反洗錢考試題庫(kù)及答案(2)講解(共10頁)

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上單項(xiàng)選擇題1按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（      ）年。A:   三年    B:5年    C:10年   D:15年2世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（      ）A:英國(guó)  B:法國(guó)   C:澳大利亞   D;美國(guó)3我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易

2、報(bào)告的金額起點(diǎn)為（      ）。A:20萬  B:50萬  C:100萬   D:500萬4洗錢的過程具有以下哪些特征（      ）A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B:改變有關(guān)金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。5反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（      ）的檔案整理階段。A:檢查準(zhǔn)備  B:檢查實(shí)施  C:：檢查報(bào)告&#

3、160; D:檢查處理6金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（      ）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?#160;A:3      B:5      C:10       D15 7我國(guó)政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國(guó)際公約（      ）A:聯(lián)合國(guó)機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物

4、公約B:聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約C:聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約D:聯(lián)合國(guó)反腐敗公約8違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報(bào)并處罰50萬元的是（      ）樟樹市支行。A:工商銀行  B:農(nóng)業(yè)銀行  C:中國(guó)銀行  D:建設(shè)銀行9根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（      ）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存

5、客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。10我國(guó)反洗錢工作有哪些重要意義（      ）A:是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要11金融情報(bào)中心具備（      ）基本功能A:收集金融信息  B:分析金融信息  C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果  D:情報(bào)交流12我國(guó)（ 

6、     ）最先明確了洗錢屬于犯罪。A:修訂后的新憲法。                 B: 修訂后的新刑法 C: 修訂后的新中國(guó)人民銀行法        D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定13金融機(jī)構(gòu)反洗錢法“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在（      ）正式實(shí)施A:200年3月1日&

7、#160;  B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日  D:2004年4月1日14公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（      ）A:介紹信  B:辦案協(xié)查函  C:協(xié)助查詢存款通知書D:查詢令15中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（      ）A:公安部  B:國(guó)務(wù)院  C:中國(guó)人民銀行  D:財(cái)政部1

8、69.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（      ）。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。A:美國(guó)銀行保密法  B:美國(guó)洗錢管制法 C:反恐宣言  D:愛國(guó)者法案17人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（      ）A:反洗錢立法               

9、0;            B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能C:對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能          D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控18存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證（      ）A:儲(chǔ)蓄存款賬戶         

10、;          B:基本存款賬戶C:一般存款賬戶                   D:臨時(shí)存款賬戶19按人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（      ）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 &#

11、160;            B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出              D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出20中國(guó)人民銀行發(fā)布的大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定和大額現(xiàn)金支付管理通知。對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（      ）A:個(gè)人提取3萬元以上的  

12、;           B: 個(gè)人提取5萬元以上的C: 單位提取20萬元以上的           D: 單位提取50萬元以上的21我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（      ）A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi) 

13、;  B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款   C:代發(fā)工資   D:小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬22金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（      ）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì)C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)23不得作為實(shí)名證件使用的有（      ）A;臨時(shí)身份證   B:學(xué)生證   C:機(jī)動(dòng)車駕駛證 

14、;  D:介紹信   E:法定身份證件的復(fù)印件24下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（      ）A:居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元B:居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資25金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并付相關(guān)附件（      ）A:甲企業(yè)外匯賬戶10月2

15、0日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元B:張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬美元C:李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元D:美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬美元E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元26郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（      ）管理A:存款賬戶  B:儲(chǔ)蓄賬戶  C:單位銀行結(jié)算賬戶  D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶27一般存款賬戶不得辦理（      ）A:現(xiàn)金繳存  B

16、:現(xiàn)金支取   C:資金收入轉(zhuǎn)賬   D:資金付出轉(zhuǎn)賬28金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（      ）A:境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定   B: 境外外匯賬戶管理規(guī)定C:個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定   D:個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定29開戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（      ）A:銀行本票  B:支票 &

17、#160; C:銀行匯票  D:信用證30對(duì)于個(gè)人及來華人員超過等值（      ）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A:1萬元人民幣 B:1萬美元  C:3萬元人民幣   D:3萬美元31金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（      ）A:向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行四十項(xiàng)建議C:在全球推動(dòng)反洗錢專門立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢(shì)。32下列哪些法律屬于澳

18、大利亞的反洗錢法律（      ）A:1987年犯罪收益法    B:1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法C:1988年金融交易報(bào)告法 D:1994年禁止洗錢法33下列哪些情況，存款人可疑申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶（      ）A:經(jīng)營(yíng)臨時(shí)業(yè)務(wù)  B:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)  C:異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)  D：注冊(cè)驗(yàn)資34下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（      ）A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶  B:證券

19、交易結(jié)算資金專用賬戶C:期貨交易保證金賬戶        D:信托基金賬戶35下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（      ）A:基本建設(shè)基金賬戶                       B:更新改造資金專用賬戶C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶 

20、0;             D:財(cái)政預(yù)算外資金專用賬戶36下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準(zhǔn)（      ）A:糧棉油收購(gòu)資金專用賬戶                   B:社會(huì)保障基金專用賬戶C:住房基金專用賬戶 

21、0;                       D:黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專用賬戶7下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國(guó)際組織（      ）A:亞太反洗錢小組(APG)              

22、0;     B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)                    D:金融行動(dòng)特別工作組38在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（      ）A:開戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金B(yǎng): 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化C:開戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大

23、額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D:開戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票39金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（      ）A:確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗(yàn)證客戶身份B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息D:對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其

24、風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí)40金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議規(guī)定的各國(guó)反洗錢的基本義務(wù)是（      ）A:簽署反洗錢國(guó)際公約，通過國(guó)內(nèi)立法，以保證國(guó)際間反洗錢領(lǐng)域各個(gè)層次的合作有效開展B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽題1答案選擇題1.B. 2.D. 3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.B

25、CDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD單項(xiàng)選擇題1、中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例是由（    A     ）發(fā)布的   A、國(guó)務(wù)院；    B、中國(guó)人民銀行；   C、國(guó)家外匯管理局；   D、全國(guó)人大。2、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的銀行卡所發(fā)生的大

26、額和可疑外匯資金交易，由（  A  ）負(fù)責(zé)報(bào)告    A、發(fā)卡行；    B、業(yè)務(wù)辦理行；   C、收單行；   D、總行。3、銀行經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)張三將80000美元存入李四的外幣賬戶，與此同時(shí)張三的人民幣賬戶入賬64萬元人民幣，應(yīng)填制（      D       ）進(jìn)行報(bào)告    A、居民、非居民個(gè)人大額外匯資金交易月報(bào)表； &

27、#160;  B、企業(yè)大額外匯資金交易月報(bào)表；    C、可疑外匯資金交易月報(bào)表；    D、金融機(jī)構(gòu)甄別可疑外匯資金交易報(bào)告表。4、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)告大額或可疑外匯資金交易的，可處（   D     ）罰款    A、1萬元以上3萬元以下；           B、1000元以上5000元以下；    C

28、、5萬元以上30萬元以下；          D、50萬元以上200萬元以下。5、對(duì)違反反洗錢規(guī)定行為的行政處罰決定由（     A     ）作出。    A、中國(guó)人民銀行；   B、國(guó)家外匯管理局；   C、銀監(jiān)局；    D、公安機(jī)關(guān)。6、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，在客觀上導(dǎo)致犯罪行為人利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的，原則上處（

29、0;    C    ）罰款    A、10萬元；        B、50萬元；      C、100萬元；      D、200萬元。7、美國(guó)反洗錢法律體系的核心是（  B  ）A、愛國(guó)者法令；          &#

30、160;  B、1970年銀行保密法；       C、1986年控制洗錢法令；    D、2000年反洗錢戰(zhàn)略。8、以下外匯資金交易金融機(jī)構(gòu)需要及時(shí)進(jìn)行核查的是（   A  ）A、一方將外匯存入他人儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶，本人的儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶收到相應(yīng)人民幣；B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)金購(gòu)匯；C、企業(yè)外匯賬戶資金流動(dòng)以千位或萬位為單位的整數(shù)資金往來頻繁；D、經(jīng)營(yíng)B股的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。9、2004年5月10日，_因涉嫌介入與美國(guó)制

31、裁國(guó)家的交易，被美聯(lián)儲(chǔ)處以1億美元的罰款，這暗含美國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調(diào)整，受到全球廣泛關(guān)注。（  C  ）  A、里昂銀行；             B、巴林銀行；  C、瑞士聯(lián)合銀行；       D、日本大和銀行。10、居民張某擅自將外幣存款憑證郵寄出境，按照中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例，可處（    B

32、0;  ）罰款。A、30以上3倍以下；   B、30以上5倍以下；  C、50以上3倍以下；D、50以上5倍以下。11、公、檢、法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的_C_。  A、介紹信；                B、辦案協(xié)查函；  C、協(xié)助查詢存款通知書； D、查詢令。12、對(duì)于個(gè)人

33、及來華人員超過等值_以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。(  B  )  A、1萬元人民幣；     B、1萬美元；  C、3萬元人民幣；       D、3萬美元。13、居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護(hù)照、有效簽證等材料簽發(fā)_B_。  A、通行證；    

34、60;        B、攜帶外匯進(jìn)出境許可證；  C、外匯交易許可證；    D、信用證。14、負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告工作進(jìn)行監(jiān)督和管理的是 （B ）A、中國(guó)人民銀行；         B、國(guó)家外匯管理局；C、銀監(jiān)局；               D

35、、金融機(jī)構(gòu)上級(jí)部門。15、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起（   C    ）內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓簿植⒊彤?dāng)?shù)赝鈪R局A、當(dāng)日；     B、2日；     C、3日；     D、5日。16、以下行為屬于套匯的是（    C      ）A、違反國(guó)家規(guī)定，擅自將外匯存放境外；B、違反國(guó)家規(guī)定將外匯匯出或者攜帶

36、出境；C、違反國(guó)家規(guī)定，以人民幣支付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貨款；D、不按照國(guó)家規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行的。17、按規(guī)定，境內(nèi)不得以外幣計(jì)價(jià)。境內(nèi)機(jī)構(gòu)擅自以外幣在境內(nèi)計(jì)價(jià)結(jié)算的，可處（    A     ）罰款。A、不超過違法金額等值；   B、違法金額30以上1倍以下；C、違法金額1倍以上3倍以下；D、違法金額1倍以上5倍以下。18、境內(nèi)機(jī)構(gòu)違反外匯賬戶管理規(guī)定，出借、串用、轉(zhuǎn)讓外匯賬戶的，可處（    C   ）的罰款A(yù)、1萬元以上3萬元以下；

37、B、10萬元以上30萬元以下；C、5萬元以上30萬元以下；D、10萬元以上50萬元以下。19、個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定自（   B   ）開始實(shí)施？    A、2000年3月20日；               B、2000年4月1日；    B、2000年4月20日；       

38、0;       D、2001年4月1日。20、最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（   D  ）A、英國(guó)；    B、意大利；    C、法國(guó)；    D、美國(guó)。單項(xiàng)選擇題1、我國(guó)_最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。 ( B)  A、修訂后的新憲法；B、修訂后的新刑法；  C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法；D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定。2、我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有_種。(B)  A、3種；B

39、、4種；    C、7種；D、8種。 3、我們通常說的反洗錢"一個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法"中的"規(guī)定"是指_。(D)A、個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定；B、金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定；C、大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定；D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定。4、金融機(jī)構(gòu)反洗錢"一規(guī)定兩辦法"在_正式實(shí)施。(A)  A、2003年3月1日；B、2003年7月1日；  C、2004年2月1日；D、2004年4月1日。 5、金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照_

40、的有關(guān)規(guī)定處罰。(D)  A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定；B、境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定；  C、商業(yè)銀行法；D、金融違法行為處罰辦法。 6、金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處_的罰款。(A)  A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；  C、30000元；D、1000元以下。7、_是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。(A)  A、了解你的客戶；      B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告； 

41、 C、可疑交易的分析；  D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。8、一般存款賬戶不得辦理_。(B)  A、現(xiàn)金繳存；         B、現(xiàn)金支??；  C、資金收入轉(zhuǎn)賬；      D、資金付出轉(zhuǎn)賬。9、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。劃線支票_。(B)  A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)；       B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)；  C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬； &

42、#160;     D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。 10、我國(guó)具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是_。(D)  A、中國(guó)人民銀行反洗錢局；     B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司；  C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司；  D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。11、專業(yè)反洗錢國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱是_D_。  A、艾格蒙特集團(tuán)；           B、金融

43、情報(bào)中心；  C、沃爾夫斯堡集團(tuán)；        D、金融行動(dòng)特別工作組。12、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告（   A    ）A、當(dāng)?shù)毓膊块T；     B、當(dāng)?shù)赝鈪R管理局；C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行；     D、上級(jí)反洗錢機(jī)構(gòu)。 13、中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例自（   C   

44、60; ）開始實(shí)行A、1980年12月18日；        B、1990年12月18日；C、1996年4月1日；         D、1996年1月29日。14、填制外匯反洗錢報(bào)表時(shí)，下列日期格式正確的是（   B      ）A、2006/3/21；        B、2006/01/05；C、06/01

45、/2006；       D、03/28/2006。15、按照2001年修訂的刑法，情節(jié)特別嚴(yán)重的洗錢罪適用（  C     ）刑期？A、3年以上5年；       B、5年以下；C、5年以上10年以下；  D、10年以上15年以下。16、以下不屬于金融行動(dòng)特別小組正式成員國(guó)的是（    D    ）A、美國(guó)；    

46、  B、英國(guó)；     C、香港；       D、中國(guó)。17、總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室，掛靠在（    D   ）部。A、計(jì)劃財(cái)務(wù)；       B、公司業(yè)務(wù)；       C、前臺(tái)業(yè)務(wù)；      D、會(huì)計(jì)結(jié)算。18、居民個(gè)人銀行卡頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與

47、持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(   D   ) A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元；B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元；C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元；D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。19、（   A   ）根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場(chǎng)的變化，依法對(duì)外匯市場(chǎng)進(jìn)行調(diào)控    A、中國(guó)人民銀行； 

48、60;  B、外匯管理局；   C、國(guó)務(wù)院；  D、中國(guó)外匯交易中心。20、境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個(gè)人非法逃匯的，處（    B    ）罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A、30以上3倍以下；   B、30以上5倍以下；  C、50以上3倍以下；   D、50以上5倍以下。多項(xiàng)選擇題1、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（      ABE     ）

49、0; A、合法審慎原則；B、保密原則；  C、封閉管理原則；D、公開、公平、公正原則。    E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。2、不能作為實(shí)名證件使用的有_。(BCDE)  A、臨時(shí)身份證；B、學(xué)生證；C、機(jī)動(dòng)車駕駛證；  D、介紹信；    E、法定身份證件的復(fù)印件。3、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（     ABCDE     &#

50、160;  ）    A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；    B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；    C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的；    D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；    E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的；4、典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指（   BDE   

51、60;  ）。  A、開戶；B、放置；C、轉(zhuǎn)賬；  D、離析；E、歸并。5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（     ABCDE   ）。  A、了解客戶義務(wù)；B、大額交易報(bào)告義務(wù)；C、可疑交易報(bào)告義務(wù)；   D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)； E、保存記錄義務(wù)。6、下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些？（     BDE   ）    A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬

52、美元；    B、居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊；    C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元；    D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提??；    E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。7、金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。（      AB   ）    A、甲企

53、業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元；    B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬元；    C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元；    D、美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬美元；    E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元。8、金融機(jī)構(gòu)反洗錢“保存記錄”原則是指（   BC    ）A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年；B、保存賬

54、戶資料，自銷戶之日起至少5年；C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。9、存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。（    BD   ）  A、儲(chǔ)蓄存款賬戶；B、基本存款賬戶；  C、一般存款賬戶；    D、臨時(shí)存款賬戶。10、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼？（   BC    ）

55、  A、負(fù)責(zé)人；B、代理人；  C、被代理人；D、監(jiān)護(hù)人。  多項(xiàng)選擇題1、金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（   AD  ）  A、境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定；B、境外外匯賬戶管理規(guī)定；  C、個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定；D、個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定。2、按人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易？（   BC  ）  A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； 

56、 C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。3、中國(guó)人民銀行發(fā)布的大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定和大額現(xiàn)金支付管理通知，對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（   BC     ）。  A、個(gè)人提取3萬元以上的；B、個(gè)人提取5萬元以上的；  C、單位提取20萬元以上的； D、單位提取50萬元以上的。4、下列支付交易屬于大額人民幣交易的是（   BDE     ）A、單筆提取現(xiàn)金5萬元；B、單位之間單筆轉(zhuǎn)賬支付金額達(dá)100萬元；C、單位之間單筆轉(zhuǎn)賬支付金額達(dá)5萬元；D、單筆存入現(xiàn)金20萬元；E、個(gè)人結(jié)算賬戶之間20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；F、個(gè)人結(jié)算賬戶10天之內(nèi)現(xiàn)金收付累計(jì)100萬元。5、洗錢是一種復(fù)雜的犯罪活動(dòng)，主要體現(xiàn)在其具有（  ABDE  ）。A、隱蔽性；    B、多樣性；