柜面基本業(yè)務(wù)介紹

1、柜面基本業(yè)務(wù)介紹運(yùn)營(yíng)管理部 吳小嫣目錄 一、創(chuàng)業(yè)板權(quán)限開通二、外幣存取業(yè)務(wù)三、傭金費(fèi)用調(diào)整1創(chuàng)業(yè)板權(quán)限開通200920122016證監(jiān)會(huì)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理暫行規(guī)定深交所關(guān)于進(jìn)一步深化落實(shí)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理工作的通知深交所會(huì)員持續(xù)開展創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)指引（2016年修訂）創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性發(fā)展歷程2010深交所會(huì)員持續(xù)開展創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)指引（2010年發(fā)布）創(chuàng)業(yè)板權(quán)限開通所需的資料創(chuàng)業(yè)板開戶創(chuàng)業(yè)板開戶1、投資者有效身份證明文件原件及復(fù)印件；2、創(chuàng)業(yè)板權(quán)限開通申請(qǐng)表；3、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書。無需臨柜申請(qǐng)，無需開通創(chuàng)業(yè)板權(quán)限按照創(chuàng)業(yè)板開戶規(guī)則開通按

2、照創(chuàng)業(yè)板開戶規(guī)則開通直接交易創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)股票直接交易創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)股票自然人投資者自然人投資者機(jī)構(gòu)投資者機(jī)構(gòu)投資者創(chuàng)業(yè)板開通類型投資者投資者自然人投資者自然人投資者T+2開通開通T+5開通開通創(chuàng)業(yè)板轉(zhuǎn)簽創(chuàng)業(yè)板轉(zhuǎn)簽客戶已在其他券商開通過創(chuàng)業(yè)板機(jī)構(gòu)投資者機(jī)構(gòu)投資者直接開通直接開通自然投資者創(chuàng)業(yè)板權(quán)限開通自然投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果是否過期交易經(jīng)驗(yàn)是否滿足兩年重新風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)沿用原風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)首次交易經(jīng)驗(yàn)滿兩年首次交易經(jīng)驗(yàn)不滿兩年保守型積極型激進(jìn)型注意：注意：1、創(chuàng)業(yè)板開戶必須臨柜；創(chuàng)業(yè)板開戶必須臨柜；2、首次交易經(jīng)驗(yàn)確認(rèn)，任一滬、首次交易經(jīng)驗(yàn)確認(rèn)，任一滬深證券賬戶（含深證券賬戶（含B股）的首次交股）的首次交易日是否滿

3、足兩年，首次交易日易日是否滿足兩年，首次交易日不含三板、權(quán)限、基金、未中簽不含三板、權(quán)限、基金、未中簽的新股；的新股；3、一碼通下任一深市、一碼通下任一深市A股的創(chuàng)股的創(chuàng)業(yè)板風(fēng)險(xiǎn)揭示書情況均可通用。業(yè)板風(fēng)險(xiǎn)揭示書情況均可通用。穩(wěn)健型創(chuàng)業(yè)板權(quán)限開通流程講解創(chuàng)業(yè)板業(yè)務(wù)特點(diǎn)、交易方式、業(yè)務(wù)規(guī)則，重點(diǎn)講解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)概念投資者教育1、查看客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)有效期和測(cè)評(píng)結(jié)果；2、測(cè)評(píng)結(jié)果較低的，加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)提示風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)根據(jù)投資者首次交易經(jīng)驗(yàn)時(shí)間不同，填寫不同的風(fēng)險(xiǎn)揭示書簽署創(chuàng)業(yè)板風(fēng)險(xiǎn)揭示書表單審核無誤錄入系統(tǒng)，開通創(chuàng)業(yè)板權(quán)限權(quán)限開通資料留存與掃描系統(tǒng)操作創(chuàng)業(yè)板權(quán)限的流程12345投資者適當(dāng)性登記投資者適當(dāng)性登記投

4、資者適當(dāng)性登記投資者適當(dāng)性登記創(chuàng)業(yè)板投資者登記查詢投資者是否已在別處開通過創(chuàng)業(yè)板查詢投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書日期錄入投資者第二聯(lián)系人信息判定投資者創(chuàng)業(yè)板開通類別查詢投資者首次交易時(shí)間創(chuàng)業(yè)板權(quán)限開通注意事項(xiàng)4、開通創(chuàng)業(yè)板時(shí)，建議客戶重新做風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)2、交易經(jīng)驗(yàn)不足兩年的或者交易經(jīng)驗(yàn)滿足兩年但風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果為保守型的客戶3、創(chuàng)業(yè)板必須臨柜開戶1、交易經(jīng)驗(yàn)不足兩年的客戶創(chuàng)業(yè)板開戶注意事項(xiàng)2外幣存取業(yè)務(wù)外幣 流程43211、整理資料，加蓋印章和業(yè)務(wù)人員簽字2、日終存款單和回單裝訂，交給財(cái)務(wù)人員整理資料，檔案歸檔1、柜員收到財(cái)務(wù)提供的上賬通知書后進(jìn)行上賬；2、柜員打印存款回單，客戶簽字確認(rèn)柜員上賬，打印回單1、

5、客戶填寫外幣存取款申請(qǐng)表；2、營(yíng)業(yè)部核查客戶證件、表單的準(zhǔn)確完整客戶填寫外幣存取款表單1、客戶存外幣到營(yíng)業(yè)部指定的外幣專用存款賬戶；2、客戶取銀行加蓋收訖章的進(jìn)賬單客戶 存 外幣外幣 流程12341、客戶填寫外幣存取款申請(qǐng)表；2、營(yíng)業(yè)部核查客戶證件、表單的準(zhǔn)確完整客戶填寫外幣存取款表單1、客戶輸入資金密碼，柜員進(jìn)行外幣下賬處理2、柜員打印存款回單，客戶簽字確認(rèn)柜員下賬，打印回單1、財(cái)務(wù)向客戶開具支票2、客戶憑支票到銀行取現(xiàn)財(cái)務(wù)開具支票，客戶銀行取現(xiàn)1、整理資料，加蓋印章和業(yè)務(wù)人員簽字2、日終取款單和回單裝訂，交給財(cái)務(wù)人員整理資料，檔案歸檔外幣存取注意事項(xiàng)其他其他外幣外幣同名同名劃轉(zhuǎn)劃轉(zhuǎn)大額取款

6、提前預(yù)約大額取款提前預(yù)約銀、證的投資者姓名和證件一致銀、證的投資者姓名和證件一致外匯局：暫不允許跨行或異地劃轉(zhuǎn)資金外匯局：暫不允許跨行或異地劃轉(zhuǎn)資金境內(nèi)居民資金往來境內(nèi)同名外幣賬戶境內(nèi)居民資金往來境內(nèi)同名外幣賬戶境外居民資金往來境外或境內(nèi)同名外幣賬戶境外居民資金往來境外或境內(nèi)同名外幣賬戶3傭金費(fèi)用調(diào)整手續(xù)費(fèi)相關(guān)名詞解釋過戶費(fèi)印花稅凈傭金傭金手續(xù)費(fèi)手續(xù)費(fèi)手續(xù)費(fèi) 包含傭金以及其他交易費(fèi)用一起的總稱，還包含印花稅和過戶費(fèi)。手續(xù)費(fèi)=傭金+印花稅+過戶費(fèi) 傭金傭金 由券商收取的交易費(fèi)用，包含交易規(guī)費(fèi)。凈傭金凈傭金 刨除交易規(guī)費(fèi)之后的傭金。凈傭金不等于券商凈利潤(rùn)。 印花稅印花稅 成交金額的1，只有賣出時(shí)收

7、取。過戶費(fèi)過戶費(fèi) 按成交金額的0.02 向買賣雙方投資者收?。ㄉ钲谑袌?chǎng)過戶費(fèi)已包含在券商傭金里）。系統(tǒng)傭金設(shè)置類別前臺(tái)費(fèi)用：用于收取客戶前段費(fèi)用，一級(jí)費(fèi)用；后臺(tái)費(fèi)用：錄入資金賬號(hào)，分別收取普通客戶或兩融客戶的股票、封基、債券交易的傭金；回購(gòu)費(fèi)用：用于收取客戶債券回購(gòu)交易的傭金；場(chǎng)內(nèi)基金費(fèi)用：錄入資金賬號(hào)，分別收取普通客戶或兩融客戶場(chǎng)內(nèi)開放式基金交易的傭金；全國(guó)股轉(zhuǎn)費(fèi)用：用于收取客戶報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓股份（新、老三板）的傭金；融資融券后臺(tái)費(fèi)用：用于收取融資融券客戶信用類股票交易的傭金；融資融券基金費(fèi)用：用于收取融資融券客戶信用類ETF基金交易的傭金；港股通產(chǎn)品費(fèi)用修改：用于收取客戶港股的傭金；大宗交易費(fèi)用修改：用于客戶采用大宗交易方式的傭金?？蛻魝蚪鹫{(diào)整的流程1、客戶臨柜臨柜調(diào)低傭金臨柜調(diào)低傭金1、 客戶申請(qǐng)調(diào)低傭金電話必須錄音錄音電話調(diào)低傭金錄音電話調(diào)低傭金 1、必須臨柜傭金調(diào)高傭金調(diào)高2、簽署紙質(zhì)客戶傭金標(biāo)準(zhǔn)及服務(wù)確認(rèn)書3、營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部調(diào)傭?qū)徟鞒?、客戶簽署確認(rèn)調(diào)傭回執(zhí)憑證。2、營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部調(diào)傭?qū)徟鞒?、特殊傭金必須審批至總部運(yùn)營(yíng)管理部2、簽署紙質(zhì)客戶傭金標(biāo)準(zhǔn)及服務(wù)確認(rèn)書3、營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部調(diào)傭?qū)徟鞒?、客戶簽署確認(rèn)調(diào)傭回執(zhí)憑證。5、特殊傭金必須審批至總部運(yùn)營(yíng)管理部資金賬號(hào)營(yíng)業(yè)部手續(xù)費(fèi)模板總部手續(xù)費(fèi)模板1、必須臨柜2、建議收市后調(diào)整1、傭金調(diào)整