《理財(cái)規(guī)劃》課程標(biāo)準(zhǔn)修訂(模板)

1、精品文檔交流金融管理與實(shí)務(wù)專(zhuān)業(yè)理財(cái)規(guī)劃課程標(biāo)準(zhǔn)課程名稱(chēng)：理財(cái)規(guī)劃課程編碼：08310100831010適用對(duì)象：金融管理與實(shí)務(wù)專(zhuān)業(yè)學(xué)生開(kāi)課學(xué)期：第 4 4 學(xué)期開(kāi)課學(xué)時(shí)：3636理論學(xué)時(shí)：2828實(shí)驗(yàn)/ /訓(xùn)學(xué)時(shí)：8 8學(xué) 分：2 2課程類(lèi)別：專(zhuān)業(yè)素質(zhì)拓展課團(tuán)隊(duì)名稱(chēng)：金融管理與實(shí)務(wù)專(zhuān)業(yè)教學(xué)團(tuán)隊(duì)第一部分課程性質(zhì)與設(shè)計(jì)理念一、課程性質(zhì)理財(cái)規(guī)劃是財(cái)務(wù)管理、會(huì)計(jì)電算化、國(guó)際金融等專(zhuān)業(yè)的專(zhuān)業(yè)核心課程之一。本課程在系統(tǒng)介紹理財(cái)基礎(chǔ)理論與基礎(chǔ)知識(shí)的基礎(chǔ)上， 對(duì)理財(cái)實(shí)務(wù)也做了全 面介紹，所以本課程既是一門(mén)專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)理論課， 也是一門(mén)應(yīng)用類(lèi)課程，同時(shí)也是 銀行從業(yè)資格考證、助理理財(cái)規(guī)劃師考證的必考課程。二、課程設(shè)

2、計(jì)理念（一） 教學(xué)組織的實(shí)施、課程內(nèi)容結(jié)構(gòu)、培養(yǎng)方法和目標(biāo)以及課程考核評(píng)價(jià) 等方面設(shè)計(jì)課程標(biāo)準(zhǔn)，以學(xué)生金融機(jī)構(gòu)投資分析和理財(cái)咨詢(xún)、 規(guī)劃等職業(yè)能力的 培養(yǎng)為重點(diǎn)。（二） 本課程教學(xué)內(nèi)容與銀行從業(yè)資格證、助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格考試相 銜接，注重學(xué)生理財(cái)實(shí)務(wù)操作能力的訓(xùn)練，著力培養(yǎng)學(xué)生的專(zhuān)業(yè)理財(cái)素質(zhì)和能力。第二部分課程目標(biāo)本課程旨在培養(yǎng)學(xué)生的理財(cái)思維， 掌握正確的理財(cái)理念，了解理財(cái)策劃的基 本原理和實(shí)務(wù)知識(shí)，熟悉各種理財(cái)產(chǎn)品和工具，引導(dǎo)學(xué)生將理財(cái)基本知識(shí)運(yùn)用于 實(shí)踐和生活，培養(yǎng)良好的理財(cái)習(xí)慣，具備從事理財(cái)職業(yè)的基本知識(shí)和技能。精品文檔交流一、能力目標(biāo)（一）初步培養(yǎng)學(xué)生的理財(cái)思維；（二）了解理財(cái)策劃

3、的基本原理和實(shí)務(wù)知識(shí)，熟悉各種理財(cái)產(chǎn)品和工具；（三）引導(dǎo)學(xué)生將理財(cái)基本知識(shí)運(yùn)用于實(shí)踐和生活，培養(yǎng)良好的理財(cái)習(xí)慣， 具備從事理財(cái)職業(yè)的基本知識(shí)和技能。二、知識(shí)目標(biāo)（一）能在前期接洽客戶(hù)，獨(dú)立與客戶(hù)溝通、客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)；（二）能在中期針對(duì)客戶(hù)實(shí)況撰寫(xiě)個(gè)人財(cái)務(wù)報(bào)告；（三）能在后期撰寫(xiě)個(gè)人理財(cái)建議與策劃，并進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品推介；（ 四 ） 能夠具備銀行從業(yè)職業(yè)資格、助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格三、素質(zhì)目標(biāo)（一）具備與人溝通、與人交流、與人協(xié)作的能力；（二）具備自我營(yíng)銷(xiāo)、客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)的能力；（三）具備搜尋信息、分析資料、提出解決方案的能力。第三部分 課程內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)精品文檔交流、理論知識(shí)與實(shí)踐技能框架序號(hào)模塊/項(xiàng)目/單元理論教

4、學(xué)內(nèi)容理論學(xué)時(shí)理論教學(xué)要求實(shí)踐實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目實(shí)踐學(xué)時(shí)實(shí)踐技能要求說(shuō)明1理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)工作理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容和流程貨幣時(shí)間價(jià)值1理解： 理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容，貨幣時(shí)間價(jià)值概念， 終值計(jì)算、現(xiàn)值計(jì)算、 年金計(jì)算掌握：理財(cái)規(guī)劃流程終值計(jì)算、現(xiàn)值 計(jì)算、年金計(jì)算3掌握終值計(jì)算、現(xiàn)值計(jì)算、年金計(jì)算終值計(jì)算1現(xiàn)值計(jì)算1年金計(jì)算1理財(cái)目標(biāo)評(píng)價(jià)法12個(gè)人或家庭財(cái)務(wù)管理個(gè)人或家庭財(cái)務(wù)管理的基本原則1了解：個(gè)人財(cái)務(wù)管理 的特點(diǎn)和基本原則掌握：個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債 表、現(xiàn)金流量表的編 制與分析個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債 表、現(xiàn)金流量表的編制與分析2個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債 表、現(xiàn)金流量表的編制與分析個(gè)人或家庭資產(chǎn)負(fù)債表的編制與分析1個(gè)人或家庭現(xiàn)金流量表的編制與分析1

5、個(gè)人或家庭財(cái)務(wù)收支預(yù)算的編制13投資規(guī)劃投資規(guī)劃概述投資收益與風(fēng)險(xiǎn)衡量1了解：投資規(guī)劃流程 理解：各類(lèi)投資規(guī)劃 工具的風(fēng)險(xiǎn)收益特征 掌握：資產(chǎn)配置方法投資規(guī)劃工具1資產(chǎn)配置與調(diào)整1精品文檔交流4住房規(guī)劃住房規(guī)劃概述1了解：住房的特性和 種類(lèi)掌握：購(gòu)房與租房決 策，購(gòu)房和換房規(guī)劃 方法，住房貸款規(guī)劃 方法，防范房地產(chǎn)投 資風(fēng)險(xiǎn)購(gòu)房與租房決 策，購(gòu)房和換房 規(guī)劃方法2運(yùn)用評(píng)價(jià)指標(biāo)進(jìn) 行購(gòu)房與租房決 策，購(gòu)房和換房規(guī)劃方法購(gòu)房與租房決策1購(gòu)房規(guī)劃換房規(guī)劃1住房貸款規(guī)劃個(gè)人住房投資15教育金規(guī) 劃教育金規(guī)劃的必要性教育金規(guī)劃步驟教育金規(guī)劃工具2了解：教育金規(guī)劃的 必要性掌握：教育金規(guī)劃步驟、 方法6保

6、險(xiǎn)規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)保險(xiǎn)規(guī)劃工具保險(xiǎn)規(guī)劃程序3了解：保險(xiǎn)規(guī)劃流程 理解：保險(xiǎn)基本原理 與保險(xiǎn)規(guī)劃工具的風(fēng) 險(xiǎn)收益特征7納稅規(guī)劃個(gè)人收入所得稅納稅規(guī)劃的原則和方法1了解：納稅規(guī)劃的原 則和方法理解：個(gè)人收入所得稅掌握：納稅規(guī)劃個(gè)人收入所得稅1掌握個(gè)人收入所 得稅納稅規(guī)劃實(shí)務(wù)1精品文檔交流8退休規(guī)劃退休規(guī)劃概述退休規(guī)劃與養(yǎng)老保險(xiǎn)退休規(guī)劃流程3了解：退休規(guī)劃必要 性理解：退休規(guī)劃流程和方法掌握：退 休規(guī)劃工具的風(fēng)險(xiǎn)收 益特征9遺產(chǎn)規(guī)劃遺產(chǎn)的法律特征遺產(chǎn)稅制度框架遺產(chǎn)規(guī)劃2了解：遺產(chǎn)及其法律 特征理解：我國(guó)的 遺產(chǎn)稅制度掌握：遺產(chǎn)規(guī)劃方法合計(jì)課時(shí)288精品文檔交流、學(xué)習(xí)策略策略類(lèi)別策略描述認(rèn)知策略1.

7、 要求課前預(yù)習(xí)。2. 布置思考題，要求通過(guò)各種方式，收集相關(guān)資料。3. 獨(dú)立完成課后作業(yè)，及時(shí)檢查、批閱、反饋。4. 課中采用多種教學(xué)方法，加大互動(dòng)，促進(jìn)學(xué)生積極思考。元認(rèn)知策略1. 要求課后認(rèn)真閱讀教材。2. 鼓勵(lì)參加相關(guān)知識(shí)的學(xué)習(xí)。3. 聯(lián)系就業(yè)前景，激發(fā)學(xué)生的自覺(jué)性、主動(dòng)性。資源管理策略1. 參閱圖書(shū)館藏的物流相關(guān)資料；2. 關(guān)注物流活動(dòng)中的真實(shí)案例。第四部分 教學(xué)實(shí)施建議一、教學(xué)模式及建議（一）教學(xué)設(shè)計(jì)要符合學(xué)生生理和心理特點(diǎn)，教學(xué)方法符合本課程的要求，力求滿(mǎn)足不同類(lèi)型和不同層次學(xué)生的需求，使每個(gè)學(xué)生都能夠?qū)W到扎實(shí)的理論知 識(shí)，并且使學(xué)生的實(shí)踐能力得到提高。在教學(xué)中教師應(yīng)該注意 ：1

8、1 教學(xué)方法符合教學(xué)目的、任務(wù)和要求；2 2 要為學(xué)生提供自主學(xué)習(xí)和相互交流的機(jī)會(huì)以及充分表現(xiàn)和自我發(fā)展的空間；3 3鼓勵(lì)學(xué)生通過(guò)體驗(yàn)、實(shí)踐、討論、合作、探究等方式，提高學(xué)生自主學(xué) 習(xí)的能力。（二） 關(guān)注學(xué)生的情感，營(yíng)造寬松、民主、和諧的教學(xué)氛圍。學(xué)生只有對(duì)自 己、對(duì)本專(zhuān)業(yè)、本課程的學(xué)習(xí)有積極的情感，才能保持學(xué)生學(xué)習(xí)的動(dòng)力并取得成 績(jī)。消極的情感不僅會(huì)影響學(xué)生學(xué)習(xí)的效果， 而且會(huì)影響學(xué)生的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。因此, 在教學(xué)中教師應(yīng)該自始至終關(guān)注學(xué)生的情感， 努力營(yíng)造寬松、民主、和諧的教學(xué) 氛圍。教師要做到：1 1.尊重每個(gè)學(xué)生，積極鼓勵(lì)他們?cè)趯W(xué)習(xí)中的嘗試，保護(hù)他們的自尊心和積 極性；2 2把專(zhuān)業(yè)知識(shí)的教

9、育與情感教育有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，創(chuàng)設(shè)各種合作學(xué)習(xí)的活 動(dòng)，促使學(xué)生互相學(xué)習(xí)、互相幫助，體驗(yàn)集體榮譽(yù)感和成就感，發(fā)展合作精神；精品文檔交流3 3特別關(guān)注性格內(nèi)向或?qū)W習(xí)有困難的學(xué)生，盡可能多地為他們創(chuàng)造實(shí)踐的 機(jī)會(huì)；4 4建立融洽、民主的師生交流渠道，經(jīng)常和學(xué)生一起反思學(xué)習(xí)過(guò)程和學(xué)習(xí) 效果，互相鼓勵(lì)和幫助，做到教學(xué)相長(zhǎng)。（三）走出課本，走進(jìn)生活。管理工作與學(xué)生的日常生活是天然聯(lián)系在一起 的，因此管理學(xué)的課堂只有走向廣闊的生活空間， 才會(huì)充滿(mǎn)活力， 同學(xué)們才能夠 學(xué)以致用，知識(shí)才能轉(zhuǎn)換為能力。二、教學(xué)方法建議 本課程主要采用理論教學(xué)法、故事教學(xué)法、游戲教學(xué)法、情景模擬法等。（一）理論教學(xué)法 : : 以教

10、師講授為主的課堂教學(xué)方法， 在課堂教學(xué)中引入案 例教學(xué)、案例討論等教學(xué)方法，啟發(fā)學(xué)生思考，培養(yǎng)學(xué)生發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、分析問(wèn)題的 能力。（二）故事教學(xué)法 , , 即在教學(xué)過(guò)程中，通過(guò)故事教學(xué)來(lái)完成教學(xué)和教學(xué)目標(biāo) 的一種教學(xué)方法。它是一種具體的教學(xué)方法，具有一定的現(xiàn)實(shí)可行性。（三）游戲教學(xué)法 , , 即以游戲的形式教學(xué)，也就是說(shuō)使學(xué)生在生動(dòng)活潑的氣 氛中，在歡樂(lè)愉快的活動(dòng)中，在激烈的競(jìng)賽中，甚至是在刺激和上癮中，不知不 覺(jué)地學(xué)到了教材中的內(nèi)容，或者學(xué)到了學(xué)生們必須掌握的課外知識(shí)。（四）情景模擬法， 即教師通過(guò)精心設(shè)置特定的情景， 以達(dá)到特定的教學(xué)目 的的一種教學(xué)方式。三、課程評(píng)價(jià)建議本課程教學(xué)過(guò)程以學(xué)生為

11、主體， 考核方式重在考查學(xué)生在平時(shí)課堂學(xué)習(xí)過(guò)程 中表現(xiàn)出來(lái)的主觀能動(dòng)性和對(duì)知識(shí)的理解能力， 以及運(yùn)用知識(shí)解決實(shí)際問(wèn)題的能 力。期末考核采取閉卷考試的方法， 考核內(nèi)容為本課程標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的內(nèi)容。 加大平 時(shí)考核的力度，避免學(xué)生期末考試前的突擊復(fù)習(xí)?？疾榈男问桨ǎ嚎记?、上課 表現(xiàn)、討論、課堂作業(yè)、課后作業(yè)等。課程成績(jī)形成方式建議 : : 總評(píng)成績(jī) = = 平時(shí)成績(jī) *30%+*30%+期中成績(jī) *30%+*30%+期末成 *40%*40%。四、課程資源開(kāi)發(fā)與利用首先，要充分利用計(jì)算機(jī)輔助教學(xué)， 網(wǎng)絡(luò)上的各種媒體資源以及專(zhuān)門(mén)為管理類(lèi)教學(xué)服務(wù)的網(wǎng)站為本課程教學(xué)提供了豐富的資源。 其次，計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)又 為個(gè)性化學(xué)習(xí)和自主學(xué)習(xí)創(chuàng)造了條件， 通過(guò)計(jì)算機(jī)和互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)， 學(xué)生可以根據(jù)自 己的需要選擇學(xué)習(xí)內(nèi)容和學(xué)習(xí)方式。 第三，計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)使學(xué)生之間相互幫 助、分享學(xué)習(xí)資源成為可能。因此，教師要積極創(chuàng)造條件，使學(xué)生能夠充分利用 計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)資源，根據(jù)自己的需要進(jìn)行學(xué)習(xí)。精品文檔交流第五部分 其它情況說(shuō)明一、本標(biāo)準(zhǔn)是根據(jù)我院金融管理與實(shí)務(wù)專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)的要求而編寫(xiě) 的。適用于三年制高職高專(zhuān)金融管理與實(shí)務(wù)專(zhuān)業(yè)學(xué)生。二、原則上應(yīng)該根據(jù)本課程標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行授課， 但教師在授課過(guò)程中可根據(jù)課