基金投資入門與技巧（課堂PPT）

1、1家庭理財(cái)與基金定投家庭理財(cái)與基金定投課程內(nèi)容課程內(nèi)容基金的基本知識(shí)基金的基本知識(shí)基金的分類基金的分類基金業(yè)務(wù)操作流程基金業(yè)務(wù)操作流程基金的投資與選擇基金的投資與選擇2基金的基本知識(shí)基金的基本知識(shí)North AmericaSouth AmericaAfricaAsiaEurope3基金的基本知識(shí)基金的基本知識(shí) 什么是基金： 證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。 簡(jiǎn)言之，把你的錢交給別人打理。 特點(diǎn)： 1、集合理財(cái)，專業(yè)管理。 2、組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)。 3

2、、利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。 4、嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明。 5、獨(dú)立托管，保障安全。4基金的基本知識(shí)基金的基本知識(shí)基金的發(fā)展概況 基金在發(fā)達(dá)國(guó)家已經(jīng)有上百年的歷史了，最早起源于英國(guó)的信托公司。1868年，英國(guó)成立了“海外及殖民地政府信托基金“，被稱為基金的雛形，例如:東印度公司。 世界上真正意義上的基金是：1924年美國(guó)波士頓的”馬薩諸塞投資信托基金“第一只開(kāi)放式基金。我國(guó)基金的發(fā)展概況 中國(guó)基金業(yè)真正起步于20世紀(jì)的90年代。 1998年3月23，開(kāi)元、金泰兩只封閉式證券投資基金公開(kāi)發(fā)行上市，標(biāo)志中國(guó)基金的發(fā)展進(jìn)入了一個(gè)新的歷程。 2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金“華安創(chuàng)新”誕生，使我國(guó)基金業(yè)發(fā)展

3、實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開(kāi)放式基金的歷史性跨越。 5基金的基本知識(shí)基金的基本知識(shí) 基金與其他金融工具的區(qū)別。67基金的分類基金的分類依據(jù)運(yùn)作方式的不同依據(jù)運(yùn)作方式的不同特殊（創(chuàng)新）型基金特殊（創(chuàng)新）型基金根據(jù)法律的形式不同根據(jù)法律的形式不同依據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)與收益不同依據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)與收益不同依據(jù)投資對(duì)象的不同依據(jù)投資對(duì)象的不同14253分為：封閉式基金、開(kāi)放式基金分為：封閉式基金、開(kāi)放式基金分為：股票型基金、債券型基金、貨分為：股票型基金、債券型基金、貨幣型基金、混合型基金幣型基金、混合型基金分為：系列基金（傘形基金）、保本型基分為：系列基金（傘形基金）、保本型基金、交易所開(kāi)放式指數(shù)基金（金、交易所開(kāi)放式

4、指數(shù)基金（ETF）、上）、上市開(kāi)放式基金（市開(kāi)放式基金（LOF）、）、QDII基金基金分為：成長(zhǎng)型、收入型和平衡型基金。分為：成長(zhǎng)型、收入型和平衡型基金。 分為：契約型基金、公司型基金。分為：契約型基金、公司型基金。 8基金的業(yè)務(wù)操作流程基金的業(yè)務(wù)操作流程 各種類型基金的區(qū)別各種類型基金的區(qū)別基金的交易費(fèi)用基金的交易費(fèi)用 基金的報(bào)價(jià)方式和交易方式基金的報(bào)價(jià)方式和交易方式基金的收益來(lái)源基金的收益來(lái)源 ETF基金的買賣基金的買賣Image Info www.wizdata.co.kr - Note to customers : This image has been licensed to be

5、used within this PowerPoint template only. You may not extract the image for any other use. 9基金的業(yè)務(wù)操作流程基金的業(yè)務(wù)操作流程10基金賬戶業(yè)務(wù)基金賬戶業(yè)務(wù)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)開(kāi)放式基金分紅方式開(kāi)放式基金分紅方式開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)基金定期定額申購(gòu)業(yè)務(wù)基金定期定額申購(gòu)業(yè)務(wù)開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)基金的業(yè)務(wù)操作流程基金的業(yè)務(wù)操作流程11基金的業(yè)務(wù)操作流程基金的業(yè)務(wù)操作流程基金賬戶業(yè)務(wù)基金賬戶業(yè)務(wù)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)是指基金投資者在注

6、冊(cè)登記人處開(kāi)立的用于因買賣基金或持有基金是指基金投資者在注冊(cè)登記人處開(kāi)立的用于因買賣基金或持有基金而進(jìn)行基金份額交收、托管的賬戶。而進(jìn)行基金份額交收、托管的賬戶。投資者在一個(gè)基金公司可申請(qǐng)開(kāi)立一個(gè)基金賬戶，用于買賣基金。投資者在一個(gè)基金公司可申請(qǐng)開(kāi)立一個(gè)基金賬戶，用于買賣基金。投資者可以通過(guò)營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)和網(wǎng)上交易兩種方式開(kāi)立基金賬戶。投資者可以通過(guò)營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)和網(wǎng)上交易兩種方式開(kāi)立基金賬戶。認(rèn)購(gòu)：是指開(kāi)放式基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者購(gòu)買基金的行為。認(rèn)購(gòu)：是指開(kāi)放式基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者購(gòu)買基金的行為。申購(gòu)：是指投資者在基金存續(xù)期內(nèi)的基金開(kāi)放日申請(qǐng)購(gòu)買基金的行為。申購(gòu)：是指投資者在基金存續(xù)期內(nèi)的基金

7、開(kāi)放日申請(qǐng)購(gòu)買基金的行為。贖回：是指基金持有人賣出其持有基金的行為。贖回：是指基金持有人賣出其持有基金的行為。注意的是：贖回采用注意的是：贖回采用“份額贖回、未知價(jià)法份額贖回、未知價(jià)法“原則。原則。資金到賬時(shí)間：貨幣基金一般于資金到賬時(shí)間：貨幣基金一般于T+1日、其他一般不超過(guò)七天，日、其他一般不超過(guò)七天，QDII一一般在般在10天左右。天左右。12基金的業(yè)務(wù)操作流程基金的業(yè)務(wù)操作流程開(kāi)放式基金分紅方式開(kāi)放式基金分紅方式開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)基金定期定額申購(gòu)業(yè)務(wù)基金定期定額申購(gòu)業(yè)務(wù)是指基金投資者在注冊(cè)登記人處開(kāi)立的用于因買賣基金或持有基金是指基金投資者在注冊(cè)登記人處開(kāi)立的用于因買

8、賣基金或持有基金而進(jìn)行基金份額交收、托管的賬戶。投資者可以通過(guò)營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)和網(wǎng)而進(jìn)行基金份額交收、托管的賬戶。投資者可以通過(guò)營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)和網(wǎng)上交易兩種方式開(kāi)立基金賬戶。上交易兩種方式開(kāi)立基金賬戶?；疝D(zhuǎn)換：是將投資者持有的某只基金轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理基金轉(zhuǎn)換：是將投資者持有的某只基金轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一只基金的行為。的另一只基金的行為。基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行?；疝D(zhuǎn)換只能在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行?，F(xiàn)金分紅：是投資者以現(xiàn)金形式接受分紅?，F(xiàn)金分紅：是投資者以現(xiàn)金形式接受分紅。紅利轉(zhuǎn)投資：是投資者在分紅時(shí)不是以現(xiàn)金方式接受紅利，而是將紅利轉(zhuǎn)投資：是投資者在分紅時(shí)不是以現(xiàn)金方式接受紅利，而

9、是將紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額。紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額。13基金的業(yè)務(wù)操作流程基金的業(yè)務(wù)操作流程開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)是指投資者將自己在某一代銷機(jī)構(gòu)托管的基金份額轉(zhuǎn)入另一代銷機(jī)是指投資者將自己在某一代銷機(jī)構(gòu)托管的基金份額轉(zhuǎn)入另一代銷機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)。構(gòu)的業(yè)務(wù)。投資者辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)需先在轉(zhuǎn)出機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)出申請(qǐng)，再到轉(zhuǎn)入機(jī)投資者辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)需先在轉(zhuǎn)出機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)出申請(qǐng)，再到轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)入申請(qǐng)。構(gòu)辦理轉(zhuǎn)入申請(qǐng)。定投基金業(yè)務(wù)辦理定投基金業(yè)務(wù)辦理如果想做定投基金業(yè)務(wù)，可以到營(yíng)業(yè)廳柜臺(tái)辦理定投業(yè)務(wù)。如果想做定投基金業(yè)務(wù)，可以到營(yíng)業(yè)廳柜臺(tái)辦理定投業(yè)務(wù)。14基金風(fēng)險(xiǎn)與收益基金風(fēng)險(xiǎn)與收益貨幣基金保本基金債券

10、基金混合基金基金的投資與選擇基金的投資與選擇股票基金15基金的投資與選擇基金的投資與選擇16基金的投資與選擇基金的投資與選擇17基金的投資與選擇基金的投資與選擇18192021基基金金的的投投基基金金的的投投基基金金的的投投25基金的投資與選擇基金的投資與選擇26基金的投資與選擇基金的投資與選擇27基金的投資與選擇基金的投資與選擇28家庭理財(cái)與基金定投家庭理財(cái)與基金定投Step 129家庭理財(cái)與基金定投家庭理財(cái)與基金定投Image Info www.wizdata.co.kr - Note to customers : This image has been licensed to be us

11、ed within this PowerPoint template only. You may not extract the image for any other use. 何謂定投基金何謂定投基金 基金定投是定期定額投資的簡(jiǎn)稱，就是指在固定基金定投是定期定額投資的簡(jiǎn)稱，就是指在固定的時(shí)間以固定的金額投資到指定的開(kāi)放式基金中，類的時(shí)間以固定的金額投資到指定的開(kāi)放式基金中，類似于銀行的零存整取方式。因其方便，故稱為懶人理似于銀行的零存整取方式。因其方便，故稱為懶人理財(cái)方法。財(cái)方法。30家庭理財(cái)與基金定投家庭理財(cái)與基金定投定期的三大優(yōu)點(diǎn)定期的三大優(yōu)點(diǎn)定期投資，積少成多定期投資，積少成多自動(dòng)扣

12、款，手續(xù)簡(jiǎn)單自動(dòng)扣款，手續(xù)簡(jiǎn)單平衡投資，分散風(fēng)險(xiǎn)平衡投資，分散風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵關(guān)鍵必須要長(zhǎng)期投資必須要長(zhǎng)期投資必須要保持投資的連貫性必須要保持投資的連貫性31家庭理財(cái)與基金定投家庭理財(cái)與基金定投一次性購(gòu)買與定投購(gòu)買的差別一次性購(gòu)買與定投購(gòu)買的差別定投的回報(bào)率不比一次性投資差定投的回報(bào)率不比一次性投資差當(dāng)市場(chǎng)一路上漲，定投的回報(bào)率比一次性投資略差。當(dāng)市場(chǎng)一路上漲，定投的回報(bào)率比一次性投資略差。當(dāng)市場(chǎng)一路下跌，定投的回報(bào)率一定比一次性投資好。當(dāng)市場(chǎng)一路下跌，定投的回報(bào)率一定比一次性投資好。當(dāng)市場(chǎng)先跌后升，定投的回報(bào)率大大高于一次性投資。當(dāng)市場(chǎng)先跌后升，定投的回報(bào)率大大高于一次性投資。當(dāng)市場(chǎng)波動(dòng)頻繁，定投的

13、回報(bào)率也可能比一次性投資高。當(dāng)市場(chǎng)波動(dòng)頻繁，定投的回報(bào)率也可能比一次性投資高。結(jié)論：結(jié)合適當(dāng)?shù)氖袌?chǎng)情況，運(yùn)用定投，回報(bào)率不比單筆投資差！結(jié)論：結(jié)合適當(dāng)?shù)氖袌?chǎng)情況，運(yùn)用定投，回報(bào)率不比單筆投資差！市場(chǎng)出現(xiàn)一路上漲的情況比較少見(jiàn)，因此定投的表現(xiàn)空間非常大！市場(chǎng)出現(xiàn)一路上漲的情況比較少見(jiàn)，因此定投的表現(xiàn)空間非常大！32家庭理財(cái)與基金定投家庭理財(cái)與基金定投選擇一只基金進(jìn)行定期定投選擇一只基金進(jìn)行定期定投假設(shè)每月投入假設(shè)每月投入500元，每年元，每年10%的收益，那么的收益，那么15年后我們年后我們會(huì)得到什么？會(huì)得到什么？15年后我們總共投入年后我們總共投入9萬(wàn)元，但是能夠拿回的卻是萬(wàn)元，但是能夠拿回的

14、卻是20.7萬(wàn)萬(wàn)元元33家庭理財(cái)與基金定投家庭理財(cái)與基金定投選擇一只基金進(jìn)行定期定投選擇一只基金進(jìn)行定期定投假設(shè)每月投入假設(shè)每月投入500元，每年元，每年10%的收益，那么的收益，那么15年后我們年后我們會(huì)得到什么？會(huì)得到什么？15年后我們總共投入年后我們總共投入9萬(wàn)元，但是能夠拿回的卻是萬(wàn)元，但是能夠拿回的卻是20.7萬(wàn)萬(wàn)元。元。如果繼續(xù)投資，如果繼續(xù)投資，30年后我們將拿回年后我們將拿回113萬(wàn)元，而這時(shí)我們?nèi)f元，而這時(shí)我們的總投入只有區(qū)區(qū)的的總投入只有區(qū)區(qū)的18萬(wàn)元。萬(wàn)元。如果每年的收益達(dá)到如果每年的收益達(dá)到20%，我們的本息合計(jì)將會(huì)有，我們的本息合計(jì)將會(huì)有1150萬(wàn)萬(wàn)元。元。家家庭庭理

15、理財(cái)財(cái)基金定投收益基金定投收益=每年投入每年投入*（1+年平均收益）年平均收益）*年金終值系數(shù)年金終值系數(shù)年金終值系數(shù)通俗講就是已知現(xiàn)值求終止年金終值系數(shù)通俗講就是已知現(xiàn)值求終止年金現(xiàn)值系數(shù)就是已知終值求現(xiàn)值年金現(xiàn)值系數(shù)就是已知終值求現(xiàn)值你年金終值系數(shù)你年金終值系數(shù)=（1+利率）利率）n-1/利率利率35家庭理財(cái)與基金定投家庭理財(cái)與基金定投點(diǎn)滴積累點(diǎn)滴積累 長(zhǎng)期獲益長(zhǎng)期獲益36家庭理財(cái)與基金定投家庭理財(cái)與基金定投堅(jiān)持到底堅(jiān)持到底 才能勝利才能勝利37家庭理財(cái)與基金定投家庭理財(cái)與基金定投長(zhǎng)期投資長(zhǎng)期投資 燙平風(fēng)險(xiǎn)燙平風(fēng)險(xiǎn)38家庭理財(cái)與基金定投家庭理財(cái)與基金定投定投：聰明投資克服弱點(diǎn)定投：聰明投資

16、克服弱點(diǎn) 在股票市場(chǎng)調(diào)整時(shí)，對(duì)長(zhǎng)期投資而言，往往是介入良在股票市場(chǎng)調(diào)整時(shí)，對(duì)長(zhǎng)期投資而言，往往是介入良機(jī)，但由于人性的弱點(diǎn)，此時(shí)往往非?？謶?，透過(guò)紀(jì)律畫機(jī)，但由于人性的弱點(diǎn)，此時(shí)往往非?？謶?，透過(guò)紀(jì)律畫的定期定額投資方式，才能強(qiáng)迫自己在低位積累成本低廉的定期定額投資方式，才能強(qiáng)迫自己在低位積累成本低廉的籌碼，在市場(chǎng)回升后才有機(jī)會(huì)創(chuàng)造較佳的獲利表現(xiàn)的籌碼，在市場(chǎng)回升后才有機(jī)會(huì)創(chuàng)造較佳的獲利表現(xiàn)39家庭理財(cái)與基金定投家庭理財(cái)與基金定投聰明投資：運(yùn)用定投，無(wú)需擇時(shí)聰明投資：運(yùn)用定投，無(wú)需擇時(shí)40家庭理財(cái)與基金定投家庭理財(cái)與基金定投平均成本降低風(fēng)險(xiǎn)平均成本降低風(fēng)險(xiǎn)41家庭理財(cái)與基金定投家庭理財(cái)與基金定

17、投42家庭理財(cái)與基金定投家庭理財(cái)與基金定投那些人適合投資定投基金那些人適合投資定投基金43家庭理財(cái)與基金定投家庭理財(cái)與基金定投我已買了基金還需要定投嗎？我已買了基金還需要定投嗎？44家庭理財(cái)與基金定投家庭理財(cái)與基金定投定額計(jì)劃挺適合中國(guó)市場(chǎng)的定額計(jì)劃挺適合中國(guó)市場(chǎng)的45家庭理財(cái)與基金定投家庭理財(cái)與基金定投46家庭理財(cái)與基金定投家庭理財(cái)與基金定投教育案例教育案例47基金投資需要注意的三個(gè)問(wèn)題基金投資需要注意的三個(gè)問(wèn)題1不是每只基金都適合基金定投不是每只基金都適合基金定投1、投資的基金需要有一定的彈性，固定收益、投資的基金需要有一定的彈性，固定收益類基金就不宜做定投。類基金就不宜做定投。2、要選擇

18、具有長(zhǎng)期增長(zhǎng)能力的優(yōu)秀股票型基、要選擇具有長(zhǎng)期增長(zhǎng)能力的優(yōu)秀股票型基金或者指數(shù)基金。金或者指數(shù)基金。48基金投資需要注意的三個(gè)問(wèn)題基金投資需要注意的三個(gè)問(wèn)題基金類型分類基金類型分類股票型基金股票型基金 主要投資與股票的基金，其股票投資主要投資與股票的基金，其股票投資占資產(chǎn)凈值的比例占資產(chǎn)凈值的比例60%債券型基金債券型基金 主要投資于債券的基金，其債券投資主要投資于債券的基金，其債券投資占資產(chǎn)凈值的比例占資產(chǎn)凈值的比例 80%配置型基金配置型基金 投資與股票、債券及貨幣市場(chǎng)的基金，投資與股票、債券及貨幣市場(chǎng)的基金，且不符合股票型基金且不符合股票型基金49基金投資需要注意的三個(gè)問(wèn)題基金投資需要注意的三個(gè)問(wèn)題2長(zhǎng)期定投計(jì)劃選后端收費(fèi)和紅利轉(zhuǎn)投入長(zhǎng)期定投計(jì)劃選后端收費(fèi)和紅利轉(zhuǎn)投入1、長(zhǎng)期投資選擇后端收費(fèi)