反洗錢法律制度培訓powerpoint presentation

1、反洗錢法律制度培訓反洗錢法律制度培訓2007-10一、相關主要法律、法規(guī)、部門一、相關主要法律、法規(guī)、部門規(guī)章規(guī)章中華人民共和國反洗錢法 2007年1月1日實施中華人民共和國刑法修正案（六） 2006年6月29日實施中華人民共和國中國人民銀行法（2003年修正） 2004年 2月1日實施金融機構反洗錢規(guī)定（2006年） 中國人民銀行制定，2007年1月1日實施金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法 中國人民銀行制定，2007年3月1日實施中國人民銀行反洗錢調查實施細則(試行) 中國人民銀行制定，2007年5月21日實施反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法(試行) 中國人民銀行制定，2007年6月4日實施金融

2、機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法 中國人民銀行制定，2007年6月11日實施反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行） 中國人民銀行制定，2007年7月27日實施金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會制定，2007年8月1日實施中華人民共和國外匯管理條例 國務院發(fā)布， 1997年1月14日實施金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法 中國人民銀行制定，2003年3月1日實施外匯領域反洗錢信息分類管理和核查工作管理規(guī)定 國家外匯管理局制定，2004年10月27日實施二、立法目的二、立法目的為了預防

3、洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪。三、洗錢罪刑法第一百九十一條： 明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金： (一)提供資金帳戶的；(二)協(xié)助將財產轉換為現(xiàn)金、金融票據、有價證券的；(三)通過轉帳或者其他結算方式協(xié)助資金轉移的；(四)協(xié)助將資金匯往境

4、外的；(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。四、反洗錢的定義四、反洗錢的定義為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照相關規(guī)定采取相關措施的行為。 五、反洗錢主體五、反洗錢主體 (一)在中華人民共和國境內設立的金融機構，包括：依法設立的從事金融業(yè)務的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、信托投資公司、證券公司、期貨經紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務的其他機構。 (二)按照規(guī)定應當履行反洗錢義務

5、的特定非金融機構；特定非金融機構的范圍、其履行反洗錢義務及對其監(jiān)督管理的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關部門制定。六、反洗錢監(jiān)督管理制度六、反洗錢監(jiān)督管理制度國務院反洗錢行政主管部門為中國人民銀行；國務院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測，制定或者會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構制定金融機構反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況，在職責范圍內調查可疑交易活動，履行法律和國務院規(guī)定的有關反洗錢的其他職責。國務院反洗錢行政主管部門的派出機構在授權范圍內，對金融機構履行反洗錢義務的情況進行監(jiān)督、檢查。國務院反洗錢行政主管部門設立反洗錢信息中

6、心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果，履行國務院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會在各自的職責范圍內履行反洗錢監(jiān)督管理職責。國務院有關金融監(jiān)督管理機構參與制定所監(jiān)督管理的金融機構反洗錢規(guī)章，對所監(jiān)督管理的金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度的要求，履行法律和國務院規(guī)定的有關反洗錢的其他職責。海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報；應當通報的金額標準由國務院反洗錢行政主管部門會同海關總署規(guī)定。反洗錢行政主管

7、部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向偵查機關報告。七、金融機構反洗錢義務七、金融機構反洗錢義務1、建立健全反洗錢內控制度金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，制定反洗錢內部操作規(guī)程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。金融機構及其分支機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。2、建立客戶身份識別制度(1)金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供 規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記

8、，客戶身份信息發(fā)生變化時，應當及時予以更新。 (2)客戶由他人代理辦理業(yè)務的，應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。 (3)與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務關系，合同的受益人不是客戶本人的，還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。 (4)不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。(5)在辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份(6)保證與其有代理關系或者類似業(yè)務關系的境外金融機構進行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構獲得所需的客戶身份

9、信息；通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合本法要求的客戶身份識別措施，第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。(7)必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。3、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存五年。金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。4、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度 金融機構應當按照規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。5、報告涉嫌恐怖融資的可疑交易金融機構懷疑

10、客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。6、開展反洗錢宣傳和培訓7、發(fā)現(xiàn)洗錢活動后，向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報8、配合有關機關開展反洗錢調查如實提供有關文件和資料；配合有關機關依法采取凍結措施，在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后四十八小時內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除凍結。9、保密義務(1)對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息保密；(2)對報告可疑交易、配合中國人民銀行調查可疑交易活動

11、等有關反洗錢工作信息保密。10、按照規(guī)定報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢有關的內容。八、反洗錢行政調查八、反洗錢行政調查國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查。調查程序：調查人員不得少于二人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書；否則，金融機構有權拒絕調查。調查方式：(1)詢問有關工作人員并作筆錄(2)查閱、復制被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其 他有關資料(3)對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存(4)采取臨時凍結措施。九、反洗錢國際合作九、反洗錢

12、國際合作合作依據：國際條約或平等互惠原則合作代表機關：國務院反洗錢行政主管部門；司法機關依法提供司法協(xié)助 十、法律責任十、法律責任1、反洗錢監(jiān)督管理部門的相關法律責任2、金融機構的法律責任金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分：(一)未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的；(二)未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的；(三)未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的。金融機構有下列行為之一，由國務院反洗錢行政主管

13、部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：(一)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的；(二)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；(三)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；(四)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；(五)違反保密規(guī)定，泄露有關信息的；(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；(七)拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料。金融機構有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證。對有前兩款規(guī)定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)工作。 構成犯罪的，依法追究刑事責任。附一：建立健全反洗錢內控制度附一：建立健全反洗錢內控制度1、建立健全反洗錢內控組織機構體系：n設立或指定一個專門的部門負責反洗錢工作n配備適當人員n制定相應工作制度2、建立健全反洗