金融業(yè)反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)終結(jié)性考試試題(共42頁(yè))

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上參訓(xùn)說(shuō)明 ：1注冊(cè)激活；2上載照片等資料（照片應(yīng)小于50K）；3在線學(xué)習(xí)法規(guī)和實(shí)務(wù)；4自測(cè)練習(xí)；5參加階段測(cè)試；6參加終結(jié)考試；7領(lǐng)取認(rèn)證，8報(bào)告成績(jī)。1-11.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。對(duì)2.反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對(duì)3.反洗錢(qián)內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯(cuò)4.控制環(huán)境是反洗錢(qián)內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來(lái)講主要包括哪些？ABCDE A員工的專(zhuān)

2、業(yè)能力 B員工的職業(yè)操守 C員工的誠(chéng)信程度 D領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度 E領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施5.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任對(duì)6.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致錯(cuò)7.有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制對(duì)8.加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的意義是什么？ABCD A外部監(jiān)管的要求 B金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要 C保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ) D金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件9.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？ABC A保證國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)政策和

3、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi) C確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行 D確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在最低10.加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢(qián)是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”對(duì)11.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門(mén)錯(cuò)12.反洗錢(qián)內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利對(duì)13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn)對(duì)14.建

4、立反洗錢(qián)內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些？ABCDA全面性原則B審慎性原則C有效性原則D相對(duì)獨(dú)立性原則1-21.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？ACDA反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)B反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)C反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易D反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理2.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)錯(cuò)3金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢(qián)工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢(qián)成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分對(duì)4反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢(qián)工作存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的

5、有效手段和保障措施對(duì)5在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單對(duì)6只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無(wú)需進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易錯(cuò)7可疑交易分析和客戶身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息錯(cuò)8金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)錯(cuò)9對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密對(duì)10客戶風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作錯(cuò)11關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象說(shuō)法以下正確

6、的是？ADEA培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層B只有反洗錢(qián)崗位的人員才需要培訓(xùn)C反洗錢(qián)操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)E培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員12反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？ABCDA檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B通報(bào)問(wèn)題C跟蹤整改D責(zé)任認(rèn)定13以下說(shuō)法正確的是？ABDA內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢(qián)工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)別B內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性C金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)牽頭部門(mén)應(yīng)承擔(dān)對(duì)反

7、洗錢(qián)內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)D反洗錢(qián)保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求2-11客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面？ABCDA真實(shí)性B有效性C完整性D持續(xù)性2客戶身份識(shí)別也稱(chēng)“了解你的客戶”對(duì)3金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？ABDA中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法B金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定C金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法D金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法4客戶身份識(shí)別包含哪三層含義？ABCDA了解客戶本人的真實(shí)身份B了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C了解客戶的資金來(lái)源和用

8、途D了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人5客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份對(duì)6在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別對(duì)7在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑對(duì)8客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指：金融機(jī)

9、構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶對(duì)9金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任錯(cuò)10核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？ABCDA了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B資金來(lái)源C資金用途D經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況11客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶身份信息和交易信息對(duì)2-2（2.1-2.3）1為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系

10、時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCDA 華僑出具中國(guó)護(hù)照B 香港、澳門(mén)人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證C 臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件D 外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件2. 為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABA 合法有效的授權(quán)委托書(shū)B(niǎo) 代理人的有效身份證件C 合法有效的合同書(shū)D 代理人的資質(zhì)證明3為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A軍人出具軍官證 B武警出具武警警

11、官證 C16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿 D中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證4. 為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A客戶的住所地或者工作單位地址 B客戶的聯(lián)系方式 C客戶的身份證件或者身份證明文件的種類(lèi) D客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限5. 為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCD A 經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件 B 其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開(kāi)立的文件 C 董事會(huì)或董

12、事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書(shū) D 能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件6. 案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開(kāi)戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識(shí)別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請(qǐng)問(wèn)：B銀行的做法是否合理？ 答：合理7. 為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCDE A可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件 B組織機(jī)構(gòu)代碼證 C稅務(wù)登記證 D法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件 E授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書(shū)和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件8. 為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立

13、賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A客戶的名稱(chēng) B客戶的住所 C客戶的經(jīng)營(yíng)范圍 D客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼9為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)營(yíng)居住地不一致的，登記客戶的住所地錯(cuò)10一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？ABCDA了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C登記客戶身份基本信息D留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件11一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些？ABA客戶B代理人C客戶經(jīng)理D銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員12.應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金

14、融服務(wù)是指為不在本銀行開(kāi)立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)ACA交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上B交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上 C交易金額單筆外匯等值1000美元以上D交易金額單筆外匯等值10000美元以上13一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù) ACDA現(xiàn)金匯款B現(xiàn)金存款C現(xiàn)鈔兌換D票據(jù)兌付14申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCDA糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文B單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料C證券交易

15、結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門(mén)的證明D期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門(mén)的證明15申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCDA企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本B非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本C機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書(shū)和財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶的證明D非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)16申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCA金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其

16、證明B收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明C黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明D合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專(zhuān)用存款賬戶管理，其開(kāi)立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)際外匯管理部門(mén)的批復(fù)文件，開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門(mén)的證券投資業(yè)務(wù)許可證17申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)的批文或證明B外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證C個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正

17、本D居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的批文或證明18申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCA獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，只出具其主管部門(mén)的基本存款賬戶開(kāi)戶登記證B獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的基本存款賬戶開(kāi)戶登記證和批文C存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門(mén)頒發(fā)的稅務(wù)登記證D存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同19開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些ABCA擬開(kāi)立賬戶的對(duì)公客戶B法定代表人C開(kāi)戶經(jīng)辦人D經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人20開(kāi)立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開(kāi)立過(guò)活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)存款賬戶的，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)

18、點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開(kāi)立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料對(duì)20申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B基本存款賬戶開(kāi)戶登記證C存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明21申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些基本證明文件.ABCDA臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門(mén)同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文B異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同C異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本

19、以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門(mén)的批文D注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門(mén)的批文23開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人員ABCDA銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B客戶經(jīng)理C經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人D其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員24申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門(mén)、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的開(kāi)戶證明B社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū)，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門(mén)的批文或證明C民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書(shū)D外地常設(shè)機(jī)構(gòu)

20、，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門(mén)的批文25申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B基本存款賬戶開(kāi)戶登記證C基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門(mén)批文D財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)的證明26異地開(kāi)立單位用戶結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類(lèi)型核對(duì)規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查 ACDA開(kāi)立基本存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況B開(kāi)立一般存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明C可憐專(zhuān)

21、用存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明D因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明2-2（2.4-2.5）1開(kāi)立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項(xiàng)目ABA開(kāi)戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”B外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過(guò)年檢C境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效D商務(wù)部門(mén)對(duì)外非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件2外商投資企業(yè)開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些ABCDA 國(guó)家

22、外匯管理局核發(fā)的“開(kāi)戶通知書(shū)”和外商投資企業(yè)外匯登記證B 中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)和外經(jīng)委批文C 公司章程、驗(yàn)資證明書(shū)、股權(quán)證明等D 工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的3.境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCDA登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況B工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)的社團(tuán)登記證C組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證D國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件4開(kāi)立外債專(zhuān)用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目ABCA外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)

23、是否為“賬戶開(kāi)立”B外匯管理局核發(fā)的外債登記證是否有效C外債借款合同上的要素與外債登記證是否相符D國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放的國(guó)家外匯管理局開(kāi)立外匯賬戶批準(zhǔn)書(shū)5境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCDA公司章程、驗(yàn)資證明（如有需要）B國(guó)務(wù)院授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的批件C外匯局審核時(shí)提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料D查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況6開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些BCDA經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人B擬開(kāi)立賬戶的對(duì)公客戶C法定代表人D開(kāi)戶經(jīng)辦人7開(kāi)立外匯資本項(xiàng)目賬戶是應(yīng)注意以下哪些方面ABCDA.要求客戶提供企業(yè)法定代表人有效客戶

24、身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人為中國(guó)公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證B授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書(shū)及代理人身份證件，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證C了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人，了解其境外投資款項(xiàng)的資金來(lái)源及資金投入的真正目的D銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開(kāi)戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺(tái)中所登記的信息進(jìn)行核對(duì)，二者相一致的，可為其開(kāi)立資本項(xiàng)目外匯賬戶8開(kāi)立外國(guó)投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目ABCDEA投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”B境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效C工商部

25、門(mén)出具的公司名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門(mén)的文件是否相符D商務(wù)部門(mén)對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件E外國(guó)投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請(qǐng)開(kāi)戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書(shū)是否有效9經(jīng)常項(xiàng)目主要包括什么ABCDA貨物B服務(wù)C收益D經(jīng)常轉(zhuǎn)移10資本項(xiàng)目主要包括什么ABCDA資本轉(zhuǎn)移B直接投資C證券投資D衍生產(chǎn)品及貸款11開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人員ABCDEA銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人C國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員D客戶經(jīng)理E其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員12開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面ABCA大額現(xiàn)金開(kāi)戶B異常開(kāi)戶 C存款的資金來(lái)源

26、、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D一般存款賬戶13開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點(diǎn)ABCDA要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息B授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在C核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件D登記代理人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼14開(kāi)立個(gè)人外匯賬戶的識(shí)別主體有哪些人員ABCDA銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B客戶經(jīng)理C經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人D國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員15外匯儲(chǔ)蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些ABA非經(jīng)營(yíng)性外匯收付B本人或與其直系

27、親屬之間同一主體類(lèi)別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)C經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯收支D投資并購(gòu)專(zhuān)用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)16營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形ABCA無(wú)法判斷身份證件真實(shí)性B聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶的姓名、公民身份號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致C能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件D客戶提供了真實(shí)有效的身份證件17銀行在開(kāi)立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶時(shí)應(yīng)注意審核哪些要素ABCDA外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”B境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移

28、需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn) D境外個(gè)人購(gòu)買(mǎi)境內(nèi)商品房，是否符合自用原則18個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶ACDA外匯結(jié)算賬戶B經(jīng)常項(xiàng)目賬戶C資本項(xiàng)目賬戶D外匯儲(chǔ)蓄賬戶19開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些BDA銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B擬開(kāi)立賬戶的自然人C客戶經(jīng)理D代理人2-3（3.1-3.3）3.1 持續(xù)識(shí)別客戶身份基礎(chǔ)知識(shí)選擇題：1、客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面？ ABCDEA、姓名或者名稱(chēng)B、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)C、身份證件號(hào)碼D、注冊(cè)資本E、法定代表人2、銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，

29、應(yīng)重新識(shí)別客戶身份？ BCA、簡(jiǎn)潔性B、真實(shí)性C、完整性D、必要性3、下列那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶？ ABDA、客戶行為異常B、客戶有洗錢(qián)嫌疑C、客戶提出銷(xiāo)戶D、客戶代理人沒(méi)有授權(quán)4、金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況？ ABCDA、客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B、客戶辦理結(jié)算情況C、客戶買(mǎi)賣(mài)外匯情況D、客戶開(kāi)銷(xiāo)戶情況判斷題：1、客戶先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）2、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施

30、。 （對(duì)）3.2 對(duì)公人民幣存款類(lèi)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份判斷題：1、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（對(duì)）2、對(duì)公人民幣存款類(lèi)業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體包括銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。（錯(cuò)）3、單位客戶的票據(jù)背書(shū)、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。（對(duì)）4、銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來(lái)源、金額相符。（對(duì)）3.3 對(duì)公外匯存款類(lèi)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份選擇題：1、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息

31、？ ABCA、匯款人的姓名或者名稱(chēng)B、匯款人賬戶、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址2、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？ BA、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件3、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國(guó)家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢(qián)及反恐怖融投資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家（地區(qū)），則銀行（ ） AA、可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代信息B、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)再次補(bǔ)充4、銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書(shū)面方式明確本銀行與境外金

32、融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)？ ABDA、客戶身份識(shí)別B、客戶身份資料C、可疑交易報(bào)告D、交易記錄保存2-3（3.4-3.6）1查驗(yàn)個(gè)人客戶的身份證是否真實(shí)，可通過(guò)哪些途徑核查（ ）？ABCA、互聯(lián)網(wǎng)B、銀行“黑名單”系統(tǒng)C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)；D、公證機(jī)關(guān)2對(duì)個(gè)人客戶異常情況進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，可采取那些措施？（ ）ABCDA、實(shí)地查訪；B、要求可戶補(bǔ)充身份資料；C、回訪客戶；D、向公安機(jī)關(guān)核查3. 在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些資料，進(jìn)一步識(shí)別客戶身份？（ ）BCD A、結(jié)婚證；B、完稅證明；C、單位出具的收入證明；D、駕駛證4銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯

33、兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？ABA，收款人的姓名、帳號(hào)、住所；B，匯款人的姓名、住所；C，匯款銀行的名稱(chēng)和地址；D，匯款人職業(yè)、工作單位5銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單？DA，外匯申報(bào)單；B，提取外幣現(xiàn)鈔備案表；C，外匯業(yè)務(wù)審批表；D，涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）6對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（ B ）A，外匯申報(bào)單；B，提取外幣現(xiàn)鈔備案表；C，外匯業(yè)務(wù)審批表；D，涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）7與開(kāi)立賬戶識(shí)別客戶身份流程中規(guī)定的“核對(duì)”一

34、樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門(mén)查詢客戶身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。錯(cuò)8貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶利用融資資金從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報(bào)可疑交易報(bào)告。錯(cuò)9貸后定期識(shí)別可通過(guò)人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進(jìn)行。對(duì)10有針對(duì)性地開(kāi)展貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。對(duì)11人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。對(duì)2-3（3.7）1發(fā)放外匯貸款后，銀行沒(méi)有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和

35、業(yè)務(wù)狀況錯(cuò)2對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買(mǎi)賣(mài)雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷(xiāo)該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析對(duì)3外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景對(duì)2-41、對(duì)公外匯存款賬戶銷(xiāo)戶前，開(kāi)戶銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，應(yīng)要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。  對(duì)2、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些？（ABCD）A、單位因撤并、解散需終止的B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的C、注銷(xiāo)、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的D、因遷址等需要變更開(kāi)戶銀行的3、個(gè)人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員（AC）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

36、經(jīng)辦人員B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人4、對(duì)公外匯存款賬戶銷(xiāo)戶前，若該賬戶為反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷(xiāo)戶的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶的銷(xiāo)戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。  對(duì)5、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷(xiāo)戶前客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有哪些方面？（ABCD）A、開(kāi)戶銀行須與客戶核對(duì)賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求啟其具有關(guān)證明造成損失的，由其自行承擔(dān)責(zé)任。B、若該賬戶為反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷(xiāo)戶的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶的銷(xiāo)戶情況，以

37、履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。C、一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開(kāi)戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷(xiāo)戶手續(xù)，逾期視同自愿銷(xiāo)戶。未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專(zhuān)戶管理。D、對(duì)先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補(bǔ)充完整，對(duì)先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。6、對(duì)公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員（ABCD）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人7、個(gè)人客戶在辦理銷(xiāo)戶手續(xù)時(shí)沒(méi)有必要提交銷(xiāo)戶申請(qǐng)書(shū)。錯(cuò)8、個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身

38、份識(shí)別主體包括客戶、代理人錯(cuò)9、客戶辦理銷(xiāo)戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息（ABCD）A、要求客戶提交銷(xiāo)戶申請(qǐng)書(shū)，了解銷(xiāo)戶理由的合理性B、若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢C、若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。D、涉及可疑交易的，是否已上報(bào)。10、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別對(duì)象有哪些？（CD）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、銀行客戶經(jīng)理C、客戶D、代理人11、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？（ABCD）A、是大額取現(xiàn)銷(xiāo)戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷(xiāo)戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷(xiāo)戶的，可疑交易須完整填寫(xiě)交易對(duì)手信

39、息，以記錄銷(xiāo)戶后的資金流向 。B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開(kāi)戶登記證上注明銷(xiāo)戶日期并簽章，同時(shí)于撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。C、未獲工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷(xiāo)戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。D、銷(xiāo)戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷(xiāo)戶資料歸檔保存。12、銀行在為個(gè)人客戶辦理銷(xiāo)戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)？（ACD）A、對(duì)大額取現(xiàn)銷(xiāo)戶的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷(xiāo)戶。B、對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷(xiāo)戶的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫(xiě)交易對(duì)手信息。C、對(duì)由代理人辦理

40、銷(xiāo)戶的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。D、銷(xiāo)戶后，銀行應(yīng)該規(guī)定將客戶銷(xiāo)戶資料歸檔保存。13、個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員？（ABCD）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、客戶經(jīng)理C、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員14、外匯貸款類(lèi)業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別主體包括？（ABCD）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員15、外匯貸款業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？（ACD）A、銷(xiāo)戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查

41、其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況，對(duì)客戶未說(shuō)明償還貸款來(lái)源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查。B、銷(xiāo)戶時(shí)，無(wú)論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實(shí)性。C、銷(xiāo)戶時(shí)，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清。D、銷(xiāo)戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷(xiāo)戶資料歸檔保存。16、人民幣貸款類(lèi)業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？（ABC）A、銷(xiāo)戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況。B、銷(xiāo)戶時(shí)，對(duì)客戶未說(shuō)明償還貸款來(lái)源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來(lái)源于借款人的權(quán)屬關(guān)系。C、銷(xiāo)戶時(shí)，有其他單位

42、或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意待查貸款是否被挪用D、銷(xiāo)戶后，銀行可將客戶銷(xiāo)戶資料一并銷(xiāo)毀17、若代理人代對(duì)公客戶辦理終止外匯貸款類(lèi)業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：（ABC）A、法人代表的授權(quán)書(shū)B(niǎo)、法人代表的身份證明文件C、代理人身份證明文件D、自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核對(duì)身份證照片與來(lái)人是否相符即可。18、人民銀行反洗錢(qián)處在對(duì)某商業(yè)銀行進(jìn)行反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，一些賬戶一年多未發(fā)生收付活動(dòng)、未欠開(kāi)戶行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶。該銀行并未對(duì)這些賬戶做任何處理。人民銀行根據(jù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別要求，責(zé)令其進(jìn)行整改。請(qǐng)問(wèn)銀行該如何整改？該銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷(xiāo)戶手續(xù)，逾期視

43、同自愿銷(xiāo)戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專(zhuān)戶管理。 2-5（5.1-5.3）1?？蛻粝村X(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理目標(biāo)有哪些ACDA全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度B對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)D為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)2客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理的必要性包括哪些方面BCA 客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是客戶身份識(shí)別的唯一做法B 客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C 客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)有助于用戶在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D 客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是額外要求3客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判

44、斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程對(duì)4銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持ABCDA管理制度和工作制度B分類(lèi)參數(shù)體系C評(píng)估計(jì)量體系D系統(tǒng)控制體系5為確保客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施BDA對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理C不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類(lèi)D根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類(lèi)6對(duì)于客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是哪些選項(xiàng)ABCDA屬于銀行內(nèi)部保密信息B直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密D避免被犯罪分子知悉后有

45、意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施7銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類(lèi)的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)ABCDA地域、行業(yè)B身份、國(guó)籍C交易目的D交易特征8客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的原則是什么ABCDA全面性B定性與定量相結(jié)合C持續(xù)性D保密性9銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等錯(cuò)10要求開(kāi)立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)錯(cuò)11銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)中，以下哪些說(shuō)法是正確的ABCA客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶B個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)

46、價(jià)等C企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素D被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素12銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)通常包括哪些參考指標(biāo)ABCDA國(guó)家或地區(qū)因素B行業(yè)因素C義務(wù)因素D客戶因素13以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考因素ACDA其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶B長(zhǎng)期存在大額交易的客戶C與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶D股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶14以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考因素ABCDA外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員B被聯(lián)合國(guó)

47、、政府部門(mén)等列入“黑名單”的客戶C已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶D有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄的客戶15銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCDA自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)B現(xiàn)金業(yè)務(wù)C代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù)D匯兌業(yè)務(wù)16銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的指標(biāo)目前還沒(méi)有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)2-5（5.4-5.5）1對(duì)可疑類(lèi)客戶采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施BCDA與可疑類(lèi)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理B在可疑類(lèi)客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為C對(duì)于可疑類(lèi)客戶，以后應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以

48、及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類(lèi)客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D可疑類(lèi)客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告2對(duì)正常類(lèi)客戶采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施A按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理B定期對(duì)正常類(lèi)開(kāi)戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審核時(shí)間不超過(guò)2年C在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D正常類(lèi)客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡

49、職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易3對(duì)禁止類(lèi)客戶以下不正確的說(shuō)法有哪些BDA原則上銀行不為禁止類(lèi)客戶辦理業(yè)務(wù)或開(kāi)立帳戶B銀行無(wú)法判斷客戶是否屬于禁止類(lèi)的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)C經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類(lèi)客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)D對(duì)于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類(lèi)客戶后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)4對(duì)關(guān)注類(lèi)客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強(qiáng)型措施A在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來(lái)源，資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)B定期對(duì)其身份

50、信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確認(rèn)，但應(yīng)高于對(duì)正常類(lèi)客戶的審核頻率，建議審核周期不超過(guò)2年D關(guān)注類(lèi)客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易2-6（6.1-6.2）1 銀行應(yīng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢(qián)調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。(正確)2 金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。（錯(cuò)誤）3

51、按照中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。（正確）4 客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。（錯(cuò)誤）5 客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束。（正確）6 以下說(shuō)法哪些是正確的？（ABD）A 按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B 紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到

52、防霉、防蛀、防火。C 檔案銷(xiāo)毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷(xiāo)。D 借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。7 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。（正確）3-1（1.1-1.2）1.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法從什么時(shí)間起施行？2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法（中國(guó)人民銀行令2003第2號(hào)）和金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法（中國(guó)人民銀行令2003第3號(hào)同時(shí)廢止。 答案： 2007年03月01日2.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（ ）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。 答案： 5個(gè)3.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（ ）可對(duì)該金融機(jī)構(gòu)做出行政處罰？ 答案： 只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)4.反洗錢(qián)法規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交的哪一個(gè)報(bào)告，并受法律保護(hù)？ 答案： 大額交易和可疑交易報(bào)告5.反洗錢(qián)法規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向什么機(jī)關(guān)舉報(bào)？接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。 答案： 中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)6