20189月反洗錢測試題答案解析

1、WORD格式可編輯專業(yè)知識整理分享document.onselectstart=null單選題1、金融機構(gòu)客戶身份識到和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法是由哪個機構(gòu)制定的？ （A） * A.中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會 B.中國人民銀行 C.全國人大 D.司法機關(guān)2 .當前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是：（C） * A.金融機構(gòu) B.特定非金融機構(gòu) C.金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu) D.金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)3 .根據(jù)客戶的風險等級，對營業(yè)部洗錢風險等級為高的客戶或者賬戶，至少每（B）進行一次審核。 A.3個月 B.半年 C.9個月 D.一年4 .反洗錢調(diào)查的基本原則不包括：（C） A.合法原則

2、 B.合理原則 C.公開原則 D.效率原則5 .業(yè)務(wù)部門提交可疑交易報告后，應(yīng)當對相關(guān)客戶、賬戶及交易進行持續(xù)監(jiān)測，仍 不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經(jīng)分析認為可疑特征沒有發(fā)生顯 著變化的，應(yīng)當自上一次提交可疑交易報告之日起每（B）個月提交一次接續(xù)報告。 A.1個月 B. 3個月 C. 6個月 D. 12個月B) *6.根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，臨時凍結(jié)的期限為：（ A.24小時 B.48小時 C.二個工作日 D.三個工作日7.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法（人民銀行2017年第3號）是什么時間正式實施的？（C） * A.2016 年 12 月 28 日 B.2017年1月1日

3、 C.2017年7月1日 D.2017 年 12 月 31 日8.各總部、分支機構(gòu)應(yīng)按照反洗錢要求妥善保存反洗錢工作檔案，保存期限應(yīng)不少 于：（C）。* A. 3 年 B. 4 年 C. 5 年 D. 20 年9.客戶風險等級劃分工作應(yīng)與客戶身份識別工作同時進行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶 的風險等級劃分完成時間最遲不得超過與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后個（B）工作日。* A.5 B.10 C.3 D.1510.金融機構(gòu)應(yīng)當將以下哪種情況報告當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)？（B） * A.可疑交易 B.有合理理由認為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的 C.大額交易 D.懷疑客戶屬于美國制裁名單

4、11 .對可疑交易標準進彳f明確規(guī)定的是：（B） *, A.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 ？（中國人民銀行令2006年第1號發(fā)布） B.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法, C.金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法, D.中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則（試行）12 .我國反洗錢信息中心是（A） * A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.中國人民銀行反洗錢局 C.中國金融情報中心 D.中國犯罪情報中心13. （A）是金融機構(gòu)反洗錢?S動的基礎(chǔ)工作。* A. 了解客戶（KYC）, B.大額現(xiàn)金交易報告 C.可疑交易的分析 D.與司法機關(guān)全面合作14.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已

5、過有效期的，應(yīng)當要求客戶進行更新?？蛻魶]有在（C）天內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)當按照法律規(guī)定或與客戶 事先約定，對客戶采取限制措施。* A. 30 天 B. 60 天 C. 90 天 D. 120 天15.金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素？（A） * A.信用 B.地域 C.業(yè)務(wù) D.行業(yè)16.金融機構(gòu)應(yīng)在機構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效性，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定的措施包括：（A） * A.應(yīng)當指定專人負責反洗錢工作 B.配備必要的管理人員和技術(shù)人員, C.確定負責反洗錢工作的高層管理人員 D.應(yīng)當建立專門的反洗錢部門17.我國立法中最早明確

6、提出“客戶身份識別”的是：（C） * A.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令2003第1號） B.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令2007第1號）C.反洗錢法D.中國人民銀行法18.各分支機構(gòu)應(yīng)至少每（C）年一次開展對客戶和員工的反洗錢政策和知識宣傳， 至少每（）年一次對本部門員工進行一次全面培訓(xùn)。*A.0.5 年、1 年B. 1年、2年C. 1年、1年D. 0.5 年、0.5 年19 .人民銀行通過書面調(diào)查通知書要求金融機構(gòu)提供有關(guān)文件資料的調(diào)查方式為：（B）*A.現(xiàn)場調(diào)查B.非現(xiàn)場調(diào)查C.主動調(diào)查D.被動調(diào)查20 .對本金融機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，金融機構(gòu)至少多久進行一次審核（Q

7、 *A.每月B.每季度C.每半年D.每年21 .中華人民共和國反洗錢法 規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識到義務(wù) 且情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處多少罰款 ？（B） *A. 10萬元以上50萬元以下B. 20萬元以上50萬元以下C 30萬元以上50萬元以下D.20萬元以上40萬元以下22 .對經(jīng)分析認為屬于重大可疑交易的，金融機構(gòu)在向中國反錢監(jiān)測分析中心報告的同時，應(yīng)向（A）報告。*A.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)B.當?shù)毓矙C關(guān)C.當?shù)貦z察機關(guān)D.當?shù)胤ㄔ?3 .根據(jù)國務(wù)院及人民銀行關(guān)于實名制的有關(guān)規(guī)定，下列可以作為實名證件的是（B） A.學(xué)生證 B.臨時身份證 C.駕駛證 D.介紹信24.目前全

8、球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是？ （B） * A艾格蒙特組織 B.金融行動特別工作組（Financial Action Task Force on Money Laundering-FATF） C.亞太反洗錢小組 D.歐亞反洗錢與反恐融資小組25 .為判斷和評估被檢查機構(gòu)反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)方面的情況，中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以：（C） * A.通過談話聽取反洗錢專職人員的意見，評估反洗錢機構(gòu)職能的可靠性 B.通過了解不同部門、不同業(yè)務(wù)的操作人員對反洗錢職責的理解度，評判反洗錢知 識的充足性 C.通過查看會議記錄、會議決定，核實反洗錢機構(gòu)實際活動情況的真實性, D.如果反洗錢專職機構(gòu)負責人認

9、為人員配備不適應(yīng)工作需要，則應(yīng)視作判斷反洗錢 體系傳導(dǎo)機制無效26 .如果一筆交易即符合大額報告標準又符合可疑報告標準的，應(yīng)該（C） *, A.僅報大額 B.僅報可疑 C.分別提交 D.請示人行27 .反洗錢法規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交（ A）。* A.大額交易和可疑交易報告, B.現(xiàn)金交易報告 C.財務(wù)報表 D.業(yè)務(wù)報告28 .客戶身份資料不包括：（D） * A.客戶身份信息, B.客戶身份資料 C.反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料 D.客戶賬戶記錄29.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告 有要素不全或者存在錯誤的，可

10、以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu) 應(yīng)在接到補正通知的（A）個工作日內(nèi)補正。* A.5 B.10 C.3 D.1530. （A）部門是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。* A.中國人民銀行 B.公安部 C.中國反洗錢信息監(jiān)測中心 D.國務(wù)院31.金融機構(gòu)客戶身份識到和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法是什么時間正式實施的。（A） * A.2007年8月1日 B.2007 年 10 月 1 日 C.2008年8月1日 D.2006 年 10 月 1 日32.根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，反洗錢調(diào)查中的詢問對象是：（B） * A.金融機構(gòu)主管 B.金融機構(gòu)有關(guān)人員 C.非金融

11、機構(gòu)工作人員 D.金融機構(gòu)反洗錢工作人員33.對于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以：（B） * A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款 B.責令限期改正, C.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款, D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款34 .客戶身份識別又稱（B）。* A.客戶識別 B.客戶身份盡職調(diào)查 C.實名制 D.客戶風險控制35 .在反洗錢調(diào)查過程中，禁止采取下列那種措施：（D） * A.詢問 B.查閱、復(fù)制 C.封存 D.針對人身的強制性措施36 .反洗錢法中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”

12、是指：（D） * A.人民銀行在履行反洗錢行政職責的過程中，為實現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實施的 收集資料、核實信息的行政行為 B.人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢工作，而向不特定相對人收集資料、了解情況的調(diào) 查行為 C.人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特定的彳f政相對人（金融機構(gòu)以及其他單位和個人）收集資料、核實情況的調(diào)查行為 D.人民銀行為確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關(guān)的金融機 構(gòu)收集資料、核實信息的調(diào)查行為37 .對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構(gòu)（C）。* A.自發(fā)行為 B.社會義務(wù) C.法定義務(wù) D.自覺行為38 .我國（B）最先明確了洗錢屬于犯罪。* A.修訂后

13、的新憲法 B.修訂后的新刑法 C.修證后的新中國人民銀行法 D.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定39 .金融機構(gòu)應(yīng)當將以下哪種情況報告當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)？（B） * A.可疑交易 B.有合理理由認為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的 C.大額交易 D.懷疑客戶屬于美國制裁名單40.目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是哪個單位？ （B） * A.海關(guān) B.中國人民銀行 C.公安部 D.國務(wù)院41 .報送重點可疑交易報告的途徑是：（B）。* A.由網(wǎng)點在填報可疑交易報告時，關(guān)注程度選擇“03重點可疑”后上報分行, B.由網(wǎng)點填報重點可疑客戶基本情況表和明細表向合規(guī)部報送，獲得

14、同意后，方在 反洗錢系統(tǒng)中填報可疑交易報告，關(guān)注程度選擇“03重點可疑”后上報分行。 C.由網(wǎng)點填報重點可疑客戶基本情況表和明細表向人民銀行報送。 D.以上都不對42 .金融機構(gòu)應(yīng)當按照"了解你的客戶"原則建立什么制度？（A） *, A.客戶身份識別制度 B.大額交易報告制度 C.交易信息保存制度 D.可疑交易報告制度43 .目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是哪個單位？ （B） * A.海關(guān) B.中國人民銀行 C.公安部 D.國務(wù)院44.中華人民共和國反洗錢法正式實施的時間是（C） * A. 2006年1月1日 C. 2007年1月1日 B. 2006 年 10

15、月 31 日 D. 2007 年 10 月 31 日45.機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的 客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由此所產(chǎn)生的責任由誰來承擔？ （B） * A.第三方機構(gòu) B.由該金融機構(gòu)承擔責任 C.不承擔責任 D.客戶自己46.發(fā)現(xiàn)客戶使用假冒身份證件開立帳戶，應(yīng)該如何處理？（C） * A.不給客戶開立帳戶，請他離開； B.可以給客戶開立帳戶，開立帳戶后報告合規(guī)部； C.不給客戶開立帳戶，并將該情況報告分行合規(guī)部和保衛(wèi)部。 D.以上都不對47.金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后（C）小時內(nèi)，

16、未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當立即解除臨時凍結(jié)。* A. 12 B. 24 C. 48 D. 7248 .對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴重的金融機構(gòu)，中國人民銀行 可以：（C）1A.處二十萬元以上二百萬元以下罰款B.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款"C.處二十萬元以上五十萬元以下罰款'D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款49 .中華人民共和國反洗錢法規(guī)定金融機構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和 交易記錄的，致使洗錢發(fā)生后果的處（A）罰款A(yù).處50萬元以上500萬元以下50

17、.對于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構(gòu)，中國人民銀 行可以：（D） *D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上五十萬元 以下罰款51 .各部門在為客戶開立賬戶或者辦理其他業(yè)務(wù)時，應(yīng)審查客戶是否屬于下列恐怖活動組織及恐怖活動人員名單，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他 資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)通過電話等方式在第一時間向合規(guī)部門報告，并最遲應(yīng)在相 關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)生后（A）個小時內(nèi)正式報告合規(guī)部門。 合規(guī)部門在接到報告后最遲應(yīng)在不 超過業(yè)務(wù)發(fā)生后（）小時內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告，同時以 電子形式或書面形式向人民銀行上海報告，并按照相關(guān)

18、主管部門的要求依法采取措 施。2.出現(xiàn)以下情況時，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶：（ABCD *【多選題】 A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、 注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的 B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的 6.人民銀行調(diào)查可疑交易活動時， 調(diào)查人員不得少于二人，并出示（AD）。否則， 金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。*【多選題】 A.合法證件 B.中國保險監(jiān)督管理委員會或者其省一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通知書 C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或者其省一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通知書 D.中國人民銀行或者其省一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通知書7.對非自然人客戶受益所有人的

19、判定標準包括：（ ABC *【多選題】A.6、2452 .任何單位和個人發(fā)現(xiàn)反洗錢活動，有權(quán)向（C）舉報。C.反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)53 .下列不屬于洗錢特征的是（QC.單一化54 .金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法是什么時 間正式實施的（A）A.2007年8月1日55 .單筆或者當日累計人民幣交易 （A）萬元以上的現(xiàn)金撒存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、 現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。A.5二、多選題1.反洗錢的基本制度有（ABCD。 *【多選題】, A. 了解客戶制度 B.大額和可疑交易報告制度 C.可疑交易報告制度 D.保存記錄制度 D.客戶有

20、洗錢、恐怖融資活動嫌疑的3.根據(jù)中華人民共和國反洗錢法，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有（ ABB 10.按照國家法律的規(guī)定和中國人民銀行的要求，金融機構(gòu)應(yīng)積極履行哪些反洗錢 義務(wù)？ （ABCD *【多選題】 A.建立健全本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度，強化反洗錢內(nèi)控制度的有效實施。, B.建立本機構(gòu)客戶身份識別制度。 C.建立本機構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存制度。, D.執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。11.國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢信息中心，其主要職責有（ABCD。*【多選題】, A.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告, B.經(jīng)中國人民銀行批準，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料, C.建立國家

21、反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息 D.按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果12.金融機構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立（BD）賬戶。*【多選題】 A.實名賬戶【多 選題】 A.中國人民銀行總行 B.中國人民銀行省一級分支機構(gòu) C.中國人民銀行地市中心支行 D.中國人民銀行縣市支行4.法人、其他組織客戶的“身份基本信息”包括：（ ABCD *【多選題】 A.客戶名稱、住所、經(jīng)營范圍 B.組織機構(gòu)代碼、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限 C.控股股東或者實際控制人、受益所有人 D.法定代表人、負責人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份

22、申明文件的 種類、號碼和有效期限5.明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄 賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩 飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列（ABCD行為之一的，沒收實施以上犯罪的所 得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百 分之五以上百分之二十以下罰金； 情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑， 并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：*【多選題】 A.提供資金帳戶的 B.協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的 C.通過轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的 D.協(xié)助將資金匯往境外的 D.公司的法

23、定代表人8 .洗錢的一般特征包括：（ABCD 17.出現(xiàn)以下情況的，可采取延長開戶審查期限、加大客戶盡職調(diào)查力度等措施， 必要時應(yīng)當拒絕開戶。（ABCD *【多選題】 A.不配合客戶身份識別 B.有組織同時或分批開戶 C.開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符【多選題】 A.獨立的刑事犯罪、洗錢方式和手段的多樣性 B.洗錢方式和手段的多樣性、洗錢的專業(yè)化、洗錢過程的復(fù)雜性 C.洗錢的目的在于為非法資金或財產(chǎn)披上合法的外衣，消滅犯罪線索和證據(jù)，逃避 法律追究和制裁，并實現(xiàn)黑錢、臟錢或其他犯罪收益的安全循環(huán)使用 D.洗錢的對象是特定性質(zhì)的貨幣資金和財產(chǎn)，且都與刑事犯罪有關(guān)9 .公司反洗錢工作應(yīng)遵

24、循以下原則：（ABCD。 *【多選題】 A.全面性原則 B.有效性原則 C.及時性原則 D.審慎性原則 B.監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履彳f反洗錢義務(wù)的情況 ： C.在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動。 D.以上都不對14.公司反洗錢工作管理體系組成包括：（ ABCD。 21.金融機構(gòu)應(yīng)采?。ˋBD等措施預(yù)防洗錢活動。*【多選題】, A.客戶身份識別制度 B.客戶身份資料和交易記錄保存制度 C.內(nèi)部檢查制度 D.大額交易和可疑交易報告制度22.下列身份證件為實名證件的是：（ABCD 。 *【多選題】 A.居民身份證或臨時居民身份證 B.軍人身份證件 C.港澳居民往來內(nèi)地通行證 D.護照23.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)

25、定適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列（ABCD機構(gòu)。*【多選題】【多選題】 A.董事會 B.公司經(jīng)營管理層 C.合規(guī)部門 D.各事業(yè)部、總部、分支機構(gòu)15.在實踐中，反洗錢調(diào)查的主體包括：（ AC *【多選題】 A.中國人民銀行總行 B.公安機關(guān) C.中國人民銀行省一級分支機構(gòu) D.中國人民銀行地市級城市中心支行16.關(guān)于洗錢罪，下列正確表述的是：（AQ。*【多選題】 A.沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%Z上20項下罰金 B.沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%下罰金 C.情節(jié)嚴重的，處五年以上

26、十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%Z上20%Z下罰金 D.情節(jié)嚴重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額1至5倍的罰金 C.經(jīng)機構(gòu)高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率等。必要時，經(jīng)機構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。 D.向相關(guān)金融監(jiān)管部門報告，或向相關(guān)偵查機關(guān)報案。19.金融機構(gòu)在與外國政要建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)采取強化的身份識別措施， 包括但不限于：（ABCD 29.根據(jù)金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當建立客戶身份識別制度，按照規(guī) 定了解客戶 的（AB。 *【多選題】【多選題】 A.建立風險管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國政要 B.建立業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級管理層的

27、批準或者授權(quán) C.進一步深入了解客戶財產(chǎn)和資金來源 D.在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)其間提高交易監(jiān)測的頻率和強度20.金融機構(gòu)劃分客戶的反洗錢風險等級時，應(yīng)考慮下列風險因素：（ABCD *【多選題】 A.客戶的特點或者賬戶的屬性 B.地域 C.業(yè)務(wù) D.行業(yè)24.金融機構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（ABD。34.金融機構(gòu)應(yīng)當了解非自然人客戶受益所有人相關(guān)信息，包括： （ABC *【多 選題】【多選題】 A.合法審慎原則 B.保密原則 C.封閉管理原則 D.與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則25.金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（ABCD。 *【多選題】 A. 了解客戶義務(wù) B.大額和可疑交易報告義務(wù) C.制定反

28、洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機構(gòu)義務(wù) D.保存記錄義務(wù)26.不能作為實名證件使用的有（ABCD。 *【多選題】 A.學(xué)生證 B.機動車駕駛證 C.介紹信 D.法定身份證件的復(fù)印件27.中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進 行反洗錢現(xiàn)場檢查（ABCD。 *【多選題】 A.進入金融機構(gòu)進行檢查 B.詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明 C.查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱 匿或者篡改的文件資料予以封存 D.檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)28.金融機構(gòu)有下列哪些行為的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負責

29、的董 事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款 （ACD*【多選題】 A.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 B.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的 C.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的 D.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的 B.交易目的 C.交易的受益人 D.交易的資金風險30.實踐中，反洗錢調(diào)查的主體包括：（AQ A.姓名【多選題】 A.中國人民銀行總行 B.公安機關(guān) C.中國人民銀行省一級分支機構(gòu) D.中國人民銀行地市級城市中心支行31.業(yè)務(wù)部門有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與下列名單 相關(guān)的，應(yīng)當立即向合規(guī)部門報告：（BCD。*【多選題】

30、 A.人民銀行失信被執(zhí)行人名單 B.中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單 C.聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單 D.中國人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單 32.洗錢的主要方式包括：（ABCD *【多選題】 A.利用金融機構(gòu) B.利用一些國家和地區(qū)對銀行和個人資產(chǎn)進行保密的限制 C.通過市場的商品交易活動, D.其他洗錢方式如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸等33.對于未按規(guī)定報告可疑交易的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以（ ABCD *【多選 題】 A.情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款； B.情節(jié)嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人

31、員和其他直接責任人員，處一萬元 以上五萬元以下罰款； C.致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款；致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下 罰款； D.情節(jié)特別嚴重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可 證。 B.地址 C.身份證件的種類、號碼和有效期限 D.聯(lián)系電話35.金融機構(gòu)應(yīng)當保存的交易記錄包括：（ABCD *【多選題】 A.每筆交易的數(shù)據(jù)信息 B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿 C.反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證 D.單據(jù)、業(yè)務(wù)函件36 .客戶身份識別，也稱：（BD）*【多選題】 A.客戶審查 B. 了解你的客戶

32、C.客戶風險管理 D.客戶盡職調(diào)查37 .洗錢的三個階段包括：（BCD *【多選題】 A.放置階段 B.處置階段 C.離析階段 D.融合階段38.明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以掩飾、隱瞞，構(gòu)成洗錢犯罪，同時又構(gòu) 成（B。犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。*【多選題】 A.洗錢罪 B.窩藏罪 C.包庇罪 D.盜竊罪39.中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機構(gòu)的 工作人員，要求其說明情況；查閱、復(fù)制被調(diào)查的金融機構(gòu)客戶的賬戶信息、交 易記錄和其他有關(guān)資料：對可能被（ABCD的文件、資料，可以封存。*【多選 題】 A.轉(zhuǎn)移 B.隱藏 C.篡改 D.毀損40.以下關(guān)于

33、客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是：（ABCD 43.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列（ ABCD 機構(gòu)A.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行B.保險公司、保險資產(chǎn)管理公司C.信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、 貨幣經(jīng)紀公司D.證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司44.中華人民共和國反洗錢法立法宗旨是（ BCDB.預(yù)防洗錢活動C.維護金鬲4秩序D.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪【多選題】 A.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或第一次交易記賬當年至少保存20年 B.交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存2

34、0年 C.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查 工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào) 查工作結(jié)束 D.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當按照上述期限要 求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄41.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的核心內(nèi)容一般應(yīng)包括下列哪幾種（ ABD。*【多選 題】, A.客戶身份識別制度 B.客戶身份資料和交易記錄保存制度 C.案件防范管理制度, D.大額和可疑交易報告制度42.金融機構(gòu)有下列哪些行為的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、 高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元

35、以上五萬元以下罰款（ ACD。*【多 選題】, A.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的, B.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的 C.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的 D.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的二、判斷題1 .任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。對2 .反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告要素不全或存在錯誤，應(yīng)向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知， 金觸機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的 10個工作日內(nèi) 補正。錯3 .各總部、分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)實際和內(nèi)部操作規(guī)程，配備專職或兼職的反洗錢崗位

36、人員。反洗錢崗位人員應(yīng)至少具備 3年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。 對4 .客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。對5 .客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。對6 .反洗錢客戶風險等級劃分是指各級機構(gòu)根據(jù)客戶身份、風險等級分類標準、對客 戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據(jù)客戶部同的風險等級采取不同的 識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風險。錯7 .公司按照人民銀行的規(guī)定履行可疑交易報告義務(wù)，并向人民銀行上海分行報送可 疑交易報告。錯8 .客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限 內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)

37、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。對9 .營業(yè)機構(gòu)對本單位客戶風險等級判定為高風險級別的客戶，應(yīng)至少每月對其交易 情況進行跟蹤監(jiān)測，并記錄監(jiān)測結(jié)果。錯10 .公司應(yīng)將各部門反洗錢工作情況納入各部門合規(guī)管理目標考核范圍。各總部、分支機構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作情況納入本部門員工考核范圍，考核結(jié)果與員工的崗位聘用、薪酬分配等有機結(jié)合。對11 .對于客戶為外國政要的，金融機構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。對12 .公司對客戶洗錢風險進行評估，并對客戶進行風險等級劃分。客戶風險等級由高到低分為高風險、中風險、低風險三級。錯13 .營業(yè)機構(gòu)對本單位客戶風險等級判定為高風險級別的客戶，應(yīng)至少每月對其交易情況進行跟蹤監(jiān)測，并

38、記錄監(jiān)測結(jié)果。對14 .對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)既需要提交大額交易報告， 又需要提交可疑交易報告。對15 .任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。對16 .對依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當予以保密非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。對17 .中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會代表中國政府與其他國政府及反洗錢國際組織開展 的專門針對反洗錢的合作。 錯18 .反洗錢調(diào)查涉及的臨時凍結(jié)不得超過48小時。對19 .重點可疑交易報告和一般可疑交易報告在處置流程上都一致。錯20 .金融領(lǐng)域的反洗錢立足于防范。 對21 .反洗錢專門機構(gòu)是指金融機構(gòu)為履行法律規(guī)定的反洗錢義務(wù)專門設(shè)立的、專職負責反洗錢工作的獨立機構(gòu)。 對22 .國務(wù)院反洗錢行政主管部門指中國人民銀行。對23 .金融機構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)。錯24 .反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場調(diào)查兩種形式。對25 .公司應(yīng)將各部門反洗錢工作情況納入各部門合規(guī)管理目標考核范圍。各總部、分支機構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作情況納入本部門員工考核范圍，考核結(jié)果與員工的崗位聘用、薪酬分配等有機結(jié)合。對26 .對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當了解其資金來源、資金用 途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息。對27 .代理他人開立賬戶