信托知識(shí)培訓(xùn)及案例產(chǎn)品介紹

1、信托知識(shí)培訓(xùn)及案例產(chǎn)品介紹2 第一章 信托簡(jiǎn)介 1.1 什么是信托 1.2 信托基本結(jié)構(gòu)圖 1.3 信托的幾種主要分類 1.4 1.5 信托理財(cái)產(chǎn)品的共性 1.6 信托業(yè)務(wù)基本流程 1.7 中國(guó)信托業(yè)的發(fā)展 第三章 產(chǎn)品簡(jiǎn)介 1 目 錄3 信托：委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿、以自己的名義、為受益人的利益或特定目的，進(jìn)行管理、處分的行為。1.1 什么是信托什么是信托-1/2委托人：信托關(guān)系的創(chuàng)設(shè)者，也即投資者、資金方、客戶。受托人：一般指信托公司，承擔(dān)管理、處分信托財(cái)產(chǎn)的責(zé)任。受益人：享有信托受益權(quán)的人（可以是委托人）。 三個(gè)當(dāng)事人： 信托起源：英國(guó)的

2、尤斯(USE)制度 信徒 第三方 教會(huì)土地收益41.1 什么是信托什么是信托-2/2 信托本質(zhì)：受人之托，代人理財(cái) 信托基礎(chǔ)：對(duì)受托人的信任 信托原則：誠(chéng)實(shí)信用、公平自愿、為受益人的利益管理資產(chǎn) 信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性u(píng)信托財(cái)產(chǎn)與委托人未建立信托的其他財(cái)產(chǎn)相區(qū)別u信托財(cái)產(chǎn)與受托人固有財(cái)產(chǎn)相區(qū)別u信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于受益人的自有財(cái)產(chǎn) 信托財(cái)產(chǎn)u受托人承諾信托而取得的財(cái)產(chǎn)u受托人因管理、運(yùn)用、處分該財(cái)產(chǎn)而取得的信托利益也屬于信托財(cái)產(chǎn) 51.2 信托基本結(jié)構(gòu)圖信托基本結(jié)構(gòu)圖交付管理、投資收益監(jiān)督561.3 信托的幾種主要分類信托的幾種主要分類按委托人數(shù)量： 單一信托（只有一個(gè)委托人） 集合信托（兩個(gè)或以上委托人

3、）按受益人是否為委托人： 自益信托 他益信托按信托財(cái)產(chǎn)： 資金信托 財(cái)產(chǎn)信托（以動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)以及版權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等為委托物）71.4 有關(guān)術(shù)語（集合類資金信托）有關(guān)術(shù)語（集合類資金信托）信托單位：指用于計(jì)算、衡量委托人交付的資金所對(duì)應(yīng)的信托份額的計(jì)量單位。通常，1元對(duì)應(yīng)一個(gè)信托單位。 信托受益權(quán)：受益人在信托中享有的權(quán)利，包括但不限于取得受托人分配的信托利益的權(quán)利。推介：集合信托成立前進(jìn)行的有關(guān)該信托產(chǎn)品的非公開宣傳、介紹。認(rèn)購(gòu)：投資者按照信托文件約定購(gòu)買信托單位的行為。 追加認(rèn)購(gòu)：已持有信托單位的委托人購(gòu)買信托單位的行為。贖回：在信托存續(xù)期間，受益人按照信托文件的約定將其持有的部分或全部信托單

4、位賣回給受托人并收回資金的行為。 清算：信托產(chǎn)品終止后，受托人對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行的變現(xiàn)、清理、確認(rèn)和分配。信托文件：一般包括信托合同、風(fēng)險(xiǎn)申明書、信托計(jì)劃說明書。8信托產(chǎn)品面對(duì)的是高端人群，法律規(guī)認(rèn)購(gòu)門檻石100萬；任何一個(gè)信托產(chǎn)品，投資額在100-300萬的自然人投資者，受到50個(gè)合同號(hào)的限制，超額認(rèn)購(gòu)時(shí)，以大資金優(yōu)先認(rèn)購(gòu)；任何一個(gè)信托產(chǎn)品，機(jī)構(gòu)投資者和投資超過300萬的自然人投資者不受合同數(shù)量限制；信托產(chǎn)品都是有固定期限的且都是躉交的信托產(chǎn)品都是避稅且在信托存續(xù)期內(nèi)是避債的1.5 信托理財(cái)產(chǎn)品共性信托理財(cái)產(chǎn)品共性91.6 信托業(yè)務(wù)基本流程信托業(yè)務(wù)基本流程 單一信托：產(chǎn)品設(shè)計(jì)、成立、存續(xù)、終止清

5、算 集合信托：產(chǎn)品設(shè)計(jì)、推介、成立、存續(xù)、終止清算101979年：新中國(guó)第一家信托投資公司成立1982年1999年：五次大的行業(yè)整頓新世紀(jì)：在“回歸本業(yè)”中探索新的發(fā)展模式展望：銀信、信保、信證、信信合作共贏，在創(chuàng)新與發(fā)展中博弈1.7 中國(guó)信托業(yè)的發(fā)展中國(guó)信托業(yè)的發(fā)展中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱“銀監(jiān)會(huì)”）對(duì)我國(guó)信托公司及其業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。11 第一章 信托簡(jiǎn)介 第二章 公司簡(jiǎn)介 2.1 平安信托簡(jiǎn)介 2.2 平安信托的優(yōu)勢(shì) 第三章 產(chǎn)品簡(jiǎn)介 2 目 錄12全稱：平安信托有限責(zé)任公司成立時(shí)間：1996年7月2日中國(guó)平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司的主要成員之一，也是平安集團(tuán)在香港聯(lián)交所整體

6、上市的重要組成部分經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)登記的、經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)在物業(yè)投資、基建投資、股權(quán)投資等主要投資領(lǐng)域有成熟經(jīng)驗(yàn) 股東結(jié)構(gòu)：控股/參股平安證券、平安物業(yè)、平安置業(yè)等 2.1 平安信托簡(jiǎn)介平安信托簡(jiǎn)介股東名稱持股比例中國(guó)平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司99.88%上海市糖業(yè)煙酒（集團(tuán)）有限公司0.12%13注冊(cè)資本69.88億元人民幣，是國(guó)內(nèi)注冊(cè)資本最大的信托公司被銀監(jiān)會(huì)評(píng)為“A類/優(yōu)秀”級(jí)別，成為全國(guó)最優(yōu)秀的九家信托公司之一 （2005）第一批獲準(zhǔn)重新登記的38家信托投資公司之一首批獲得異地信托業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格（2004）、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格（2006）、境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格（2008

7、）的信托公司之一中國(guó)信托業(yè)內(nèi)唯一以保險(xiǎn)集團(tuán)為背景的信托公司，擁有豐富的資金、客戶來源與強(qiáng)大的服務(wù)體系國(guó)內(nèi)首家引用Odyssey私人財(cái)富管理系統(tǒng)的信托公司，搭建客戶、渠道、投資等價(jià)值鏈環(huán)節(jié)的完備的管理平臺(tái)2.2 平安信托的優(yōu)勢(shì)平安信托的優(yōu)勢(shì)愿景：做中國(guó)最大、最優(yōu)秀、最具創(chuàng)新能力的第三方資產(chǎn)管理公司！14 第一章 信托簡(jiǎn)介 第二章 公司簡(jiǎn)介 第三章 產(chǎn)品簡(jiǎn)介 3.1 固定收益類產(chǎn)品 3.2 證券類產(chǎn)品 3.3 股權(quán)投資類產(chǎn)品 3.4 房地產(chǎn)類產(chǎn)品 3 目 錄固定收益類房地產(chǎn)投資類陽光私募基金私募股權(quán)投資 預(yù)期收益：年化5.15，5.2,5.6 產(chǎn)品期限：6個(gè)月，9個(gè)月，1年 預(yù)期收益：年化8-16

8、% 產(chǎn)品期限：2年-3年 預(yù)期收益：平均年化20%左右 產(chǎn)品期限：半年封閉期 預(yù)期收益：整體回報(bào)3-5倍 產(chǎn)品期限：5-7年信托產(chǎn)品種類16 板塊概述：類似銀行的現(xiàn)金管理類產(chǎn)品。產(chǎn)品期限一般在一年以內(nèi)，其中高流動(dòng)性的產(chǎn)品每月可開放認(rèn)購(gòu)贖回。能有效滿足客戶資產(chǎn)配置的需求、優(yōu)化投資組合，實(shí)現(xiàn)真正意義的財(cái)富管理。 主要投向：委托存款、貨幣基金、銀行間/交易所債券、基建/物業(yè)等有穩(wěn)定現(xiàn)金流的內(nèi)外部項(xiàng)目或以此為標(biāo)的的信托受益權(quán)。 風(fēng)險(xiǎn)收益特征：收益穩(wěn)健，安全性高，流動(dòng)性強(qiáng)，投資成本較低。 主要產(chǎn)品：u日聚金u利鑫3.1 固定收益類產(chǎn)品固定收益類產(chǎn)品173.1 固定收益類產(chǎn)品固定收益類產(chǎn)品產(chǎn)品要素資金投向

9、 投向具有穩(wěn)定收益的物權(quán)或股權(quán)產(chǎn)品收益1、 3、6、9、12個(gè)月4.1%、4.65%、5.15%、 5.2%、5.6%（年化）認(rèn)購(gòu)起點(diǎn) 300萬發(fā)行時(shí)間常態(tài)化產(chǎn)品（每周一期）認(rèn)購(gòu)費(fèi)用無本月產(chǎn)品利鑫、日聚金18 板塊概述：主要投資于證券市場(chǎng)的產(chǎn)品，投向一般為A股市場(chǎng)、債券、基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品等。 風(fēng)險(xiǎn)收益特征：風(fēng)險(xiǎn)度中高，收益浮動(dòng)。 主要產(chǎn)品：u投資精英u黃金優(yōu)選u雙核動(dòng)力u黃金組合3.2 證券類產(chǎn)品證券類產(chǎn)品 搭建國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的證券私募平臺(tái)，加強(qiáng)對(duì)私募的評(píng)級(jí)管理，引領(lǐng)國(guó)內(nèi)信托市場(chǎng)！193.2 證券類產(chǎn)品證券類產(chǎn)品產(chǎn)品要素資金投向 由最優(yōu)秀基金經(jīng)理投向股市產(chǎn)品收益20%左右（收益浮動(dòng)）認(rèn)購(gòu)起點(diǎn) 10

10、0萬流動(dòng)性每月兩個(gè)開放日，可認(rèn)購(gòu)/贖回認(rèn)購(gòu)費(fèi)用1%產(chǎn)品時(shí)間 5年投顧名稱尚雅、淡水泉、朱雀、智德等203.2 證券類產(chǎn)品證券類產(chǎn)品213.2 證券類產(chǎn)品證券類產(chǎn)品-北京星石北京星石223.2 證券類產(chǎn)品證券類產(chǎn)品-上海朱雀上海朱雀3.2 證券類產(chǎn)品-廣東新價(jià)值24 板塊概述：產(chǎn)品主要投向?yàn)樯鲜?未上市公司股權(quán)、股權(quán)收益權(quán)等。產(chǎn)品期限一般在5-7年。產(chǎn)品規(guī)模和利潤(rùn)貢獻(xiàn)將成為我司業(yè)務(wù)發(fā)展和盈利的重點(diǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)收益特征：收益較高，流動(dòng)性較低。 主要產(chǎn)品：uPE投資（Private Equity，私募股權(quán)投資）3.3 股權(quán)投資類產(chǎn)品股權(quán)投資類產(chǎn)品25股權(quán)投資類案例產(chǎn)品產(chǎn)品名稱新源1期資金投向參與山西煤礦

11、重組上市及其他新能源公司上市投資背景中央號(hào)召，山西省政府組織，山西五大煤炭集團(tuán)整合重組，于2015年前計(jì)劃完成整體上市。產(chǎn)品期限5-7年（中間如有項(xiàng)目結(jié)束可以分紅）凈值公布每季度以季報(bào)的形式報(bào)送投資者具體運(yùn)作情況認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)300萬元起預(yù)期收益整體35倍收益如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制？嚴(yán)格的項(xiàng)目執(zhí)行流程283.3 股權(quán)投資類產(chǎn)品股權(quán)投資類產(chǎn)品293.3 股權(quán)投資類產(chǎn)品股權(quán)投資類產(chǎn)品30 板塊概述：主要投向?yàn)閰⑴c房地產(chǎn)開發(fā)全過程的貸款、物業(yè)購(gòu)買和開發(fā)投資基金等，分享房地產(chǎn)市場(chǎng)的成長(zhǎng)收益和風(fēng)險(xiǎn)。產(chǎn)品期限一般在1-3年，產(chǎn)品規(guī)模和利潤(rùn)貢獻(xiàn)將成為我司業(yè)務(wù)未來發(fā)展和盈利的重點(diǎn)。 投資方向：成熟物業(yè)、房地產(chǎn)開發(fā)貸款、房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目公司股權(quán)或債權(quán)、土地開發(fā)，等。 風(fēng)險(xiǎn)收益特征：風(fēng)險(xiǎn)度低，收益較高，流動(dòng)性較強(qiáng)。 主要產(chǎn)品：u經(jīng)營(yíng)性物業(yè)融資u開發(fā)貸款u開發(fā)投資基金u土地開發(fā)融資，等3.4 房地產(chǎn)類產(chǎn)品房地產(chǎn)類產(chǎn)品313.4 房地產(chǎn)類產(chǎn)品房地產(chǎn)類產(chǎn)品產(chǎn)品基本要素資金投向 與知名房地產(chǎn)公司合作開發(fā)樓盤產(chǎn)品時(shí)間 1.5年3年產(chǎn)品收益 8%16%（以具體產(chǎn)品而定）認(rèn)購(gòu)起點(diǎn) 300萬發(fā)行時(shí)間不定期認(rèn)購(gòu)費(fèi)用無本月產(chǎn)品佳園系