農(nóng)村信用社自助設(shè)備和農(nóng)民金融自助業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理檢查方案

1、XX市農(nóng)村信用社自助設(shè)備和農(nóng)民金融自助業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理檢查方案為進(jìn)一步規(guī)范我市農(nóng)村信用社電子銀行專業(yè)管理，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)量，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)制度化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，XX辦事處決定對(duì)全市電子銀行專業(yè)及風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行一次全面檢查。依據(jù)XX省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法、XX省農(nóng)村信用社農(nóng)民金融自助服務(wù)辦法等制度，特制定本方案。一、檢查時(shí)間檢查時(shí)間：XX年3月5日至3月31日。其中：縣級(jí)聯(lián)社自查時(shí)間為3月5日-19日；辦事處抽查時(shí)間為3月20日-3月31日。二、檢查方式和基本要求1、檢查分為縣級(jí)聯(lián)社全面自查和辦事處抽查?？h級(jí)機(jī)構(gòu)全面自查，由各縣級(jí)機(jī)構(gòu)按照本方案的要求自行組織負(fù)債業(yè)務(wù)部、保衛(wèi)部、

2、網(wǎng)絡(luò)中心等部門進(jìn)行，自助設(shè)備和農(nóng)民金融自助終端的檢查面要達(dá)到100%。自查結(jié)束后，要于3日內(nèi)形成工作報(bào)告，報(bào)送辦事處。辦事處抽查由XX辦事處統(tǒng)一組織負(fù)債業(yè)務(wù)部、保衛(wèi)部、網(wǎng)絡(luò)中心等部門，弁抽調(diào)相關(guān)人員，成立檢查工作組。自助設(shè)備的檢查面為100%;農(nóng)民金融自助終端的檢查面不低于被檢查單位布設(shè)站點(diǎn)的30%,問題較多的可適當(dāng)擴(kuò)大檢查面。檢查結(jié)束后，檢查組要形成工作報(bào)告，存檔備案，并做為問題整改跟蹤問效和工作評(píng)比的基本資料。2、上報(bào)報(bào)告內(nèi)容包括：被查單位基本情況，檢查工作基本情況，檢查出的問題，問題整改計(jì)劃，其它情況等。3、在檢查過程中，對(duì)判別定性有困難的問題，要充分聽取被檢查單位的意見并集體討論和請(qǐng)示

3、上級(jí)相關(guān)部門研究后，方可做出結(jié)論；檢查過程中如發(fā)現(xiàn)重大問題和特殊情況，要第一時(shí)間向本單位領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)相關(guān)部門請(qǐng)示報(bào)告，同時(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)控制和保密工作。三、組織領(lǐng)導(dǎo)為加強(qiáng)對(duì)此次檢查工作的領(lǐng)導(dǎo)，辦事處決定成立XX市農(nóng)村信用社XX年自助設(shè)備和農(nóng)民金融自助業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。組長：辦事處黨組書記、主任肖建民副組長：辦事處黨組成員、副主任焦傳河成員：施文武王國權(quán)趙遠(yuǎn)軍羅成高春宇趙洪剛李少華四、檢查內(nèi)容農(nóng)民金融自助業(yè)務(wù)1、農(nóng)民金融自助管理制度執(zhí)行情況1）農(nóng)民金融自助服務(wù)站的選址是否符合制度要求，人口和周圍村屯覆蓋區(qū)域是否廣闊。2）當(dāng)?shù)匦庞铆h(huán)境是否良好，服務(wù)站環(huán)境是否清潔。3）村委會(huì)是否向縣聯(lián)社提交XX

4、省農(nóng)村信用社農(nóng)民金融自助服務(wù)設(shè)備管理員審查備案表。信用社、縣聯(lián)社是否出具審查意見。4）縣聯(lián)社是否與村委會(huì)（社區(qū)）簽訂了農(nóng)民金融自助服務(wù)業(yè)務(wù)開展合同。5）是否對(duì)開展農(nóng)民金融自助服務(wù)的行政村基本情況、費(fèi)用預(yù)算等，提出可行性分析報(bào)告。6）縣聯(lián)社是否根據(jù)布設(shè)計(jì)劃及時(shí)提出購置需求。7）設(shè)備管理員是否購買現(xiàn)金防盜防搶類保險(xiǎn)和人身意外傷害保險(xiǎn)。8）自助終端掛靠營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)是否落實(shí)具體責(zé)任人員對(duì)自助終端進(jìn)行按月及不定時(shí)巡查。并填寫XX省農(nóng)村信用社農(nóng)民金融自助服務(wù)終端巡檢登記簿。9）縣級(jí)聯(lián)社是否每季度按30%對(duì)轄內(nèi)農(nóng)民自助服務(wù)進(jìn)行抽查，并上報(bào)抽查報(bào)告。2、農(nóng)民金融自助服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)情況1）服務(wù)站標(biāo)志是否符合規(guī)定，牌匾

5、是否按要求懸掛，是否懸掛燈箱。2）服務(wù)站配套設(shè)施是否與填制的XX省農(nóng)村信用社農(nóng)民金融自助服務(wù)終端安裝信息表一致。3）是否按要求張貼客戶須知，內(nèi)容是否符合制度要求。4）網(wǎng)絡(luò)連接是否正常，無線網(wǎng)絡(luò)信號(hào)質(zhì)量是否影響業(yè)務(wù)辦理；有線網(wǎng)絡(luò)是否有網(wǎng)絡(luò)中斷現(xiàn)象。5）服務(wù)站是否經(jīng)過縣級(jí)聯(lián)社驗(yàn)收。3、農(nóng)民金融自助服務(wù)設(shè)備管理員管理情況1）聘用的設(shè)備管理員是否符合制度要求，是否能夠熟練操作設(shè)備辦理業(yè)務(wù)。2）設(shè)備管理員是否與村委會(huì)（社區(qū)）簽訂合同。3）設(shè)備管理員是否有為客戶保管存折（卡）、密碼的現(xiàn)象；是否有違反制度額外收取費(fèi)用現(xiàn)象；是否有存款不入賬、不給客戶出具機(jī)打憑證的情況。4、農(nóng)民金融自助服務(wù)其他檢查項(xiàng)目1）農(nóng)民

6、自助終端管理端建立的信息是否與縣聯(lián)社報(bào)備內(nèi)容一致。縣聯(lián)社是否按要求登記XX省農(nóng)村信用社農(nóng)民金融自助服務(wù)終端設(shè)備臺(tái)賬。2）支付給村委會(huì)（社區(qū)）的服務(wù)費(fèi)是否明確，是否在合同中寫明，并向上級(jí)機(jī)構(gòu)備案。3）是否安裝有必要的安防設(shè)施、防雷設(shè)施、設(shè)備接地和業(yè)務(wù)辦理必備的驗(yàn)鈔機(jī)、金柜等設(shè)施；已安裝的上述設(shè)施是否符合安全保衛(wèi)的規(guī)定要求。有條件的是否建造柜臺(tái)，防盜門，是否配備消防設(shè)施和自衛(wèi)器具。4）查看業(yè)務(wù)量是否達(dá)到了省聯(lián)社通知要求。5）查看成本統(tǒng)計(jì)表，核對(duì)是否與上報(bào)材料一致。自助設(shè)備業(yè)務(wù)1、自助設(shè)備制度執(zhí)行情況1）自助設(shè)備的設(shè)立、變動(dòng)及撤銷是否按照“統(tǒng)一規(guī)劃、效益優(yōu)先”的原則。2）是否嚴(yán)格執(zhí)行自助設(shè)備鑰匙和密

7、碼管理登記制度；鑰匙和密碼是否實(shí)行專人管理，雙人平行管理。3）自助設(shè)備現(xiàn)金出入庫管理制度是否落實(shí)到位，并得到嚴(yán)格執(zhí)行。4）在現(xiàn)金領(lǐng)用和加鈔過程中，是否嚴(yán)格執(zhí)行雙人開箱、雙人復(fù)核、雙人清點(diǎn)和雙人加鈔制度；是否嚴(yán)格執(zhí)行雙人押運(yùn)調(diào)撥現(xiàn)金制度。5）自助設(shè)備的備用鑰匙和密碼的封存，是否由縣級(jí)聯(lián)社電子銀行業(yè)務(wù)主管主任和電子銀行業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人雙人封存；備用鑰匙和密碼的啟封，是否由管轄行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，使用完畢后是否立即密封入庫保管。6）是否堅(jiān)持自助設(shè)備服務(wù)定期巡查制度，巡查間隔是多少；巡查記錄是否完整。7）是否及時(shí)執(zhí)行安全信息報(bào)告制度。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)于自助設(shè)備機(jī)具發(fā)生的的安全問題和可疑現(xiàn)象，要及時(shí)向上級(jí)主管部

8、門報(bào)告；涉嫌刑事犯罪的，要立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，同時(shí)要保管好錄象資料，為偵破案件提供依據(jù)。2、自助設(shè)備網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)情況1）自助設(shè)備的安裝環(huán)境是否符合省聯(lián)社、公安部及生產(chǎn)廠商規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)。2）自助設(shè)備的報(bào)警器是否靈敏，網(wǎng)絡(luò)連接狀況是否正常，是否配有不間斷電源。3）是否嚴(yán)格落實(shí)自助設(shè)備視頻監(jiān)控制度，有無專人值守；監(jiān)控系統(tǒng)是否實(shí)行全天候監(jiān)控，畫面是否清晰，監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)是否全面、準(zhǔn)確，錄像資料保存是否達(dá)到90天。4）是否切實(shí)加強(qiáng)對(duì)銀行自助設(shè)備的日常檢查。要加強(qiáng)自助設(shè)備工作區(qū)域的安全管理，重點(diǎn)檢查自助設(shè)備周圍有無非法裝置或其它異物；插卡口和出鈔口是否正常，有無非法裝置或其它異物；設(shè)備機(jī)具上和周邊區(qū)域是否有非法張貼物或

9、非法電話號(hào)碼、網(wǎng)址等聯(lián)絡(luò)方式；自助區(qū)域的門禁有無非法裝置和其他異物等。5）是否積極開展了客戶安全使用銀行自助設(shè)備的宣傳工作。各單位要在加強(qiáng)防范的同時(shí)，還應(yīng)采取多種形式向客戶提示犯罪分子利用ATM機(jī)具作案的新手段和新動(dòng)向。一是在銀行自助服務(wù)區(qū)域醒目位置放置固定的安全提示等；二是加強(qiáng)客戶服務(wù)熱線電話的宣傳；三是大堂經(jīng)理和保安人員要加強(qiáng)對(duì)客戶的安全宣傳，提醒客戶隨時(shí)注意保護(hù)好自己的憑證、密碼等私密資料。6）自助設(shè)備布放地點(diǎn)的衛(wèi)生環(huán)境是否達(dá)到客戶滿意程度。7）24小時(shí)的自助設(shè)備是否配備燈箱；燈箱是否能夠正常使用。8）ATM機(jī)加鈔室?guī)扉T設(shè)置使用是否符合規(guī)定。9）攝像頭安裝位置是否合理，對(duì)客戶面部、出鈔口

10、及裝鈔過程的監(jiān)控是否合理。10）監(jiān)控主機(jī)用戶權(quán)限設(shè)置是否合理，用戶密碼掌握、存放是否符合規(guī)定。11）是否安裝紅外探頭、門磁開關(guān)、震動(dòng)探測器。12）接警平臺(tái)工作是否正常。13）設(shè)備加鈔流程是否符合安全保衛(wèi)要求。14）IP地址是否按分配地址設(shè)置，是否安裝安全防護(hù)軟件。3、自助設(shè)備管理員管理情況1）自助設(shè)備管理員是否嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)財(cái)務(wù)制度，每日核對(duì)自助設(shè)備賬務(wù)報(bào)表，核查清單，核對(duì)賬款；發(fā)現(xiàn)錯(cuò)帳、沖賬或其他異常情況后是否進(jìn)行登記；查明錯(cuò)款原因后是否進(jìn)行相應(yīng)處理。2）設(shè)備管理員清機(jī)、加鈔是否按要求進(jìn)行操作，是否及時(shí)。3）設(shè)備管理員是否能夠熟練掌握自助設(shè)備操作規(guī)程。4）設(shè)備管理員對(duì)自助設(shè)備吞卡處理是否及時(shí)、得當(dāng)。5）設(shè)備管理員是否對(duì)涉及現(xiàn)金收付的各