國(guó)際結(jié)算工具(票據(jù)3)

1、上講回顧上講回顧票據(jù)行為及其特點(diǎn)票據(jù)行為及其特點(diǎn)各種票據(jù)行為各種票據(jù)行為案例討論案例討論 票據(jù)制作票據(jù)制作2.1.72.1.7票據(jù)行為票據(jù)行為（復(fù)習(xí)（復(fù)習(xí)+ +實(shí)訓(xùn)）實(shí)訓(xùn)）上講回顧上講回顧匯票的必須記載事項(xiàng)：匯票的必須記載事項(xiàng)：三人無(wú)錢(qián)會(huì)識(shí)字！三人無(wú)錢(qián)會(huì)識(shí)字！ 懸賞之一：口訣征集（懸賞之一：口訣征集（2 2分）分）三種抬頭：限制性、指示性、來(lái)人抬頭三種抬頭：限制性、指示性、來(lái)人抬頭遠(yuǎn)期付款時(shí)間：定日、出票后定期、見(jiàn)票后定期遠(yuǎn)期付款時(shí)間：定日、出票后定期、見(jiàn)票后定期支票的必須記載事項(xiàng)：支票的必須記載事項(xiàng)：少收款人少收款人本票的必須記載事項(xiàng)：本票的必須記載事項(xiàng)：少付款人少付款人匯票在國(guó)際結(jié)算中普遍

2、使用；支票主要用于國(guó)內(nèi)匯票在國(guó)際結(jié)算中普遍使用；支票主要用于國(guó)內(nèi)結(jié)算；本票使用較少結(jié)算；本票使用較少 。匯票匯票支票支票本票本票必要記載必要記載 7個(gè)個(gè)6（少收款（少收款人）人）6（少付款（少付款人）人）制作者制作者 出票人出票人 付款銀行付款銀行 出票人出票人數(shù)數(shù) 量量2（商業(yè)匯票）（商業(yè)匯票） 1 1付款期限付款期限即期或遠(yuǎn)期即期或遠(yuǎn)期 即期即期即期或即期或遠(yuǎn)期遠(yuǎn)期付款人付款人自自 由由銀銀 行行自自 由由付款人承付款人承諾方式諾方式承兌（遠(yuǎn)期）承兌（遠(yuǎn)期）保付保付不需要不需要一、票據(jù)行為：指一切能夠引起票據(jù)法律關(guān)系的一、票據(jù)行為：指一切能夠引起票據(jù)法律關(guān)系的發(fā)生、變更、消滅的各種行為。其

3、中，發(fā)生、變更、消滅的各種行為。其中， 6種狹種狹義行為：義行為： 出票、背書(shū)、承兌、出票、背書(shū)、承兌、參加承兌參加承兌、保證、保證、保付保付 1 共同點(diǎn)？共同點(diǎn)？ 2 有效的票據(jù)行為條件：有效的票據(jù)行為條件： 票據(jù)能力（權(quán)利能力票據(jù)能力（權(quán)利能力+行為能力）行為能力） 要式行為（必要記載內(nèi)容要式行為（必要記載內(nèi)容+記載位置）記載位置） 明確意思（自愿，非脅迫）明確意思（自愿，非脅迫） 3 狹義票據(jù)行為的特點(diǎn)狹義票據(jù)行為的特點(diǎn) 無(wú)因性：無(wú)因性：不受不受“原因關(guān)系原因關(guān)系”的影響。的影響。 形式性形式性：以證券書(shū)面方式進(jìn)行，以固定方式：以證券書(shū)面方式進(jìn)行，以固定方式進(jìn)行（記載內(nèi)容、位置）。進(jìn)行（

4、記載內(nèi)容、位置）。 獨(dú)立性獨(dú)立性：某一票據(jù)行為的無(wú)效（：某一票據(jù)行為的無(wú)效（不自愿、無(wú)不自愿、無(wú)行為能力行為能力），），在滿足形式性要求后在滿足形式性要求后，不影響其他，不影響其他行為的效力。比如，某票據(jù)為偽造，但經(jīng)過(guò)多次行為的效力。比如，某票據(jù)為偽造，但經(jīng)過(guò)多次背書(shū)轉(zhuǎn)讓，作為背書(shū)人（簽字）應(yīng)對(duì)其行為負(fù)責(zé)。背書(shū)轉(zhuǎn)讓，作為背書(shū)人（簽字）應(yīng)對(duì)其行為負(fù)責(zé)。二、各種票據(jù)行為二、各種票據(jù)行為1出票出票：是出票人簽發(fā)票據(jù)交付給收款人的：是出票人簽發(fā)票據(jù)交付給收款人的票據(jù)行為。票據(jù)行為。 簽發(fā)交付簽發(fā)交付出票行為生效出票行為生效出票人出票人收款收款人人付款人付款人 2 背書(shū)背書(shū)：以轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利為目的，在票據(jù)

5、背面或者以轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利為目的，在票據(jù)背面或者粘單上記載相關(guān)事項(xiàng)并簽章的票據(jù)行為。粘單上記載相關(guān)事項(xiàng)并簽章的票據(jù)行為。也包括也包括兩個(gè)動(dòng)作（兩個(gè)動(dòng)作（背面簽字背面簽字+交付交付） 背書(shū)轉(zhuǎn)讓只適用于背書(shū)轉(zhuǎn)讓只適用于指示性抬頭指示性抬頭票據(jù)票據(jù) 記名背書(shū)：背書(shū)人、被背書(shū)人記名背書(shū)：背書(shū)人、被背書(shū)人 沒(méi)有日期視為到期日前背書(shū)沒(méi)有日期視為到期日前背書(shū) 無(wú)記名背書(shū)：不包括被背書(shū)人無(wú)記名背書(shū)：不包括被背書(shū)人 在票據(jù)背面或粘單上簽章在票據(jù)背面或粘單上簽章交付給被背書(shū)人交付給被背書(shū)人背書(shū)行為生效背書(shū)行為生效 記名背書(shū)記名背書(shū)： pay to the order of B Co. ,London for A Co

6、.,London 5 may 2008.被背書(shū)人被背書(shū)人被背書(shū)人被背書(shū)人被背書(shū)人被背書(shū)人背書(shū)人簽章背書(shū)人簽章背書(shū)人簽章背書(shū)人簽章背書(shū)人簽章背書(shū)人簽章2011年年1 月月1日日2011年年2月月1日日鄭州鄭州B公司公司張 三豐深圳深圳C公司公司北北京京A公公司司財(cái)務(wù)專用章財(cái)務(wù)專用章鄭鄭州州B公公司司公公 章章武松BDFGEBA第一背書(shū)人第一背書(shū)人第二背書(shū)人第二背書(shū)人第一被背書(shū)人第一被背書(shū)人第三背書(shū)人第三背書(shū)人第二被背書(shū)人第二被背書(shū)人第四背書(shū)人第四背書(shū)人第三被背書(shū)人第三被背書(shū)人第五背書(shū)人第五背書(shū)人第四被背書(shū)人第四被背書(shū)人AC出票人出票人收款人收款人付款人付款人記名背書(shū)必須連續(xù)性背書(shū)（簽章前后依次銜

7、接）記名背書(shū)必須連續(xù)性背書(shū)（簽章前后依次銜接）背書(shū)的性質(zhì)背書(shū)的性質(zhì)不可分性不可分性：通過(guò)背書(shū)轉(zhuǎn)讓全部的票據(jù)權(quán)利，否則無(wú)效。：通過(guò)背書(shū)轉(zhuǎn)讓全部的票據(jù)權(quán)利，否則無(wú)效。無(wú)條件性無(wú)條件性：背書(shū)不得附有條件，所附條件無(wú)效。：背書(shū)不得附有條件，所附條件無(wú)效。回頭背書(shū)回頭背書(shū)：以票據(jù)債務(wù)人為被背書(shū)人的轉(zhuǎn)讓背書(shū)。：以票據(jù)債務(wù)人為被背書(shū)人的轉(zhuǎn)讓背書(shū)。（票據(jù)債務(wù)人包括出票人、承兌人、背書(shū)人、保證人）（票據(jù)債務(wù)人包括出票人、承兌人、背書(shū)人、保證人）A簽發(fā)一張以簽發(fā)一張以B為收款人的匯票為收款人的匯票被背書(shū)人為出票人時(shí)被背書(shū)人為出票人時(shí)： 仍享有對(duì)承兌人的付款請(qǐng)求權(quán)，但對(duì)其前手無(wú)追索權(quán)。仍享有對(duì)承兌人的付款請(qǐng)求權(quán)，但

8、對(duì)其前手無(wú)追索權(quán)。 A對(duì)對(duì)B/F/E/D均無(wú)追索權(quán)均無(wú)追索權(quán)被背書(shū)人為背書(shū)人時(shí)：被背書(shū)人為背書(shū)人時(shí)： 對(duì)其前手（亦是后手）無(wú)追索權(quán)，只對(duì)前手（非后手）、對(duì)其前手（亦是后手）無(wú)追索權(quán)，只對(duì)前手（非后手）、出票人及承兌人有追索權(quán)出票人及承兌人有追索權(quán) B對(duì)對(duì)D、E、F無(wú)追索權(quán)，只對(duì)無(wú)追索權(quán)，只對(duì)A及承兌人有追索權(quán)及承兌人有追索權(quán)被背書(shū)人為承兌人時(shí)：被背書(shū)人為承兌人時(shí)： 對(duì)任何人均無(wú)追索權(quán)對(duì)任何人均無(wú)追索權(quán) 3承兌承兌：在票據(jù)：在票據(jù)正面正面簽字并同意到期付款的行為。簽字并同意到期付款的行為。 只有遠(yuǎn)期匯票，才會(huì)發(fā)生承兌行為，本票、只有遠(yuǎn)期匯票，才會(huì)發(fā)生承兌行為，本票、支票和即期匯票都不可能發(fā)生承兌

9、。支票和即期匯票都不可能發(fā)生承兌。 ACCEPTED12th April,2010 For :Bank of Europe, London JIM普通承兌普通承兌限制性承兌限制性承兌承兌的種類承兌的種類 ACCEPTED13th,July,2007For C Company Jane Smith我國(guó)我國(guó)票據(jù)法票據(jù)法：付款：付款人承兌匯票，不得附有人承兌匯票，不得附有條件，承兌附有條件的，條件，承兌附有條件的，視為拒絕承兌視為拒絕承兌4 保證保證：非票據(jù)債務(wù)人為票據(jù)債務(wù)承擔(dān)保證的行為。：非票據(jù)債務(wù)人為票據(jù)債務(wù)承擔(dān)保證的行為。（在票據(jù)或粘單上進(jìn)行：保證字樣、地址、簽名在票據(jù)或粘單上進(jìn)行：保證字樣、

10、地址、簽名） 保證人與被保證人負(fù)相同責(zé)任。保證人與被保證人負(fù)相同責(zé)任。 保證人付款后，可向前手或被保證人追索。保證人付款后，可向前手或被保證人追索。 總結(jié)：總結(jié)： 出票、背書(shū)、保證適用于所有票據(jù)；承出票、背書(shū)、保證適用于所有票據(jù)；承兌（兌（參加承兌參加承兌）適用于匯票；）適用于匯票；保付適用于支票。保付適用于支票。 上述上述4大票據(jù)行為的共同點(diǎn)？大票據(jù)行為的共同點(diǎn)？ （其他票據(jù)行為）（其他票據(jù)行為）5 提示提示：持票人向付款人出示票據(jù)，要求其履行票：持票人向付款人出示票據(jù)，要求其履行票據(jù)義務(wù)（據(jù)義務(wù)（承兌、付款承兌、付款）的行為。）的行為。 承兌提示承兌提示 （匯票）（匯票） 付款提示（出示付

11、款提示（出示+要求付款）要求付款） 關(guān)于提示的時(shí)效（不同票據(jù)、不同付款期限，關(guān)于提示的時(shí)效（不同票據(jù)、不同付款期限，時(shí)效各不同。詳見(jiàn)中國(guó)票據(jù)法：時(shí)效各不同。詳見(jiàn)中國(guó)票據(jù)法：P110：更正：更正） 在規(guī)定日期未作提示的，在規(guī)定日期未作提示的，喪失追索權(quán)喪失追索權(quán)。但在。但在一定期限內(nèi)（一定期限內(nèi)（2年年&6個(gè)月），仍有權(quán)向個(gè)月），仍有權(quán)向出票人和出票人和承兌人承兌人要求取得票據(jù)權(quán)利。要求取得票據(jù)權(quán)利。承兌提示承兌提示定日付款定日付款到期前到期前出票后定日出票后定日到期前到期前見(jiàn)票后定期見(jiàn)票后定期出票后出票后1個(gè)月個(gè)月付款提示付款提示即期匯票出票后、遠(yuǎn)即期匯票出票后、遠(yuǎn)期到期后期到期后1個(gè)

12、月、個(gè)月、10天天本票本票2個(gè)月個(gè)月支票支票10天天權(quán)利期限權(quán)利期限即期匯票出票、遠(yuǎn)期即期匯票出票、遠(yuǎn)期到期后到期后2年年本票出票后本票出票后支票出票后支票出票后2年年6個(gè)月個(gè)月6付款付款：持票人向付款人提示票據(jù)后，付款人持票人向付款人提示票據(jù)后，付款人付款的行為。付款的行為。 付款人出于善意（不知道票據(jù)權(quán)利的缺付款人出于善意（不知道票據(jù)權(quán)利的缺陷），并依法審查了票據(jù)（陷），并依法審查了票據(jù)（簽名、背書(shū)連續(xù)、有簽名、背書(shū)連續(xù)、有效身份證明效身份證明），不負(fù)責(zé)任。），不負(fù)責(zé)任。 支付足額金錢(qián)支付足額金錢(qián) 注銷(xiāo)票據(jù)：付款后，要求收款人在背面簽注銷(xiāo)票據(jù)：付款后，要求收款人在背面簽字作收款證明，并收回

13、票據(jù)。字作收款證明，并收回票據(jù)。 票據(jù)一經(jīng)付款，所有票據(jù)權(quán)利和義務(wù)因此票據(jù)一經(jīng)付款，所有票據(jù)權(quán)利和義務(wù)因此消滅。消滅。 7 拒付拒付：又稱為：又稱為退票退票，指付款人拒絕承兌和拒絕付，指付款人拒絕承兌和拒絕付款的行為。（款的行為。（3種情形種情形） 付款人不予承兌、付款（不承兌、時(shí)效內(nèi)不付款人不予承兌、付款（不承兌、時(shí)效內(nèi)不付款、部分付款）付款、部分付款） 承兌人或付款人死亡，破產(chǎn)、被停止業(yè)務(wù)承兌人或付款人死亡，破產(chǎn)、被停止業(yè)務(wù) 非承兌票據(jù)的出票人破產(chǎn)后，如果出票人是非承兌票據(jù)的出票人破產(chǎn)后，如果出票人是付款人的債務(wù)人，付款人拒付。付款人的債務(wù)人，付款人拒付。 拒絕證書(shū)拒絕證書(shū)：一般由付款人做

14、，用于持票人追：一般由付款人做，用于持票人追索，但要注意時(shí)間（如我國(guó)票據(jù)法規(guī)定，拒付時(shí)索，但要注意時(shí)間（如我國(guó)票據(jù)法規(guī)定，拒付時(shí)做成拒絕證書(shū)，做成后做成拒絕證書(shū)，做成后3日內(nèi)，持票人應(yīng)該通知日內(nèi)，持票人應(yīng)該通知前手，即前手，即拒付通知拒付通知）。）。 8追索追索：拒付時(shí)，對(duì)背書(shū)人、出票人及其他債務(wù)人：拒付時(shí)，對(duì)背書(shū)人、出票人及其他債務(wù)人行使請(qǐng)求償還的行為。行使請(qǐng)求償還的行為。 追索條件：追索條件：票據(jù)合格、的確發(fā)生拒付票據(jù)合格、的確發(fā)生拒付持票人盡責(zé)（提示、索取拒絕證書(shū)、拒付通知）持票人盡責(zé)（提示、索取拒絕證書(shū)、拒付通知）可按順序追索，也可不按順序可按順序追索，也可不按順序追索金額追索金額=票

15、據(jù)金額票據(jù)金額+ 利息利息+證書(shū)費(fèi)用證書(shū)費(fèi)用+通知費(fèi)通知費(fèi)用用注意注意： 回頭背書(shū)時(shí)，對(duì)追索的限制；如果票據(jù)因贈(zèng)回頭背書(shū)時(shí)，對(duì)追索的限制；如果票據(jù)因贈(zèng)與得到，不能向直接前手追索。與得到，不能向直接前手追索。 9偽造偽造：假借他人名義而出票、背書(shū)、承兌、：假借他人名義而出票、背書(shū)、承兌、保證等的行為。保證等的行為。 被偽造人若沒(méi)有重大過(guò)失（被偽造人若沒(méi)有重大過(guò)失（代理關(guān)代理關(guān)系？系？），沒(méi)有真實(shí)簽名，不負(fù)責(zé)。），沒(méi)有真實(shí)簽名，不負(fù)責(zé)。 偽造人（沒(méi)有簽名，不負(fù)票據(jù)責(zé)任）：偽造人（沒(méi)有簽名，不負(fù)票據(jù)責(zé)任）：民事責(zé)任民事責(zé)任+刑事責(zé)任刑事責(zé)任 對(duì)于出票偽造，付款人對(duì)于出票偽造，付款人一般一般自己負(fù)責(zé)。

16、自己負(fù)責(zé)。 對(duì)于背書(shū)偽造：付款人檢查是否連續(xù)背對(duì)于背書(shū)偽造：付款人檢查是否連續(xù)背書(shū)，若是，即可付款。書(shū)，若是，即可付款。 其他真實(shí)簽名人，責(zé)任依舊（獨(dú)立性）。其他真實(shí)簽名人，責(zé)任依舊（獨(dú)立性）。 案例討論：案例討論： 本票轉(zhuǎn)讓糾紛本票轉(zhuǎn)讓糾紛 沉默不是金，愛(ài)說(shuō)才能贏！沉默不是金，愛(ài)說(shuō)才能贏！ 實(shí)訓(xùn)練習(xí)（一）實(shí)訓(xùn)練習(xí)（一）：票據(jù)制作：票據(jù)制作 君子動(dòng)口亦動(dòng)手！君子動(dòng)口亦動(dòng)手！練習(xí)練習(xí)1 1：根據(jù)下列條件，制作匯票。根據(jù)下列條件，制作匯票。出票人：出票人：SCNU收款人：收款人：Haier付款人：付款人：zhongda金額：金額：1萬(wàn)萬(wàn)出票日期：出票日期：01 May ，2009付款期限：付款期限

17、：at 60 days after date 練習(xí)練習(xí)1： 參考式樣（匯票兩張！參考式樣（匯票兩張！ ） Bill of Exchange Exchange for CNY 10，000 , 01 May ，2009 At 60 days after date , pay this first of Exchange (second of the same tenor and date unpaid) to the order of Haier the sum of CNY ten thousand ONLY to : zhongda for : SCNU 練習(xí)練習(xí)2：根據(jù)以下情節(jié)，為當(dāng)事人設(shè)

18、計(jì)票據(jù)：根據(jù)以下情節(jié)，為當(dāng)事人設(shè)計(jì)票據(jù)解決其相互之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，并畫(huà)出解決其相互之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，并畫(huà)出你的票據(jù)式樣。你的票據(jù)式樣。 2008年年6月月6日，日，A建筑公司從建筑公司從B鋼鐵廠鋼鐵廠購(gòu)進(jìn)一批鋼材，數(shù)量購(gòu)進(jìn)一批鋼材，數(shù)量200噸，貨款為噸，貨款為15.6萬(wàn)萬(wàn)元，委托中國(guó)銀行三個(gè)月后付款。元，委托中國(guó)銀行三個(gè)月后付款。7月月6日，日，B廠從廠從C金屬公司購(gòu)進(jìn)一批冶金銅材，價(jià)款金屬公司購(gòu)進(jìn)一批冶金銅材，價(jià)款16萬(wàn)元。萬(wàn)元。 練習(xí)練習(xí)2： 參考式樣參考式樣 Bill of Exchange Exchange for CNY 156，000， 06 Jun ，2008 On 6 Sept, 2008 fixed pay this first of Exchange (second of the same t