分支機(jī)構(gòu)管理流程.

1、 分支機(jī)構(gòu)管理流程 文件編號(hào)：分支機(jī)構(gòu)管理流程1目的 本文件規(guī)定了XX農(nóng)村銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”）分支機(jī)構(gòu)管理流程及控制要點(diǎn)，旨在規(guī)范分支機(jī)構(gòu)的新增、變更、撤銷等申報(bào)程序，確保分支機(jī)構(gòu)布局科學(xué)合理，有效控制和防范系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)本行持續(xù)穩(wěn)步發(fā)展。2適用范圍本文件適用于本行分支機(jī)構(gòu)的新增、變更、撤銷等管理活動(dòng)。3定義、縮寫與分類3.1定義1）分支機(jī)構(gòu)：是指本行依法設(shè)立的支行、分理處和自助銀行。2）分支機(jī)構(gòu)管理：是指本行根據(jù)國(guó)家和監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定和要求，在分支機(jī)構(gòu)新增、變更和撤銷等環(huán)節(jié)實(shí)施規(guī)范化管理的過(guò)程。3）分支機(jī)構(gòu)新增：是指本行依法增加支行、分理處和自助銀行的行為。 4）分支機(jī)構(gòu)變更：是指本行依

2、法對(duì)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行名稱變更，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所變更，臨時(shí)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，機(jī)構(gòu)升格、降格，臨時(shí)停業(yè)等的行為。5）分支機(jī)構(gòu)撤銷：是指本行依法撤銷已設(shè)立的支行、分理處和自助銀行的行為。3.2縮寫 無(wú)3.3分類 無(wú)4職責(zé)與權(quán)限部門/崗位職責(zé)與權(quán)限不相容職責(zé)董事會(huì)審議審批分支機(jī)構(gòu)新增、撤銷申請(qǐng)。行長(zhǎng)辦公會(huì)議/行長(zhǎng)1）審核人力資源部門報(bào)送的調(diào)查報(bào)告；2）審核人力資源部門報(bào)送的申報(bào)材料。人力資源部門/經(jīng)理崗1）負(fù)責(zé)對(duì)新增分支機(jī)構(gòu)調(diào)查報(bào)告、新增申請(qǐng)以及申報(bào)材料進(jìn)行初審；2)負(fù)責(zé)對(duì)分支機(jī)構(gòu)變更和撤銷申請(qǐng)及申報(bào)材料進(jìn)行初審。人力資源部門/機(jī)構(gòu)管理崗1）收集資料，擬定新增分支機(jī)構(gòu)調(diào)查報(bào)告和新增分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)及可行性報(bào)告；2）負(fù)責(zé)準(zhǔn)

3、備籌建申報(bào)及開(kāi)業(yè)申報(bào)材料；3）負(fù)責(zé)擬定分支機(jī)構(gòu)變更和撤銷的申請(qǐng)及申報(bào)材料，并上報(bào)；4）負(fù)責(zé)對(duì)分支機(jī)構(gòu)金融許可證的領(lǐng)取和注銷、報(bào)備工作。綜合管理部門/后勤服務(wù)崗1）負(fù)責(zé)做好后勤保障工作；2）負(fù)責(zé)申請(qǐng)辦理和更換營(yíng)業(yè)執(zhí)照。監(jiān)察保衛(wèi)部門/安保管理崗負(fù)責(zé)做好安全防范設(shè)施規(guī)劃、建設(shè)指導(dǎo)、把關(guān)及申報(bào)驗(yàn)收工作，并負(fù)責(zé)提供安保相關(guān)材料。分支機(jī)構(gòu)/負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)做好分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)、變更、撤銷工作。5原則與基本規(guī)定5.1原則 1）統(tǒng)籌規(guī)劃原則。本行分支機(jī)構(gòu)新增、變更、撤銷應(yīng)由總行統(tǒng)一規(guī)劃，統(tǒng)一安排。 2）合理布局原則。分支機(jī)構(gòu)新增、撤銷應(yīng)以業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)模、管理水平和經(jīng)營(yíng)效益等為基礎(chǔ)，科學(xué)、合理增設(shè)或撤銷分支機(jī)構(gòu)。 3）保障

4、安全原則。新增、變更、撤銷分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將安全放在首位，必須在安全條件落實(shí)到位的基礎(chǔ)上，再辦理開(kāi)業(yè)、變更和撤銷工作。5.2基本規(guī)定5.2.1分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立 1）分支機(jī)構(gòu)籌建審批應(yīng)提供以下材料：a）申請(qǐng)書。申請(qǐng)書應(yīng)載明是否符合設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的條件、擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、營(yíng)運(yùn)資金、業(yè)務(wù)范圍、籌建工作方案等；b）董事會(huì)同意設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的決議；c）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融情況、組建分支機(jī)構(gòu)的可行性和必要性、市場(chǎng)前景分析（包括市場(chǎng)定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)）、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃（擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利、機(jī)構(gòu)、客戶、農(nóng)業(yè)貸款比率、不良貸款比例、新增不良貸款比例、資本充

5、足率、資本收益率、資產(chǎn)收益率等預(yù)測(cè)）、業(yè)務(wù)拓展策略、風(fēng)險(xiǎn)控制能力等；d）本行近2年的經(jīng)營(yíng)管理情況；e）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）；f）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。2）分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)應(yīng)提供以下材料：a）申請(qǐng)書。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)分支機(jī)構(gòu)名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、營(yíng)運(yùn)資金撥付及占資本總額比例情況、經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃、安全防范設(shè)施等籌建落實(shí)情況；b）主要管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)書；c）撥付營(yíng)運(yùn)資金原始憑證的復(fù)印件；d）從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等結(jié)構(gòu)）及名冊(cè)（包括年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱）；e）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或

6、使用權(quán)的證明材料；f）公安、消防部門出具的安全、消防設(shè)施合格證明；g）籌建批復(fù)或延期籌建批復(fù)的復(fù)印件；h）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）；i）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。 3）自助銀行設(shè)立審批應(yīng)提供以下材料： a）申請(qǐng)書。內(nèi)容至少包括地址、擬設(shè)置的機(jī)型、數(shù)量及提供的服務(wù)種類等內(nèi)容；b）有權(quán)機(jī)構(gòu)關(guān)于設(shè)立自助銀行的有效書面文件；c）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括但不限于：擬設(shè)地點(diǎn)的市場(chǎng)分析，包括市場(chǎng)目標(biāo)、服務(wù)需求、競(jìng)爭(zhēng)狀況等；聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)情況；管理控制部門和管理方式等；d）擬負(fù)責(zé)自助銀行日常管理的機(jī)構(gòu)、人員及聯(lián)系方式；e）安全監(jiān)控方案及維護(hù)措施；f）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證

7、明文件；g）公安、消防部門出具的安全和消防設(shè)施合格證明；h）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）；i）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。5.2.2分支機(jī)構(gòu)的變更1）變更名稱審批申請(qǐng)應(yīng)提供以下材料： a）申請(qǐng)書；b）因行政區(qū)劃變動(dòng)的而變更名稱的，需要提供行政區(qū)劃變動(dòng)文件；c）工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書；d）申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）；e）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。2）變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所審批申請(qǐng)應(yīng)提供以下材料：a）申請(qǐng)書；b）擬變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料或有權(quán)部門出具的行政區(qū)劃、街道名、門牌號(hào)等情況變化證明；c）公

8、安、消防部門出具的安全、消防設(shè)施合格證明；d）申請(qǐng)單位的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）；e）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。 3）機(jī)構(gòu)升格審批申請(qǐng)應(yīng)提供以下材料： a）申請(qǐng)書。內(nèi)容應(yīng)載明營(yíng)運(yùn)資金撥付及占資本總額比例情況的說(shuō)明；b）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括擬升格機(jī)構(gòu)的服務(wù)區(qū)域現(xiàn)有同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)狀況、業(yè)務(wù)重點(diǎn)領(lǐng)域和經(jīng)營(yíng)策略、市場(chǎng)前景分析、未來(lái)三年發(fā)展規(guī)劃并附主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)預(yù)測(cè)表及其預(yù)測(cè)依據(jù)和說(shuō)明；c）法人機(jī)構(gòu)對(duì)擬升格機(jī)構(gòu)的主要管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)書；d）法人機(jī)構(gòu)撥付營(yíng)運(yùn)資金原始憑證的復(fù)印件；e）從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等結(jié)構(gòu)）；f）申請(qǐng)人的

9、聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）；g）關(guān)于對(duì)高級(jí)管理人員任職資格進(jìn)行審核的請(qǐng)示和擬任職高級(jí)管理人員的資格證明；h）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。4）機(jī)構(gòu)降格審批申請(qǐng)應(yīng)提供以下材料：a）申請(qǐng)書；b）法人機(jī)構(gòu)對(duì)擬降格機(jī)構(gòu)的主要管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)書。c）從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等結(jié)構(gòu)）；d）申請(qǐng)單位的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）；e）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。 5）臨時(shí)停業(yè)審批申請(qǐng)應(yīng)提供以下材料：a）申請(qǐng)書。內(nèi)容應(yīng)載明臨時(shí)停業(yè)原因、停業(yè)期限、恢復(fù)措施等情況；b）臨時(shí)停業(yè)后的善后處理方案，包括存貸款等金融服

10、務(wù)處理辦法等；c）臨時(shí)停業(yè)公告樣式；d）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）；e）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。6）臨時(shí)停業(yè)后復(fù)業(yè)審批申請(qǐng)應(yīng)提供以下材料：a）復(fù)業(yè)報(bào)告。內(nèi)容包括復(fù)業(yè)時(shí)間及相關(guān)情況；b）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件；c）報(bào)告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）；d）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。5.2.3分支機(jī)構(gòu)的撤銷終止 1）終止?fàn)I業(yè)審批申請(qǐng)應(yīng)提供以下材料： a）申請(qǐng)書。內(nèi)容應(yīng)載明終止理由；b）董事會(huì)同意機(jī)構(gòu)終止的決議；c）機(jī)構(gòu)終止方案。內(nèi)容包括債權(quán)債務(wù)、財(cái)務(wù)處理和員工安排等；d）機(jī)構(gòu)終止小組成員名單、簡(jiǎn)歷和職責(zé)；e）停止吸收存

11、款公告樣式；f）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）；g）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。2）自助銀行市場(chǎng)退出審批申請(qǐng)應(yīng)提供以下材料：a）申請(qǐng)書。內(nèi)容應(yīng)載明終止理由；b）終止方案；c）停止吸收存款公告樣式；d）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）；e）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。6流程描述與控制要求階段環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)6.1.1申請(qǐng)環(huán)節(jié)名稱 : 擬定調(diào)查報(bào)告適用部門 : 人力資源部門;適用崗位 : 機(jī)構(gòu)管理崗 ;職責(zé)要求 : 擬定調(diào)查報(bào)告操作規(guī)范 : 機(jī)構(gòu)管理崗應(yīng)根據(jù)本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)模、管理水平和經(jīng)營(yíng)效益情況開(kāi)展調(diào)查，并對(duì)擬增設(shè)機(jī)構(gòu)區(qū)域經(jīng)濟(jì)狀況、人口狀況

12、、社會(huì)資源等情況進(jìn)行調(diào)查分析，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展快、經(jīng)營(yíng)效益好、管理水平高的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要建議增設(shè)分支機(jī)構(gòu)，撰寫調(diào)查報(bào)告。調(diào)查報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括：1）擬增設(shè)機(jī)構(gòu)區(qū)域的基本情況；2）對(duì)擬增設(shè)機(jī)構(gòu)區(qū)域經(jīng)濟(jì)狀況、人口狀況、社會(huì)資源等情況分析；3）設(shè)立機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展預(yù)測(cè)；4）調(diào)查意見(jiàn)等。環(huán)節(jié)名稱 : 初審調(diào)查報(bào)告適用部門 : 人力資源部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責(zé)要求 : 初步審核調(diào)查報(bào)告操作規(guī)范 : 對(duì)機(jī)構(gòu)管理崗提交的調(diào)查報(bào)告的真實(shí)性、合理性，報(bào)告分析和預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性以及報(bào)告調(diào)查結(jié)論的可行性進(jìn)行初審，初審?fù)ㄟ^(guò)后報(bào)行長(zhǎng)辦公會(huì)議審批。環(huán)節(jié)名稱 : 審批調(diào)查報(bào)告適用部門 : 行長(zhǎng)辦公會(huì)議;適用崗位 :

13、行長(zhǎng);職責(zé)要求 : 審批調(diào)查報(bào)告操作規(guī)范 : 召開(kāi)行長(zhǎng)辦公會(huì)議，研究審議人力資源部門提交的新增機(jī)構(gòu)調(diào)查報(bào)告的可行性和合理性，提出明確的審核意見(jiàn)，可行則通知人力資源部擬定新增申請(qǐng)。環(huán)節(jié)名稱 : 擬定申請(qǐng)和可行性報(bào)告適用部門 : 人力資源部門;適用崗位 : 機(jī)構(gòu)管理崗 ;職責(zé)要求 : 擬定新增申請(qǐng)和可行性報(bào)告操作規(guī)范 : 擬定機(jī)構(gòu)新增申請(qǐng)及可行性報(bào)告后，提交部門經(jīng)理初審。具體申報(bào)材料見(jiàn)5.2基本規(guī)定5.2.1分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的有關(guān)要求。環(huán)節(jié)名稱 : 初審申請(qǐng)和可行性報(bào)告適用部門 : 人力資源部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責(zé)要求 : 初步審核新增申請(qǐng)和可行性報(bào)告操作規(guī)范 : 按照監(jiān)管部門相關(guān)要求初步審

14、核機(jī)構(gòu)管理崗擬定的新增設(shè)立申請(qǐng)書是否符合要求，可行性分析是否依據(jù)充分、合理可行。審核同意后，提交行長(zhǎng)辦公會(huì)議審核。環(huán)節(jié)名稱 : 審核申請(qǐng)和可行性報(bào)告適用部門 : 行長(zhǎng)辦公會(huì)議;適用崗位 : 行長(zhǎng);職責(zé)要求 : 審核新增申請(qǐng)和可行性報(bào)告操作規(guī)范 : 召開(kāi)行長(zhǎng)辦公會(huì)議，審核人力資源部門報(bào)送的新增申請(qǐng)書是否符合要求，可行性分析是否合理、可行。同意則報(bào)董事會(huì)研究審批，不同意則退回。環(huán)節(jié)名稱 : 審議審批適用部門 : 董事會(huì);適用崗位 : 董事長(zhǎng);職責(zé)要求 : 審議批準(zhǔn)新增申請(qǐng)和可行性報(bào)告操作規(guī)范 : 董事長(zhǎng)收到新增申請(qǐng)和可行性報(bào)告后，組織召開(kāi)董事會(huì)進(jìn)行集體審議，如同意則形成決議并簽批，不同意則退回。6

15、.1.2籌建環(huán)節(jié)名稱 : 準(zhǔn)備籌建申報(bào)材料適用部門 : 人力資源部門;適用崗位 : 機(jī)構(gòu)管理崗 ;職責(zé)要求 : 準(zhǔn)備申報(bào)材料操作規(guī)范 : 根據(jù)董事會(huì)審議決議，機(jī)構(gòu)管理崗準(zhǔn)備申報(bào)材料，申報(bào)材料應(yīng)包括以下：1）申請(qǐng)書；2）董事會(huì)同意設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的決議；3）可行性研究報(bào)告；4）本行近2年的經(jīng)營(yíng)管理情況；5）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）；6）銀監(jiān)部門需要提交的其他材料。環(huán)節(jié)名稱 : 審核申報(bào)材料適用部門 : 人力資源部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責(zé)要求 : 審核籌建申報(bào)材料操作規(guī)范 : 審核查驗(yàn)申報(bào)材料是否齊全符合要求，不符合則退回重新修改補(bǔ)充，審核通過(guò)則通知機(jī)構(gòu)管

16、理崗上報(bào)銀監(jiān)部門。環(huán)節(jié)名稱 : 審批申報(bào)材料適用部門 : 銀監(jiān)局;適用崗位 : 相關(guān)人員;職責(zé)要求 : 審批籌建申報(bào)材料操作規(guī)范 : 銀監(jiān)部門依據(jù)機(jī)構(gòu)新增設(shè)立管理的相關(guān)規(guī)定，予以受理審批。6.1.3開(kāi)業(yè)環(huán)節(jié)名稱 : 準(zhǔn)備開(kāi)業(yè)材料適用部門 : 人力資源部門;適用崗位 : 機(jī)構(gòu)管理崗 ;職責(zé)要求 : 準(zhǔn)備開(kāi)業(yè)材料操作規(guī)范 : 收到銀監(jiān)局批復(fù)后，機(jī)構(gòu)管理崗負(fù)責(zé)準(zhǔn)備開(kāi)業(yè)材料，辦理金融許可證并通知綜合辦公室和監(jiān)察保衛(wèi)部做好開(kāi)業(yè)準(zhǔn)備工作。 環(huán)節(jié)名稱 : 后勤保障適用部門 : 綜合辦公部門;適用崗位 : 后勤服務(wù)崗;職責(zé)要求 : 做好后勤保障工作操作規(guī)范 : 接人力資源部門通知后，準(zhǔn)備機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)所需辦公樓的布

17、置、車輛、辦公用品、設(shè)備耗材等的采購(gòu)工作以及外部形象規(guī)劃和服務(wù)環(huán)境設(shè)計(jì)。環(huán)節(jié)名稱 : 安全保障適用部門 : 安全保衛(wèi)部門;適用崗位 : 安保管理崗 ;職責(zé)要求 : 做好安全保障工作操作規(guī)范 : 接人力資源部門通知后，指導(dǎo)監(jiān)督新增分支機(jī)構(gòu)安全設(shè)施的施工建設(shè)以及監(jiān)控、自助設(shè)備、消防設(shè)施的配備和安裝工作。完工后及時(shí)向公安部門申請(qǐng)驗(yàn)收。環(huán)節(jié)名稱 : 報(bào)送申報(bào)材料適用部門 : 人力資源部門;適用崗位 : 機(jī)構(gòu)管理崗 ;職責(zé)要求 : 報(bào)送開(kāi)業(yè)申報(bào)材料操作規(guī)范 : 準(zhǔn)備工作到位后，及時(shí)向銀監(jiān)局報(bào)送開(kāi)業(yè)申報(bào)材料，具體申報(bào)材料見(jiàn)5.2基本規(guī)定5.2.1分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的有關(guān)要求。環(huán)節(jié)名稱 : 審批開(kāi)業(yè)材料適用部門

18、: 銀監(jiān)局;適用崗位 : 相關(guān)人員;職責(zé)要求 : 審批開(kāi)業(yè)申報(bào)材料操作規(guī)范 : 銀監(jiān)部門依據(jù)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)業(yè)的相關(guān)規(guī)定，予以審查審批。環(huán)節(jié)名稱 : 申請(qǐng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照適用部門 : 綜合辦公部門;適用崗位 : 后勤服務(wù)崗;職責(zé)要求 : 申請(qǐng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照操作規(guī)范 : 綜合辦公部門根據(jù)銀監(jiān)局下發(fā)的金融許可證到工商部門申請(qǐng)辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照，辦好后將金融許可證和營(yíng)業(yè)執(zhí)照移交給分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，并辦理好交接登記手續(xù)。環(huán)節(jié)名稱 : 開(kāi)業(yè)適用部門 : 分支機(jī)構(gòu);適用崗位 : 負(fù)責(zé)人;職責(zé)要求 : 做好準(zhǔn)備工作及時(shí)開(kāi)業(yè)操作規(guī)范 : 分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人收到金融許可證和營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)及時(shí)向上級(jí)申請(qǐng)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)機(jī)構(gòu)行號(hào)，并與會(huì)計(jì)結(jié)算部、信息

19、科技部聯(lián)系好網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)布置等開(kāi)業(yè)相關(guān)準(zhǔn)備工作，及時(shí)開(kāi)業(yè)。階段環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)6.2.1變更申請(qǐng)環(huán)節(jié)名稱 : 提出申請(qǐng)適用部門 : 人力資源部門;適用崗位 : 機(jī)構(gòu)管理崗 ;職責(zé)要求 : 提出變更申請(qǐng)操作規(guī)范 : 根據(jù)本行實(shí)際發(fā)展需要和客觀條件變化等因素提出變更申請(qǐng)，申請(qǐng)包括變更原因、變更事項(xiàng)等內(nèi)容，報(bào)人力資源部門經(jīng)理崗審核。環(huán)節(jié)名稱 : 審核申請(qǐng)適用部門 : 人力資源部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責(zé)要求 : 審核變更申請(qǐng)操作規(guī)范 : 審核機(jī)構(gòu)管理崗提交的變更申請(qǐng)的合理性，提出明確的審核意見(jiàn)后，報(bào)行長(zhǎng)辦公會(huì)議審批。環(huán)節(jié)名稱 : 審批申請(qǐng)適用部門 : 行長(zhǎng)辦公會(huì)議;適用崗位 : 行長(zhǎng);職責(zé)要求 : 審批

20、變更申請(qǐng)操作規(guī)范 : 召開(kāi)行長(zhǎng)辦公會(huì)議，研究審議審批人力資源部門提交的變更申請(qǐng)的合理性和可行性，合理、可行則通知人力資源部門準(zhǔn)備變更申報(bào)材料。6.2.2變更申報(bào)環(huán)節(jié)名稱 : 變更申報(bào)適用部門 : 人力資源部門;適用崗位 : 機(jī)構(gòu)管理崗 ;職責(zé)要求 : 擬定變更申報(bào)操作規(guī)范 : 行長(zhǎng)辦公會(huì)議審批同意后擬定變更申報(bào)材料。具體材料見(jiàn)5.2基本規(guī)定5.2.2分支機(jī)構(gòu)的變更有關(guān)要求，其中營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料由綜合辦公部門負(fù)責(zé)提供，消防材料由監(jiān)察保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)提供。環(huán)節(jié)名稱 : 審核申報(bào)材料適用部門 : 人力資源部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責(zé)要求 : 審核變更申報(bào)材料操作規(guī)范 : 審核機(jī)構(gòu)

21、管理崗擬定的申報(bào)材料是否齊全、是否符合申報(bào)要求。審核通過(guò)通知機(jī)構(gòu)管理崗報(bào)銀監(jiān)部門。環(huán)節(jié)名稱 : 審批變更申報(bào)材料適用部門 : 銀監(jiān)局;適用崗位 : 相關(guān)人員;職責(zé)要求 : 審批變更申報(bào)材料操作規(guī)范 : 銀監(jiān)部門依據(jù)機(jī)構(gòu)變更的相關(guān)規(guī)定受理審批提交的變更申報(bào)材料。6.2.3落實(shí)變更環(huán)節(jié)名稱 : 換取相關(guān)證照適用部門 : 人力資源部門;適用崗位 : 機(jī)構(gòu)管理崗 ;職責(zé)要求 : 換取新金融許可證操作規(guī)范 : 收到銀監(jiān)部門批復(fù)后，辦理金融許可證的更換手續(xù)，并將新金融許可證移交給辦公室，做好移交登記手續(xù)，通知其在一個(gè)月內(nèi)到工商部門申請(qǐng)更換營(yíng)業(yè)執(zhí)照。風(fēng)險(xiǎn)描述:經(jīng)辦人員不盡責(zé),未按規(guī)定程序辦理交接或保管不善,

22、導(dǎo)致金融許可證丟失，造成監(jiān)管處罰。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí):中等風(fēng)險(xiǎn)控制措施:經(jīng)辦人員要認(rèn)真負(fù)責(zé)，保管好金融許可證，做好交接登記工作，否則追究相關(guān)人員責(zé)任?？刂撇块T:人力資源部門;控制崗位:經(jīng)理崗 ;環(huán)節(jié)名稱 : 落實(shí)變更適用部門 : 分支機(jī)構(gòu);適用崗位 : 負(fù)責(zé)人;職責(zé)要求 : 落實(shí)變更操作規(guī)范 : 領(lǐng)取新金融許可證和營(yíng)業(yè)執(zhí)照后落實(shí)變更工作。變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和臨時(shí)停業(yè)的在原營(yíng)業(yè)場(chǎng)所粘貼公告，提前告知客戶。階段環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)6.3.1撤銷申請(qǐng)環(huán)節(jié)名稱 : 撤銷申請(qǐng)適用部門 : 人力資源部門;適用崗位 : 機(jī)構(gòu)管理崗 ;職責(zé)要求 : 提出撤銷申請(qǐng)操作規(guī)范 : 根據(jù)支行、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀、周邊環(huán)境、經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況等提出撤銷申請(qǐng)，闡明撤銷理由。環(huán)節(jié)名稱 : 初審申請(qǐng)適用部門 : 人力資源部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責(zé)要求 : 初審撤銷申請(qǐng)操作規(guī)范 : 根據(jù)支行、網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀審核支行、網(wǎng)點(diǎn)是否確實(shí)無(wú)法繼續(xù)營(yíng)業(yè)，撤銷理由是否合理、可行。初審后報(bào)本行行長(zhǎng)辦公會(huì)議審核。環(huán)節(jié)名稱 : 審核申請(qǐng)適用部門 : 行長(zhǎng);適用崗位 : 主管領(lǐng)導(dǎo);職責(zé)要求 : 審核撤銷申請(qǐng)操作規(guī)范 : 召開(kāi)行長(zhǎng)辦公會(huì)議，研究審核支行、網(wǎng)點(diǎn)是否確實(shí)無(wú)法繼續(xù)營(yíng)業(yè)，撤銷理由是否合理、可行。審核后報(bào)董事會(huì)研究審議。環(huán)節(jié)名稱 : 審批申請(qǐng)適用部門 : 董事會(huì);適用崗位 : 董事;職責(zé)要求 : 審批撤銷申請(qǐng)操作規(guī)范 : 組織召開(kāi)董事會(huì)會(huì)議