反洗錢考試題庫

1、反洗錢考試題庫1、判斷題（江南博哥）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識(shí)別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。答案：對(duì)2、多選為對(duì)公客戶辦理接收境外匯入款業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)（）三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A、匯款人姓名或名稱B、匯款用途C、匯款人賬號(hào)D、匯款人住所答案：A,C,D3、問答題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行哪些反洗錢義務(wù)？答案：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行以下反洗錢義務(wù)：建立反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，建立客戶身份識(shí)別制度，建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度，開展反

2、洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等。4、單選金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告的大額交易中，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（）以上的跨境交易。A、1萬美元B、2萬美元C、5萬美元D、10萬美元答案：A5、多選中國人民銀行實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被查對(duì)象的下列資料:（）A、帳戶信息B、交易記錄C、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料D、與可疑交易活動(dòng)有關(guān)的音像、電子形式的資料答案：A,B,C,D6、單選對(duì)公客戶按照洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)度劃分的風(fēng)險(xiǎn)類別中，白名單客戶為（）。A、一類客戶B、二類客戶C、三類客戶D、五類客戶答案：D7、判斷題銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括

3、貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。答案：錯(cuò)8、單選各級(jí)行應(yīng)通過多種形式組織開展反洗錢宣傳和培訓(xùn)工作。要對(duì)（）進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，使其掌握有關(guān)反洗錢的法律法規(guī)和規(guī)章制度，知曉我行應(yīng)承擔(dān)的反洗錢法律義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利，提高反洗錢意識(shí)和工作能力。A、各級(jí)管理人員B、業(yè)務(wù)人員C、業(yè)務(wù)人員和一線操作人員D、各級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員和一線操作人員答案：D9、單選銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。A、匯款人姓名或者名稱B、資金匯出地名稱C、匯款人身份證D、匯款人住所答案：B10、多選金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：（）A、客戶身份資

4、料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。B、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。C、如涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定。答案：A,B,C,D11、判斷題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國反洗錢監(jiān)測分析中心的規(guī)定，報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。答案：錯(cuò)解析：錯(cuò)誤，應(yīng)為中國人民銀行12、判斷題大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。答案：對(duì)

5、13、判斷題反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事調(diào)查。答案：錯(cuò)解析：錯(cuò)誤，應(yīng)為行政調(diào)查14、問答題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立什么保存制度？答案：客戶身份資料和交易記錄15、單選夫婦同居，性生活正常，第一次婚姻曾生育，再婚后未避孕，2年未孕者屬于（）A.人工授精B.原發(fā)性不孕C.繼發(fā)性不孕D.不孕癥E.誘發(fā)排卵答案：C16、單選根據(jù)個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定，下列表述錯(cuò)誤的是()。A.外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件B.臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件C.國家公務(wù)員的工作證.司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件D.軍人身份證件.武警身

6、份證件可作為實(shí)名證件答案：C17、問答題客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由什么機(jī)構(gòu)報(bào)告？答案：辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)18、單選對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（）A，外匯申報(bào)單；B，提取外幣現(xiàn)鈔備案表；C，外匯業(yè)務(wù)審批表；D，涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）答案：B19、單選金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（）報(bào)告。A、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)貦z察院B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓簿諧、不論那個(gè)人民銀行和不論那個(gè)檢察院都可以D、不論那個(gè)人民銀行和不論那個(gè)

7、公安局都可以答案：B20、問答題中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)涉及的什么內(nèi)容？答案：金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)予以配合?？蛻糍~戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料21、判斷題金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，其中一項(xiàng)要求是“符合能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶身份識(shí)別和身份資料保存的必要措施”。答案：對(duì)22、問答題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法制定什么，并向中國人民銀行報(bào)備？答案：大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程23、多選申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶

8、性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（）A企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本B非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明D非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書答案：B,C,D24、判斷題對(duì)于按照風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)系統(tǒng)模型產(chǎn)生的預(yù)分類結(jié)果，不能完全依賴，應(yīng)根據(jù)客戶的實(shí)際情況，參考預(yù)分類結(jié)果進(jìn)行分析判斷，認(rèn)真劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）答案：對(duì)25、判斷題在開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類時(shí)，要充分考慮客戶是否存在風(fēng)險(xiǎn)決定性要素。一旦客戶出現(xiàn)風(fēng)

9、險(xiǎn)決定要素，則應(yīng)不論其他要素的風(fēng)險(xiǎn)高低，均應(yīng)將該客戶納入高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。答案：對(duì)26、問答題對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的什么信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供？答案：客戶身份資料和交易27、單選金融機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)審議通過的重大可疑交易線索，應(yīng)在（）工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)送。A.3個(gè)工作日內(nèi)B.當(dāng)日C.2個(gè)工作日內(nèi)D.10個(gè)工作日內(nèi)答案：D28、判斷題金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。答案：錯(cuò)解析：錯(cuò)誤，應(yīng)該向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告29、判斷題發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量

10、和業(yè)務(wù)狀況答案：錯(cuò)30、單選銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A、董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A31、問答題金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向什么部門報(bào)告？答案：反洗錢信息中心32、多選對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強(qiáng)型措施（）A在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源，資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)B定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份

11、信心資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確認(rèn)，但應(yīng)高于對(duì)正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年D關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易答案：A,B,D33、判斷題大額交易和可疑交易報(bào)告實(shí)施細(xì)則中“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。答案：錯(cuò)34、判斷題金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，對(duì)有疑問的，可以采取措施識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份：其中一項(xiàng)措施是：要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。答

12、案：對(duì)35、問答題金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以什么形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告？答案：書面形式36、問答題反洗錢法自什么時(shí)間起施行?答案：2007年1月1日37、多選關(guān)于代理業(yè)務(wù)客戶身份識(shí)別。根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十條，對(duì)代理業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì).登記代理人信息。代理人身份信息包括：（）A.姓名B.聯(lián)系方式C.證件種類D.號(hào)碼答案：A,B,C,D38、多選交易記錄保存中的交易記錄是指包括賬戶持有人通過該賬戶存入或提取的（）等。A、金額B、資金來源和去向C、交易時(shí)間D、資金受益人E、提取資金方式答案：A,B

13、,C39、問答題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法所附的大額交易和可疑交易報(bào)告要素要求，提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的交易信息，制作什么文件？答案：大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告的電子文件。40、判斷題在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別答案：對(duì)41、判斷題金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任答案：錯(cuò)42、多選從賬戶開立和使用的特征來看?以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（）A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)

14、金存款，直到所存資金全部提取完畢B、用新成立的法人實(shí)體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平C、同一個(gè)人開立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符D、開立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或者基金會(huì)的活動(dòng)答案：A,B,C43、單選()是我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門。A.國務(wù)院金融辦公室B.中國人民銀行C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D.公安部答案：B44、問答題調(diào)查可疑交易活動(dòng)，制作的詢問筆錄，應(yīng)由誰簽名？答案：被詢問人和調(diào)查人員。45、多選根據(jù)中華人民共和國反洗錢法，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有（）。A.中國人民銀行總行B.中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)

15、構(gòu)C.中國人民銀行地市中心支行D.中國人民銀行縣（市）支行答案：A,B46、判斷題委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)不須承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。答案：錯(cuò)47、單選根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法第八條，金融機(jī)構(gòu)為自然人辦理單筆人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶身份證明文件。核對(duì)是指：（）A.只核對(duì)B.只登記C.登記不留存D.復(fù)印留存答案：D48、判斷題中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的主要業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)是大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)、清算賬戶管理系統(tǒng)、支付管理信息系統(tǒng)。答案：對(duì)49、判斷題人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)

16、查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。答案：對(duì)50、單選對(duì)于一、二類高風(fēng)險(xiǎn)客戶，要確保在分類結(jié)果確認(rèn)或?qū)徟螅ǎ┕ぷ魅諆?nèi)填妥相應(yīng)盡職調(diào)查表完成增強(qiáng)盡職調(diào)查工作。A、2個(gè)B、5個(gè)C、10個(gè)D、30個(gè)答案：C51、多選下列屬于通過非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的類型有（）。A、成立空殼公司B、向現(xiàn)金密集行業(yè)投資C、走私D、利用“地下錢莊”轉(zhuǎn)移犯罪收益答案：A,B,C,D52、判斷題中國人民銀行調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，通過詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，制作了五頁詢問筆錄，讓被詢問人核對(duì)簽字后等待歸檔。答案：錯(cuò)解析：錯(cuò)誤，調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。53、判斷題對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，可只報(bào)告可疑交易報(bào)告。答

17、案：錯(cuò)解析：對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交什么報(bào)告？答：大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。54、判斷題中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、股東或其他負(fù)責(zé)人談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明。答案：錯(cuò)解析：國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明55、問答題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立什么機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作？答案：反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)56、多選根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法自然人基本信息包括：（）A.姓

18、名.性別.國籍B.職業(yè).住所C.工作單位地址D.聯(lián)系方式E.證件種類.號(hào)碼及有效期限答案：A,B,C,D,E57、判斷題對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。答案：錯(cuò)58、單選大額支付交易，是指規(guī)定（）以上的人民幣支付交易。A.用途B.金額C.頻率D.流向答案：B59、多選銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單,但不能確認(rèn)的,應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國人民銀行總行申請(qǐng)核實(shí)確認(rèn)。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（）A、不予開立金融賬戶B、停止使用金融賬戶C、暫停金融交易D、拒

19、絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)答案：A,B,C,D60、多選金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的（）等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所等信息。A、姓名或者名稱B、賬號(hào)C、收款人的姓名D、住所E、身份證號(hào)碼答案：A,B,C,D61、多選金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法中所稱的恐怖融資是指下列行為：（）A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者

20、其他形式財(cái)產(chǎn)。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。答案：A,B,C,D62、多選單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于（）之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、個(gè)體工商戶銀行賬戶B、自然人銀行賬戶C、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶D、自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶答案：B,D63、判斷題當(dāng)大額交易的糾錯(cuò).刪除操作和可疑交易的糾錯(cuò)操作時(shí)間距報(bào)送時(shí)間超過56天時(shí)，各行自行修改維護(hù)。答案：錯(cuò)64、判斷題反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告。答案：對(duì)

21、65、單選我國金融業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是（）。A、商業(yè)銀行總行B、公安部C、中國人民銀行D、銀監(jiān)會(huì)答案：C66、單選反洗錢法規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、財(cái)政部門C、檢察機(jī)關(guān)D、中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)答案：D67、問答題什么機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢工作情況？答案：國務(wù)院反洗錢行政主管部門68、多選金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括:（）A、建立反洗錢內(nèi)部控制制度；B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；C、建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和

22、可疑交易報(bào)告制度；D、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等。答案：A,B,C,D69、多選一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？（）A了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C登記客戶身份基本信息D留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：A,B,C,D70、判斷題反洗錢工作人員已經(jīng)或者可能接觸國家秘密信息的，應(yīng)簽訂反洗錢保密工作承諾書（適用在崗人員）。答案：對(duì)71、問答題臨時(shí)凍結(jié)不得超過多長時(shí)間？答案：四十八小時(shí)。72、判斷題金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，其中一項(xiàng)要求是“符合第三方為本金融機(jī)構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方

23、面的障礙。答案：對(duì)73、問答題客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存多少年？答案：五年。74、單選負(fù)責(zé)記錄、處理并報(bào)告組織中重復(fù)性的日?；顒?dòng)，記錄和更新企業(yè)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的信息系統(tǒng)是（）。A.決策支持系統(tǒng)B.經(jīng)理信息系統(tǒng)C.管理信息系統(tǒng)D.業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)答案：D解析：本題考核基層的信息系統(tǒng)應(yīng)用。業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)是負(fù)責(zé)記錄、處理并報(bào)告組織中重復(fù)性的日?；顒?dòng)，記錄和更新企業(yè)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的信息系統(tǒng)75、多選為確保客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類東風(fēng)客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取（）A、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類

24、D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類答案：B,D76、多選對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述,正確的是()A、屬于銀行內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類C、需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施答案：A,B,C,D77、問答題中國人民銀行法規(guī)定中國人民銀行履行指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的什么？答案：資金監(jiān)測78、判斷題客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。答案：錯(cuò)79、多選銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份？（）A、簡潔性B、真實(shí)性C、完整性D、必要性答案：B,C80、多選關(guān)于反洗錢調(diào)查中

25、的封存措施，以下說法錯(cuò)誤的是（）A、調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料予以封存B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料C、調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚、當(dāng)場開列反洗錢調(diào)查封存清單D、調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。答案：B,D81、判斷題根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料答案：對(duì)82、多選銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素（）A自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)B現(xiàn)金業(yè)務(wù)C代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù)D匯兌業(yè)務(wù)答案：A,B,C,D83、判

26、斷題客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過程。答案：對(duì)84、問答題洗錢的過程一般有哪四個(gè)特征？答案：第一，洗錢者首先考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。第二，改變有關(guān)金錢的形式，例如，將現(xiàn)金變成金融票據(jù)。第三，洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡。第四，洗錢者能夠控制洗錢的全過程。85、多選根據(jù)個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定，除法定有效證件外，銀行還可根據(jù)需要要求存款人出具（）等其他能證明身份的有效證件或證明文件，以進(jìn)一步確認(rèn)存款人身份。A、戶口簿B、工作證C、機(jī)動(dòng)車

27、駕駛證D、結(jié)婚證答案：A,B,C86、判斷題發(fā)現(xiàn)多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作時(shí)，必須報(bào)告可疑支付交易。答案：對(duì)87、不定項(xiàng)選擇根據(jù)中華人民共和國反洗錢法，金融機(jī)構(gòu)有（）行為，情節(jié)嚴(yán)重的，由反洗錢行政主管部門處20萬元以上50萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬元以上5萬元以下罰款。A、未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度B、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的C、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的D、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的答案：B,C,D88、多選甲、乙兩國都是維也納外交關(guān)系公約的締約國。趙某為甲國派駐乙國

28、的商務(wù)參贊。在乙國任職期間，趙某遇到的下列哪些爭議可以由乙國法院管轄？（）A.趙某以使館的名義，向乙國某公司購買一棟房屋，因欠款而被售房公司起訴B.趙某在乙國的叔叔去世，其遺囑言明將一棟位于乙國的樓房由趙某繼承，但其叔叔之子對(duì)此持有異議，而訴諸法院C.趙某工作之余，為乙國一學(xué)生教授外語并收取酬金，但其未能如約按時(shí)輔導(dǎo)該學(xué)生，該學(xué)生訴諸法院，要求其承擔(dān)違約責(zé)任D.趙某與使館的另一位參贊李某，因國內(nèi)債務(wù)問題發(fā)生糾紛，李某試圖將此糾紛訴諸乙國法院解決答案：B,C解析：本題考查外交關(guān)系法-外交特權(quán)與豁免。根據(jù)維也納外交關(guān)系公約，參贊同使館館長、武官、秘書、隨員都屬于外交人員范疇，在接受國享有民事管轄豁

29、免，但也有例外：（1）外交人員在接受國境內(nèi)私有不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的訴訟，但其代表派遣國為使館用途置有的不動(dòng)產(chǎn)不在此列；（2）外交人員以私人身份并不代表派遣國而作為遺囑執(zhí)行人、遺產(chǎn)管理人、繼承人或受贈(zèng)人之繼承事項(xiàng)的訴訟；（3）外交人員在接受國內(nèi)在公務(wù)范圍以外所從事的專業(yè)或商務(wù)活動(dòng)的訴訟；（4）外交人員主動(dòng)起訴而引起的與該訴訟直接有關(guān)的反訴。BC正確。89、單選中華人民共和國反洗錢法在法律位階上屬于（）。A、法律B、行政法規(guī)C、規(guī)章D、規(guī)范性文件答案：A90、判斷題對(duì)于非實(shí)名制賬戶，不能進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)系統(tǒng)實(shí)施分類，可以不進(jìn)行分類。（）答案：錯(cuò)91、判斷題中國人民銀行在派出三名調(diào)查人員對(duì)某金融機(jī)構(gòu)涉及可疑交易

30、活動(dòng)進(jìn)行調(diào)查時(shí)，在調(diào)查現(xiàn)場，調(diào)查人員出示合法證件后，金融機(jī)構(gòu)給予了積極配合。答案：錯(cuò)解析：錯(cuò)誤，調(diào)查人員沒有出具調(diào)查通知書。92、不定項(xiàng)選擇中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例是由（）頒布的。A、國家外匯管理局B、國務(wù)院C、中國人民銀行D、全國人民代表大會(huì)答案：B93、單選對(duì)公客戶或賬戶應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，按不同的頻率進(jìn)行審核，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶至少每（）進(jìn)行一次審核。A、2年B、1年C、半年D、3個(gè)月答案：C94、判斷題根據(jù)反洗錢保存客戶身份資料和交易記錄要求，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。答案：對(duì)95、單選中國人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額

31、交易和可疑交易報(bào)告？A、反洗錢局B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、保衛(wèi)局D、分支機(jī)構(gòu)答案：B96、問答題調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，什么情況下？答案：金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書。97、判斷題中國反洗錢監(jiān)測分析中心，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。答案：對(duì)98、判斷題營銷部門負(fù)責(zé)結(jié)算賬戶市場營銷，組織開展結(jié)算賬戶盡職調(diào)查。答案：對(duì)99、判斷題金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性.有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。答案：對(duì)100、單選對(duì)公客戶按照洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)度從高到低依次劃分為（）個(gè)風(fēng)險(xiǎn)類別。A、二B、三C、四D、五答案：

32、D101、單選金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行處罰，處罰金額為（）萬元A.10-20B.20-50C.30-50D.50-100答案：B102、問答題金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中的“短期”的含義是什么？答案：10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日。103、判斷題發(fā)現(xiàn)與來自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付應(yīng)立即報(bào)告可疑交易。答案：對(duì)104、多選對(duì)公反洗錢監(jiān)督檢查責(zé)任人包括：（）A、各對(duì)公反洗錢監(jiān)督檢查部門負(fù)責(zé)人及反洗錢崗位人員、B、支行行長、C、支行主管行長D、總會(huì)計(jì)、E、營業(yè)

33、經(jīng)理、F、運(yùn)行督導(dǎo)員、監(jiān)督員答案：A,B,C,D,E,F105、多選反洗錢法主要規(guī)定了（）等方面的法律規(guī)定。A、反洗錢監(jiān)督管理B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)C、反洗錢調(diào)查D、反洗錢國際合作E、法律責(zé)任答案：A,B,C,D,E106、多選出現(xiàn)哪些情況，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份（）A.客戶要求變更姓名.名稱.身份證明文件.經(jīng)營范圍.注冊(cè)資本.法定代表人的B.客戶行為或交易出現(xiàn)異常的C.客戶有洗錢.恐怖融資嫌疑的D.先前獲得的客戶身份資料真實(shí)性.完整性.有效性存在疑點(diǎn)的答案：A,B,C,D107、問答題金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)

34、，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示什么？答案：進(jìn)行核對(duì)并登記。真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件108、判斷題金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，對(duì)有疑問的，可以采取措施識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份：其中一項(xiàng)措施是：回訪客戶。答案：對(duì)109、單選金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定在（）正式實(shí)施A.2007年1月1日B.2003年7月1日C.2007年3月1日D.2004年4月1日答案：A110、問答題國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)什么方案？答案：對(duì)于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。反洗錢內(nèi)部控制制度111、多選為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶

35、等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（）A客戶的名稱B客戶的住所C客戶的經(jīng)營范圍D客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼答案：A,B,C,D112、問答題經(jīng)中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后實(shí)施現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)出示什么？答案：執(zhí)法證和檢查通知書。113、單選中華人民共和國反洗錢法依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)對(duì)象有（）A、所有履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)B、只有銀行機(jī)構(gòu)C、只有證券機(jī)構(gòu)D、只有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)答案：A114、判斷題反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況、反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，要求金融機(jī)構(gòu)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行。答案：對(duì)115、填空題國

36、務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得_，且須出示_和_，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。答案：少于二人；中國人民銀行執(zhí)法證；反洗錢調(diào)查通知書116、多選金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：關(guān)于每筆交易的（）A、數(shù)據(jù)信息B、業(yè)務(wù)憑證C、賬簿D、有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。答案：A,B,C,D117、問答題違反反洗錢規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究什么責(zé)任？答案：刑事118、多選根據(jù)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知（銀發(fā)2011116號(hào)），單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過5萬元，且有下

37、列那種可疑交易特征的，開戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)關(guān)閉其結(jié)算賬戶的網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬功能（）A.賬戶資金集中轉(zhuǎn)入.分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易B.賬戶資金快進(jìn)快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過渡性質(zhì)明顯C.拆分交易，故意規(guī)避交易限額D.賬戶資金金額較大，收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模明顯不符答案：A,B,C,D119、判斷題客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。按照規(guī)定屬于可疑資金交易。對(duì)不對(duì)？答案：對(duì)120、判斷題反洗錢保存客戶身份資料和交易記錄要求，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系開始當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。答案：錯(cuò)121、多選目前反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)無法自動(dòng)采集、需要人工新增的可疑交易報(bào)告標(biāo)

38、準(zhǔn)包括：（）等8種。A、客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。B、客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑。C、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。D、外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符。E、外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。F、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。答案：A,B,D,E,F122、單選司

39、法機(jī)關(guān)依照中華人民共和國反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A、刑事訴訟B、民事訴訟C、信息披露答案：A123、判斷題反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場調(diào)查兩種形式。答案：對(duì)124、判斷題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。答案：錯(cuò)解析：錯(cuò)誤，應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)；10個(gè)工作日125、多選以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素（）A其經(jīng)營活動(dòng)或資金來源合法性受到懷疑的客戶B長期存在大額交易的客戶C與高風(fēng)險(xiǎn)國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶D股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際

40、受益人難于辨認(rèn)的客戶答案：A,C,D126、單選患者女，50歲，因“產(chǎn)后逐漸出現(xiàn)咳嗽、噴嚏、活動(dòng)后漏尿20年”來診。不伴尿頻、尿急等癥狀；無排尿困難、尿不盡感等；無盆腔手術(shù)、放療等病史。曾行婦科查體：陰道前壁輕微膨出，其他無明顯異常。病史中強(qiáng)調(diào)“不伴尿頻、尿急等癥狀；無排尿困難、尿不盡感等；無盆腔手術(shù)、放療等病史”的意義在于（）。A.確定診斷B.程度診斷C.分型診斷D.排除其他一些與壓力性尿失禁相鑒別的疾病E.無意義答案：D127、不定項(xiàng)選擇按照反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢立法確認(rèn)的洗錢預(yù)防措施有（）。A、客戶身份識(shí)別B、報(bào)告大額交易和可疑交易C、保存客戶身份資料和交易信息D、客戶身份登記答案：

41、A,B,C,D128、問答題某市政府向建筑公司支付建設(shè)大樓款項(xiàng)438萬元，是否申報(bào)大額交易？為什么？答案：不。因?yàn)榻灰滓环綖楦骷?jí)黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)129、判斷題司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。答案：對(duì)130、問答題金融行動(dòng)特別工作組是一個(gè)政府間的國際組織，中國已應(yīng)邀成為該組織的什么？答案：觀察員。131、填空題我國負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告的機(jī)構(gòu)是_。答案：中國反洗錢監(jiān)測分析中心。132、問答題金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)將發(fā)生的可疑交易報(bào)送到什么機(jī)構(gòu)？答案：中國反洗錢監(jiān)測分析中心。133、多選FATF的主要職責(zé)是（）。A、負(fù)責(zé)

42、監(jiān)督成員國對(duì)反洗錢和反恐融資建議的執(zhí)行情況B、研究和總結(jié)洗錢和恐怖融資的趨勢方法C、提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動(dòng)的措施D、懲處國際洗錢和恐怖融資犯罪答案：A,B,C134、問答題典型的洗錢過程通常被分那幾個(gè)階段？答案：三個(gè)階段：即處置階段、離析階段和融合階段135、判斷題中國人民銀行可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制，實(shí)施跨境反洗錢監(jiān)督管理。答案：對(duì)136、多選下面說法正確的有（）A金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供B金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶C金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，

43、致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款D金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款答案：A,C,D137、多選應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)（）A交易金額單筆人民幣1萬元以上B交易金額單筆人民幣10萬元以上C交易金額單筆外匯等值1000美元以上D交易金額單筆外匯等值10000美元以上答案：A,C138、多選接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A、匯款人姓

44、名或者名稱B、匯款人賬號(hào)C、匯款人身份證D、匯款人住所答案：A,B,D139、多選刑法修正案（六）第一百九十一條規(guī)定，以下行為是洗錢罪的具體行為。（）A、協(xié)助將資金匯往境外的B、提供資金賬戶的C、提供藏匿場所或運(yùn)輸服務(wù)的D、提供虛假票證的答案：A,B140、多選根據(jù)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知（銀發(fā)2011116號(hào)），哪種情況下，應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測對(duì)象（）A.同一個(gè)人作為具體經(jīng)辦人員辦理多個(gè)單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的B.同一個(gè)人為多個(gè)單位的法定代表人（或負(fù)責(zé)人）的C.多個(gè)單位的聯(lián)系電話.地址等信息相同的答案：A,B,C141、單選為不在我行開立賬戶

45、的對(duì)公客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（）以上的、外幣等值（）以上的，應(yīng)按照人民銀行的規(guī)定核查相關(guān)證件，并留存有效身份證或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。A、1萬元、1000美元B、5萬元1萬美元C、10萬元5萬美元D、5千元1千美元答案：A142、判斷題客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過程答案：對(duì)143、多選在開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類時(shí)，哪些屬于風(fēng)險(xiǎn)較高的業(yè)務(wù)（）A.現(xiàn)金業(yè)務(wù)；B.金融票據(jù)業(yè)務(wù)；C.非面對(duì)面業(yè)務(wù)，如電子銀

46、行業(yè)務(wù)等；D.與其他金融機(jī)構(gòu)或非金融機(jī)構(gòu)合作代理業(yè)務(wù)。答案：A,B,C144、問答題反洗錢法對(duì)反洗錢國際合作是如何規(guī)定的？答案：反洗錢法對(duì)反洗錢國際合作進(jìn)行了原則性的規(guī)定：一是明確國家根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照平等互惠原則，開展反洗錢國際合作。二是明確中國人民銀行根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。三是規(guī)定涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由司法機(jī)關(guān)依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。145、多選申請(qǐng)開立專用存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（）A向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

47、B基本存款賬戶開戶登記證C基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文D財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明答案：A,B,C,D146、多選調(diào)查措施有（）。A、“兩規(guī)”和“兩指”；B、要求有關(guān)部門、組織和人員提供相關(guān)情況；C、對(duì)相關(guān)人員和事項(xiàng)進(jìn)行錄音、拍照、攝像；D、查閱、復(fù)制相關(guān)資料；E、暫予扣留、封存物品和非法所得；F、查詢、提請(qǐng)人民法院凍結(jié)銀行存款；G、責(zé)令停止侵害行為；H、提請(qǐng)鑒定。答案：A,B,C,D,E,F,G,H147、單選按照金融機(jī)構(gòu)大額可疑交易報(bào)告管理辦法，單筆人民幣交易（）萬元以上的現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)，應(yīng)作為大額交易報(bào)告。A.20萬

48、B.50萬C.100萬D.500萬答案：A148、問答題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展什么工作？答案：反洗錢培訓(xùn)和宣傳149、多選當(dāng)客戶委托他人代理業(yè)務(wù)時(shí)，除應(yīng)按照“金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法”核對(duì)、登記、留存委托人（被代理人）身份信息外，還應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證件，登記代理人的（）A、姓名或者名稱B、聯(lián)系方式C、身份證件種類、號(hào)碼，D、聯(lián)機(jī)打印代理人身份證核查記錄。答案：A,B,C,D150、填空題行內(nèi)黑名單由各級(jí)反洗錢系統(tǒng)中_進(jìn)行維護(hù)，由_進(jìn)行審批。答案：部門管理員、各級(jí)對(duì)應(yīng)部門主管151、判斷題可疑交易報(bào)告按照客戶生成，每個(gè)報(bào)告含有該客

49、戶的若干筆交易信息，報(bào)告展現(xiàn)在交易首發(fā)網(wǎng)點(diǎn)。答案：對(duì)152、判斷題有針對(duì)性地開展貸前調(diào)查,應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。答案：對(duì)153、判斷題反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施答案：對(duì)154、多選開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人員（）A銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B客戶經(jīng)理C經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員答案：A,B,C,D155、問答題短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉尩?，按照有關(guān)規(guī)定是否應(yīng)屬可疑資金交易？答案：是156、問答題

50、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料有什么疑問時(shí)？答案：應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。對(duì)資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問時(shí)157、單選營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為對(duì)公客戶提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的（）。A、經(jīng)辦人B、法人C、實(shí)際使用人D、財(cái)務(wù)人員答案：C158、判斷題反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作村存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。答案：對(duì)159、問答題李某100萬元定期存款到期后，利息提取后，本金轉(zhuǎn)存入該機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下活期賬戶，是否申報(bào)大額交易？答案：不。160、問答題任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供什么文件？答案：真實(shí)

51、有效的身份證件或者其他身份證明161、問答題金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交給誰？答案：國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。162、問答題金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法自什么時(shí)間起施行？答案：2007年3月1日163、多選金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些（）A、配合調(diào)查義務(wù)B、如實(shí)提供信息義務(wù)C、保密義務(wù)D、拒絕調(diào)查義務(wù)答案：A,B,C164、多選以下說法哪些是正確的？（）A按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。D

52、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。答案：A,B,D165、多選申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（）A外國駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明B外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證C個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本D居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明答案：A,B,C,D166、填空題根據(jù)人民銀行報(bào)送大額和可疑交易數(shù)據(jù)的要求，總行將是否需要客戶配合完成補(bǔ)正的標(biāo)準(zhǔn)，將補(bǔ)正數(shù)據(jù)分成_和_兩類。答案：關(guān)鍵字段補(bǔ)正和非關(guān)鍵字段補(bǔ)正167、單選交易發(fā)生網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在交易發(fā)生后的（）工作日內(nèi)完成可疑交易甄別、

53、補(bǔ)錄工作。A、3個(gè)B、4個(gè)C、5個(gè)D、6個(gè)答案：C168、判斷題反洗錢保存客戶身份資料和交易記錄要求，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存。答案：對(duì)169、單選以下不正確的說法是（）。A.編制建筑安裝工程費(fèi)用定額應(yīng)貫徹簡明適用原則B.建筑安裝工程費(fèi)用定額應(yīng)實(shí)行同一工程，同一費(fèi)率C.編制建筑安裝工程費(fèi)用定額可以采取工人座談會(huì)方法D.建筑安裝工程費(fèi)用定額一般是以某個(gè)或多個(gè)自變量為計(jì)算基礎(chǔ)，反映專項(xiàng)費(fèi)用社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)量的標(biāo)準(zhǔn)答案：C170、多選反洗錢對(duì)公客戶白名單，是指與我行建立業(yè)務(wù)關(guān)系的（）A、各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、B、各級(jí)行政機(jī)關(guān)C、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)D、人民政協(xié)機(jī)關(guān)E、人民解放軍、武警部隊(duì)答案：A,B,C,D,E171、單選下列屬于大額交易的是（）A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B、當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬元C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬答案：A172、單選中華人民共和國反洗錢法于（）通過。A、2006年9月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日D、2007年1月1日答案：B173、判斷題反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門答案：錯(cuò)174、多選通過電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，可能涉嫌