同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)培訓(xùn)

1、同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)培訓(xùn)韓亞銀行（中國）有限公司市場部同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)管理規(guī)章制度F韓亞銀行（中國）有限公司同城票韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)管理規(guī)定據(jù)交換業(yè)務(wù)管理規(guī)定F韓亞銀行（中國）有限公司同城票韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù)交換操作規(guī)程（試行）據(jù)交換操作規(guī)程（試行）F韓亞銀行（中國）有限公司同城票韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù)交換系統(tǒng)操作手冊（試行）據(jù)交換系統(tǒng)操作手冊（試行）一、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)管理規(guī)定一、交換業(yè)務(wù)管理的基本要求一、交換業(yè)務(wù)管理的基本要求（一）票據(jù)交換業(yè)務(wù)必須實行票據(jù)交換定點、定時、定人管理制度（二）執(zhí)行崗位分離制度（三）認真核對有關(guān)印

2、章 （四）加強交換票據(jù)審核及管理 一、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)管理規(guī)定（五）同城票據(jù)提出交換要求二、同城票據(jù)交換專用章二、同城票據(jù)交換專用章 三、票據(jù)交換原則三、票據(jù)交換原則 四、嚴格遵守票據(jù)交換的查詢查復(fù)制度四、嚴格遵守票據(jù)交換的查詢查復(fù)制度五、嚴格按機要部位管理票據(jù)交換崗位五、嚴格按機要部位管理票據(jù)交換崗位六、加強對交換業(yè)務(wù)的審查六、加強對交換業(yè)務(wù)的審查 二、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù)交換操作規(guī)程（試行）第一章第一章 總則總則 整體介紹：F提出票據(jù)處理F提入票據(jù)處理F資金清算F查詢查復(fù)F退票 第二章第二章 提出票據(jù)業(yè)務(wù)提出票據(jù)業(yè)務(wù) 一、票據(jù)受理人員（前臺柜員）的處理流

3、程一、票據(jù)受理人員（前臺柜員）的處理流程（一）提出行受理持票人提交的貸方憑證 （二）提出行受理持票人提交的同城借方票據(jù) 二、交換員業(yè)務(wù)處理流程二、交換員業(yè)務(wù)處理流程（一）提出貸方憑證的業(yè)務(wù)處理 二、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù)交換操作規(guī)程（試行）第二章第二章 提出票據(jù)業(yè)務(wù)提出票據(jù)業(yè)務(wù) （二）提出同城借方票據(jù)的業(yè)務(wù)處理 （三）票據(jù)清分機平賬處理三、提出票據(jù)業(yè)務(wù)復(fù)核三、提出票據(jù)業(yè)務(wù)復(fù)核四、提出借方票據(jù)人行清算后的處理四、提出借方票據(jù)人行清算后的處理二、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù)交換操作規(guī)程（試行）第三章第三章 提入票據(jù)業(yè)務(wù)提入票據(jù)業(yè)務(wù) 一、票據(jù)交換人員的業(yè)務(wù)處理流程一、票據(jù)交換人員的業(yè)務(wù)

4、處理流程（一）票據(jù)與人行報告表核對業(yè)務(wù)（二）提入貸方憑證的業(yè)務(wù)處理（三）提入同城借方票據(jù)的處理二、業(yè)務(wù)人員（前臺柜員）的業(yè)務(wù)處業(yè)務(wù)人員（前臺柜員）的業(yè)務(wù)處（一）提入同城借方票據(jù)的處理（二）提入貸方憑證處理二、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù)交換操作規(guī)程（試行）第四章第四章 資金清算資金清算 一、資金差額清算一、資金差額清算 二、資金額度控制資金額度控制 二、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù)交換操作規(guī)程（試行）第五章第五章 查詢查復(fù)查詢查復(fù)一、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)范圍一、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)范圍二、同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)業(yè)務(wù)同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)業(yè)務(wù)三、辦理查詢查復(fù)業(yè)務(wù)的流程三、辦理查詢查復(fù)業(yè)務(wù)的流程二

5、、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù)交換操作規(guī)程（試行）第六章第六章 退票退票一、退票業(yè)務(wù)的處理方式一、退票業(yè)務(wù)的處理方式二、退票業(yè)務(wù)的審核退票業(yè)務(wù)的審核（一）支票/結(jié)算憑證退票情況（二）匯票退票情況（三）退票加蓋“退票”戳記情況三、退票業(yè)務(wù)的處理三、退票業(yè)務(wù)的處理二、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù)交換操作規(guī)程（試行）三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù)交換系統(tǒng)操作手冊（試行）一、提出票據(jù)一、提出票據(jù) （一）業(yè)務(wù)流程（一）業(yè)務(wù)流程前臺柜員對客戶提交的票據(jù)進行審核確認票據(jù)真實、合法、有效CK41/DP31同城提出貸方票據(jù)扣款CK31同城提出借方票據(jù)登記CK52/OT11提出貸方票據(jù)確認CK51同

6、城提出借方票據(jù)入賬人行資金清算交換經(jīng)辦員進行交換業(yè)務(wù)的操作，復(fù)核員進行復(fù)核提出交換他行退票CK52-DP21貸方退票入賬 CK32提出借方票據(jù)登記取消三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù)交換系統(tǒng)操作手冊（試行）213861- NOTES PAYABLE-CHECK（應(yīng)付票據(jù)-支票）213862- NOTES PAYABLE-CREDIT NOTES（應(yīng)付票據(jù)-貸記憑證）213863- NOTES PAYABLE-PROMISORY NOTES（應(yīng)付票據(jù)-本票）213864- NOTES PAYABLE-BANK NOTES（應(yīng)付票據(jù)-銀行匯票）213865- NOTES PAYABLE-COM

7、PANY ACCEPT（應(yīng)付票據(jù)-商業(yè)承兌匯票）213866- NOTES PAYABLE-BANK ACCEPT（應(yīng)付票據(jù)-銀行承兌匯票） （二）提出借方（二）提出借方 1. 登記登記CK31三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù)交換系統(tǒng)操作手冊（試行）輸入項輸入項說明說明Account No、Cif No、Ref No、Check No、Receive Date選擇性輸入查詢條件：賬號、客戶號、參考號、票據(jù)編號、接收時間Check Kind固定為所有類型Status 固定為NORMAL狀態(tài)Tr. Kind固定為RECEIVE（二）提出借方（二）提出借方 2. 入賬入賬CK51三、韓亞銀行（中

8、國）有限公司同城票據(jù)交換系統(tǒng)操作手冊（試行）（二）提出借方（二）提出借方 3. 退票退票CK32輸入項輸入項說明說明Ref No輸入已登記支票參考號輸入后，Check（Notes）Information中自動回顯登記時輸入的各項信息Return Date退回日期Status6- DISHONOR7- RETURN三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù)交換系統(tǒng)操作手冊（試行）三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù)交換系統(tǒng)操作手冊（試行）（三）提出貸方（三）提出貸方 1. 支票戶支票戶-扣款扣款CK41三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù)交換系統(tǒng)操作手冊（試行）貸記類型 票據(jù)類型Cash現(xiàn)金Depos

9、it行內(nèi)轉(zhuǎn)賬Nostro跨行轉(zhuǎn)賬Suspense暫記應(yīng)付款CNY Clearing人民幣清算11-OUR T/T CHECK12-OUR CASH CHECK13-OUR BANK CHECK21-OUR CREDIT NOTE22-OUR BANK NOTE23-OUR PROMISSORY NOTECredit Information中對應(yīng)填寫內(nèi)容備注本行賬戶號及客戶號他行票據(jù)類型及接受人信息、手續(xù)費備注備注對應(yīng)關(guān)系對應(yīng)關(guān)系三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù)交換系統(tǒng)操作手冊（試行）輸入項輸入項說明說明Check Kind輸入查詢條件：票據(jù)類型Account No、Cif No、Ref N

10、oCheck No、Receive Date選擇性輸入查詢條件：賬號、客戶號、參考號、 票據(jù)編號、接收時間Status 固定為COMPLETE狀態(tài)Tr. Kind固定為SETTLE（經(jīng)過CK31操作處理）（三）提出貸方（三）提出貸方 2. 支票戶支票戶-清算后處理清算后處理CK52三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù)交換系統(tǒng)操作手冊（試行）（三）提出貸方（三）提出貸方 3.存折戶存折戶-扣款扣款DP31三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù)交換系統(tǒng)操作手冊（試行）三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù)交換系統(tǒng)操作手冊（試行）（三）提出貸方（三）提出貸方 4. 存折戶存折戶-清算后處理清算后處理OT

11、11三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù)交換系統(tǒng)操作手冊（試行）（三）提出貸方（三）提出貸方 4. 退票退票O(jiān)T11支票戶： CK52和DP21；存折戶 DP21三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù)交換系統(tǒng)操作手冊（試行）人行提入交換票據(jù)（憑證）DP21同城提入貸方票據(jù)（憑證）入賬CK41/NI31同城提入借方票據(jù)登記CK52/NI32同城提入借方票據(jù)扣款我行對需要退出的票據(jù)進行電話或?qū)嵨锿似辈⒌怯浀怯洸疚倚型似苯粨Q經(jīng)辦員進行核對，復(fù)核員確認無誤后交前臺柜員記賬二、提入票據(jù)二、提入票據(jù)（一）業(yè)務(wù)流程（一）業(yè)務(wù)流程三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù)交換系統(tǒng)操作手冊（試行）CK41交易用于提入支

12、票和銀行匯票的處理CK52進行確認，并自動進行賬務(wù)處理。（二）提入借方（二）提入借方 1.支票、銀行匯票支票、銀行匯票具體流程與支票戶提出貸方票據(jù)處理方式相同。三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù)交換系統(tǒng)操作手冊（試行）輸入項輸入項說明說明客戶號/參考號/票據(jù)號/到期日根據(jù)錄入的要素查詢符合條件的票據(jù)；查詢選定票據(jù)后，自動回顯票據(jù)信息保證金開票人結(jié)算賬戶銀行墊款選擇到期清算的票據(jù)后，Guarantee金額自動回顯。Issue Deposit 系統(tǒng)自動回顯票面金額與保證金的差額。 （二）提入借方（二）提入借方 2.銀行承兌匯票銀行承兌匯票-備款備款NI31 三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù)交換系統(tǒng)操作手冊（試行）輸入?yún)⒖继?、票?jù)號、客戶號、到期日等查詢信息，點擊“查詢”，選擇要付款的匯票提交即可。（二）提入借方（二）提入借方 3.銀行承兌匯票銀行承兌匯票-付款付款NI32 三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù)交換系統(tǒng)操作手冊（試行）（二）提入貸方（二）提入貸方-DP21三、韓亞銀行（中國）有限公司同城票據(jù)交換系統(tǒng)操作手