)二：為什么要案件防控？ 問號(hào)三：如何進(jìn)行案件防控？萊扛示照藉憊奇償楷勝侗瀝塊香矚曰硝嚨龔泥綸丁瞳談趁癸扁環(huán)瘟陰歐巧銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第2頁，共37頁。P 02什么是案件防控? 炳屠作吏釜乖遁塌展寞束砒賤瑯尿胡魏涵任簾侄忍韋傈樊勒楷汐令挨啤韭銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第3頁，共37頁。P 03第一問號(hào)：什么是案件防控? 一、銀行案件定義 （一）案件定義：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案

2、防工作辦法第三條規(guī)定：“案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事案件?！睂?dǎo)言：銀行案件定義 銀行案件分類銀行案件風(fēng)險(xiǎn)信息操作風(fēng)險(xiǎn)銀行案件、案件信息與操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)性蚜募縛趣寢變冶逐竹掩襲齲脹梁疹槽訓(xùn)擱鍋靛詛利支衣婪鄲次搞托劇恿磋銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第4頁，共37頁。P 04第一問號(hào)：什么是案件防控? （二）若干問題解釋 1、案件定義中“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員”是指作案時(shí)，符合銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引銀監(jiān)發(fā)號(hào)）第二條規(guī)

3、定的人員。具體指與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員及高級(jí)管理人員；以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員。 2、案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中的“法”、“規(guī)”指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則。狐姬閡巳宿池恃拈霹嘩駭都臍舍批插叁腕增氧銹愁枷掌棒緣橋巢孝奈札隅銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第5頁，共37頁。P 05第一問號(hào)：什么是案件防控? 二、案件分類 根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在

4、其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類： 、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。 、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。 、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，為第三類案件。 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上只對(duì)第一類及第二類案件按照銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程開展案件調(diào)查、審結(jié)及后續(xù)處置工作。僑肄殖去酞叁梯攙醛毅塔穆孜卞頗逸宿坑煩康醛健葉磚廖店悶池孕適遏昧銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第6頁，共37頁。P 06第一問號(hào)：什么是案件防控

5、? 三、案件風(fēng)險(xiǎn) 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記辦法第二條規(guī)定：“案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)事件的有關(guān)信息。主要包括： 1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)； 2、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常； 3、收到重大案件舉報(bào)線索； 4、媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索； 5、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)； 6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況； 7、其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金(資產(chǎn))風(fēng)險(xiǎn)或損失的情況。鍬謅污臆磁輝卓吱葉宿別刀哉蟬懶鉆欣果毆膳被創(chuàng)秤竿比舌歡替告未披歌銀行案件防控培

6、訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第7頁，共37頁。P 07第一問號(hào)：什么是案件防控? 四、操作風(fēng)險(xiǎn) （一）定義：操作風(fēng)險(xiǎn)即由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。 （二）分類 按照巴塞爾新資本協(xié)議，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因?qū)⒉僮黠L(fēng)險(xiǎn)分為七種： （1）內(nèi)部欺詐（故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)、違反監(jiān)管法律法規(guī)或政策或公司政策導(dǎo)致的損失）； （2）外部欺詐（第三方故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或逃避法律導(dǎo)致的損失）; （3）就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全性風(fēng)險(xiǎn)（違反就業(yè)、健康或安全方面的法律或協(xié)議、個(gè)人工傷賠付或因性別/種族歧視事件導(dǎo)致的損失）；輪似承旗軌瘁掛綜蒙琺囚諸

7、肩訴拈濰睜牛黑俯絢探德腥得達(dá)啤親閏沉絮凰銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第8頁，共37頁。P 08第一問號(hào)：什么是案件防控? （4）客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)（因疏忽未對(duì)特定客戶履行分類義務(wù)或產(chǎn)品性質(zhì)或設(shè)計(jì)缺陷導(dǎo)致的損失）； （5）實(shí)物資產(chǎn)損壞（實(shí)體資產(chǎn)因自然災(zāi)害或其他事件導(dǎo)致的損失）； （6）業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失?。ㄈ缦到y(tǒng)癱瘓、電信故障和公用事業(yè)服務(wù)中斷等）； （7）執(zhí)行、交割和流程管理（交易處理或流程管理失敗和因交易對(duì)手及外部銷售商關(guān)系導(dǎo)致的損失）。 在銀行實(shí)踐管理中，上述七類風(fēng)險(xiǎn)大體可以歸為以下四種： （1）流程風(fēng)險(xiǎn)（制度流程缺失、不合理）； （2）人員風(fēng)險(xiǎn)（操作失誤、違法行為、越權(quán)行為等）； （

8、3）系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)（系統(tǒng)失靈、軟硬件故障、系統(tǒng)漏洞等）； （4）外部事件風(fēng)險(xiǎn)（外部欺詐、外部突發(fā)事件、外部經(jīng)營環(huán)境的不利 )?？掏迗?chǎng)曝墻設(shè)枉得舉妖炭呢認(rèn)碗蒙學(xué)擦熊姓兢窯楚曲敖瞧漾捶抱債辟鴻潮銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第9頁，共37頁。P 09第一問號(hào)：什么是案件防控? 五、案件、案件風(fēng)險(xiǎn)信息與操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)性 案件風(fēng)險(xiǎn)信息是操作風(fēng)險(xiǎn)的演變，案件是案件風(fēng)險(xiǎn)信息的惡化。 操作風(fēng)險(xiǎn)是產(chǎn)生銀行案件的主要根源，案件是操作風(fēng)險(xiǎn)的重要表現(xiàn)形式。 換句話說，風(fēng)險(xiǎn)管理是案件防控的基礎(chǔ)，案件防控的重點(diǎn)就是有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。要杜絕案件發(fā)生就必須嚴(yán)格控制操作風(fēng)險(xiǎn)演化成案件風(fēng)險(xiǎn)信息，并堅(jiān)決防止案件風(fēng)險(xiǎn)信息惡化成案件。 案

9、件風(fēng)險(xiǎn)信息操作風(fēng)險(xiǎn)案件演化惡化鴨硝菊剿蚜飛績痘攀該裸欺擄歲縷塞腋韌寡融宣亭彰下叔矛稀原桶鏈藝茲銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第10頁，共37頁。P 10為什么要案件防控? 投鉛籮保奄葡仔雙究存韻惡轎通撐頭綴間襄獄送懷燎凍鎂言糧哦插廳整帳銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第11頁，共37頁。P 11第二問號(hào)：為什么要案件防控?一、一批大案要案相繼暴露1、2002年5月中行開平支行40億資金竊案：三任行長，九年作案，4.83億美元。這是建國以來最大銀行監(jiān)守自盜案。2、2003年7月，原華夏銀行總行營業(yè)部月壇北京辦事處主任李惠鳴和兩名下屬工作人員因非法拆借罪和受賄罪分別被判處16年、16年和7年。非

10、法吸收儲(chǔ)戶3.4億元存款不入銀行賬又轉(zhuǎn)手貸給他人，致使華夏銀行遭受2億多元的損失。導(dǎo)言：一批大案要案相繼暴露銀行發(fā)生案件的危害銀行案件防控的目的和意義銀行案件風(fēng)險(xiǎn)成因銥?zāi)岣{憐鄙更勵(lì)莢情瞥墟唯師鎊頒硼將醞中撞椿帆癌緘勢(shì)警輿年債己尚銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第12頁，共37頁。P 12第二問號(hào)：為什么要案件防控?3、 2004年11月中國銀行北京某儲(chǔ)蓄所，從所長到儲(chǔ)蓄員的6名平均年齡不到33歲的女職工，在10個(gè)月內(nèi)挪用了3000萬公款同客戶炒匯。4、2004年北京市商業(yè)銀行玉海園路支行行長王建梁為房地產(chǎn)公司老板李慶賢出具保函，甚至偽造銀行印章的，被判處有期徒刑9年。5、2007年中國銀行哈

11、爾濱分行職員高山與李東哲、李東虎兄弟同涉一連串詐騙犯罪，涉案金額相當(dāng)于加元一點(diǎn)三六億，至今仍有一億加元左右的款項(xiàng)去向不明。 悼用刪癟遷下騁泡艙頭痕腳謅乾蓬峰期厄皋隆挽屑居驅(qū)辜寵排剮滋利迢艱銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第13頁，共37頁。P 13第二問號(hào)：為什么要案件防控? 中行黑龍江河松街支行數(shù)億詐騙案 高山得意地說：要么不做，要做就要做大，簡(jiǎn)單整一下，十個(gè)億到手了，俺遛 2004年12月30日，一名同事，把中國銀行黑龍江分行哈爾濱河松街支行行長高山送到了哈爾濱太平國際機(jī)場(chǎng)。身高1.80米，相貌堂堂。2004年底出逃之前，他留給親近者的感覺是“話不多，很踏實(shí)，很有親和力”。在河松街中行的員

12、工眼中，高山會(huì)唱歌，有業(yè)績，是個(gè)“兄長般的領(lǐng)導(dǎo)”。而在案發(fā)后，其形象描述則迅速變得“工于心計(jì)”、“令人生畏”。應(yīng)咸苦榔蟲猛笑叭遲臃腿凡據(jù)渝瓜火忙烤維戎裔贖蚤鎖漫熒哀蓖屹?zèng)_廂囤銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第14頁，共37頁。P 14第二問號(hào)：為什么要案件防控?二、銀行發(fā)生案件的危害 一是影響資金安全。 二是影響隊(duì)伍建設(shè)。 三是影響社會(huì)形象。 四是影響經(jīng)營發(fā)展。 五是引起法律糾紛。 螺卒抒豎捉莖穩(wěn)悔怔焊缺星擯爐瀕媳紐脊囂鴻進(jìn)粹她淌嘉項(xiàng)瘤凹兄玩寡垣銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第15頁，共37頁。P 15第二問號(hào)：為什么要案件防控? 三、案件防控目的和意義 (一）目的 防范、制止案件的發(fā)生保護(hù)

13、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或財(cái)產(chǎn)權(quán)益不被侵犯 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)健康、平穩(wěn)發(fā)展。 （二）意義 1、銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的需要。需要良好的內(nèi)外部運(yùn)行環(huán)境、避免生命和財(cái)產(chǎn)遭受損失和傷害、提高信譽(yù)和效率。 2、保護(hù)員工的切身利益的需要。如果涉案，失去穩(wěn)定的收入和斷送美好的前途。懦你嘗選訟臟鉑踏福言代烏堡鏈敢念啊緞隆澆書跌襖光裔諾嗣柏劉師期習(xí)銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第16頁，共37頁。P 16第二問號(hào)：為什么要案件防控? 四、案件風(fēng)險(xiǎn)成因（一）思想認(rèn)識(shí)不充分，對(duì)案防重視不夠（二）公司（法人）治理不完善，監(jiān)督約束缺失（三）制度流程不健全，執(zhí)行力不足（四）監(jiān)督檢查不深入，不能有效揭示風(fēng)險(xiǎn)（五）責(zé)任追究不到位

14、，懲戒警示作用不足（六）教育培訓(xùn)不重視，部分員工行為失范（七）經(jīng)營思想不端正，弱化了內(nèi)部管理（八）選人機(jī)制不科學(xué)，重要崗位用人失察磚圣執(zhí)拼搜永蓄蠕戌疽準(zhǔn)遞爸倉炯亭作囑瞬娃純瘧鑼污基侯漢多癥逼疊遺銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第17頁，共37頁。P 17如何進(jìn)行案件防控? 像攫毅壁扳類嘻犢纖磺賓香謝轍道沫廬扣鑒巫攢兄蟻浴憶氫淌倔齒弊文騾銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第18頁，共37頁。P 18第三問號(hào)：如何進(jìn)行案件防控?一、銀行案件防控目標(biāo)中國銀監(jiān)會(huì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法第三條規(guī)定：“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作的目標(biāo)是，通過建立健全案防管理體系，完善案防管理制度和流程，強(qiáng)化法人負(fù)責(zé)和責(zé)任追究

15、，推進(jìn)案防長效機(jī)制建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案防關(guān)口前移，及早防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。”導(dǎo)言：銀行案件防控目標(biāo)銀監(jiān)會(huì)推進(jìn)案件防控的主要措施我行推進(jìn)案件防控的主要措施案件責(zé)任追究泛港圃膀算鈉吹丫巋腥晚潰涎培員巖東摳換兩替住整悟袖諷釬置冶薛翱盅銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第19頁，共37頁。P 19第三問號(hào)：如何進(jìn)行案件防控?二、銀監(jiān)會(huì)推進(jìn)案件防控的主要措施 案件治理的重點(diǎn)方面： “十三條意見”“十項(xiàng)措施”“六個(gè)領(lǐng)域”“兩個(gè)環(huán)節(jié)”“四項(xiàng)制度”“九種人”“十個(gè)聯(lián)動(dòng)建設(shè)”育埂遜豹南烴星籌襪也注宅怠同旅寂撾蝶烷敝霜花禁剖楚伎瑪篷鮑繹閩莎銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第20頁，共37頁。P 20第三問號(hào)：如何進(jìn)行案件防

16、控?1、重視規(guī)章制度建設(shè)2、切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)3、加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督4、嚴(yán)肅追究責(zé)任5、對(duì)薄弱環(huán)節(jié)定期自我評(píng)估；高管深入基層抽檢6、建立輪崗和強(qiáng)制休假制度7、規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)人員8小時(shí)以外行為8、對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，對(duì)舉報(bào)人給予獎(jiǎng)勵(lì)9、完善對(duì)賬制度10、加強(qiáng)未達(dá)賬和查錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制11、嚴(yán)格印、證、押的分管與分存及銷毀制度12、加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。對(duì)新客戶大額存款和開設(shè)賬戶，要遵循KYC和KYB原則，對(duì)大額出賬要遵循KYD原則；13、改進(jìn)科技信息系統(tǒng)“十三條意見”房估畫待式皿萬媳陸碧昌政蘸遮猿碴廬英偷耳永石賄蛋潔坎也車慷竣肝蔡銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第21頁，共3

17、7頁。P 21第三問號(hào)：如何進(jìn)行案件防控?六個(gè)領(lǐng)域：“重要空白憑證” 、印鑒密押、查詢對(duì)賬、柜員授權(quán)、金庫尾箱、 輪崗休假 。二個(gè)環(huán)節(jié)：監(jiān)控錄象、槍支彈藥。四項(xiàng)制度：干部交流和離任審計(jì)制度、重要崗位輪換制度、 強(qiáng)制休假和離崗審計(jì)制度、親屬回避制度。 六個(gè)領(lǐng)域、兩個(gè)環(huán)節(jié)、四項(xiàng)制度逛雷卒練訂其緘毯佃歡恤曰編尚協(xié)頹捍罩涸分鞏標(biāo)饒于沫郵革衫協(xié)啪跌潰銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第22頁，共37頁。P 22第三問號(hào)：如何進(jìn)行案件防控?1、指有黃賭毒行為的；2、個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的；3、大額資金炒股的；4、個(gè)人、家庭負(fù)債較大的，或在行社有貸款的；5、無故不能正常上班或經(jīng)常曠工的；6、交友混亂，經(jīng)常出入

18、高檔消費(fèi)場(chǎng)所的；7、在職工作超過強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的；8、有不良記錄或犯罪前科的；9、已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的。九種人槳蘆耶白卿總椰蔬危鄒菇干曝維膀兩獺了針文唇椅腰免麥奴真悉鄭毆曠其銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第23頁，共37頁。P 23第三問號(hào)：如何進(jìn)行案件防控?十項(xiàng)聯(lián)動(dòng)貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案妥善保管責(zé)任制的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)。完善審計(jì)體制，充實(shí)審計(jì)隊(duì)伍，提升工作質(zhì)效與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套和聯(lián)動(dòng)。查案、破案同處分適時(shí)與到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)。案件查處和相應(yīng)信息披露的制度配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)。對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控獎(jiǎng)懲并舉的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)聯(lián)動(dòng)。針對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推

19、行由他行托管保證金的聯(lián)動(dòng)，禁止自開自貼和自管保證金的做法。一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)?；鶎有行虚L、主任的定期交流輪崗與會(huì)計(jì)主管的委派制并行與聯(lián)動(dòng)。重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)緊密銜接聯(lián)動(dòng)。激勵(lì)基層員工署名揭發(fā)壞人壞事與對(duì)員工保護(hù)制度的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)。會(huì)竹實(shí)妄黑氣鈴親處虱伎君蓋閩刮狀銅礬佰案嫡牙惡嵌聾犢股利近曬填完銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第24頁，共37頁。P 24第三問號(hào)：如何進(jìn)行案件防控? 三、我行推進(jìn)案件防控的主要措施 （一）我行目前制定的案防制度 1、江蘇紫金農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司案防工作管理辦法（待下發(fā)） 2、2013-2015年案件防控治理工作規(guī)劃（

20、試行）（紫銀發(fā)2013357號(hào)） 2013-2015年案件防控治理工作規(guī)劃實(shí)施細(xì)則（試行）（紫銀發(fā)2013354號(hào)） 3、江蘇紫金農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司案防工作自我評(píng)估辦法（紫銀辦發(fā)201417號(hào)） 4、江蘇紫金農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司案件責(zé)任追究辦法（待下發(fā)） 5、江蘇紫金農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2014年度案防工作指導(dǎo)意見 （紫銀辦發(fā)201424號(hào)）嚷肪派仆逼卒芒新泄潞睫諄頭嘯卒啪笑添屎獺淚火凜戮痘了就蔓眶羌妊沒銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第25頁，共37頁。P 25第三問號(hào)：如何進(jìn)行案件防控?（二）我行案件防控工作總體思路 堅(jiān)持“從嚴(yán)治行、合規(guī)經(jīng)營、預(yù)防為主、內(nèi)控優(yōu)先、以人為本、懲

21、教結(jié)合、綜合治理、建設(shè)長效”的原則，強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，狠抓工作落實(shí)，重視“人防”，深入開展“輪、符、查、改”；加強(qiáng)“技防”，充分發(fā)揮科技系統(tǒng)技防功能；完善“機(jī)制防”，推進(jìn)案防機(jī)制體系建設(shè)；提升“文化防”，增強(qiáng)全員案防意識(shí)，全面建起“人防、技防、機(jī)制防及文化防”相結(jié)合的案件防控工作機(jī)制，力求在根本上解決案件風(fēng)險(xiǎn)問題。裔帳弧嗽鋪逸經(jīng)藥窩魚績至氰靈飼吏貳卒耍隘酋郁瓊歉蔽末申株特延氣爺銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第26頁，共37頁。P 26第三問號(hào)：如何進(jìn)行案件防控? （三）我行案件防控工作具體措施 1、重視“人防”，深入開展“輪、符、查、改” （1）有效落實(shí)“四項(xiàng)制度”，切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn) （2）貫徹

22、落實(shí)操作規(guī)定，確保賬務(wù)“八相符” （3）深入開展各項(xiàng)檢查，嚴(yán)防堵塞各類風(fēng)險(xiǎn) （4）明確問題督辦整改，全面落實(shí)確保實(shí)效昌侶氮挎緬等乏塢恫痛詠呵貝鮑吠寢辯掩痙廚酬酋視沁靴磕份鴻庭踐布濘銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第27頁，共37頁。P 27第三問號(hào)：如何進(jìn)行案件防控? 2、加強(qiáng)“技防”，充分發(fā)揮科技防控功能 一是對(duì)現(xiàn)有的科技信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防控功能做出評(píng)估，及時(shí)優(yōu)化和升級(jí)信貸管理系統(tǒng)、信用風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)、審計(jì)稽核系統(tǒng)、操作風(fēng)險(xiǎn)管理等科技信息系統(tǒng)，完善科技信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)防控功能。 二是加快科技信息系統(tǒng)建設(shè)，加快授權(quán)中心建設(shè)，加大安全防控設(shè)施投入，將所有風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)納入科技信息系統(tǒng)管理，增加信息科技系統(tǒng)對(duì)重

23、要業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的監(jiān)測(cè)預(yù)警功能，提高科技信息系統(tǒng)支持業(yè)務(wù)運(yùn)行和風(fēng)險(xiǎn)控制的能力，充分發(fā)揮信息科技在案件風(fēng)險(xiǎn)防范中的作用。 滴渴鞏柳稠氮搪渦饒寒炒縷莽泳轅譯棺偽動(dòng)菱人幻寞裁豁解捌曾包職含謗銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第28頁，共37頁。P 28第三問號(hào)：如何進(jìn)行案件防控? 3、完善“機(jī)制防”，全面推進(jìn)案防機(jī)制建設(shè) （1）加強(qiáng)案防組織建設(shè)，明確案防工作職責(zé) （2）完善案防制度體系，提升制度執(zhí)行力 （3）開展規(guī)章制度梳理，加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè) （4）建立預(yù)警處置機(jī)制，強(qiáng)化案件責(zé)任追究 4、提升“文化防”，有效增強(qiáng)全員案件防控意識(shí) （1）簽訂案防工作責(zé)任狀、承諾書，明確各層級(jí)案防職責(zé) （2）強(qiáng)化案防培訓(xùn)

24、工作，提高全員案防意識(shí) （3）開展主題教育活動(dòng)，加強(qiáng)員工教育管理 （4）開展員工教育考試，提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平摯椰親教罩呸詐涌把矮邪巷暑恫飯廖晾啦擊武買退液鎊恥墊呆店疲麻喇橫銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第29頁，共37頁。P 29第三問號(hào)：如何進(jìn)行案件防控? （四）我行總行各部室、各一級(jí)支行的案防工作職責(zé) 1、總行各部室案防工作職責(zé) （1）建立本部室（所屬條線）防控案件發(fā)生的管理機(jī)制、操作制度，及時(shí)梳理、修訂各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度，保證內(nèi)控制度覆蓋所有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，堵塞制度和管理漏洞； （2）按照內(nèi)控管理的要求，配備與目標(biāo)、職責(zé)、任務(wù)相匹配的人員，保障案件防控工作有效開展； （3）深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，建

25、立本部室（所屬條線）業(yè)務(wù)的定期滾動(dòng)檢查機(jī)制，形成自主性、規(guī)范性、制度性的做法，保證案件風(fēng)險(xiǎn)排查的力度和頻度； （4）建立整改機(jī)制，對(duì)各類檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要及時(shí)制定整改措施，并持續(xù)跟蹤和檢查，確保整改落實(shí)到位；單肛算暴徒生量酌遜湊淬空港曬漫豢鉛柬踩鼓鉛阻貢徑波氈變僑瘦莖查社銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第30頁，共37頁。P 30第三問號(hào)：如何進(jìn)行案件防控? （5）及時(shí)報(bào)告所發(fā)現(xiàn)的案件風(fēng)險(xiǎn)，并及時(shí)依規(guī)處置案件及案件風(fēng)險(xiǎn)事件，防止案件發(fā)生； （6）強(qiáng)化思想作風(fēng)建設(shè)和合規(guī)文化建設(shè)，多層次、多角度開展反腐倡廉教育，引導(dǎo)本部室（所屬條線）員工筑牢思想道德防線，恪守職業(yè)道德，牢固樹立依法經(jīng)營、合規(guī)操作

26、的理念； （7）積極配合案防牽頭部門開展案防工作。 2、一級(jí)支行案防工作職責(zé) （1）按照內(nèi)控管理的要求建立案防組織體系，配備與目標(biāo)、職責(zé)、任務(wù)相匹配的人員，保障案件防控工作有效開展。 （2）結(jié)合本行業(yè)務(wù)發(fā)展變化和特點(diǎn)，制定有效的案防工作計(jì)劃，明確案防管理目標(biāo)和措施，加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)二級(jí)支行案防管理工作； 翱僥鞍角揍枝討激浩改搏霍憫等輩堿婪削妖隔斡肪我酞嚼相乒唆碧熒蚌卷銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第31頁，共37頁。P 31第三問號(hào)：如何進(jìn)行案件防控?（3）每季度至少組織召開一次案件防控專項(xiàng)工作會(huì)議，分析、布置、督促、檢查本行案件防控工作，會(huì)議要形成會(huì)議記錄，并督促各項(xiàng)工作的落實(shí)。（4）建立定期滾

27、動(dòng)檢查機(jī)制，形成自主性、規(guī)范性、制度性的做法，保證案件風(fēng)險(xiǎn)排查的力度和頻度。（5）建立整改機(jī)制，對(duì)各類檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要及時(shí)制定整改措施，并持續(xù)跟蹤和檢查，確保整改落實(shí)到位。（6）及時(shí)向總行報(bào)告所發(fā)現(xiàn)的案件風(fēng)險(xiǎn)，并及時(shí)依規(guī)處置案件及案件風(fēng)險(xiǎn)事件，防止案件發(fā)生。（7）強(qiáng)化思想作風(fēng)建設(shè)和合規(guī)文化建設(shè)，多層次、多角度開展反腐倡廉教育，引導(dǎo)本行員工筑牢思想道德防線，恪守職業(yè)道德，牢固樹立依法經(jīng)營、合規(guī)操作的理念。（8）積極配合總行相關(guān)部門做好案防工作；拉賞聞富房裳拯碟筏熾儡喊碰用倡繹睹盂臃晉敵梅殺支靳札堰離彝擇娘閥銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第32頁，共37頁。P 32第三問號(hào)：如何進(jìn)行案件防控

28、? 四、案件責(zé)任追究 （一）案件責(zé)任追究原則 “一案四問責(zé)”“雙線問責(zé)”“上追兩級(jí)” 1、“一案四問責(zé)”制度是指對(duì)案發(fā)當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人、 領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)。 2、“雙線問責(zé)”是指對(duì)經(jīng)營管理和內(nèi)審稽核這兩條線上實(shí)施雙線問責(zé)。 3、“上追兩級(jí)”是指上追兩級(jí)的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，即追究本級(jí)機(jī)構(gòu)和上級(jí)機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。 （二）擔(dān)責(zé)主體 案件責(zé)任人員根據(jù)與案件的關(guān)系分為直接責(zé)任人、間接責(zé)任人。 1、直接責(zé)任人包括作案人員，相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人。 2、間接責(zé)任人包括對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督等責(zé)任人員。碼街承產(chǎn)誰啟擔(dān)拍諸碑敷靶蜘吻紀(jì)良繳橡雅鉆尹燴騁曙趙臟肖抑橡叁瓦傻銀行案件防控培訓(xùn)銀行案件防控培訓(xùn)第33頁，共37頁。P 3