基金投資基礎(chǔ)知識

1、精選ppt基金基礎(chǔ)知識基金基礎(chǔ)知識精選ppt人生必須面臨的問題75歲奮斗期養(yǎng)老期依賴期25歲工作55歲退休責(zé)任期購房費購房費用用結(jié)婚結(jié)婚費用費用車子車子小孩教育小孩教育生活費用生活費用500500萬萬/ /人人出國旅游出國旅游精選ppt人人活著就永遠(yuǎn)與活著就永遠(yuǎn)與錢錢擺脫擺脫不了關(guān)系（收入、支出）不了關(guān)系（收入、支出）學(xué)會如何賺錢學(xué)會如何賺錢( (工作工作) )是進(jìn)入社會最基本、重要的必修課是進(jìn)入社會最基本、重要的必修課 計劃性用錢計劃性用錢( (理財理財) )享受花錢的樂趣享受花錢的樂趣( (生活品質(zhì)生活品質(zhì)) )追求生命的意義與價值追求生命的意義與價值( (自我實現(xiàn)自我實現(xiàn)) )精選ppt

2、定存利率走勢圖薪水不漲、銀行定存利息不漲汽油、瓦斯、衛(wèi)生紙面粉、青菜、豬肉、養(yǎng)樂多、科學(xué)面、牛奶吃的也漲、用的也漲通膨已經(jīng)超過3%，定存利率只有2.6%，每年定存都在泡沫化。怎么辦?您還您還奢望定期存款嗎？奢望定期存款嗎？精選ppt選擇基金選擇基金,讓錢為你工作吧讓錢為你工作吧之所以世界上絕大多數(shù)的人之所以世界上絕大多數(shù)的人為了財富奮斗終生而不可得為了財富奮斗終生而不可得其主要原因在于其主要原因在于雖然他們都曾在各種學(xué)校中學(xué)習(xí)多年雖然他們都曾在各種學(xué)校中學(xué)習(xí)多年卻從未真正學(xué)習(xí)到關(guān)于金錢的知識卻從未真正學(xué)習(xí)到關(guān)于金錢的知識其結(jié)果就是其結(jié)果就是他們只知道為了錢而拼命工作他們只知道為了錢而拼命工作卻

3、從不去思索卻從不去思索如何讓錢為他們工作如何讓錢為他們工作 -作者：羅伯特作者：羅伯特T清崎、莎倫清崎、莎倫L萊希特萊希特精選ppt 在現(xiàn)有的證券市場上的基金，包括封閉式基金和開放式基金，具有收益性功能和增值潛能的特點?；鹗且环N間接的證券投資方式?；鸸芾砉就ㄟ^發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人（即具有資格的銀行）托管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資，然后共擔(dān)投資風(fēng)險、分享收益。 基金的概念基金的概念精選ppt看需求看需求, ,看個性選擇基金看個性選擇基金, ,您適合哪一種？您適合哪一種？基金分類基金分類債券債券/ /組合組合/ /平衡平衡/ /股票股票

4、高風(fēng)險高報酬低風(fēng)險低報酬精選ppt1 1、單筆投資：、單筆投資：以單筆方式一次投入共同基金。必須注意買賣的時點，獲利或虧損的大小視投資人的操作策略和投入的時點，若投資人能充分掌握低買高賣的原則，將會有豐厚的獲利，但若投資時點不佳，亦有可能造成大筆的虧損2.2.定期定額定期定額/ /不定不定額：額：每月在固定的日子投入固定的金額，不必在乎進(jìn)場的時點上漲時買到較少的單位數(shù)，下跌時買到較多的單位數(shù)，長期投資可以平均成本，且能降低投資風(fēng)險，非常適合想長期投資的小額投資人。 精選ppt單筆投資 基金絕對沒有保證獲利基金絕對沒有保證獲利 不要組合太集中不要組合太集中 避免追高殺低避免追高殺低 不要買了不理

5、不要買了不理投資基金觀念投資基金觀念精選ppt什么是基金定投什么是基金定投 基金定投，是指投資者定期定額地投資基金，其形式相當(dāng)于銀行的零存整取。投資者做基金定投，既可以通過銀行柜面或其網(wǎng)上銀行進(jìn)行交易，也可以通過基金公司直銷或其網(wǎng)上交易進(jìn)行?；鸲ㄍ兑蚯啦煌浣灰追绞?、費用等都可能不盡相同。精選ppt定投方式有差異定投方式有差異 當(dāng)前投資者選擇基金定投的方式大體有兩種，一種是定時定額投資，另一種是定時不定額投資。 定時定額是指投資人可以指定投資的時間(每月任意一個工作日)和金額，銀行在投資人指定的投資時間進(jìn)行扣款，扣款金額為投資者指定的金額。 定時不定額，比如工行的機智定投，是指投資人可以

6、指定投資的時間(每月任意一個工作日)和基準(zhǔn)金額，工行在投資人指定的投資時間進(jìn)行扣款，扣款金額根據(jù)投資人選擇的指數(shù)和均線的市場行情，在基準(zhǔn)金額基礎(chǔ)上浮動。精選ppt通過銀行定投可能更便捷通過銀行定投可能更便捷盡管費率上沒有更多優(yōu)惠，但相比基金公司直銷，銀行有更多的基金產(chǎn)品可以選擇，而基金公司直銷則只能賣自己旗下的基金。并且銀行網(wǎng)點較多，有些投資人可直接選擇就近的銀行網(wǎng)點進(jìn)行定投。另外基金定投月月扣款，如果能將其與自己經(jīng)常用賬號(比如工資卡賬號)等掛鉤則更為方便。而通過基金公司直銷進(jìn)行基金定投，公司往往會要求投資者要有某一指定銀行的賬戶，這會增加一些不便。精選ppt 雖說定投積少成多，可以省心省力

7、地幫助投資者獲取投資收益，但定投不等于投資者可以就此高枕無憂了。尤其是偏股型基金的定投，隨著定投的時間越長，投資者更應(yīng)關(guān)注市場。根據(jù)好買的測算，如投資者自02年12月初開始定投指數(shù)基金華安MSCI，若在07年10月市場最高點時結(jié)束定投，收益為152.27%，但若在2009年2月底結(jié)束定投，收益僅為50.61%，收益相差懸殊。我們建議投資者做長期的偏股型基金定投時，應(yīng)關(guān)注定投開始的時點，投資者最好應(yīng)對大的經(jīng)濟周期做一個判斷，并在長期的相對高點結(jié)束定投，獲利了結(jié)。 定投也需跟蹤管理定投也需跟蹤管理 精選ppt選擇適合自己的定投交易渠道選擇適合自己的定投交易渠道 選擇交易費用低廉的定投交易渠道。基金

8、定期定額是一項長期投資，其核心理念在于通過長期的分批投資平滑投資成本和風(fēng)險，最終達(dá)到復(fù)利增值目的。與此相對應(yīng)的，雖然單筆定投申購費用看上去不高，但日積月累之下，也是一筆不小的費用支出。選擇有后端收費模式的交易渠道，定期定額后端收費模式是指投資者在定期定額申購基金時不用支付申購費，而在贖回時支付后端申購費?；鸱蓊~持有年限越長，后端申購費率越低，直至為零。對原本就打算長期定投的普通投資人來說，選擇后端定投不僅節(jié)省了費用，還有助于堅定長期定投的正確投資理念，可謂一舉兩得。 精選ppt基金并非投資“萬金油”，因此不是所有類型的基金都可以拿來做定投的。比如說，債券型基金收益一般較穩(wěn)定，波動不大，采取定

9、投和一次性投資效果差不多，不太適合做定投。而股票型和指數(shù)型基金波動較大，長期(5年及以上)收益相對較高，定投優(yōu)勢突出，更適合用定投來均衡成本和風(fēng)險。誤區(qū)一：任何基金均可做定投誤區(qū)一：任何基金均可做定投建議：股票型基金更適合定投建議：股票型基金更適合定投精選ppt 基金定投的本質(zhì)是體現(xiàn)在長期投資、攤低成本、積少成多、復(fù)利增值的基礎(chǔ)上的。由于投資者選擇以固定時間、固定金額投資某只基金產(chǎn)品，所以即使基金凈值短期出現(xiàn)暴漲暴跌，投資者也可以較為穩(wěn)定地獲取長期投資的平均收益。而在市場震蕩波動期，基金定投可以讓投資者避免選時選點的煩惱，始終定期買入固定金額的基金。當(dāng)基金凈值上升時買進(jìn)的份額較少，而在基金凈值

10、下降時買進(jìn)的份額較多，長期累積下來，成本及風(fēng)險自然會攤低，收益也就增加了。誤區(qū)二：基金定投不賺錢誤區(qū)二：基金定投不賺錢建議：長期投資獲得平均收益建議：長期投資獲得平均收益精選ppt基金投資屬于長期投資，投資低于3年是很可能看不到效果的，如果基金投資能堅持5-10年左右，收益往往非常驚人。但實際情況卻是，當(dāng)市場出現(xiàn)暫時下跌時，許多投資者會因為恐懼而停止定投或者贖回基金。其實，投資者只要堅持基金定投，就有機會在低位買到更多基金份額，長期堅持下來將獲得不錯的收益。所以，選擇定投的最好時機反而應(yīng)該是在市場震蕩加劇的時候。誤區(qū)三：市場一波動就停止投資誤區(qū)三：市場一波動就停止投資建議：市場震蕩加劇是定投最

11、好時機建議：市場震蕩加劇是定投最好時機精選ppt 雖然定投強調(diào)的是長期投資，但也并不意味著你平時可以對其置之不理。因為市場上風(fēng)云變幻，再好的基金也會隨著市場的變化而變化，如果投資者購買基金后不關(guān)心基金的成長，不了解基金公司的經(jīng)營業(yè)績，不知道基金公司的基金經(jīng)理人的變化，一旦買入的那只基金業(yè)績不好，或者基金公司出現(xiàn)問題，原來長線投資的夢想就會化為烏有。如果感覺到有的基金業(yè)績不太好，這時不變換投資品種就是下策了。 誤區(qū)四：定投之后可以不聞不問誤區(qū)四：定投之后可以不聞不問建議：隨時關(guān)心基金成長建議：隨時關(guān)心基金成長精選ppt 定投的扣款日都是每月128日中的某一天，遇節(jié)假日自動順延。如果客戶在簽約時不

12、指定具體扣款日期，銀行一般會將扣款日期認(rèn)定為當(dāng)月的第一個交易日。在扣款日，一旦法定交易時間內(nèi)投資者指定的資金賬戶余額不足，銀行系統(tǒng)會自動于次日繼續(xù)扣款，并按實際扣款當(dāng)日基金凈值計算確認(rèn)份額，如果扣款日賬戶余額不足，且違約次數(shù)達(dá)到三次，系統(tǒng)將自動終止投資者的基金定投業(yè)務(wù)。所以，投資者在確定扣款日時，一定要充分考慮各種因素。 誤區(qū)五：任何一天都可當(dāng)作扣款日誤區(qū)五：任何一天都可當(dāng)作扣款日建議：考慮各種因素再設(shè)置扣款日建議：考慮各種因素再設(shè)置扣款日精選ppt“三要”之一為選對投資標(biāo)的。定投要根據(jù)投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力選好投資的大類品種。比如要給寶寶做一筆20年左右的成長基金，家長的風(fēng)險承受能力又較為不

13、錯，就可以考慮風(fēng)險較高的指數(shù)型基金或者股票型基金?！叭敝檫x對基金公司。市場上的基金品種繁多，投資者容易出現(xiàn)“亂花漸欲迷人眼”的情況，要挑選長期業(yè)績穩(wěn)健優(yōu)良的基金公司。“三要”之三為看對基金績效。由于定期定額投資的時間期限較長，因此選好一只績效優(yōu)良，尤其是長期業(yè)績優(yōu)良的基金就顯得更為重要。定投的基金品種一定要考察其長期業(yè)績，長期穩(wěn)健優(yōu)良的品種為上上之選。定投定投“三要原則三要原則精選ppt 第一，不要拖延投資，要趕早。股市從6124點跌落，又從1664點升起，目前仍是相對低位的時候，開始用定投方式投資，將無法把握的時點轉(zhuǎn)變?yōu)榭梢园盐盏拇髣荨?第二，不要心急，要有耐心。在市場下跌過程中，正

14、好是定投攤薄成本，低位建倉的過程。先跌后漲的市場對定投來說最為合適。投資者要能在下跌攤低的過程中堅持到市場回升，才能守得云開見日出，享受到定投帶來的收益。 第三，不要貪心，遵守紀(jì)律。定投正是通過其固定日期固定金額的紀(jì)律投資本色來分散風(fēng)險的，有的投資人喜歡在定投的過程中，隨意更改定投日期，加入了擇時的意味，就破壞了定投紀(jì)律投資，獲取市場平均收益的本意了。 定投定投“三不要三不要”原則原則精選ppt 一般情況下，每月發(fā)放工資除掉必要的開支后，剩余的資金可拿出40%-60%來做基金定投，畢竟基金定投屬于長期投資，需要考慮和照顧到今后收支情況！ 定投金額如何確定定投金額如何確定精選ppt 掌握解約時機

15、。定期定額投資的期限也要因市場情形來決定，比如已經(jīng)投資了2年，市場上升到了非常高的點位，并且分析之后行情可能將進(jìn)入另一個空頭循環(huán)，那么最好先行解約獲利了解。如果您即將面臨資金需求時，例如退休年齡將至，就更要開始關(guān)注市場狀況，決定解約時點。 定投的終止定投的終止精選ppt定時定額微笑曲線假設(shè)條件：買基金5年，100元/每年1-2-3-4-5 100元 100元 100元 100元 100元10元元10單位單位12元元8.3單位單位15元元6.6單位單位12元元8.3單位單位10元元10單位單位10元元10單位單位8元元12.5單位單位5元元20單位單位8元元12.5單位單位10元元10單位單位合計合計 43個單位個單位市值市值= 43*10元元= 430元元報酬率報酬率= -14%合計合計 65個個單位單位市值市值=65*10元元=650元元報酬報酬率率= 30%精選ppt微笑曲線實例(基金金泰)精選ppt微笑曲線實例(包鋼稀土)精選ppt定期定額投資法定期定額投資法低點停止扣款定期正?？劭罹xppt=機會+知識致富機會人皆有之，卻未必有智慧把握，一旦機會來臨，判斷判斷、決