智慧銀行無人網(wǎng)點(diǎn)管理沙盤教學(xué)大綱教案

1、智慧銀行無人網(wǎng)點(diǎn)管理沙盤教學(xué)大綱四川師范大學(xué)實(shí)驗(yàn)教學(xué)大綱模版：智慧銀行無人網(wǎng)點(diǎn)管理沙盤教學(xué)大綱實(shí)驗(yàn)學(xué)時(shí)：16 實(shí)驗(yàn)個(gè)數(shù)：5 實(shí)驗(yàn)學(xué)分：1課程性質(zhì)：必做 適用專業(yè)：金融學(xué) 教材及參考書：金融學(xué)基礎(chǔ)、金融市場營銷、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃 大綱執(zhí)筆人：高峻峰 大綱審定人： 一、實(shí)驗(yàn)課的性質(zhì)與任務(wù)本課程是經(jīng)濟(jì)類或金融類專業(yè)的必修專業(yè)課之一，是金融學(xué)基礎(chǔ)（代碼035004）的同步實(shí)驗(yàn)課，也可以作為市場營銷學(xué)（代碼035030）的后續(xù)實(shí)驗(yàn)課。金融銀行虛擬仿真認(rèn)知實(shí)訓(xùn)是讓學(xué)生通過“做”來“學(xué)”。該課程通過學(xué)生分組、并扮演角色模擬智慧銀行無人網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部運(yùn)營與管理過程，使其體驗(yàn)現(xiàn)實(shí)中智慧銀行無人網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營管理的關(guān)鍵點(diǎn)。全班分

2、成若干組，每支團(tuán)隊(duì)設(shè)理財(cái)咨詢、組合產(chǎn)品推介、金融服務(wù)咨詢、數(shù)據(jù)調(diào)查與分析崗位。通過每一步操作的自主思考，不僅可以加強(qiáng)學(xué)生對于智慧銀行無人網(wǎng)點(diǎn)管理相關(guān)事務(wù)的理解，幫助其提高上崗能力，更重要的是能培養(yǎng)其自我管理和整體規(guī)劃的能力。二、實(shí)驗(yàn)課程目的與要求1實(shí)驗(yàn)?zāi)康纳虡I(yè)銀行已從過去計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下的專業(yè)銀行逐漸過渡到現(xiàn)在市場經(jīng)濟(jì)體制下的商業(yè)銀行，追求利潤最大化關(guān)系到商業(yè)銀行的生存與發(fā)展。經(jīng)濟(jì)類學(xué)生畢業(yè)后有相當(dāng)一部分進(jìn)入商業(yè)銀行各網(wǎng)點(diǎn)從事具體業(yè)務(wù)工作，但目前由于銀行業(yè)的特殊性、保密性、安全性的特點(diǎn)，一是金融機(jī)構(gòu)無法提供太多的崗位接收學(xué)校學(xué)生大規(guī)模的實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)；二是學(xué)生在金融機(jī)構(gòu)實(shí)習(xí)無法接觸到智慧銀行無人網(wǎng)點(diǎn)的

3、核心業(yè)務(wù)，只能從事一些外圍業(yè)務(wù)。在這種形勢下，開設(shè)一套完整的可以模擬商業(yè)銀行經(jīng)營的實(shí)際運(yùn)行環(huán)境的實(shí)訓(xùn)系統(tǒng)就具有重要性和迫切性，本課程正是基于這種目的而推出的。2實(shí)驗(yàn)要求能夠?qū)ι虡I(yè)智慧銀行無人網(wǎng)點(diǎn)的核心工作有比較全面的認(rèn)識(shí)能夠根據(jù)不同市場情況對商業(yè)智慧銀行無人網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行合理規(guī)劃能夠根據(jù)商業(yè)智慧銀行無人網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行設(shè)備規(guī)劃能夠評估智慧銀行無人網(wǎng)點(diǎn)的績效，并提出改善建議能夠理解智慧銀行無人網(wǎng)點(diǎn)的成本項(xiàng)目，并進(jìn)行適當(dāng)?shù)某杀究刂颇軌驅(qū)χ腔坫y行無人網(wǎng)點(diǎn)的客戶營銷進(jìn)行要素分析三、實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目及內(nèi)容提要實(shí)驗(yàn)課程 （課程編號(hào)）序號(hào)實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目編號(hào)實(shí)驗(yàn)名稱學(xué)時(shí)必做選做學(xué)分?jǐn)?shù)實(shí)驗(yàn)類型內(nèi)容提要基本操作驗(yàn)證綜合設(shè)計(jì)1金融營銷

4、客戶特征識(shí)別實(shí)驗(yàn)3對比現(xiàn)實(shí)中客戶類型及其行為特點(diǎn)，挖掘?qū)嶒?yàn)中的客戶特征2金融市場營銷與業(yè)務(wù)執(zhí)行實(shí)驗(yàn)2根據(jù)市場競爭情況，針對不同類型客戶制定理財(cái)、貸款、存款業(yè)務(wù)競爭策略3金融服務(wù)與客戶滿意度實(shí)驗(yàn)2運(yùn)用智能設(shè)備分析處理客戶數(shù)據(jù)、分析客戶資料進(jìn)行差別營銷、同業(yè)金融資源挖掘、幫助客戶控制風(fēng)險(xiǎn)等綜合性客戶服務(wù)，提升客戶滿意度4智慧金融無人網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃與設(shè)備規(guī)劃實(shí)驗(yàn)3按每期業(yè)務(wù)趨勢進(jìn)行社區(qū)型、綜合、旗艦網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃，優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)與設(shè)備組合5智慧金融無人網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績管理實(shí)驗(yàn)3從成本、設(shè)備配置、營銷技巧等方面探討業(yè)績不佳的原因四、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容安排實(shí)驗(yàn)一 金融營銷客戶特征識(shí)別實(shí)驗(yàn)（綜合性實(shí)驗(yàn) 3學(xué)時(shí)）1、目的要求學(xué)生能夠總結(jié)金融營

5、銷客戶細(xì)分基本維度；能夠?qū)Ρ痊F(xiàn)實(shí)中不同客戶行為特征對業(yè)務(wù)的影響。2、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容建立8支團(tuán)隊(duì)（每隊(duì)均由4-6人組成），規(guī)則介紹、破冰起航熟悉系統(tǒng)中的客戶類別，挖掘?qū)嶒?yàn)中的客戶特征區(qū)別風(fēng)險(xiǎn)偏好型與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型客戶對理財(cái)業(yè)務(wù)的影響區(qū)別專業(yè)型客戶與非專業(yè)型客戶對貸款業(yè)務(wù)的影響區(qū)別品牌型客戶與非品牌型客戶對存款業(yè)務(wù)的影響3、主要儀器設(shè)備：服務(wù)器、計(jì)算機(jī)、交換機(jī)、無線路由器、麥克風(fēng)、投影機(jī)等實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目基礎(chǔ)設(shè)備。實(shí)驗(yàn)二 金融市場營銷與業(yè)務(wù)執(zhí)行實(shí)驗(yàn)（綜合性實(shí)驗(yàn) 2學(xué)時(shí)）1、目的要求通過沙盤理解存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、對私業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)不同；能夠總結(jié)不同類型客戶的營銷策略，對比現(xiàn)實(shí)中存款貸款與理財(cái)業(yè)務(wù)與對公對私的營銷策略

6、，說明其不同。2、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容分析此實(shí)驗(yàn)中市場環(huán)境的變化趨勢，判斷市場競爭情況根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好型與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型客戶特征進(jìn)行理財(cái)業(yè)務(wù)競爭根據(jù)專業(yè)型客戶與非專業(yè)型客戶特征進(jìn)行貸款業(yè)務(wù)競爭根據(jù)品牌型客戶與非品牌型客戶進(jìn)行存款業(yè)務(wù)競爭3、主要儀器設(shè)備：服務(wù)器、計(jì)算機(jī)、交換機(jī)、無線路由器、麥克風(fēng)、投影機(jī)等實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目基礎(chǔ)設(shè)備。實(shí)驗(yàn)三 金融服務(wù)與客戶滿意度實(shí)驗(yàn)（綜合性實(shí)驗(yàn) 2學(xué)時(shí)）1、目的要求理解金融服務(wù)內(nèi)容；理解金融服務(wù)如何提升客戶滿意度；2、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容分析此實(shí)驗(yàn)中各組客戶滿意度得分找出影響客戶滿意度差異的金融服務(wù)運(yùn)用智能設(shè)備分析處理客戶數(shù)據(jù)、分析客戶資料進(jìn)行差別營銷、同業(yè)金融資源挖掘、幫助客戶控制風(fēng)險(xiǎn)等綜合性客戶服務(wù)

7、計(jì)算金融服務(wù)成本與對績效的影響3、主要儀器設(shè)備：服務(wù)器、計(jì)算機(jī)、交換機(jī)、無線路由器、麥克風(fēng)、投影機(jī)等實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目基礎(chǔ)設(shè)備。實(shí)驗(yàn)四 智慧金融無人網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃與設(shè)備規(guī)劃實(shí)驗(yàn)（綜合性實(shí)驗(yàn) 3學(xué)時(shí)）1、目的要求理解傳統(tǒng)金融網(wǎng)點(diǎn)與智慧銀行無人網(wǎng)點(diǎn)的差異；能夠分析現(xiàn)實(shí)中金融基層網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)與互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的替代與互補(bǔ)關(guān)系。2、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容預(yù)測不同類型業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢按每期業(yè)務(wù)趨勢進(jìn)行社區(qū)型、綜合、旗艦網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃每期測算沙盤模擬中的存款、貸款、理財(cái)與中間業(yè)務(wù)總量，計(jì)算各理財(cái)咨詢、組合產(chǎn)品推介、金融服務(wù)咨詢、數(shù)據(jù)調(diào)查與分析設(shè)備配比根據(jù)分析結(jié)果配置智能設(shè)備，智能設(shè)備分為單一功能設(shè)備和多功能設(shè)備，包括：ATM機(jī)、VTM機(jī)、外匯兌換機(jī)

8、、自助繳費(fèi)機(jī)、數(shù)字互動(dòng)茶幾通過優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)與設(shè)備完成各類業(yè)務(wù)提升團(tuán)隊(duì)績效3、主要儀器設(shè)備：服務(wù)器、計(jì)算機(jī)、交換機(jī)、無線路由器、麥克風(fēng)、投影機(jī)等實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目基礎(chǔ)設(shè)備。實(shí)驗(yàn)五 智慧金融無人網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績管理實(shí)驗(yàn)（綜合性實(shí)驗(yàn) 3學(xué)時(shí)）1、目的要求能夠理解傳統(tǒng)金融網(wǎng)點(diǎn)與智慧銀行無人網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)績指標(biāo)差異；能夠總結(jié)現(xiàn)實(shí)中影響網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績的因素；2、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容分析此實(shí)驗(yàn)中各業(yè)績指標(biāo)計(jì)算方法，根據(jù)每期經(jīng)營數(shù)據(jù)計(jì)算績效值分析成本構(gòu)成與各項(xiàng)業(yè)務(wù)增量占比從成本、設(shè)備配置、營銷技巧等方面探討業(yè)績不佳的原因?qū)Ρ绕渌鹘M績效，制定改進(jìn)計(jì)劃3、主要儀器設(shè)備：服務(wù)器、計(jì)算機(jī)、交換機(jī)、無線路由器、麥克風(fēng)、投影機(jī)等實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目基礎(chǔ)設(shè)備。五、實(shí)驗(yàn)報(bào)告的格式

9、（本部份請各學(xué)院按此格式，學(xué)生統(tǒng)一使用，實(shí)驗(yàn)完畢后，根據(jù)預(yù)習(xí)和實(shí)驗(yàn)中的現(xiàn)象及數(shù)據(jù)記錄等，及時(shí)而認(rèn)真地寫出實(shí)驗(yàn)報(bào)告，教師批改下發(fā)學(xué)生，實(shí)驗(yàn)考試完畢后實(shí)驗(yàn)室收回存檔）實(shí)驗(yàn)報(bào)告（1）題目：金融銀行虛擬仿真認(rèn)知實(shí)驗(yàn)報(bào)告（統(tǒng)一名稱） 如果可以重來（2）格式：WORD圖片或錄像（3）內(nèi)容：各決策步驟（存款與貸款的選擇、理財(cái)產(chǎn)品的營銷、資產(chǎn)的配置、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、團(tuán)隊(duì)建設(shè)等）需要用到哪些知識(shí)點(diǎn)？盡量用圖表說明 。（4）注意事項(xiàng)：請不要粘貼學(xué)員手冊規(guī)則、操作表格、報(bào)表，粘貼篇幅超過10%視為抄襲。請不要按每一期為標(biāo)題記錄決策過程，請以知識(shí)點(diǎn)為標(biāo)題。（5）實(shí)驗(yàn)報(bào)告評分：以下每個(gè)維度占10分，每組只給其他七個(gè)組打分，不

10、能給自己組打分。每個(gè)維度采取強(qiáng)制排名，分成4個(gè)等級，每個(gè)等級至少相差一分。學(xué)生評分平均后，占50%，老師評分占50%。維度一：分享生動(dòng)性：由老師隨機(jī)臨時(shí)指定各組一名同學(xué)，在全班代表全組分享本組的實(shí)驗(yàn)報(bào)告，越大方、生動(dòng)有趣，得分越高。維度二：專業(yè)深度：該生分享的實(shí)驗(yàn)報(bào)告中，應(yīng)用知識(shí)點(diǎn)越多、數(shù)據(jù)分析越深入、越能解釋各步驟的決策問題，得分越高。維度三：實(shí)驗(yàn)報(bào)告文檔美觀大方：不規(guī)定文檔統(tǒng)一格式，但要求商務(wù)、專業(yè)、簡潔、形式豐富而不花哨。六、考核方式、方法及實(shí)驗(yàn)成績評定方法1、團(tuán)隊(duì)得分新增存貸款 10%理財(cái)金額占富余資金比例 10%本組融資成本 10%本組及客戶組理財(cái)投資收益 10%網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營績效 20%客戶滿意度 10%搶答得分 5%實(shí)驗(yàn)報(bào)告 25