新版RCPMIS信息報(bào)送

1、12022-6-4RCPMIS新版信息采集及報(bào)送 -信貸融資部分中國(guó)人民銀行上海總部2013.0622022-6-4升級(jí)后“跨境信貸融資”報(bào)文變化n為滿(mǎn)足不同種類(lèi)跨境信貸融資業(yè)務(wù)的填報(bào)需求，新報(bào)文支持多種信貸業(yè)務(wù)的報(bào)送，包括項(xiàng)目貸款、股東貸款、跨境轉(zhuǎn)貸款、委托貸款、銀團(tuán)貸款、出口代付等。n與全國(guó)金融業(yè)統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)相統(tǒng)一，新增有關(guān)統(tǒng)計(jì)字段，主要包括業(yè)務(wù)屬性、貸款經(jīng)營(yíng)類(lèi)型、融資種類(lèi)、融資擔(dān)保方式、利率類(lèi)型等。32022-6-4n進(jìn)一步細(xì)化利率項(xiàng)的填報(bào)內(nèi)容，主要包括利率類(lèi)型、利率期限單位、利率重新定價(jià)期限、浮動(dòng)利率基準(zhǔn)、浮動(dòng)利率加點(diǎn)等。人民幣跨境信貸融資業(yè)務(wù)信息（2108）42022-6-4銀行間跨境轉(zhuǎn)

2、貸的信息報(bào)送信息報(bào)送 無(wú)論內(nèi)向還是外向跨境轉(zhuǎn)貸，均由境內(nèi)銀行負(fù)責(zé)此項(xiàng)信息的報(bào)送 1、 跨境轉(zhuǎn)貸協(xié)議簽訂后，境內(nèi)銀行報(bào)送“跨境信貸跨境信貸融資業(yè)務(wù)信息融資業(yè)務(wù)信息”內(nèi)對(duì)外的跨境轉(zhuǎn)貸，業(yè)務(wù)信息中“轉(zhuǎn)貸銀行代碼”填境外承貸銀行SWIFT BIC外對(duì)內(nèi)的跨境轉(zhuǎn)貸，業(yè)務(wù)信息中“轉(zhuǎn)貸銀行代碼”填境內(nèi)承貸銀行的機(jī)構(gòu)代碼 2、貸款發(fā)生提款或還本付息等資金流信息時(shí)，銀行應(yīng)報(bào)送“人民幣跨境收入人民幣跨境收入/支出業(yè)務(wù)信息支出業(yè)務(wù)信息”52022-6-4出口買(mǎi)方信貸的信息報(bào)送1、簽訂出口買(mǎi)方信貸合同后應(yīng)立即報(bào)送“人民幣跨境信貸融資業(yè)務(wù)信息”，報(bào)送原則為誰(shuí)簽約誰(shuí)報(bào)送，即總行簽約由總行報(bào)送，分行簽約由分行報(bào)送。 2、境

3、外借款人提款時(shí)，應(yīng)由銀行向RCPMIS系統(tǒng)報(bào)送“人民幣跨境支出業(yè)務(wù)信息”。其中，付款人為貸款銀行，付款人組織機(jī)構(gòu)代碼為境內(nèi)放款銀行的組織機(jī)構(gòu)代碼；收款人為境外借款人 。62022-6-43、境外借款人如開(kāi)立非居民機(jī)構(gòu)境內(nèi)人民幣結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，需報(bào)送“非居民企業(yè)（機(jī)構(gòu)）境內(nèi)人民幣賬戶(hù)”信息4、境外借款人以提用的出口買(mǎi)方信貸款向我境內(nèi)出口企業(yè)支付貨款后，應(yīng)由承辦該境內(nèi)出口企業(yè)結(jié)算業(yè)務(wù)的境內(nèi)銀行向RCPMIS系統(tǒng)報(bào)送“人民幣跨境收入信息”。其中，付款人為境外借款人，收款人為境內(nèi)出口企業(yè)（需為該筆業(yè)務(wù)的實(shí)際收款人）。72022-6-45、如同時(shí)存在境外對(duì)境內(nèi)銀行的跨境擔(dān)保時(shí)，銀行還需報(bào)送“人民幣跨境擔(dān)保業(yè)

4、務(wù)信息”。 6、借款人還本付息時(shí)，銀行應(yīng)報(bào)送“人民幣跨境收入業(yè)務(wù)信息”。其中，收款人為境內(nèi)銀行，付款人為境外借款人；利息收入填報(bào)“收益與經(jīng)常轉(zhuǎn)移”項(xiàng)，本金收回填報(bào)“跨境融資本金”項(xiàng)；貸款本金收回的交易編碼為801021（政府貸款本金的收回/向境外提供政府貸款）。 82022-6-4案例分析 四川省東方電氣有限公司出口智利水電站設(shè)備并承包項(xiàng)目的工程建設(shè)，總金額2.5億元。對(duì)方以我國(guó)進(jìn)出口銀行的出口買(mǎi)方信貸支付。設(shè)備款1.6億元，2010年2月3日?qǐng)?bào)關(guān)出口；工程涉及費(fèi)用2800萬(wàn)元，設(shè)備安裝費(fèi)用3200萬(wàn)元，付款日期2010年2月5日。92022-6-4信息報(bào)送 進(jìn)出口銀行的信貸融資簽約行報(bào)送跨境

5、信貸融資信息； 智利水電站提款，結(jié)算銀行報(bào)送跨境支出信息，對(duì)應(yīng)該筆跨境信貸融資信息（融資合同備案號(hào)）； 2010年2月5日，報(bào)送跨境收入共計(jì)2.5億元，其中1.6億元為貨物貿(mào)易，2800萬(wàn)元以及3200萬(wàn)元為服務(wù)貿(mào)易，3000萬(wàn)元為收益； 智利水電站還本付息，報(bào)送跨境收入信息。102022-6-4企業(yè)間跨境信貸（股東貸款）的信息報(bào)送n股東貸款為境內(nèi)外企業(yè)間的跨境借貸業(yè)務(wù)，包括境內(nèi)股東對(duì)境外投資企業(yè)或境外股東對(duì)境內(nèi)投資企業(yè)的人民幣借貸業(yè)務(wù)。n信息報(bào)送1、股東貸款發(fā)生時(shí)報(bào)送“跨境信貸融資業(yè)務(wù)信息”。2、發(fā)生提款時(shí)，外對(duì)內(nèi)報(bào)送“跨境收入業(yè)務(wù)信息”，內(nèi)對(duì)外報(bào)送“跨境支出業(yè)務(wù)信息”。3、還本付息時(shí)，根據(jù)

6、資金流向填報(bào)相應(yīng)收支信息。4、境外企業(yè)在境內(nèi)開(kāi)立NRA賬戶(hù)，需報(bào)送NAR賬戶(hù)信息及余額信息。112022-6-4案例：2011年3月16日，A（上海）有限公司從A國(guó)外母公司亞洲有限公司借入股東貸款人民幣100萬(wàn)，期限為2年，利率為 1yearLIBOR+100bps,repricing each year，起息日為2011年3月16日，到期日為2013年3月16日。2011年3月16日，1-year Libor為4%，2012年3月16日，A（上海）有限公司第一次歸還利息人民幣5萬(wàn)。此時(shí)，1-year Libor為4.5%。2013年3月16日，A（上海）有限公司歸還本息105.5萬(wàn)元，其中利

7、息5.5萬(wàn)元。信息報(bào)送：1、2011年3月16日?qǐng)?bào)送跨境信貸融資信息及跨境收入信息100萬(wàn)；122022-6-4報(bào)送“跨境信貸融資業(yè)務(wù)信息”，其中：業(yè)務(wù)屬性AL02-負(fù)債融資關(guān)系2-股東貸款貸款經(jīng)營(yíng)類(lèi)型OP99-其他貸款融資種類(lèi)F990-其他貸款資金融（貸）出方機(jī)構(gòu)名稱(chēng)A亞洲有限公司資金融（貸）出機(jī)構(gòu)賬戶(hù)賬號(hào)12875601080967融（貸）出機(jī)構(gòu)常駐國(guó)家（地區(qū)）代碼344-香港資金融（借）入方機(jī)構(gòu)代碼675321968資金融（借）入方機(jī)構(gòu)名稱(chēng)A（上海）有限公司資金融（借）入機(jī)構(gòu)賬戶(hù)賬號(hào)1001256629007410000融（借）入機(jī)構(gòu)常駐國(guó)家（地區(qū)）代碼156-中國(guó)132022-6-4融

8、資（貸款）擔(dān)保方式FZ-其他人民幣融資（貸款）金額1,000,000.00 起息日2011-3-16到期日2013-3-16利率類(lèi)型RF02-浮動(dòng)利率期限單位RT01-年利率利率重新定價(jià)期限RR05-6個(gè)月到一年固定利率N/A浮動(dòng)利率基準(zhǔn)Libor-12 M浮動(dòng)利率加點(diǎn)0.01融資（貸款）狀態(tài)ST01 正常2、2012年3月16日?qǐng)?bào)送跨境支出信息5萬(wàn)3、2013年3月6日?qǐng)?bào)送跨境支出信息105.5萬(wàn)元142022-6-4委托貸款的信息報(bào)送 委托貸款是指委托人（企業(yè)、政府部門(mén)及個(gè)人）委托銀行將資金根據(jù)委托人確定的金額、用途、利率、發(fā)放對(duì)象代為發(fā)放，銀行收取手續(xù)費(fèi)的借貸行為。信息報(bào)送 1、委托貸款

9、發(fā)生時(shí)報(bào)送“跨境信貸融資業(yè)務(wù)信息”。 2、發(fā)生提款時(shí)，外對(duì)內(nèi)報(bào)送“跨境收入業(yè)務(wù)信息”，內(nèi)對(duì)外報(bào)送“跨境支出業(yè)務(wù)信息”。 3、還本付息時(shí)，根據(jù)資金流向填報(bào)相應(yīng)收支信息。 4、境外企業(yè)在境內(nèi)開(kāi)立NRA賬戶(hù)，需報(bào)送NAR賬戶(hù)信息及余額信息。152022-6-4“跨境信貸融資業(yè)務(wù)信息”中具體填報(bào)項(xiàng)：1、業(yè)務(wù)屬性 內(nèi)對(duì)外填： AL01-資產(chǎn)；外對(duì)內(nèi)填：AL02-負(fù)債2、融資關(guān)系 填“其他關(guān)聯(lián)方貸款”或“其他”3、貸款經(jīng)營(yíng)類(lèi)型OP03-委托貸款4、委托方所在國(guó)家（地區(qū)）：業(yè)務(wù)屬性為“AL01”時(shí)默認(rèn)為“中國(guó)”。5、委托方機(jī)構(gòu)代碼：業(yè)務(wù)屬性為“AL01”時(shí)，必填境內(nèi)企業(yè)組 織機(jī)構(gòu)代碼。6、委托方機(jī)構(gòu)名稱(chēng)7、

10、資金融出方機(jī)構(gòu)代碼： 內(nèi)對(duì)外時(shí)填境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)代碼；外對(duì)內(nèi)時(shí)填境外銀行SWIFT BIC162022-6-4銀團(tuán)貸款的信息報(bào)送 銀團(tuán)貸款是指多家銀行共同向企業(yè)提供貸款融資的借貸行為。信息報(bào)送 1、銀團(tuán)貸款發(fā)生時(shí)由牽頭行報(bào)送“跨境信貸融資業(yè)務(wù)信息”。 2、發(fā)生提款時(shí)，外對(duì)內(nèi)報(bào)送“跨境收入業(yè)務(wù)信息”，內(nèi)對(duì)外報(bào)送“跨境支出業(yè)務(wù)信息”。 3、還本付息時(shí)，根據(jù)資金流向填報(bào)相應(yīng)收支信息。 4、境外企業(yè)在境內(nèi)開(kāi)立NRA賬戶(hù)，需報(bào)送NAR賬戶(hù)信息及余額信息。172022-6-4“跨境信貸融資業(yè)務(wù)信息”中具體填報(bào)項(xiàng)：1、業(yè)務(wù)屬性 內(nèi)對(duì)外填： AL01-資產(chǎn)；外對(duì)內(nèi)填：AL02-負(fù)債2、融資關(guān)系填“銀企貸款”3、貸

11、款經(jīng)營(yíng)類(lèi)型OP02-銀團(tuán)貸款4、成員行機(jī)構(gòu)代碼境內(nèi)銀行填寫(xiě)12位機(jī)構(gòu)代碼，境外銀行填寫(xiě)SWIFT BIC5、成員行機(jī)構(gòu)名稱(chēng)據(jù)實(shí)填寫(xiě)6、成員行常駐國(guó)家（地區(qū)）據(jù)實(shí)填寫(xiě)7、成員行出資比例 按小數(shù)據(jù)實(shí)填寫(xiě)182022-6-4n案例分析 2009年10月9日，中行上海市分行為上海電氣投標(biāo)印尼水電站項(xiàng)目提供融資性保函并與中銀香港等組建跨境銀團(tuán)貸款17億元，以出口買(mǎi)方信貸的方式向印尼水電站公司提供融資，期限15年，利率7.25。中行上海市分行為牽頭行并自行承擔(dān)5億元的貸款份額，中銀香港、南洋商業(yè)、東亞以及渣打銀行香港分行各自承擔(dān)3億元貸款份額。銀團(tuán)貸款采用歸集支付方式。 方案一：境外參加行將各自份額下人民

12、幣資金劃轉(zhuǎn)到中行上海分行統(tǒng)一設(shè)定的貸款賬戶(hù)中，再?gòu)脑撡~戶(hù)辦理提款支付，還本付息時(shí)相同處理。信息申報(bào)：2009年10月9日，中行上海分行報(bào)送擔(dān)保登記信息；192022-6-4銀團(tuán)貸款簽約后，中行上海分行報(bào)送跨境信貸融資信息17億元，按節(jié)點(diǎn)報(bào)送每個(gè)參與行的份額信息，其中中行上海分行為該銀團(tuán)貸款的牽頭行；中行上海分行報(bào)送境外主體之間資金劃轉(zhuǎn)信息；辦理提款支付時(shí)，其中5億元報(bào)送跨境支出信息，12億元報(bào)送境外主體之間資金劃轉(zhuǎn)信息；還本付息時(shí)，5億元報(bào)送跨境收入信息，12億元報(bào)送境外主體之間資金劃轉(zhuǎn)信息。此案例中，境外參與行由中行上海分行為其開(kāi)立貸款集合虛擬賬戶(hù)。以上信息涉及非居民機(jī)構(gòu)賬戶(hù)余額變化要報(bào)送非

13、居民機(jī)構(gòu)余額信息。202022-6-4n方案二中行上海市分行將自己份額內(nèi)的人民幣資金打入境外中銀香港為項(xiàng)目設(shè)定的貸款賬戶(hù)中再?gòu)脑撡~戶(hù)辦理提款支付，還本付息時(shí)相同處理。2009年10月9日，中行上海分行報(bào)送擔(dān)保登記信息；銀團(tuán)貸款簽約后，中行上海分行報(bào)送跨境信貸融資信息17億元，按節(jié)點(diǎn)報(bào)送每個(gè)參與行的份額信息，其中中行上海分行為該銀團(tuán)貸款的牽頭行；提款時(shí)中行上海分行報(bào)送跨境支出信息5億元，還本付息時(shí)報(bào)送跨境收入信息。212022-6-4海外代付的信息報(bào)送n進(jìn)口代付的信息報(bào)送1、進(jìn)口代付協(xié)議簽訂后，境內(nèi)銀行不需不需報(bào)送“人民幣跨境信貸融資業(yè)務(wù)”信息。2、境內(nèi)銀行收到境內(nèi)進(jìn)口商到期償還的貨款及利息，并

14、向境外銀行實(shí)際支付后，應(yīng)以境內(nèi)進(jìn)口商為付款主體通過(guò)“人民幣跨境支出信息”報(bào)送貨物項(xiàng)下支出信息。 222022-6-43、如涉及人民幣跨境擔(dān)保時(shí)，還應(yīng)當(dāng)在擔(dān)保發(fā)生后報(bào)送“人民幣跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)信息”；擔(dān)保項(xiàng)下發(fā)生履約時(shí)，境內(nèi)銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)送“人民幣跨境擔(dān)保履約業(yè)務(wù)”信息。案例分析： 武漢工商銀行與新加坡分行合作為武漢鋼鐵公司辦理進(jìn)口項(xiàng)下海外代付型貿(mào)易融資120萬(wàn)元人民幣，期限3個(gè)月。2011年7月3日通過(guò)SWIFT232022-6-4 報(bào)文確認(rèn)業(yè)務(wù)，7月15日起息，融資利率2.5。武鋼于2011年8月3日辦理貨到報(bào)關(guān)，于10月14日通過(guò)武漢工行向外支付120萬(wàn)元人民幣。信息報(bào)送： 2011年10月14日

15、，工商銀行武漢分行以武鋼為付款人報(bào)送跨境支出（進(jìn)口支付）信息，無(wú)需報(bào)送“人民幣跨境信貸融資業(yè)務(wù)”信息。242022-6-4出口代付的信息報(bào)送1、出口代付協(xié)議簽訂后，報(bào)送“人民幣跨境信貸融資業(yè)務(wù)”信息 。2、境外銀行通過(guò)境內(nèi)銀行向境內(nèi)出口商提前支付貨款，境內(nèi)銀行以自身為收款主體，報(bào)送“人民幣跨境收入業(yè)務(wù)”信息。3、境內(nèi)出口企業(yè)收到境外企業(yè)支付貨款時(shí)，境內(nèi)銀行應(yīng)以出口企業(yè)為收款主體，通過(guò)“人民幣跨境收入信息”報(bào)送貨物項(xiàng)下收入信息。252022-6-44、境內(nèi)銀行向境外銀行還本付息時(shí)，境內(nèi)銀行應(yīng)以自身為付款主體，報(bào)送“人民幣跨境支出業(yè)務(wù)”信息：5、如涉及人民幣跨境擔(dān)保時(shí)，還應(yīng)當(dāng)在擔(dān)保發(fā)生后報(bào)送“人民

16、幣跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)信息”；擔(dān)保項(xiàng)下發(fā)生履約時(shí)，境內(nèi)銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)送“人民幣跨境擔(dān)保履約業(yè)務(wù)”信息。262022-6-4跨境賬戶(hù)的信息報(bào)送n跨境人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶(hù)一、升級(jí)后的變化人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶(hù)信息報(bào)文人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶(hù)信息報(bào)文刪除“存款人類(lèi)別”、“賬戶(hù)性質(zhì)”、“資金性質(zhì)”字段，新增“國(guó)民經(jīng)濟(jì)部門(mén)分類(lèi)”、“賬戶(hù)類(lèi)型”、“賬戶(hù)狀態(tài)”字段跨境人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶(hù)信息（2104）人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶(hù)余額信息報(bào)文人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶(hù)余額信息報(bào)文新增“業(yè)務(wù)屬性”字段，系統(tǒng)默認(rèn)為“負(fù)債”跨境人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶(hù)余額信息（2105）二、信息報(bào)送賬戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)余額：按月報(bào)送272022-6-4n非居民機(jī)構(gòu)賬戶(hù)信息報(bào)送非居民機(jī)構(gòu)

17、人民幣賬戶(hù)信息（2120)升級(jí)后主要變化：1、非居民機(jī)構(gòu)賬戶(hù)按賬戶(hù)類(lèi)型進(jìn)行細(xì)分：基本戶(hù)；一般戶(hù)-股東或關(guān)聯(lián)貸款賬戶(hù)；一般戶(hù)-境外銀行貸款賬戶(hù)； 專(zhuān)戶(hù)-證券交易結(jié)算資金賬戶(hù)；專(zhuān)戶(hù)-境內(nèi)發(fā)債專(zhuān)用；專(zhuān)戶(hù)-境內(nèi)募股專(zhuān)用;專(zhuān)戶(hù)- QFII專(zhuān)用；專(zhuān)戶(hù)-RQFII專(zhuān)用；專(zhuān)戶(hù)-RQFII銀行間債券；專(zhuān)戶(hù)-RQFII交易所債券；專(zhuān)戶(hù)-RQFII股票市場(chǎng)；專(zhuān)戶(hù)-直接投資前期費(fèi)用專(zhuān)用；專(zhuān)戶(hù)-人民幣再投資專(zhuān)用；臨時(shí)戶(hù) 282022-6-42、新增填報(bào)RQFII有關(guān)信息 初始批準(zhǔn)額度、初始額度批準(zhǔn)文號(hào)、已募集資金金額、銀行間債券專(zhuān)用子賬號(hào)、交易所債券專(zhuān)用子賬號(hào)、股票專(zhuān)用子賬號(hào)非居民機(jī)構(gòu)人民幣賬戶(hù)余額信息（2121）報(bào)送頻率：余額按月報(bào)送292022-6-4n非居民個(gè)人境內(nèi)人民幣賬戶(hù)余額信息（2126）302022-6