基金定投(內(nèi)訓(xùn))PPT課件[通用]

1、基金定投不積跬步，無以至千里 不積小流，無以成江河 -荀子勸學(xué)1 什么是基金定投基金定投對(duì)客戶的好處2三目 錄 一、 什么是基金定投基金定投是指開放式基金的定期定額申購即：投資者委托基金銷售機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)在每月約定時(shí)間從投資者指定的資金賬戶上自動(dòng)完成約定金額的扣款，自動(dòng)申購約定基金產(chǎn)品的一種長期投資方式。 關(guān)鍵詞：約定時(shí)間+約定金額+約定基金+自動(dòng)完成 一、什么是基金定投二、基金定投對(duì)客戶的好處 定投優(yōu)點(diǎn)話術(shù)速記超低門檻 百元起點(diǎn)自動(dòng)扣款 省心省力平均投資 分散風(fēng)險(xiǎn)長期投資 復(fù)利獲益紀(jì)律投資 避免擇時(shí)優(yōu)點(diǎn)1基金凈值上漲時(shí)，購買量自動(dòng)減少，有效降低持倉成本優(yōu)點(diǎn)2基金凈值下跌時(shí)，購買量自動(dòng)增加，

2、累積更多基金份額期數(shù)/月每期投資金額基金凈值上漲時(shí)基金凈值下跌時(shí)（單位：元）單位凈值購得份額數(shù)單位凈值購得份額數(shù)1月100011000 11000 2月10001.1909 0.91111 3月10001.2833 0.812504月10001.3769 0.714295月10001.4714 0.61667 6月10001.5667 0.52000 總投資期間總投資金額平均持有成本持有總份額平均持有成本持有總份額6個(gè)月60006000/4893=1.234893 6000/4893= 0.718456 1.平均投資，分散風(fēng)險(xiǎn)2、長期投資，復(fù)利獲益20歲30歲40歲50歲60歲第一桶金、留學(xué)基

3、金子女教育基金環(huán)游世界旅游基金退休養(yǎng)老基金結(jié)婚、買房購車基金每月投資500元復(fù)利收益計(jì)算表（單位：元）年收益率5%8%10%12%15%總投資金額期末資產(chǎn)總值期末資產(chǎn)總值期末資產(chǎn)總值期末資產(chǎn)總值期末資產(chǎn)總值16,0006,140.486,226.056,283.896,342.386,431.34212,00012,594.0712,967.7713,224.6813,488.0013,895.39318,00019,377.8320,269.0520,892.2621,539.8722,559.32424,00026,508.6628,176.3329,362.7430,612.9232,6

4、16.01530,00034,004.3236,739.9238,720.1840,836.6544,289.36636,00041,883.4846,014.2849,057.4752,357.0157,839.26742,00050,165.7456,058.4060,477.2265,338.4473,567.36848,00058,871.7566,936.1873,092.7679,966.2591,823.83954,00068,023.1678,716.8287,029.3196,449.22113,015.101060,00077,642.7991,475.24102,425.

5、20115,022.65137,612.971590,000133,646.59173,022.42207,239.63249,796.09334,262.7420120,000205,519.55294,515.13379,691.75494,638.58748,639.4625150,000297,758.34475,520.54663,428.76939,443.101,621,806.3530180,000416,133.79745,190.661,130,263.81,747,518.023,461,727.35復(fù)利的魅力定期定投 投資風(fēng)險(xiǎn)之最低點(diǎn) 樂觀興奮 熱血沸騰 忘我境界 憂慮

6、 拒絕承認(rèn) 害怕 沮喪 驚慌 投降 意志消沉 心情低落 希望 松一口氣 樂觀 投資風(fēng)險(xiǎn)之最高點(diǎn) 噢, 我對(duì)這項(xiàng)投資滿意極了 “也許我不應(yīng)該繼續(xù)停留在市場(chǎng)中” “短暫下跌 我是長期投資者” 3、紀(jì)律投資，避免擇時(shí)3.1基金定投與單筆投資的比較基金凈值由1.0元上升至1.3元。 每期投資額 = 10000投資期 = 25購入單位總數(shù) = 218750平均成本價(jià) = 1.143定投回報(bào) = 28.43萬 （13.72%）單筆投資回報(bào)=32.00萬 （28.5%）定投的回報(bào)率低于單筆投資市場(chǎng)單邊上漲0.50.60.70.80.91.01.11.21.31.41.51471013161922240.70

7、.80.91.01.1基金凈值獲得份額（萬份）基金份額凈值每期獲得份額市場(chǎng)單邊下跌每期投資額 = 10000投資期 = 25購入單位總數(shù) = 170564平均成本價(jià)= 1.4494定投回報(bào) = 22.06萬 （-11.75%）單筆投資回報(bào)=20.00萬 （-20.00%）定投的回報(bào)率高于單筆投資基金凈值由1.6元下跌至1.3元。 0.70.80.91.01.11.21.31.41.51.61.71471013161922240.50.60.70.80.9基金凈值獲得份額（萬份）基金份額凈值每期獲得份額3.2基金定投與單筆投資的比較市場(chǎng)先跌后漲基金凈值由1.60元先跌至1.24元再回升至1.60

8、元。0.60.81.01.21.41.61.80.60.70.8基金凈值獲得份額（萬份）基金份額凈值每期獲得份額定投的回報(bào)率大大高于單筆投資每期投資額 = 10000投資期 = 25購入單位總數(shù) = 173548平均成本價(jià) = 1.4272定投回報(bào) = 27.6萬 （10.25%）單筆投資回報(bào)=24.6萬 （-1.5%）3.3基金定投與單筆投資的比較每期投資額 = 10000投資期 = 25購入單位總數(shù) = 276685平均成本價(jià) = 0.89定投回報(bào) = 27.7萬 （10.8%）單筆投資回報(bào)=20.5萬 （-18%）基金凈值獲得份額（萬份）00.40.60.81.01.21.4147101

9、31619222500.51.0基金份額凈值每期獲得份額市場(chǎng)頻繁波動(dòng)3.4基金定投與單筆投資的比較定投的回報(bào)率可能高于單筆投資基金凈值由1.2元波動(dòng)跌至1.0元。當(dāng)市場(chǎng)單邊上漲，定投的回報(bào)率比一次性投資差。當(dāng)市場(chǎng)單邊下跌，定投的回報(bào)率一定比一次性投資好。當(dāng)市場(chǎng)先跌后升，定投的回報(bào)率大大高于一次性投資。當(dāng)市場(chǎng)頻繁波動(dòng)，定投的回報(bào)率也可能比一次性投資高。結(jié)論：中國股市屬于波動(dòng)程度較高的市場(chǎng)，出現(xiàn)一路上漲的情況 比較少見，因此定投的表現(xiàn)空間非常大！基金定投與單筆投資的比較忙于工作的上班族自動(dòng)投資省心省力不善理財(cái)?shù)脑鹿庾遄月赏顿Y學(xué)習(xí)理財(cái)有養(yǎng)老、子女教育等需求的幸福家庭長期儲(chǔ)備復(fù)利獲益把握不住市場(chǎng)的投資者分散投資獲得收益基