2022銀行案件防控案例2022年上半年案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作開(kāi)展情況的報(bào)告

1、第 PAGE6 頁(yè) 共 NUMPAGES6 頁(yè)2022銀行案件防控案例-2022年上半年案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作開(kāi)展情況的報(bào)告_農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社 關(guān)于對(duì)20_年上半年案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作 開(kāi)展情況的報(bào)告 _農(nóng)信辦： 為認(rèn)真落實(shí)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)20_年全國(guó)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作會(huì)議關(guān)于案防工作的部署，進(jìn)一步推進(jìn)案件防控治理工作，及時(shí)消除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，_聯(lián)社堅(jiān)持案件風(fēng)險(xiǎn)排查制度化、常態(tài)化、標(biāo)準(zhǔn)化，積極開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作?，F(xiàn)將20_年上半年案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作開(kāi)展情況匯總報(bào)告如下： 一、根本情況一組織開(kāi)展情況 20_年上半年以來(lái)，_區(qū)聯(lián)社遵照河南省農(nóng)村信譽(yù)社結(jié)合社關(guān)于做好近期案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的通知文件精神，要求全轄

2、17家網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)開(kāi)展宣傳教育活動(dòng)，確保了案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作的有效施行，使轄內(nèi)柜面業(yè)務(wù)、信貸管理及員工異常行為風(fēng)險(xiǎn)隱患排查落到實(shí)處。 二采取的措施 為確保排查活動(dòng)的扎實(shí)有序開(kāi)展，聯(lián)社成立由理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，其他班子成員任副組長(zhǎng)，各科室負(fù)責(zé)人及信譽(yù)社主任為成員的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并催促轄內(nèi)_家信譽(yù)社根據(jù)業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線(xiàn)明確分工，落實(shí)排查責(zé)任。 三排查效果情況 通過(guò)組織指導(dǎo)、深挖細(xì)查、落實(shí)整改，責(zé)任追究、完善規(guī)那么，在全轄干部、員工的共同努力下，確保了20_年上半年全轄未發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件和重大事故，案件排查工作獲得了一定的成效。一是業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患得到有效的防控。二是極少數(shù)員工的不正當(dāng)行為得到了有效

3、遏制。三是全體員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)在案件排查過(guò)程中得到了加強(qiáng)。四是合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制的建立程度得到了有效進(jìn)步。 二、 四項(xiàng)制度發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題一、執(zhí)行情況 干部交流情況。_聯(lián)社20_年上半年轄內(nèi)干部人數(shù)69人，前半年應(yīng)交流16人，累計(jì)交流5人，未交流9人；其中基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)交流4人，累計(jì)交流2人。 崗位輪換情況。_聯(lián)社轄內(nèi)重要崗位人數(shù)160人，前半年應(yīng)崗位輪換57人，累計(jì)崗位輪換57人，未崗位輪換0人； 強(qiáng)迫休假情況。上半年_聯(lián)社應(yīng)強(qiáng)迫休假人數(shù)0人，已強(qiáng)迫休假0人，累計(jì)強(qiáng)迫休假0人，未強(qiáng)迫休假0人； 親屬回避情況。上半年_聯(lián)社應(yīng)親屬回避0人，累計(jì)親屬回避0人，未親屬回避0人。 二存在問(wèn)題 _聯(lián)社存在干部未及

4、時(shí)交流的問(wèn)題,問(wèn)題原因：1個(gè)信息技術(shù)特別崗，因崗位特殊未輪崗，已安排休假并進(jìn)展崗位審計(jì)。 三、案件防控工作和員工行為排查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題一20_年2月18日，聯(lián)社出臺(tái)_農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社關(guān)于貸后監(jiān)視檢查的通知，于20_年2月25日至20_年3月25日進(jìn)展貸后檢查，目的為進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)和加強(qiáng)貸后管理，有效防范和控制信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。檢查范圍為截至20_年12月底全轄存量正常類(lèi)貸款。 排查內(nèi)容： 1.是否按期進(jìn)展貸后調(diào)查。 2.檔案是否齊全，是否專(zhuān)人管理。 3.貸后檢查是否流于形式 4.有風(fēng)險(xiǎn)貸款是否按照要求進(jìn)展上報(bào)。 排查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題立行立改，經(jīng)排查，現(xiàn)發(fā)現(xiàn)全轄貸款存在問(wèn)題共兩項(xiàng)：一是個(gè)別貸后檢查資料不齊全；二是個(gè)別

5、貸款檔案未進(jìn)展專(zhuān)人保管。 二20_ 年4 月28 日至6 月20 日，_聯(lián)社在全轄范圍內(nèi)組織開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查整治和員工行為排查活動(dòng)，并出臺(tái)_農(nóng)村信譽(yù)合作聯(lián)社非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查整治活動(dòng)方案，此次活動(dòng)是_聯(lián)社針對(duì)全轄非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患開(kāi)展的一次全面排查，補(bǔ)充通知里對(duì)員工行為排查做出了要求。 此次專(zhuān)項(xiàng)排查活動(dòng)紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)與審計(jì)監(jiān)視部門(mén)配合，組成結(jié)合檢查小組進(jìn)展排查，檢查小組6人，2組。主要排查：一是從業(yè)人員涉足非法集資活動(dòng)。二是機(jī)構(gòu)為非法集資提供效勞或便利。三是外部傳染風(fēng)險(xiǎn)。四是員工行為排查。 對(duì)_全轄14個(gè)社進(jìn)展逐個(gè)排查，對(duì)各社班子成員進(jìn)展座談，并填寫(xiě)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查整治活開(kāi)工作座談內(nèi)容，對(duì)社里柜

6、員、大堂經(jīng)理進(jìn)展抽查座談，力求全方位排查各社有無(wú)員工特別是內(nèi)退職工有無(wú)參與非法集資行為。 四、 基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人輪崗情況 _聯(lián)社基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)交流4人，累計(jì)交流2人。 因省委巡視組檢查，暫停干部調(diào)開(kāi)工作，我聯(lián)社準(zhǔn)備在省委巡視組檢查完畢后，進(jìn)展干部交流工作。 五、 內(nèi)部問(wèn)責(zé)情況 20_年以來(lái)，全轄對(duì)違規(guī)問(wèn)題及投訴糾紛事件進(jìn)展了處理，紀(jì)律處分6人,其中：警告4人，記過(guò)1人，開(kāi)除1人。同時(shí)對(duì)違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)人下發(fā)監(jiān)察通知3份。一是對(duì)違規(guī)發(fā)放貸款的處理。二是對(duì)涉及違法犯罪人員的處理。20_年以來(lái)對(duì)涉及扣發(fā)工資級(jí)三停責(zé)任人處理共4人，其中對(duì)涉及到期貸款收回率低于97%的1人，三停處理；對(duì)審計(jì)部對(duì)移交到資產(chǎn)

7、部的不良貸款審計(jì)，涉及2名責(zé)任人扣發(fā)50%工資；對(duì)市辦下發(fā)的20_年以來(lái)新發(fā)放貸款形成不良2名責(zé)任人扣發(fā)50%工資。對(duì)違規(guī)問(wèn)題及投訴情況的處理，進(jìn)一步強(qiáng)化了信譽(yù)社的標(biāo)準(zhǔn)化效勞，改變了對(duì)信譽(yù)社的不良影響，防范了案件、事故的發(fā)生，躲避了風(fēng)險(xiǎn)。 六、問(wèn)題整改情況 第一季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查共發(fā)現(xiàn)問(wèn)題2項(xiàng)，正在整改中。 第二季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查和員工行為排查暫未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。 四項(xiàng)制度問(wèn)題因省委巡視組檢查，暫停干部調(diào)開(kāi)工作，聯(lián)社方案在省委巡視組檢查完畢后，進(jìn)展干部交流工作。 二季度排查未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，但工作仍需要加強(qiáng)：一各信譽(yù)社、部要進(jìn)步風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，要高度重視，落實(shí)責(zé)任，將非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查整治作為日常重要工作，從全面摸排

8、、標(biāo)準(zhǔn)整改、前哨監(jiān)測(cè)等方面下功夫，推進(jìn)活動(dòng)獲得實(shí)效。二是注重員工自身素質(zhì)的進(jìn)步，加強(qiáng)員工的培訓(xùn)教育，筑牢防范風(fēng)險(xiǎn)的思想道德防線(xiàn)。對(duì)重點(diǎn)人員實(shí)行不定期排查，增強(qiáng)員工遵章守法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。 七、下步工作措施一加強(qiáng)員工合規(guī)教育，進(jìn)一步樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。督導(dǎo)各社在積極完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的同時(shí)，有方案地開(kāi)展對(duì)員工職業(yè)道德教育、法制和案例警示教育等合規(guī)教育活動(dòng)。 二落實(shí)干部交流、崗位輪換、強(qiáng)迫休假和親屬回避四項(xiàng)制度是加強(qiáng)內(nèi)部管理的一項(xiàng)根底性工作。全轄信譽(yù)社部要實(shí)在加強(qiáng)“四項(xiàng)制度”執(zhí)行力建立，建立制度落實(shí)的動(dòng)態(tài)管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)“四項(xiàng)制度”貫徹落實(shí)的常態(tài)化。 三扎實(shí)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，防范操作風(fēng)險(xiǎn)隱患。繼續(xù)深化開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作，按季對(duì)轄內(nèi)信譽(yù)社重要業(yè)務(wù)、重要領(lǐng)域、重點(diǎn)環(huán)節(jié)等方面進(jìn)展排查，繼續(xù)做好柜面業(yè)務(wù)及員工行為風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查和非法集資宣教活動(dòng)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理，實(shí)在做到防微杜漸，防患于未然，全