股指期貨對(duì)投資者適當(dāng)性ppt課件

1、股指期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施方法 第一條 為保證股指期貨市場(chǎng)平穩(wěn)、規(guī)范、安康運(yùn)轉(zhuǎn)，防備風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)投資者的合法權(quán)益，根據(jù)、和等行政法規(guī)、規(guī)章及中國(guó)金融期貨買賣所以下簡(jiǎn)稱買賣、所業(yè)務(wù)規(guī)那么，制定本方法。 股指期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施方法的意義該實(shí)施方法對(duì)期貨公司和投資者的要求 第二條 期貨公司該當(dāng)根據(jù)中國(guó)證券監(jiān)視管理委員會(huì)以下簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定和本方法要求，評(píng)價(jià)投資者的產(chǎn)品認(rèn)知程度和風(fēng)險(xiǎn)接受才干，選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y者謹(jǐn)慎參與股指期貨買賣，嚴(yán)厲執(zhí)行股指期貨投資者適當(dāng)性制度以下簡(jiǎn)稱投資者適當(dāng)性制度各項(xiàng)要求，建立以了解客戶和分類管理為中心的客戶管理和效力制度。 第三條 投資者該當(dāng)根據(jù)適當(dāng)性制度的要求，全

2、面評(píng)價(jià)本身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、產(chǎn)品認(rèn)知才干、風(fēng)險(xiǎn)控制與接受才干、審慎決議能否參與股指期貨買賣。 該實(shí)施方法對(duì)投資者準(zhǔn)入門檻的設(shè)定 第四條 期貨公司只能為符合以下規(guī)范的自然人投資者懇求開立股指期貨買賣編碼： 一懇求開戶時(shí)保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬(wàn)元； 二具備股指期貨根底知識(shí)，經(jīng)過相關(guān)測(cè)試； 三具有至少10個(gè)買賣日、20筆以上的股指期貨仿真買賣成交記錄，或者最近三年內(nèi)具有10筆以上商品期貨買賣成交記錄； 四不存在嚴(yán)重不良誠(chéng)信記錄；不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和買賣所業(yè)務(wù)規(guī)那么制止或者限制從事股指期貨買賣的情形。 期貨公司除按上述規(guī)范對(duì)投資者進(jìn)展審核外，還該當(dāng)按照買賣所制定的投資者適當(dāng)性制度操作

3、指引，對(duì)投資者的基本情況、財(cái)務(wù)情況、誠(chéng)信情況和相關(guān)投資閱歷等進(jìn)展綜合評(píng)估，不得為綜合評(píng)價(jià)低于規(guī)定規(guī)范的投資者懇求開立股指期貨買賣編碼。 第五條 期貨公司只能為符合以下規(guī)范的普通法人投資者懇求開立股指期貨買賣編碼： 一凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬(wàn)元； 二懇求開戶時(shí)保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬(wàn)元； 三具有相應(yīng)的決策機(jī)制和操作流程； 四相關(guān)業(yè)務(wù)人員具備股指期貨根底知識(shí)，經(jīng)過相關(guān)測(cè)試； 五具有至少10個(gè)買賣日、20筆以上的股指期貨仿真買賣成交記錄；或者最近三年內(nèi)具有10筆以上商品期貨買賣成交記錄； 六不存在嚴(yán)重不良誠(chéng)信記錄；不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和買賣所業(yè)務(wù)規(guī)那么制止或者限制從事股指期貨

4、買賣的情形。 期貨公司為其他經(jīng)濟(jì)組織懇求開立股指期貨買賣編碼的，參照本條執(zhí)行。 第六條 期貨公司只能為獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)從事股指期貨買賣的特殊法人投資者懇求開立股指期貨交易編碼。 第七條 買賣所可以根據(jù)市場(chǎng)情況，對(duì)投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)展調(diào)整。實(shí)施方法對(duì)投資者知識(shí)測(cè)試的要求 第八條 期貨公司該當(dāng)從維護(hù)投資者合法權(quán)益的角度出發(fā)，測(cè)試投資者能否具備參與股指期貨買賣必備的知識(shí)程度。 第九條 自然人投資者及普通法人投資者的指定下單人、結(jié)算單確認(rèn)人、資金調(diào)撥人等該當(dāng)參與測(cè)試，不得由他人替代。 第十條 公司市場(chǎng)開發(fā)人員不得兼任開戶知識(shí)測(cè)試人員。 第十一條 期貨公司和為期貨公司提供中間引見業(yè)務(wù)的證券公

5、司以下簡(jiǎn)稱證券公司該當(dāng)根據(jù)買賣所一致編制的試卷對(duì)投資者進(jìn)展測(cè)試。測(cè)試試卷及答案經(jīng)過買賣所系統(tǒng)一致下發(fā)至期貨公司。 買賣所定期或者不定期更新測(cè)試試卷，期貨公司和證券公司該當(dāng)運(yùn)用更新后的試卷對(duì)投資者進(jìn)展測(cè)試。 第十二條 測(cè)試完成后，開戶知識(shí)測(cè)試人員對(duì)試卷進(jìn)展評(píng)分。擔(dān)任測(cè)試的開戶人員和投資者該當(dāng)在測(cè)試試卷上簽字。 第十三條 期貨公司不得為評(píng)分低于80分的投資者懇求開立股指期貨買賣編碼。 第十四條 期貨公司該當(dāng)加強(qiáng)對(duì)投資者的培訓(xùn)和指點(diǎn)，并在開戶前對(duì)投資者進(jìn)展股指期貨根底知識(shí)測(cè)試。對(duì)于未能經(jīng)過測(cè)試的投資者，期貨公司可以在繼續(xù)培訓(xùn)后再組織其參加測(cè)試。股指期貨投資者適當(dāng)性綜合評(píng)價(jià)操作要求 第十五條 期貨公司

6、該當(dāng)按照本指引制定本公司股指期貨投資者適當(dāng)性綜合評(píng)價(jià)的實(shí)施方法，對(duì)自然人投資者的基本情況、相關(guān)投資閱歷、財(cái)務(wù)情況和誠(chéng)信情況等方面進(jìn)展適當(dāng)性綜合評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)其能否適宜參與股指期貨買賣。 期貨公司該當(dāng)根據(jù)綜合評(píng)價(jià)情況填寫模版附后，公司擔(dān)任人或者授權(quán)人員、業(yè)務(wù)部門擔(dān)任人、期貨公司開戶經(jīng)辦人、客戶開發(fā)責(zé)任人和投資者該當(dāng)在綜合評(píng)價(jià)表上簽字或者蓋章。 第十六條 綜合評(píng)價(jià)總分值為100分，其中根本情況相關(guān)投資閱歷、財(cái)務(wù)情況、誠(chéng)信情況的分值上限分別為15分、20分、50分、15分。 第十七條 期貨公司不得為綜合評(píng)價(jià)得分在70分以下的投資者懇求開立股指期貨買賣編碼。 第十八條 期貨公司該當(dāng)要求投資者對(duì)綜合評(píng)價(jià)各項(xiàng)

7、標(biāo)準(zhǔn)提供證明資料。未能提供證明資料的工程評(píng)分為零。根本情況評(píng)價(jià) 第十九條 投資者根本情況包括年齡與學(xué)歷兩個(gè)方面，評(píng)估分值上限分別為10分與5分，兩項(xiàng)評(píng)分后相加為投資者基本情況得分。 第二十條 期貨公司該當(dāng)按照實(shí)名制開戶的要求核實(shí)投資者身份，驗(yàn)證投資者年齡。投資者該當(dāng)提供本人身份證原件。 第二十一條 投資者提供的學(xué)歷或者學(xué)位證明該當(dāng)為畢業(yè)證書或者學(xué)位證書等。投資閱歷評(píng)價(jià) 第二十二條 投資者投資閱歷包括商品期貨買賣閱歷與證券買賣閱歷兩個(gè)方面，評(píng)價(jià)分值上限分別為20分與10分，兩項(xiàng)評(píng)分較高者為投資閱歷得分。 第二十三條 期貨公司該當(dāng)根據(jù)投資者的買賣和風(fēng)控等情況對(duì)其投資閱歷進(jìn)展評(píng)分。 第二十四條 投資

8、者該當(dāng)提供近期加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算公用章的商品期貨買賣結(jié)算單，作為商品期貨買賣閱歷證明。 第二十五條 投資者該當(dāng)提供近期加蓋相關(guān)證券營(yíng)業(yè)部用章的股票對(duì)賬單作為證券買賣閱歷證明。財(cái)務(wù)情況評(píng)價(jià) 第二十六條 期貨公司該當(dāng)從投資者本人的金融類資產(chǎn)或者年收入等方面對(duì)其財(cái)務(wù)情況進(jìn)展評(píng)價(jià)，分值上限為50分。 第二十七條 投資者同時(shí)提供本人金融類資產(chǎn)、年收入資料作為財(cái)務(wù)情況證明的，期貨公司該當(dāng)在分別評(píng)分后，取其最高評(píng)分作為投資者財(cái)務(wù)情況評(píng)價(jià)得分，各項(xiàng)評(píng)分不得累加。 第二十八條 投資者所提供財(cái)務(wù)情況證明的開具日期距懇求開戶日期間隔不得超越一個(gè)月。 第二十九條 投資者金融類資產(chǎn)包括銀行存款、股票、基金、期貨權(quán)益及

9、債券、黃金、理財(cái)富品方案等資產(chǎn)。 第三十條 對(duì)于符合金融資產(chǎn)特征的其他資產(chǎn)，期貨公司該當(dāng)在其制定的實(shí)施方法中明確其詳細(xì)類型和證明資料要求。 第三十一條 投資者提供的銀行存款證明該當(dāng)為加蓋中國(guó)境內(nèi)銀行業(yè)務(wù)章的本外幣定、活期存款證明。 第三十二條 投資者提供的股票、基金、期貨權(quán)益證明該當(dāng)為加蓋證券營(yíng)業(yè)部公用章的對(duì)賬單、加蓋基金公司公用章的基金份額證明、加蓋期貨公司結(jié)算公用章的買賣結(jié)算單作為相關(guān)資產(chǎn)權(quán)益證明。 第三十三條 投資者提供的債券資產(chǎn)證明該當(dāng)為加蓋銀行或者證券公司公用章的國(guó)債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)債等證明。 投資者提供的黃金資產(chǎn)證明該當(dāng)為加蓋銀行業(yè)務(wù)章的紙黃金或者實(shí)物黃金證明。 投資者提供的

10、理財(cái)富品(方案)資產(chǎn)證明該當(dāng)為與商業(yè)銀行、證券公司、信托公司等機(jī)構(gòu)簽署的相關(guān)協(xié)議或者由上述機(jī)構(gòu)出具的資產(chǎn)證明文件。IB業(yè)務(wù)預(yù)備任務(wù)要點(diǎn)信息公示要點(diǎn)信息公示分為網(wǎng)上和現(xiàn)場(chǎng)網(wǎng)上公示： 由總公司擔(dān)任，詳細(xì)公示網(wǎng)址httpchinastock/yhwz/futures/index.shtml現(xiàn)場(chǎng)公示： “投資者教育園地添加IB業(yè)務(wù)資歷引見內(nèi)容 在主要業(yè)務(wù)受理區(qū)和IB業(yè)務(wù)開戶區(qū)域擺放相關(guān)投教手冊(cè)、宣傳折頁(yè)、海報(bào)等 在IB業(yè)務(wù)專區(qū)設(shè)置IB業(yè)務(wù)公示欄模板公司一致 在營(yíng)業(yè)部主要業(yè)務(wù)宣傳區(qū)或IB業(yè)務(wù)專區(qū)采用液晶電視方式對(duì)投教宣傳片、或公司下發(fā)的根底投教視頻培訓(xùn)課程、或相關(guān)公示資料進(jìn)展?jié)L動(dòng)播放 將“期貨買賣風(fēng)險(xiǎn)闡

11、明書、“股指期貨買賣特別風(fēng)險(xiǎn)提示 和IB業(yè)務(wù)“應(yīng)急買賣流程進(jìn)展張貼、公示人員要求至少有2名專職IB業(yè)務(wù)人員營(yíng)業(yè)部擔(dān)任人需求經(jīng)過中期協(xié)的培訓(xùn)考試；2名專職IB業(yè)務(wù)人員具備期貨從業(yè)資歷，且參與近期中期協(xié)陸續(xù)舉行的股指期貨從業(yè)人員專項(xiàng)培訓(xùn)和考試建立了公司一致的后續(xù)培訓(xùn)機(jī)制安要求預(yù)備好檔案資料，其中包括人員簡(jiǎn)歷、從業(yè)資歷證明資料，將參與培訓(xùn)的相關(guān)記錄歸檔、裝訂場(chǎng)地及設(shè)備要求配有相對(duì)獨(dú)立的協(xié)助開戶和買賣場(chǎng)所： 一個(gè)用于協(xié)助開戶業(yè)務(wù)區(qū)域，請(qǐng)?jiān)谠诠衽_(tái)放置“IB業(yè)務(wù)協(xié)助開戶專柜的指示牌，建議至少配置兩臺(tái)電腦，安裝IB開戶柜臺(tái)和IB風(fēng)控終端，并配備相應(yīng)的影像采集設(shè)備；彩色掃描儀一臺(tái)、錄音一部；配備合同及業(yè)務(wù)往來(lái)單據(jù)保管柜 一個(gè)用于客戶買賣區(qū)，建議至少放兩臺(tái)客戶買賣終端，鼓勵(lì)多臺(tái)配置，并有明顯標(biāo)識(shí)“IB業(yè)務(wù)買賣中心 在期貨開戶室或營(yíng)業(yè)部醒目位置，配備公用的IB業(yè)務(wù)宣傳資料架，以便于客戶索取宣傳資料IB業(yè)務(wù)協(xié)助開戶要點(diǎn)營(yíng)業(yè)部協(xié)助客戶向銀河期貨懇求股指仿真買賣賬號(hào)下載股指仿真買賣軟件IB業(yè)務(wù)協(xié)助開戶流程詳細(xì)參見信息系統(tǒng)要點(diǎn)營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)必需同時(shí)支持現(xiàn)場(chǎng)買賣系統(tǒng)和網(wǎng)上買賣系統(tǒng)協(xié)助開戶業(yè)務(wù)區(qū)域按照了監(jiān)控合規(guī)管理要點(diǎn)公司總部和營(yíng)業(yè)部應(yīng)每半年對(duì)中間引見業(yè)務(wù)進(jìn)展全面合規(guī)檢查，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送合規(guī)檢查報(bào)告營(yíng)業(yè)部對(duì)于影響中間引見業(yè)務(wù)正