XX銀行數(shù)據(jù)治理建設(shè)方案

1、目錄第一章.總目標3.第二章.需求理解3.第三章.存在問題及解決方案3.3.1 存在問題3.3.2 解決方案5.第四章.數(shù)據(jù)治理規(guī)劃6.4.1 數(shù)據(jù)管控機制規(guī)劃6.4.1.1 總體架構(gòu)規(guī)戈U6.4.1.2 數(shù)據(jù)治理溝通機制規(guī)劃1.04.1.3 全生命周期管理機制規(guī)劃1.04.1.4 運行保障機制規(guī)劃1.14.1.5 認責/考評機制規(guī)劃1.14.1.6 長效優(yōu)化機制規(guī)劃1.44.2 數(shù)據(jù)標準管控體系規(guī)劃1.44.2.1 數(shù)據(jù)標準管理框架規(guī)劃1.44.2.2 數(shù)據(jù)標準制定224.2.3 數(shù)據(jù)標準制定方案244.3 數(shù)據(jù)質(zhì)量管控體系規(guī)劃.304.3.1 數(shù)據(jù)質(zhì)量管理框架規(guī)劃304.3.2 數(shù)據(jù)質(zhì)量定

2、義3.14.3.3 數(shù)據(jù)質(zhì)量管理政策.354.3.4 數(shù)據(jù)質(zhì)量管理組織.364.3.5 數(shù)據(jù)質(zhì)量管理流程.374.4 元數(shù)據(jù)管控體系規(guī)劃384.4.1 元數(shù)據(jù)管理框架規(guī)劃.384.4.2 元數(shù)據(jù)定義394.4.3 元數(shù)據(jù)模型規(guī)范404.5 數(shù)據(jù)安全管控體系規(guī)劃.41第五章.數(shù)據(jù)治理體系實施方案.425.1 建設(shè)方法425.2 數(shù)據(jù)標準落地實施方案制定435.2.1 數(shù)據(jù)標準落地原則.435.2.2 重要系統(tǒng)的標準合規(guī)評估435.3 數(shù)據(jù)質(zhì)量落地實施方案制定445.3.1 建立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理專職機構(gòu)445.3.2 建立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理支撐系統(tǒng)445.3.3 建立基于數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查的考核機制455.3.4

3、 結(jié)合系統(tǒng)建設(shè)提升數(shù)據(jù)質(zhì)量管理455.4 元數(shù)據(jù)落地實施方案制定465.4.1 元數(shù)據(jù)管控范圍465.4.2 元數(shù)據(jù)管理機制465.4.3 元數(shù)據(jù)管理管理平臺.47第一章.總目標滿足人民銀行XX中支全面風險管理體系及監(jiān)管要求，建立健全數(shù)據(jù)治理和質(zhì)量控制機制，解決業(yè)務(wù)指標口徑不一、源多頭、數(shù)據(jù)不一致、數(shù)據(jù)交換困難等問題。進行數(shù)據(jù)治理成熟度評估，數(shù)據(jù)治理框架體系搭建，組織架構(gòu)、制度與流程的建立、開展重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域（風險、運營與績效）數(shù)據(jù)標準建設(shè)和數(shù)據(jù)質(zhì)量提開工作、進行數(shù)據(jù)管控平臺建設(shè)，實現(xiàn)元數(shù)據(jù)、數(shù)據(jù)標準及數(shù)據(jù)質(zhì)量的統(tǒng)一管理。進行數(shù)據(jù)治理文化宣貫，建立數(shù)據(jù)治理長效機制。第二章.需求理解XX中支行建有

4、數(shù)據(jù)倉庫平臺系統(tǒng)，圍繞數(shù)據(jù)倉庫平臺系統(tǒng)建設(shè)的數(shù)據(jù)管理平臺對數(shù)據(jù)平臺的數(shù)據(jù)關(guān)系、數(shù)據(jù)質(zhì)量、ETL作業(yè)、等內(nèi)容進行管理，具有一定的數(shù)據(jù)調(diào)度、數(shù)據(jù)質(zhì)量檢核、數(shù)據(jù)的傳輸與下發(fā)以及元數(shù)據(jù)的采集功能。XX中支行現(xiàn)有數(shù)據(jù)管理平臺中，數(shù)據(jù)管理的范圍主要圍繞數(shù)據(jù)倉庫以及其上下游的元數(shù)據(jù)對象，具體數(shù)據(jù)接口文件定義、數(shù)據(jù)庫分層物理模型定義、ETL作業(yè)定義、業(yè)務(wù)報表定義。第三章.存在問題及解決方案3.1 存在問題總結(jié)目前XX中支存在的數(shù)據(jù)問題：如下五點：1,數(shù)據(jù)質(zhì)量差1）數(shù)據(jù)不一致：沒有統(tǒng)一的數(shù)據(jù)規(guī)范導致產(chǎn)生大量失真的數(shù)據(jù)；2）數(shù)據(jù)不及時：沒有有效的流程和手段管控源系統(tǒng)數(shù)據(jù)更新時間，不能在數(shù)據(jù)入倉時及時發(fā)現(xiàn)問題，往往

5、到了數(shù)據(jù)使用環(huán)節(jié)才暴露出來,導致數(shù)據(jù)嚴重滯后不可用；2.數(shù)據(jù)不一致，缺乏統(tǒng)一規(guī)范標準1）業(yè)務(wù)含義理解不一致：沒有對業(yè)務(wù)的含義進行規(guī)范統(tǒng)一，導致多重來源數(shù)據(jù)相差甚遠，也無從確認哪個數(shù)據(jù)源的數(shù)據(jù)正確；2）統(tǒng)計口徑和加工方法不一致：沒有規(guī)范各種業(yè)務(wù)指標的統(tǒng)計加工規(guī)則，導致如“增長率”指標的數(shù)據(jù)結(jié)果非業(yè)務(wù)所需；3）產(chǎn)品的名稱、歸類信息和配置信息不統(tǒng)一，使得基本屬性基金經(jīng)理和業(yè)務(wù)部門各自一套產(chǎn)品名稱，基金經(jīng)理使用的產(chǎn)品名稱在系統(tǒng)中找不到；各個業(yè)務(wù)部門之間需要線下一一確認和溝通；KPI考核、業(yè)務(wù)報送、IPO及招投標等都受到極大的影響；4）各個部門根據(jù)自己的需求設(shè)計和產(chǎn)出報表，無統(tǒng)一準確的數(shù)據(jù)源，導致相同指

6、標數(shù)據(jù)不一致或總分不一致的情況5）缺乏相關(guān)角色和流程制定和實施數(shù)據(jù)統(tǒng)一規(guī)范；3 .數(shù)據(jù)分布零散，部署和同步原則需完善1）基準數(shù)據(jù)分布原則不完善，缺乏基準數(shù)據(jù)的生成、管理、維護機制來保證數(shù)據(jù)的正確性和權(quán)威性，缺乏數(shù)據(jù)同步原則，導致難以及時、準確地提供完整、可靠和一致的企業(yè)級信息。2）客戶信息，雖然做了各個系統(tǒng)客戶信息的映射，但并沒有在企業(yè)范圍內(nèi)實現(xiàn)客戶信息的唯一標識。如客戶身份證號碼變更，因為缺乏客戶信息的同步，導致該客戶的財產(chǎn)信息分散不同賬戶中，無法真實反映客戶的實際資產(chǎn)情況。4 .數(shù)據(jù)整合與應(yīng)用不足1）沒有有效的數(shù)據(jù)交換和共享機制，導致無法對共享信息進行科學的管理與合理的應(yīng)用，無法為客戶服務(wù)

7、、統(tǒng)計分析等提供有效的整合數(shù)據(jù)，無法實現(xiàn)數(shù)據(jù)價值的更大化；2）對外報送的報表，沒有做到全自動，需要數(shù)據(jù)中心與財務(wù)中心等進行各模塊的整合和拼湊；5 .缺少專門對數(shù)據(jù)進行監(jiān)督和控制的組織1）各個部門關(guān)注數(shù)據(jù)的角度不盡相同，因此缺少一個組織從全局視角對數(shù)據(jù)進行管理，導致無法建立一個統(tǒng)一的數(shù)據(jù)管理規(guī)程與標準等，相應(yīng)的數(shù)據(jù)管理監(jiān)督措施也就無法得到落實，并且由于缺少數(shù)據(jù)考核體系，導致數(shù)據(jù)管理標準和規(guī)范也無法實施；2）各部門為應(yīng)對各自部門的發(fā)展需要，逐步建立了各自的信息系統(tǒng)，各部門站在各自的立場生產(chǎn)、使用和管理數(shù)據(jù)，缺乏統(tǒng)一的數(shù)據(jù)規(guī)戈U、可信的數(shù)據(jù)來源和數(shù)據(jù)標準，導致數(shù)據(jù)不規(guī)范、不一致、冗余、無法共享等問題

8、頻繁出現(xiàn)；3.2解決方案為從根源上解決數(shù)據(jù)問題，需要一個長效的治理體系確保數(shù)據(jù)在組織、制度、流程、標準、技術(shù)工具等方面的管理。1 .直接原因：缺少解決具體數(shù)據(jù)問題的流程、制度、規(guī)范、標準、技術(shù)工具等管理體系。解決方案：制定各種數(shù)據(jù)領(lǐng)域的操作流程以及在技術(shù)與業(yè)務(wù)層面的標準規(guī)范，才能確保數(shù)據(jù)標準管理、數(shù)據(jù)質(zhì)量管理、主數(shù)據(jù)管理等各種數(shù)據(jù)管理的有序進行；先進的技術(shù)手段、配套的系統(tǒng)支撐數(shù)據(jù)在數(shù)據(jù)標準、數(shù)據(jù)質(zhì)量、主數(shù)據(jù)管理等工作高效有序地開展；2 .間接原因：沒有組織和制度保障，更沒有認責管理機制。解決方案：建立決策、溝通、監(jiān)控、考核的完整有效機制，有效地解決金融機構(gòu)數(shù)據(jù)的權(quán)、責、利的問題，避免出現(xiàn)只顧當

9、前不考慮后續(xù)發(fā)展的“救火式”。3,根本原因：沒有數(shù)據(jù)資產(chǎn)意識，更缺少數(shù)據(jù)管理企業(yè)文化。解決方案：數(shù)據(jù)除支持業(yè)務(wù)處理流程外，更是企業(yè)的“資產(chǎn)”，應(yīng)從戰(zhàn)略角度啟動、開展和推進數(shù)據(jù)治理工作，建立一種以數(shù)據(jù)為導向的企業(yè)文化，將數(shù)據(jù)治理與公司治理有機結(jié)合起來。第四章.數(shù)據(jù)治理規(guī)劃4.1 數(shù)據(jù)管控機制規(guī)劃4.1.1 總體架構(gòu)規(guī)劃4.1,1,1組織框架規(guī)劃典型的數(shù)據(jù)管理組織結(jié)構(gòu)分為三層一一決策層、管理協(xié)調(diào)層、執(zhí)行層，分別賦予不同的權(quán)力、履行不同的職責。責權(quán)一致保障數(shù)據(jù)管理組織結(jié)構(gòu)的穩(wěn)固性和可行性，增加數(shù)據(jù)管理工作的推動力和執(zhí)行力。數(shù)據(jù)治理需要各業(yè)務(wù)和技術(shù)部門進行多層組合，以實現(xiàn)針對數(shù)據(jù)長久持續(xù)的治理和管理。

10、數(shù)據(jù)管理組織架構(gòu)規(guī)劃建議如下，各組成部分均對數(shù)據(jù)管理組織起著至關(guān)重要的作用。數(shù)據(jù)管理團隊據(jù)理隊數(shù)管團據(jù)理隊.數(shù)管團一1 .數(shù)據(jù)治理委員會（由高層領(lǐng)導構(gòu)成）數(shù)據(jù)治理委員會擁有在企業(yè)范圍內(nèi)對數(shù)據(jù)管理的權(quán)力，是數(shù)據(jù)治理的最高級別權(quán)威機構(gòu)，擁有戰(zhàn)略性的企業(yè)級信息資產(chǎn)。2 .數(shù)據(jù)管理制度委員會（由業(yè)務(wù)專家構(gòu)成）數(shù)據(jù)管理制度委員會是一跨職能團隊，負責支持和監(jiān)督由數(shù)據(jù)治理委員會發(fā)起的數(shù)據(jù)管理舉措，負責協(xié)調(diào)數(shù)據(jù)治理和管理的活動，如數(shù)據(jù)架構(gòu)管理、數(shù)據(jù)標準管理等。3 .數(shù)據(jù)治理辦公室（有數(shù)據(jù)管理協(xié)調(diào)員構(gòu)成）數(shù)據(jù)治理辦公室是對數(shù)據(jù)治理委員會、數(shù)據(jù)管理制度委員會、數(shù)據(jù)管理團隊的工作提供支持，推動數(shù)據(jù)管理團隊的各項活動

11、。4 .數(shù)據(jù)管理團隊（由業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理專員、業(yè)務(wù)領(lǐng)域?qū)＜覙?gòu)成）各數(shù)據(jù)管理團隊關(guān)注其具體的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，在經(jīng)高層授權(quán)后，可做出相關(guān)決策來調(diào)整并實施企業(yè)的數(shù)據(jù)制度、流程等。4.1.1.2制度框架規(guī)劃1 .數(shù)據(jù)治理制度規(guī)劃根據(jù)數(shù)據(jù)管理和服務(wù)的層次和授權(quán)決策次序，數(shù)據(jù)制度框架分為政策、制度、細則三個梯次，該框架標準化地規(guī)定數(shù)據(jù)的具體領(lǐng)域、各個數(shù)據(jù)領(lǐng)域內(nèi)的目標、遵循的行動原則、完成的明確任務(wù)、實行的工作方式、采取的一般步驟和具體措施。從組織管理、協(xié)調(diào)機制、考核機制、數(shù)據(jù)安全管控、數(shù)據(jù)需求管理、數(shù)據(jù)標準落地、數(shù)據(jù)質(zhì)量保障、監(jiān)督檢查等方面出發(fā)，制定全面、科學、有效的數(shù)據(jù)管理制度體系，包括數(shù)據(jù)制度框架和內(nèi)容，提供相

12、應(yīng)管理辦法及操作細則的核心條款，實現(xiàn)數(shù)據(jù)治理各項工作規(guī)范化管理。如下圖所示：名稱制定者內(nèi)容政策由科技戰(zhàn)略與數(shù)據(jù)管理委員會制定。說明數(shù)據(jù)治理與管理的目的，明確其基本規(guī)則。制度由不同數(shù)據(jù)領(lǐng)域為各數(shù)據(jù)領(lǐng)域內(nèi)的活動開展的數(shù)據(jù)專業(yè)人員制定。而制定的一系列辦法、規(guī)則、流程。細則由原制度涉及領(lǐng)域數(shù)據(jù)專業(yè)人士制定。確保各數(shù)據(jù)制度執(zhí)行落實而派生出來的實施細節(jié)與技術(shù)規(guī)范2 .制度規(guī)劃交付模板樣例7,EZZZZZ_數(shù)據(jù)效簫的福送聲管理辦法數(shù)框標準云理辦送數(shù)據(jù)族量管理辦法元數(shù)據(jù)管數(shù)據(jù)安全標題松括林延、吟日的和*蜀的審陵島其布林海一感裱，適用對於哀痔布法、金狗j“構(gòu)噱,處/中Mim'J擰金司我據(jù)揚擢律聲力息；.

13、：正文/文一毅興總時、分瓢和酹理二部分逑成.士喜貴后蘇南呼再：順飄第一章總則羊用性狒金為傕爵，百的、前那.位義:為茲番弱殿程關(guān)基本尚總裝正上第一章組綱架構(gòu)與職責分工±之熱&幫*跋竹用衣絹后用北卉配統(tǒng)Q總方叮年出洋那門的卡雷第第三章第曄蘆尾兒審四篇庠千博前於哽沌序.守廿號好七期班“林口苗內(nèi)容苣注,"用檸中.點的呻亭.該片為行房，理病盟夫人三再睚在第YT章附則木勒壟地號程序與方式，育式支呵f濤柯堂與其他利度之初*貳，挖W.用慳的理可，中與鬣聚苧，址篇口期.附件三制度/洋用的淺垂、流樣理察4.1.1.3流程框架規(guī)劃數(shù)據(jù)治理流程包括管理流程、數(shù)據(jù)標準相關(guān)流程（數(shù)據(jù)標準制定流

14、程、數(shù)據(jù)標準發(fā)布流程、數(shù)據(jù)標準執(zhí)行流程和數(shù)據(jù)標準執(zhí)行評估流程四部分）數(shù)據(jù)質(zhì)量相關(guān)流程（數(shù)據(jù)質(zhì)量報告、數(shù)據(jù)質(zhì)量評估流程等），認責考評流程、數(shù)據(jù)治理實施相關(guān)流程等。主要流程如下。故據(jù)架枸管理管理，割辱俄置樓堂捱則:技求標碓月宕管理元數(shù)據(jù)管理ft®匹樓查主散據(jù)管理;業(yè)哧元數(shù)據(jù)，技術(shù)兒救提，觸推m通關(guān)基數(shù)據(jù)操作營理（觸據(jù)保留與歸檔）筵業(yè)坐標準地據(jù)展量管理效抵安全皆啰4.1.2 數(shù)據(jù)治理溝通機制規(guī)劃建立跨部門、跨條線的數(shù)據(jù)治理工作協(xié)同機制，制定跨部門、跨條線的工作流程，明確溝通路徑，實現(xiàn)數(shù)據(jù)相關(guān)方采取聯(lián)合行動。根據(jù)數(shù)據(jù)治理政策，建立每周或者每月議事機制以數(shù)據(jù)質(zhì)量報告的形式向組織和管理部門匯報數(shù)

15、據(jù)質(zhì)量情況，根據(jù)認責和考評機制將數(shù)據(jù)治理職責落實到部門。4.1.3 全生命周期管理機制規(guī)劃建立覆蓋數(shù)據(jù)產(chǎn)生、存儲、交換、加工、歸檔和應(yīng)用等全生命周期的管理流程，規(guī)范全流程數(shù)據(jù)標準審核、內(nèi)部數(shù)據(jù)服務(wù)申請、外部監(jiān)管數(shù)據(jù)報送、外部數(shù)據(jù)安全合作等控制流程，通過全流程管控方式保障數(shù)據(jù)的準確性、一致性、完整性、及時性，促進數(shù)據(jù)資產(chǎn)發(fā)揮價值。數(shù)據(jù)生命周期數(shù)據(jù)至北做格產(chǎn)生數(shù)據(jù)存信數(shù)格交模獨群4U工數(shù)據(jù)用檔數(shù)播應(yīng)用勃強錄入言鼻頭敦據(jù)簞入至面、1鬲部強使用者層出裁厘便用*求，號制期生乘牙提準及時反；大11摳堂用中米默打哂2如弼懺內(nèi)外青冷制度依法胡文索事用展H,謫陶他出觸型法用需承不時播告M據(jù)*用中的M業(yè)務(wù)密密a誓

16、與利如如憎珞工技比茶配玄靚為及時泛占座立百叱坐手ffi,安理內(nèi)第文里介軒加市可尼的豆尸酎象制定監(jiān)印帶量雙靠工作方筌謂雙推誠他軍用安友的竄圾行，杵s（節(jié)平戶段出道財梢需享用H定片更回整策不我五近中定理.再危變定義眄出有1颼勉強舒理者學國，時詞就而制定工作魄鼻，楚埋效第原何依，如貝推美力門分才京裕技司建原力¥蛆也用另筋門制定猿據(jù)亞整整工伸止津.杷效唐原蜒3宏TS（心：和又敷用腰考目力奏.成隹甘儂田愜方案開好考里工作系哥陶口者安弓明果收毒后津攥收致孤定義卻M品期JH,向小塊井茶隼臚卷門慳上總聚；-jiWjul目所與m0酋.幅下酸布諾河以有w與賓卷爆出佗恒仁的靄東并剛“我克以梏旅喧支懼氐書窕

17、事.笄提出解界、漫明葬工造支持生燒開班世護者皈行圖后同嶂青與濤固分析；程商制煙也網(wǎng)北務(wù)和，替需索麥行口樂爰開發(fā)，拉卯格山打”舉例捂騏依篤玄用蔭斤K揖歸鞘兼能離西桐立用及苴阜戰(zhàn)噴過本支持4.1.4 運行保障機制規(guī)劃建立數(shù)據(jù)治理績效考核體系，包括考核問責機制和激勵機制，保障數(shù)據(jù)治理工作有效推進。設(shè)置數(shù)據(jù)標準管理、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制、數(shù)據(jù)安全管控等方面的考核指標，規(guī)劃績效激勵機制的具體落地方案。4.1.5 認責/考評機制規(guī)劃數(shù)據(jù)認責是將數(shù)據(jù)管理活動中的責任落實到相關(guān)部門的過程，通過數(shù)據(jù)認責在全行范圍內(nèi)明確數(shù)據(jù)管理活動中各部門應(yīng)承擔的角色和責任。1 .認責體系規(guī)劃數(shù)據(jù)認責不是問責，是對各部門數(shù)據(jù)管理職責的進

18、一步明確。數(shù)據(jù)認責體系分為三部分，認責管理組織、認責管理流程和認責管理辦法；數(shù)據(jù)認責體系認責管理蛆織認責管理渡程認責管理辦法數(shù)據(jù)認責工JL模板1）認責管理組織認責管理組織和組織架構(gòu)中規(guī)劃的組織相同；包括決策層、組織協(xié)調(diào)層和執(zhí)行層，決策層：主任和副主任建議為企業(yè)級的決策人或者分管風險、財務(wù)、數(shù)據(jù)的企業(yè)級管理者兼任；組織協(xié)調(diào)層的數(shù)據(jù)管理常務(wù)辦公室主任為科技部總經(jīng)理，和各部門專家成員組成；執(zhí)行層為數(shù)據(jù)認責工作小組，由相關(guān)數(shù)據(jù)管理部門組成，例如：數(shù)據(jù)歸口部門，數(shù)據(jù)使用部門，系統(tǒng)開發(fā)維護部門等。2）認責管理流程推動數(shù)據(jù)認責落實工作，負責解釋數(shù)據(jù)管理職責，對各部門認責細化工作提供指導。認責管理流程包括“認

19、責發(fā)起->認責細化->認責審批->認責發(fā)布”IfY神奉峭hijEnftrRty叫u一araaaa心的HIMAHtvatA3）認責管理辦法數(shù)據(jù)認責對象可以使用兩種方法，系統(tǒng)分級和數(shù)據(jù)分解；數(shù)據(jù)責任類別是從數(shù)據(jù)的生命周期（數(shù)據(jù)定義、數(shù)據(jù)生產(chǎn)、數(shù)據(jù)使用、數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)督）的各個階段識別責任；根據(jù)相應(yīng)的認責細則生成數(shù)據(jù)管理認責書。2 .認責過程中不同部門的角色劃分，如下圖解珞麴提的含義與規(guī)則數(shù)據(jù)層面認貴南色肺業(yè)務(wù)在任者使用I5.器數(shù)粥使用者著普鉆梯令閏裁塊層面認貴南色配含現(xiàn)犀的與解至更副提供系統(tǒng)嚴發(fā)需求開發(fā)屎坡巳錄數(shù)據(jù)和加工數(shù)據(jù)揖供拈撮蔗學治理至求援生物據(jù)質(zhì)等治理要求隹降新喏產(chǎn)”人盤據(jù)融

20、據(jù)果族有系比開發(fā)維護者r一系紇歸口者3 .考評機制建立數(shù)據(jù)治理績效考核體系，包括考核問責機制和激勵機制，保障數(shù)據(jù)治理工作有效推進。設(shè)置數(shù)據(jù)標準管理、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制、數(shù)據(jù)安全管控等方面的考核指標。結(jié)合目前同業(yè)相關(guān)實踐，在考核的實施路徑上，采取三步階段的策略，逐步向精細化管理過渡。首先開展數(shù)據(jù)管理工作過程事項的考核，同時在激勵方式上，注意獎懲結(jié)合，多設(shè)置加分項目，以鼓勵工作開展，提高工作積極性為前提。第一的出耐融型管理丁昨建行考桂考核般搪僚在工作過程效暮管理工柞考核第二階段在第一腑段里司上，加入碧叁原里水平的遢幗考核數(shù)娓管理4工作過程通報關(guān)鍵系琉效據(jù)質(zhì)量水平第三階段聿樵開展數(shù)據(jù)管熱擊笆槿一理工作與他

21、效據(jù)菅理春仔才水平工作過程碣轉(zhuǎn)臺的金關(guān)鍵系統(tǒng)助據(jù)氏量水平致?lián)攘抗芾頂?shù)據(jù)標段專理救瞪管理工仆包核SUKM互評鈔報工依據(jù)治理雙1-標至管理歟據(jù)累詈理此更片管理毅糊跋后水平數(shù)眠首理T作第一階段：對數(shù)據(jù)管理工作的過程進行考核，針對數(shù)據(jù)治理、數(shù)據(jù)標準管理和數(shù)據(jù)質(zhì)量管理分別制定不同的考核指標第二階段：在第一階段基礎(chǔ)上，加入數(shù)據(jù)質(zhì)量水平的通報，以數(shù)據(jù)質(zhì)量評價報告為標準建立考核+通報的考評體系。第三階段：開展數(shù)據(jù)管理工作與數(shù)據(jù)質(zhì)量水平相結(jié)合的全面的考核制度，制定數(shù)據(jù)質(zhì)量水平標準體系4.1.6長效優(yōu)化機制規(guī)劃參考數(shù)據(jù)管理能力成熟度模型等國家數(shù)據(jù)標準，建立評估及提升數(shù)據(jù)治理成熟度的長效機制，明確評估指標體系、評

22、估數(shù)據(jù)來源、評估周期、評估流程及跟蹤改進方式等。4.2數(shù)據(jù)標準管控體系規(guī)劃4.2.1數(shù)據(jù)標準管理框架規(guī)劃建立企業(yè)級數(shù)據(jù)標準體系，是為了擺脫系統(tǒng)與部門的束縛，從企業(yè)的視角,統(tǒng)一描述和展示行內(nèi)重要的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)項和指標數(shù)據(jù)項，協(xié)調(diào)全行上下對同一數(shù)據(jù)項的理解和定義，規(guī)范全行信息系統(tǒng)的設(shè)計開發(fā)，最終實現(xiàn)業(yè)務(wù)與技術(shù)之間、系統(tǒng)之間、部門之間數(shù)據(jù)的高效流通，提高數(shù)據(jù)管理的能力。建議銀行業(yè)數(shù)據(jù)標準管理框架包括五個方面：文化和變革、數(shù)據(jù)標準內(nèi)容、制度和流程、組織和角色、標準化工具：4.2,1.1數(shù)據(jù)標準管理組織數(shù)據(jù)治理組織應(yīng)納入IT治理組織框架中，通過成立數(shù)據(jù)治理組織建立明確的數(shù)據(jù)治理組織架構(gòu)與人員角色定義，明確相

23、應(yīng)的責任人和職責，對其負責的數(shù)據(jù)的正確性、一致性和及時性等負責。數(shù)據(jù)治理組織包括決策層、管理層和執(zhí)行層三層的組織架構(gòu)支撐數(shù)據(jù)治理工作的開展和職責的落實，如下圖所示：數(shù)據(jù)治理小組數(shù)據(jù)管理委員公分管的導式員代表業(yè)務(wù)和技術(shù)部門- 對全行的酉據(jù)后里、可用檢“安室和合知性自言- 推動世行全行黃塘管MEiii半、條產(chǎn)廨漉- 對弗據(jù)祁關(guān)審議毒行優(yōu)先劉芹，井莉資金來調(diào)和費薄提仰建議，由條線/集團散丫電與多拼ii所批：- 壬it主獨行發(fā)文的射摭音理國關(guān)制空包劃策需檸舞嶷首垮流程而陡敕相號孤不昧和的離r畝粒就大用郎朗舟市設(shè)HE夫妻員登秘的爭端 京謾浦,，主要任期5在全行實施.*督視吉數(shù)布臺與 設(shè)L機首理數(shù)揖武普濠

24、程 創(chuàng)立不魂護信息未狗一企止及遺輯和捌理翻據(jù)庫設(shè)計、物據(jù)唐型、業(yè)勞旦河、元卻據(jù)-重點.針對企業(yè)期共享費據(jù) 負者年護藥標管理潮*,程庠*政筮和工具f如問題管理：變更菅理.常型背理.元的封而取和會 向我據(jù)首理委員會匯腎都據(jù)F麒和就指質(zhì)量狀況通過成。數(shù)據(jù)治理組織密立明岸的數(shù)據(jù)治理綱媒第恂與人員.角色定義.明珠相應(yīng)的責任人和職責，對具負責的數(shù)據(jù)的正確性、一致性和及時性等負責.數(shù)據(jù)治理的組織包括以下三個層，及:-決策層即數(shù)搬治理委員會負責設(shè)立數(shù)據(jù)治理的原舄和目標，為數(shù)據(jù)治理引領(lǐng)方向/林調(diào)全行各個部門眷與數(shù)據(jù)治理工作，審批教據(jù)治押規(guī)劃報告用主要計劃-管理層即物g;靄“闌主要是數(shù)娓治理的專職管理層,牽頭組織

25、數(shù)據(jù)治理的規(guī)劃設(shè)計及實施r負責數(shù)據(jù)治理工作的計劃制定和安排,負責向決策層匯報數(shù)據(jù)治理工作-執(zhí)行JZ即數(shù)楣轉(zhuǎn)理員,具體參引數(shù)據(jù)治1里工作設(shè)計和艮體執(zhí)行r解決日常具體的數(shù)據(jù)問題井口在全行范I制內(nèi)定義和蝌釋各項數(shù)螭根據(jù)多家金融機構(gòu)最佳實踐經(jīng)驗，數(shù)據(jù)管理組織架構(gòu)從數(shù)據(jù)管理委員會、數(shù)據(jù)管理辦公室及數(shù)據(jù)管理員社區(qū)三層結(jié)構(gòu)出發(fā)，旨在建立與開展全行數(shù)據(jù)相關(guān)工作相適應(yīng)的各層級權(quán)責明確且內(nèi)部溝通順暢的組織框架，確保全行數(shù)據(jù)戰(zhàn)略的實施。數(shù)據(jù)管理員社區(qū)北壬地括近家率鏟其據(jù)虧五 國青在苴各白靠豪領(lǐng)域內(nèi)執(zhí)行野捐掠舟幽據(jù)管璋跌至.包括在苴業(yè)另爭續(xù);專業(yè)驪慟.系魏中執(zhí)行著曲標準定義并有效使用 評牯業(yè)符條線/覷踴題的髓據(jù)法量

26、囤樗腫尿相關(guān)的可超有效傳通皚相關(guān)的責任人 在授作后為卜植動W確吊曲揭問題 將需要敷押者埋辦公室家事的間包和凈曲氏到數(shù)據(jù)管理辦公堂 刁打據(jù)百理內(nèi)加空彳口艮苴自愛輔無的如韭理透循烤寶和獨巨層里水平基于海南中支行的業(yè)務(wù)現(xiàn)狀及發(fā)展需求，建議數(shù)據(jù)標準組織架構(gòu)分為四個層次。因為海南中支行與參加行不同于獨立法人，所以數(shù)據(jù)管理決策層分為董事層、高級管理層。以下為建議組織架構(gòu)。第一層為董事層：數(shù)據(jù)治理決策層；第二層為高級管理層：由成員行分管行領(lǐng)導和相關(guān)的分管領(lǐng)導組成，商議數(shù)據(jù)治理重大事項；第三層為部門管理層：由成員行數(shù)據(jù)管理部門代表和相關(guān)的數(shù)據(jù)管理部門共同參與，協(xié)調(diào)全局工作的開展。第四層為執(zhí)行層，成員行執(zhí)行層，

27、各部門執(zhí)行層。如下圖所示：董事層高級管理層相關(guān)管理部門博員彳律事悵E節(jié)半長決桀機杓由成員行和軾三直事長組寸，星嘉羯活理前給宅洪策機構(gòu)，由成第七分首勺也二m聯(lián)殂分管頸號組成.自儀鼓如沿涅至大STS-執(zhí)行層猾導由就導亡數(shù)據(jù)曾建部門住案和寐黑數(shù)據(jù)詈沮馴門共同彝芍，帆何全曷工代的開辰.成行I成員行C庇為行H成員行A成員行執(zhí)行星在答成章行數(shù)卷首理部n設(shè)-苦專人如果疫高可以自行建立成白負責監(jiān)管報送的第門覺需，局時可以樓不向宣理復或說置理人:協(xié)調(diào)直員行內(nèi)部善部門，推動息俄員行落實獸取數(shù)據(jù)治理工作聯(lián)盟執(zhí)打長包部門，包菜線?差落實芬里敦苑召理一作數(shù)據(jù)標準管理工作的開展方式:新標體框三1件準豪聚抻釬器、T工怔脛定

28、評抻打執(zhí)一魄J不廄行前4數(shù)據(jù)標.售空護和命弁工始E3_Ht內(nèi)容»ft£瞥也酬】系險施妻再反行j_性方式1理會茹理憚與蚪據(jù)識規(guī)劃彝與學與黃盟負擊都應(yīng)翩柏，向與成此行聯(lián)盟紇續(xù)至貨協(xié)擊杷門征集盤見，成員h«r提管理2教據(jù)標出制京.評書與M制淀制度.俎蘇邦市與餐后察與堂與解握人維安相關(guān)義畀國門苗眼,匯惹意兄.靠嚼蛆呢哲成品行iff值七而1E3數(shù)競標隹由行與落地洞赳推進身提在晚斗卓筑黃世何其在土勢求程.自建石利知數(shù)堀宸一初口落地標陛fl棄家用標摩在境星革器冀第棉售市的用地凱仔，慶元i亍蟲貴在業(yè)方流程自忠茗究和策控常營接匚落地m可以按名,情況理Hi百察境的藩而改造.A瓢據(jù)標a

29、拜匯起蚤與等與些里臺福門.普虎星行均可些出宜電單消一St矣曾已出冽人th離工胎*加1#史望更發(fā)短變更由訪，胞洞恭田置正前門；勇格左左抗誑年產(chǎn)流行，或有底望強據(jù)軍要直孑上記5獨拈和窟具遢進揖護*設(shè)應(yīng)用應(yīng)用效裾標而工具中器暨技襤老鎮(zhèn)1僚一速沒.建護黨管里強其他部門.成員行4.2.1.2數(shù)據(jù)標準管理制度數(shù)據(jù)標準管理制度體系，確定數(shù)據(jù)標準崗位職責、變更流程、管理模式等內(nèi)容。根據(jù)不同的管理目標，可以細化為涵蓋數(shù)據(jù)標準管理辦法、數(shù)據(jù)標準實施細則、數(shù)據(jù)標準管理規(guī)范等的管理制度體系，如下圖所示：數(shù)據(jù)標準管理基本制度及規(guī)范管理辦法實施細則數(shù)據(jù)標準管理辦法數(shù)據(jù)標準管理實施細列4.2.1.3數(shù)據(jù)標準管理流程數(shù)據(jù)標準

30、管理流程包括數(shù)據(jù)標準制定流程、數(shù)據(jù)標準發(fā)布流程、數(shù)據(jù)標準執(zhí)行流程和數(shù)據(jù)標準執(zhí)行評估流程四部分，前兩個流程組成數(shù)據(jù)標準制定與維護的全過程，后兩個流程組成數(shù)據(jù)標準執(zhí)行與驗證的全過程，兩大過程形成數(shù)據(jù)標準管理的閉環(huán)，實現(xiàn)數(shù)據(jù)標準的持續(xù)提升和逐步推廣模式。數(shù)據(jù)標準制定流程數(shù)據(jù)標準制定流程包括數(shù)據(jù)標準需求收集、數(shù)據(jù)標準資料收集和數(shù)據(jù)標準內(nèi)容方案制定。通過數(shù)據(jù)標準需求收集與分析，明確數(shù)據(jù)標準內(nèi)容制定范圍，在此基礎(chǔ)之上收集數(shù)據(jù)標準業(yè)務(wù)、技術(shù)、管控等屬性信息，制定海南中支行統(tǒng)一的數(shù)據(jù)標準內(nèi)容。上述三方面工作均應(yīng)按下述模板定義細化的活動和參與者信息。以數(shù)據(jù)標準內(nèi)容定義制定流程A.3為例：A.3數(shù)據(jù)標準內(nèi)容制定組

31、小導領(lǐng)理管據(jù)數(shù)2.1數(shù)據(jù)標4準發(fā)布組準標據(jù)數(shù)1組作工理管據(jù)數(shù)1.徵據(jù)標準資料收集XZA.3.1協(xié)調(diào)各相關(guān)部門，共同制定數(shù)據(jù)標準內(nèi)容草案A.3.4確定數(shù)據(jù)標準內(nèi)容草案A.3.3提出數(shù)據(jù)標準內(nèi)容草案意見A.3.2審議數(shù)據(jù)標準內(nèi)容草案是否通過室部務(wù)業(yè)行總每一個活動步驟的內(nèi)容及參與方職責，如下表所示:活動活動描述參與者相關(guān)信息資源A.3.1協(xié)調(diào)各相關(guān)部門，共同制定數(shù)據(jù)標準內(nèi)容草案協(xié)調(diào)相關(guān)各部門共同制定數(shù)據(jù)標準內(nèi)容草案。數(shù)據(jù)標準組（牽頭人）參加行業(yè)務(wù)部室信息科技部數(shù)據(jù)標準內(nèi)容定義方案（草案）A.3.2審議數(shù)據(jù)標準內(nèi)咨草案對數(shù)據(jù)標準內(nèi)容草案進行審議，若審議通過，則執(zhí)行A.3.4;若/、通過，則執(zhí)行A.3.

32、3;若各部門對數(shù)據(jù)標準內(nèi)容行在重大分歧，在數(shù)據(jù)標準組協(xié)而T無法達成T,則將問題上報給數(shù)據(jù)管理領(lǐng)導小組，由數(shù)據(jù)管理領(lǐng)導小數(shù)據(jù)標準組總行業(yè)務(wù)部室數(shù)據(jù)標準內(nèi)容定義方案（草案）活動活動描述參與者相關(guān)信息資源組進行最終決策。數(shù)據(jù)標準發(fā)布流程數(shù)據(jù)標準發(fā)布是指對數(shù)據(jù)標準按照流程發(fā)布給相關(guān)部門的過程。通過審核的新標準，由標準管理專職機構(gòu)專職人員向新標準的發(fā)起人、發(fā)起部門、標準應(yīng)用部門、科技部門等相關(guān)方發(fā)布標準生效公告。對于專業(yè)性通用數(shù)據(jù)標準，由標準管理專職機構(gòu)進行編制，商請各業(yè)務(wù)專業(yè)線確認后，在數(shù)據(jù)標準管理工具系統(tǒng)中予以發(fā)布。數(shù)據(jù)標準執(zhí)行流程通過在業(yè)務(wù)需求編寫與評審流程、系統(tǒng)設(shè)計評審流程中審核數(shù)據(jù)信息項與數(shù)據(jù)

33、標準要求的一致性，確保數(shù)據(jù)標準在系統(tǒng)實現(xiàn)上有效落實，保證系統(tǒng)處理數(shù)據(jù)的質(zhì)量；同時基于數(shù)據(jù)標準，開展數(shù)據(jù)定期檢查，評估存量數(shù)據(jù)與數(shù)據(jù)標準的一致性，及時發(fā)現(xiàn)存量數(shù)據(jù)問題并制定解決方案，提升存量數(shù)據(jù)的質(zhì)量。針對存量數(shù)據(jù)的定期檢查工作，應(yīng)遵循急用先行的原則，針對業(yè)務(wù)使用緊迫性高的數(shù)據(jù)應(yīng)優(yōu)先開展檢查工作。存量數(shù)據(jù)檢查結(jié)果中發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)問題，應(yīng)從技術(shù)、人員、流程、標準四個方面進行具體分析，制定具體的數(shù)據(jù)問題解決工作方案。數(shù)據(jù)標準執(zhí)行流程具體流程環(huán)節(jié)，如下圖所示:拈或用JF善作案注料中宜咻也由行橋盤犀耳孫殖數(shù)據(jù)標漕管理系聯(lián)，幫抑H制足女生不準變更次西忙年早早弁靳應(yīng)川昂魏餐埋藏囑海.桂考核招程標隆產(chǎn)*I

34、1;RI客戶公其代叫I數(shù)據(jù)標準執(zhí)行評估流程數(shù)據(jù)標準執(zhí)行評估是對現(xiàn)有數(shù)據(jù)標準進行整體評估及有效管理的過程。對現(xiàn)行數(shù)據(jù)標準進行評估，評估內(nèi)容集中在標準培訓、標準實施、業(yè)務(wù)需求數(shù)據(jù)評審以及系統(tǒng)設(shè)計數(shù)據(jù)評審等方面，由數(shù)據(jù)標準責任人定期檢查已發(fā)布標準的合規(guī)性和正確性，并匯總檢查結(jié)果生成檢查報告，同時基于數(shù)據(jù)標準當前狀況，指導與推動后續(xù)數(shù)據(jù)標準工作。4.2.2 數(shù)據(jù)標準制定4.2.2.1 數(shù)據(jù)標準體系建立我公司很早就意識到在企業(yè)內(nèi)部進行信息管理以及建設(shè)數(shù)據(jù)標準體系的重要性，并且通過自身的經(jīng)驗和探索，實踐出了一套能夠覆蓋金融領(lǐng)域數(shù)據(jù)的標準信息分類框架。在這個基礎(chǔ)上，建議數(shù)據(jù)標準體系的總體規(guī)劃，包括基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標

35、準和指標數(shù)據(jù)標準：指標若戶關(guān)里管理基利性分析.工造有理支撐與保障在此基礎(chǔ)上結(jié)合海南中支行的業(yè)務(wù)實際，參照FSD颼輯數(shù)據(jù)模型，進一步的從主題和業(yè)務(wù)線兩個維度上細化數(shù)據(jù)標準體系。細化后的數(shù)據(jù)標準體系將全面覆蓋海南中支行數(shù)據(jù)標準內(nèi)容，并且支持在數(shù)據(jù)標準制定階段進行合理的分工。我公司建議首先從主題維度進一步細化基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標準體系：同時，在指標標準體系方面，我公司建議從業(yè)務(wù)分類維度進一步細化指標標準體系:黃產(chǎn)發(fā)債婚臺交析箕金交易分析百阜美分折和荃雷感4£析客戶雙I菅理11財春營建市場分析看合號產(chǎn)配肯分析苴雷活濯分析密合融卻分析徂合國陵邠客戶行為分析角合芹舄的若盧藍分析存方投竟儂的容聲在來分析日因

36、分價籃管公菽銀址會U04月克匏資之精斗人行夙沆燒«CiE忻人行金司算1TI度人行人民幣利塞標子匚例局J5®拒在溢利性分析風險管理閆今揚向分析軍旺避工性行忻寶源殖利性分析產(chǎn)品巴利性行忻1&工性投桀型變工后是分析謾信告理力折信用150險虐飄篥回頤信用閱局a4t4.2.3 數(shù)據(jù)標準制定方案4.2.3.1 數(shù)據(jù)標準制定總體原則基于海南中支行數(shù)據(jù)標準貼近系統(tǒng)需求，落到實施的要求，建議本期項目數(shù)據(jù)標準制定工作的總體原則是完整性、先進性和可行性。完整性：制定完整全面的數(shù)據(jù)標準體系和內(nèi)容。先進性：根據(jù)先進方法論和最新外部要求制定數(shù)據(jù)標準，比如三證合一、金融機構(gòu)編碼規(guī)范等?？尚行裕罕?/p>

37、證數(shù)據(jù)標準在海南中支行達成統(tǒng)一共識，能夠在業(yè)務(wù)和IT領(lǐng)域切實可落地。數(shù)據(jù)標準制定T作的總體原則呈完整性、先講性和可彳開k完a二:制定分整全劇?貓據(jù)除內(nèi)容科史1-*,”我可行性：保證數(shù)據(jù)加甚在全行達娜5一共歡，能考劍火R1T我啦屋地先進性：礴先迸方法淵最新外部要未制定數(shù)據(jù)初海,比加工運含一、.圣曲1兩五明魂稔基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標準制定方案基于數(shù)據(jù)標準貼近系統(tǒng)需求，落到實施的要求，建議基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標準內(nèi)容的制定遵循以下5個步驟:痛善防段工噂憔板沌備標港需求數(shù)據(jù)看第集數(shù)據(jù)現(xiàn)收廉站梟輪理，上1牧層哂2敦據(jù)酢淮制之賽村妮范現(xiàn)存系統(tǒng)研討和.碎認業(yè)芬鄴門審核U意見處理與林班他訂林準錢受在基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標準的制定過程中，各個步驟

38、的說明及數(shù)據(jù)標準項目組職責如下：指標數(shù)據(jù)標準制定方案基于指標管理體系框架及金融行業(yè)指標解決方案的基本思路，針對海南中支行指標信息標準化的具體需求，建議如下指標標準化整體方案：*全行哲理fi盒.財割摧事，號襁整理指楊槿板.根報晅門”乩把初小合片招婚特。5&烹踐對血-MTthNttW,對尿標列及過行林花卻定制*相比對站朱月是i國仃丈相建設(shè)事R中博跟行簫帕爵向用體第其點斑定喈"M*鷺理南與刎XH,撲標定工融匚忖崢，比用標一布城健多地空腆加我行器樂斑數(shù)此區(qū)事同輸人二日H4%加且i&M*住實現(xiàn)4n忐嗎!：樂妙/句*110口mH*”1.異以事事¥工他出完整的指標標準化工

39、作過程由指標的需求采集、梳理與合并、分析與建議、標準化定義四個階段組成。通過對行內(nèi)各類管理報表、財務(wù)報表及考核評估報表及指標的全面采集、梳理和分析，結(jié)合最佳實踐及行業(yè)經(jīng)驗，利用指標調(diào)研整理分析模板，對指標口徑進行分拆、合并及補充，構(gòu)建海南中支行指標體系框架，并以此為基礎(chǔ)進行指標業(yè)務(wù)定義、統(tǒng)計口徑和數(shù)據(jù)加工規(guī)則的統(tǒng)一規(guī)范，實現(xiàn)指標信息的標準化，為客戶關(guān)系管理、盈利能力分析、風險管理、經(jīng)營管理、外部監(jiān)管、財務(wù)管理等各業(yè)務(wù)應(yīng)用領(lǐng)域的業(yè)務(wù)分析、經(jīng)營決策提供及時準確的數(shù)據(jù)支持。4.2.3.2 數(shù)據(jù)標準內(nèi)容說明基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標準內(nèi)容說明參考國內(nèi)外銀行數(shù)據(jù)標準定義的通行做法和相關(guān)公司在數(shù)據(jù)管理領(lǐng)域的專業(yè)經(jīng)驗，數(shù)據(jù)

40、標準詳細定義應(yīng)包括業(yè)務(wù)屬性、技術(shù)屬性、管理屬性三部分內(nèi)容，這是數(shù)據(jù)標準定義模板的基本構(gòu)成。1）業(yè)務(wù)屬性數(shù)據(jù)標準的業(yè)務(wù)屬性是對數(shù)據(jù)標準名稱、業(yè)務(wù)規(guī)則、標準項分類等內(nèi)容的詳細定義，具體描述如下：標準編號指數(shù)據(jù)標準項的唯一識別標識，采用層次編碼方法，由數(shù)據(jù)主題的縮寫和順序碼組成標準主題指標準項歸屬的數(shù)據(jù)主題，標準主題的分類與數(shù)據(jù)模型保持一致。根據(jù)銀行數(shù)據(jù)的特點，一般我們將標準項劃分為9大主題，包括參與人、產(chǎn)品、合約、條件、事件、位置、資源項、業(yè)務(wù)方向、分類。本項目涉及的主題包括產(chǎn)品、參與人（機構(gòu)、客戶）、條件、位置、分類（后兩個主題納入公共代碼標準）。標準大類指某個數(shù)據(jù)主題下所屬標準的分類。例如產(chǎn)品

41、主題的標準項分為產(chǎn)品基本信息、產(chǎn)品管理信息、產(chǎn)品核算信息、產(chǎn)品條件信息和產(chǎn)品個性信息。標準子類指基于標準項大類，對標準項分類的進一步細化。例如產(chǎn)品條件信息可以進一步細化為幣種條件、客戶條件、期限條件、數(shù)量條件等。標準中文名稱指對該標準項的統(tǒng)一中文命名，該名稱是從業(yè)務(wù)上區(qū)分不同的標準項。數(shù)據(jù)標準的命名應(yīng)直觀、易懂，字數(shù)不應(yīng)過長，應(yīng)符合模型統(tǒng)一的命名規(guī)范，命名中應(yīng)盡量不出現(xiàn)括號、斜杠等特殊符號。但在特殊情況下，標準中文名稱尊重行內(nèi)系統(tǒng)用法。標準英文名稱指對該標準項的統(tǒng)一英文命名，主要是對數(shù)據(jù)項中文名稱含義進行英文翻譯。標準別名標準別名是數(shù)據(jù)的常用名稱，是中文名稱以外的業(yè)務(wù)或技術(shù)上針對該數(shù)據(jù)項的常用

42、名稱。例如：數(shù)據(jù)在權(quán)威源系統(tǒng)中使用的名稱、業(yè)務(wù)人員使用的常用名。用于幫助業(yè)務(wù)部門快速查找、理解、使用數(shù)據(jù)標準。業(yè)務(wù)定義指對該標準項的業(yè)務(wù)含義和相關(guān)業(yè)務(wù)場景的詳細描述，業(yè)務(wù)定義主要來源于外部監(jiān)管機構(gòu)的定義、銀行業(yè)務(wù)制度、源系統(tǒng)的業(yè)務(wù)需求定義等。業(yè)務(wù)規(guī)則指對該標準項的命名規(guī)則、計算方法和編碼規(guī)則等約束條件的具體描述。包括相關(guān)業(yè)務(wù)行為的政策，以及政策約束發(fā)生作用的場景。標準依據(jù)指數(shù)據(jù)標準的業(yè)務(wù)依據(jù)來源，包括但不限于國家法律法規(guī)、國家標準、行業(yè)標準、外部監(jiān)管要求、國際標準、國外先進標準、銀行內(nèi)部制度和系統(tǒng)規(guī)范、行業(yè)慣例等。值域值域是數(shù)據(jù)可接受的業(yè)務(wù)取值范圍，即數(shù)據(jù)的允許值的集合。2）技術(shù)屬性定義數(shù)據(jù)標

43、準的技術(shù)屬性是未來系統(tǒng)項目建設(shè)的重要依據(jù)。新系統(tǒng)開發(fā)和購買產(chǎn)品包選型時均須遵循這些技術(shù)屬性。技術(shù)屬性定義下述內(nèi)容：數(shù)據(jù)類別數(shù)據(jù)類別是根據(jù)數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)定義、業(yè)務(wù)規(guī)則和常見表現(xiàn)形式定義其所采用的數(shù)據(jù)類型。數(shù)據(jù)類別包括：編碼類、代碼類、指示器類、文本類、金額類、數(shù)值類、比例類、日期類、時間類、日期時間類。數(shù)據(jù)格式數(shù)據(jù)格式描述數(shù)據(jù)在精度、長度、形態(tài)上的定義，包括所允許的最大和/或最小字符長度，數(shù)據(jù)的表示格式等。代碼編碼規(guī)則數(shù)據(jù)類型為“代碼類”的數(shù)據(jù)項的編碼規(guī)范。3）管理屬性管理屬性主要包括標準定義部門、使用系統(tǒng)等內(nèi)容，為標準使用、更新、維護等需要的管理信息。主要包含以下內(nèi)容：標準定義部門指對數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)屬

44、性擁有最終業(yè)務(wù)解釋權(quán)的組織，通常為該數(shù)據(jù)所涉及銀行業(yè)務(wù)的主管部門。權(quán)威源系統(tǒng)指使用該數(shù)據(jù)的可信數(shù)據(jù)源。相關(guān)標準指與該標準項存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的其他標準項。與相關(guān)標準關(guān)系指標準項與相關(guān)標準的關(guān)聯(lián)關(guān)系類型，可據(jù)此分析標準項發(fā)生變更時對其它數(shù)據(jù)項的影響，主要包括“引用”和“組合”兩種關(guān)系。一項典型的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標準示例如下圖所示：標準領(lǐng)標準子美標準英文名林映定義客戶/CustomerSize(NationalStandard)指工Ik和信息化部,國家統(tǒng)計同、發(fā)展”革委、財政部四部鄭照從業(yè)人員數(shù)、銷售額、資產(chǎn)總額二檔標，第合行業(yè)恃點制定r時企業(yè)的規(guī)修進行分類的結(jié)果.如大型、中型、小型等.標準大類組織標準中文名林

45、企業(yè)規(guī)模標船修適用于荏中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的各類所有罅口各種組哪式的企業(yè),個體1商戶參照由五ft體劃分規(guī)則琴見關(guān)于印發(fā)中小企業(yè)劃里麻準劃定小通知工要用于對外報送,具體分類參見代碼取值.相關(guān)標準;與相關(guān)標準關(guān)系i數(shù)據(jù)類別代碼類數(shù)據(jù)格式2tn采用一位數(shù)字電騙碼法,左起第代輛則第維幕表魏躅墨權(quán)初黜客戶信息牌期關(guān)于印發(fā)中小企業(yè)劃型標準數(shù)據(jù)定義®n公司業(yè)務(wù)部標準依據(jù)規(guī)定的通知(工信部聯(lián)企業(yè)2011130(®)指標數(shù)據(jù)標準內(nèi)容說明指標數(shù)據(jù)標準內(nèi)容包括指標定義、維度定義兩個主要方面：指標定義指標定義是對業(yè)務(wù)指標的名稱、業(yè)務(wù)口徑的詳細定義，以實現(xiàn)“定義統(tǒng)一、口徑統(tǒng)一、名稱統(tǒng)一、參照統(tǒng)

46、一”的目標。具體包括以下內(nèi)容：指標中文名稱是對業(yè)務(wù)指標的統(tǒng)一命名，反映了“名稱統(tǒng)一”的要求。標準中文名稱具有唯一性、普遍性和常識性。從標準名稱上統(tǒng)一目前各部門間存在的同名不同義、同義不同名的情況。例如對涉及個人客戶貸款歸類的名稱上存在多種說法，如個人貸款、零售貸款、對私貸款等。在指標標準化過程中，對這些名稱進行了整理和修改，讓它們具有統(tǒng)一明確的中文名稱。4.3數(shù)據(jù)質(zhì)量管控體系規(guī)劃4.3.1 數(shù)據(jù)質(zhì)量管理框架規(guī)劃廣義的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理是指通過一整套數(shù)據(jù)管控體系，實現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量提升的過程。本節(jié)中所指數(shù)據(jù)質(zhì)量管理專指基于數(shù)據(jù)本身的管理行為，即為狹義的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理。建立體系化的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理框架，是對數(shù)據(jù)實行

47、的最直接也最易見成效的管控模式。該模式往往是問題發(fā)起式的，按照發(fā)現(xiàn)問題、解決問題、深入糾改、形成規(guī)則、防范與監(jiān)控的形式反向循環(huán)持續(xù)提升的過程進行。成熟的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理框架應(yīng)該包括數(shù)據(jù)質(zhì)量內(nèi)容、管理政策、組織與人員、流程和技術(shù)支撐五部分。如下圖所示：_-:二£5七毛可1數(shù)星5度立，運耳.過檸加無痍,號理工具§裝據(jù)在景宣重三西爆柞內(nèi)容聯(lián)奇分工工作方式easn系蛇盤寺甑I成員打1非覘毅據(jù)降回否監(jiān)測，鞋現(xiàn)牘涌.?，F(xiàn)及刊，巖現(xiàn)裝支當真打激型指口京境荏率攜法幡核，成反片負克對敢受疽口劉白建李蹌生行母事把建起生正里QSEt力中數(shù)用方巨問后里第舞與拿與青“？i三就就不后三仁砸日杵蜘艮如克萋.

48、咎不也有R靠冏彳來與小船3提升數(shù)感氏量負交信建臬統(tǒng)制黃庭接口勇止自建系繞和敵據(jù)麋口靶嶼費圖4三統(tǒng)用掛員縣Iff,口民婦由回白苒強籍普吉丁作，用去存的與文據(jù)盛量要求4數(shù)握質(zhì)宣現(xiàn)則管理負責參與爭與帆虹管埋停n生言颯王輩更:一制土建國晚看評云,翎叔則哲現(xiàn)戌員行Mm樓將祝m叁仁善理5摩力、山尾，建投數(shù)度厭整管理工具建員應(yīng)用鼠用出變2*二臭到后變什啥請看科一通一握由、推產(chǎn)ID智=£,聯(lián)連蜂氈副二醫(yī)品行可以分4昔出差也深我尋-6數(shù)揖腳苦理喈梗負責善與弟與盜注麻學s%:食者3JR至量應(yīng)有帆走義塔美也標恬舊性限告.科史主舅牯挾行4.3.2數(shù)據(jù)質(zhì)量定義數(shù)據(jù)質(zhì)量定義，用于明確數(shù)據(jù)質(zhì)量管理范圍，衡量數(shù)據(jù)質(zhì)

49、量水平，根據(jù)數(shù)據(jù)標準、數(shù)據(jù)管理需求、與數(shù)據(jù)質(zhì)量現(xiàn)狀問題等多方面要求，制定數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)規(guī)則與數(shù)據(jù)質(zhì)量技術(shù)規(guī)則。數(shù)據(jù)標準、數(shù)據(jù)質(zhì)量衡量維度、數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)規(guī)則與數(shù)據(jù)質(zhì)量技術(shù)規(guī)則的關(guān)系如下:提升業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)質(zhì)量數(shù)據(jù)標準數(shù)據(jù)質(zhì)量實例化數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)規(guī)則歸納總結(jié)技術(shù)規(guī)則數(shù)據(jù)質(zhì)量衡量維度4.3.2.1數(shù)據(jù)質(zhì)量衡量維度數(shù)據(jù)質(zhì)量衡量維度，是衡量數(shù)據(jù)項的質(zhì)量水平與好壞的角度。通常，一個數(shù)據(jù)項的質(zhì)量水平可以從多個角度進行衡量，反映數(shù)據(jù)用戶對數(shù)據(jù)的多個方面需求。通過數(shù)據(jù)質(zhì)量衡量維度，可以更有效地精細地分類管理數(shù)據(jù)質(zhì)量。理論上數(shù)據(jù)質(zhì)量衡量維度可以有很多個；需要結(jié)合海南中支行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的現(xiàn)狀與管理目標，選擇海南中支行重點關(guān)注

50、的數(shù)據(jù)質(zhì)量衡量維度；隨著發(fā)現(xiàn)新類型的數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，可以再增加新的衡量維度。根據(jù)本項目調(diào)研訪談與數(shù)據(jù)質(zhì)量探查的情況，結(jié)合同業(yè)最佳領(lǐng)先實踐，建議現(xiàn)階段海南中支行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理采取完整性、準確性、唯一性、一致性和規(guī)范性5個最典型的衡量維度；如下表所示：衡量維度描述解釋與說明完整性業(yè)務(wù)操作所需要的數(shù)據(jù)是否完備；檢查數(shù)據(jù)的缺失程度，體現(xiàn)數(shù)據(jù)項存在具有業(yè)務(wù)意義內(nèi)容的程度；當數(shù)據(jù)項的內(nèi)容具有業(yè)務(wù)意義時，說明數(shù)據(jù)是完整的。通過檢查數(shù)據(jù)項是否為空值(NULL)或相當于空值的數(shù)值來分析數(shù)據(jù)項的完整度，例如通常數(shù)字型字段以0表示未填，字符型字段以空格表示為未填,日期型字段以1900/01/01表示未填。1 .數(shù)據(jù)無值

51、，即NULL2 .數(shù)據(jù)雖有值，但其值為無意義的空格或特殊字符示例：員工的完整信息中，應(yīng)當包含婚姻狀態(tài)?；橐鰻顟B(tài)為Null,則說明不符合數(shù)據(jù)質(zhì)量完整性要求。準確性數(shù)據(jù)是否能夠準確、真實反映實際信息，以及是否符合數(shù)據(jù)標準準確性問題影響業(yè)務(wù)人員了解客戶真實信息與業(yè)務(wù)實際發(fā)生的情衡量維度描述解釋與說明中的業(yè)務(wù)定義；體現(xiàn)數(shù)據(jù)與目標特征值之間的差異程度，有時候又稱“有效性”。況，可能會導致后續(xù)的業(yè)務(wù)處理偏離業(yè)務(wù)目標。1 .數(shù)據(jù)的值域約束，即數(shù)據(jù)的取值應(yīng)在其值域范圍內(nèi)（具有業(yè)務(wù)意義的連續(xù)范圍）；2 .數(shù)據(jù)的規(guī)則約束，是指業(yè)務(wù)上、技術(shù)上對不同數(shù)據(jù)項1用的相互校驗關(guān)系，可以是等值校驗，也可以為不等值校驗3 .數(shù)

52、據(jù)誤差在可接受范圍內(nèi)示例：合同®J期日應(yīng)大于開始日期,交易金額=交易單價*交易數(shù)量，不滿足則說明不符合數(shù)據(jù)質(zhì)量準確性要求。唯一性是否滿足一個業(yè)務(wù)唯一關(guān)鍵數(shù)據(jù)項值或數(shù)據(jù)項組合值僅對應(yīng)一條記錄。1.數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)唯一性約束，即一組業(yè)務(wù)主鍵在表內(nèi)保1寸唯。示例：一個客戶代碼只能對應(yīng)一條客戶信息記錄一B性反映同一業(yè)務(wù)實體的數(shù)據(jù)及其屬性是否具有T的定義和含義；存儲在或者用于多種數(shù)據(jù)庫、應(yīng)用軟件、系統(tǒng)和流程中的數(shù)據(jù)的等價程度，例如相同數(shù)據(jù)1 .數(shù)據(jù)引用約束，即通常所說的參照完整性；2 .同一個數(shù)據(jù)在系統(tǒng)間或系統(tǒng)內(nèi)部流轉(zhuǎn)，該數(shù)據(jù)的信息保持T；示例：衡量維度描述解釋與說明項在不同系統(tǒng)或同一系統(tǒng)內(nèi)不同表格

53、記錄多次時，多個數(shù)據(jù)值是否相同。賬戶中的客戶編號在客戶信息中不存在，則說明/、符合數(shù)據(jù)質(zhì)量一致性要求。規(guī)范性反應(yīng)各種類型數(shù)據(jù)的格式是否符合規(guī)范要求；指數(shù)據(jù)格式符合規(guī)范的程度，包拈數(shù)據(jù)長度要求、數(shù)據(jù)精度要求與數(shù)據(jù)格式要求。數(shù)據(jù)長度要求：即對數(shù)據(jù)長度的約束2 .數(shù)據(jù)精度要求：即對數(shù)據(jù)精度的約束3 .數(shù)據(jù)格式要求：即對數(shù)據(jù)中各位取值的約束，如日期的格式示例：合同到期日格式要求為YYYY-MM-D訃符合該格式則說明違反規(guī)范性要求。一個數(shù)據(jù)項可以對應(yīng)多個數(shù)據(jù)質(zhì)量衡量維度；但對同一數(shù)據(jù)項，并非所有的數(shù)據(jù)質(zhì)量衡量維度都是適用。一個數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)規(guī)則與數(shù)據(jù)質(zhì)量技術(shù)規(guī)則所對應(yīng)的衡量維度是唯一的明確的。制定數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)規(guī)則時，需要根據(jù)數(shù)據(jù)項自身特性與業(yè)務(wù)要求，選擇適用的數(shù)據(jù)質(zhì)量衡量維度。1.1.1.2 數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)規(guī)則明確數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)規(guī)則，即定義數(shù)據(jù)項內(nèi)容應(yīng)該滿足的業(yè)務(wù)層面的規(guī)范要求，用于評判數(shù)據(jù)質(zhì)量好壞。包括數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)規(guī)則和內(nèi)容屬性數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)規(guī)則（一）數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)規(guī)則內(nèi)容屬性制定數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)規(guī)