某人壽保全系統(tǒng)新功能及規(guī)則介紹頁(yè)課件

1、保全系統(tǒng)新功能及規(guī)則介紹系統(tǒng)新功能目錄Contents122微信貸款預(yù)授權(quán)僅限被保人（已成年，證件類(lèi)型為身份證，和投保人為非同一人，且不限制投被保人關(guān)系）對(duì)保單貸款進(jìn)行預(yù)授權(quán)的保全業(yè)務(wù)。預(yù)授權(quán)申請(qǐng)成功后，在授權(quán)時(shí)間內(nèi)，投保人可以對(duì)投被保人非同一人的保單進(jìn)行貸款。點(diǎn)擊貸款預(yù)授權(quán)項(xiàng)目情況一：被保人沒(méi)有保險(xiǎn)服務(wù)密碼需要上傳被保人的身份證正反面情況二：被保人有保險(xiǎn)服務(wù)密碼只需要輸入保險(xiǎn)服務(wù)密碼微信貸款預(yù)授權(quán)預(yù)授權(quán)保單列表頁(yè)面只能查詢到申請(qǐng)人作為被保人且可以貸款的保單可以選擇新增，修改和取消預(yù)授權(quán)微信貸款預(yù)授權(quán)（一）新增預(yù)授權(quán)頁(yè)面必須要選擇授權(quán)原因和授權(quán)時(shí)間授權(quán)原因：出國(guó)，入伍，其他等（如果選擇其他，必

2、須要填寫(xiě)具體原因）授權(quán)時(shí)間：長(zhǎng)期和固定時(shí)間（授權(quán)時(shí)間最長(zhǎng)不超出該保單責(zé)任終止日期，最短可以為一天）微信貸款預(yù)授權(quán)信息核對(duì)頁(yè)面情況一：被保人沒(méi)有保險(xiǎn)服務(wù)密碼需要被保人進(jìn)行簽字，簽字后需要輸入驗(yàn)證碼；提交后進(jìn)入人臉識(shí)別頁(yè)面手機(jī)號(hào)為被保人的手機(jī)號(hào)，默認(rèn)為系統(tǒng)里記錄的被保人手機(jī)號(hào)碼微信貸款預(yù)授權(quán)情況二：被保人有保險(xiǎn)服務(wù)密碼不需要被保人簽字，不需要輸入驗(yàn)證碼變更結(jié)果頁(yè)面變更成功：展示批文內(nèi)容，授權(quán)時(shí)間等變更失敗：展示失敗原因微信貸款預(yù)授權(quán)（二）修改/取消預(yù)授權(quán)對(duì)已授權(quán)的保單進(jìn)行修改或者取消修改預(yù)授權(quán)：可以修改已授權(quán)保單的變更原因和授權(quán)時(shí)間取消預(yù)授權(quán)：可以取消已授權(quán)的保單沒(méi)有保險(xiǎn)服務(wù)密碼的被保人修改或取消

3、預(yù)授權(quán)，依然需要上傳身份證正反面，簽字和人臉識(shí)別微信貸款預(yù)授權(quán)（二）修改/取消預(yù)授權(quán)目前微信只能修改/取消已授權(quán)并且在授權(quán)時(shí)間內(nèi)的保單；如果保單已授權(quán)但不在授權(quán)時(shí)間內(nèi)，可以對(duì)該保單再次新增預(yù)授權(quán)時(shí)間，但是不能修改和取消目前無(wú)法通過(guò)微信查詢已授權(quán)但不在授權(quán)時(shí)間內(nèi)的保單的授權(quán)時(shí)間，需要客戶在預(yù)授權(quán)成功后，對(duì)批文頁(yè)面進(jìn)行截圖微信“我的熱賣(mài)萬(wàn)能”增加可查詢?nèi)f能險(xiǎn)種（一）以下萬(wàn)能險(xiǎn)種現(xiàn)在可以在微信“我的熱賣(mài)萬(wàn)能”上查詢現(xiàn)有賬戶價(jià)值太平榮耀智尊賬戶終身壽險(xiǎn)（萬(wàn)能型）-4083太平榮耀鉆賬戶終身壽險(xiǎn)（萬(wàn)能型）-4059太平榮耀金賬戶終身壽險(xiǎn)（萬(wàn)能型）-4058微信“我的熱賣(mài)萬(wàn)能”增加可查詢?nèi)f能險(xiǎn)種（二）查詢

4、頁(yè)面修改增加了截至日期，總領(lǐng)取金額，總投入金額和累計(jì)收益位置進(jìn)行了調(diào)整修改前界面修改后界面微信“我的熱賣(mài)萬(wàn)能”增加可查詢?nèi)f能險(xiǎn)種（二）4058/4059/4083險(xiǎn)種的現(xiàn)有賬戶價(jià)值改為按月結(jié)息，每月變更一次（因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)保費(fèi)），其他險(xiǎn)種的現(xiàn)有賬戶價(jià)值依然按日結(jié)息，每日更新微信“我的熱賣(mài)萬(wàn)能”增加可查詢?nèi)f能險(xiǎn)種（三）保全暫停的情況下不再展示現(xiàn)有賬戶價(jià)值，并展示暫停原因微信“我的熱賣(mài)萬(wàn)能”增加可查詢?nèi)f能險(xiǎn)種（四）頁(yè)面增加QA板塊，QA內(nèi)容可以變更和調(diào)整。目前的QA內(nèi)容為產(chǎn)品條款里截取的一些內(nèi)容，如果客戶對(duì)萬(wàn)能賬戶價(jià)值展示有疑問(wèn)，可以及時(shí)反饋，我們會(huì)匯總一些常見(jiàn)的問(wèn)題，并進(jìn)行解答，然后再放到QA板塊里面保單貸款短信提醒內(nèi)容優(yōu)化根據(jù)保全項(xiàng)目不同，短信模板不同，針對(duì)個(gè)單保單貸款（204）和升學(xué)貸款（465）這兩個(gè)保全項(xiàng)，判斷當(dāng)前保單是否存在含生存金責(zé)任的險(xiǎn)種，并將生存金是否清償貸款擇其一顯示在短信中，新的短信模板如下：生存金是否清償貸款【太平人壽溫馨提示：尊敬的，您好！您申請(qǐng)的保單已處理完畢，預(yù)計(jì)在3個(gè)工作日內(nèi)到賬。如該保單有生存金生成，將按照您當(dāng)前選擇的方式。請(qǐng)知悉，感謝您的支持！】注意：不包含生存金責(zé)任的保單仍按照原短信內(nèi)容通知，其它保全項(xiàng)目短信不涉