商業(yè)銀行內(nèi)部控制管理體系整合

1、商業(yè)銀行內(nèi)部控制管理體系商業(yè)銀行內(nèi)部控制管理體系整合整合Page 2商業(yè)銀行公司治理的核心內(nèi)容商業(yè)銀行公司治理的核心內(nèi)容 商業(yè)銀行良好公司治理應當包括但不限于以下內(nèi)容：商業(yè)銀行良好公司治理應當包括但不限于以下內(nèi)容： （一）健全的組織架構；（一）健全的組織架構； （二）清晰的職責邊界；（二）清晰的職責邊界； （三）科學的發(fā)展戰(zhàn)略、價值準則與良好的社會責任；（三）科學的發(fā)展戰(zhàn)略、價值準則與良好的社會責任； （四）有效的風險管理與內(nèi)部控制；（四）有效的風險管理與內(nèi)部控制； （五）合理的激勵約束機制；（五）合理的激勵約束機制； （六）完善的信息披露制度。（六）完善的信息披露制度。 - 摘自摘自商業(yè)銀行

2、公司治理商業(yè)銀行公司治理第七條第七條Page 3Page 4內(nèi)部控制的核心定義內(nèi)部控制的核心定義n依照依照ISO/IEC 導則導則73風險管理風險管理術語術語： 內(nèi)部控制是一類控制風險的措施，是一種風險治理的解決方案，旨在最小化風內(nèi)部控制是一類控制風險的措施，是一種風險治理的解決方案，旨在最小化風險。內(nèi)部控制包括所有相關的政策、手段措施、實踐和其他策劃好的行動等。險。內(nèi)部控制包括所有相關的政策、手段措施、實踐和其他策劃好的行動等。n企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范： 內(nèi)部控制是由企業(yè)董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層和全體員工實施的、旨在實現(xiàn)控制內(nèi)部控制是由企業(yè)董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層和全體員工實施

3、的、旨在實現(xiàn)控制目標的過程。目標的過程。 內(nèi)部控制的目標內(nèi)部控制的目標 是是 合理保證企業(yè)經(jīng)營管理合法合規(guī)、資產(chǎn)安全、財務報告及相合理保證企業(yè)經(jīng)營管理合法合規(guī)、資產(chǎn)安全、財務報告及相關信息真實完整，提高經(jīng)營效率和效果，促進企業(yè)實現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略。關信息真實完整，提高經(jīng)營效率和效果，促進企業(yè)實現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略。內(nèi)控的多視角困惑：橫看成嶺側(cè)成峰內(nèi)控的多視角困惑：橫看成嶺側(cè)成峰n內(nèi)控的多視角困惑：橫看成嶺側(cè)成峰內(nèi)控的多視角困惑：橫看成嶺側(cè)成峰Page 5注：本課題成果由北京普信管理咨詢有限公司注：本課題成果由北京普信管理咨詢有限公司2011年提出。年提出。Page 6內(nèi)部控制的核心定義（內(nèi)部控制的核心定義（2）

4、n銀監(jiān)會銀監(jiān)會商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引： 內(nèi)部控制是商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全體員工參與的，通內(nèi)部控制是商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全體員工參與的，通過制定和實施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實現(xiàn)控制目標的動態(tài)過程和機制。過制定和實施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實現(xiàn)控制目標的動態(tài)過程和機制。n商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標：商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標： （一）保證國家有關法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行。（一）保證國家有關法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行。 （二）保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的實現(xiàn)。（二）保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的實現(xiàn)。 （三）保證商業(yè)銀行風險管理的有效性。（三）保證

5、商業(yè)銀行風險管理的有效性。 （四）保證商業(yè)銀行業(yè)務記錄、會計信息、財務信息和其他管理信息的真實、準（四）保證商業(yè)銀行業(yè)務記錄、會計信息、財務信息和其他管理信息的真實、準確、完整和及時。確、完整和及時。內(nèi)控體系建設、評價與改進內(nèi)控體系建設、評價與改進Page 7日常專項監(jiān)測日常專項監(jiān)測內(nèi)控缺陷管內(nèi)控缺陷管理理風風 險險 識識 別別 評評 估估業(yè)務流程梳業(yè)務流程梳理理內(nèi)部制度管內(nèi)部制度管理理內(nèi)控內(nèi)控規(guī)范要求規(guī)范要求內(nèi)控內(nèi)控基礎信息基礎信息內(nèi)控內(nèi)控設計評價設計評價內(nèi)控內(nèi)控運營評價運營評價內(nèi)控評價報內(nèi)控評價報告告內(nèi)控體系建設和運維內(nèi)控體系建設和運維內(nèi)控體系評價和改進內(nèi)控體系評價和改進Page 8普信普

6、信“內(nèi)部控制四維度結(jié)構模型內(nèi)部控制四維度結(jié)構模型” 摘自摘自 由北京普信管理咨詢有限公司主要承擔的、由北京普信管理咨詢有限公司主要承擔的、2010年財政部年財政部 企業(yè)內(nèi)部控制評企業(yè)內(nèi)部控制評價操作流程與方法研究課題價操作流程與方法研究課題成果成果Page 8Page 9內(nèi)部控制的管理整合內(nèi)部控制的管理整合Page 9企業(yè)存在的價值在于持續(xù)滿足顧客、監(jiān)管當局、投資者、企業(yè)存在的價值在于持續(xù)滿足顧客、監(jiān)管當局、投資者、員工、社會等各相關方需求和要求；員工、社會等各相關方需求和要求；有需求有需求/ /要求就有目標，而目標是通過流程實現(xiàn)的。內(nèi)部控要求就有目標，而目標是通過流程實現(xiàn)的。內(nèi)部控制應確定以

7、流程為本的原則和基本方法。制應確定以流程為本的原則和基本方法。 目標的實現(xiàn)是由確定性和不確定性兩部分構成，穩(wěn)定的流目標的實現(xiàn)是由確定性和不確定性兩部分構成，穩(wěn)定的流程形成確定性、而風險構成不確定性。程形成確定性、而風險構成不確定性。內(nèi)部控制是以內(nèi)部控制是以“目標為導向目標為導向”、“流程為基礎流程為基礎”、“風控風控為抓手為抓手”的管理整合。的管理整合。Page 10中小銀行內(nèi)控管理的困境與挑戰(zhàn)中小銀行內(nèi)控管理的困境與挑戰(zhàn)Page 10u近十年以來，無論從國際趨勢還是國內(nèi)監(jiān)管實務看，外部監(jiān)管近十年以來，無論從國際趨勢還是國內(nèi)監(jiān)管實務看，外部監(jiān)管對銀行內(nèi)部公司治理與管理的要求日趨嚴格與精細化，已

8、逐步形對銀行內(nèi)部公司治理與管理的要求日趨嚴格與精細化，已逐步形成了對包括成了對包括“公司治理、內(nèi)控建設、合規(guī)管理、操作風險管理、公司治理、內(nèi)控建設、合規(guī)管理、操作風險管理、案防管理、反洗錢管理等案防管理、反洗錢管理等”與商業(yè)銀行內(nèi)控相關的管理職能（以與商業(yè)銀行內(nèi)控相關的管理職能（以下統(tǒng)稱為下統(tǒng)稱為“內(nèi)控相關職能內(nèi)控相關職能”，但不包含信用風險、市場風險、流但不包含信用風險、市場風險、流動性風險等風險管理職能動性風險等風險管理職能）的）的“體系化、標準化、職能化、系統(tǒng)體系化、標準化、職能化、系統(tǒng)化化”的管理要求；的管理要求；u 中小商業(yè)銀行的總部機構設置有限，通常將其內(nèi)控相關職能集中小商業(yè)銀行的

9、總部機構設置有限，通常將其內(nèi)控相關職能集中在中在“合規(guī)與風險管理部合規(guī)與風險管理部”等一、二個管理職能部門；等一、二個管理職能部門；u 內(nèi)控相關管理職能之間既無不兼容性要求、更在一定程度上具內(nèi)控相關管理職能之間既無不兼容性要求、更在一定程度上具有重疊性，急需在中小商業(yè)銀行實現(xiàn)內(nèi)控相關職能的管理整合。有重疊性，急需在中小商業(yè)銀行實現(xiàn)內(nèi)控相關職能的管理整合。Page 11 合規(guī)與合規(guī)風險合規(guī)與合規(guī)風險合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動。商業(yè)銀行應綜合風險管理活動。商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與信用風險、市場考慮合規(guī)風險與信用風險、市場風險、操作風險和其他風險的關風險

10、、操作風險和其他風險的關聯(lián)性，確保各項風險管理政策和聯(lián)性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。程序的一致性。合規(guī)管理的基礎是制度、流程與合規(guī)管理的基礎是制度、流程與系統(tǒng)建設，系統(tǒng)建設，對內(nèi)體現(xiàn)即是制對內(nèi)體現(xiàn)即是制度執(zhí)行力，度執(zhí)行力，合規(guī)風險管理合規(guī)風險管理巴塞爾委員會對合規(guī)管理提出的要求巴塞爾委員會對合規(guī)管理提出的要求- -合規(guī)與銀行合規(guī)管理部門合規(guī)與銀行合規(guī)管理部門1 1、合規(guī)管理部門與管理職能的建立；、合規(guī)管理部門與管理職能的建立；2 2、合規(guī)風險管理有效性：、合規(guī)風險管理有效性：管委會對合規(guī)風險狀況的評估及相應管理計劃的制定管委會對合規(guī)風險狀況的評估及相應管理計劃的制定合規(guī)管理部門對合規(guī)

11、風險的及時報告合規(guī)管理部門對合規(guī)風險的及時報告內(nèi)審部門對合規(guī)管理部門適當性和有效性的審計內(nèi)審部門對合規(guī)管理部門適當性和有效性的審計銀監(jiān)會對合規(guī)管理提出的要求銀監(jiān)會對合規(guī)管理提出的要求- -商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引等規(guī)范要求等規(guī)范要求明確提出了合規(guī)管理要素：明確提出了合規(guī)管理要素：（一）合規(guī)政策；（一）合規(guī)政策；（二）合規(guī)管理部門的組織結(jié)構和資源；（二）合規(guī)管理部門的組織結(jié)構和資源；（三）合規(guī)風險管理計劃；（三）合規(guī)風險管理計劃；（四）合規(guī)風險識別和管理流程；（四）合規(guī)風險識別和管理流程；（五）合規(guī)培訓與教育制度。（五）合規(guī)培訓與教育制度。合規(guī)風險管理合規(guī)風險管理Page

12、 13合規(guī)風險管理的核心技術合規(guī)風險管理的核心技術n“規(guī)規(guī)”是外部、內(nèi)部的監(jiān)管當局和管理機構針對各類已是外部、內(nèi)部的監(jiān)管當局和管理機構針對各類已識別的風險，通過立法識別的風險，通過立法/立規(guī)的方式，以減小相關風險發(fā)立規(guī)的方式，以減小相關風險發(fā)生的可能性與危害為途徑、直至最終降低風險的管控政生的可能性與危害為途徑、直至最終降低風險的管控政策與措施的體現(xiàn)。策與措施的體現(xiàn)。n合規(guī)風險管理的核心：合規(guī)風險管理的核心：減少/降低損失事件發(fā)生的概率（PE/PD）；減少/降低損失事件發(fā)生的預期損失（LGE/LGD）。 Page 14海恩法則：海恩法則： 每一起嚴重事故的背后，必然有每一起嚴重事故的背后，必然

13、有2929次輕微事故和次輕微事故和300300起未遂起未遂先兆以及先兆以及10001000起事故隱患。起事故隱患。海恩法則強調(diào)：海恩法則強調(diào)： （1 1）事故的發(fā)生時量的積累的結(jié)果；）事故的發(fā)生時量的積累的結(jié)果； （2 2）再先進的技術和完美的規(guī)章都無法替代人自身的素質(zhì)和）再先進的技術和完美的規(guī)章都無法替代人自身的素質(zhì)和責任心。責任心。案防失效與海恩法則案防失效與海恩法則Page 15銀行風險事件偵測銀行風險事件偵測/控制渠道分析控制渠道分析n事前偵測（事前偵測（T）：新產(chǎn)品、新制度、新機構、新系統(tǒng)，）：新產(chǎn)品、新制度、新機構、新系統(tǒng)，n事中偵測（事中偵測（T）：事中（流程中）復核、審核、監(jiān)測

14、，）：事中（流程中）復核、審核、監(jiān)測，n事后偵測（事后偵測（Tn ）：后督（）：后督（T）、）、 上級條線檢查（如上級條線檢查（如T） 季度專項檢查（季度專項檢查（T） 強制輪崗強制輪崗/休假（針對特定崗位的休假（針對特定崗位的T365） 內(nèi)部（誠信）舉報、合規(guī)檢查內(nèi)部（誠信）舉報、合規(guī)檢查 內(nèi)部審計（內(nèi)部審計（T365）、外部審計）、外部審計 外部監(jiān)管檢查外部監(jiān)管檢查 媒體曝光、案件爆發(fā)媒體曝光、案件爆發(fā)注：偵測渠道指數(shù)設置原則：（注：偵測渠道指數(shù)設置原則：（）事前指數(shù)為；事中指數(shù)為；事前指數(shù)為；事中指數(shù)為；（）案件爆發(fā)指數(shù)為；（）案件爆發(fā)指數(shù)為；（）其他的渠道指數(shù)按（）其他的渠道指數(shù)按“防

15、區(qū)防區(qū)”設定。設定。案防與風控管理案防與風控管理Page 16n某銀行內(nèi)控評價的關鍵風險指標的思考某銀行內(nèi)控評價的關鍵風險指標的思考風險事件發(fā)生發(fā)現(xiàn)時間間隔天數(shù)平均值：天風險事件偵測渠道指數(shù)平均值：n案件案件/風險事件防控的基本理念：風險事件防控的基本理念：一百個控制不如一次將事情做對！最好的控制是自我控制n風險識別、評估、報告機制建設風險識別、評估、報告機制建設風險識別報告機制建設的核心要點：基于理性、自私的人性設計有關案件、險情、違規(guī)的關系（海恩法則）n有關合規(guī)內(nèi)控檢查有關合規(guī)內(nèi)控檢查/監(jiān)測體系的建立監(jiān)測體系的建立監(jiān)測對象視圖監(jiān)測活動視圖監(jiān)測結(jié)果視圖案防與風險管理、內(nèi)部控制案防與風險管理、

16、內(nèi)部控制操作風險管理與資本計量操作風險管理與資本計量巴塞爾新資本協(xié)議巴塞爾新資本協(xié)議1 1、操作風險定義：為由于不完善或失靈的內(nèi)部程序、人、操作風險定義：為由于不完善或失靈的內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)或外部事件導致?lián)p失的風險，包括法律風險，員和系統(tǒng)或外部事件導致?lián)p失的風險，包括法律風險，但不包括戰(zhàn)略和聲譽風險；但不包括戰(zhàn)略和聲譽風險；2 2、操作風險特點：內(nèi)生性、廣泛性、風險收益無關性；、操作風險特點：內(nèi)生性、廣泛性、風險收益無關性；3 3、操作風險損失事件分類、操作風險損失事件分類4 4、操作風險八大業(yè)務條線、操作風險八大業(yè)務條線商業(yè)銀行資本管理辦法商業(yè)銀行資本管理辦法操作風險管理與資本計量操作風

17、險管理與資本計量內(nèi)控合規(guī)與操作風險管理體系中都存在大量的管理數(shù)內(nèi)控合規(guī)與操作風險管理體系中都存在大量的管理數(shù)據(jù)，這些數(shù)據(jù)的收集與分析能夠為三大體系的運轉(zhuǎn)提據(jù)，這些數(shù)據(jù)的收集與分析能夠為三大體系的運轉(zhuǎn)提供重要的基礎，因此有必要建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)字典庫，供重要的基礎，因此有必要建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)字典庫，以保證數(shù)據(jù)的標準化，為數(shù)據(jù)的后續(xù)使用建立標準。以保證數(shù)據(jù)的標準化，為數(shù)據(jù)的后續(xù)使用建立標準。其中包括但不限于：其中包括但不限于： 統(tǒng)一的風險定義與分類；統(tǒng)一的風險定義與分類； 統(tǒng)一的風險因子、損失事件類型與損失形態(tài)分類；統(tǒng)一的風險因子、損失事件類型與損失形態(tài)分類； 統(tǒng)一的控制措施的標準化分類；統(tǒng)一的控制措施

18、的標準化分類； 統(tǒng)一的風險控制與評估標準；統(tǒng)一的風險控制與評估標準； 統(tǒng)一的風險指標分類與分類標準；統(tǒng)一的風險指標分類與分類標準； 統(tǒng)一的控制措施字典庫等。統(tǒng)一的控制措施字典庫等。數(shù)據(jù)結(jié)構（字典）的整合數(shù)據(jù)結(jié)構（字典）的整合基于內(nèi)控合規(guī)與操作風險的管理工具與管理職能的基于內(nèi)控合規(guī)與操作風險的管理工具與管理職能的互補性與關聯(lián)性，三大體系的整合管理體系建立的互補性與關聯(lián)性，三大體系的整合管理體系建立的具有實施基礎的。具有實施基礎的。因此在建立一系列管理機制與工具的同時，項目組因此在建立一系列管理機制與工具的同時，項目組應遵循應遵循“整合原則整合原則”，充分利用各部門職能的資源，充分利用各部門職能的

19、資源，有效整合內(nèi)控、合規(guī)與操作風險三者的，有效整合內(nèi)控、合規(guī)與操作風險三者的: :管理機制管理機制; ;管理工具管理工具; ;管理職能管理職能; ;管理制度。管理制度。管理機制與工具的整合管理機制與工具的整合內(nèi)控、合規(guī)、操作風險的管理整合內(nèi)控、合規(guī)、操作風險的管理整合內(nèi)控、合規(guī)、操風的數(shù)據(jù)整合示例內(nèi)控、合規(guī)、操風的數(shù)據(jù)整合示例“合規(guī)、內(nèi)控、操風管理合規(guī)、內(nèi)控、操風管理”整合管理整合管理Page 21內(nèi)控、合規(guī)、操風的關注點內(nèi)控、合規(guī)、操風的關注點Page 21u內(nèi)控的關注點：內(nèi)控缺陷。包括設計缺陷和運營缺陷。內(nèi)控的關注點：內(nèi)控缺陷。包括設計缺陷和運營缺陷。u合規(guī)的關注點：違規(guī)事件。包括合規(guī)的關

20、注點：違規(guī)事件。包括“立規(guī)立規(guī)”、對違規(guī)事件的監(jiān)、對違規(guī)事件的監(jiān) 控、員工違規(guī)積分管理等?？?、員工違規(guī)積分管理等。u操風的關注點：風險事件。包括風險分類、事件分類、損失操風的關注點：風險事件。包括風險分類、事件分類、損失 分類等，以及相應的資本管理。分類等，以及相應的資本管理。 注：就管理的工具、系統(tǒng)以及定量管理要求而言，操作風險管理有著注：就管理的工具、系統(tǒng)以及定量管理要求而言，操作風險管理有著目前的監(jiān)管要求（包括三大工具的應用、管理信息系統(tǒng)要求、以及操目前的監(jiān)管要求（包括三大工具的應用、管理信息系統(tǒng)要求、以及操作風險監(jiān)管資本計量要求等）。作風險監(jiān)管資本計量要求等）。 內(nèi)部控制與合規(guī)、操作風

21、險的管理方法、工具有很多重疊之處，普信整合方法有助內(nèi)部控制與合規(guī)、操作風險的管理方法、工具有很多重疊之處，普信整合方法有助于將操作風險管理與內(nèi)控、合規(guī)等管理職能實現(xiàn)有機整合于將操作風險管理與內(nèi)控、合規(guī)等管理職能實現(xiàn)有機整合基礎管理的整合，如：流基礎管理的整合，如：流程管理整合、程管理整合、RCSARCSA整合、指標管理整合、事件管理整合等，從而幫助銀行將操作風險整合、指標管理整合、事件管理整合等，從而幫助銀行將操作風險管理真正變成常態(tài)化運行和持續(xù)改進的機制。管理真正變成常態(tài)化運行和持續(xù)改進的機制。 內(nèi)部控制與合規(guī)、操作風險管理整合思路內(nèi)部控制與合規(guī)、操作風險管理整合思路 內(nèi)部控制與合規(guī)、操作風

22、險的管理方法、工具有很多重疊之處，普信整合方法有內(nèi)部控制與合規(guī)、操作風險的管理方法、工具有很多重疊之處，普信整合方法有助于將操作風險管理與內(nèi)控、合規(guī)等管理職能實現(xiàn)有機整合助于將操作風險管理與內(nèi)控、合規(guī)等管理職能實現(xiàn)有機整合基礎管理的整合，如：基礎管理的整合，如：流程管理整合、流程管理整合、RCSARCSA整合、指標管理整合、事件管理整合等，從而幫助銀行將操作風整合、指標管理整合、事件管理整合等，從而幫助銀行將操作風險管理真正變成常態(tài)化運行和持續(xù)改進的機制。險管理真正變成常態(tài)化運行和持續(xù)改進的機制。 內(nèi)部控制與合規(guī)、操作風險管理整合思路內(nèi)部控制與合規(guī)、操作風險管理整合思路目前業(yè)務部門的自查、二道

23、防線的檢目前業(yè)務部門的自查、二道防線的檢查、三道防線的審計等工作的規(guī)劃、查、三道防線的審計等工作的規(guī)劃、資源的安排、發(fā)現(xiàn)問題的處理、整改資源的安排、發(fā)現(xiàn)問題的處理、整改追蹤等，分散在各個部門分別管理，追蹤等，分散在各個部門分別管理，資源未能充分整合利用、問題也未歸資源未能充分整合利用、問題也未歸集分析。集分析。建議：建議：1、建議設定全行一、二道防線合規(guī)、建議設定全行一、二道防線合規(guī)性檢查工作的牽頭部門。性檢查工作的牽頭部門。2、制定全行合規(guī)性檢查的管理辦法、制定全行合規(guī)性檢查的管理辦法。統(tǒng)一規(guī)劃業(yè)務自查、二道防線檢查。統(tǒng)一規(guī)劃業(yè)務自查、二道防線檢查和問題跟蹤，建立統(tǒng)一合規(guī)性問題庫和問題跟蹤，

24、建立統(tǒng)一合規(guī)性問題庫，進行全面管理。，進行全面管理。3、合規(guī)系統(tǒng)需建立與稽核問題跟蹤、合規(guī)系統(tǒng)需建立與稽核問題跟蹤系統(tǒng)的銜接，需要三道防線的支持與系統(tǒng)的銜接，需要三道防線的支持與配合。配合。統(tǒng)一問題管理統(tǒng)一問題管理1.2.3.明確統(tǒng)一管理全行業(yè)務流程的職能部明確統(tǒng)一管理全行業(yè)務流程的職能部門和建立統(tǒng)一流程管理的機制是整合門和建立統(tǒng)一流程管理的機制是整合管理實施的必要條件；而流程梳理和管理實施的必要條件；而流程梳理和分析、流程圖繪制、流程與崗位崗責分析、流程圖繪制、流程與崗位崗責匹配，這些工作的成果是在系統(tǒng)中應匹配，這些工作的成果是在系統(tǒng)中應用用“一圖兩表一圖兩表”的基礎。的基礎。建議：建議：1

25、、建立設定全行流程管理的牽頭部、建立設定全行流程管理的牽頭部門。門。2、制定全行流程管理辦法。明確流、制定全行流程管理辦法。明確流程分類標準、流程日常管理機制、流程分類標準、流程日常管理機制、流程屬主，相關職責。程屬主，相關職責。3、開展全行業(yè)務流程盤點、梳理和、開展全行業(yè)務流程盤點、梳理和分析的工作，完成分析的工作，完成“一圖兩表一圖兩表”。由。由流程管理牽頭部門負責組織，總行各流程管理牽頭部門負責組織，總行各條線成立項目小組，在咨詢公司的協(xié)條線成立項目小組，在咨詢公司的協(xié)助下，完成各自職責范圍內(nèi)的流程梳助下，完成各自職責范圍內(nèi)的流程梳理工作。理工作。流程管理流程管理“一圖三表一圖三表”實施

26、過程中一個重要工實施過程中一個重要工作是將操作要求與崗位關聯(lián)，生成崗作是將操作要求與崗位關聯(lián)，生成崗位操作指引文件，作為該崗位人員日位操作指引文件，作為該崗位人員日常工作的指導，實現(xiàn)崗責匹配。常工作的指導，實現(xiàn)崗責匹配。建議：建議：1、合規(guī)系統(tǒng)建設過程中，需要人力、合規(guī)系統(tǒng)建設過程中，需要人力資源部的支持和配合，與相關系統(tǒng)數(shù)資源部的支持和配合，與相關系統(tǒng)數(shù)據(jù)建立銜接，保持崗位的及時更新。據(jù)建立銜接，保持崗位的及時更新。崗責匹配崗責匹配整合管理實施關鍵要點整合管理實施關鍵要點系統(tǒng)功能圖系統(tǒng)功能圖某銀行內(nèi)部控制與合規(guī)、操作風險整合管理系統(tǒng)某銀行內(nèi)部控制與合規(guī)、操作風險整合管理系統(tǒng)系統(tǒng)功能模塊系統(tǒng)功能模塊合同合同管理管理基礎基礎數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)內(nèi)控