銀行理財(cái)ppt課件

1、銀 行 理 財(cái)組長(zhǎng)：陳曉燕組員：林雅君 黃小翔 鄭敏芳 陳婉芳 吳琦真 胡燕紅. 題 目一男子，月入5000元，月支出1000元，年終獎(jiǎng)1萬(wàn)元/年，存款6萬(wàn)元。在2021年通貨膨脹比較嚴(yán)重的年代里，想在2021年末在市區(qū)買(mǎi)一套小戶(hù)型60平方米的新房。懇求理財(cái)專(zhuān)家協(xié)助理財(cái)。注：市區(qū)房?jī)r(jià)10000元/平方米理財(cái)要求：1、保證本人的現(xiàn)金至少可以保值或者增值。 2、只限定采取運(yùn)用銀行的儲(chǔ)蓄產(chǎn)品或者銀行的其他理財(cái)富品進(jìn)展操作。采用銀行理財(cái)富品的時(shí)候，要同時(shí)展現(xiàn)出理財(cái)富品的相關(guān)信息。 3、理財(cái)時(shí)間從2021年1月2021年12月. 財(cái) 務(wù) 狀 況 分 析一月收入5000元 年收入60000元月支出1000

2、元年支出12000元月結(jié)余4000元年終獎(jiǎng)10000元個(gè)人存款60000元年結(jié)余58000元. 財(cái) 務(wù) 狀 況 分 析二1 理財(cái)時(shí)間從2021年1月-2021年12月，總共2年時(shí)間。兩年下來(lái)他的收入與存款總額是60000+58000+58000=17.6萬(wàn)2 在2021年末在市區(qū)買(mǎi)一套小戶(hù)型60平方米的新房，市區(qū)房?jī)r(jià)10000元/平方米，也就是買(mǎi)一套60萬(wàn)的新房。他要先處理首付問(wèn)題，假設(shè)首付是18萬(wàn)，他還差4千元，才干付清首付。3 保證本人的現(xiàn)金至少可以保值或者增值。他要根據(jù)本人的情況買(mǎi)銀行的理財(cái)富品，賺4千元，剩下的錢(qián)用工資來(lái)還。. 理 財(cái) 產(chǎn) 品 比 較.會(huì)聚中華一籃子股票掛鉤人民幣2年期

3、產(chǎn)品 . 理 財(cái) 產(chǎn) 品 分 析 經(jīng)過(guò)和訊網(wǎng)，我們經(jīng)過(guò)理財(cái)富品的比對(duì)，我們選擇會(huì)聚中華一籃子股票掛鉤人民幣2年期產(chǎn)品 ，這個(gè)產(chǎn)品期限是兩年，預(yù)期最高收益率是10.99%。他投入存款六萬(wàn)元買(mǎi)理財(cái)富品 在兩年期限內(nèi)可以賺得6594元60000*0.1099=6594元 他可以在賺的錢(qián)里面拿出四千元，用于支付首付款18萬(wàn)，這樣他還剩下2594元. 財(cái) 務(wù) 分 析一 1 第一年里每個(gè)月的4000都先去做活期存款，活期存款利率是4% 4000*1+0.004*11/12=4014.67 4000*1+0.004*10/12 =4013.33 4000*1+0.004*9/12=4012 4000*1+0

4、.004*8/12 =4010.67 4000*1+0.004*7/12=4009.33 4000*1+0.004*6/12=4008 4000*1+0.004*5/12 =4006.64 4000*1+0.004*4/12 =4005.33 4000*1+0.004*3/12 =4004 4000*1+0.004*2/12=4002.67 4000*1+0.004*1/12=4001.33. 財(cái) 務(wù) 分 析二 2 一年過(guò)后，加上年終獎(jiǎng)金一萬(wàn)元，那些總值在第二年里做定期，定期利率為3% 年末總和=4014.67+4013.33+4012+4010.67+4009.33+4008+4006.67+4005.33+4004+4002.67+4001.33+4000=48088元 48088+獎(jiǎng)金=58088元 定期58088*1+0.03)=59830.64元 . 財(cái) 務(wù) 分 析 三3 第二年里的每個(gè)月的錢(qián)都拿去做活期 第二年的活期算法跟第一年的一樣 年后總和=58088元 所以2年后為5