保險(xiǎn)公司合規(guī)政策及反洗錢(qián)培訓(xùn)

1、合規(guī)經(jīng)營(yíng)合規(guī)經(jīng)營(yíng), ,保障公司健康發(fā)展保障公司健康發(fā)展萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究違者必究培訓(xùn)內(nèi)容v一、什么是合規(guī)一、什么是合規(guī) v二、合規(guī)二、合規(guī)-政策解讀政策解讀v三、合規(guī)三、合規(guī)-反洗錢(qián)反洗錢(qián)v四、合規(guī)四、合規(guī)-電話(huà)回訪電話(huà)回訪 四q 一、合規(guī)一、合規(guī)是什么是什么 ？u合合 規(guī)規(guī), ,是指公司及其員工和營(yíng)銷(xiāo)員的行為應(yīng)當(dāng)符合是指公司及其員工和營(yíng)銷(xiāo)員的行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是部管理制度以及誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則；合

2、規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指公司因不合規(guī)行為而引發(fā)法律責(zé)任、監(jiān)管處罰、指公司因不合規(guī)行為而引發(fā)法律責(zé)任、監(jiān)管處罰、財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)；合規(guī)管理是公司通過(guò)財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)；合規(guī)管理是公司通過(guò)設(shè)置合規(guī)管理部門(mén)或者合規(guī)崗位，制定和執(zhí)行合規(guī)設(shè)置合規(guī)管理部門(mén)或者合規(guī)崗位，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，采取合規(guī)監(jiān)測(cè)和合規(guī)培訓(xùn)等措施，預(yù)防、識(shí)政策，采取合規(guī)監(jiān)測(cè)和合規(guī)培訓(xùn)等措施，預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。合規(guī)管理別、評(píng)估、報(bào)告和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。合規(guī)管理是公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)核心內(nèi)容，也是實(shí)施有是公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)核心內(nèi)容，也是實(shí)施有效內(nèi)部控制的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。效內(nèi)部控制的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。 v萬(wàn)一

3、網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究違者必究二、合規(guī)合規(guī)-政策解讀政策解讀 二、合規(guī)合規(guī)-政策解讀政策解讀v萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究違者必究 二、合規(guī)合規(guī)-政策解讀政策解讀 二、合規(guī)合規(guī)-政策解讀政策解讀v萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究違者必究 二、合規(guī)合規(guī)-政策解讀政策解讀 二、合規(guī)合規(guī)-政策解讀政策解讀 v 二、合規(guī)合規(guī)-政策解讀政策解讀v萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)

4、勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究違者必究 v 二、合規(guī)合規(guī)-政策解讀政策解讀 二、合規(guī)合規(guī)-政策解讀政策解讀萬(wàn)一網(wǎng)萬(wàn)一網(wǎng) 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng)中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 二、合規(guī)合規(guī)-政策解讀政策解讀v萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究違者必究萬(wàn)一網(wǎng)萬(wàn)一網(wǎng) 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng)中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 二、合規(guī)合規(guī)-政策解讀政策解讀 二、合規(guī)合規(guī)-政策解讀政策解讀萬(wàn)一網(wǎng)萬(wàn)一網(wǎng) 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng)中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 二、合規(guī)合規(guī)-政策解讀政策解讀 二、合規(guī)合規(guī)-政策解讀政策解讀v萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，萬(wàn)一網(wǎng)制作收

5、集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究違者必究 二、合規(guī)合規(guī)-政策解讀政策解讀萬(wàn)一網(wǎng)萬(wàn)一網(wǎng) 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng)中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng)三、合規(guī)-反洗錢(qián) “洗錢(qián)洗錢(qián)”的來(lái)的來(lái)源源 “洗錢(qián)洗錢(qián)”的定義的定義 三、合規(guī)-反洗錢(qián)“洗錢(qián)洗錢(qián)”的方式的方式 。 v萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究違者必究萬(wàn)一網(wǎng)萬(wàn)一網(wǎng) 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng)中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng)v萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究違者必究v根據(jù)反洗錢(qián)法第三十條規(guī)定，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)

6、的部門(mén)、機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：v （一） 違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的；v （二） 泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的；v （三） 違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的；v （四） 其他不依法履行職責(zé)的行為。 v第三十一條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分： （一） 未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的； （二） 未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)

7、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的； （三） 未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的。v第三十二條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款： （一） 未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的； （二） 未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的； （三） 未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的； （四） 與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)的； （五） 違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的； （六） 拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查

8、、調(diào)查的；萬(wàn)一網(wǎng)萬(wàn)一網(wǎng) 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng)中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng)v（七） 拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。 金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。 v 對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。v萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)

9、授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究違者必究 金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)：v第十五條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。v 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。v 第十六條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶(hù)身份識(shí)別制度。v 金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。v 客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他

10、身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。 金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)：v 與客戶(hù)建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶(hù)本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。v 金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù)。v 金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。v 任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。 金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)：v 第十七條金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采

11、取符合本法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。v 第十八條金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)客戶(hù)的有關(guān)身份信息。v 第十九條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度。v 在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶(hù)身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶(hù)身份資料。v 客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。v 金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)。v萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理

12、，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究違者必究萬(wàn)一網(wǎng)萬(wàn)一網(wǎng) 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng)中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)：v 二十條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。v 金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)信息中心報(bào)告。v 第二十一條金融機(jī)構(gòu)建立客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)制定。v 第二十二條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣

13、傳工作。 中國(guó)人民銀行令2006第2號(hào)v根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法、中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法等法律規(guī)定，中國(guó)人民銀行制定了金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，經(jīng)2006年11月6日第10屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)通過(guò)，現(xiàn)予發(fā)布，自2007年3月1日起施行。v針對(duì)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法v大額交易：v單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，需留存客戶(hù)身份證復(fù)印件。 v可疑交易：v可疑可疑-1 短期內(nèi)分散投保、集中退?；蚣型侗?、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蚣型?/p>

14、保、分散退保且不能作出合理解釋的；分散退保且不能作出合理解釋的；v可疑可疑-2 頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種和保險(xiǎn)金額的；頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種和保險(xiǎn)金額的；v可疑可疑-3 對(duì)保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、對(duì)保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資賬戶(hù)收益的；和投資賬戶(hù)收益的； v萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究違者必究萬(wàn)一網(wǎng)萬(wàn)一網(wǎng) 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng)中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) v針對(duì)針對(duì)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦金融機(jī)構(gòu)大額交易和

15、可疑交易報(bào)告管理辦法法， 各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定相應(yīng)的客戶(hù)身份識(shí)別和客各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定相應(yīng)的客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法。戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法。v第六條第六條 對(duì)于單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣對(duì)于單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2 2萬(wàn)元以上或萬(wàn)元以上或者外幣等值者外幣等值20002000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2020萬(wàn)元以上或者外幣等值萬(wàn)元以上或者外幣等值2 2萬(wàn)美元以上且萬(wàn)美元以上且以轉(zhuǎn)帳形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確以轉(zhuǎn)帳形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)

16、，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。 v萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究違者必究v針對(duì)針對(duì)

17、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法法， 各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定相應(yīng)的客戶(hù)身份識(shí)別和客各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定相應(yīng)的客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法。戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法。 萬(wàn)一網(wǎng)萬(wàn)一網(wǎng) 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng)中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng)一、新契約回訪話(huà)術(shù)修訂背景四、合規(guī)四、合規(guī)-電話(huà)回訪電話(huà)回訪n 第四章 萬(wàn)能保險(xiǎn)信息披露 第二十九條第二十九條 對(duì)萬(wàn)能保險(xiǎn)投保人的回訪應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容： （一）確認(rèn)投保人是否購(gòu)買(mǎi)了該保險(xiǎn)產(chǎn)品，投保人是否在投保單上親筆簽名； （二）確認(rèn)投保人是否知悉猶豫期的起算時(shí)間、天數(shù)以及猶豫期享有的權(quán)利； （三）確認(rèn)投保人是

18、否知悉保險(xiǎn)責(zé)任和責(zé)任免除； （四）提示投保人超過(guò)最低保證利率的收益是不確定的，取決于公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況； （五）確認(rèn)投保人是否知悉費(fèi)用扣除項(xiàng)目及扣除的比例或者金額； （六）確認(rèn)投保人是否知悉退保可能產(chǎn)生的損失。 n 第五章 分紅保險(xiǎn)信息披露 第三十三條第三十三條 對(duì)分紅保險(xiǎn)投保人的回訪應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容： （一）確認(rèn)投保人是否購(gòu)買(mǎi)了該保險(xiǎn)產(chǎn)品，投保人是否在投保單上親筆簽名； （二）確認(rèn)投保人是否知悉猶豫期的起算時(shí)間、天數(shù)以及猶豫期享有的權(quán)利； （三）確認(rèn)投保人是否知悉保險(xiǎn)責(zé)任和責(zé)任免除； （四）確認(rèn)投保人是否知悉宣傳材料上的利益演示是基于公司精算假設(shè)，保單的紅利分配是不確定的； （五）確認(rèn)投保人是否知悉退保可能產(chǎn)生的損失。 人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法 （3 3號(hào)令號(hào)令-2009.10.01-2009.10.01）一、新契約回訪話(huà)術(shù)修訂背景四、合規(guī)四、合規(guī)-電話(huà)回訪電話(huà)回訪人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定 （4 4號(hào)令號(hào)令-2010.05.01-2010.05.01）一、新契約回訪話(huà)術(shù)修訂背景四、合規(guī)四、合規(guī)-電話(huà)回訪