保險公司孤兒保單管理辦法(A、B)

1、PAGE PAGE 10XXX個人代理人管理方法孤兒保單處理暫行方法A第一條 為妥當(dāng)解決孤兒保單的有關(guān)問題，依據(jù)XXX保險股份有限公司湖南省分公司個人代理人管理方法的規(guī)定，特制訂本方法。其次條 本方法所稱“孤兒保單”是指個人代理人在終止保險代理合同時遺留的、其在保險代理合同有效期間所負(fù)責(zé)的保單。第三條 孤兒保單的跟進(jìn)工作由終止保險代理合同的個人代理人的干脆主管負(fù)責(zé)支配（主管本人跟進(jìn)或主管指定其直管人員跟進(jìn)）。 各級主管每月在規(guī)定的期限內(nèi)，支配上個月其直管范圍內(nèi)終止保險代理合同的個人代理人的孤兒保單的跟進(jìn)工作。若主管未在規(guī)定期限內(nèi)進(jìn)行支配的，則其直管的個人代理人終止保險代理合同后產(chǎn)生的孤兒保單將

2、自動由其本人跟進(jìn)，主管不得拒絕接受。 孤兒保單的持續(xù)率要單獨計算，不在跟進(jìn)人的個人持續(xù)率要單獨計算，不在跟進(jìn)人的個人持續(xù)率項下考核，但要在主管的集體持續(xù)率下考核。 孤兒保單的傭金支付給跟進(jìn)的個人代理人。各級主管對孤兒保單均不再提取管理津貼和育成津貼。XXX個人代理人管理方法孤兒保單處理暫行方法B第一章 總 則第一條 為妥當(dāng)解決孤兒保單的有關(guān)問題，依據(jù)XXX保險股份有限公司湖南省分公司個人代理人管理方法的規(guī)定，特制訂本方法。其次條 本方法所稱“孤兒保單”是指個人代理人在終止保險代理合同時遺留的、其在保險代理合同有效期間所負(fù)責(zé)的保單。其次章 組織架構(gòu)與人員錄用第三條 市分公司或縣支公司下設(shè)保全組，

3、由保全組經(jīng)理負(fù)責(zé)帶領(lǐng)保全主任、保全員，共同擔(dān)當(dāng)孤兒保單的跟進(jìn)工作。第四條 保全員系列人員均為公司的個人代理人，其錄用的基本條件適用XXX保險公司個人代理人管理方法的有關(guān)規(guī)定。第五條 業(yè)務(wù)員系列的業(yè)務(wù)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)理和高級業(yè)務(wù)經(jīng)理具備下列條件者可轉(zhuǎn)任保全主任：具備作為個人代理人的基本條件；任業(yè)務(wù)主任以上各職級滿一年，期間各項考核均達(dá)到考核標(biāo)準(zhǔn)；本人申請經(jīng)干脆主管同意并經(jīng)公司批準(zhǔn)。第三章 職級和職責(zé)第六條 保全員系列包括保全員、保全主任和保全組經(jīng)理三個職級。第七條 保全員、保全主任的職責(zé)：為分管的保戶供應(yīng)售后服務(wù)（包括：續(xù)期收費、保戶回訪、滿意保戶需求和幫助處理保全和給付事宜等），完成業(yè)務(wù)考核指標(biāo)；

4、(二) 參與公司有關(guān)會議和培訓(xùn)等活動；(三) 執(zhí)行公司的有關(guān)規(guī)章制度。第八條保全組經(jīng)理的職責(zé)：每月要在規(guī)定的期限內(nèi)，支配上個月轉(zhuǎn)至保全組的孤兒保單的跟進(jìn)工作，孤兒保單的安排可實行區(qū)域制或其他方式；（二）-（四）同上（一）-（三）；(五)制訂所轄保全組的工作支配，并組織落實；(六)對所轄人員進(jìn)行日常管理和培訓(xùn)。(七)完成公司交辦的其他相關(guān)事項。第四章 待遇保全員系列人員所能享受的待遇如下表所示： 項目 職級新人津貼津貼計件津貼收費率月獎復(fù)效年獎新單首年及續(xù)年傭金保全員保全主任保全組經(jīng)理第十條 新人津貼。每月向考察期內(nèi)的保全員發(fā)放。每月發(fā)放一次400元，最多發(fā)放5個月，在延長考察期內(nèi)保全員不再享受

5、此項津貼。第十一條 浮動津貼。(一)每月向保全主任和保全組經(jīng)理發(fā)放。(二)保全主任每月固定發(fā)放500元,保全經(jīng)理每月固定發(fā)放700元第十二條 計件津貼。(一)每月按本月實際收進(jìn)的保單件數(shù)向保全員系列人員發(fā)放。(二)孤兒保單按每收回一件支付10元。第十四條 收費率月獎。(一)每月向保全員系列人員發(fā)放。(二)每月個人收費率達(dá)到95%（含）以上時，按當(dāng)月計件津貼的肯定比例發(fā)放收費率月獎，計算公式如下：收費率月獎 = 當(dāng)月計件津貼 收費率月獎比例收費率月獎比例如下：月收費率收費率月獎比例95%（含）-97%（不含）10%97%（含）-99%（不含）20%99%（含）以上25%第十三條 復(fù)效年獎。(一)

6、依據(jù)一年內(nèi)保全員系列人員接手時的失效保單一年中復(fù)效的件數(shù)，于下一年度初向該保全員系列人員計發(fā)復(fù)效年獎。(二)詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn)為：保全員系列人員每復(fù)效一件孤兒保單，發(fā)放15元。第十四條 新單首年及續(xù)年傭金。依據(jù)XXX保險股份有限公司關(guān)于對個人代理人支付代理手續(xù)費（傭金）的有關(guān)規(guī)定（試行）執(zhí)行。第五章 考核第十五條 每年度1、4、7、10月為考核月。第十六條 保全員系列人員的考核包括職級維持考核和晉升考核。保全員系列人員達(dá)到職級維持條件的，接著維持原職級不變；達(dá)到晉升上一職級條件的，可申請晉升。在保全主任和保全組經(jīng)理的職級維持考核中，一次考核未通過的，公司準(zhǔn)予延長一個考核期；若二次考核仍未通過的，則保全組

7、經(jīng)理降級為保全主任，保全主任予以解除保險代理合同。保全員在五個月的考察期內(nèi)未達(dá)到職級維持條件的，馬上予以解除保險代理合同；達(dá)到職級維持條件但未達(dá)到晉升保全主任條件的，準(zhǔn)予延長三個月的考察期；若在延長期內(nèi)仍未達(dá)到晉升保全主任條件的，則予以解除保險代理合同。第十七條 保全員職級維持條件：(一)最近三個月的月平均收費率達(dá)到70%；(二)參與保全員的相應(yīng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。第十八條 保全員晉升保全主任的條件：(一)最近三個月的月平均收費率達(dá)到80%；(二)考察期滿時分管保單件數(shù)達(dá)_件；(三)最近五個月沒有因違規(guī)行為而受到處理的記錄；(四)通過保全員晉升保全主任的綜合測評和晉升培訓(xùn)考試。第十九條 保全主任的職級維

8、持考核條件：(一)最近三個月月平均分管保單件數(shù)達(dá)_件；(二)個人最近三個月各月收費率均達(dá)到90%以上；若連續(xù)兩個月未達(dá)到90%，則終止保險代理合同；(三)參與保全主任的相應(yīng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。其次十條 保全主任晉升保全組經(jīng)理的條件：(一)任保全主任滿24個月；(二)個人最近6個月月平均分管保單件數(shù)達(dá)_件；(三)個人最近6個月的月平均收費率達(dá)到95%以上；(四)個人最近6個月內(nèi)沒有因違規(guī)行為而受到處理的記錄；(五)通過保全主任晉升保全組經(jīng)理的綜合測評和晉升培訓(xùn)考試。其次十一條 次開發(fā)保全組經(jīng)理的職級維持條件：(一)個人最近6個月各月收費率均達(dá)90%以上，月平均分管保單件數(shù)達(dá)_件；(二)所轄人員最近6個月的

9、月平均收費率達(dá)到90%以上；月平均分管保單件數(shù)達(dá)件；(三)參與保全組經(jīng)理的相應(yīng)管理培訓(xùn)。其次十二條 保全員系列人員晉升職級的程序：(一)經(jīng)公司考核保全員系列人員達(dá)到晉升職級條件的，可在規(guī)定時間內(nèi)向公司提出書面申請，并填寫XXX保險公司保全員系列人員晉升職級申請審批表（見附表一）；(二)保全員系列人員申請晉升職級應(yīng)征求其干脆主管的看法；(三)通過晉升職級的綜合測評后，需參與公司組織的晉升職級培訓(xùn)，并考試合格；(四)保全員晉升保全主任的，由市分公司或縣支公司負(fù)責(zé)審批；保全主任晉升保全組經(jīng)理的，由市分公司負(fù)責(zé)審批；對于培訓(xùn)考試合格的保全員系列人員能否晉升，公司享有最終的確定權(quán)；(五)保全員系列人員因

10、職級晉升而須要變更保險代理合同的，應(yīng)辦理相關(guān)的變更手續(xù)。晉升職級的有關(guān)文件和資料，應(yīng)按XXX個人代理人個人檔案管理暫行方法的規(guī)定，歸入個人代理人個人檔案。其次十三條 保全組經(jīng)理降級為保全主任的程序：(一)經(jīng)公司考核保全組經(jīng)理應(yīng)降級為保全主任的，由公司管理人員負(fù)責(zé)填寫XXX保險公司保全組經(jīng)理降級審批表（見附表二）；(二)保全組經(jīng)理降級為保全主任的，由市分公司負(fù)責(zé)審批；(三)保全組經(jīng)理因降級而須要變更保險代理合同的，應(yīng)辦理相關(guān)的變更是手續(xù)。保全組經(jīng)理降級為保全主任的有關(guān)文件和資料，應(yīng)按XXX個人代理人個人檔案管理暫行方法的規(guī)定，歸入個人代理人檔案。其次十四條 保全員系列人員有違規(guī)行為的，依據(jù)XXX

11、保險股份有限公司個人代理人違規(guī)行為處理暫行規(guī)定的規(guī)定進(jìn)行處理。第六章 附則其次十五條 本方法有關(guān)法律責(zé)任和解約處理等事項適用XXX保險股份有限公司個人代理人管理方法的有關(guān)規(guī)定。其次十六條 孤兒保單一經(jīng)安排，終止保險代理合同的個人代理人的干脆和間接主管均不再提取管理津貼和育成津貼。其次十七條 本方法所稱“分管保單件數(shù)”是指當(dāng)月保全員系列人員所持有的、經(jīng)公司安排或經(jīng)保全組經(jīng)理支配由其負(fù)責(zé)跟進(jìn)的孤兒保單（主險保單）的件數(shù)總和，包括仍舊有效的和已經(jīng)失效的孤兒保單。其次十八條 保全員系列人員所銷售的保險單，自第保單年度起，視為其所分管的保單，納入相關(guān)的各項考核，保全員系列人員同時享受相應(yīng)的各項待遇。其次

12、十九條 收費率的計算公式如下：本月之前其次個月應(yīng)收實收保費（含預(yù)收轉(zhuǎn)本月之前其次個月應(yīng)收實收）+ 本月之前其次個月應(yīng)收未收在寬限期內(nèi)實收本月收費率= 100%本月之前其次個月應(yīng)收保費1、“本月之前其次個月應(yīng)收保費”是指，依保險合同規(guī)定應(yīng)在本月之前的其次個月收費的、有效的孤兒保單的保費。2、“本月之前其次個月應(yīng)收實收保費（含預(yù)收轉(zhuǎn)本月之前其次個月應(yīng)收實收）”是指，依保險合同規(guī)定在本月之前的其次個月應(yīng)收進(jìn)的保費中在當(dāng)月實際收取的保費量；其中包括本應(yīng)在本月之前的其次個月當(dāng)月收進(jìn)，而已提前預(yù)收、在本月之前的其次個月轉(zhuǎn)為實收的保費。3、“本月之前其次個月應(yīng)收未收在寬限期內(nèi)實收”是指，依保險合同的規(guī)定本應(yīng)

13、在本月之前的其次個月收取而當(dāng)月未收取、又在保險合同規(guī)定的寬限期內(nèi)實際收取的保費。4、上述公式也適用于所轄人員集體收費率的計算，即所轄人員本月收費率的計算公式為：所轄人員本月之前其次個月應(yīng)收實收保費（含預(yù)收轉(zhuǎn)本月之前其次個月應(yīng)收實收）+ 所轄人員本月之前其次個月應(yīng)收未收在寬限期內(nèi)實收本月收費率= 100%所轄人員本月之前其次個月應(yīng)收保費5、個人（或所轄人員）最近3個月（或6個月）的月平均收費率為個人（或所轄人員）最近3個月（或6個月）內(nèi)各月收費率的算術(shù)平均數(shù)。第三十條 本方法中有下劃線的指標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)均為參考標(biāo)準(zhǔn)，各分公司可依據(jù)當(dāng)?shù)貙嶋H狀況確定。XXX保險股份有限公司保全員系列人員晉升職級申請審批表

14、編號：姓名誕生年月性別民族籍貫身份證號碼所在單位全稱入司時間現(xiàn)任職級政治面貌最高學(xué)歷畢業(yè)院校代理人資格證號展業(yè)證號晉升考核期個人業(yè)績（公司管理人員填寫）任現(xiàn)職級時間 年 月 日 至 年 月 日 個人最近 個月的月平均收費率達(dá)到個人最近 個月月平均分管保單件數(shù)/考察期滿時分管保單件數(shù)達(dá)到 （件） 個人最近 個月內(nèi)因違規(guī)行為而受到處理 （次）可晉升的職級 公司管理人員簽名（代碼）： 年 月 日從事個人代理工作簡歷 申請晉升職級 申請人簽名： 年 月 日 干脆主管看法 干脆主管簽名： 年 月 日公司綜合測評看法 公司綜合測評負(fù)責(zé)人簽名： 年 月 日晉升培訓(xùn)考試成果科目成果科目成果科目成果培訓(xùn)看法 培訓(xùn)負(fù)責(zé)人簽名： 年 月 日公司看法 公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人簽名： 印章： 年 月 日 年 月 日XXX保險股份有限公司保全組經(jīng)理降