基金從業(yè)資格考試

1、基金從業(yè)資格考試自2003年起，基金從業(yè)人員資格考試作為證券從業(yè)人員資格考試體系的一部分，一直由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)組織考試工作。為了落實(shí)新基金法，2015年1月底財(cái)政部、國家發(fā)改委下發(fā)了關(guān)于重新發(fā)布中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)行政事業(yè)性收費(fèi)項(xiàng)目的通知（財(cái)稅201520號(hào)），明確了基金業(yè)協(xié)會(huì)組織基金從業(yè)人員資格考試的收費(fèi)項(xiàng)目，自此基金從業(yè)人員資格考試正式從證券業(yè)協(xié)會(huì)移交到基金業(yè)協(xié)會(huì)。1為了適應(yīng)新形勢(shì)下的行業(yè)發(fā)展，基金業(yè)協(xié)會(huì)借鑒境內(nèi)外經(jīng)驗(yàn)，根據(jù)歷年各方反饋的意見，對(duì)考試內(nèi)容進(jìn)行了調(diào)整。調(diào)整后的考試側(cè)重實(shí)際應(yīng)用，主要考核基金從業(yè)人員必備的基本知識(shí)和專業(yè)技能?？荚噧?nèi)容涵蓋基金行業(yè)概覽、法律法規(guī)與職業(yè)道德、投資管

2、理、運(yùn)作管理、銷售管理、內(nèi)部控制和合規(guī)管理、國際化等七部分基本知識(shí)。隨著互聯(lián)網(wǎng)等銷售方式的變革，以及產(chǎn)品類型的豐富和復(fù)雜程度的增加，取消只針對(duì)宣傳推介基金的人員和基金銷售信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)營維護(hù)人員的基金銷售資格考試，一并納入基金從業(yè)人員資格考試。中國基金業(yè)協(xié)會(huì)從未委托其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人代為辦理基金從業(yè)人員資格考試，也不舉辦考前培訓(xùn)。中國基金業(yè)協(xié)會(huì)從不發(fā)布基金從業(yè)資格考試的考題和答案。基金從業(yè)資格考試為國家法律規(guī)定的資格考試，泄露考題和答案涉嫌違法犯罪。為防止假冒網(wǎng)站截留和竊取您的個(gè)人信息，請(qǐng)務(wù)必不要通過其他網(wǎng)站的鏈接進(jìn)入報(bào)名網(wǎng)頁的方式進(jìn)行報(bào)名?？荚嚹康木庉嫗檫M(jìn)一步規(guī)范基金銷售行為，提高基金銷售人

3、員業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)定于2008年9月舉行基金銷售人員從業(yè)考試。根據(jù)證券法和基金法證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則的相關(guān)規(guī)定，基金銷售人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金銷售活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得協(xié)會(huì)認(rèn)可的證券從業(yè)資格。基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金代銷機(jī)構(gòu)中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關(guān)活動(dòng)的人員。2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“基金業(yè)協(xié)會(huì)”）成立，成為與中國證券業(yè)協(xié)會(huì)平行的獨(dú)立法人社團(tuán)。2013年6月1日修訂后的證券投資基金法（以下簡(jiǎn)稱新基金法）正式實(shí)施，規(guī)定基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備

4、基金從業(yè)資格，并授權(quán)基金業(yè)協(xié)會(huì)組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。為切實(shí)履行新基金法賦予的職責(zé)，基金業(yè)協(xié)會(huì)積極推動(dòng)各項(xiàng)考試籌備工作，于2015年7月啟動(dòng)基金從業(yè)人員資格考試報(bào)名，8月組織考試?；痄N售是基金運(yùn)作管理的主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)之一，其規(guī)范運(yùn)作是擴(kuò)大基金規(guī)模、保護(hù)投資者利益的重要保證。隨著我國證券投資基金業(yè)的快速發(fā)展，基金銷售渠道不斷拓展和深化，從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員迅速增加?；痄N售人員直接與投資者接觸，提供基金銷售服務(wù)，其業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)的提高關(guān)系到我國基金業(yè)的整體服務(wù)水平的提升和基金業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展。根據(jù)中華人民共和國證券投資基金法、證券投資基金銷售管理辦法等法律法規(guī)的規(guī)定

5、，從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)首先參加基金銷售人員從業(yè)考試，取得從業(yè)資格?；饛臉I(yè)考試成績(jī)四年有效;已通過協(xié)會(huì)組織的證券從業(yè)資格考試“證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)”和“證券投資基金”兩個(gè)科目者，視同已通過“基金從業(yè)資格考試”科目考試?？忌筛鶕?jù)需要選擇參考科目。為進(jìn)一步完善基金從業(yè)資格考試知識(shí)框架體系，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)科目一基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試大綱、科目二證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)考試大綱和科目三股權(quán)投資基金（含創(chuàng)業(yè)投資基金）基礎(chǔ)知識(shí)考試大綱進(jìn)行了修訂（詳見基金協(xié)會(huì)官網(wǎng)），現(xiàn)予發(fā)布。新版教材證券投資基金（第二版）、股權(quán)投資基金即日出版發(fā)行。自2017年11月份基金從業(yè)資格考

6、試全國統(tǒng)考開始，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)將使用新版教材和修訂后的考試大綱組織考試。2報(bào)考條件編輯全國統(tǒng)考報(bào)名條件：基金從業(yè)資格考試的人員主要是基金管理公司內(nèi)部從事基金銷售的人員或者希望從事該職業(yè)的外部人員。報(bào)名條件為：（一）報(bào)名截止日年滿18周歲；（二）具有高中以上文化程度；（三）具有完全民事行為能力；（四）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。周考報(bào)名條件：（一）具有完全民事行為能力；（二）具有高中以上文化程度；（三）公募基金管理人、私募基金管理人的現(xiàn)任/擬任高級(jí)管理人員，包括法定代表人/執(zhí)行事務(wù)合伙人（委派代表）、董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、機(jī)構(gòu)合規(guī)/風(fēng)控負(fù)責(zé)人/督察長等；基金托管人、公募基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)

7、務(wù)負(fù)責(zé)人等；（四）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。一般情況下符合前三條都是可以報(bào)考的。第四點(diǎn)是指遵守證監(jiān)會(huì)出臺(tái)的從業(yè)人員管理辦法，遵守一些規(guī)章守則。考試科目編輯基金從業(yè)資格考試包含三個(gè)科目：科目一：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范；科目二：證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí);科目三：私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)?？忌ㄟ^科目一和科目二考試，或通過科目一和科目三考試成績(jī)合格的，具備基金從業(yè)資格的注冊(cè)條件。協(xié)會(huì)將根據(jù)行業(yè)與市場(chǎng)發(fā)展的需要，酌情增加或調(diào)整相關(guān)的考試科目?？荚囋斀饩庉嬁荚嚂r(shí)間為120 分鐘，考試題型均為單選題，每科題量為100道，每題分值1分，試卷總分為100分，考試合格線為60分。時(shí)間與地點(diǎn)3項(xiàng)目考試名稱考

8、試時(shí)間報(bào)名時(shí)間考試地點(diǎn)基金從業(yè)人員資格考試預(yù)約式考試預(yù)約式考試第1次2017年3月18日2017年2月13日至2017年3月7日北京、上海、廣州、深圳、天津、南京、哈爾濱、濟(jì)南、鄭州、杭州、武漢、寧波、福州、西安、重慶、成都、珠海等17個(gè)城市舉行預(yù)約式考試第2次2017年5月20日2017年3月13日至2017年5月9日預(yù)約式考試第3次2017年6月24日2017年5月22日至2017年6月13日預(yù)約式考試第4次2017年7月15日2017年6月19日至2017年7月4日預(yù)約式考試第5次2017年10月21日2017年9月18日至2017年10月10日基金從業(yè)人員資格考試全國統(tǒng)一考試全國統(tǒng)一考

9、試第1次2017年4月23日2017年2月1日-4月1日北京、天津、石家莊、太原、沈陽、長春、哈爾濱、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟(jì)南、鄭州、武漢、長沙、廣州、南寧、?？?、重慶、成都、貴陽、昆明、西安、蘭州、銀川、西寧、呼和浩特、大連、青島、寧波、廈門、深圳、烏魯木齊、佛山、蘇州、徐州、贛州、金華、溫州、泉州、拉薩等43個(gè)城市舉行全國統(tǒng)一考試第2次2017年9月16日-2017年9月17日2017年7月10日至2017年8月25日全國統(tǒng)一考試第3次2017年11月25日-2017年11月26日2017年9月25日至2017年11月3日預(yù)約考試報(bào)名原則1、每位考生每個(gè)考試日限報(bào)兩個(gè)科目。

10、2.同一考試日的科目只能選擇一個(gè)城市報(bào)考。3.同一時(shí)段多科目同時(shí)開考的場(chǎng)次，考生只能報(bào)考其中一個(gè)科目?？荚嚨攸c(diǎn)：預(yù)約式考試在北京、上海、廣州和深圳等4個(gè)城市舉行?？忌蛇x擇以上任何一個(gè)城市進(jìn)行考試。報(bào)考注意事項(xiàng)：統(tǒng)考與預(yù)約考試的賬號(hào)不一樣，需重新注冊(cè)考試大綱編輯基金從業(yè)資格全國統(tǒng)一考試大綱基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（2017年度）4一、總體目標(biāo)基金從業(yè)人員應(yīng)遵循證券投資基金法、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)以及基金行業(yè)協(xié)會(huì)出臺(tái)的各類法律法規(guī)、自律規(guī)則和職業(yè)道德，并掌握基本業(yè)務(wù)規(guī)范。為提升基金從業(yè)人員合規(guī)合法意識(shí)，提高職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)規(guī)范水平，特設(shè)基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范科目。二、能力等級(jí)能

11、力等級(jí)是對(duì)考生專業(yè)知識(shí)掌握程度的最低要求，分為三個(gè)級(jí)別：（一）掌握：考生須在考試和實(shí)際工作中理解并熟練運(yùn)用的內(nèi)容。（二）理解：考生須對(duì)該考點(diǎn)的概念、理念、原則、意義、應(yīng)用范圍等有清晰的認(rèn)識(shí)。（三）了解：作為泛讀內(nèi)容，考生對(duì)其有一個(gè)基礎(chǔ)的認(rèn)識(shí)。三、考試內(nèi)容與能力要求考生應(yīng)當(dāng)根據(jù)本科目考試內(nèi)容與能力等級(jí)的要求，在工作中掌握或運(yùn)用下列相關(guān)的法律法規(guī)、職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，堅(jiān)守職業(yè)價(jià)值觀、遵循職業(yè)道德、堅(jiān)持職業(yè)態(tài)度。對(duì)應(yīng)教材章名節(jié)名編號(hào)學(xué)習(xí)目標(biāo)(掌握/理解/了解）1.金融、資產(chǎn)管理與投資基金1.金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)1.1.a理解金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系1.1.b理解金融市場(chǎng)的分類和構(gòu)成要素1.1.c理

12、解金融資產(chǎn)的概念1.1.d理解資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能1.1.e了解我國資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀2.投資基金1.2.a掌握投資基金的定義和主要類別2.證券投資基金概述1.證券投資基金的概念和特點(diǎn)2.1.a了解證券投資基金在各地不同的名稱和概念2.1.b理解證券投資基金的基本特點(diǎn)2.1.c理解證券投資基金與其他金融工具的比較2.證券投資基金的運(yùn)作與參與主體2.2.a理解證券投資基金運(yùn)作具有三大部分2.2.b理解基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運(yùn)作關(guān)系2.2.c了解基金行業(yè)的運(yùn)作環(huán)節(jié)包括：募集和市場(chǎng)營銷、投資管理、托管、登記、估值和會(huì)計(jì)核算、信息披露3.證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式2.3.a

13、理解公司型基金和契約型基金的區(qū)別2.3.b理解開放式基金和封閉式基金的區(qū)別4.證券投資基金的起源與發(fā)展2.4.a了解證券投資基金的起源2.4.b了解證券投資基金的發(fā)展歷程2.4.c了解全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)5.我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程2.5.a了解我國證券投資基金發(fā)展的六個(gè)階段以及每個(gè)階段的特點(diǎn)和標(biāo)志產(chǎn)品6.證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用2.6.a理解基金對(duì)中小投資者的作用2.6.b理解基金對(duì)金融結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)的作用2.6.c理解基金對(duì)證券市場(chǎng)的作用3.證券投資基金的類型1.證券投資基金分類概述3.1.a了解基金分類的意義和困難3.1.b掌握基金的不同分類標(biāo)準(zhǔn)和基本分類2-5.基金

14、的基本類別：股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金3.2-5.a掌握基本基金類型及其特點(diǎn)6-9.特殊的證券投資基金類別：保本基金，ETF, QDII, 分級(jí)基金3.6-9a了解市場(chǎng)上各類特殊類別基金的特點(diǎn)4.證券投資基金的監(jiān)管1.基金監(jiān)管概述4.1.a掌握基金監(jiān)管的概念、體系、原則和目標(biāo)2.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織4.2.a掌握中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金行業(yè)的監(jiān)管職責(zé)及監(jiān)管措施4.2.b掌握行業(yè)自律組織對(duì)基金行業(yè)的自律管理3.對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管4.3.a掌握對(duì)基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容4.3.b掌握對(duì)基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容4.3.c掌握對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容4.對(duì)基金活動(dòng)的監(jiān)管4.4.a掌握對(duì)基金募集和銷售活

15、動(dòng)的監(jiān)管4.4.b掌握對(duì)基金運(yùn)作的監(jiān)管（包括投資與交易行為、信息披露、持有人大會(huì)等)5.對(duì)非公開募集基金的監(jiān)管4.5.a掌握非公開募集基金管理人登記事宜4.5.b掌握對(duì)非公開募集基金募集以及運(yùn)作的監(jiān)管5.基金職業(yè)道德1.道德與職業(yè)道德5.1.a了解道德、職業(yè)道德以及基金職業(yè)道德的含義和區(qū)別5.1.b理解道德與法律的聯(lián)系和區(qū)別2.基金職業(yè)道德規(guī)范5.2.a理解基金從業(yè)人員職業(yè)道德的含義5.2.b掌握基金職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容5.2.c掌握守法合規(guī)的含義和基本要求5.2.d掌握誠實(shí)守信的含義及基本要求5.2.e掌握專業(yè)審慎的含義及基本要求5.2.f掌握客戶至上的含義及基本要求5.2.g掌握忠誠盡責(zé)的含

16、義及基本要求5.2.h掌握保守秘密的含義及基本要求3.基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)5.3.a理解基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)的內(nèi)容與途徑16.基金的募集、交易與登記1.基金的募集與認(rèn)購16.1.a掌握基金募集的概念與程序16.1.b掌握基金成立的條件16.1.c了解基金產(chǎn)品注冊(cè)制度改革16.1.d掌握基金認(rèn)購的概念16.1.e了解各類基金（開放式、LOF、ETF、QFII、封閉式）的認(rèn)購方式和程序2.基金的交易、申購和贖回16.2.a掌握開放式基金申購與贖回的概念16.2.b掌握開放式基金申購與贖回的費(fèi)用結(jié)構(gòu)16.2.c了解開放式基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶、份額和金額計(jì)算等16.2.d理解巨額贖回處理等16.2

17、.e了解不同產(chǎn)品的交易方式與流程（ETF、LOF、封閉式、QDII，及市場(chǎng)創(chuàng)新產(chǎn)品的特殊方式）3.基金的登記16.3.a掌握基金份額登記的概念16.3.b了解現(xiàn)行登記模式16.3.c掌握登記機(jī)構(gòu)職責(zé)16.3.d理解登記業(yè)務(wù)流程20.基金的信息披露1.基金信息披露概述20.1.a掌握基金信息披露的作用與原則20.1.b了解我國基金信息披露體系及XBRL的應(yīng)用2.基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)20.2.a理解基金管理人信息披露的主要內(nèi)容20.2.b理解基金托管人信息披露的主要內(nèi)容3.基金募集信息披露20.3.a理解基金合同、托管協(xié)議等法律文件應(yīng)包含的重要內(nèi)容20.3.b理解招募說明書的重要內(nèi)容4.基

18、金運(yùn)作信息披露20.4.a掌握基金凈值公告的種類及披露時(shí)效性要求；20.4.b理解貨幣市場(chǎng)基金信息披露的特殊規(guī)定20.4.c理解基金定期公告的相關(guān)規(guī)定20.4.d理解基金上市交易公告書和臨時(shí)信息披露的相關(guān)規(guī)定5.特殊基金品種的信息披露20.5.a了解QDII信息披露的特殊規(guī)定及要求20.5.b了解ETF信息披露的特殊規(guī)定及要求21.基金客戶和銷售機(jī)構(gòu)1.基金客戶的分類21.1.a理解基金投資人類型21.1.b了解基金客戶構(gòu)成現(xiàn)狀21.1.c理解目標(biāo)客戶選擇2.基金銷售機(jī)構(gòu)21.2.a掌握基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型21.2.b了解各類機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢(shì)21.2.c掌握基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件21.2.

19、d掌握基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范3.基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售理論、方式與策略21.3.a了解基金管理人及代銷機(jī)構(gòu)銷售方式21.3.b掌握基金市場(chǎng)營銷的特殊性22.基金銷售行為規(guī)范及信息管理1.基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范22.1.a理解基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓(xùn)22.1.b理解基金銷售人員行為規(guī)范2.基金宣傳推介材料規(guī)范22.2.a理解宣傳推介材料的范圍和報(bào)備流程22.2.b掌握宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定22.2.c理解宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范和其他規(guī)范3.基金銷售費(fèi)用規(guī)范22.3.a掌握銷售費(fèi)用內(nèi)容(原則性規(guī)范、費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平)22.3.b掌握銷售費(fèi)用原則性規(guī)范和其他規(guī)范4.基金銷

20、售適用性22.4.a掌握基金銷售適用性的指導(dǎo)原則22.4.b理解基金銷售適用性渠道審慎調(diào)查的要求22.4.c掌握基金銷售適用性產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的要求5.基金銷售信息管理22.5.a了解基金銷售業(yè)務(wù)信息、客戶信息和渠道信息管理23.基金客戶服務(wù)1.客戶服務(wù)概述23.1.a掌握基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)23.1.b掌握基金客戶服務(wù)的原則23.1.c了解基金客戶服務(wù)的內(nèi)容2.客戶服務(wù)流程23.2.a了解客戶服務(wù)流程3.投資者教育工作23.3.a了解投資者教育工作的概念和意義23.3.b掌握投資者教育工作的基本原則23.3.c理解投資者教育工作的內(nèi)容24.基金管理人的內(nèi)部控制1.內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則24.1.a理

21、解基金公司內(nèi)部控制的重要性24.1.b理解基金公司內(nèi)部控制的基本概念24.1.c掌握基金公司內(nèi)部控制的目標(biāo)24.1.d掌握基金公司內(nèi)部控制的原則2.內(nèi)部控制機(jī)制24.2.a掌握基金公司內(nèi)控機(jī)制的四個(gè)層次24.2.b掌握基金公司內(nèi)部控制的基本要素3.內(nèi)部控制制度24.3.a理解內(nèi)部控制制度的組成內(nèi)容4.內(nèi)部控制的主要內(nèi)容24.4.a理解基金公司前、中、后臺(tái)控制的主要內(nèi)容24.4.b理解基金公司信息披露控制的主要內(nèi)容24.4.c理解基金公司信息技術(shù)控制的主要內(nèi)容25.基金管理人的合規(guī)管理1.合規(guī)管理概述25.1.a了解合規(guī)管理的基本概念25.1.b了解合規(guī)管理的目標(biāo)25.1.c理解合規(guī)管理的基本原

22、則2.合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置25.2.a了解合規(guī)管理涉及的相關(guān)部門設(shè)置25.2.b理解合規(guī)管理相關(guān)部門的合規(guī)責(zé)任3.合規(guī)管理的主要內(nèi)容25.3.a了解合規(guī)管理的主要活動(dòng)4.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)25.4.a理解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的含義、種類和主要管理措施基金從業(yè)資格全國統(tǒng)一考試大綱證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)（2017年度）5一、總體目標(biāo)為確保基金從業(yè)人員掌握與了解基金行業(yè)相關(guān)的基本知識(shí)與專業(yè)技能，具備從業(yè)必須的執(zhí)業(yè)能力，特設(shè)證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)科目。二、能力等級(jí)能力等級(jí)是對(duì)考生專業(yè)知識(shí)掌握程度的最低要求，分為三個(gè)級(jí)別：（一）掌握：考生須在考試和實(shí)際工作中理解并熟練運(yùn)用的內(nèi)容。（二）理解：考生須對(duì)該考點(diǎn)的概念、理念、原則、意義、應(yīng)

23、用范圍等有清晰的認(rèn)識(shí)。（三）了解： 作為泛讀內(nèi)容，考生對(duì)其有一個(gè)基礎(chǔ)的認(rèn)識(shí)。三、考試內(nèi)容與能力要求考生應(yīng)當(dāng)根據(jù)本科目考試內(nèi)容與能力等級(jí)的要求，掌握下列從業(yè)必須的基礎(chǔ)知識(shí)與專業(yè)技能，并具備在執(zhí)業(yè)過程中綜合運(yùn)用相關(guān)知識(shí)的執(zhí)業(yè)技能對(duì)應(yīng)教材章名節(jié)名編號(hào)學(xué)習(xí)目標(biāo)(掌握/理解/了解）6.投資管理基礎(chǔ)1.財(cái)務(wù)報(bào)表6.1.a理解資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表所提供的信息6.1.b理解資產(chǎn)、負(fù)債和權(quán)益6.1.c理解利潤和凈現(xiàn)金流6.1.d了解營運(yùn)現(xiàn)金流、投資現(xiàn)金流和融資現(xiàn)金流2.財(cái)務(wù)報(bào)表分析6.2.a理解財(cái)務(wù)報(bào)表分析的概念6.2.b了解流動(dòng)性比率、財(cái)務(wù)杠桿比率、營運(yùn)效率比率6.2.c理解衡量盈利能力的三個(gè)比率：

24、銷售利潤率（ROS），資產(chǎn)收益率（ROA），權(quán)益報(bào)酬率（ROE）6.2.d了解杜邦分析法3.貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率6.3.a掌握貨幣的時(shí)間價(jià)值的概念6.3.b掌握即期利率和遠(yuǎn)期利率的概念6.3.c掌握名義利率和實(shí)際利率的概念6.3.d掌握單利和復(fù)利的概念6.3.e理解時(shí)間和貼現(xiàn)率對(duì)價(jià)值的影響以及PV和FV的概念、計(jì)算和應(yīng)用4.常用描述性統(tǒng)計(jì)概念6.4.a掌握平均值、中位數(shù)、分位數(shù)的概念、計(jì)算和應(yīng)用6.4.b理解方差和標(biāo)準(zhǔn)差的概念、計(jì)算和應(yīng)用6.4.c了解正態(tài)分布的特征6.4.d理解相關(guān)性的概念7.權(quán)益投資1.資本結(jié)構(gòu)7.1.a理解不同資本類別之間投票權(quán)和所有權(quán)的區(qū)別2.權(quán)益證券7.2.a理解權(quán)益

25、證券的類型和特點(diǎn)7.2.b理解普通股和優(yōu)先股的區(qū)別7.2.c了解存托憑證 (Deposit Receipts)7.2.d理解可轉(zhuǎn)債的定義、特征和基本要素7.2.e理解權(quán)證的定義和基本要素7.2.f理解不同種類權(quán)益資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益特征7.2.g理解影響公司在外發(fā)行股本的行為3.股票分析方法7.3.a理解股票基本面分析和技術(shù)分析的區(qū)別4.股票估值方法7.4.a理解內(nèi)在估值法與相對(duì)估值法的區(qū)別8.固定收益投資1.債券與債券市場(chǎng)8.1.a理解債券市場(chǎng)各參與方的責(zé)任以及發(fā)行人類型8.1.b掌握債券的種類和特點(diǎn)8.1.c理解債券違約時(shí)的受償順序8.1.d理解固定利率債券、浮動(dòng)利率債券和零息債券8.1.e了解

26、嵌入條款的債券8.1.f理解投資債券的風(fēng)險(xiǎn)8.1.g理解中國兩大債券交易市場(chǎng)2.債券價(jià)值分析8.2.a了解DCF估值法的概念和應(yīng)用8.2.b掌握債券價(jià)格和到期收益率的關(guān)系8.2.c理解債券的到期收益率和當(dāng)期收益率的區(qū)別8.2.d了解利率的期限結(jié)構(gòu)和信用利差8.2.e掌握債券久期（麥考利久期和修正久期）的計(jì)算方法和應(yīng)用3.貨幣市場(chǎng)工具8.3.a掌握貨幣市場(chǎng)工具的特點(diǎn)8.3.b理解常用貨幣市場(chǎng)工具類型9.衍生工具1.衍生工具概述9.1.a理解衍生品合約的概念和特點(diǎn)9.1.b了解衍生品合約中的買入和賣出2.遠(yuǎn)期合約和期貨合約9.2.a理解期貨和遠(yuǎn)期的定義與區(qū)別9.2.b理解期貨和遠(yuǎn)期的市場(chǎng)作用3.期

27、權(quán)合約9.3.a了解期權(quán)合約和影響期權(quán)定價(jià)的因子4.互換合約9.4.a理解互換合約的概念9.4.b了解影響互換合約定價(jià)的因子9.4.c理解遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換的區(qū)別10.另類投資1.另類投資概述10.1.a理解另類投資的優(yōu)點(diǎn)和局限10.1.b理解另類投資的投資對(duì)象2.私募股權(quán)投資10.2.a了解私募股權(quán)投資3.不動(dòng)產(chǎn)投資10.3.a了解不動(dòng)產(chǎn)投資4.大宗商品投資10.4.a了解各類大宗商品投資11.投資者需求與資產(chǎn)配置1.投資者類型和特征11.1.a掌握投資者的主要類型、區(qū)分方法和特征2.投資者需求和投資政策11.2.a理解不同類型投資者在資產(chǎn)配置上的需求和差異11.2.b理解投資政策說明書

28、包含的主要內(nèi)容12.投資組合管理1.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)分散化12.1.a掌握系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的概念和來源12.1.b理解風(fēng)險(xiǎn)和收益的對(duì)應(yīng)關(guān)系12.1.c掌握分散風(fēng)險(xiǎn)的原理和方法2.資產(chǎn)配置12.2.a理解不同資產(chǎn)間的相關(guān)性，及其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和收益的影響12.2.b理解均值方差法及其條件12.2.c理解最小方差法及有效性前沿、資本市場(chǎng)線12.2.d理解CAPM模型12.2.e理解戰(zhàn)略資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置3.被動(dòng)投資和主動(dòng)投資12.3.a了解市場(chǎng)有效性的三個(gè)層次12.3.b掌握主動(dòng)投資和被動(dòng)投資的概念、方法和區(qū)別12.3.c了解市場(chǎng)上主要的指數(shù)（股票和債券）的編制方法12.3.d了

29、解市場(chǎng)有效性和主動(dòng)、被動(dòng)產(chǎn)品選擇的關(guān)系12.3.e了解完全復(fù)制、抽樣復(fù)制和最優(yōu)化方法復(fù)制三種跟蹤指數(shù)方法的具體應(yīng)用環(huán)境12.3.f理解股票型指數(shù)基金的管理和風(fēng)險(xiǎn)收益特征12.3.g了解債券指數(shù)基金無法完全被動(dòng)的原因12.3.h了解量化投資和多因子模型4.投資組合構(gòu)建12.4.a理解股票投資組合的構(gòu)建要點(diǎn)12.4.b理解債券投資組合的構(gòu)建要點(diǎn)5.投資管理部門12.5.a理解基金公司投資管理部門設(shè)置12.5.b理解基金公司投資流程13.投資交易管理1.證券市場(chǎng)的交易機(jī)制13.1.a了解指令驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)、報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)和經(jīng)紀(jì)人市場(chǎng)三種市場(chǎng)13.1.b理解做市商和經(jīng)紀(jì)人的區(qū)別13.1.c理解買空、賣空和加杠

30、桿對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和收益的影響2.交易執(zhí)行13.2.a理解基金公司投資交易流程13.2.b了解算法交易的概念和常見策略3.交易成本與執(zhí)行缺口13.3.a理解不同類型的交易成本13.3.b了解執(zhí)行缺口的組成13.3.c了解投資組合資產(chǎn)轉(zhuǎn)持與T-Charter14.投資風(fēng)險(xiǎn)的管理與控制1.投資風(fēng)險(xiǎn)的類型14.1.a掌握風(fēng)險(xiǎn)的定義和分類14.1.b理解投資風(fēng)險(xiǎn)的種類2.投資風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)量14.2.a理解事前與事后風(fēng)險(xiǎn)14.2.b理解貝塔系數(shù)的概念和計(jì)算方法14.2.c理解下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤的概念和計(jì)算方法14.2.d理解風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值VaR的概念，了解常用計(jì)算方法14.2.e了解風(fēng)險(xiǎn)敞口與風(fēng)險(xiǎn)敏感度的概念3.不同類型基

31、金的風(fēng)險(xiǎn)管理14.3.a理解股票型基金的風(fēng)險(xiǎn)管理14.3.b理解混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)管理14.3.c理解債券型基金的風(fēng)險(xiǎn)管理14.3.d理解貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)管理14.3.e了解指數(shù)、ETF、保本基金、QDII基金、分級(jí)基金的風(fēng)險(xiǎn)管理15.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)1.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)概述15.1.a理解投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的基礎(chǔ)概念2.絕對(duì)收益與相對(duì)收益15.2.a掌握收益率的計(jì)算方法15.2.b理解業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)概念與選取方法絕對(duì)收益與相對(duì)收益的概念15.2.c理解風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益的主要指標(biāo)3.業(yè)績(jī)歸因15.3.a理解Brinson歸因方法的三個(gè)歸因項(xiàng)4.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)方法15.4.a了解基金評(píng)價(jià)服務(wù)機(jī)構(gòu)15.4.b了解基金

32、評(píng)價(jià)中的基金分類、業(yè)績(jī)計(jì)算和風(fēng)格類型15.4.c理解全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn) (GIPS)的目的、作用和要求17.基金的投資交易與結(jié)算1.基金參與證券交易所二級(jí)市場(chǎng)的交易與清算17.1.a理解證券投資基金場(chǎng)內(nèi)證券交易市場(chǎng)17.1.b理解證券投資基金場(chǎng)內(nèi)證券結(jié)算機(jī)構(gòu)17.1.c理解證券投資基金場(chǎng)內(nèi)交易涉及的主要費(fèi)用項(xiàng)目及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)17.1.d理解場(chǎng)內(nèi)證券交易特別規(guī)定及事項(xiàng)17.1.e掌握?qǐng)鰞?nèi)證券交易清算與交收的原則17.1.f了解場(chǎng)內(nèi)證券交易交收與資金清算的內(nèi)容與模式2.銀行間債券市場(chǎng)的交易與結(jié)算17.2.a了解銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)展與現(xiàn)狀17.2.b理解銀行間債券市場(chǎng)的交易制度17.2.c理解銀行間市場(chǎng)的

33、交易品種和類型17.2.d掌握銀行間債券結(jié)算類型和方式17.2.e理解銀行間債券結(jié)算業(yè)務(wù)類型3.海外證券市場(chǎng)投資的交易與結(jié)算17.3.a了解境外市場(chǎng)交易與結(jié)算規(guī)則17.3.b理解QDII開展境外投資業(yè)務(wù)的交易與結(jié)算情況18.基金估值、費(fèi)用與會(huì)計(jì)核算1.基金資產(chǎn)估值18.1.a掌握基金資產(chǎn)估值的概念18.1.b掌握基金資產(chǎn)估值的法律依據(jù)18.1.c了解基金資產(chǎn)估值的重要性和需要考慮的因素18.1.d理解基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人18.1.e理解基金資產(chǎn)估值的估值程序及基本原則18.1.f理解具體投資品種的估值方法及基金暫停估值的情形18.1.g了解QDII基金資產(chǎn)估值的特殊規(guī)定2.基金費(fèi)用18.2.a

34、了解基金費(fèi)用的種類，18.2.b掌握基金管理費(fèi)、托管費(fèi)及銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)及計(jì)提方式18.2.c了解不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目種類3.基金會(huì)計(jì)核算18.3.a理解基金會(huì)計(jì)核算的特點(diǎn)及主要內(nèi)容4.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分析18.4.a理解基金財(cái)務(wù)報(bào)告分析的主要內(nèi)容19.基金的利潤分配與稅收1.基金利潤及利潤分配19.1.a掌握基金利潤來源及相關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)的主要內(nèi)容19.1.b掌握利潤分配對(duì)基金份額凈值的影響19.1.c理解解基金分紅的不同方式和貨幣市場(chǎng)基金利潤分配的特殊規(guī)定2.基金稅收19.2.a了解基金投資活動(dòng)中涉及的稅收項(xiàng)目19.2.b理解投資者投資基金涉及的稅收項(xiàng)目26.基金國際化的發(fā)展概況1.海外市場(chǎng)發(fā)展26.1.a了解投資基金國際化投資概況26.1.b了解海外市場(chǎng)的監(jiān)管情況2.中國基金國際化發(fā)展26.2.a掌握QFII、RQFII的概念、規(guī)則和發(fā)展概況