證券從業(yè)資格真題精講及沖關(guān)試卷

1、證券從業(yè)資格真題精講及沖關(guān)試卷1.下列屬于政府債券的是（ ）。2016年5月真題中央政府債券地方政府債券公債企業(yè)債券A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: C【解析】:中央政府發(fā)行的債券被稱為中央政府債券或者國債；地方政府發(fā)行的債券被稱為地方政府債券。有時兩者統(tǒng)稱為公債。2.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂（ ），并對協(xié)議實行編號管理。A. 證券投資顧問服務(wù)協(xié)議B. 資產(chǎn)托管協(xié)議C. 資產(chǎn)咨詢服務(wù)協(xié)議D. 資產(chǎn)管理協(xié)議【答案】: A【解析】:根據(jù)證券投資顧問業(yè)務(wù)

2、暫行規(guī)定第十四條，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議，并對協(xié)議實行編號管理。3.證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式是（ ）。2014年3月真題A. 代銷B. 包銷C. 自銷D. 助銷【答案】: B【解析】:按照發(fā)行風(fēng)險的承擔(dān)、所籌資金的劃撥以及手續(xù)費的高低等因素劃分，承銷方式有包銷和代銷兩種。證券包銷是指證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式；代銷是指承銷商代發(fā)行人發(fā)售證券，在承

3、銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。4.國際證監(jiān)會組織認為，金融衍生工具的風(fēng)險有（ ）。2017年9月真題信用風(fēng)險市場風(fēng)險結(jié)算風(fēng)險操作風(fēng)險A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: B【解析】:金融衍生工具具備不確定性或高風(fēng)險性，還伴隨著以下幾種風(fēng)險：交易中對方違約，沒有履行承諾造成損失的信用風(fēng)險；因資產(chǎn)或指數(shù)價格不利變動可能帶來損失的市場風(fēng)險；因市場缺乏交易對手而導(dǎo)致投資者不能平倉或變現(xiàn)所帶來的流動性風(fēng)險；因交易對手無法按時付款或交割可能帶來的結(jié)算風(fēng)險；因交易或管理人員的人為錯誤或系統(tǒng)故障、控制失靈而造成的操作風(fēng)險；因合約不

4、符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊導(dǎo)致的法律風(fēng)險。5.向投資者銷售或者提供“薦股軟件”，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會許可，取得（ ）資格。A. 證券投資咨詢業(yè)務(wù)B. 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C. 承銷與保薦業(yè)務(wù)D. 一般證券業(yè)務(wù)【答案】: A【解析】:根據(jù)關(guān)于加強對利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)監(jiān)管的暫行規(guī)定，向投資者銷售或者提供“薦股軟件”，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的，屬于從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會許可，取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，任何機構(gòu)和個人不得利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢

5、業(yè)務(wù)。6.股票的收益來源主要有（ ）。來自公益捐贈來自股票流通來自政府補貼來自股份公司A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:股票的收益來源可分成兩類：來自股份公司，認購股票后，持有者即對發(fā)行公司享有經(jīng)濟權(quán)益，其實現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息，紅利，數(shù)量多少取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平；來自股票流通，當(dāng)股票的市場價格高于買入價格時，股票持有者賣出股票就可以賺取差價收益。7.以下關(guān)于我國銀行間債券市場非金融企業(yè)債券融資工具的說法錯誤的是（ ）。A. 由在中國境內(nèi)注冊且具備債券評級資質(zhì)的評級機構(gòu)進行資信評級B. 

6、由金融機構(gòu)承銷C. 在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算D. 在證券交易所交易【答案】: D【解析】:證券交易場所分為證券交易所和其他交易場所兩大類。銀行間債券市場參與者有境內(nèi)商業(yè)銀行、非銀行金融機構(gòu)、非金融機構(gòu)、可經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外國銀行分行等，屬于其他交易場所。8.非金融企業(yè)短期融資券的發(fā)行期限最長不超過（ ）。2018年5月真題A. 90天B. 365天C. 180天D. 270天【答案】: B【解析】:根據(jù)中國銀行間市場交易商協(xié)會發(fā)布的銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引規(guī)定，短期融資券是指

7、“具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具”。9.證券投資顧問向客戶提供的投資建議服務(wù)內(nèi)容包括（ ）。2014年11月真題投資的品種選擇代客戶作投資決策投資組合建議理財規(guī)劃建議A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: B【解析】:證券投資顧問業(yè)務(wù)是指證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)（統(tǒng)稱證券公司）接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議等。10.首次公開發(fā)行

8、股票并且申請在創(chuàng)業(yè)板上市的發(fā)行人，其在股票首次公開發(fā)行后的股本總額應(yīng)當(dāng)不少于（ ）萬元。2014年11月真題A. 5000B. 2000C. 1000D. 3000【答案】: D【解析】:首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市應(yīng)滿足以下條件：發(fā)行人是依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營3年以上的股份有限公司。有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折般整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營時間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計算；最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤累計不少于1000萬元；或者最近一年盈利，最近一年營業(yè)收入不少于5000元。凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后孰低者為計算依據(jù)；最近一期

9、末凈資產(chǎn)不少于2000萬元，且不存在未彌補虧損；發(fā)行后股本總額不少于3000萬元；發(fā)行人應(yīng)當(dāng)主要經(jīng)營一種業(yè)務(wù)；發(fā)行人最近兩年內(nèi)主營業(yè)務(wù)和董事、高級管理人員均沒有發(fā)生重大變化，實際控制人沒有發(fā)生變更；發(fā)行人規(guī)范運行。11.股份有限公司溢價發(fā)行股票時，所募集的資金中等于面值的部分計入資本賬戶，超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款列為公司的（ ）。A. 應(yīng)付款項B. 資本公積金C. 實收資本D. 留存收益【答案】: B【解析】:發(fā)行價格高于面值被稱為溢價發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分計入資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所

10、得的溢價款列為公司資本公積金。如果以面值作為發(fā)行價，被稱為平價發(fā)行，此時公司發(fā)行股票募集的資金等于股本的總和，也等于面值總和。12.關(guān)于機構(gòu)投資者在金融市場中的作用，下列說法正確的有（ ）。機構(gòu)投資者有助于改善儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的機制與效率，促進直接金融市場的發(fā)展機構(gòu)投資者有助于促進不同金融市場之間的有機結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場的運行機制機構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險，促進金融體系的穩(wěn)定運行機構(gòu)投資者有助于實現(xiàn)社會經(jīng)濟體系與宏觀經(jīng)濟的良性互動發(fā)展A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: C【解析】:機構(gòu)投資者在金融市場中的作用有：機構(gòu)投資者有助

11、于改善儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的機制與效率，促進直接金融市場的發(fā)展；機構(gòu)投資者有助于促進不同金融市場之間的有機結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場的運行機制；機構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險，促進金融體系的穩(wěn)定運行；機構(gòu)投資者有助于實現(xiàn)社會保障體系與宏觀經(jīng)濟的良性互動發(fā)展。13.下列情形不屬于擔(dān)任獨立財務(wù)顧問例外條款的是（ ）。A. 最近2年財務(wù)顧問為上市公司提供融資服務(wù)B. 最近2年財務(wù)顧問與上市公司存在資產(chǎn)委托管理關(guān)系、相互提供擔(dān)保C. 上市公司持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有財務(wù)顧問的股份達到或者超過5%，或者選派代表擔(dān)任財務(wù)顧問的董事D. 持有或者通過協(xié)議、其

12、他安排與他人共同持有上市公司股份達到或者超過5%，或者選派代表擔(dān)任上市公司董事【答案】: A【解析】:A項，擔(dān)任獨立財務(wù)顧問例外條款之一是最近1年財務(wù)顧問為上市公司提供融資服務(wù)。14.金融機構(gòu)可以吸收存款和發(fā)行債券，兩者的異同點有（ ）。都是金融機構(gòu)獲得資金來源的方式存款的主動性在存款戶，金融機構(gòu)不能完全控制發(fā)行債券是金融機構(gòu)的主動負債對金融機構(gòu)來說，發(fā)行債券比吸收存款有更大的主動權(quán)和靈活性A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:對于金融機構(gòu)來說，吸收存款和發(fā)行債券都是它的資金來源，構(gòu)成了它的負債。存款的主動性在存款戶

13、，金融機構(gòu)只能通過提供服務(wù)條件來吸引存款，而不能完全控制存款，是被動負債；而發(fā)行債券則是金融機構(gòu)的主動負債，金融機構(gòu)有更大的主動權(quán)和靈活性。15.證券公司在進行債券交易中，約定由他人暫時持有但最終須返售，或者為他人暫時持有但最終由其購回等債券交易，均屬于（ ）。A. 質(zhì)押式回購B. 買斷式回購C. 債券借貸D. 現(xiàn)券買賣【答案】: B【解析】:約定由他人暫時持有但最終須返售，或者為他人暫時持有但最終由其購回等債券交易，均屬于買斷式回購。但債券發(fā)行分銷期間代申購、代繳款交易除外。16.中央銀行通常采用（ ）等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應(yīng)量，從而實現(xiàn)發(fā)

14、展經(jīng)濟、穩(wěn)定貨幣等政策目標(biāo)。2014年3月真題稅收政策存款準(zhǔn)備金制度公開市場業(yè)務(wù)再貼現(xiàn)政策A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:中央銀行通常采用存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應(yīng)量，從而實現(xiàn)發(fā)展經(jīng)濟、穩(wěn)定貨幣等政策目標(biāo)。稅收政策屬于財政政策。17.下列關(guān)于上市公司股份質(zhì)押的表述，錯誤的是（ ）。2017年2月真題A. 質(zhì)押合同自登記之日起生效B. 公司可以接受以本公司的股票作為質(zhì)押權(quán)的標(biāo)的C. 股份設(shè)質(zhì)應(yīng)訂立書面合同，并辦理出質(zhì)登記D. 股份出質(zhì)后不得轉(zhuǎn)讓

15、，但經(jīng)出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人同意的除外【答案】: B【解析】:股份的設(shè)質(zhì)是指將依法可以轉(zhuǎn)讓的股份質(zhì)押，設(shè)定質(zhì)權(quán)。股份設(shè)質(zhì)應(yīng)當(dāng)訂立書面合同，并在證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記，質(zhì)押合同自登記之日起生效。股份出質(zhì)后不得轉(zhuǎn)讓，但經(jīng)出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人同意的除外。經(jīng)質(zhì)權(quán)人同意，出質(zhì)人轉(zhuǎn)讓股份所得的價款應(yīng)當(dāng)向質(zhì)權(quán)人提前清償所擔(dān)保的債權(quán)或向與質(zhì)權(quán)人約定的第三人提存。但是，公司不得接受本公司的股票作為質(zhì)押權(quán)的標(biāo)的。18.下列關(guān)于證券公司代銷金融產(chǎn)品的資格的說法中，正確的是（ ）。A. 證券公司不必取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格，但可以在中國證券業(yè)協(xié)會登記該項業(yè)務(wù)的開展B. 證券公司必須取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)

16、務(wù)資格，向中國證券業(yè)協(xié)會申請審批C. 證券公司必須取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格，向證券公司住所地證監(jiān)會派出機構(gòu)申請審批D. 證券公司不必取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格，但可以在公司住所地證監(jiān)會派出機構(gòu)登記該項業(yè)務(wù)的開展【答案】: C【解析】:證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定第三條規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)按照證券公司監(jiān)督管理條例和中國證監(jiān)會的規(guī)定，取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。證券公司住所地證監(jiān)會派出機構(gòu)按照證券公司增加常規(guī)業(yè)務(wù)種類的條件和程序，對證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格申請進行審批。19.一個在99%置信水平上的一日VaR值表示投資組合在一天之內(nèi)損失到VaR水平的可能性

17、為（ ）。A. 1%B. 99%C. 0.5%D. 100%【答案】: A【解析】:正如投資組合回報的期望值實際上是對投資回報分布的第50個百分位數(shù)的預(yù)測值一樣，在99%的置信水平上，VaR值實際上就是對投資回報分布的第99個百分位數(shù)（較低一側(cè)）的預(yù)測值。一個在99%置信水平上的一日VaR值，表示投資組合在一天之內(nèi)損失到VaR水平的可能性為1%，或說100天內(nèi)出現(xiàn)損失狀況超過VaR的天數(shù)為一天。20.金融市場的首要功能是（ ）。2016年3月真題A. 資金融通B. 風(fēng)險管理C. 信息生產(chǎn)D. 公司控制【答

18、案】: A【解析】:金融市場的首要功能是資金融通。金融市場通過金融資產(chǎn)交易實現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進有形資本形成。21.全國銀行間債券市場買斷式回購對完善市場功能具有的意義有（ ）。有利于降低利率風(fēng)險有利于合理確定債券和資金的價格有利于金融市場的流動性管理有利于債券交易方式的創(chuàng)新A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:在買斷式回購的初始交易中，債券持有人將債券“賣”給逆回購方，所有權(quán)轉(zhuǎn)移至逆回購方。由于所有權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移，因此買斷式回購的逆回購方可以自由支配購入債券。這一特性對完善市場功能具有重要意義，主

19、要表現(xiàn)在：有利于降低利率風(fēng)險，合理確定債券和資金的價格；有利于金融市場的流動性管理；有利于債券交易方式的創(chuàng)新。22.合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（ ）經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理。2018年9月真題A. 證券公司B. 工商企業(yè)C. 投資咨詢公司D. 私募基金【答案】: A【解析】:2007年7月5日頒布的合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法規(guī)定，合格境內(nèi)機構(gòu)投資者是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)在中華人民共和國境內(nèi)募集資金，運用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進行境外證券投

20、資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機構(gòu)。23.金融互換交易可分為（ ）等類別。2014年6月真題利率互換貨幣互換信用互換權(quán)益互換A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、權(quán)益互換、信用互換等類別。24.根據(jù)公司法規(guī)定，下列不能擔(dān)任公司法定代表人的是（ ）。A. 經(jīng)理B. 監(jiān)事長C. 董事長D. 執(zhí)行董事【答案】: B【解析】:根據(jù)公司法第十三條，公司法定代表人

21、依照公司章程的規(guī)定，由董事長、執(zhí)行董事或者經(jīng)理擔(dān)任，并依法登記。公司法定代表人變更，應(yīng)當(dāng)辦理變更登記。25.下列有關(guān)合伙事務(wù)執(zhí)行的規(guī)定，說法正確的是（ ）。A. 委托一個或者數(shù)個合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)的，其他合伙人仍可繼續(xù)執(zhí)行合伙事務(wù)B. 不執(zhí)行合伙事務(wù)的合伙人無權(quán)監(jiān)督執(zhí)行事務(wù)和合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)的情況C. 受委托執(zhí)行合伙事務(wù)的合伙人不按照合伙協(xié)議或者全體合伙人的決定執(zhí)行事務(wù)的，其他合伙人可以決定撤銷該委托D. 合伙協(xié)議未約定或者約定不明確的，經(jīng)出席會議的合伙人過半數(shù)通過的表決方法【答案】: C【解析】:委托一個或者數(shù)個合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)的，其他合

22、伙人不再執(zhí)行合伙事務(wù)；不執(zhí)行合伙事務(wù)的合伙人有權(quán)監(jiān)督執(zhí)行事務(wù)和合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)的情況；受委托執(zhí)行合伙事務(wù)的合伙人不按照合伙協(xié)議或者全體合伙人的決定執(zhí)行事務(wù)的，其他合伙人可以決定撤銷該委托；合伙協(xié)議未約定或者約定不明確的，實行合伙人一人一票并經(jīng)全體合伙人過半數(shù)通過的表決方法。26.影響金融機構(gòu)承擔(dān)信用風(fēng)險的重要環(huán)境因素主要包括（ ）。商業(yè)周期所處階段借款人所在行業(yè)狀況利率水平借款人的管理水平A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: B【解析】:在5Cs方法中，金融機構(gòu)需要對借款人的經(jīng)營環(huán)境進行分析，經(jīng)營環(huán)境主要包括商業(yè)周期所處階段、借款人所在

23、行業(yè)狀況、利率水平等因素。商業(yè)周期是決定信用風(fēng)險暴露的重要因素，尤其是對于周期敏感性的產(chǎn)業(yè)；借款人所在行業(yè)所處行業(yè)周期的不同階段以及行業(yè)的競爭激烈程度對于借款人的償債能力也具有重大影響。此外，利率水平也是影響金融機構(gòu)承擔(dān)信用風(fēng)險的重要環(huán)境因素。27.下列屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)禁止行為的是（ ）。2015年11月真題損害客戶的合法權(quán)益違規(guī)向客戶承諾收益擾亂市場秩序與客戶約定分享投資收益A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:證券經(jīng)紀(jì)人不得有下列行為（包括但不限于）：與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承

24、諾；損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場秩序的其他行為。28.企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券必須符合的條件有（ ）。2013年6月真題財務(wù)會計制度符合國家規(guī)定所籌資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策經(jīng)濟效益良好，發(fā)行前連續(xù)三年盈利累計債券余額不超過凈資產(chǎn)額（包括少數(shù)股東權(quán)益）的40%A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:除、四項外，企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券還必須符合下列條件：企業(yè)規(guī)模達到國家規(guī)定的要求；具有償債能力；企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值。29.上市公司在非公開發(fā)行新股后，應(yīng)當(dāng)將（ ）刊登在至少一種中國證監(jiān)會指定的報刊，同時將其刊

25、登在中國證監(jiān)會指定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站，置備于中國證監(jiān)會指定的場所，供公眾查閱。A. 募集說明書摘要B. 募集說明書C. 發(fā)行情況報告書D. 募集意向書摘要【答案】: C【解析】:根據(jù)上市公司證券發(fā)行管理辦法第六十二條，上市公司在非公開發(fā)行新股后，應(yīng)當(dāng)將發(fā)行情況報告書刊登在至少一種中國證監(jiān)會指定的報刊，同時將其刊登在中國證監(jiān)會指定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站，置備于中國證監(jiān)會指定的場所，供公眾查閱。30.證券金融公司借入次級債，應(yīng)當(dāng)（ ）向證監(jiān)會報告。2018年5月真題A. 事后B. 在超過20%時C. 在超過10%時D. 事先

26、【答案】: D【解析】:證券金融公司可以發(fā)行公司債券，或者向股東或者其他特定投資者借入次級債。證券金融公司借入次級債，應(yīng)當(dāng)事先向證監(jiān)會報告。31.銀行間債券市場是指商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、保險公司、證券公司等金融機構(gòu)以及一些非金融機構(gòu)合格投資人通過（ ）進行債券買賣和回購的市場。A. 北京金融資產(chǎn)交易所B. 上海證券交易所C. 深圳證券交易所D. 證券登記結(jié)算機構(gòu)【答案】: A【解析】:銀行間債券市場，是指依托于中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心和中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的，包括商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、保險公司、證券公司等金

27、融機構(gòu)以及一些非金融機構(gòu)合格投資人通過北京金融資產(chǎn)交易所進行債券買賣和回購的市場。32.證券公司應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的（ ）和其他資料。合同業(yè)務(wù)憑證單據(jù)業(yè)務(wù)函件A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: C【解析】:根據(jù)證券公司反洗錢工作指引第二十一條，證券公司應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。33.保本基金的投資目標(biāo)是（ ）。2017年9月真題A. 保證本金

28、不受損失B. 追求超額投資收益C. 在鎖定風(fēng)險的同時力爭獲得潛在高回報D. 保證獲得與銀行存款相當(dāng)?shù)氖找嫠健敬鸢浮? C【解析】:保本基金是指通過一定的保本投資策略進行運作，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得一定的投資本金保證、收益保證的基金。保本基金的投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報的一種基金。34.投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須能較準(zhǔn)確地預(yù)測（ ）等因素的未來變化趨勢。2015年11月真題利率匯率股價凸度A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】:&#

29、160;B【解析】:金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預(yù)測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約。35.下列關(guān)于上市公司收購的說法，錯誤的是（ ）。A. 以協(xié)議方式收購上市公司時，達成協(xié)議后，收購人必須在五日內(nèi)將該收購協(xié)議向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)及證券交易所作出書面報告，并予公告B. 在收購要約確定的承諾期限內(nèi)，收購人不得撤銷要約C. 收購行為完成后，收購人應(yīng)當(dāng)在十五日內(nèi)將收購情況報告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所，并予公告D. 收購上市公司中由國家授權(quán)投資的機構(gòu)持有的股份，應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院的規(guī)定，經(jīng)有關(guān)

30、主管部門批準(zhǔn)【答案】: A【解析】:根據(jù)證券法，以協(xié)議方式收購上市公司時，達成協(xié)議后，收購人必須在三日內(nèi)將該收購協(xié)議向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)及證券交易所作出書面報告，并予公告。36.客戶在委托證券買賣時，需支付的傭金不包括（ ）。A. 證券公司經(jīng)紀(jì)傭金B(yǎng). 過戶費C. 證券交易所手續(xù)費D. 證券交易監(jiān)管費【答案】: B【解析】:傭金是客戶在委托買賣證券成交后按成交金額一定比例支付的費用，是證券經(jīng)紀(jì)商為客戶提供證券代理買賣服務(wù)收取的費用。此項費用由證券公司經(jīng)紀(jì)傭金、證券交易所手續(xù)費及證券交易監(jiān)管費等組成。37.證券交易所歸屬（ ）直接管

31、理。A. 國務(wù)院B. 中國證監(jiān)會C. 中國證券業(yè)協(xié)會D. 省級人民政府【答案】: B【解析】:1998年4月，國務(wù)院證券委撤銷，中國證監(jiān)會成為全國證券、期貨市場的監(jiān)管部門，建立了集中統(tǒng)一的證券、期貨市場監(jiān)管體制。38.在證券市場監(jiān)管中，證券管理機關(guān)將對（ ）運用相應(yīng)手段進行監(jiān)督管理。2017年6月真題證券募集行為證券發(fā)行行為證券交易行為證券投資中介機構(gòu)的行為A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: C【解析】:證券市場監(jiān)管是指證券管理機關(guān)運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對證券的募集、發(fā)行

32、、交易等行為以及證券投資中介機構(gòu)的行為進行監(jiān)督與管理。39.關(guān)于不得從事面向公眾開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)的情形，以下表述正確的是（ ）。2016年7月真題A. 自營部門的專業(yè)人員離崗后的三個月內(nèi)B. 投資銀行部門的專業(yè)人員離崗后的八個月內(nèi)C. 受托投資管理等業(yè)務(wù)部門的專業(yè)人員離崗后的二個月內(nèi)D. 財務(wù)顧問部門的專業(yè)人員在離崗后六個月內(nèi)【答案】: D【解析】:根據(jù)關(guān)于規(guī)范面向公眾開展的證券投資咨詢業(yè)務(wù)行為若干問題的通知第三條，證券公司的自營、受托投資管理、財務(wù)顧問和投資銀行等業(yè)務(wù)部門的專業(yè)人員在離開原崗位后的六個月內(nèi)不得從事面向社會公眾開展的證券投資

33、咨詢業(yè)務(wù)。40.投資冷靜期日滿后，募集機構(gòu)可以通過（ ）進行回訪確認。A. 基金銷售人員B. 基金業(yè)協(xié)會人員C. 錄音電話D. 當(dāng)面約談【答案】: C【解析】:募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當(dāng)方式進行投資同訪。投資者在募集機構(gòu)回訪確認成功前有權(quán)解除基金合同。41.財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人出現(xiàn)（ ）情形的，中國證監(jiān)會對其采取監(jiān)管談話，出具警示函，責(zé)令改正等監(jiān)管措施。2016年3月真題內(nèi)部控制機制和管理制度、盡職調(diào)查制度以及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則存在重大缺陷或者未得到有效執(zhí)行未按照上市公司并

34、購重組顧問業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定發(fā)表專業(yè)意見的在受托報送申報材料過程中，未切實履行組織、協(xié)調(diào)義務(wù)、申報文件制作質(zhì)量低下未依法履行持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:除、四項外，根據(jù)上市公司并購重組顧問業(yè)務(wù)管理辦法第三十九條，財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人出現(xiàn)下列情形之一的，中國證監(jiān)會對其采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令改正等監(jiān)管措施：未按照本辦法的規(guī)定向中國證監(jiān)會報告或者公告的；違反其就上市公司并購重組相關(guān)業(yè)務(wù)活動所作承諾的；違反保密制度或者未履行保密責(zé)任的；采取不正當(dāng)競爭手段進行惡性競爭的；唆使、協(xié)助或者伙同委托人干擾中國

35、證監(jiān)會審核工作的；中國證監(jiān)會認定的其他情形。42.股份公司向股東轉(zhuǎn)增股本時，這種轉(zhuǎn)增的資金來源是（ ）。2014年6月真題A. 募集資金B(yǎng). 借入資金C. 稅前利潤D. 公積金【答案】: D【解析】:資本公積金轉(zhuǎn)增股本是在股東權(quán)益內(nèi)部，把公積金轉(zhuǎn)入股本賬戶，并按照投資者所持有公司的股份份額比例的大小分到各個投資者的賬戶中，以此增加每個投資者的投入資本。43.根據(jù)我國證券法，證券交易必須遵循公開、公平、公正的“三公”原則，其中，按照公開原則，證券交易參與各方應(yīng)依法（ ）地向社會發(fā)布有關(guān)信息。2014年3月真題準(zhǔn)確完整真實及時A. 、B.

36、 、C. 、D. 、【答案】: C【解析】:公開原則的核心要求是實現(xiàn)市場信息的公開化。根據(jù)這一原則的要求，證券交易參與各方應(yīng)依法及時、真實、準(zhǔn)確、完整地向社會發(fā)布有關(guān)信息。44.證券經(jīng)營與服務(wù)機構(gòu)借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動或提供相關(guān)服務(wù)，依法受到（ ）的監(jiān)督管理。A. 證券交易所B. 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)C. 中國證券業(yè)協(xié)會D. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會【答案】: B【解析】:中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對證券經(jīng)營與服務(wù)機構(gòu)借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動或提供相關(guān)服務(wù)實施監(jiān)督管理。證券公司借

37、助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動，應(yīng)遵循證券基金經(jīng)營機構(gòu)信息技術(shù)管理辦法等相關(guān)規(guī)定。45.國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)期貨交易所上市新的交易品種，應(yīng)當(dāng)征求（ ）的意見。2017年4月真題A. 國務(wù)院有關(guān)部門B. 當(dāng)?shù)卣瓹. 中國人民銀行D. 中國期貨業(yè)協(xié)會【答案】: A【解析】:期貨交易所辦理下列事項，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)：制定或者修改章程、交易規(guī)則；上市、中止、取消或者恢復(fù)交易品種；國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他事項。國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)期貨交易所上市新的交易品種，應(yīng)當(dāng)征求國務(wù)院有關(guān)部門的意見。46.開放式基金的交易價格

38、主要取決于（ ）。2014年6月真題A. 每一基金份額資產(chǎn)凈值B. 每一基金份額資產(chǎn)總值C. 市場供求關(guān)系D. 未來收益的貼現(xiàn)值【答案】: A【解析】:開放式基金的交易價格取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小，其中申購價一般是基金份額凈資產(chǎn)值加一定的購買費，贖回價是基金份額凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費，不直接受市場供求影響。47.在上海證券交易所市場，投資者需要通過托管券商領(lǐng)取的收入包括（ ）。紅利股息債息債券兌付款A(yù). 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:對于持有和買賣上海證券交易所上市

39、證券的投資者，辦理的指定交易一經(jīng)確認，投資者與指定交易證券公司（指定的交易參與人）的托管關(guān)系即建立，即投資者持有的上海市場證券將由其指定的證券公司負責(zé)托管，投資者通過其托管證券公司領(lǐng)取相應(yīng)的紅利、股息、債息、債券兌付款等。48.下列事項不屬于證券交易結(jié)算環(huán)節(jié)的是（ ）。2015年11月真題A. 發(fā)送清算結(jié)果B. 發(fā)送交收結(jié)果C. 發(fā)送交易數(shù)據(jù)D. 交收違約處理【答案】: C【解析】:證券交易的結(jié)算可以劃分為交易數(shù)據(jù)接收、清算、發(fā)送清算結(jié)果、結(jié)算參與人組織證券或資金以備交收、證券交收和資金交收、發(fā)送交收結(jié)果、結(jié)算參與人劃回款項、交收違約處理八個環(huán)

40、節(jié)。49.交易所按照（ ）的原則，從滿足規(guī)定的證券范圍內(nèi)選取和確定融資融券標(biāo)的證券的名單，并向市場公布。從嚴(yán)到寬從少到多逐步擴大逐步細化A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: B【解析】:交易所按照從嚴(yán)到寬、從少到多、逐步擴大的原則，從滿足規(guī)定的證券范圍內(nèi)選取和確定標(biāo)的證券的名單，并向市場公布。交易所可根據(jù)市場情況調(diào)整標(biāo)的證券的選擇標(biāo)準(zhǔn)和名單，證券公司向其客戶公布的標(biāo)的證券名單，不得超出交易所公布的標(biāo)的證券范圍。50.證券公司在從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中，禁止發(fā)生的行為有（ ）。未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券假借客戶的名義買賣證券違背客戶的

41、委托為其買賣證券代理買賣法律規(guī)定不得買賣的證券A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:證券公司在從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中，禁止發(fā)生的行為包括：未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券；違背客戶的委托為其買賣證券；接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格；代理買賣法律規(guī)定不得買賣的證券。51.對于面向公眾投資者和合格投資者公開發(fā)行的公司債券，中國證監(jiān)會收到申請文件后，在（ ）個工作日內(nèi)決定是否受理。A. 3B. 5C. 10D. 20【答案

42、】: B【解析】:對于面向公眾投資者和合格投資者公開發(fā)行的公司債券，中國證監(jiān)會收到申請文件后，在5個工作日內(nèi)決定是否受理；受理審核后，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。對于僅面向合格投資者公開發(fā)行的公司債券由交易所代為受理，中國證監(jiān)會在交易所預(yù)審核基礎(chǔ)上作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。52.國際短期資金流動的類型包括（ ）。國際直接投資同際間接投資貿(mào)易資金流動保值性資金流動A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:國際短期資金流動，是指期限為一年或一年以下的資金的跨國流動。國際短期資金流動主要包括貿(mào)易資金的流動、套利性資金的流動、

43、保值性資金的流動以及投機性資金的流動四種類型。53.金融機構(gòu)將本機構(gòu)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品資金委托給其他機構(gòu)進行投資的，該受托機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（ ）。2018年12月真題具有專業(yè)投資能力和資質(zhì)接受金融監(jiān)督管理部門監(jiān)管切實履行主動管理責(zé)任，不具備條件的情況下再進行轉(zhuǎn)委托可以再投資公募證券投資基金以外的資產(chǎn)管理產(chǎn)品A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: B【解析】:金融機構(gòu)將資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資于其他機構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，從而將本機構(gòu)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品資金委托給其他機構(gòu)進行投資的，該受托機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為具有專業(yè)投資能力和資質(zhì)的受金融監(jiān)督管理部門監(jiān)管的機構(gòu)。54.一般情況下

44、，債券有以下（ ）兌付方式。到期兌付提前兌付債券替換分期兌付A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】:債券兌付是償還本金，一般情況下，債券有五種兌付方式：到期兌付、提前兌付、債券替換、分期兌付和轉(zhuǎn)換為普通股兌付。55.保薦人、證券服務(wù)機構(gòu)存在以下（ ）情形的，中國證監(jiān)會可以視情節(jié)輕重，采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、1年內(nèi)不接受相關(guān)單位及其責(zé)任人出具的與注冊申請有關(guān)的文件等監(jiān)管措施；情節(jié)嚴(yán)重的，可以同時采取3個月到1年內(nèi)不接受相關(guān)單位及其責(zé)任人員出具的發(fā)行證券專項文件的監(jiān)管措施。制作或者出具的文件不齊備或者不符合要求擅自改動注冊申請文件、信息披露資料或者其他已提交文件注冊申請文件或者信息披露資料存在相互矛盾或者同一事實表述不一致且有實質(zhì)性差異文件披露的內(nèi)容表述不清，邏輯混亂，嚴(yán)重影響投資者理解A. 、B. 、C. 、D. 、【答案】: D【解析】: