某人壽保全系統(tǒng)新功能及規(guī)則介紹頁課件

1、保全系統(tǒng)新功能及規(guī)則介紹系統(tǒng)新功能目錄Contents122微信貸款預授權僅限被保人（已成年，證件類型為身份證，和投保人為非同一人，且不限制投被保人關系）對保單貸款進行預授權的保全業(yè)務。預授權申請成功后，在授權時間內，投保人可以對投被保人非同一人的保單進行貸款。點擊貸款預授權項目情況一：被保人沒有保險服務密碼需要上傳被保人的身份證正反面情況二：被保人有保險服務密碼只需要輸入保險服務密碼微信貸款預授權預授權保單列表頁面只能查詢到申請人作為被保人且可以貸款的保單可以選擇新增，修改和取消預授權微信貸款預授權（一）新增預授權頁面必須要選擇授權原因和授權時間授權原因：出國，入伍，其他等（如果選擇其他，必

2、須要填寫具體原因）授權時間：長期和固定時間（授權時間最長不超出該保單責任終止日期，最短可以為一天）微信貸款預授權信息核對頁面情況一：被保人沒有保險服務密碼需要被保人進行簽字，簽字后需要輸入驗證碼；提交后進入人臉識別頁面手機號為被保人的手機號，默認為系統(tǒng)里記錄的被保人手機號碼微信貸款預授權情況二：被保人有保險服務密碼不需要被保人簽字，不需要輸入驗證碼變更結果頁面變更成功：展示批文內容，授權時間等變更失?。赫故臼≡蛭⑿刨J款預授權（二）修改/取消預授權對已授權的保單進行修改或者取消修改預授權：可以修改已授權保單的變更原因和授權時間取消預授權：可以取消已授權的保單沒有保險服務密碼的被保人修改或取消

3、預授權，依然需要上傳身份證正反面，簽字和人臉識別微信貸款預授權（二）修改/取消預授權目前微信只能修改/取消已授權并且在授權時間內的保單；如果保單已授權但不在授權時間內，可以對該保單再次新增預授權時間，但是不能修改和取消目前無法通過微信查詢已授權但不在授權時間內的保單的授權時間，需要客戶在預授權成功后，對批文頁面進行截圖微信“我的熱賣萬能”增加可查詢萬能險種（一）以下萬能險種現(xiàn)在可以在微信“我的熱賣萬能”上查詢現(xiàn)有賬戶價值太平榮耀智尊賬戶終身壽險（萬能型）-4083太平榮耀鉆賬戶終身壽險（萬能型）-4059太平榮耀金賬戶終身壽險（萬能型）-4058微信“我的熱賣萬能”增加可查詢萬能險種（二）查詢

4、頁面修改增加了截至日期，總領取金額，總投入金額和累計收益位置進行了調整修改前界面修改后界面微信“我的熱賣萬能”增加可查詢萬能險種（二）4058/4059/4083險種的現(xiàn)有賬戶價值改為按月結息，每月變更一次（因為風險保費），其他險種的現(xiàn)有賬戶價值依然按日結息，每日更新微信“我的熱賣萬能”增加可查詢萬能險種（三）保全暫停的情況下不再展示現(xiàn)有賬戶價值，并展示暫停原因微信“我的熱賣萬能”增加可查詢萬能險種（四）頁面增加QA板塊，QA內容可以變更和調整。目前的QA內容為產品條款里截取的一些內容，如果客戶對萬能賬戶價值展示有疑問，可以及時反饋，我們會匯總一些常見的問題，并進行解答，然后再放到QA板塊里面保單貸款短信提醒內容優(yōu)化根據(jù)保全項目不同，短信模板不同，針對個單保單貸款（204）和升學貸款（465）這兩個保全項，判斷當前保單是否存在含生存金責任的險種，并將生存金是否清償貸款擇其一顯示在短信中，新的短信模板如下：生存金是否清償貸款【太平人壽溫馨提示：尊敬的，您好！您申請的保單已處理完畢，預計在3個工作日內到賬。如該保單有生存金生成，將按照您當前選擇的方式。請知悉，感謝您的支持！】注意：不包含生存金責任的保單仍按照原短信內容通知，其它保全項目短信不涉