2021年中級(jí)銀行從業(yè)資格考試法律法規(guī)基礎(chǔ)練習(xí)題四

1、2021 年中級(jí)銀行從業(yè)資格考試法律法規(guī)基礎(chǔ)練習(xí)題四你的考試準(zhǔn)備的怎么樣啦?一起來(lái)試試考試欄目組為你提供的20_年中級(jí)銀行從業(yè)資格考試法律法規(guī)基礎(chǔ)練習(xí)題四，希望能夠幫助到你，更多相關(guān)資訊，請(qǐng)關(guān)注網(wǎng)站更新。20_年中級(jí)銀行從業(yè)資格考試法律法規(guī)基礎(chǔ)練習(xí)題四單選題 :第三版巴塞爾協(xié)議的發(fā)布時(shí)間是( ) 。A.2021 年 12月B.2021 年 12月C.2021 年 12月D.20_年 12 月正確答案 B答案解析巴塞爾委員會(huì)于 2021 年 12 月發(fā)布了第三版巴塞爾協(xié)議，該協(xié)議主要體現(xiàn)了微觀(guān)審慎監(jiān)管與宏觀(guān)審慎監(jiān)管有機(jī)結(jié)合的監(jiān)管新思維，按照資本監(jiān)管和流動(dòng)性監(jiān)管并重、資本數(shù)量和質(zhì)量同步提高、資本充

2、足率與杠桿率并行、長(zhǎng)期影響與短期效應(yīng)統(tǒng)籌兼顧的總體要求，確立了國(guó)際銀行業(yè)監(jiān)管的新標(biāo)桿。多選題：我國(guó)從20_4 年起實(shí)施的商業(yè)銀行資本充足率管理辦法規(guī)定核心資本包括( )。A. 盈余公積B.未分配利潤(rùn)C(jī).實(shí)收資本D.資本公積E.少數(shù)股權(quán)正確答案 ABCDE答案解析我國(guó)商業(yè)銀行的核心資本包括：實(shí)收資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤(rùn)和少數(shù)股權(quán)。(20_ 年真題單項(xiàng)選擇)下列選項(xiàng)中，不屬于中國(guó)人民銀行職能的是( ) 。A. 防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)B.維護(hù)金融穩(wěn)定C.發(fā)行人民幣、管理人民幣流通D.制定和執(zhí)行貨幣政策正確答案 C答案解析選項(xiàng)C屬于中國(guó)人民銀行的職責(zé)。例題：?jiǎn)芜x.關(guān)于中國(guó)人民銀行的檢查監(jiān)督權(quán)，

3、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是 ( ) 。A. 對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為進(jìn)行監(jiān)管必須使用直接檢查監(jiān)督權(quán)B. 中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督C. 中國(guó)人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)是提高效率的制度性安排D. 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起20 日內(nèi)予以回復(fù)正確答案 D答案解析國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起30 日內(nèi)予以回復(fù)。職責(zé)：典型例題。單選：下列屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的是( ) 。A. 制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則B.統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)

4、和銀行間債券市場(chǎng)D.對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷(xiāo)正確答案 C(20_ 年真題單項(xiàng)選擇題)我國(guó)銀行業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是( ) 。A. 中國(guó)人民銀行B. 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C. 中國(guó)銀行協(xié)會(huì)D.財(cái)政部正確答案 B典型例題 ( 多選 )中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管措施包括( ) 。A. 審查批準(zhǔn)銀行高級(jí)管理人員的任職資格B.收集相關(guān)數(shù)據(jù)、研究分析午銀行風(fēng)險(xiǎn)管理狀況C.查閱銀行的賬表、檔案進(jìn)行合規(guī)性分析Ap、檢查D.與銀行董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話(huà)E.要求銀行如實(shí)向社會(huì)公眾披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告正確答案 ABCDE答案解析市場(chǎng)準(zhǔn)入，包括機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)和高級(jí)管理人員， A 屬于高級(jí)管理人員準(zhǔn)入。B屬

5、于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，C屬于現(xiàn)場(chǎng)檢查，D屬于監(jiān)管談話(huà)，E屬于信息披露 監(jiān)管。例單選：在商業(yè)銀行( ) 時(shí)，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管。A. 嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)B.嚴(yán)重危害金融秩序C. 已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益D.損害社會(huì)公眾利益正確答案 C例：?jiǎn)芜x中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷(xiāo)。撤銷(xiāo)是指監(jiān)管部門(mén)對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取 的 ( ) 的行政強(qiáng)制措施。A. 停止其營(yíng)業(yè)B. 限制其所有業(yè)務(wù)C.終止其法人資格D.沒(méi)收其所有資產(chǎn)正確答案 C例：多選銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取的措施包括(

6、) 。A. 責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)B. 限制分配紅利和其他收入C. 限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓D.對(duì)董事、高級(jí)管理人員或其他直接責(zé)任人員處以5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款E.停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)正確答案 ABCE答案解析銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取的措施： (1) 責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù);(2) 限制分配紅利和其他收入 ;(3) 限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓;(4) 責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利 ;(5) 責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利 ;(6) 停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。典型例題：多選在金融機(jī)構(gòu)重組期間，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批

7、準(zhǔn)，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人，可以采取的措施有( ) 。A. 上述人員出境將對(duì)國(guó)家利益造成重大損失的，通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止 其出境B. 申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)C. 申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以?xún)鼋Y(jié)其銀行賬戶(hù)D.處以5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款E.取消其任職資格正確答案 AB答案解析在接管、機(jī)構(gòu)重組或者撤銷(xiāo)清算期間，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取下列措施： (1) 直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員出境將對(duì)國(guó)家利益造成重大損失的，通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境;(2) 申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利。典型例題：多選對(duì)于洗錢(qián)者而言的保密天堂通常具有的特征包括( ) 。A. 有嚴(yán)格的公司法B.不允許建立空殼公司C.有嚴(yán)格的銀行保密法D.有寬松的