理財經理簽約培訓-6-理財經理管理辦法-ppt

1、1理財經理管理辦法理財經理管理辦法2課程目標課程目標u使學員初步掌握公司理財經理管理制度的相關內容，明確晉升渠道，堅定從業(yè)信心。3 理財經理管理辦法理財經理管理辦法概述概述1新人待遇新人待遇2考核考核3課程大綱課程大綱目標設立目標設立44理財經理管理辦法理財經理管理辦法概述概述u內容簡介u管理架構u職級及名稱u職級架構圖u職責u待遇5制度精神u 發(fā)展空間u 多勞多得u 公平競爭u 唯才是舉6內容簡介內容簡介第一章 總則第二章 管理架構第三章 人員管理第四章 職級與義務第五章 考核第六章 委托報酬第七章 行為規(guī)范第八章 附則7省分公司銀行保險部城區(qū)專營單位（拓展部）總公司銀行保險部縣（區(qū)）支公司

2、銀行保險部直轄市、計劃單列市分公司銀行保險部市分公司銀行保險部理財經理主管理財經理主管理財經理理財經理理財經理理財經理8職級及名稱職級及名稱u銷售系列助理理財經理初級理財經理中級理財經理高級理財經理特級理財經理資深理財經理u管理系列理財經理初級主管理財經理中級主管理財經理高級主管9 銷售系列銷售系列雙線發(fā)展晉升培訓晉升培訓助推成長助推成長管理系列管理系列職級架構職級架構10各級理財經理的義務各級理財經理的義務(1/2)(1/2)u接受公司分配的銀行保險客戶資源，并對客戶資料進行整理、更新和完善；u做好銀保業(yè)務續(xù)期保費收取、到期通知、分紅通知書送達、滿期給付及轉保等公司或客戶委托代辦的各項客戶服

3、務工作；u新市場的培育與開拓，完成考核指標；u爭取銀?？蛻舻霓D介紹，積累準客戶；11各級理財經理的義務各級理財經理的義務(2/2)(2/2)u接受客戶咨詢，征求客戶對公司、對產品的意見和建議；u積極參與活動量管理并填寫活動量工具，認真使用銷售工具；u參加公司組織的各種相關會議和培訓活動；u保守客戶信息，嚴守公司商業(yè)秘密；u完成公司交辦的其他工作。12各級理財經理可以享受的待遇各級理財經理可以享受的待遇助理理財經理初級理財經理中級理財經理高級理財經理特級理財經理資深理財經理理財經理主管基本報酬績效報酬保險保障管理津貼1313 中國人壽的待遇中國人壽的待遇u基本報酬職級越高，待遇越高u績效報酬按勞

4、取酬，人人平等u保險保障無后顧之憂u各項獎金業(yè)績越高，獎勵越多14 客戶經理管理辦法客戶經理管理辦法概述概述1 新人待遇新人待遇2考核考核3課程大綱課程大綱目標設立目標設立415新人待遇新人待遇u 基本報酬 u 績效報酬 u 保險保障 5.4（5）16基本報酬基本報酬u基本報酬是指理財經理每月收入的固定部分。u基本報酬=基本報酬標準-日常行為規(guī)范扣款u基本報酬標準如下表： 5.4（5）職級基本報酬初級理財經理1.2S助理理財經理S17績效報酬績效報酬u績效報酬是指理財經理報酬中與業(yè)績掛鉤的部分。u理財經理績效報酬按月發(fā)放。 5.4（5）1818待遇福利保障待遇福利保障 永無后顧之憂永無后顧之憂

5、保險保障（保險保障（1/31/3）u基本保障u養(yǎng)老保障19保險保障保險保障基本保障基本保障(2/3)(2/3)u基本保障一國壽綠洲團體定期壽險國壽綠洲團體定期壽險和和國壽附加綠洲殘國壽附加綠洲殘疾和燒傷團體意外傷害保險（疾和燒傷團體意外傷害保險（A A型）型） 職級：助理理財經理、初級理財經理職級：助理理財經理、初級理財經理保額：二萬元保額：二萬元u基本保障二國壽團體醫(yī)療保險（國壽團體醫(yī)療保險（20072007版）版）職級：初級理財經理職級：初級理財經理保障項目：住院醫(yī)療計劃一保障項目：住院醫(yī)療計劃一 20保險保障保險保障養(yǎng)老保障養(yǎng)老保障(3/3)(3/3)u養(yǎng)老保障國壽銷售精英團體養(yǎng)老年金保

6、險（分紅型）國壽銷售精英團體養(yǎng)老年金保險（分紅型）獲得條件：獲得條件：1 1、與公司簽訂代理制合同；、與公司簽訂代理制合同；2 2、一年資、一年資以上；以上；3 3、初級客戶經理（或初級理財經理）及以上、初級客戶經理（或初級理財經理）及以上職級。職級。21 客戶經理管理辦法客戶經理管理辦法概述概述1 新人待遇新人待遇2 考核考核3課程大綱課程大綱目標設立目標設立422關于考核（關于考核（1/41/4）u每年度1、4、7、10月為考核月u理財經理按季度考核u考核包括職級維持考核職級維持考核晉升考核晉升考核23關于考核（關于考核（2/42/4）u 理財經理的晉升考核考核保費保單續(xù)收率客戶開發(fā)率金融

7、理財師證品質考評初級理財經理2.0X85%15%85分助理理財經理1.2X10%80分24關于考核（關于考核（3/43/4）u理財經理的維持考核考核保費保單續(xù)收率客戶開發(fā)率金融理財師證品質考評初級理財經理1X80%10%80分25關于考核（關于考核（4/44/4）u考核期起點與簽約或確認職級時間不一致的處理助理理財經理可以不參加第一個考核期的考核，但必須參助理理財經理可以不參加第一個考核期的考核，但必須參加第二個考核期的考核。如參加第一個考核期的考核并通加第二個考核期的考核。如參加第一個考核期的考核并通過，則晉升為初級理財經理；如參加第二個考核期的考核過，則晉升為初級理財經理；如參加第二個考核

8、期的考核未通過，給予一個寬限期（時間為一個考核期），如寬限未通過，給予一個寬限期（時間為一個考核期），如寬限期仍未通過考核，做解約處理。期仍未通過考核，做解約處理。初級及以上職級理財經理確認職級時間距季度考核期結束初級及以上職級理財經理確認職級時間距季度考核期結束日不足日不足6060天（含）的，可以不參加本季度考核；確認職級天（含）的，可以不參加本季度考核；確認職級時間距離季度考核期結束日超過時間距離季度考核期結束日超過6060天的，參加本季度考核，天的，參加本季度考核，考核業(yè)績計算以完整的季度考核期計算。考核業(yè)績計算以完整的季度考核期計算。26 客戶經理管理辦法客戶經理管理辦法概述概述1 新人待遇新人待遇2考核考核3課程大綱課程大綱目標設立目標設立42727目標設立目標設立u按勞取酬，多勞多得-我們要多努力u解除后顧之憂-我們要擁有保障u通暢的渠道-我們要晉升2828業(yè)務精英道路業(yè)務精英道路高級高級理財理財經理經理 助理助理理財理財經理經理 初級初級理財理財經理經理中級中級理財理財經理經理特級特級理財理財經理經理資深資深理財理財經理經理3 3個月個月3 3個月個月3 3個月個月3 3個月個