2022銀行案件防控案例2022年上半年案件風險防控工作開展情況的報告

1、第 PAGE6 頁 共 NUMPAGES6 頁2022銀行案件防控案例-2022年上半年案件風險防控工作開展情況的報告_農(nóng)村信譽合作聯(lián)社 關(guān)于對20_年上半年案件風險防控工作 開展情況的報告 _農(nóng)信辦： 為認真落實中國銀保監(jiān)會20_年全國農(nóng)村中小金融機構(gòu)監(jiān)管工作會議關(guān)于案防工作的部署，進一步推進案件防控治理工作，及時消除案件風險隱患，_聯(lián)社堅持案件風險排查制度化、常態(tài)化、標準化，積極開展案件風險排查工作。現(xiàn)將20_年上半年案件風險防控工作開展情況匯總報告如下： 一、根本情況一組織開展情況 20_年上半年以來，_區(qū)聯(lián)社遵照河南省農(nóng)村信譽社結(jié)合社關(guān)于做好近期案件風險防控工作的通知文件精神，要求全轄

2、17家網(wǎng)點及時開展宣傳教育活動，確保了案件風險隱患排查工作的有效施行，使轄內(nèi)柜面業(yè)務(wù)、信貸管理及員工異常行為風險隱患排查落到實處。 二采取的措施 為確保排查活動的扎實有序開展，聯(lián)社成立由理事長任組長，其他班子成員任副組長，各科室負責人及信譽社主任為成員的案件風險隱患排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并催促轄內(nèi)_家信譽社根據(jù)業(yè)務(wù)管理條線明確分工，落實排查責任。 三排查效果情況 通過組織指導(dǎo)、深挖細查、落實整改，責任追究、完善規(guī)那么，在全轄干部、員工的共同努力下，確保了20_年上半年全轄未發(fā)生重大經(jīng)濟案件和重大事故，案件排查工作獲得了一定的成效。一是業(yè)務(wù)風險隱患得到有效的防控。二是極少數(shù)員工的不正當行為得到了有效

3、遏制。三是全體員工風險防范意識在案件排查過程中得到了加強。四是合規(guī)長效機制的建立程度得到了有效進步。 二、 四項制度發(fā)現(xiàn)的問題一、執(zhí)行情況 干部交流情況。_聯(lián)社20_年上半年轄內(nèi)干部人數(shù)69人，前半年應(yīng)交流16人，累計交流5人，未交流9人；其中基層網(wǎng)點負責人應(yīng)交流4人，累計交流2人。 崗位輪換情況。_聯(lián)社轄內(nèi)重要崗位人數(shù)160人，前半年應(yīng)崗位輪換57人，累計崗位輪換57人，未崗位輪換0人； 強迫休假情況。上半年_聯(lián)社應(yīng)強迫休假人數(shù)0人，已強迫休假0人，累計強迫休假0人，未強迫休假0人； 親屬回避情況。上半年_聯(lián)社應(yīng)親屬回避0人，累計親屬回避0人，未親屬回避0人。 二存在問題 _聯(lián)社存在干部未及

4、時交流的問題,問題原因：1個信息技術(shù)特別崗，因崗位特殊未輪崗，已安排休假并進展崗位審計。 三、案件防控工作和員工行為排查發(fā)現(xiàn)的問題一20_年2月18日，聯(lián)社出臺_農(nóng)村信譽合作聯(lián)社關(guān)于貸后監(jiān)視檢查的通知，于20_年2月25日至20_年3月25日進展貸后檢查，目的為進一步標準和加強貸后管理，有效防范和控制信譽風險。檢查范圍為截至20_年12月底全轄存量正常類貸款。 排查內(nèi)容： 1.是否按期進展貸后調(diào)查。 2.檔案是否齊全，是否專人管理。 3.貸后檢查是否流于形式 4.有風險貸款是否按照要求進展上報。 排查發(fā)現(xiàn)的問題立行立改，經(jīng)排查，現(xiàn)發(fā)現(xiàn)全轄貸款存在問題共兩項：一是個別貸后檢查資料不齊全；二是個別

5、貸款檔案未進展專人保管。 二20_ 年4 月28 日至6 月20 日，_聯(lián)社在全轄范圍內(nèi)組織開展非法集資風險排查整治和員工行為排查活動，并出臺_農(nóng)村信譽合作聯(lián)社非法集資風險排查整治活動方案，此次活動是_聯(lián)社針對全轄非法集資風險隱患開展的一次全面排查，補充通知里對員工行為排查做出了要求。 此次專項排查活動紀檢監(jiān)察部門與審計監(jiān)視部門配合，組成結(jié)合檢查小組進展排查，檢查小組6人，2組。主要排查：一是從業(yè)人員涉足非法集資活動。二是機構(gòu)為非法集資提供效勞或便利。三是外部傳染風險。四是員工行為排查。 對_全轄14個社進展逐個排查，對各社班子成員進展座談，并填寫非法集資風險排查整治活開工作座談內(nèi)容，對社里柜

6、員、大堂經(jīng)理進展抽查座談，力求全方位排查各社有無員工特別是內(nèi)退職工有無參與非法集資行為。 四、 基層網(wǎng)點負責人輪崗情況 _聯(lián)社基層網(wǎng)點負責人應(yīng)交流4人，累計交流2人。 因省委巡視組檢查，暫停干部調(diào)開工作，我聯(lián)社準備在省委巡視組檢查完畢后，進展干部交流工作。 五、 內(nèi)部問責情況 20_年以來，全轄對違規(guī)問題及投訴糾紛事件進展了處理，紀律處分6人,其中：警告4人，記過1人，開除1人。同時對違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)人下發(fā)監(jiān)察通知3份。一是對違規(guī)發(fā)放貸款的處理。二是對涉及違法犯罪人員的處理。20_年以來對涉及扣發(fā)工資級三停責任人處理共4人，其中對涉及到期貸款收回率低于97%的1人，三停處理；對審計部對移交到資產(chǎn)

7、部的不良貸款審計，涉及2名責任人扣發(fā)50%工資；對市辦下發(fā)的20_年以來新發(fā)放貸款形成不良2名責任人扣發(fā)50%工資。對違規(guī)問題及投訴情況的處理，進一步強化了信譽社的標準化效勞，改變了對信譽社的不良影響，防范了案件、事故的發(fā)生，躲避了風險。 六、問題整改情況 第一季度案件風險排查共發(fā)現(xiàn)問題2項，正在整改中。 第二季度案件風險排查和員工行為排查暫未發(fā)現(xiàn)問題。 四項制度問題因省委巡視組檢查，暫停干部調(diào)開工作，聯(lián)社方案在省委巡視組檢查完畢后，進展干部交流工作。 二季度排查未發(fā)現(xiàn)問題，但工作仍需要加強：一各信譽社、部要進步風險意識，要高度重視，落實責任，將非法集資風險排查整治作為日常重要工作，從全面摸排

8、、標準整改、前哨監(jiān)測等方面下功夫，推進活動獲得實效。二是注重員工自身素質(zhì)的進步，加強員工的培訓(xùn)教育，筑牢防范風險的思想道德防線。對重點人員實行不定期排查，增強員工遵章守法、合規(guī)經(jīng)營意識。 七、下步工作措施一加強員工合規(guī)教育，進一步樹立風險防范意識。督導(dǎo)各社在積極完成各項業(yè)務(wù)經(jīng)營指標的同時，有方案地開展對員工職業(yè)道德教育、法制和案例警示教育等合規(guī)教育活動。 二落實干部交流、崗位輪換、強迫休假和親屬回避四項制度是加強內(nèi)部管理的一項根底性工作。全轄信譽社部要實在加強“四項制度”執(zhí)行力建立，建立制度落實的動態(tài)管理機制，實現(xiàn)“四項制度”貫徹落實的常態(tài)化。 三扎實開展風險排查，防范操作風險隱患。繼續(xù)深化開展案件風險隱患排查工作，按季對轄內(nèi)信譽社重要業(yè)務(wù)、重要領(lǐng)域、重點環(huán)節(jié)等方面進展排查，繼續(xù)做好柜面業(yè)務(wù)及員工行為風險專項排查和非法集資宣教活動，發(fā)現(xiàn)問題及時處理，實在做到防微杜漸，防患于未然，全