防范和處置非法集資知識在線測試復(fù)習(xí)題

1、進(jìn)一步加強防范非法集資宣傳教育工作-防范和處置非法集資知識在線測試復(fù)習(xí)題1.1. 下列不屬于非法集資特征要求的是（）。A A、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)吸收資金B(yǎng) B、通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳C C、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報D D、在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的答案：D D2.2.非法集資的形式不包括（）。A.A. 通過會員卡、消費卡的形式非法集資B.B. 利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資答案： D D活動的廣告，廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)確認(rèn)廣告主體的發(fā)布資格，查驗廣告主營業(yè)執(zhí)照 是否具有相應(yīng)的（）。C.C.利用網(wǎng)絡(luò)

2、技術(shù)虛擬“電子商鋪”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集D.D.在依法設(shè)立的證券交易所公開發(fā)行股票、公司債券3.3.發(fā)布涉及投資咨詢業(yè)務(wù)、金融咨詢、貸款咨詢、代客理財、代辦金融業(yè)務(wù)A.A. 注冊資金B(yǎng).B.股票C.C.資產(chǎn)D.D.經(jīng)營范圍答案：D D4.4.以下哪種行為屬于合法、合理的表達(dá)訴求（）。A A . .散播虛假信息、進(jìn)行虛假宣傳、從事集資串聯(lián)活動，擾亂社會秩序B.B. 在信訪接待場所、其他國家機關(guān)門前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法 聚集C.C. 煽動、策劃非法集會、游行、示威D.D. 通過網(wǎng)上信箱、信訪辦以及相關(guān)部門對外公布的咨詢舉報電話等形式，理 性表達(dá)訴求答案： D D5.5

3、. 在國家機關(guān)辦公場所周圍，或者其他公共場所非法聚集、靜坐、散發(fā)信訪 材料、呼喊口號、打橫幅、出示狀紙、穿著狀衣，擾亂公共秩序的將被處警告 或者二百元以下罰款；情節(jié)較重的，處五日以上十日以下拘留，可以并處五百 元以下罰款。處罰依據(jù)是（）。A.A. 治安管理處罰法B.B. 刑法C.C. 憲法D.D.行政許可法答案：A A6.6. 融資性擔(dān)保公司不得從事下列哪些業(yè)務(wù)？（）A.A. 吸收存款、發(fā)放貸款B.B. 為借款人申請銀行貸款提供擔(dān)保C.C. 訟訴保全擔(dān)保D.D. 以自有資金進(jìn)行投資答案： A A7.7. 對跨地區(qū)的非法集資案件，公司注冊地在涉案地區(qū)的，由公司注冊地（） 負(fù)責(zé)；公司注冊地不在涉案

4、地區(qū)的（包括其他情形），由（）的地區(qū)牽頭負(fù)責(zé)， 相關(guān)地區(qū)積極配合并負(fù)責(zé)做好本地區(qū)工作。A.A. 牽頭涉案金額最多B.B.牽頭涉案人員最多C.C. 牽頭涉案金額最少D.D.牽頭涉案人員最少答案： A A8.8. 對非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動的犯罪嫌疑人、涉案資金和財產(chǎn)，由）依法采取強制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉(zhuǎn)移資金、財產(chǎn)。A A . .公安機關(guān)B.B. 銀監(jiān)部門C C . .工商部門D.D.宣傳部門答案：A A9 9 . .非法集資活動常見種類包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、（）四大類。A A . .生產(chǎn)經(jīng)營B.B.服務(wù)C.C.培訓(xùn)D.D.藝術(shù)表演答案： A A10.10.因清理清退發(fā)生糾紛的

5、，由非法集資組織者和參與者協(xié)商解決，協(xié)商不成 的，通過（）解決。A A . .司法程序B.B.協(xié)商C.C.調(diào)解D.D.協(xié)調(diào)答案： A A11.11. 某企業(yè)非法集資，被處以資金凍結(jié)，這屬于（）A.A.財產(chǎn)罰B.B. 行政強制措施C.C.申誡罰D.D.能力罰答案：B B12.12. 典當(dāng)行不得經(jīng)營（）。A A . .動產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)B B . .財產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)C.C. 房地產(chǎn)（省外、自治區(qū)、直轄市的房地產(chǎn)或者未取得商品房預(yù)售許可證的 在建工程除外）抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)D.D. 集資、吸收存款或者變相吸收存款答案： A A13.13. 處置非法集資工作由（）負(fù)責(zé)，行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關(guān)，處置非法 集

6、資聯(lián)席會議或組織領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)。A.A. 當(dāng)?shù)厝嗣裾瓸.B. 當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)C.C. 當(dāng)?shù)毓ど叹諨.D. 當(dāng)?shù)厮痉ň执鸢福?A A14.14. 對從事非法集資活動的， 除了依照法律法規(guī)給予沒收違法所得、 罰款、取 締非法從事金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)等行政處罰外， 對構(gòu)成犯罪的， 還要依法追究 （）。A.A.責(zé)任B B . .經(jīng)濟責(zé)任C.C. 刑事責(zé)任D.D. 民事責(zé)任答案：C C15.15. 單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（）以上的應(yīng)予追訴。A.A. 十萬元B.B. 二十萬元C.C. 三十萬元D.D. 五十萬元答案： B B16.16. 單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（）以上的，可認(rèn)定屬于數(shù)額巨大。A.A. 三十

7、萬元B.B. 四十萬元C.C.五十萬元D.D. 六十萬元答案： C C17.17. 個人非法吸收或者變相吸收公眾存款（）以上的應(yīng)予追訴。A.A. 3030 戶B.B. 5050 戶C.C. 8080 戶D.D. 100100 戶答案：A A18.18. 個人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（）以上的，可認(rèn)定屬于數(shù)額特別巨大。A.A. 五十萬元B.B. 一百萬元C.C. 一百五十萬元D.D. 二百萬元答案： B B19.19. 對以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處（）有期 徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。A.5A.5 年以下B.5B.5 年以上C.10C.10 年以下D.10

8、D.10 年以上答案： A A20.20. 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款， 擾亂金融秩序的， 處三年以下 有期徒刑或者拘役，并處或者單處（）罰金。A.A. 二萬元以下B B . .二萬元以上二十萬元以下C.C.二十萬元以上五十萬元以下D.D. 五十萬元以上答案：B B2121 對未經(jīng)批準(zhǔn)擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴(yán)重的，可處（）有期徒刑或者拘役，并 處罰金。A.5A.5 年以下B.5B.5 年以上C.10C.10 年以下D.10D.10 年以上答案： A A2222 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處（），并處罰金 或者沒收財產(chǎn)。A.A. 無期徒刑B.20B.20 年以下有期徒

9、刑C.10C.10 年以上有期徒刑D.D.死刑答案：D D23.23. 社會公眾參與非法集資，參與者的非法集資利益是否受法律保護？（）A.A.受B.B. 不受C.C.看情況而定D D 不知道答案： B B24.24. 非法集資處置工作在（）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，建立處置非法集資部際聯(lián)席會議機 制。A.A.國務(wù)院B.B.公安部C.C.銀監(jiān)會D.D. 工商總局答案： C C25.25. （）年，省政府成立打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。A.A. 20102010 年B.B. 20092009 年C.C. 20082008 年D.2007D.2007 年答案：A A26.26. 未經(jīng)（）批準(zhǔn)，任何單位或

10、者個人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者從事銀行 業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。A.A. 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)B.B.人民銀行C.C.財政部D.D.工商總局答案： A A27.27. 非法吸收公眾存款罪的主體為一般主體， 即年滿（）且具有刑事責(zé)任能力的人，單位也可以構(gòu)成本罪的犯罪主體。答案： D D28.28. 集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪在客觀上表現(xiàn)為非法集資的行為， 二者 區(qū)別的關(guān)鍵在于是否以（）為目的。A.A.非法持有A.13A.13 周歲B.14B.14 周歲C.15C.15 周歲D.16D.16 周歲B.B.非法牟利C.C.非法占有集資款D.D.非法經(jīng)營答案：C C29.29.（）直接按規(guī)定程

11、序處理單位或個人反映的涉嫌非法集資活動線索，根據(jù) 實際及時向人民政府和有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門通報。A A . .信訪部門B.B. 公安機關(guān)C.C.工商部門D.D.文化部門答案： B B30.30.非法集資款的清退， 應(yīng)根據(jù)清理后剩余的資金和實物資產(chǎn)變現(xiàn)的資金， 按 非法集資參與人出資資金余額即本金部分的（）予以清退，對利息（）清退。A A . .一定比例可以B B . .一定比例不予C.C.全部不予D.D. 一定比例部分答案： B B31.31.非法吸收公眾存款罪的犯罪對象是（）。A.A.單位B.B.個人C.C.公眾D.D. 公眾存款答案：D D32.32.私募基金就是通過面向少數(shù)投資者募集資

12、金而設(shè)立的基金。 私募基金可以A.A. 通過媒體、推介會、傳單、手機短信大肆宣傳B.B. 向 200200 名以下的有風(fēng)險識別能力的合格投資者募集資金C.C. 向投資者承諾保底保收益D.D.向普通老百姓公開募集資金答案： C C33.33. 非法集資案件在調(diào)查取證期間， （）應(yīng)組織相關(guān)部門對涉嫌非法集資單位 和個人進(jìn)行動態(tài)監(jiān)控，防止抽逃、轉(zhuǎn)移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，發(fā) 現(xiàn)異常情況要及時采取必要的管控措施。A.A. 公安機關(guān)B.B. 檢察機關(guān)C.C.人民政府D.D. 銀監(jiān)部門答案：C C34.34. 非法集資案件立案偵查由（）主辦，行業(yè)主（監(jiān)）管部門配合。人民政府 應(yīng)加強對涉嫌非法集資案

13、件立案偵查的組織領(lǐng)導(dǎo)，提高辦案效率和質(zhì)量。A.A. 公安機關(guān)B.B. 檢察機關(guān)C.C. 人民法院D.D.人民銀行答案： A A35.35. （）根據(jù)舉報、 報案或有關(guān)部門移送的涉嫌非法集資案件線索， 對符合立 案條件的，依法立案偵查，并向人民政府報告。A.A. 人民銀行B.B. 銀監(jiān)部門C.C. 公安機關(guān)D.D. 工商部門答案： C C36.36. 信訪人捏造歪曲實施、誣告陷害他人，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任； 尚不構(gòu)成犯罪的，由（）依法給予治安管理處罰。A.A. 信訪部門B.B. 公安機關(guān)答案： A AC.C. 檢察機關(guān)D.D. 人民法院答案：B B37.37. 對情節(jié)較輕、社會影響較小、

14、非法集資單位或個人有還款能力和還款意愿 的案件，由（）責(zé)令非法集資單位或個人立即停止非法集資活動，指導(dǎo)、督促 其限期完成集資款的清理和清退。A A . .地方人民政府B.B. 公安機關(guān)C.C.信訪部門D D . .工商部門答案： A A38.38. 各類媒體應(yīng)積極履行社會責(zé)任， （）登載非法集資廣告，引導(dǎo)公眾克服非 法牟取暴利、非法獲取利益等錯誤觀念，增強投資風(fēng)險意識，培養(yǎng)正確的投資 理念。A.A.拒絕B.B.可以C.C.鼓勵D.D. 少量39.39. 非法集資案件調(diào)查取證可采取行業(yè)執(zhí)法調(diào)查和（）兩種形式。A.A.聯(lián)合調(diào)查B.B.特殊調(diào)查C C、眼見為實C.C.專項調(diào)查D.D. 般調(diào)查答案：C

15、 C40.40. 各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)國家有關(guān)法律及規(guī)定， 落實專職部門和專人負(fù)責(zé) 協(xié)助（）對非法集資中涉嫌犯罪涉案款項的查詢、凍結(jié)工作。A.A.檢察機關(guān)B.B. B.B.公安機關(guān)C.C. C.C.人民銀行D.D. D.D.銀監(jiān)部門答案：B B1.1. 作為一個投資者, ,應(yīng)防范不法分子以“銷售股票”形式進(jìn)行的非法集資，下面哪些屬于投資者應(yīng)采有的投資觀（）（）A A、合法投資B B、只注重高額回報D D、審慎投資 答案：ACDACD 2 2。以項目開發(fā)為名的非法集資活動，因為有“項目”做幌寸更容易吸引社會公眾眼 球。如何防范以“項目開發(fā)”為名的非法集資活動()()A A、具備基本常識B B、

16、要理性分析C C、是要有投資風(fēng)險意識D D、主動參與非法集資活動 答案：ABCABC 3 3、社會公眾當(dāng)遇到個人或機構(gòu)兜售理財、保險答案：ABCDABCD等金融產(chǎn)品時，如何提高風(fēng)險防范意識()()A A、充分認(rèn)識、了解相關(guān)機構(gòu)的性質(zhì)和功能B B、了解相關(guān)機構(gòu)是否有金融業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證C C、投資某種金融產(chǎn)品時，掌握必要的金融知識，仔細(xì)閱讀合同條款D D、從事股權(quán)買賣、創(chuàng)業(yè)投資和私募股權(quán)投資等高度復(fù)雜、風(fēng)險極高的業(yè)務(wù)，需要較高的專業(yè)知識 答案：ABCDABCD 4 4、面對非法集資的陷阱，我們可以做到()()A A、對高息“誘餌”不動心B B、對老板“實力”不崇拜C C、對“官方”背景不迷信D D

17、、對熟人“熱心”不輕信答案：ABCABC5 5、如果某人對于不法分子從事的非法集資活動無法做出準(zhǔn)確判斷時，你認(rèn)為以下 哪些可以幫助他（）（）A A、擺正心態(tài)，理性面對高利誘惑，明白“天上不會掉餡餅”，也不可能一夜暴富B B、摒棄從眾心理，考慮自身的風(fēng)險承受能力C C、只投入一部分的錢財，減小風(fēng)險D D、將包裝的信息透露給他的商業(yè)對手，讓對方損失答案：ABAB6.6. 當(dāng)前，非法集資的隱蔽性和欺騙性越來越強，要識別和防范非法集資應(yīng)做到（）。A.A.認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害B.B. 看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得有權(quán)機關(guān)的批準(zhǔn)C.C. 增強理性投資、合法理財意識D.D. 旦投資失

18、敗，出了風(fēng)險由政府兜底 答案：ABCABC7.7. 非法集資活動的危害性有（）（）A.A.參與集資人員遭受經(jīng)濟損失B.B. 影響經(jīng)濟金融秩序C.C. 影響社會大局穩(wěn)定D.D. 影響黨和政府的形象 答案：ABCABC8.8. 為他人向社會公眾非法吸收的資金提供幫助，從中收?。ǎ┑荣M用, ,構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。A.A.返點費B.B.傭金C.C.好處費D.D.代理費 答案：ABCDABCD9.9. 面對非法集資的陷阱，我們要做到（）（）A.A.對高息“誘餌”不動心B.B. 對老板“實力”不崇拜C.C. 對“官方”背景不迷信D.D.對熟人“熱心”不輕信 答案：ABCDABCD10.10. 非法集資的表現(xiàn)形式有以下幾種（）（）。A.A.以投資入股的方式非法吸收資金B(yǎng).B. 以投資黃金等名義，以高利吸引社會公眾投資C.C. 以發(fā)