國(guó)家開(kāi)放大學(xué)電大《金融法規(guī)》機(jī)考終結(jié)性第九套真題題庫(kù)及答案

1、最新國(guó)家開(kāi)放大學(xué)電大金融法規(guī)機(jī)考終結(jié)性第九套真題題庫(kù)及答案盜傳必究試卷總分：100 答題時(shí)間：60分鐘客觀題一、判斷題（共10題，共20分）1. 金融工具的信用等級(jí)越高，流動(dòng)性越強(qiáng)，其變現(xiàn)能力也越強(qiáng)。（）T VF X2. 我國(guó)的貨幣發(fā)行權(quán)屬于國(guó)務(wù)院。（）T VF X3. 犯罪嫌疑人本身不具備資金貸款能力，但是利用其他條件，將自己置身于金融機(jī)構(gòu)與借款人之間， 利用從金融機(jī)構(gòu)取得的較低利率的借款，加收一定的利息后轉(zhuǎn)貸給他人，非法謀取信貸資金利息差的行為 是集資詐騙罪。（）T VF X4. 商業(yè)銀行可以通過(guò)在中央銀行辦理再貸款獲得資金。（）T VF X5. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)拒絕或阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)

2、檢查的，由銀監(jiān)會(huì)責(zé)令整改，并處20萬(wàn)元以上 50萬(wàn)元以下罰款。（）T VF X6. 票據(jù)貼現(xiàn)也屬于貸款的一種形式。（）T VF X7. 票據(jù)具有當(dāng)然的流通性和一般情況下的無(wú)因性，當(dāng)票據(jù)丟失或以其他方式脫離權(quán)利人控制時(shí)，非法 占有票據(jù)的持有人就可能獲得票據(jù)權(quán)利。（）T JF X8. 案情：2011年3月20日，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行甲分行簽發(fā)了兩張銀行承兌匯票，金額各為500萬(wàn)元， 共計(jì)1000萬(wàn)元，付款人為乙公司，承兌到期日為2011年6月1日。在承兌匯票即將到期時(shí)，乙公司又與 甲分行協(xié)商再貸款1600萬(wàn)元，用以歸還承兌匯票。同年5月23日，甲分行與乙公司、丙證券營(yíng)業(yè)部簽訂 一份保證借款合同，約定：甲分

3、行貸給乙公司1600萬(wàn)元，借款月利率為12%。，借款期限自2011年6月1 日至2012年5月31日止；丙證券營(yíng)業(yè)部作為保證人，就全部借款本息及違約責(zé)任承擔(dān)連帶保證責(zé)任。合 同簽訂次日，甲分行將1600萬(wàn)元?jiǎng)澣胍夜举~戶，隨后又以特轉(zhuǎn)方式劃付1000萬(wàn)元至其承兌賬戶，充抵 了乙公司的兩張500萬(wàn)元銀行承兌匯票。貸款到期后，甲分行多次向乙公司和丙證營(yíng)業(yè)部發(fā)出催款通知書, 但均未獲償還，遂于2012年8月19日提出訴訟，請(qǐng)求乙公司、丙證券營(yíng)業(yè)部、丁證券有限公司武漢分公 司償還借款本息及由此造成的一切損失。另查：丙證券營(yíng)業(yè)部于2007年5月13日領(lǐng)取企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照, 系隸屬丁證券有限公司武漢分公司

4、的非法人企業(yè)分支機(jī)構(gòu)。請(qǐng)判斷在本案例中，丙證券營(yíng)業(yè)部在對(duì)外簽訂 保證合同時(shí)，未經(jīng)丁證券有限公司武漢分公司書而授權(quán)，則其所簽訂的擔(dān)保合同無(wú)效。（）T VF X9. 當(dāng)事人一方有義務(wù)通知對(duì)方相關(guān)事項(xiàng)卻沒(méi)有通知的，除了不可抗力的原因外，不論當(dāng)事人是否故 意，對(duì)方均有權(quán)解除合同。（）T VF X10. 在證券交易所上市交易的證券通過(guò)集中競(jìng)價(jià)方式確定證券交易價(jià)格，交易按價(jià)格優(yōu)先和時(shí)間優(yōu)先 的原則確定。（）T VF X二、單選題（共10題，共40分）1. 下列不屬于國(guó)際收支的資本項(xiàng)目是（）oA證券投資B私人長(zhǎng)期投資C政府間長(zhǎng)期借貸D單方而轉(zhuǎn)移收支2. 擅自發(fā)行股票債券屬于（）。A非法從事金融業(yè)務(wù)罪B偽造貨

5、幣罪C偽造證券罪D金融詐騙罪3. 中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)由（）任免A國(guó)務(wù)院總理B國(guó)家主席C全國(guó)人大委員長(zhǎng)D全國(guó)人大常委會(huì)4. 如果銀監(jiān)法與駐外銀行業(yè)機(jī)構(gòu)所在國(guó)法律規(guī)定相沖突的，按照屬地優(yōu)先原則，優(yōu)先適用（）oA駐外機(jī)構(gòu)所在地的法律B駐外機(jī)構(gòu)本國(guó)的法律C中國(guó)的法律D行為人所在國(guó)法律5. 銀監(jiān)會(huì)考核商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量的監(jiān)控指標(biāo)是：（）。A資本充足率指標(biāo)B核心資本率指標(biāo)C流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)D貸款質(zhì)量指標(biāo)6. 持票人和付款人的身份和財(cái)政狀況，都不影響票據(jù)行為的效力，因而人們也將票據(jù)稱為：（）。A有價(jià)證券B要式行為證券C無(wú)因證券D不能被解釋的證券7. 案情：甲公司與乙廠訂立一份購(gòu)銷合同，合同約定：乙廠向甲公司提供某

6、種化工原料100噸，貨 款總額為110萬(wàn)元，甲公司須預(yù)付40萬(wàn)元定金。合同訂立之后，甲公司開(kāi)出匯票委托書，該委托書載明: 匯款人：甲公司；匯款用途：定金；匯款金額：40萬(wàn)元；收款人：乙廠。在銀行辦理匯票過(guò)程中，因工 作人員疏忽，將匯票用途誤寫成貨款。甲公司財(cái)務(wù)人員收到匯票后，未經(jīng)查看就將其交給乙廠，同時(shí)，乙 廠財(cái)務(wù)人員也開(kāi)具了 “收到貨款40萬(wàn)元”的收條。后乙廠未能履行合同，甲公司起訴至法院，請(qǐng)求雙倍 返還定金，乙廠認(rèn)為，雙方之間的定金約定已改為預(yù)付貨款，不適用定金罰則。法院認(rèn)為，銀行工作人員 的疏忽，誤將定金寫成了預(yù)付款，不能代表合同當(dāng)事人的真實(shí)意思，故乙廠主張定金已變更為預(yù)付款不能 成立。

7、乙廠接受定金后，不按照約定供貨，構(gòu)成違約，應(yīng)當(dāng)雙倍返還定金。本案例中，依照擔(dān)保法的規(guī)定, 乙廠須返還的數(shù)額是（）。A 40萬(wàn)元B 80萬(wàn)元C 22萬(wàn)元D 44萬(wàn)元8. 持有人將金融工具交付給發(fā)行人（或者其他債務(wù)人）兌換成現(xiàn)款、終結(jié)投資的一種法律行為，被稱為（）oA風(fēng)險(xiǎn)B損失C收益D變現(xiàn)9. 證券法規(guī)定，因違法、違紀(jì)行為被解除職務(wù)的證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人，證 券公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，自被撤銷職務(wù)起（）年內(nèi)不得擔(dān)任交易所的負(fù)責(zé)人。A 1B 2C 3D 510. （）,是指以被保險(xiǎn)人到約定的保險(xiǎn)期滿仍然生存為給付條件的保險(xiǎn)，如果被保險(xiǎn)人在此期間死 亡，保險(xiǎn)責(zé)任即告終止，也不退

8、還保險(xiǎn)費(fèi)。A年金保險(xiǎn)B兩全保險(xiǎn)C生存保險(xiǎn)D死亡保險(xiǎn)三、多選題（共10題，共40分）1. 下列屬于金融機(jī)構(gòu)負(fù)債業(yè)務(wù)所發(fā)行的金融工具有（）oA定期存款單B支票C定活兩便存款單D大額可轉(zhuǎn)讓存單2. 保險(xiǎn)詐騙罪的共犯有可能是（）。A財(cái)產(chǎn)評(píng)估人B保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)C保險(xiǎn)事故的證明人D保險(xiǎn)事故的鑒定人3. 下列有關(guān)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的論述正確的為（）。A分支機(jī)構(gòu)是按照行政區(qū)劃來(lái)設(shè)立的B分支機(jī)構(gòu)沒(méi)有獨(dú)立的法人地位C業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)上與地方不發(fā)生直接關(guān)系D分支機(jī)構(gòu)是總行的派出機(jī)構(gòu)4. 建立監(jiān)管預(yù)警制度，當(dāng)發(fā)現(xiàn)被監(jiān)管者有風(fēng)險(xiǎn)萌芽時(shí)，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)采取以下措施：（）。A問(wèn)詢B提示C監(jiān)督D制止5. 國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括（）oA

9、軟貸款B硬貸款C特定貸款D特惠貸款6. 票據(jù)是代表確定貨幣的法律文件，由債務(wù)人依法開(kāi)出，記載有：（）oA收款人B票而金額C付款日期D結(jié)算貨幣7. 案情：某縣甲公司因流動(dòng)資金不足，與該縣乙信用社商量借款事宜，應(yīng)乙信用社的要求，甲公司 找到常年業(yè)務(wù)戶丙公司為其提供質(zhì)押擔(dān)保。三方于2009年8月3日簽訂了借款質(zhì)押擔(dān)保合同，主要約定: 乙信用社貸給甲公司貸款20萬(wàn)元，貸款用途為流動(dòng)資金，月息6%。，借款期限為2個(gè)月。由丙公司提供 一部?jī)r(jià)值約為20萬(wàn)元的轎車作為質(zhì)押擔(dān)保，擔(dān)保的范圍為甲公司所借信用社貸款20萬(wàn)元本金中的15萬(wàn) 元。合同簽訂當(dāng)日，丙公司當(dāng)即將轎車移交給乙信用社占有后，乙信用社支付給了甲公司

10、20萬(wàn)元貸款。 借款到期后，甲公司無(wú)力償還貸款。丙公司為急需使用小轎車，替甲公司償還借款15萬(wàn)元后，丙公司要 求乙信用社將小轎車返還。乙信用社以甲公司尚欠貸款未還清而拒絕返還。于是丙公司以乙信用社為被告 向法院起訴而形成糾紛。質(zhì)押擔(dān)保的范圍主要包括（）。A主債權(quán)及利息B違約金和損害賠償金C質(zhì)物保管費(fèi)用D實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的費(fèi)用8. 如下屬于違反保護(hù)人民幣圖樣法律規(guī)定的行為有（）oA印制代幣票券B使用人民幣制作商品C使用人民幣作為祭拜物品D使用人民幣裝飾工藝品9. 設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)滿足的條件有（）。A公司的自有資金不少于人民幣1億元，以應(yīng)付結(jié)算時(shí)客戶資金未能及時(shí)到位的需要，在受追索時(shí) 作為承擔(dān)民事責(zé)任的本金B(yǎng)公司