精品銀行工作心得體會(huì)范本集合10篇文檔

1、第6頁 共6頁銀行工作心得體會(huì)范本集合10篇文檔我是從其他崗位轉(zhuǎn)崗到理財(cái)崗位的。開場做理財(cái)客戶經(jīng)理的第一件事就是讀懂考核。分行如何對(duì)理財(cái)經(jīng)理考核，哪些是重點(diǎn)考核對(duì)象，決定了工作如何開展。零售業(yè)務(wù) 指標(biāo)很多，很難做到全面開花，所以要挑重點(diǎn)?？腿旱拈_展，產(chǎn)品覆蓋率，中間業(yè)務(wù)收入，儲(chǔ)蓄存款。分行每個(gè)階段會(huì)給理財(cái)經(jīng)理重點(diǎn)工作任務(wù)，圍繞分行導(dǎo)向開展 工作。理財(cái)經(jīng)理每天的工作1、參加支行晨會(huì)：一 般分為兩局部前面15分鐘是理財(cái)部自己的晨會(huì)，輪流主持，進(jìn)展產(chǎn)品學(xué)習(xí)，總結(jié)銷售賣點(diǎn)及話術(shù)。財(cái)經(jīng)播報(bào)，財(cái)經(jīng)新聞與我們?cè)阡N售的產(chǎn)品有什么樣的關(guān)聯(lián)性，昨日業(yè)績冠軍分享。后面15分鐘全行晨會(huì)，通報(bào)昨日全行業(yè)績，理財(cái)經(jīng)理將行

2、內(nèi)重點(diǎn)銷售產(chǎn)品向全行員工講解，行長對(duì)各條線工作進(jìn)展部署。2、財(cái)經(jīng)時(shí)事學(xué)習(xí)晨會(huì)完畢后：理解國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)，政治新聞，給客戶發(fā)財(cái)經(jīng)播報(bào)，一般我喜歡在和訊網(wǎng)、新浪財(cái)經(jīng)或路透中文網(wǎng)搜集新聞，然后以一句話一個(gè)新聞內(nèi)容的形式發(fā)給客戶，有幾項(xiàng)是固定的，昨日上證指數(shù)，黃金及原油的價(jià)格，其他再挑各大財(cái)經(jīng)網(wǎng)站的頭條新聞一般5條左右。3、接下來主要是客戶維護(hù)：翻開客戶管理系統(tǒng)，一般這些維護(hù)可以分兩類：1 客戶根本情況類：每個(gè)客戶可能都具備這些方面。查看哪個(gè)客戶客戶的家人今天生日，一般鉆石及私人銀行級(jí)別客戶，或其他潛力客戶需幫客戶定制鮮花或果 籃，一般金葵花客戶，發(fā)短信及 祝賀。當(dāng)然也還有其他方面，可以促進(jìn)跟客戶感情聯(lián)絡(luò)

3、的均可以去做。上面這些只是更普遍一些。2 與客戶資產(chǎn)相關(guān)：如查看是否有客戶產(chǎn)品到期，進(jìn)展通知及再銷售。這個(gè)客戶購置了萬能險(xiǎn)，給他發(fā)結(jié)算利率?？蛻糍~戶大額異動(dòng)聯(lián)絡(luò)，遇到重大市場變化及時(shí)通知 客戶，基金漲幅、跌幅一定比例聯(lián)絡(luò)客戶。這方面以后應(yīng)該越來越重要，畢竟客戶到銀行是為了獲得金融資產(chǎn)的保值增值效勞，而非紅酒、沙龍、生日禮物之類。后 面這些作為維系感情聯(lián)絡(luò)的增值效勞有必要，但不是客戶關(guān)心的價(jià)值利益主體。客戶維護(hù)工作是一個(gè)精耕細(xì)作的活。這些工作非?，嵥?，但是非常重要。金融銷售和其他產(chǎn)品銷售非常大的一個(gè)不同點(diǎn)就是：因?yàn)橘u的是投資品，而非消費(fèi)品，所以售后效勞特別重要，因?yàn)樵俅钨徶玫目赡苄院皖l率要高很多

4、。這可能是招行系統(tǒng)相比照擬先進(jìn)的地方，分開招行后跑了好多其他銀行，發(fā)現(xiàn)局部銀行的客戶經(jīng)理抱怨IT系統(tǒng)好多功能還做不到。4、 約訪客戶：每天至少給20個(gè)客戶打 。一般上午11點(diǎn)左右，下午3點(diǎn)左右合適給生疏客戶 。對(duì)于熟悉的客戶一般比擬理解他們的生活規(guī)律，針對(duì)每個(gè)人的情況聯(lián)絡(luò)即可，時(shí)間段限制較少。5、網(wǎng)點(diǎn)約見客戶：一局部是之前通過 約訪邀約過來的客戶。一局部是比擬熟悉的客戶，來銀行他會(huì)很自然的跟你打個(gè)招呼，聊聊天，幫客戶看看他的產(chǎn)品和賬戶。6、上門拜訪客戶：一般下午時(shí)間比擬多的時(shí)候，事先與客戶聯(lián)絡(luò)，介紹某只產(chǎn)品，上門進(jìn)展?fàn)I銷?；蚴羌儗侔菰L，拉近與客戶之間的間隔 。7、工作日志：今日工作業(yè)績，今日

5、約訪詳細(xì)客戶及聯(lián)絡(luò)內(nèi)容，今日約見客戶詳細(xì)及內(nèi)容。明日工作方案，方案聯(lián)絡(luò)客戶。8、夕會(huì)：今日工作匯報(bào)，明日工作方案。對(duì)正在銷售的產(chǎn)品進(jìn)展分析p 及學(xué)習(xí)，利用情景演練訓(xùn)練話術(shù)。招行的工作還是比擬累的，大局部檔案類工作只能在下班后不能接待客戶的時(shí)間來做。當(dāng)然，也比擬充實(shí)。這是在招行一天的典型工作，其實(shí)根本圍繞兩個(gè)事展開：開拓新客戶、維護(hù)老客戶。當(dāng)然，這也是天下所有銷售亙古不變的兩項(xiàng)工作，金融銷售也是如此。銀行工作心得體會(huì) 篇10在工作之余，細(xì)細(xì)品讀一本好書，往往會(huì)受益良多，我想，做最好的銀行職員就是這樣一本好書，多了之后，我感觸頗多。進(jìn)入郵政儲(chǔ)蓄銀行已一年有余，我對(duì)銀行的工作有了更深的理解，作為一名

6、在基層的普通柜員，踏踏實(shí)實(shí)做好自己的本職工作非常重要。做最好的銀行職員一書不僅為我們?cè)忈屃朔e極進(jìn)取、不斷完善自我的職場生存發(fā)那么，還為我們指出了成為優(yōu)秀員工的途徑和方法。做最好的銀行職員以經(jīng)濟(jì)全球化為背景，嚴(yán)密圍繞影響銀行職員開展的各種要素，以系統(tǒng)的思維、獨(dú)特的視角展開職業(yè)生涯管理理論和理論方面的闡述，提出了成為優(yōu)秀銀行職員的途徑和方法。隨著銀行業(yè)競爭越來越劇烈，員工的壓力也越來越大，很多銀行員工都處于亞安康的狀態(tài)。通讀此書，使我明白，作為一名銀行員工，首先要保持身體的安康，要多鍛煉，為更好的工作提供一個(gè)良好的根底。其次，要保持心里的安康，面對(duì)各種任務(wù)以及業(yè)績的壓力，要互相學(xué)習(xí)，取長補(bǔ)短，擅長

7、在工作中尋找樂趣。作為一名柜員，隨時(shí)面臨金錢的誘惑，但我們應(yīng)該知道，君子愛財(cái)，取之有道，要用業(yè)績?nèi)Q取報(bào)酬。作為一名銀行柜員，雖然平凡而繁忙，但要敢于超越平凡，成就自己的事業(yè)，甘于繁忙，為單位做出自己的奉獻(xiàn)。銀行有各種崗位，人們往往愿意做管理性的工作。但作為一名新員工，我們不能好高騖遠(yuǎn)，我們應(yīng)清楚的認(rèn)識(shí)到，每個(gè)崗位都有自己的價(jià)值，每個(gè)崗位都是個(gè)人開展的黃金地段，不同的是個(gè)人對(duì)崗位資的開發(fā)才能。要想成為高等級(jí)的銀行職員，我學(xué)習(xí)到了以下啟示：第一，對(duì)工作崗位不能太挑剔；第二，既然走上工作崗位就應(yīng)該全力以赴的做好；第三，要找到合適自己的工作方法；第四，要充分利用現(xiàn)有的工作條件。無論組織和個(gè)人，要想做成一件事，沒有相應(yīng)的資是不行的，銀行的從業(yè)人員要完成自己的工作任務(wù)也需要一定的資，要做得好，就需要資的優(yōu)化配置。在當(dāng)前這個(gè)崗位競爭劇烈的年代，資總是有限和稀缺的，誰占有更多的資，誰就有更多的優(yōu)勢。對(duì)于個(gè)人來說，銀行里到處有資可挖，有很多資需要挖，作為柜員，要看到自身的優(yōu)勢，認(rèn)識(shí)自身資的意義，個(gè)人資才有可能得到充分運(yùn)用。銀行是一個(gè)集體協(xié)作的場所，沒有全體職員的協(xié)作將難以完成銀行的經(jīng)營活動(dòng)。我們