網點日常規(guī)范化操作流程11

1、曲阜市分公司曲阜市分公司網點日常規(guī)范化操作流程引言引言營業(yè)前目錄目錄CONTENTS營業(yè)中結束語營業(yè)終2引言引言如果有人打壞了一棟建筑上的一塊玻璃，又沒有及時修復，別人就可能受到某些暗示性的縱容，去打碎更多的玻璃。3引言引言u破窗效應:u 如果有人打壞了一棟建筑上的一塊玻璃，又沒有及時修復，別人就可能受到某些暗示性的縱容，去打碎更多的玻璃。 u “破窗”的出現，助長了人們的四種心理：u 第一種是“頹喪心理”。壞了的東西沒人修，公家的東西沒人管，很多人對社會的信任度就會隨之而降低。u 第二種是“棄舊心理”。既然已破廢，既然沒人管，那就隨它去吧。u 第三種是“從眾心理”。律是大家的律，法是大家的法

2、。別人能夠走，我就可以走；別人能夠拿，我就可以拿。u 第四種是“投機心理”?！巴稒C”是人的“劣根性”之一，尤其是看到有機可乘或者投機者占到“便宜”的時候 。u小洞不補大洞二尺五，小錯不改大錯不間斷4營業(yè)前營業(yè)前引言目錄目錄CONTENTS營業(yè)中結束語營業(yè)終5營業(yè)前營業(yè)前- -巡視外環(huán)境巡視外環(huán)境6營業(yè)前營業(yè)前- -開門、撤防開門、撤防進入營業(yè)室后隨即關閉營業(yè)室門并撤防網點安全員要保管報警器密碼，禁止橫向交接報警器密碼網點安全員要保管報警器密碼，禁止橫向交接報警器密碼7營業(yè)前營業(yè)前- -巡查內環(huán)境巡查內環(huán)境相互檢查儀容儀表，著標志服1進入現金區(qū)前觀察四周環(huán)境28營業(yè)前營業(yè)前- -雙人進入現金區(qū)雙

3、人進入現金區(qū)尾隨門使用應遵循尾隨門使用應遵循“一啟一關一啟一關”原則，嚴禁雙開尾隨門原則，嚴禁雙開尾隨門9營業(yè)前營業(yè)前- -內環(huán)境巡查內環(huán)境巡查巡視巡視u進入現金區(qū)后，安全員巡視網點監(jiān)控、電源、自助設備、報警器等各類安防設施是否配置到位，正常運行，并登記記錄。如有異常情況及時向支局長匯報。10營業(yè)前營業(yè)前- -交接款箱交接款箱款車停放監(jiān)控范圍內雙人核實斂款員證件信息11營業(yè)前營業(yè)前- -交接款箱交接款箱與斂款員在現金區(qū)內指定位置進行款箱交接，嚴禁在現金區(qū)外的其他地方進行交接12營業(yè)前營業(yè)前- -交接款箱交接款箱查看01交接02清點0313營業(yè)中營業(yè)中營業(yè)前目錄目錄CONTENTS引言結束語營業(yè)

4、終14營業(yè)中營業(yè)中- -交接交接雙人開款箱相符后交叉領用尾箱將下發(fā)的實物與系統(tǒng)軋賬核對雙人清點下發(fā)現金、憑證雙人鎖存保管柜15營業(yè)中營業(yè)中- -交接交接010203軋賬時如遇不符，無法查明原因時，應立即報告給支局長系統(tǒng)內做長短款掛賬業(yè)務并登記“長短款掛賬登記簿”營業(yè)中營業(yè)中- -交接交接交接登記?。ü駟T）柜員交接：營業(yè)前或營業(yè)終，完成普柜與綜柜重要物品交接工作后進行登記。記錄內容主要有：下的憑證類型、起始號，現金實數，系統(tǒng)尾箱，個人保險柜鑰匙，交接雙方需簽字確認。17營業(yè)中營業(yè)中- -存、取款憑條（免填單除外）存、取款憑條（免填單除外）ABCD營業(yè)中營業(yè)中- -大額取款客戶身份識別大額取款客戶

5、身份識別審核證件與憑證信息是否相符驗視證件真?zhèn)稳缱C件可疑可拒辦業(yè)務或要求客戶提供其他輔助證件進一步核實真?zhèn)螌徍藨{證真?zhèn)?9營業(yè)中營業(yè)中- -大額取款客戶身份識別大額取款客戶身份識別大額復核、審核業(yè)務客戶簽字，審核無誤后加蓋印章當面清點現金實物交付客戶重要物品及現金20營業(yè)中營業(yè)中- -開戶業(yè)務開戶業(yè)務關于進一步加強個人結算賬戶關于進一步加強個人結算賬戶開立及代收付業(yè)務管理有關工作的開立及代收付業(yè)務管理有關工作的通知通知：加強單筆開戶面對面審核：加強單筆開戶面對面審核要求：辦理單筆開戶時，應雙人審核開戶申請人與有效實名證件上的照片是否為同一人，并通過口頭詢問的方式核對申請人姓名、生日、地址、發(fā)證

6、機關等信息以確認客戶身份。對存在可疑行為的應時要求支局長進一步核實，并要求客戶出具其他輔助證件。注注開戶賬戶種類、金額、幣種、密印標志等要素也要填寫齊全21營業(yè)中營業(yè)中- -開戶業(yè)務開戶業(yè)務22營業(yè)中營業(yè)中- -電子銀行申請電子銀行申請開戶業(yè)聯動辦理電子銀行申請的，可直接從開戶憑單上勾選“開通電子銀行服務” ，打印電子銀行機印記錄交用戶簽字即可，無需填寫“個人電子銀行服務申請表”填寫要求：客戶信息、申請類型、電子銀行簽約信息等要素均要填寫勾選齊全注注意意23營業(yè)中營業(yè)中- -電子銀行申請電子銀行申請24營業(yè)中營業(yè)中- -轉賬匯款轉賬匯款現金到賬戶轉賬1個人賬戶到賬戶轉賬225營業(yè)中營業(yè)中- -

7、轉賬匯款轉賬匯款轉賬憑條背面?zhèn)鋾鴺I(yè)務實施細則：第88條：客戶在辦理下列匯款時，應出示有效實名證件，并留存客戶有效實名證件的復印件或影印件?？蛻舫鍪镜挠行嵜C件是居民身份證的，需進行聯網核查并打印聯網核查結果：單筆交易金額5萬元以上（含5萬元）現金存取、賬戶方式的行內及跨行匯款業(yè)務；單筆交易金額在1萬元以上（含1萬元）現金方式的行內及跨行匯款業(yè)務；26營業(yè)中營業(yè)中- -掛失業(yè)務掛失業(yè)務業(yè)務實施細則： 第426條：客戶在網點柜面辦理掛失業(yè)務時，需填寫掛失申請書，在掛失申請書上詳細注明地址和電話等信息。 第427條：網點對客戶掛失時提供的賬戶信息和賬戶對應的有效實名證件確認相符后，可以辦理正式掛失

8、。代理人代為辦理的，還需確認代理人有效實名證件與掛失申請書上代理人證件信息相符。 第434條：緊急掛失、憑證密碼雙掛失的后續(xù)處理及金額在50萬元以上（含50萬元）掛失銷戶均由支行（局）長授權辦理，其余掛失后續(xù)處理由營業(yè)主管授權辦理。掛失撤銷憑證無需授權。掛失事項、掛失種類掛失申請書27營業(yè)中營業(yè)中- -司法查詢、凍結、扣劃司法查詢、凍結、扣劃業(yè)務實施細則： 第414、495、496條：有權機關直接至網點要求進行協(xié)助司法類業(yè)務的，由網點負責審核司法查詢（協(xié)助查詢）、凍結、扣劃的專兼職人員審查有權機關經辦人員出具的工作證件和相關法律文書，審查通過的，填寫協(xié)助有權機關查詢、凍結、扣劃存款審查單，經支

9、行（局）長或其授權人（如營業(yè)主管、風險經理等）簽字確認后，上報上級機構法律主管部門審查，并經有權人審批后，網點再憑上級機構審批同意后的協(xié)助有權機關查詢、凍結、扣劃存款審查單具體執(zhí)行司法類交易操作，執(zhí)行結果直接反饋給要求進行協(xié)助查詢、凍結、扣劃的有權機關。協(xié)助事項查詢個人賬戶 查詢單位賬戶 凍結個人賬戶 凍結單位賬戶 扣劃個人賬戶 扣劃單位賬戶 時間 年 月 日有權機關名稱法律文書文號執(zhí)法人員姓名及證件號被執(zhí)行對象審查情況1.是否雙人執(zhí)法 2.是否核對證件，工作證、執(zhí)行公務證是否齊全 3.凍結、扣劃金額是否確定 4.法律文書是否齊全 5. 法律文書有關內容與“協(xié)助凍結、扣劃存款通知書”的內容是否

10、相符 6.是否屬于本級機構辦理權限范圍 審查人： 負責人：主管行長簽字查詢結果其他需說明的情況中國郵政儲蓄銀行山東省分行中國郵政儲蓄銀行山東省分行協(xié)助有權機關查詢、凍結、扣劃審查單協(xié)助有權機關查詢、凍結、扣劃審查單營業(yè)中營業(yè)中- -司法查詢、凍結、扣劃司法查詢、凍結、扣劃查詢、凍結、扣劃登記薄司法查詢、凍結、扣劃登記?。簠f(xié)助有權機關查詢、凍結、扣劃存款審查單的復印件網點日終應上繳會計稽核中心，原件留存?zhèn)洳?，網點登記司法查詢、凍結和扣劃登記薄。營業(yè)中營業(yè)中- -批量業(yè)務批量業(yè)務資料審核資料審核單位代理個人開戶應依法承擔相應法律責任，出示單位的營業(yè)執(zhí)照、機構信用代碼證復印件、單位負責人、授權經辦人

11、及被代理人的有效實名證件。營業(yè)中營業(yè)中- -批量業(yè)務批量業(yè)務一、批量業(yè)務中關于開戶明細文件上交要求：一、批量業(yè)務中關于開戶明細文件上交要求：根據山東省分行個人人民幣儲蓄業(yè)務制度根據山東省分行個人人民幣儲蓄業(yè)務制度實施細則（實施細則（20152015年版）年版）229229條規(guī)定，條規(guī)定，“開戶開戶時，單位客戶應向郵政儲蓄機構提供批量時，單位客戶應向郵政儲蓄機構提供批量開戶申請書（附件開戶申請書（附件1313）見左圖、開戶明細）見左圖、開戶明細文件、單位負責人、授權經辦人的有效實名文件、單位負責人、授權經辦人的有效實名證件、單位營業(yè)執(zhí)照、機構信用代碼證以及證件、單位營業(yè)執(zhí)照、機構信用代碼證以及被

12、代理人有效實名證件復印件或影印件被代理人有效實名證件復印件或影印件”。二、對于開戶明細文件的要求如下：二、對于開戶明細文件的要求如下：1.1.嚴格嚴格按照附件按照附件1313要求，認真審核明細接收方式：要求，認真審核明細接收方式：紙質紙質/ /磁盤交接磁盤交接/ /網絡傳輸。網絡傳輸。2.2.如接收方式為如接收方式為紙質的，需網點上交開戶明細文件紙質版；紙質的，需網點上交開戶明細文件紙質版；如接收方式為磁盤交接如接收方式為磁盤交接/ /網絡傳輸的，則無需網絡傳輸的，則無需網點打印上交開戶明細文件紙質版。網點打印上交開戶明細文件紙質版。3.3.嚴格嚴格按照山東省分行個人人民幣儲蓄業(yè)務制度按照山東

13、省分行個人人民幣儲蓄業(yè)務制度實施細則（實施細則（20152015年版）要求，正確使用附年版）要求，正確使用附件，不允許私自改變附件格式和內容。件，不允許私自改變附件格式和內容。31營業(yè)中營業(yè)中- -批量業(yè)務批量業(yè)務1、簽訂批量業(yè)務協(xié)議、提供批量開戶申請表6、開戶成功后，登記“批量業(yè)務登記簿”雙人與客戶交接5、收到批次號后前臺領憑證，批量開戶4、系統(tǒng)提交數據 3、雙人接收客戶資料2、代發(fā)單位提供紙制及電電子版開戶明細營業(yè)中營業(yè)中- -批量業(yè)務批量業(yè)務批量業(yè)務登記薄與代發(fā)單位簽訂批量開戶協(xié)議，雙人進行材料交接工作，按照批量開戶申請表中要求交接的時間，雙人與客戶進行憑證交接，并登記批量業(yè)務登記蔳33

14、營業(yè)中營業(yè)中- -理財業(yè)務理財業(yè)務通知：一、近期理財系統(tǒng)升級，系統(tǒng)內需對客戶繼續(xù)風險評估，打印“個人客戶風險測評”（圖一）。經與省行個金部溝通，現明確要求如下：1.憑證整理方面。打印的“個人客戶風險測評”單據作為業(yè)務附件上交（雖然業(yè)務流水和主件業(yè)務流水不一致（圖二），但憑證整理仍然作為附件上交）。2.業(yè)務方面。因業(yè)務制度暫未更新，因此對于理財相關業(yè)務要求不變，相關“客戶風險承受力評估報告”等仍需按業(yè)務制度要求上交（圖三）?？蛻艉炞謭D一圖二圖三營業(yè)中營業(yè)中- -離柜離柜1柜員離開現金區(qū)，綜柜眼同普柜軋賬清點實物2現金、憑證、印章離柜鎖存3柜員系統(tǒng)臨時簽退營業(yè)中營業(yè)中- -離柜離柜嚴禁將保險柜鑰匙

15、帶離現金區(qū)，應該保險柜鑰匙放入帶鎖的抽屜內鎖存，將抽屜鑰匙隨身帶離。嚴禁柜員外出后，現金區(qū)內單人對外辦理，要求營業(yè)期間現金區(qū)內至少保證二人。36營業(yè)中營業(yè)中- -印章保管印章保管業(yè)務用章應隨后隨蓋，嚴禁預先在空白的憑證或空白協(xié)議上加蓋業(yè)務用章，銀行聯與客戶聯加蓋相同的業(yè)務印章且壓蓋部分內容注嚴禁預先加蓋隨用隨蓋壓蓋部分內容37營業(yè)中營業(yè)中-ATM-ATM機配鈔機配鈔雙人從保險柜內取出鑰匙雙人打開操作箱查看憑條使用情況一人對鈔箱密碼，一人回避雙人清點鈔箱結余現金及加鈔現金雙人操作軋賬，進行加鈔操作（加入的鈔票需七成新以上）020301040538營業(yè)中營業(yè)中-ATM-ATM機配鈔機配鈔如有軋賬不

16、平的，綜合柜員要根據ATM交易流水、監(jiān)控錄像等確定長短款事項，并在前臺系統(tǒng)進行長短款掛賬處理，登記ATM長短款登記薄。注注39營業(yè)中營業(yè)中-ATM-ATM機配鈔機配鈔加鈔結束后進行加鈔結束后進行取款測試取款測試打印測試取款憑打印測試取款憑條是否正常條是否正常登記登記ATM機加鈔機加鈔登記薄登記薄雙人將鑰匙鎖存雙人將鑰匙鎖存保險柜保險柜營業(yè)中營業(yè)中-ATM-ATM機配鈔機配鈔ATM加鈔登記薄ATM加鈔結束后，需對加鈔情況進行記錄主要登記內容有：加鈔時間、經辦人（雙人）、設備編號、清鈔金額、加鈔金額、是否賬實相符營業(yè)中營業(yè)中-ATM-ATM吞沒卡處理吞沒卡處理1、雙人自ATM機內取出吞沒卡2、吞沒

17、卡會自動進行系統(tǒng)登記，為避免重復登記，柜員需要通過系統(tǒng)查看系統(tǒng)是否登記3、如未登記則需要進行手工錄入吞沒卡登記（020506）4、系統(tǒng)登記后雙人將吞沒卡信息登記到“ATM吞沒卡登記簿”上，并將卡實物交綜柜入保險柜保險營業(yè)中營業(yè)中- ATM- ATM吞沒卡處理吞沒卡處理ATM吞沒卡登記薄業(yè)務實施細則第362條：郵政儲蓄機構作為收單方，收到商戶沒收的銀行卡，登記“吞沒卡登記簿”，上繳時打印“郵政儲蓄吞沒卡上繳清單”一式兩份。一份留存?zhèn)洳椋硪环葸B同破壞卡片日終隨原始憑證上繳會計稽核中心。吞沒卡保管期：客戶可在吞卡后35日內，出示本人有效實名證件及其他可以證明為卡片持有者的材料到指定機構辦理領卡手續(xù)

18、。代理人代為領取的，需同時出示代理人與被代理人有效實名證件。營業(yè)中營業(yè)中- -各類登記薄規(guī)范各類登記薄規(guī)范交接登記?。ňC柜）綜柜交接：交接雙方在場，清點現金、憑證后，交接綜柜交接：交接雙方在場，清點現金、憑證后，交接其他重要物品，包括保險、匯兌系統(tǒng)權限（工號及密其他重要物品，包括保險、匯兌系統(tǒng)權限（工號及密碼）、保險柜鑰匙或密碼、吞沒卡等物品，并將交易碼）、保險柜鑰匙或密碼、吞沒卡等物品，并將交易的所有內容登記到的所有內容登記到“交接班登記薄交接班登記薄”上，雙方簽字確上，雙方簽字確認。認。營業(yè)中營業(yè)中- -各類登記薄規(guī)范各類登記薄規(guī)范長短款登記薄長短款登記?。寒斁W點或自助設備發(fā)現賬實不符的情

19、況下進行長短款掛賬并登記記錄。主要登記內容有：交易日期、賬號、戶名、金額、原交易流水、原因、領款人信息、經辦人、復核人，要求雙人進行操作，對于客戶領取的同時要求領取人簽字確認。營業(yè)中營業(yè)中- -其他登記薄規(guī)范其他登記薄規(guī)范業(yè)務印章保管使用登記薄中國郵政儲蓄銀行山東省分行業(yè)務印章管理中國郵政儲蓄銀行山東省分行業(yè)務印章管理辦法（試行）辦法（試行）第二條：業(yè)務印章包括業(yè)務專用印章、業(yè)務戳記和業(yè)務用個人名章第三十條：保管使用業(yè)務印章的各級機構必須建立“中國郵政儲蓄銀行業(yè)務印章保管使用登記簿”，詳細記載業(yè)務印章的領取、啟用、停用、上繳及交接情況，并由有關人員簽字。業(yè)務印章領取后需在“保管使用登記簿”上預

20、留印模，業(yè)務用個人名章可不預留印模，但當地監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。登記簿由印章使用部門負責人指定專人記錄和保管。營業(yè)中營業(yè)中- -印章保管印章保管業(yè)務印章保管使用登記簿 按照啟用時間登記印章使用情況，每一個印章做到專人專用，嚴禁混用、套用，一人多套或多人使用一套業(yè)務印章營業(yè)中營業(yè)中- -其他登記薄規(guī)范其他登記薄規(guī)范ATM機巡查登記薄中國郵政儲蓄銀行自助銀行業(yè)務管理辦法（中國郵政儲蓄銀行自助銀行業(yè)務管理辦法（2015年版）年版）第四十條：在行式自助設備每日至少巡檢、清潔一次；離行式自助設備每周至少巡檢、清潔兩次。如發(fā)現自助設備異?；蜃灾O備周圍有非法粘貼物，應及時處理并登記。注意：登記巡檢詳細時

21、間、巡檢人填寫示例48營業(yè)中營業(yè)中- -其他登記薄規(guī)范其他登記薄規(guī)范ATM密碼、鑰匙交接登記薄ATM密碼、鑰匙應分別由專人保管，嚴禁交叉使用，可平行交接，登記交接登記薄，以明確責任。ATM機鑰匙視同現金管理，不用時應鎖存保險柜內，做到隨用隨取營業(yè)中營業(yè)中- -其他登記薄規(guī)范其他登記薄規(guī)范日終復核登記?。ㄈ眨┤战K復核管理登記（日）：每日按照檢查崗位進行自查自糾情況登記主要內容有：檢查具體時間、檢查問題類別、檢查情況描述、是否存在問題、責任人、檢查人，要求對當日發(fā)生的特殊業(yè)務(如修改分戶賬、沖正、凍結、扣劃等）必須檢查營業(yè)中營業(yè)中- -其他登記薄規(guī)范其他登記薄規(guī)范日終復核登記?。ㄑ┤战K復核管理登

22、記（旬）：每旬支局長按照檢查項目進行自查自糾情況登記主要內容有：檢查具體時間、檢查問題類別、抽取業(yè)務情況、檢查情況描述、是否存在問題、責任人、檢查人營業(yè)中營業(yè)中- -其他登記薄規(guī)范其他登記薄規(guī)范日終復核登記薄（月）日終復核管理登記（月）：每月20日支局長按照檢查項目進行對當月網點的證照牌、人員情況進行自查自糾情況登記主要內容有：檢查具體時間、檢查問題類別、抽取業(yè)務情況、檢查情況描述、是否存在問題、責任人、檢查人營業(yè)中營業(yè)中- -取消的登記薄取消的登記薄經統(tǒng)計，現金類、重要空折憑證類、業(yè)務印章類手工登記薄共47個，其中現金類登記薄28個，重林空白憑證類登記薄16個，業(yè)務印章類登記薄3個；精簡后現

23、金類、重要空白憑證、業(yè)務印章類登記薄為19個，其中現金類、重空類手工登記薄合計16個，業(yè)務印章類手工登記3個營業(yè)中營業(yè)中- -取消的登記薄取消的登記薄現金類登記簿現金類登記簿序號序號登記簿類型名稱登記簿類型名稱登記形式登記形式調整調整/ /精簡精簡要求要求分類分類整合后使用登記簿整合后使用登記簿保留、取消和調整歸并原因保留、取消和調整歸并原因1 1大額現金支付登記薄大額現金支付登記薄手工登記手工登記簿簿取消取消交易處理交易處理類類無無直接取消直接取消2 2儲蓄上下級現金對賬登記儲蓄上下級現金對賬登記薄薄手工登記手工登記簿簿取消取消盤點類盤點類無無會計平臺上線全行一本帳，取會計平臺上線全行一本帳

24、，取消上下級對賬消上下級對賬3 3大額現金收付登記簿大額現金收付登記簿手工登記手工登記簿簿取消取消交易處理交易處理類類無無直接取消直接取消4 4網點與解款車交接登記本網點與解款車交接登記本手工登記手工登記簿簿取消取消現金類現金類無無使用現金出納管理辦法中規(guī)定使用現金出納管理辦法中規(guī)定的的“現金交接單現金交接單”即可。無需將即可。無需將具體單據再匯總登記登記簿。具體單據再匯總登記登記簿。營業(yè)中營業(yè)中- -取消的登記薄取消的登記薄重要空白憑證類登記簿重要空白憑證類登記簿序號序號登記簿類型名稱登記簿類型名稱登記形式登記形式調整調整/ /精簡要求精簡要求分類分類整合后使整合后使用登記簿用登記簿保留、取

25、消和調整保留、取消和調整歸并原因歸并原因1 1有價單證登記簿有價單證登記簿手工登記簿手工登記簿取消取消保管類保管類無無系統(tǒng)已有登記系統(tǒng)已有登記2 2重要單證在途登重要單證在途登記簿記簿手工登記簿手工登記簿取消取消交易處理類交易處理類無無系統(tǒng)已有登記系統(tǒng)已有登記3 3重要單證上繳登重要單證上繳登記簿記簿手工登記簿手工登記簿取消取消交易處理類交易處理類無無系統(tǒng)已有上繳情況系統(tǒng)已有上繳情況記錄記錄4 4重要單證分類匯重要單證分類匯總登記簿總登記簿手工登記簿手工登記簿取消取消交易處理類交易處理類無無直接取消直接取消5 5重要空白憑證丟重要空白憑證丟失、作廢登記簿失、作廢登記簿手工登記簿手工登記簿取消取

26、消交易處理類交易處理類無無系統(tǒng)已有登記系統(tǒng)已有登記6 6重要單證出、入重要單證出、入庫登記簿庫登記簿手工登記簿手工登記簿取消取消交易處理類交易處理類無無系統(tǒng)已有出入庫情系統(tǒng)已有出入庫情況記錄況記錄7 7重要單證領用登重要單證領用登記簿記簿手工登記簿手工登記簿取消取消交易處理類交易處理類無無直接取消直接取消營業(yè)中營業(yè)中- -整合的登記薄整合的登記薄現金類登記簿現金類登記簿序號序號登記簿類型名稱登記簿類型名稱登記形式登記形式調整調整/ /精簡要精簡要求求分類分類整合后使用登記簿整合后使用登記簿保留、取消和調整歸并原因保留、取消和調整歸并原因1 1綜柜檢查登記簿、支行長查綜柜檢查登記簿、支行長查庫檢

27、查登記簿庫檢查登記簿手工登記手工登記簿簿調整歸并調整歸并盤點類盤點類查庫登記簿查庫登記簿在系統(tǒng)內記錄的現金和重要空白憑在系統(tǒng)內記錄的現金和重要空白憑證用軋賬單簽字登記查庫記錄證用軋賬單簽字登記查庫記錄2 2現金長短款登記簿現金長短款登記簿手工登記手工登記簿簿調整歸并調整歸并交易處理類交易處理類長短款登記簿長短款登記簿長短款登記簿涵蓋所有長短款長短款登記簿涵蓋所有長短款3 3網點長短款登記簿網點長短款登記簿手工登記手工登記簿簿調整歸并調整歸并交易處理類交易處理類長短款登記簿長短款登記簿長短款登記簿涵蓋所有長短款長短款登記簿涵蓋所有長短款4 4ATMATM加鈔、配鈔登記簿加鈔、配鈔登記簿手工登記手

28、工登記簿簿調整歸并調整歸并交易處理類交易處理類自助設備加鈔登記簿自助設備加鈔登記簿按制度要求登記自助設備加鈔登記按制度要求登記自助設備加鈔登記簿簿5 5ATMATM密鑰交接登記薄密鑰交接登記薄手工登記手工登記簿簿調整歸并調整歸并交接類交接類重要物品交接登記簿重要物品交接登記簿重要物品交接登記簿涵蓋重要物品交接登記簿涵蓋ATMATM密鑰密鑰6 6交接班登記簿交接班登記簿手工登記手工登記簿簿調整歸并調整歸并交接類交接類現金、憑證實物使用現金、憑證實物使用軋賬單交接；其余實軋賬單交接；其余實物使用物使用“重要物品交接重要物品交接登記簿登記簿”軋賬單交接雙方簽字確認、重要物軋賬單交接雙方簽字確認、重要

29、物品登記簿涵蓋所有實物品登記簿涵蓋所有實物7 7查庫登記簿查庫登記簿手工登記手工登記簿簿調整歸并調整歸并盤點類盤點類查庫登記簿查庫登記簿在系統(tǒng)內記錄的現金和重要空白憑在系統(tǒng)內記錄的現金和重要空白憑證用軋賬單簽字登記查庫記錄證用軋賬單簽字登記查庫記錄8 8重要物品交接登記簿重要物品交接登記簿手工登記手工登記簿簿調整歸并調整歸并交接類交接類重要物品交接登記簿重要物品交接登記簿總行統(tǒng)一規(guī)定登記簿總行統(tǒng)一規(guī)定登記簿9 9尾箱寄存保管登記簿、保管尾箱寄存保管登記簿、保管尾箱登記簿尾箱登記簿手工登記手工登記簿簿調整歸并調整歸并保管類保管類尾箱尾箱/ /重要物品登記簿重要物品登記簿總行統(tǒng)一規(guī)定登記簿總行統(tǒng)一

30、規(guī)定登記簿營業(yè)中營業(yè)中- -整合的登記薄整合的登記薄重要空白憑證類登記簿重要空白憑證類登記簿序號序號登記簿類型名稱登記簿類型名稱登記形式登記形式調整調整/ /精簡要求精簡要求分類分類整合后使用登整合后使用登記簿記簿保留、取消和調整歸并原保留、取消和調整歸并原因因1 1重要單證銷毀登記重要單證銷毀登記簿簿手工登記簿手工登記簿調整歸并調整歸并交易處理類交易處理類重要單證銷毀重要單證銷毀清單清單使用使用重要單證管理辦法重要單證管理辦法中中“重要單證銷毀清單重要單證銷毀清單”2 2重要單證盤庫登記重要單證盤庫登記簿簿手工登記簿手工登記簿調整歸并調整歸并盤點類盤點類查庫登記簿查庫登記簿在系統(tǒng)內記錄的現金和重在系統(tǒng)內記錄的現金和重要空白憑證用軋賬單簽字要空白憑證用軋賬單簽字登記查庫記錄登記查庫記錄3 3重要單證使用登記重要單證使用登記簿簿手工登記簿手工登記簿調整歸并調整歸并交易處理類交易處理類重要物品交接重要物品交接登記簿登記簿網點可用軋賬單交接網點可用軋賬單交接4 4重要單證工作交接重要單證工作交接登記簿登記簿手工登記簿手工登記簿調整歸并調整歸并交接類交接類重要物品交接重要物品交接登記簿登記簿網點可用軋賬單交接網點可用軋賬單交接5 5庫存單證及貴重物庫存單證及貴重物品登記簿品登記簿手工登記簿手工登記簿調整歸并調整歸并保管類保管類尾箱尾箱/ /重要物重要物品登記簿品登記簿尾箱尾