最新最新反洗錢(qián)測(cè)試題

1、1、現(xiàn)金業(yè)務(wù)容易使交易鏈條斷裂，難于核實(shí)資金真實(shí)來(lái)源、去向、用途，因此與現(xiàn)金相關(guān) 聯(lián)的金融業(yè)務(wù)存在較高風(fēng)險(xiǎn)。(2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)部門(mén)發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)情況，應(yīng)及時(shí)在本系統(tǒng)內(nèi)部進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，并督 促相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)落實(shí)提示3、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)部門(mén)可自己開(kāi)展內(nèi)部審計(jì)工作。4、金融機(jī)構(gòu)可完全借助計(jì)算機(jī)批量完成客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)工個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、家族企業(yè)、合伙企業(yè)、存在隱名股東或匿名股東公司的盡職調(diào)查難度通常會(huì) 高于一般公司。6、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和交易記錄移交中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管 理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)指定的機(jī)構(gòu)。7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括

2、關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān) 規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、8、在履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，若客戶(hù)拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件 的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人9、銀行應(yīng)隨時(shí)根據(jù)國(guó)家政策法規(guī)、形勢(shì)發(fā)展的需要以及業(yè)務(wù)變化的新特點(diǎn)，適時(shí)修訂完善內(nèi)部控制制度，確保內(nèi)部控制制度在各部門(mén)和各崗位得到全面地貫10、調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的 負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶(hù)信息、交易記錄和其轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以要求帶走。錯(cuò)11、為保證客戶(hù)信息安全，金融機(jī)構(gòu)在對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行

3、重新識(shí)別時(shí)不能采取向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)的措施。12、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)一個(gè)客戶(hù)提前償還貸款，經(jīng)了解，客戶(hù)因拆遷獲得賠償，因此金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)該將此筆交易作為可疑交易上報(bào)。13、對(duì)于客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)立大額銀行本票、銀行匯票且收款人不是最后持票人（提示付款人） 的情形，銀行在開(kāi)出本票和銀行匯票時(shí)，可免于報(bào)送大額交易報(bào)告，僅需在實(shí)際兌付時(shí)報(bào)送大額交易報(bào)告。14、金融機(jī)構(gòu)為客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)， 只需核對(duì)客戶(hù)提供的身份證件復(fù)印件，無(wú)須查看身份證件原件。 ？15、對(duì)于公安機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃的客戶(hù)，應(yīng)審查客戶(hù)的歷史交易，如發(fā)現(xiàn)或有合理理 由懷疑其涉及洗錢(qián)、恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)受“可疑交易發(fā)生后的 10個(gè)工作日

4、內(nèi)”進(jìn)行報(bào)告要求的限制。16、對(duì)于貸款核銷(xiāo)業(yè)務(wù)，只要不涉及客戶(hù)賬戶(hù)，僅作為銀行內(nèi)部對(duì)持有債券的處置方式, 銀行可免報(bào)貸款核銷(xiāo)涉及的大額交易。17、對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)程度顯著較低且預(yù)估能夠有效控制其風(fēng)險(xiǎn)的客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)可自行決定將其 定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)加騰訊號(hào)10091992保過(guò)50元人多優(yōu)惠A-A18、與開(kāi)立賬戶(hù)識(shí)別客戶(hù)身份流程中規(guī)定的“核對(duì)”不同，銀行在為客戶(hù)辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí), 采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門(mén)查詢(xún)客戶(hù)身份信息形式進(jìn)行審核。19、只有當(dāng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制被納入金融機(jī)構(gòu)的基本框架并成為有效的制衡機(jī)制時(shí)，內(nèi)部控制才能產(chǎn)生最大的效果。20、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)

5、按最短期限保存。同一客戶(hù)身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種質(zhì)的客戶(hù)身份資料或者交易記錄。2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有可稽核性或（）性。A. 可控性B.可追溯C.安全保密D.效率優(yōu)先加騰訊號(hào)10091992保過(guò)50元人多優(yōu)惠A-A9、銀行為居住在中國(guó)境內(nèi)16周歲以上的中國(guó)公民存款人開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)，存款人應(yīng)出具以下哪種有效證件。（）A.居民身份證或臨時(shí)身份證B.戶(hù)口簿C.機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證D.護(hù)照10、客戶(hù)通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）提交大額交易報(bào)告。A.開(kāi)戶(hù)行B.發(fā)卡行C.收單行D.清算行20、被檢查人在執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)上簽字確認(rèn)前對(duì)執(zhí)法檢查

6、事實(shí)認(rèn)定書(shū)有異 議的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)提出A.B.C.D.1、調(diào)查組實(shí)施反洗錢(qián)調(diào)查，可以采?。ǎ┓绞?。A.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查B.非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查C.書(shū)面調(diào)查D. 口頭調(diào)查2、下列哪些機(jī)構(gòu)具有反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)力。（）A.中國(guó)人民銀行總行B.中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)C.中國(guó)人民銀行地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)D.金融機(jī)構(gòu)總部3、人民銀行某分行在對(duì) A銀行進(jìn)行反洗錢(qián)執(zhí)法檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)該銀行存在大量客戶(hù)身份 信息缺失問(wèn)題，決定對(duì)該銀行依法進(jìn)行處罰，A銀行可加騰訊號(hào)10091992保過(guò)50元人多優(yōu)A.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰 款C.致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處

7、五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款D.建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令A(yù)銀行對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分4、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)部門(mén)發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)情況，應(yīng)采取（）。A.在本系統(tǒng)內(nèi)部進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示B.督促相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)落實(shí)提示內(nèi)容C.注意將分析提示與本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作有機(jī)結(jié)合，有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。D.必要時(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容作為內(nèi)部審計(jì)、檢查的參考5、銀行網(wǎng)點(diǎn)在辦理對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)交易可疑，以下說(shuō)法正確的是（）A.是大額取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)B.是大額轉(zhuǎn)賬銷(xiāo)戶(hù)的，可疑交易報(bào)告須完整填寫(xiě)交易對(duì)手信息，以記錄銷(xiāo)戶(hù)后資金流向C.銷(xiāo)戶(hù)

8、后該客戶(hù)已非本行客戶(hù)，無(wú)需提交可疑交易報(bào)告D.銷(xiāo)戶(hù)后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存6、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得下列哪些信息應(yīng)予以保密（）A.客戶(hù)身份資料B.交易信息C.配合人民銀行調(diào)查的可疑交易活動(dòng)D.可疑交易報(bào)告8、金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理基本原則包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)原則B.全面性原則C.動(dòng)態(tài)管理原則D.自主管理原則10、某金融機(jī)構(gòu)的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為高、中、低三級(jí)，下列哪些做法不是金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引的規(guī)定加騰訊號(hào)10091992保過(guò)50元人多優(yōu)惠AA.在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的15個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.原則上，

9、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)的審核期限不得超過(guò)半年C.原則上，中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)的審核期限不得超過(guò)兩年11、A銀行的反洗錢(qián)系統(tǒng)會(huì)定期提示身份證件過(guò)期的客戶(hù)信息，對(duì)于系統(tǒng)提示的過(guò)期信息，A銀行應(yīng)采取以下哪A.設(shè)置合理期限讓客戶(hù)前來(lái)更新身份證件B.及時(shí)采取多種措施提示客戶(hù)前來(lái)更新身份證件C.在客戶(hù)前來(lái)柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，要求客戶(hù)先更新身份證件D.對(duì)超過(guò)合理期限未更新身份證件的客戶(hù)，對(duì)其網(wǎng)上銀行交易采取相關(guān)限制措施12、以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)宣傳工作要符合人民銀行的相關(guān)要求B.金融機(jī)構(gòu)地區(qū)分支機(jī)構(gòu)不必自行制定宣傳計(jì)劃C.反洗錢(qián)的宣傳方式可多種多樣D.反洗錢(qián)的宣傳工作由反洗錢(qián)崗位人員負(fù)責(zé)，其他業(yè)務(wù)人員不

10、需要參與14、金融機(jī)構(gòu)在分析可疑交易報(bào)告類(lèi)型時(shí)，可參考加騰訊號(hào)10091992保過(guò)50元人多優(yōu)惠a-aA.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法B,可疑交易類(lèi)型和識(shí)別點(diǎn)對(duì)照表（銀行業(yè)參考版）C.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法D.金融機(jī)構(gòu)自定義篩選指標(biāo)以及實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)15、若為對(duì)公客戶(hù)辦理終止人民幣貸款業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法正確的是（）。A.銀行應(yīng)審核對(duì)公客戶(hù)和經(jīng)辦人的身份證明文件B.銀行應(yīng)審核對(duì)公客戶(hù)給經(jīng)辦人的授權(quán)書(shū)C.經(jīng)辦人出示身份證的， 網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)核對(duì)身份證照片與來(lái)人是否相符，相符即可判斷身份證真實(shí)D.銀行應(yīng)登記授權(quán)經(jīng)辦人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式、身份證明文件的種類(lèi)和號(hào)碼16、銀行在為

11、個(gè)人客戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)交易存在可疑的，以下說(shuō)法正確的是加騰訊號(hào)10091992保過(guò)50元人多優(yōu)惠A-AA.對(duì)于大額取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)的情況，應(yīng)提交可疑交易報(bào)告并注明取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)。同時(shí)符合大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，可以不再報(bào)告B.對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷(xiāo)戶(hù)的，在可疑交易報(bào)告中須填寫(xiě)交易對(duì)手信息C.對(duì)由代理人辦理銷(xiāo)戶(hù)的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，登記代理人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式、身份證件文件的種類(lèi)、號(hào)碼D.銷(xiāo)戶(hù)后，銀行17、某日，某金融機(jī)構(gòu)在收到公安機(jī)關(guān)公布的恐怖活動(dòng)組織及人員名單后，通過(guò)比對(duì)客戶(hù)信息，發(fā)現(xiàn)其中某恐怖活動(dòng)人員在該機(jī)構(gòu)存有大量資產(chǎn)。該金融立即對(duì)有關(guān)資產(chǎn)實(shí)施凍結(jié)， 然后將有關(guān)情況迅速向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)

12、送了書(shū)面報(bào)告。做完以上工作后，該金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為自身已經(jīng)完整履行了對(duì)涉恐資 序。請(qǐng)問(wèn)，該金融機(jī)構(gòu)還有哪些工作環(huán)節(jié)需要完成。A.應(yīng)立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)送書(shū)面報(bào)告B.應(yīng)立即向當(dāng)?shù)匕踩珯C(jī)關(guān)報(bào)送書(shū)面報(bào)告C.應(yīng)立即向當(dāng)?shù)匦袠I(yè)監(jiān)管部門(mén)報(bào)送書(shū)面報(bào)告D.在不違反有關(guān)部門(mén)要求的條件下，應(yīng)及時(shí)告知客戶(hù)，并說(shuō)明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由18、以下所列大額交易中， 如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告的是哪些。（）A.自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易C.金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃19、人民幣貸款客戶(hù)要求提前還款的，客戶(hù)身份識(shí)別的要點(diǎn)有（）。A.銀行應(yīng)

13、調(diào)查客戶(hù)還款資金來(lái)源，分析判斷是否存在可疑情況B.銀行發(fā)現(xiàn)客戶(hù)先前留存的身份證明文件已過(guò)有效期，但未發(fā)現(xiàn)資金來(lái)源可疑的，可以不再要求客戶(hù)更新身份證明資料C.由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)對(duì)代理人身份進(jìn)行識(shí)別，并注意調(diào)查還貸資金來(lái)源是否合法D.償還貸款來(lái)源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來(lái)源與借款人的權(quán)屬關(guān)系20、某公司派出財(cái)務(wù)經(jīng)理集中代員工申請(qǐng)開(kāi)立工資賬戶(hù)，銀行柜員應(yīng)做好以下識(shí)別工作（）。A.核對(duì)每一名員工的有效身份證件并登記其身份基本信息B.核對(duì)財(cái)務(wù)經(jīng)理的有效身份證件并登記其身份基本信息C.留存每一名員工的身份證件復(fù)印件或影印件D.查看和留存財(cái)務(wù)經(jīng)理的身份證明文件復(fù)印件及代理

14、關(guān)系證明文件15、下列哪些行為是恐怖融資活動(dòng)。（）A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。B,以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活C.為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。11、銀行獲得的客戶(hù)信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的，應(yīng)當(dāng)加騰訊號(hào)10091992保過(guò)50元人多優(yōu)惠A-AA.提交可疑交易報(bào)告B.重新識(shí)別客戶(hù)C.中止辦理新業(yè)務(wù)D.終止與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系4、2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶(hù)名稱(chēng)為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來(lái)自外地單位匯款，然后將資金分多