黑龍江基金從業(yè)資格：風(fēng)險分散化考試試卷

1、 #黑龍江基金從業(yè)資格：風(fēng)險分散化考試試卷本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）根據(jù)運作方式的不同，基金可以分為_。圭寸閉式基金和開放式基金契約型基金和公司型基金C公募基金和私募基金 D.主動型基金和被動型基金基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中的禁止行為不包括以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平申購期間對申購費用提供優(yōu)惠政策采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)通過報備制度，由基金銷售機構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報送各種書面報告，

2、基金監(jiān)管部通過審閱并分析這些報告，及時發(fā)現(xiàn)并處理有關(guān)違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷售監(jiān)管中的（）。市場準(zhǔn)入監(jiān)管日常持續(xù)監(jiān)管現(xiàn)場檢查非現(xiàn)場檢查如果基金名稱顯示投資方向，應(yīng)當(dāng)有_以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。50%60%70%80%契約型基金和公司型基金的劃分依據(jù)是_?；鸱蓊~是否固定法律形式不同投資對象不同投資目標(biāo)不同根據(jù)運作方式的不同，基金可以分為_。圭寸閉式基金和開放式基金契約型基金和公司型基金C.公募基金和私貫苴仝募基金D.主動型基金和被動型基金下列債券基金中信用風(fēng)險及利率風(fēng)險最高的是高久期高信用債券基金高久期低信用債券基金低久期高信用債券基金低久期低信用債券基金根

3、據(jù)證券投資基金法，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的_以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A60%B70%C80%D90%為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來損失，法律法規(guī)對基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有_。虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構(gòu)基金托管人需要對_出具意見?；鸸矩攧?wù)報告基金財務(wù)會計報告中期基金報告年度基金報告下列關(guān)于基金促銷手段的說法，正確的是_?；鸫黉N就是通過人員推銷

4、、廣告促銷、營業(yè)推廣、公共關(guān)系和持續(xù)營銷等手段來達(dá)到銷售基金的目的，并不需要與目標(biāo)市場溝通般來說，針對機構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過專業(yè)化的推銷達(dá)到最佳的營銷效果基金廣告主要用于基金產(chǎn)品廣告和推廣活動信息，一般并不運用于品牌和形象推廣公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機構(gòu)之間的關(guān)系_是用來分析貨幣市場基金的指標(biāo)。融資比例保本期安全墊擔(dān)保人下列關(guān)于國家股的說法，錯誤的是_。國家股是國有股權(quán)的一個組成部分國家股可由國務(wù)院授權(quán)投資的機構(gòu)持有國有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)基金銷售人員從事基金銷售活動，不得_。同意他人以其本

5、人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為_。契約型基金與公司型基金成長型基金、收入型基金和平衡型基金主動型基金和被動（指數(shù)）型基金交易型開放式指數(shù)基金（ETF與上市開放式基金（LOF）申購費的某開放式基金收到某投資人贖回10000份基金份額的申請。假設(shè)贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費率為0.50%，則該基金應(yīng)當(dāng)向贖回申請人交付贖回金額約為元。A9095B9950C10945D10995下列情況中，有利于公司股票價格上升的有_。貨幣供應(yīng)量寬松公司業(yè)績穩(wěn)定增長公司股息提高印花稅稅率提高基金管理公

6、司的股東均應(yīng)具備的條件有_。具有良好的社會信譽，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰基金年度報告應(yīng)該在會計年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。TOC o 1-5 h z15456090下列關(guān)于中國證監(jiān)會職責(zé)的說法，正確的有_。負(fù)責(zé)行業(yè)性法規(guī)的起草負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益維持公平而有序的證券市場基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件是_?；鸷贤鸫N協(xié)議基金托管

7、協(xié)議基金招募說明書基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得_。采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平募集期間對認(rèn)購費用打折通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)存在活躍市場的情況下，當(dāng)日沒有市價，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用_確定投資品種的公允價值。發(fā)行日開盤價發(fā)行日平均價最近交易的市價發(fā)行日收盤價下列選項中，不屬于基金托管人職責(zé)的是_。防止基金財產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全促使基金管理人按有關(guān)要求運作基金財產(chǎn)，保護(hù)份額持有人利益計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格防范、減少基金會計核算中的差錯根據(jù)投資目

8、標(biāo)的不同，基金可以分為_。契約型基金與公司型基金成長型基金、收入型基金和平衡型基金主動型基金和被動（指數(shù)）型基金交易型開放式指數(shù)基金（ETF與上市開放式基金（LOF）某股份公司擬向社會公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊資本為1.2億元，公司沒有內(nèi)部職工股，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于（）萬股。TOC o 1-5 h z1800200030004000缺鐵性貧血早期最可靠的依據(jù)是（）。血清鐵減少血清鐵蛋白降低血清總鐵結(jié)合力增高運鐵蛋白飽和度降低紅細(xì)胞內(nèi)原卟啉增高連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法包括_。采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)，在至少

9、一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法接受全額贖回暫停接受贖回申請對已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告關(guān)于證券市場發(fā)行市場與流通市場之間的關(guān)系，下列敘述正確的有_。流通市場是發(fā)行市場的前提發(fā)行價格受交易價格影響發(fā)行市場是流通市場的延續(xù)發(fā)行市場是流通市場的基礎(chǔ)某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長率為_。8.33%9.09%16.67%18.18%投資者預(yù)計某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年4

10、元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價格為_元/股。324050D80下列各要素中，基金促銷手段不包括_。人員推銷廣告促銷內(nèi)部公告營業(yè)推廣小李有30萬元人民幣，根據(jù)（公司法），他至多可以投資設(shè)立_個一人有限責(zé)任公司。TOC o 1-5 h z1234目前我國各家商業(yè)銀行推廣的_是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表之一。資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品利率結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品基金運作費用包括_。申購費審計費信息披露費分紅手續(xù)費基金托管人在保管基金財產(chǎn)時，無須_。保證基金財產(chǎn)的安全對基金投資損失承擔(dān)賠償責(zé)任依法處分基金財產(chǎn)嚴(yán)守基金商業(yè)秘密關(guān)于貨幣市場基金開放日收益公告和

11、節(jié)假日收益公告的說法，正確的是_。開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個自然日披露開放日的收益公告，應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行披露開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于_份。5000萬TOC o 1-5 h z1億2億5億根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)（申）購費率將按_為基礎(chǔ)收取。認(rèn)（申）購份額凈認(rèn)（申）購份額認(rèn)（申）購金額凈認(rèn)伸）購金額股票具

12、有的特征有_。收益性流動性永久性參與性我國基金管理人進(jìn)行封閉式基金的募集，必須依據(jù)證券投資基金法的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關(guān)文件，其中包括_。基金申請報告基金合同草案基金托管協(xié)議草案招募說明書草案TOC o 1-5 h z證券投資基金銷售管理辦法規(guī)定，證券公司申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)在最近_年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。1235下列債券中，_的利率在償付期限內(nèi)可能會發(fā)生變化。零息債券附息債券息票累計債券浮動利率債券下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制層次的是_。員工自律部門各級主管的檢查監(jiān)督公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部門對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制獨立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)提貨單表明了持有人有權(quán)得到該提貨單所標(biāo)明物品的權(quán)利，說明提貨單是一種_。金融證券貨幣證券商品證券資本證券目前，我國債券型基金的認(rèn)購費率通常在（）以下。0.5%1%1.5%2%二、多項選擇題（共34題，每題2分。每題的備選項中，有多個符合題意）公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，決定著股票的_。票面