姬新龍風(fēng)險(xiǎn)管理習(xí)題班第七章講義

1、銀行從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理習(xí)題(xt)班主講老師：姬新龍共二十一頁(yè)第七章 聲譽(yù)(shngy)風(fēng)險(xiǎn)管理與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理共二十一頁(yè)本章重要知識(shí)考點(diǎn)1聲譽(yù)(shngy)風(fēng)險(xiǎn)管理概念2聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程3戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理概念4戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理流程第七章 聲譽(yù)(shngy)風(fēng)險(xiǎn)管理與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理共二十一頁(yè)【例題】1、下列可能給某商業(yè)銀行帶來(lái)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的是（ ） A關(guān)于銀行高比例不良資產(chǎn)的媒體報(bào)道 B銀行對(duì)長(zhǎng)期合作且信用良好的貸款(di kun)客戶大幅削減信貸額度 C銀行呆賬收回率大幅減小 D銀行工作人員服務(wù)態(tài)度惡劣 E銀行不能按時(shí)完成客戶的兌現(xiàn)要求 初期繁榮(fnrng)：一戰(zhàn)結(jié)束，大量公司擴(kuò)充資本（有強(qiáng)烈的融資需要）。2.

2、商業(yè)銀行繞過(guò)限制，通過(guò)控股的證券公司將資金投放到證券市場(chǎng)。3.1927年麥克法頓法取消禁止商業(yè)銀行承銷(xiāo)股票的規(guī)定。第七章 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理共二十一頁(yè)【答案】ABCDE；【解析】以上各項(xiàng)都能對(duì)商業(yè)銀行的聲譽(yù)(shngy)風(fēng)險(xiǎn)造成影響，所以A、B、C、D、E項(xiàng)都為正確選項(xiàng)。初期繁榮：一戰(zhàn)結(jié)束，大量公司擴(kuò)充資本（有強(qiáng)烈的融資需要）。2.商業(yè)銀行繞過(guò)限制，通過(guò)控股的證券公司將資金投放到證券市場(chǎng)。3.1927年麥克法頓法取消禁止(jnzh)商業(yè)銀行承銷(xiāo)股票的規(guī)定。第七章 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理共二十一頁(yè)【例題】2、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的作用包括（ ）。A . 能夠最大限度地避免(bmin)經(jīng)濟(jì)損失

3、B . 能夠確保產(chǎn)品和服務(wù)的溢價(jià)水平C . 強(qiáng)化了商業(yè)銀行對(duì)于潛在威脅的洞察力D . 能夠持久、有效地幫助商業(yè)銀行減少各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失E . 能夠預(yù)先識(shí)別所有潛在風(fēng)險(xiǎn)以及這些風(fēng)險(xiǎn)之間的內(nèi)在聯(lián)系和相互作用【答案】ACE【解析】B、D兩項(xiàng)屬于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的作用。 初期繁榮：一戰(zhàn)結(jié)束(jish)，大量公司擴(kuò)充資本（有強(qiáng)烈的融資需要）。2.商業(yè)銀行繞過(guò)限制，通過(guò)控股的證券公司將資金投放到證券市場(chǎng)。3.1927年麥克法頓法取消禁止商業(yè)銀行承銷(xiāo)股票的規(guī)定。第七章 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理共二十一頁(yè)【例題】3、下列關(guān)于戰(zhàn)略(zhnl)風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法，正確的是（ ）。 A戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化了商業(yè)銀行對(duì)潛在威脅的

4、洞察力 B有助于將風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)轉(zhuǎn)變?yōu)槌砷L(zhǎng)機(jī)會(huì) C不能避免因盈利能力出現(xiàn)大幅波動(dòng)而導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D能最大限度地避免經(jīng)濟(jì)損失 E減少法律爭(zhēng)議、訴訟事件 初期繁榮：一戰(zhàn)結(jié)束，大量公司擴(kuò)充資本（有強(qiáng)烈的融資需要）。2.商業(yè)銀行繞過(guò)限制，通過(guò)控股的證券公司將資金投放到證券市場(chǎng)(zhn qun sh chn)。3.1927年麥克法頓法取消禁止商業(yè)銀行承銷(xiāo)股票的規(guī)定。第七章 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理共二十一頁(yè)【答案】ABDE【解析】戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化了商業(yè)銀行對(duì)潛在威脅的洞察力，所以A選項(xiàng)正確；全面系統(tǒng)地規(guī)劃未來(lái)發(fā)展，有助于將風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)轉(zhuǎn)變?yōu)槌砷L(zhǎng)機(jī)會(huì)，所以B選項(xiàng)正確；可以避免因盈利能力(nngl)出現(xiàn)大幅波動(dòng)而導(dǎo)致

5、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤；戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理能最大限度地避免經(jīng)濟(jì)損失，持久維護(hù)和提高商業(yè)銀行的聲譽(yù)和股東價(jià)值，所以D選項(xiàng)正確；避免附加的強(qiáng)制性監(jiān)管要求，減少法律爭(zhēng)議、訴訟事件，所以E選項(xiàng)正確。 初期繁榮：一戰(zhàn)結(jié)束，大量公司擴(kuò)充資本（有強(qiáng)烈的融資需要）。2.商業(yè)銀行繞過(guò)限制，通過(guò)(tnggu)控股的證券公司將資金投放到證券市場(chǎng)。3.1927年麥克法頓法取消禁止商業(yè)銀行承銷(xiāo)股票的規(guī)定。第七章 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理共二十一頁(yè)【例題】4、下列關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理基本做法的說(shuō)法，正確的是（ ）。A . 確保及時(shí)處理投訴和批評(píng)B . 增強(qiáng)對(duì)客戶的透明度C . 增強(qiáng)對(duì)公眾(gngzhng)的透明度 D . 明

6、確董事會(huì)和高級(jí)管理層的責(zé)任初期繁榮：一戰(zhàn)結(jié)束，大量公司擴(kuò)充資本（有強(qiáng)烈的融資需要(xyo)）。2.商業(yè)銀行繞過(guò)限制，通過(guò)控股的證券公司將資金投放到證券市場(chǎng)。3.1927年麥克法頓法取消禁止商業(yè)銀行承銷(xiāo)股票的規(guī)定。第七章 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理共二十一頁(yè)【答案】D【解析】戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理基本做法：（1）明確(mngqu)董事會(huì)和高級(jí)管理層的責(zé)任；（2）建立清晰的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理流程；（3）采取恰當(dāng)?shù)膽?zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理辦法。A、B、C都是聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法。初期繁榮：一戰(zhàn)結(jié)束，大量公司擴(kuò)充資本（有強(qiáng)烈的融資需要）。2.商業(yè)銀行繞過(guò)限制，通過(guò)控股的證券公司將資金投放(tufng)到證券市場(chǎng)。3.1927年麥克法

7、頓法取消禁止商業(yè)銀行承銷(xiāo)股票的規(guī)定。第七章 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理共二十一頁(yè)【例題】5、下列關(guān)于聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃的說(shuō)法，正確的是（ ）。A . 制定危機(jī)管理規(guī)劃是聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃的主要內(nèi)容之一B . 危機(jī)管理應(yīng)當(dāng)采用辯護(hù)或否認(rèn)的對(duì)抗策略C . 聲譽(yù)危機(jī)管理需要技能、經(jīng)驗(yàn)以及全面細(xì)致的危機(jī)管理規(guī)劃，以便為商業(yè)銀行在危機(jī)情況下保全(boqun)甚至提高聲譽(yù)提供行動(dòng)指南D . 危機(jī)可能永遠(yuǎn)不會(huì)發(fā)生，所以聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃沒(méi)有給商業(yè)銀行創(chuàng)造增加值初期繁榮：一戰(zhàn)結(jié)束，大量公司擴(kuò)充資本（有強(qiáng)烈的融資需要）。2.商業(yè)銀行繞過(guò)限制(xinzh)，通過(guò)控股的證券公司將資金投放到證券市場(chǎng)。3.1927年麥克法頓

8、法取消禁止商業(yè)銀行承銷(xiāo)股票的規(guī)定。第七章 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理共二十一頁(yè)【答案】C【解析】A項(xiàng)是改善商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的最佳操作實(shí)踐之一；B項(xiàng)傳統(tǒng)上，危機(jī)(wij)管理主要采用辯護(hù)或否認(rèn)的對(duì)抗戰(zhàn)略推卸責(zé)任，但往往招致更強(qiáng)烈的對(duì)抗行動(dòng)，現(xiàn)在，更加具有建設(shè)性的危機(jī)處理方法是化敵為友；D項(xiàng)無(wú)論危機(jī)是否會(huì)發(fā)生，在系統(tǒng)規(guī)劃聲譽(yù)危機(jī)管理時(shí)，很多潛在的風(fēng)險(xiǎn)就已經(jīng)被及時(shí)發(fā)現(xiàn)并得到有效處理。因此，聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃給商業(yè)銀行創(chuàng)造了增加值。初期繁榮：一戰(zhàn)結(jié)束，大量公司(n s)擴(kuò)充資本（有強(qiáng)烈的融資需要）。2.商業(yè)銀行繞過(guò)限制，通過(guò)控股的證券公司將資金投放到證券市場(chǎng)。3.1927年麥克法頓法取消禁止商業(yè)銀行

9、承銷(xiāo)股票的規(guī)定。第七章 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理共二十一頁(yè)【例題】6、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理流程中，下列（ ）活動(dòng)是在確定風(fēng)險(xiǎn)(fngxin)管理方案之后執(zhí)行的。 A制定戰(zhàn)略實(shí)施方案 B識(shí)別戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)(fngxin)要素 C定期自我評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)(fngxin)管理的效果 D明確戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo) 初期繁榮：一戰(zhàn)結(jié)束，大量公司擴(kuò)充資本（有強(qiáng)烈的融資需要）。2.商業(yè)銀行繞過(guò)限制，通過(guò)控股的證券公司將資金投放到證券市場(chǎng)(zhn qun sh chn)。3.1927年麥克法頓法取消禁止商業(yè)銀行承銷(xiāo)股票的規(guī)定。第七章 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理共二十一頁(yè)【答案】C；【解析】戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括：明確戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)，制定戰(zhàn)略實(shí)

10、施方案，識(shí)別、評(píng)估、檢測(cè)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)要素執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理方案，并定期自我評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理的效果，確保商業(yè)銀行(shn y yn xn)的長(zhǎng)期戰(zhàn)略、短期目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理措施和可利用資源緊密聯(lián)系在一起。初期繁榮(fnrng)：一戰(zhàn)結(jié)束，大量公司擴(kuò)充資本（有強(qiáng)烈的融資需要）。2.商業(yè)銀行繞過(guò)限制，通過(guò)控股的證券公司將資金投放到證券市場(chǎng)。3.1927年麥克法頓法取消禁止商業(yè)銀行承銷(xiāo)股票的規(guī)定。第七章 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理共二十一頁(yè)【例題】7、銀行(ynhng)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的影響因素不包（ ）A一般環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)因素 B銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)因素 C項(xiàng)目環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)因素 D政治風(fēng)險(xiǎn)因素 【答案】D【解析】銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的影響因素主要有：

11、一般環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)因素；項(xiàng)目環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)因素；銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)因素。初期繁榮：一戰(zhàn)結(jié)束，大量公司擴(kuò)充資本（有強(qiáng)烈的融資需要(xyo)）。2.商業(yè)銀行繞過(guò)限制，通過(guò)控股的證券公司將資金投放到證券市場(chǎng)。3.1927年麥克法頓法取消禁止商業(yè)銀行承銷(xiāo)股票的規(guī)定。第七章 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理共二十一頁(yè)【例題】8、下列（ ）不是聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容。 A明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價(jià)值理念 B深入理解不同利益持有者對(duì)自身的期望值 C建立強(qiáng)大的、動(dòng)態(tài)(dngti)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險(xiǎn)事件的早期預(yù)警 D實(shí)現(xiàn)銀行利潤(rùn)的最大化【答案】D【解析】 A、B、C項(xiàng)都是商業(yè)銀行聲譽(yù)管理體系應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容，

12、D選項(xiàng)錯(cuò)誤初期繁榮(fnrng)：一戰(zhàn)結(jié)束，大量公司擴(kuò)充資本（有強(qiáng)烈的融資需要）。2.商業(yè)銀行繞過(guò)限制，通過(guò)控股的證券公司將資金投放到證券市場(chǎng)。3.1927年麥克法頓法取消禁止商業(yè)銀行承銷(xiāo)股票的規(guī)定。第七章 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理共二十一頁(yè)【例題】9、（ ）是目前最恰當(dāng)?shù)穆曌u(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方法。 A采取平等原則對(duì)待所有風(fēng)險(xiǎn) B采用精確的定量分析方法 C按照風(fēng)險(xiǎn)大小，采取抓大放小的原則 D推行全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念(l nin)，確保各類(lèi)主要風(fēng)險(xiǎn)被正確識(shí)別、優(yōu)先排序，并得到有效管理初期繁榮：一戰(zhàn)結(jié)束，大量公司擴(kuò)充(kuchng)資本（有強(qiáng)烈的融資需要）。2.商業(yè)銀行繞過(guò)限制，通過(guò)控股的證券公司將資金投放

13、到證券市場(chǎng)。3.1927年麥克法頓法取消禁止商業(yè)銀行承銷(xiāo)股票的規(guī)定。第七章 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理共二十一頁(yè)【答案】D【解析】目前，國(guó)內(nèi)外還沒(méi)有開(kāi)發(fā)出適合于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的量化技術(shù)，但普遍認(rèn)為聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的最好辦法是：推行全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念，改善公司(n s)治理，并預(yù)先做好防范危機(jī)的準(zhǔn)備；確保各類(lèi)主要風(fēng)險(xiǎn)被正確識(shí)別、優(yōu)先排序，并得到有效管理。 初期(chq)繁榮：一戰(zhàn)結(jié)束，大量公司擴(kuò)充資本（有強(qiáng)烈的融資需要）。2.商業(yè)銀行繞過(guò)限制，通過(guò)控股的證券公司將資金投放到證券市場(chǎng)。3.1927年麥克法頓法取消禁止商業(yè)銀行承銷(xiāo)股票的規(guī)定。第七章 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理共二十一頁(yè)【例題】判斷題1 .

14、商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)(fngxin)管理的核心在于有效管理信用、市場(chǎng)、操作、流動(dòng)性等風(fēng)險(xiǎn)(fngxin)中可能威脅商業(yè)銀行聲譽(yù)的風(fēng)險(xiǎn)(fngxin)因素。 （ ）【答案】錯(cuò)；【解析】聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生于商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)的任何環(huán)節(jié)，通常與信用、市場(chǎng)、操作、流動(dòng)性等風(fēng)險(xiǎn)交叉存在、相互作用。例如，內(nèi)部欺詐或違法行為可能同時(shí)造成操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)損失。因此，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的核。是正確識(shí)別八大類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)中可能威脅商業(yè)銀行聲譽(yù)的風(fēng)險(xiǎn)因素。 初期繁榮：一戰(zhàn)結(jié)束，大量公司擴(kuò)充資本（有強(qiáng)烈的融資需要）。2.商業(yè)銀行繞過(guò)限制，通過(guò)控股的證券公司將資金投放到證券市場(chǎng)(zhn qun sh chn)。3.1927年麥克法頓法取消禁止商業(yè)銀行承銷(xiāo)股票的規(guī)定。第七章 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理共二十一頁(yè)共二十一頁(yè)內(nèi)容摘要銀行從業(yè)。第七章 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理。第七章 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理。3.1927年麥克法頓法取消禁止商業(yè)銀行承銷(xiāo)股票的規(guī)定。全面系統(tǒng)地規(guī)劃未來(lái)發(fā)展，有助