最新基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》復(fù)習(xí)題集共9套(4)

1、基金從業(yè)基金法律法規(guī)職業(yè)資格考前練習(xí)一、單選題1.1. 下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用具體規(guī)范的說法中，錯誤的是 ( ( ) ) 。I在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂n.未經(jīng)招募說明書載明并公告，可以對不同投資人適用不同費(fèi)率川.客戶維護(hù)費(fèi)不得從基金管理費(fèi)中列支w.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在各項(xiàng)費(fèi)用上的分成比例A A、IB B、I、nC C、I、n、出D D、I、n、川、w點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第 2222 章 第 3 3 節(jié) 基金銷售費(fèi)用具體規(guī)范【答案】：C C【解析】：知識點(diǎn)：掌握銷售費(fèi)用其他規(guī)范； 基金銷售費(fèi)用具體規(guī)范包括：(1)(1) 基

2、金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的要求，完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)， 健全內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，加強(qiáng)后臺管理系統(tǒng)對費(fèi)率的合規(guī)控制， 強(qiáng)化對分支機(jī)構(gòu)基金銷售 費(fèi)用的統(tǒng)一管理和監(jiān)督。(2)(2) 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率。( (n錯誤) )(3)(3) 基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在申購( (認(rèn)購) )費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用的分成比例2.2.世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托基金”成立于( () )年。A A、17681768B B、14

3、201420C C、18681868D D、16861686 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第 2 2 章第 4 4 節(jié)證券投資基金的起源與早期發(fā)展【答案】：C C【解析】：世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金 “海外及殖民地政府信托 ”誕生在 18681868 年的英國。 知識點(diǎn)：證券投資基金的起源與早期發(fā)展3.3. 貨幣市場基金管理暫行規(guī)定規(guī)定貨幣市場基金不能投資的金融工具包括 ( ( ) ) 。I股票n.可轉(zhuǎn)換債券川剩余期限在 397397 天以內(nèi)( (含 397397 天) )的債券W.信用等級在 AA+AA+級以下的債券A A、i、n、川B B、i、n、wC CI、WD D、n、川、w點(diǎn)擊

4、展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第 3 3 章第 4 4 節(jié)貨幣市場基金的投資對象與貨幣市場工具【答案】： B B【解析】：知識點(diǎn)：掌握基本基金類型及其特點(diǎn)；貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)(1)股票；(2)(2)可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；(3)(3)以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)整期的除 外；(4)(4)信用等級在 AA+AA+ 以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；(5)(5)中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。4.4. 下列有關(guān)內(nèi)部控制的基本要素說法中，錯誤的是 ( ( ) ) 。A A、 基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固外控優(yōu)先和風(fēng)險管理理念B B、 基金管

5、理人應(yīng)當(dāng)健全法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事會和監(jiān)事會的監(jiān)督職能C C 嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部控制人的現(xiàn)象D D、基金管理人的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第 2525 章第 2 2 節(jié)內(nèi)部控制的基本要素【答案】：A A【解析】：知識點(diǎn)：掌握基金公司內(nèi)部控制的基本要素；基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險管理理念， 培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險防范意識， 營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍， 保證全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度， 使風(fēng) 險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)健全法人治理結(jié)構(gòu)， 充分發(fā)揮獨(dú)立董事和監(jiān)事會的監(jiān)督職能，

6、 嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資者利益和公司合法權(quán)益?；鸸芾砣说慕M織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)職責(zé)明確、 相互制約的原則， 各部門有明確的授權(quán) 分工，操作相互獨(dú)立。公司應(yīng)5.5. 我國上海、深圳證券交易所屬于 ( ( ) )。A A、 基金自律管理機(jī)構(gòu)B B、 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C C 基金投資顧問機(jī)構(gòu)D D、基金銷售機(jī)構(gòu)點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第 2 2 章第 2 2 節(jié)證券投資基金的參與主體和運(yùn)作關(guān)系【答案】： A A【解析】：證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。 我國的證券交易所是依法設(shè)立的， 不以營利為目的， 為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律

7、法規(guī)、規(guī)章、 規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。6.6. 下列選項(xiàng)中屬于商品基金的是 ( ( ) )A A、 黃金 ETFETF 和黃金期貨B B、 黃金 ETFETF 和商品期貨 ETFETFC C 黃金期貨和商品期貨ETFETFD D、黃金 ETFETF、黃金期貨和商品期貨 ETFETF 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第 3 3 章第 1 1 節(jié)證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹【答案】： B B【解析】：商品基金以商品現(xiàn)貨或者期貨合約為投資對象，主要有黃金ETFETF 和商品期貨 ETFETF。知識點(diǎn)：證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹7.7. 基金信息披露內(nèi)容主要有下列事項(xiàng)( ( ) ) 。I.基

8、金招募說明書n.基金合同川.基金托管協(xié)議w.基金份額發(fā)售公告A A、IB B、i、nC C、i、n、出D D、i、n、川、w點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第 2020 章第 1 1 節(jié)基金信息披露的內(nèi)容【答案】： D D【解析】： 知識點(diǎn)：掌握基金信息披露的作用、原則和內(nèi)容；基金信息披露的內(nèi)容包括以下方面：(1)(1)基金招募說明書。(2)(2)基金合同。政策(3)(3)基金托管協(xié)議。(4)(4)基金份額發(fā)售公告。(5)(5)基金募集情況。(6)(6)基金合同生效公告。(7)(7)基金份額上市交易公告書。(8)(8)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值。(9)(9)基金份額申購、贖回價格。(10)(10

9、)基金定期報告，包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告。(11)(11)臨時報告。(12)(12)基金份額持有人大8.8. 基金投資的有價證券不包括 ( ( ) ) 。A A、 股票B B、 貨幣C C 藝術(shù)品D D、金融衍生工具點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第 1 1 章第 4 4 節(jié)投資基金的主要類別【答案】：C C 【解析】：基金所投資的有價證券主要是在證券交易所或銀行間市場上公開交易的證券， 包括股票、 債券、貨幣、金融衍生工具等。 C C 項(xiàng)，藝術(shù)品屬于投資基金的投資范圍，但不是有價證券。知識點(diǎn)：投資基金的主要類別9.9. 以下關(guān)于契約型基金的表述，錯誤的是 ( () )。A

10、 A、 契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同設(shè)立的B B、 基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)C C 基金投資者是基金投資的股東D D、基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第 3 3 章第 1 1 節(jié)證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹【答案】： C C【解析】：契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金。 基金合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù) 的基本法律文件。 在我國， 契約型基金依據(jù)基金管理人、 基金托管人之間所簽署的基金合同 設(shè)立；基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。10

11、.10.下列有關(guān)投資者教育工作的形式，說法正確的是 ( ( ) )。I中國證券投資基金協(xié)會以及基金公司采用在線路演、行業(yè)主題沙龍、專題講座、全國 巡回報告等形式傳播基金知識n.基金業(yè)協(xié)會還將各種基金宣傳材料開發(fā)成投資教育游戲、基金知識動畫片等川從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式W.從投資者教育工作的時空角度看，可分為現(xiàn)場和非現(xiàn)場兩種形式A A、i、n、川B B、n、川、wC C、i、n、wD D、i、n、川、w點(diǎn)擊展開答案與解析知識點(diǎn)】：第 2323 章第 3 3 節(jié)投資者教育工作的形式答案】： D D解析】：知識點(diǎn)：理解投資者教育工作的內(nèi)容和形式；投資者教育工作

12、的形式：長期以來， 各基金公司通過報刊、 電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體， 以開設(shè)投資者教育專欄、 制作專題節(jié)目、 舉辦各類咨詢活動等方式向社會公眾宣講證券市場基礎(chǔ)知識， 提示投資風(fēng)險。 很多基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開展了投資者教育工作。 在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立了投 資者教育園地，制作了投資者教育手冊，免費(fèi)發(fā)放。部分機(jī)構(gòu)還注重在開戶、交易、清算、 產(chǎn)品營銷等經(jīng)營環(huán)節(jié)向投資者提示風(fēng)險，介紹相關(guān)知識，保存相對完善的客戶資料。隨著國內(nèi)基金業(yè)的發(fā)展以及基金個人投11.(11.() ) 中的財務(wù)報告需要審計。A A、 季度報告B B、 月度報告C C 年度報告D D、臨時報告 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第

13、 2020 章第 2 2 節(jié)基金份額持有人的信息披露義務(wù)【答案】： C C【解析】：有時公開披露的基金信息需要由中介機(jī)構(gòu)出具意見書。 例如， 會計師事務(wù)所需要對基金 年度報告中的財務(wù)報告、基金清算報告等進(jìn)行審計， 律師事務(wù)所需要對基金招募說明書、 基 金清算報告等文件出具法律意見書。知識點(diǎn)：基金份額持有人的信息披露義務(wù)12.12. 合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括 ( ( ) ) 。I. .投資合規(guī)性風(fēng)險n. .銷售合規(guī)性風(fēng)險川信息披露合規(guī)性風(fēng)險w. .監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險v反洗錢合規(guī)性風(fēng)險A A、i、n、川、w、vB B、n、川、w、vC Ci、n、vD、I、川、w、v點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第 26

14、26 章第 4 4 節(jié)合規(guī)風(fēng)險及其種類【答案】： C C【解析】： 合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險、 銷售合規(guī)性風(fēng)險、 信息披露合規(guī)性風(fēng)險和反 洗錢合規(guī)性風(fēng)險。13.13. 不屬于證券市場活動及證券監(jiān)管的“三公”原則是 ( ( ) ) 。A A、 公開B B、 公平C C 公正D D、公允點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第 4 4 章第 1 1 節(jié)基金監(jiān)管的基本原則【答案】： D D【解析】：公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱 “三公 ”原則，是證券市場活動以及證券監(jiān)管的基本原 則?；鹛貏e是公開募集的基金是證券市場的重要參與元素之一，因此， 證券市場的 “三公原則也同樣適用于基金活動和基金監(jiān)

15、管。知識點(diǎn)：基金監(jiān)管的基本原則14.14. 行政監(jiān)管的監(jiān)管時間為 ( () ) 。A A、 市場進(jìn)入時B B、 市場活動期間C C 市場退出時D D、基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過程點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第 4 4 章第 1 1 節(jié)基金監(jiān)管的概念和特征【答案】： D D【解析】： 行政監(jiān)管活動貫穿基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過程， 包括市場進(jìn)入、 市場活動和市場 退出的各方面制度，體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管的連續(xù)活動。知識點(diǎn)：基金監(jiān)管的概念與特征15.15. 當(dāng)存在以下因素時應(yīng)審慎評估 ( ( ) )。I存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品 或

16、服務(wù)n.產(chǎn)品或服務(wù)的可理解性，因結(jié)構(gòu)復(fù)雜、不易估值等因素導(dǎo)致普通人難以理解其條款和 特征的產(chǎn)品或服務(wù)川產(chǎn)品或服務(wù)的募集方式，涉及面廣，影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)中國基金業(yè)協(xié)會認(rèn)定的高風(fēng)險產(chǎn)品或者服務(wù)A A、IB B、I、nC C、I、n、出D D、I、n、川、W點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第 2222 章第 4 4 節(jié)基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險評價【答案】：D D【解析】：知識點(diǎn)：掌握基金銷售適用性產(chǎn)品風(fēng)險評價的要求；當(dāng)存在以下因素時應(yīng)審慎評估：1存在本金損失的可能性， 因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品 或者服務(wù)；2產(chǎn)品或者服務(wù)的流動變現(xiàn)能力，因無公開交易市場、 參與投資者

17、少等因素導(dǎo)致難以在短期內(nèi)以合理價格順利變現(xiàn)的產(chǎn)品或者服務(wù)；3產(chǎn)品或者服務(wù)的可理解性，因結(jié)構(gòu)復(fù)雜、 不易估值等因素導(dǎo)致普通人難以理解其條款和特征的產(chǎn)品或者服務(wù)；4產(chǎn)品或者服務(wù)的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)；5產(chǎn)品或者服務(wù)的跨境因素，存在市場差異、適用境外法律等情16.16.根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對 ( () )做出評價。A A、 基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理B B、 基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人C C 基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略D D、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第 2222 章第 4 4 節(jié)基金銷售適用性的指導(dǎo)原

18、則和管理制度【答案】： B B【解析】：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人( (或產(chǎn)品發(fā)起人 ) )、 基金產(chǎn)品 ( (或基金相關(guān)產(chǎn)品 ) )和基金投資人都要了解并做出評價。知識點(diǎn)：基金銷售適用性的指導(dǎo)原則和管理制度17.17.以下哪項(xiàng)不是現(xiàn)代金融供求的重要組成部分 ( ( ) )A A、 日常收入B B、 居民日常支出和儲蓄C C 投資D D、藝術(shù)品收藏點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第 1 1 章第 1 1 節(jié)金融與居民理財【答案】： D D【解析】：現(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、 支出活動和儲蓄、 投資等理財活動構(gòu)成了現(xiàn)代金融供

19、求的重要組成部分。知識點(diǎn)：金融與居民理財18.18.基金宣傳推介材料報送的內(nèi)容主要是 ( ( ) ) 。A A、 推介材料的形式和用途說明B B、 推介材料C C 合規(guī)意見書將基金銷售適用性貫穿D D、以上都是點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第 2222 章第 2 2 節(jié)宣傳推介材料的范圍和報備流程【答案】： D D【解析】： 知識點(diǎn)：理解宣傳推介材料的范圍和報送流程：報送內(nèi)容 : :報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、 基金宣傳推介材料、 基金管理 公司督察長出具的合規(guī)意見書、 基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān) 內(nèi)容的復(fù)印件， 以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件。 基金管理

20、公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè) 務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。19.19.以下事項(xiàng)要求不是證券投資基金法規(guī)定的基金托管人須滿足的條件的是A A、 有 5050 人以上的從業(yè)人員B B、 有安全高效的清算、交割系統(tǒng)C C 設(shè)有專門的托管部門D D、有符合要求的營業(yè)場所點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第 4 4 章第 3 3 節(jié)對基金托管人的監(jiān)管【答案】：A A【解析】：擔(dān)任基金托管人， 應(yīng)當(dāng)具備下列條件： 凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定； 設(shè)有 專門的基金托管部門；取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)； 有安全保管基金財 產(chǎn)的條件；有安全高效的清算、

21、交割系統(tǒng)；有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施； 有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度； 法律、 行 政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。對基金托管人的監(jiān)管20.20.基金管理人的下列行為中，屬于違規(guī)行為的是 ( () )。A A、 利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人爭取利益B B、 將其固有財產(chǎn)與基金財產(chǎn)分開投資C C 向基金份額持有人承諾 5%5%的預(yù)期收益D D、公平的對待其管理的不同基金財產(chǎn)點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第 4 4 章第 3 3 節(jié)對基金管理人的監(jiān)管【答案】： C C【解析】：依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，公開募集基金的

22、基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管 理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為： 將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事 證券投資； 不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份 額持有人以外的人牟取利益； 向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；侵占、 挪 用基金財產(chǎn)； 泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息， 利用該信息從事或者明示、 暗示他人從 事相關(guān)的交易活動； 玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。C C 項(xiàng)正確表述為基21.21.下列選項(xiàng)不屬于基金公司違規(guī)行為屢禁不止的重要原因的是 ( () )。A A、 誠信體系不健全B B、 高層

23、管理人員不重視C C 薪酬績效體系不完善D D、合規(guī)管理意識缺乏點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】【答案】：第 2626 章第 4 4 節(jié)合規(guī)風(fēng)險及其種類 C C【解析】：近年來， 多家基金公司被爆出從業(yè)人員利用未公開信息進(jìn)行交易的丑聞， 給基金行業(yè)的 形象造成了極壞的影響。應(yīng)該說，誠信體系不健全、合規(guī)管理意識缺乏、高層管理人員重視 不夠是基金公司違規(guī)行為屢禁不止的重要原因。知識點(diǎn)：合規(guī)風(fēng)險22.22.基金公司內(nèi)控制度包含下列基本管理制度 ( ( ) )。I.風(fēng)險控制制度和投資管理制度n.基金會計制度和信息披露制度川.監(jiān)察稽核制度和公司財務(wù)制度w.資料檔案管理制度和信息技術(shù)管理制度A A、IB B、

24、I、nC C、I、n、出D D、I、n、川、w點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第 2525 章第 3 3 節(jié)基本管理制度【答案】：D D【解析】：知識點(diǎn)：理解內(nèi)部控制制度的組成內(nèi)容；基本管理制度應(yīng)當(dāng)至少包括風(fēng)險控制、 投資管理、 基金會計、 信息披露、 監(jiān)察稽核、 信息技術(shù)管理、公司財務(wù)、資料檔案管理、業(yè)績評估考核和緊急應(yīng)變等。23.23. 基金客戶個性化服務(wù)包括 ( ( ) )I做好客戶的動態(tài)分析n基金客戶檔案管理與保密川通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求點(diǎn)擊展開答案與解析做好客戶的參謀A A、i、nB B、I、川、wC C、D D、i、n、川、w點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第 2323 章第

25、 2 2 節(jié)基金客戶個性化服務(wù)【答案】：B B 【解析】：客戶的投資方式以及自身素質(zhì)、個性、能力的差異性，導(dǎo)致其需求各不相同。因此，基 金銷售機(jī)構(gòu)要通過為客戶提供個性化服務(wù)， 來滿足客戶潛意識的心理需求， 在競爭市場中贏 得客戶，進(jìn)而強(qiáng)化客戶的忠誠度。包括： 做好客戶的動態(tài)分析； 通過加強(qiáng)客戶溝通了解 客戶深度需求；做好客戶的參謀。24.24.基金管理人應(yīng)對風(fēng)險的措施主要是 ( ( ) )。A A、 回避B B、 接受C C 共擔(dān)或降低D D、以上都是點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第 2525 章第 1 1 節(jié)內(nèi)部控制的基本概念及其含義【答案】： D D【解析】：知識點(diǎn)：理解基金公司內(nèi)部控制的

26、重要性和基本概念；基金管理人要對每一個重要的風(fēng)險及其對應(yīng)的回報進(jìn)行評價和平衡， 采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險等措施。風(fēng)險應(yīng)對是企業(yè)風(fēng)險管理的整體重要組成部分。25.25.基金合同生效的 ( () ) ，應(yīng)登載自合同生效之日起計算的業(yè)績。A A、 兩年半以上不滿三年B B、 六個月以上不滿一年 C C三個月以上不滿半年D D、一年以上不滿兩年【知識點(diǎn)】：第 2222 章第 2 2 節(jié)宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范和其他規(guī)范【答案】：B B【解析】： 基金合同生效的六個月以上不滿一年，應(yīng)登載自合同生效之日起計算的業(yè)績。26.26.關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，以下表述錯誤的是 ( ( ) ) 。A A、

27、 風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高B B、 以追求長期的資本增值為目標(biāo)C C 應(yīng)對通貨膨脹有效的手段D D、適合短期波段操作，通過買賣價差盈利 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第 3 3 章第 2 2 節(jié)股票基金在投資組合中的作用【答案】： D D【解析】： 股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比， 股票基金的風(fēng)險較高， 但預(yù)期收益也較高。 股票基金提供了一種長期的投資增值性， 可供投 資者用來滿足教育支出、 退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。 與房地產(chǎn)一樣， 股票基金也是應(yīng)對通 貨膨脹最有效的手段。27.27.關(guān)于基金信息披露的表述，錯誤的是 ( ( ) )。A A、 加

28、強(qiáng)基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位B B、 基金信息披露有利于投資者的價值判斷C C 加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息的濫用D D、基金信息披露是一種自愿性信息披露 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第 2020 章第 1 1 節(jié)基金信息披露的含義與作用【答案】： D D【解析】：基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、 投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中， 依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進(jìn)行的信息披露。 依靠強(qiáng)制性信息披露， 培育和完善 市場運(yùn)行機(jī)制，增強(qiáng)市場參與各方對市場的理解和信心，是世界各國( (地區(qū)) )證券市場監(jiān)管的普遍做法，基金市場作為證券市場的組成部分也不例外。28.28.

29、( () ) 通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。A A、 基金份額持有人B B、 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C C 基金評級機(jī)構(gòu)點(diǎn)擊展開答案與解析D D、基金注冊登記機(jī)構(gòu) 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第 2 2 章第 2 2 節(jié)證券投資基金的參與主體和運(yùn)作關(guān)系【答案】：B B【解析】：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)， 依法辦理基金備案， 對基金管理人、 基金托 管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。在我國， 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)為中國證監(jiān)會。知識點(diǎn)：基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)29.2

30、9.基金銷售管理的重要內(nèi)容與基礎(chǔ)的是 ( () ) 。A A、 基金客戶服務(wù)內(nèi)容B B、 基金客戶檔案管理C C 基金客戶投訴處理D D、基金客戶跟蹤評價 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第 2323 章第 2 2 節(jié)基金客戶檔案管理與保密【答案】： B B【解析】：基金客戶檔案管理是基金銷售管理的重要內(nèi)容與基礎(chǔ)， 而不能僅僅把它理解為客戶資料 的收集、 整理和存檔。建立完善的客戶檔案管理系統(tǒng)和規(guī)程以及保密制度， 對于提高營銷效 率、擴(kuò)大市場占有率以及與客戶建立長期穩(wěn)定的業(yè)務(wù)聯(lián)系具有重要的意義。知識點(diǎn)：基金客戶檔案管理與保密30.30.投資者保護(hù)工作的意義在于 ( ( ) )。I更好地捍衛(wèi)投資者

31、的權(quán)益H.維護(hù)基金行業(yè)長期、持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展川防范基金銷售機(jī)構(gòu)和基金投資者之間潛在的糾紛和訴訟風(fēng)險W.是基金市場基礎(chǔ)建設(shè)的重要內(nèi)容，也是推進(jìn)基金行業(yè)健康發(fā)展的一項(xiàng)長期性、系統(tǒng)性的工作A A、i、n、川B B、n、川、wC C、i、n、wD D、i、n、川、w知識點(diǎn)】：第 2323 章第 3 3 節(jié)投資者保護(hù)工作的概念和意義【答案】：D D解析】：為了更好地捍衛(wèi)投資者的權(quán)益， 維護(hù)基金行業(yè)長期、持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展， 同時防范基金展投資者保護(hù)工作。 廣泛開展投資者保護(hù)工作， 基金行業(yè)健康發(fā)展的一項(xiàng)長期性、系統(tǒng)性工作。31.31.下列不屬于審慎開展執(zhí)業(yè)活動要求的是 ( (A A、 向客戶推薦合適的基金

32、B B、 記載保留適當(dāng)記錄C C 以自己的依據(jù)提供投資建議D D、樹立風(fēng)險控制意識點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第 5 5 章第 2 2 節(jié)專業(yè)審慎【答案】： C C【解析】：基金從業(yè)人員在努力提高并保持自身專業(yè)水平的同時， 應(yīng)當(dāng)本著對投資者高度負(fù)責(zé)的態(tài) 度執(zhí)業(yè)，在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)審慎處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，具體而言，包括以下基本要求：(1)(1)基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、 提供投資建議、 采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)， 有適 當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。(2)(2)基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中， 必須保持合理的謹(jǐn)慎， 做出審慎的判斷， 應(yīng)該牢固樹立

33、風(fēng)險控 制意識，強(qiáng)化投資風(fēng)險管理，提高專業(yè)化風(fēng)險管理水平。 (3)(3)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析、 判斷影響投資分析、建議或行動32.32.下列關(guān)于道德的繼承性，說法錯誤的是 ( ( ) )。A A、 隨著社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應(yīng)變化B B、 沒有永恒不變的道德，現(xiàn)代道德與傳統(tǒng)道德已經(jīng)完全不一樣了C C 因?yàn)橛绊懙赖滦纬珊桶l(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以道德有歷史的傳承D D、傳統(tǒng)道德的傳承力往往是巨大的，現(xiàn)代道德都深深烙有傳統(tǒng)道德的印記 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第 5 5 章第 1 1 節(jié)道德【答案】： B B【解析】：沒有永恒不變的道德， 道德總是隨著社會

34、經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而不斷地改變著。 因?yàn)闆Q定或者影 響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以，道德也必然與文化、民俗、宗教、倫 理等一樣有著歷史的傳承?，F(xiàn)代道德都深深的烙有傳統(tǒng)道德的印記。知識點(diǎn)：道德的繼承性33.33. 合規(guī)風(fēng)險的主要種類不包括 ( ( ) ) 。銷售機(jī)構(gòu)和基金投資者之間潛在的糾紛和訴訟風(fēng)險，這個行業(yè)的每個參與主體都需要積極開是基金市場基礎(chǔ)建設(shè)的重要內(nèi)容，) )。也是推進(jìn)A A、 投資合規(guī)性風(fēng)險B B、 銷售合規(guī)性風(fēng)險C C 投機(jī)合規(guī)性風(fēng)險D D、信息披露合規(guī)性風(fēng)險點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第 2626 章第 4 4 節(jié)合規(guī)風(fēng)險及其種類【答案】： C C【解析】： 合規(guī)風(fēng)險

35、在絕大多數(shù)情況下發(fā)生于基金管理人的制度決策層面和各級管理人員身上，往往帶有制度缺陷和治理結(jié)構(gòu)缺失。 合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險、 銷售合規(guī)性風(fēng) 險、信息披露合規(guī)性風(fēng)險和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險。知識點(diǎn)：合規(guī)風(fēng)險及其種類34.34.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實(shí)守信的基本要求，以下做法正確的是( () ) 。A A、 不正當(dāng)競爭B B、 內(nèi)幕交易和操縱市場C C 欺詐客戶D D、公平合法有序競爭點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第 5 5 章第 2 2 節(jié)誠實(shí)守信【答案】： D D【解析】：誠實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶， 在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操縱市 場行為， 對于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)

36、競爭。 公平競爭是正當(dāng)競爭的前提， 合法競爭是正當(dāng)競爭 的基礎(chǔ)，有序競爭是正當(dāng)競爭的表現(xiàn)，正當(dāng)競爭是在公平、合法的基礎(chǔ)上，依據(jù)市場經(jīng)濟(jì)基本規(guī)則進(jìn)行的有秩序的競爭。35.35.下列不屬于基金監(jiān)管特征的是 ( () )A A、 監(jiān)管內(nèi)容具有全面性B B、 監(jiān)管對象具有廣泛性C C 監(jiān)管時間具有連續(xù)性D D、監(jiān)管活動具有隨意性點(diǎn)擊展開答案與解析知識點(diǎn)】：第 4 4 章第 1 1 節(jié)基金監(jiān)管的概念和特征【答案】：D D【解析】： 基金監(jiān)管的特征：監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；監(jiān)管對象具有廣泛性；監(jiān)管時間具有連續(xù)性； 監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性；監(jiān)管活動具有強(qiáng)制性。知識點(diǎn)：基金監(jiān)管的概念與特征36.36. 籌集資金的公司或政府機(jī)構(gòu)將其新發(fā)行的股票和債券等證券銷售給最初購買者的金融 市場是 ( ( ) ) 。A A、 一級市場B B、 二級市場C C 三級市場D D、四級市場點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第 1 1 章第 1 1 節(jié)金融市場的分類【答案】：A A【解析】：知識點(diǎn)：理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財?shù)年P(guān)系、金融市場的分類和構(gòu)成要素；發(fā)行市場，也稱一級市場，是籌集資金的公司或政府機(jī)構(gòu)將其新發(fā)行的股票